Правова позиція
Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду
згідно з Постановою
від 14 квітня 2026 року
у справі № 320/7905/24
Адміністративна юрисдикція
Щодо осіб, прав та інтересів осіб яких стосується рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури Національного банку України про відмову в погодженні на посаду відповідального працівника банку
ФАБУЛА СПРАВИ
ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до Національного банку України (далі - НБУ, Національний банк, Нацбанк), у якому просив визнати протиправним та скасувати рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури Національного банку України «Про відмову у погодженні ОСОБА_1 на посаду працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу в акціонерному товаристві «Банк інвестицій та заощаджень».
Окружний адміністративний суд рішенням, яке залишене без змін постановою апеляційного адміністративного суду, в задоволенні позову відмовив.
ОЦІНКА СУДУ
Призначення та звільнення відповідальних працівників банків, філій іноземних банків здійснюються за погодженням з Національним банком України. Банк зобов'язаний погодити кандидатуру відповідального працівника банку з Національним банком.
З метою погодження призначення відповідального працівника банку - керівника підрозділу банк подає до НБУ документи, визначені у пункті 96 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, за результатом яких Комітет Національного банку приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду відповідального працівника банку.
Відповідальний працівник банку, щодо якого наявні ознаки, визначені, зокрема, в підпунктах 3 - 15 пункту 85 розділу V цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до нього виявлених ознак, вимоги до якого та порядок його розгляду здійснюються аналогічно до положень щодо незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, передбачених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків.
Зазначене клопотання вирішується в межах процедури розгляду наданої банком інформації та поданих ним документів, а результати його розгляду враховуються під час прийняття рішення Національним банком про погодження або відмову в погодженні на посаду відповідального працівника банку.
ВИСНОВКИ: ініціатором процедури погодження призначення відповідального працівника банку - керівника підрозділу виступає відповідний банк, який у визначеному законом порядку подає НБУ відповідну інформацію та документи, розглянувши які Національний банк, з урахуванням результатів вирішення клопотання передбаченого пунктом 87 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (якщо таке подавалось), приймає індивідуальний акт у формі рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду відповідального працівника банку.
Вищевказане рішення Комітету НБУ є результатом розгляду звернення відповідного банку щодо погодження призначення його відповідального працівника, а тому стосується прав та інтересів як самого банку, який є ініціатором такої процедури і зацікавленою у погодженні відповідального працівника особою, так і відповідального працівника щодо якого це питання розглядалось, оскільки зазначене рішення впливає на його подальшу професійну діяльність.
КЛЮЧОВІ СЛОВА: правовий статус працівника банку, спори з НБУ, порядок фінансового моніторингу
