Про затвердження Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок
{Назва в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017}
{Додатково див. Рішення Оболонського районного суду міста Києва від 13.11.2001}
{Додатково див. Рішення Верховного Суду № 2-538 від 13.11.2001}
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 186 від 20.05.2002
№ 490 від 12.11.2003
№ 493 від 20.10.2004 - щодо призупинення з 25.01.2005 дії Постанови на строк
до окремої вказівки Національного банку України додатково див. Телеграму
Національного банку № 18-311/276-680 від 25.01.2005
№ 326 від 01.09.2005
№ 346 від 28.09.2005
№ 323 від 17.08.2006
№ 293 від 10.08.2007
№ 270 від 06.05.2009
№ 366 від 13.10.2011
№ 231 від 11.06.2012
№ 59 від 26.02.2013
№ 614 від 30.09.2014
№ 392 від 19.06.2015
№ 208 від 30.03.2016
№ 145 від 28.12.2017
№ 47 від 02.05.2018
№ 136 від 12.12.2018
№ 20 від 15.02.2021
№ 120 від 18.11.2021
№ 240 від 07.12.2022
№ 51 від 18.04.2023
№ 95 від 29.07.2023
№ 18 від 06.02.2024}
Згідно з постановою Правління Національного банку України від 07.03.2001 № 101 "Про затвердження Національним банком України заходів на виконання вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України у відповідність до Закону України "Про банки і банківську діяльність" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок (далі - Положення), що додається.
{Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017}
2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 25.06.98 № 246 "Про затвердження Положення про планування виїзних інспекцій і Положення про порядок визначення та застосування комплексної рейтингової оцінки комерційних банків за системою CAMEL" у частині затвердження Положення про планування виїзних інспекцій.
3. Генеральному департаменту банківського нагляду (Андрущенко П.В.), територіальним управлінням Національного банку України забезпечити організацію планування та проведення інспектування банків та інших осіб, на яких поширюється наглядова діяльність Національного банку України, відповідно до вимог цього Положення.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на Генеральний департамент банківського нагляду (Андрущенко П.В.) і начальників територіальних управлінь Національного банку України.
5. Постанова набирає чинності через десять днів після її державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
ЗАТВЕРДЖЕНО |
ПОЛОЖЕННЯ
про організацію та проведення інспекційних перевірок
{У тексті Положення та додатків до нього слово "розпорядження" у всіх відмінках замінено словами "розпорядчий акт" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон про банки), з урахуванням директиви 2013/36/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 26 червня 2013 року про доступ до діяльності кредитних організацій та пруденційний нагляд за діяльністю кредитних організацій та інвестиційних компаній, з урахуванням Основних принципів ефективного банківського нагляду та рекомендацій Базельського Комітету з питань банківського нагляду з метою врегулювання процесу організації та проведення Національним банком України (далі - Національний банк) інспекційних перевірок.
2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
1) дата інспекційної перевірки/інспектування - дата, за станом на яку здійснюється інспекційна перевірка;
2) довідка про перевірку - документ установленої форми, що складається інспектором за результатами інспекційної перевірки окремого виду/окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки або аспектів діяльності/окремих операцій, що здійснюються об'єктом перевірки;
3) звіт про інспекційну перевірку - документ установленої форми про результати проведеної інспекційної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником інспекційної групи з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації;
4) інспектор - уповноважена Національним банком на здійснення інспекційної перевірки особа, визначена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки (далі - розпорядчий акт Національного банку);
{Підпункт 4 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
5) інспекційна перевірка/інспектування - перевірка об’єкта перевірки, що проводиться уповноваженими Національним банком особами за його місцезнаходженням та/або за його межами шляхом віддаленого доступу до документів, інформації та систем автоматизації з використанням інформаційно-комунікаційних технологій;
{Підпункт 5 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 18 від 06.02.2024}
6) інтерв'ю - метод збору інформації під час здійснення інспекційної перевірки у формі бесіди (розмови) з фіксацією питань і відповідей;
61) кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) - кваліфікований електронний підпис, створений відповідно до вимог Закону України "Про електронні довірчі послуги";
{Пункт 2 розділу I доповнено новим підпунктом 61 згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
7) керівник інспекційної групи - працівник структурного підрозділу Національного банку, на який покладено обов'язок проведення інспекційних перевірок, визначений у розпорядчому акті Національного банку, який здійснює безпосереднє керівництво процесом перевірки інспекторами, підписує звіт про інспекційну перевірку, запити та інші документи, які складаються під час інспекційної перевірки (за потреби);
{Підпункт 7 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
8) контактна особа об'єкта перевірки - посадова особа об'єкта перевірки, уповноважена на забезпечення взаємодії з інспекційною групою під час проведення інспекційної перевірки;
9) куратор перевірки - посадова особа Національного банку, визначена в розпорядчому акті Національного банку, яка здійснює загальне керівництво процесом перевірки об'єкта перевірки, координує вирішення питань, що виникають під час перевірки та підписує звіт про інспекційну перевірку;
{Підпункт 9 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
10) об'єкт перевірки - банк, його відокремлений підрозділ, філія іноземного банку, інша особа, яка охоплюється наглядовою діяльністю Національного банку відповідно до статті 72 Закону про банки;
{Підпункт 10 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
11) період інспекційної перевірки/інспектування - період, за який перевіряються, аналізуються та розглядаються документи, інформація про діяльність об'єкта перевірки;
12) планова інспекційна перевірка - інспекційна перевірка, що здійснюється відповідно до плану інспекційних перевірок на підставі розпорядчого акта Національного банку;
{Підпункт 12 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
13) позапланова інспекційна перевірка - інспекційна перевірка, що проводиться за наявності обґрунтованих підстав відповідно до розпорядчого акта Національного банку;
14) програма інспекційної перевірки - перелік питань, які підлягають перевірці, оформлюється як додаток до розпорядчого акта Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки та є його невід'ємною частиною;
{Підпункт 14 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
15) уповноважена посадова особа Національного банку - посадова особа Національного банку, яка на підставі розпорядчого акта Національного банку має повноваження в частині права підпису окремих документів щодо здійснення інспекційних перевірок.
Інші терміни, які використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених у Законі про банки та інших законодавчих актах України та нормативно-правових актах Національного банку.
3. Інспекційна перевірка здійснюється з метою:
1) оцінки фінансового стану об'єкта перевірки або окремих видів діяльності (операцій), у тому числі визначення рівня безпеки та стабільності його операцій;
2) оцінки рівня, характеру й особливостей ризиків об'єкта перевірки, управління цими ризиками;
3) перевірки достовірності звітності об'єкта перевірки;
4) виявлення фактів здійснення та запобігання ризиковій діяльності, що загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів банку;
5) оцінки якості корпоративного управління та внутрішнього контролю об'єкта перевірки з урахуванням характеру його діяльності;
6) виявлення недоліків або вразливих компонентів діяльності об'єкта перевірки;
7) контролю за дотриманням об'єктом перевірки вимог банківського законодавства України та законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку.
{Підпункт 7 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
4. Національний банк здійснює планові та позапланові інспекційні перевірки.
5. Планова інспекційна перевірка об’єкта перевірки здійснюється відповідно до затвердженого Правлінням Національного банку плану інспекційних перевірок, складеного на підставі ризик-орієнтованого підходу.
{Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 47 від 02.05.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
6. Датою, з якої починається відлік строку для визначення дати початку наступної планової інспекційної перевірки, є дата закінчення останньої планової інспекційної перевірки.
7. Під час здійснення нагляду на консолідованій основі Національний банк співпрацює з іншими державними органами, які здійснюють регулювання ринків фінансових послуг в Україні, та з відповідними органами нагляду за фінансовими установами іноземних держав.
8. Національний банк здійснює інспекційні перевірки відокремлених підрозділів банку, у тому числі тих, що розміщені на території інших держав, з урахуванням меморандумів про взаєморозуміння (угод про співробітництво) у сфері банківського нагляду з іноземними наглядовими органами.
9. Процес інспекційної перевірки складається з таких послідовних етапів:
1) організація інспекційної перевірки;
2) проведення інспекційної перевірки;
91. Документи, що утворюються в процесі інспекційної перевірки, можуть складатися в електронній (у формі електронного документа) або паперовій формі.
Електронні документи складаються згідно з вимогами до створення, зберігання електронних документів і використання електронних підписів, визначених Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги" та нормативно-правового акта Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України.
Документи в паперовій формі, що складаються об'єктом перевірки, повинні містити підпис керівника об'єкта перевірки із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати підписання.
Документи, потрібні для проведення інспекційної перевірки, подаються об'єктом перевірки на запит керівника інспекційної групи:
1) в електронній формі - у формі електронного документа, підписаного шляхом накладання КЕП, або електронної копії документа, засвідченої КЕП,
2) у паперовій формі - оригінали документів або їх копії на папері, засвідчені в порядку, установленому законодавством України.
Обмін електронними документами між членами інспекційної групи та керівниками/працівниками об'єкта перевірки здійснюється шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку або передавання на електронних носіях інформації з дотриманням вимог щодо роботи з документами, що містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком.
{Розділ I доповнено новим пунктом 91 згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
II. Склад інспекційної групи, права й обов'язки членів інспекційної групи
10. Інспекційна група складається з куратора/кураторів перевірки, керівника інспекційної групи та його заступника (заступників), інспекторів. Склад інспекційної групи зазначається в розпорядчому акті Національного банку.
{Пункт 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021}
11. До складу інспекційної групи Національного банку, що перевіряє проблемний банк, може бути включено працівників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) за клопотанням/згодою Фонду гарантування.
12. Національний банк має право включити до складу інспекційної групи для перевірки питань, що не належать до сфери банківського нагляду, працівників структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать такі питання.
Національний банк для проведення інспекційної перевірки має право включати до складу інспекційної групи інших фахівців, які не є службовцями Національного банку.
Фахівці, які не є службовцями Національного банку і залучаються для проведення інспекційної перевірки, підписують зобов'язання про нерозголошення інформації, що містить банківську таємницю.
13. У разі відсутності керівника інспекційної групи його обов'язки виконує заступник керівника інспекційної групи.
14. Члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право:
1) вільного доступу, включаючи віддалений доступ з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, до інформації та документів об'єкта перевірки (в електронній або паперовій формі), уключаючи тих, що містять інформацію з обмеженим доступом, відповідно до програми інспекційної перевірки/питань, визначених у розпорядчому акті Національного банку;
{Підпункт 1 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018; в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
2) вільного доступу протягом робочого часу до всіх приміщень об'єкта перевірки;
{Підпункт 2 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
3) безоплатно одержувати доступ, включаючи віддалений доступ з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, у режимі перегляду до всіх інформаційних систем об’єкта перевірки, уключаючи середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-яких даних цих систем і середовищ, необхідних для проведення інспекційної перевірки, вибірки та вивантаження необхідної інформації для її подальшого аналізу та наглядових дій, а також консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем;
{Підпункт 3 пункту 14 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 120 від 18.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
4) перевіряти будь-яку звітність афілійованих та/або споріднених осіб об'єкта перевірки щодо взаємовідносин із об'єктом перевірки з метою визначення впливу цих відносин на діяльність об'єкта перевірки;
5) безоплатно одержувати, включаючи шляхом віддаленого доступу з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, від об’єкта перевірки інформацію, документи та їх копії (в електронній або паперовій формі), письмові пояснення з питань його діяльності, вилучати (виносити за межі приміщення об’єкта перевірки) письмові пояснення з питань діяльності об’єкта перевірки та інформацію у формі документів або їх копій [включаючи електронні (ті, що зберігаються в інформаційних системах об’єкта перевірки та виготовлені методом сканування або створення фотокопій)], засвідчених належним чином, необхідних для подальших наглядових дій.
{Абзац перший підпункту 5 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022, № 18 від 06.02.2024}
Вилучення документів або їх копій відбувається відповідно до запиту керівника інспекційної групи із зазначенням вимоги щодо їх належного засвідчення;
{Абзац другий підпункту 5 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
{Підпункт 5 пункту 14 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 136 від 12.12.2018}
51) безоплатно виготовляти та вилучати (виносити за межі банку) копії документів, необхідних для подальших наглядових дій;
{Пункт 14 розділу II доповнено новим підпунктом 51 згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
52) складати та подавати у формі електронного документа запити, протоколи, інші документи, які створюються під час інспекційної перевірки.
{Підпункт 52 пункту 14 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
Електронні документи складаються з обов’язковим дотриманням вимог щодо створення, зберігання електронних документів і використання електронних підписів, визначених Законами України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронні довірчі послуги” та Положенням про застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 14 серпня 2017 року № 78 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 25 лютого 2019 року № 42).
Обмін електронними документами між членами інспекційної групи та керівниками/працівниками об’єкта перевірки здійснюється шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку або передавання на змінних носіях інформації з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком;
{Пункт 14 розділу II доповнено новим підпунктом 52 згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
6) ініціювати проведення зустрічей (уключаючи наради в режимі відеоконференцій) із керівниками, контактною особою, посадовими особами та іншими працівниками об'єкта перевірки для обговорення будь-яких питань, що виникають під час інспектування;
{Підпункт 6 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 120 від 18.11.2021}
7) призначати та проводити інтерв'ю [уключаючи бесіди (розмови) у режимі відеоконференцій] із керівниками, посадовими особами та іншими працівниками об'єкта перевірки за погодженням з керівником інспекційної групи та з попереднім повідомленням контактної особи об'єкта перевірки;
{Підпункт 7 пункту 14 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
8) проводити (за присутності представника об'єкта перевірки) перевірку наявності та стану майна, що є предметом застави за активними операціями об'єкта перевірки;
9) бути присутніми на загальних зборах учасників банку, засіданнях ради банку, правління банку та комітетів банку, а також на засіданнях колегіальних органів учасника банківської групи.
{Пункт 14 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
15. Члени інспекційної групи зобов'язані:
1) дотримуватися вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку;
2) сумлінно, вчасно та якісно виконувати свої службові обов'язки та доручення керівника інспекційної групи;
3) не розголошувати та не використовувати в інший спосіб інформацію з обмеженим доступом, що стала їм відома у зв'язку з виконанням обов'язків, крім випадків, передбачених законодавством України;
4) дотримуватися норм етичної поведінки.
{Пункт 15 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
III. Права та обов'язки керівників і працівників об'єкта перевірки
16. Керівники об'єкта перевірки мають право вимагати від інспекторів дотримання обов'язків, визначених у підпунктах 1 та 3 пункту 15 розділу II цього Положення, оскаржувати дії інспекторів перед керівником інспекційної групи, куратором інспекційної перевірки, уповноваженою посадовою особою Національного банку.
{Пункт 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
17. Керівники та працівники об'єкта перевірки не мають права чинити будь-який тиск на членів інспекційної групи та створювати перешкоди чи будь-яким іншим чином обмежувати їх дії щодо здійснення інспекційної перевірки.
18. Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний:
1) забезпечити членам інспекційної групи вільний доступ, включаючи віддалений доступ з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, до інформації та документів об'єкта перевірки (в електронній або паперовій формі), уключаючи тих, що містять інформацію з обмеженим доступом;
{Підпункт 1 пункту 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
2) забезпечити вільний доступ до всіх приміщень об'єкта перевірки членам інспекційної групи впродовж робочого часу під час проведення інспекційної перевірки;
3) забезпечити членам інспекційної групи безоплатний доступ, включаючи віддалений доступ з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, у режимі перегляду до всіх інформаційних систем об’єкта перевірки, уключаючи середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-яких даних цих систем і середовищ, необхідних для проведення інспекційної перевірки, вибірки та вивантаження необхідної інформації для її подальшого аналізу та наглядових дій, а також консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем;
{Підпункт 3 пункту 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 120 від 18.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
4) забезпечити інспекційну групу в день початку інспекційної перевірки службовим приміщенням, яке відповідає вимогам щодо санітарно-гігієнічних норм, із правом користування ним упродовж усього періоду проведення інспекційної перевірки. Приміщення має бути обладнане необхідними меблями, вогнетривкою шафою для зберігання документів, комп'ютерною технікою. У разі відсутності можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об'єкта перевірки службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до визначених вище вимог;
5) забезпечити членам інспекційної групи належні умови для роботи, у тому числі можливість користуватися телефонним та інтернет-зв'язком, комп'ютерною технікою;
{Підпункт 5 пункту 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
6) забезпечити обмеження доступу до приміщення, виділеного інспекційній групі, для осіб, які не є членами інспекційної групи, упродовж усього часу проведення інспекційної перевірки (доступ надається виключно з дозволу керівника інспекційної групи);
7) організувати в день початку інспекційної перевірки зустріч інспекційної групи з керівниками, посадовими особами (за потреби) та контактною особою об'єкта перевірки та впродовж часу здійснення інспекційної перевірки забезпечувати організацію таких зустрічей за ініціативою керівника інспекційної групи (у разі виникнення такої необхідності);
{Підпункт 7 пункту 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
8) забезпечити оперативний зв'язок членів інспекційної групи з контактною особою об'єкта перевірки та працівниками, до обов'язків яких належить виконання відповідних операцій (процесів), що підлягають перевірці впродовж усього часу здійснення інспекційної перевірки;
9) забезпечити безоплатне надання, включаючи шляхом віддаленого доступу з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, на запит за підписом керівника інспекційної групи інформації, уключаючи тієї, що зберігається в інформаційних системах об'єкта перевірки, документів в електронній або паперовій формі, пояснень із питань діяльності об'єкта перевірки у зазначені в запиті терміни, обсязі, належної якості (у яких можна прочитати всі зазначені в них відомості) та у визначених формі, структурі та вигляді;
{Підпункт 9 пункту 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 120 від 18.11.2021; в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
10) забезпечити безоплатне надання, включаючи шляхом віддаленого доступу з використанням інформаційно-комунікаційних технологій, на запит за підписом керівника інспекційної групи в електронній або паперовій формі копій документів, витягів із них (у тому числі, що зберігаються в інформаційних системах об'єкта перевірки та виготовлених методом сканування або створення фотокопій), засвідчених підписом керівника об'єкта перевірки (відповідального працівника) із зазначенням його посади, прізвища та ініціалів, дати засвідчення та проставленням (для паперової форми) напису "Згідно з оригіналом";
{Підпункт 10 пункту 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022, № 18 від 06.02.2024}
11) забезпечити дотримання норм етичної поведінки своїми підлеглими під час проведення інспекційної перевірки;
{Підпункт 11 пункту 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 136 від 12.12.2018}
12) завчасно інформувати керівника інспекційної групи про проведення загальних зборів учасників банку, засідань ради банку, правління банку, комітетів банку, обов’язкове утворення яких визначено Законом про банки/засідань колегіальних органів учасника банківської групи з наданням інформації про питання, які плануються до розгляду, та забезпечувати можливість участі членів інспекційної групи в таких зборах/засіданнях.
{Пункт 18 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
IV. Організація планової інспекційної перевірки
19. Національний банк повідомляє об'єкт перевірки про проведення планової інспекційної перевірки не пізніше ніж за 10 днів до її початку.
Повідомлення про проведення планової інспекційної перевірки оформляється листом Національного банку, підписаним уповноваженою посадовою особою Національного банку та надсилається засобами поштового зв'язку або електронною поштою Національного банку та містить таку інформацію:
{Абзац другий пункту 19 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
1) дати початку та закінчення інспекційної перевірки;
2) період інспекційної перевірки;
3) прізвища, імена та по батькові керівника інспекційної групи, куратора/кураторів інспекційної перевірки та їх контактні телефони;
4) пропозиції щодо попередньої зустрічі з керівниками об'єкта перевірки;
5) запити про надання документів, інформації, форми для заповнення;
Об'єкт перевірки зобов'язаний надати всю інформацію та документи, зазначені в повідомленні про проведення планової інспекційної перевірки, у визначеному форматі та в установлені Національним банком строки.
20. До початку проведення планової інспекційної перевірки проводиться попередня зустріч із керівниками об'єкта перевірки за участю куратора/кураторів і керівника інспекційної групи, керівників підрозділу Національного банку, що здійснює інспекційну перевірку. Під час зустрічі обговорюються організаційні питання щодо майбутньої інспекційної перевірки.
На зустріч може бути запрошено представника Фонду гарантування (у разі включення працівників Фонду гарантування до складу інспекційної групи).
21. Планова інспекційна перевірка здійснюється на підставі розпорядчого акта Національного банку, до якого можуть бути внесені зміни (за потреби). У розпорядчому акті Національного банку зазначаються найменування об'єкта перевірки, строки проведення (дати початку та закінчення), період інспектування та склад інспекційної групи (прізвища, імена, по батькові) із зазначенням її керівника, його заступника (заступників) та куратора (кураторів).
{Абзац перший пункту 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021}
Планова інспекційна перевірка здійснюється згідно з програмою інспекційної перевірки, яка може бути змінена в частині переліку питань.
Розпорядчий акт Національного банку (зміни до нього) оформляється у формі електронного документа та підписується керівником структурного підрозділу Національного банку, на який покладено обов'язок проведення інспекційних перевірок.
{Абзац третій пункту 21 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
Розпорядчий акт Національного банку (зміни до нього) надсилається об’єкту перевірки разом із супровідним листом шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку до початку інспекційної перевірки або його копія на папері, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, вручається керівникові об’єкта перевірки в перший день планової інспекційної перевірки.
{Пункт 21 розділу IV доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
У разі включення працівників Фонду гарантування до складу інспекційної групи Національного банку перевірка банку здійснюється ними у відповідності до плану перевірки, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду гарантування.
V. Організація позапланової інспекційної перевірки
22. Національний банк має право прийняти рішення про проведення позапланової інспекційної перевірки за наявності обґрунтованих підстав. Такими підставами, зокрема є:
1) виявлення під час здійснення безвиїзного нагляду суттєвого погіршення фінансового стану об’єкта перевірки;
{Підпункт 1 пункту 22 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 95 від 29.07.2023}
11) виявлення під час здійснення безвиїзного нагляду фактів, які можуть свідчити про недотримання об’єктом перевірки вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, що може становити загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
{Підпункт 11 пункту 22 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 95 від 29.07.2023}
12) виявлення під час здійснення безвиїзного нагляду негативних тенденцій у діяльності об’єкта перевірки, подальше збереження яких може призвести до погіршення фінансового стану об’єкта перевірки та/або недотримання об’єктом перевірки вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
{Підпункт 12 пункту 22 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 95 від 29.07.2023}
2) наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення об'єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів;
3) виявлення фактів подання Національному банку/оприлюднення недостовірної інформації та/або звітності, та/або неодноразового порушення порядку формування даних статистичної звітності;
{Підпункт 3 пункту 22 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 95 від 29.07.2023}
4) зміна власника (власників) істотної участі в банку та/або голови ради, та/або голови правління банку, та/або головного бухгалтера, та/або головного ризик-менеджера, та/або головного комплаєнс-менеджера, та/або керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, та/або відповідальної особи банківської групи;
{Підпункт 4 пункту 22 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
5) набуття банком статусу спеціалізованого;
6) надходження повідомлення від банку про відкриття відокремленого підрозділу або виявлення факту початку діяльності відокремленого підрозділу банку без повідомлення про його відкриття;
7) наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення банком діяльності без відповідних ліцензій і дозволів та/або здійснення відокремленим підрозділом банку виду діяльності без надання банком права на його здійснення;
8) надходження повідомлення від банку про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) або виявлення фактів початку такої діяльності без повідомлення Національного банку;
9) звернення банку до Національного банку щодо отримання ліцензій або дозволів, передбачених законодавством України;
10) ненадання інформації, документів або їх копій за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;
11) необхідність перевірки інформації, викладеної в запереченнях до довідки про перевірку;
12) необхідність перевірки виконання об'єктом перевірки заходів щодо усунення недоліків і порушень, установлених за результатами безвиїзного банківського нагляду та/або інспекційної перевірки;
{Підпункт 12 пункту 22 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
13) віднесення банку до категорії проблемних;
14) надходження інформації від Фонду гарантування про виявлені порушення банком вимог банківського законодавства України;
15) надходження повідомлення від Фонду гарантування про необхідність проведення інспекційної перевірки неплатоспроможного/перехідного банку у зв'язку з необхідністю підтвердження приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності;
16) у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку;
17) необхідність перевірки виконання банком установлених Національним банком вимог та/або обмежень;
{Пункт 22 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
18) застосування до банку та/або до будь-якого власника (власників) істотної участі в банку, та/або до керівника (керівників) банку санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України в значенні, наведеному в Законі України “Про оборону України”) або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосування санкцій відповідно до Закону України “Про санкції”;
{Пункт 22 розділу V доповнено новим підпунктом 18 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 29.07.2023}
19) припинення повноважень і/або зміна більше половини складу ради та/або правління банку протягом шести місяців;
{Пункт 22 розділу V доповнено новим підпунктом 19 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 29.07.2023}
20) функціонування ради та/або правління банку в кількісному складі, що не відповідає вимогам законодавства України та/або статуту банку, та/або член/члени яких не погоджені Національним банком протягом шести місяців;
{Пункт 22 розділу V доповнено новим підпунктом 20 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 29.07.2023}
21) виявлення ознак, що можуть свідчити про невідповідність структури власності банку вимогам стосовно її прозорості, установленим Національним банком.
{Пункт 22 розділу V доповнено новим підпунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 29.07.2023}
23. До розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки об'єкта перевірки можуть уноситися зміни (за потреби). Розпорядчий акт Національного банку (зміни до нього) підписує Голова Національного банку або член Правління Національного банку, що здійснює загальне керівництво структурним підрозділом, на який покладено обов'язок проведення інспекційних перевірок.
{Пункт 23 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018; в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2021}
24. Розпорядчий акт Національного банку має містити найменування (ім'я) об'єкта перевірки, підстави, строки проведення перевірки (дати початку та закінчення), період інспектування, перелік питань, що підлягають перевірці, склад інспекційної групи (прізвища, імена, по батькові) із зазначенням її керівника, його заступника (заступників) та куратора (кураторів).
{Абзац перший пункту 24 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
У разі включення працівників Фонду гарантування до складу інспекційної групи Національного банку, перевірка банку здійснюється ними у відповідності до плану перевірки, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду гарантування.
{Пункт 24 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
25. Підставою для проведення інспекційної перевірки осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, у рамках нагляду на консолідованій основі є окремий розпорядчий акт Національного банку.
{Пункт 25 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021}
26. Національний банк здійснює позапланову інспекційну перевірку без попереднього повідомлення об'єкта перевірки.
VI. Проведення інспекційної перевірки
27. У перший день планової інспекційної перевірки проводиться зустріч членів інспекційної групи з керівниками та контактною особою об'єкта перевірки.
Під час зустрічі керівник інспекційної групи представляє членів інспекційної групи та ініціює обговорення предмета, періоду, обсягів, строків та напрямів інспекційної перевірки, комунікації та можливості обміну інформацією, а також інших організаційних питань.
{Абзац другий пункту 27 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021, № 120 від 18.11.2021}
Керівник об'єкта перевірки під час зустрічі представляє керівників, контактну особу та за потреби посадових осіб об'єкта перевірки, відповідальних за напрями, які підлягають інспекційній перевірці.
{Абзац третій пункту 27 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
28. Розпорядчий акт Національного банку в перший день позапланової інспекційної перевірки надсилається об'єкту перевірки у формі електронного документа із супровідним листом, підписаним керівником структурного підрозділу Національного банку, на який покладено обов'язок проведення інспекційних перевірок, шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку або його копія на папері, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, вручається керівникові об'єкта перевірки.
{Абзац перший пункту 28 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022}
Після надсилання розпорядчого акта Національного банку у формі електронного документа/вручення копії розпорядчого акта Національного банку на папері, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, проводиться зустріч (уключаючи нараду в режимі відеоконференції) членів інспекційної групи з керівниками та контактною особою об'єкта перевірки щодо предмета, періоду, обсягів, строків та напрямів інспекційної перевірки, комунікації та можливості обміну інформацією, а також інших організаційних питань.
{Абзац другий пункту 28 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022}
{Пункт 28 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
29. За результатами проведених зустрічей у день початку та під час здійснення планової/позапланової інспекційної перевірки складаються протоколи зустрічей у рамках інспекційної перевірки (в електронній або паперовій формі), що підписуються усіма учасниками таких зустрічей (додаток 1).
Протоколи в паперовій формі складаються в двох примірниках, по одному для кожної зі сторін.
{Пункт 29 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
{Пункт 29 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
30. Об'єкт перевірки надає інформацію, документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення з питань діяльності об'єкта перевірки відповідно до визначених у запиті за підписом керівника інспекційної групи переліку, строків, у визначених у запиті формі (електронній чи паперовій), структурі та вигляді.
Керівник об'єкта перевірки має право надати керівнику інспекційної перевірки обґрунтоване клопотання щодо продовження визначеного в запиті строку надання інформації, документів, письмових пояснень у разі наявності об'єктивних причин.
Запит на отримання інформації, документів складається в електронній або паперовій формі. Кожний запит підлягає реєстрації об'єктом перевірки.
Запит у паперовій формі складається у двох примірниках (по одному для кожної зі сторін) за підписом керівника інспекційної групи. На другому примірнику запиту, що залишається у керівника інспекційної групи, робиться відмітка із зазначенням дати та часу його отримання об'єктом перевірки.
{Пункт 30 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
31. Керівник інспекційної групи в разі необхідності уточнення інформації, яка стосується періоду інспектування, має право отримувати від об'єкта перевірки інформацію, документи (у тому числі копії та/або витяги з них) у визначеному в запиті формі, строки, обсязі, структурі та вигляді, письмові пояснення, які не належать до періоду поточного інспектування.
{Пункт 31 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
32. Об'єкт перевірки передає інформацію та документи на запити керівника інспекційної групи:
1) в електронній формі - разом із супровідним листом із описом наданих інформації та документів, уключаючи їх копії та/або витяги з них;
2) у паперовій формі - на підставі акта про приймання-передавання (додаток 2).
Акт про приймання-передавання складається об'єктом перевірки у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін і підписується сторонами.
Керівник інспекційної групи повідомляє об'єкт перевірки про отримання інформації та документів згідно з надісланим описом або зазначає про те, що їх немає.
{Пункт 32 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
33. Керівник інспекційної групи повертає об'єкту перевірки документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.
{Пункт 33 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
34. Керівник інспекційної групи після повернення об'єкту перевірки документів відповідно до пункту 33 розділу VI цього Положення не пізніше останнього дня перевірки складає акт про відсутність на момент закінчення перевірки в приміщенні, що було виділено інспекційній групі для проведення інспекційної перевірки, таких матеріалів і документів.
{Пункт 34 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 20 від 15.02.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
35. Інспекційна перевірка завершується проведенням зустрічі за участю керівників об'єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора/кураторів перевірки, керівника підрозділу Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку (за потреби).
{Пункт 35 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
VII. Оформлення результатів перевірки
36. Інспектор за результатами інспекційної перевірки окремого виду/окремих видів діяльності (операцій) об’єкта перевірки або аспектів діяльності/окремих операцій, що здійснюються об’єктом перевірки, складає довідку про перевірку.
{Абзац перший пункту 36 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
Довідка про перевірку має містити описову частину, висновки, виявлені порушення, недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки, може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та рекомендації об'єкту перевірки.
37. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за інформацію, викладену в довідці про перевірку. Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки та з урахуванням професійного судження.
38. Довідка про перевірку складається в електронній або паперовій формі, підписується інспектором/інспекторами, які її готували, та погоджується керівником інспекційної групи.
Довідка про перевірку в електронній формі надсилається об'єкту перевірки згідно з установленими Національним банком вимогами до надсилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом.
Довідка про перевірку в паперовій формі складається у двох примірниках. Перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі передається керівникові об'єкта перевірки (особі, яка виконує його обов'язки) для ознайомлення, на другому примірнику довідки про перевірку зазначається дата передавання та підпис про отримання об'єктом перевірки.
Керівник інспекційної групи використовує для роботи довідку про перевірку в електронній формі/другий примірник довідки про перевірку в паперовій формі, який зберігається в Національному банку.
{Пункт 38 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
39. Керівник об'єкта перевірки (особа, яка виконує його обов'язки) не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку в електронній формі/першого примірника довідки про перевірку в паперовій формі зобов'язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку.
{Пункт 39 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
40. Керівник об'єкта перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, має право одночасно з надсиланням інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (у разі наявності).
{Пункт 40 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
41. Довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку.
{Пункт 41 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
42. Керівник інспекційної групи має право надіслати перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком) разом із супровідним листом. У такому разі датою отримання довідки про перевірку є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.
{Абзац перший пункту 42 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022}
{Абзац другий пункту 42 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
421. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення, пояснення та інформує об'єкт перевірки про результати такого розгляду.
За пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням об'єкта перевірки може бути проведена зустріч (уключаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень, пояснень із залученням (за потреби) працівників інших структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядаються.
{Розділ VII доповнено новим пунктом 421 згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021;із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
43. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає звіт про інспекційну перевірку, який може містити, зокрема перелік усіх виявлених порушень і недоліків у діяльності об'єкта перевірки, а також рекомендацій щодо їх усунення.
{Абзац перший пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, вносить на розгляд Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури презентаційні матеріали про результати проведеної інспекційної перевірки [основні висновки, виявлені порушення і недоліки в діяльності об'єкта перевірки та рекомендації щодо їх усунення (за наявності), а також обґрунтування доцільності/недоцільності застосування до об'єкта перевірки заходів впливу].
{Абзац другий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 51 від 18.04.2023}
На засідання Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури може бути запрошений/запрошені представник/представники об’єкта перевірки за пропозицією Національного банку або за клопотанням об’єкта перевірки.
{Пункт 43 розділу VII доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 51 від 18.04.2023}
Після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (у разі їх наявності) сформований звіт про інспекційну перевірку в електронній або паперовій формі (у двох примірниках) підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки.
{Абзац четвертий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 240 від 07.12.2022, № 51 від 18.04.2023}
44. Звіт про інспекційну перевірку в електронній формі/перший примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі надсилається об'єкту перевірки не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку, з урахуванням вимог до пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.
{Пункт 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021; в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
45. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі залишається в Національному банку для зберігання згідно з встановленими вимогами.
{Пункт 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 240 від 07.12.2022}
46. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом і власністю Національного банку та не підлягають розголошенню. Розкриття інформації, що міститься в звіті про інспекційну перевірку чи довідці про перевірку, здійснюється в порядку, визначеному Законом про банки.
47. Керівник інспекційної групи в разі встановлення під час інспекційної перевірки необхідності висування вимоги щодо усунення порушень у діяльності об'єкта перевірки/застосування заходу впливу до об'єкта перевірки забезпечує підготовку пропозицій відповідно до нормативно-правових і розпорядчих актів Національного банку з питань застосування заходів впливу/пред'явлення вимоги.
{Пункт 47 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
{Пункт 48 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
49. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку в електронній або паперовій формі інформацію щодо врахованих рекомендацій та/або план заходів щодо врахування наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку та строків виконання рекомендацій.
{Абзац перший пункту 49 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 120 від 18.11.2021, № 240 від 07.12.2022}
Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки рекомендаціями має проінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень.
50. Результати проведення інспекційних перевірок відповідно до окремих нормативно-правових або розпорядчих актів Національного банку оформляються згідно з вимогами цього Положення, якщо інше не передбачено в таких нормативно-правових або розпорядчих актах Національного банку.
VIII. Порядок дій у разі перешкоджання під час здійснення інспекційної перевірки
51. Керівник інспекційної групи в разі створення представниками об'єкта перевірки перешкод для проведення інспекційної перевірки (зокрема, ненадання інспекційній групі допуску до приміщень, незабезпечення інспекційній групі умов для проведення перевірки) складає акт про недопуск до приміщень (додаток 3) або акт про здійснення перешкод (додаток 4) (далі - Акти) у визначеній у додатках 3, 4 до цього Положення формі.
Кожен з Актів складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та керівником/представником об'єкта перевірки.
{Пункт 51 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 136 від 12.12.2018}
52. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від підписання Акта фіксує факт такої відмови у двох примірниках Акта.
53. Один примірник Акта надається керівнику/представнику об'єкта перевірки з проставленням відмітки про надання на другому примірнику Акта, що залишається в керівника інспекційної групи.
54. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від отримання примірника Акта передає такий примірник Акта в день його складання об'єкту перевірки із супровідним листом з відміткою про його отримання на копії цього листа або надсилає примірник Акта об'єкту перевірки засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення).
IX. Інспекційні перевірки в межах нагляду на консолідованій основі
55. Національний банк у межах нагляду на консолідованій основі має право здійснювати інспекційну перевірку учасника/учасників банківської групи, нагляд за яким/якими покладено на Національний банк.
Національний банк має право ініціювати проведення Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку перевірки учасника/учасників банківської групи, регулювання та нагляд за яким/якими вона здійснює.
{Абзац другий пункту 55 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 18 від 06.02.2024}
56. Результати інспекційної перевірки учасника/учасників банківської групи в межах нагляду на консолідованій основі включаються до звіту про інспекційну перевірку відповідальної особи банківської групи.
57. Відповідальна особа банківської групи включає заходи з виконання врахованих рекомендацій у межах нагляду на консолідованій основі, наданих у звіті про інспекційну перевірку, до плану заходів, зазначеного в пункті 49 розділу VII цього Положення.
{Пункт 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 120 від 18.11.2021}
{Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
{Положення в редакції Постанов Національного банку № 366 від 13.10.2011, № 145 від 28.12.2017}
ПОГОДЖЕНО: |
|
ПРОТОКОЛ №
зустрічі в рамках інспекційної перевірки (зазначити назву перевірки, найменування об'єкта перевірки, прізвище, ім'я та по батькові його керівника)
6. Питання до обговорення: (зазначити всі питання, які потребують обговорення): |
1) інспектори Національного банку України: |
2) представники об'єкта перевірки: |
7. Резюме (результат): (протоколюється результат обговорення зазначеного питання1) |
__________ 8. Ознайомлення з Протоколом зустрічі в рамках інспекційної перевірки (цим підписом особа підтверджує відсутність заперечень щодо викладеного в Протоколі зустрічі): зі сторони Національного банку України:
зі сторони об'єкта перевірки:
|
{Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017}
Додаток 2 |
№ з/п | Номер запиту (на який надається інформація) | Перелік документів, інформації | Форма надання | Передано об'єктом перевірки | Отримано членами інспекційної групи | Передано членами інспекційної групи | Отримано об'єктом перевірки | Примітки | ||||
дата, час надання | прізвище, ім'я, по батькові, підпис | дата, час отримання | прізвище, ім'я, по батькові, підпис | дата, час надання | прізвище, ім'я, по батькові, підпис | дата, час отримання | прізвище, ім'я, по батькові, підпис | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | |
Акт складено та підписано у двох примірниках, які мають однакову силу.
{Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 240 від 07.12.2022}
АКТ
про недопуск до приміщень
{Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 20 від 15.02.2021}
Додаток 4 |
АКТ
про здійснення протидії
{Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 145 від 28.12.2017; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 136 від 12.12.2018, № 20 від 15.02.2021, в редакції Постанови Національного банку № 240 від 07.12.2022}
