МІНІСТЕРСТВО ФІНАНСІВ УКРАЇНИ

                            Н А К А З

 N 170 від 04.04.2001
 

                     Про результати перевірок
         звітних даних страховиків за 2000 рік

         ( Із змінами, внесеними згідно з Наказами Мінфіну
      N 320 ( v0320201-01 ) від 26.06.2001
      N 382 ( v0382201-01 ) від 14.08.2001
      N 478 ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 )
 

     На підставі результатів перевірок звітних  даних  страховиків
за 2000  рік  і  відповідно  до  Закону  України "Про страхування"
( 85/96-ВР ) Н А К А З У Ю:

     1. Відкликати  ліцензії на здійснення страхової діяльності та
вилучити    з    Єдиного    державного     реєстру     страховиків
(перестраховиків) України:     1.1. У  зв'язку  з  невиконанням  вимог  наказів   колишнього
Укрстрахнагляду  від  21.08.99 N 61 та від 14.12.99 N 84,  а також
наказів Міністерства  фінансів  України  від  03.07.2000   N   150
( v0150201-00 ) та від 08.12.00 N 316:

     - ЗАТ   СК   "Влата"   (ліцензії   від  29.03.97  N  906/888,     N 906/888-1,  N 906/888-2;  юридична адреса: м. Вінниця, вул.     Пирогова, 3, к. 223);

     - ТДВ  "СК  "Олександрія"  (ліцензії  від 31.03.97 N 992/974,     N 992/974-1,  N  992/974-2,  N  992/974-3  та  від   27.05.98     N 992/974-4;  юридична адреса:  Одеська обл., Овідіопольський     р-н, смт  Таїрове,  вул.  Набережна,  1;   фактична   адреса:     м. Одеса, пр. Гагаріна, 25).

     1.2. У   зв'язку   з   повторним   порушенням  вимог  наказів
колишнього Укрстрахнагляду від 21.08.99 N 61 та від 14.12.99 N 84,
а також   наказів  Міністерства  фінансів  від  03.07.2000  N  150
( v0150201-00 ) та від 08.12.2000 N 316:

     - ЗАТ  СК  "УМІС"   (ліцензії   від   31.03.97   N   947/929,     N 947/929-1;    юридична    адреса:   Одеська   обл.,   68001     м. Іллічівськ, вул. Будівельна, 16/3).

     2. Зупинити дію ліцензій на здійснення страхової діяльності у
повному обсязі у зв'язку з невиконанням вимог наказів Міністерства
фінансів від 03.07.2000 N 150  ( v0150201-00 ) та  від  08.12.2000
N 316 :

     (  Ліцензії  відкликано  на  підставі  Наказу  Мінфіну  N 478     ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 ) - САТ "Саламандра" (ліцензії     від   21.05.97   N  1008/990,  N  1008/990-1,  N  1008/990-2,     N   1008/990-3,  від  20.06.97  N  1008/990-4,  від  19.03.99     N    1008/990-5;   юридична   адреса:   61200,   м.   Харків,     пл. Конституції, 1, Палац праці, 7-й під'їзд);

     - ЗАСТ "Українська страхова компанія" (ліцензії від  27.03.97     N 879/861,  N  879/861-1;  юридична  адреса:  м.  Київ,  вул.     П. Мирного,  28, кв. 18;  фактична  адреса:  м.  Київ,   вул.     Дмитрівська, 23б, к. 9);

     (  Ліцензії  відкликано  на  підставі  Наказу  Мінфіну  N 478     (  v0478201-01  )  від  24.10.2001 ) - ЗАТ "Страхова компанія     "Квант"  (ліцензії  від  10.06.98 N 1044/1026, N 1044/1026-1;     юридична адреса: м. Одеса, Старосінна пл., 15 ).

     3. Обмежити  дію ліцензій на здійснення страхової діяльності,
заборонивши укладення будь-яких договорів страхування з  фізичними
особами,  а  також  з  юридичними особами про страхування фізичних
осіб,  у зв'язку з невиконанням вимог наказу Міністерства фінансів
від  08.12.2000  N  316  "Про  результати  перевірок звітних даних
страховиків за 9 місяців 2000 року":

     - АТЗТ СК "Лемма" (ліцензії  від  27.11.2000,  серія   000103     N 912/894,   серія   000106   N   912/894-2,   серія   000107     N 912/894-3,  серія  000109   N   912/894-4,   серія   000110     N 912/894-5,   серія   000111   N   912/894-6,  серія  000117     N 912/894-7,  від  27.12.2000  серія  000104   N   911/894-1;     юридична адреса і фактична адреса:  61166,  м.  Харків,  вул.     Коломенська, 3);

     (  Дію  ліцензій  поновлено в повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну N 320 ( v0320201-01 ) від 26.06.2001 )     Мінфіну N 320 ( v0320201-01 ) від 26.06.2001 )     - ВАТ АСК "Щит-Scutum" ( ліцензії від 26.10.98  N  1057/1039,     від 10.08.99  N  1057/1039-1;  юридична  і  фактична  адреса:     м. Київ, вул. Лейпцизька, 6);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  )  від  24.10.2001 ) - САТЗТ     Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  )  від  24.10.2001 ) - САТЗТ     "Каріон"  (ліцензія  від 31.03.97 N 931/913; юридична адреса:     м.  Київ,  вул.  Інститутська,  25; фактична адреса: м. Київ,     вул. Миколи Закревського, 22);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  )  від 24.10.2001 ) - ЗАТ СК     Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  )  від 24.10.2001 ) - ЗАТ СК     "Напарс"  (ліцензія  від  12.07.2000  N  3;  юридична адреса:     01010, м. Київ, вул. Січневого повстання, 11а);

     - САТЗТ   "Оплот"   (ліцензії   від   31.03.97   N   966/948,     N 966/948-1,  N 966/948-2,  від  08.06.98  N  966/948-3,  від     22.03.99 966/948-4;  юридична адреса: м. Київ, вул. Підгірна,     1; фактична адреса: м. Київ, вул. Дарвіна, 10);

     - ЗАТ СК "Класичне   страхування"  (ліцензія   від   03.12.97     N 1027/1009;  юридична адреса:  м.  Київ, бульв. Л. Українки,     26; фактична адреса: м. Київ, вул. Б. Хмельницького, 32);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - ЗАТ АСК     Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - ЗАТ АСК     "Стар  Кроун"  (ліцензія  від  31.03.97 N 957/939; юридична і     фактична адреса: м. Київ, вул. М. Раскової, 11, офіс 509);

     - АТЗТ "Аско-Вега" (ліцензії   від   25.03.97   N    859/841,     N 859/841-1;  юридична  і  фактична  адреса:  Луганська обл.,     м. Сєверодонецьк, вул. Леніна, 4);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - ТДВ "СК     Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - ТДВ "СК     "Єнакієво-Аско"    (ліцензії    від   25.03.99   N   205/197,     м. Єнакієво, вул. Кронштадська, 34 а);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - АТЗТ СК     Мінфіну  N  478  (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - АТЗТ СК     "Украгрополіс"  (ліцензія  від 20.08.98 N 1053/1035; юридична     адреса: м. Київ, вул. Симиренка, 5; фактична адреса: м. Київ,     вул. Ломоносова, 86).

     4. У семиденний термін видати  приписи  страховикам,  які  за
станом   на   31.12.2000   допустили  порушення  вимог  страхового
законодавства,  із  зазначенням,  що  у  разі  невиконання   вимог
приписів   до   них   будуть  вжиті  санкції,  передбачені  чинним
законодавством. Приписи видати за такі порушення:

     4.1. У зв'язку з порушенням вимог статті  29  Закону  України
"Про страхування" (  85/96-ВР  )  щодо  необхідності  забезпечення
перевищення  фактичного запасу платоспроможності над розрахунковим
нормативним:

   - САТ "Оріон ДМ" (м. Дніпропетровськ);
   - СТ ДВ "Глобус" (м. Ужгород);
   - ЗАТ СК "Київ" (м. Київ);
   - Українсько-американському ТДВ "Росток" (м. Київ);
   - ВАТ АСК "Щит-Scutum" (м. Київ);
   - ЗАТ "Українська страхова група" (м. Київ);
   - ЗАТ "Фінстрах" (м. Київ).

     4.2. У зв'язку з порушенням вимог статті  30  Закону  України
"Про страхування"  (  85/96-ВР  )  з  урахуванням  вимог  пункту 3
Положення про порядок формування,  розміщення та обліку  страхових
резервів  з  видів  страхування,  інших,  ніж  страхування  життя,
затвердженого наказом Комітету  у  справах  нагляду  за  страховою
діяльністю від  26.05.97  N  41  (  z0221-97 )та зареєстрованого в
Міністерстві  юстиції  України  17.06.97  за  N   221/2025,   щодо
розміщення страхових резервів:

     - РСК "Крим-Оранта" (м. Сімферополь);     - АСК "Оранта-Лугань" (м. Луганськ);

     (  Дію  ліцензій  обмежено  згідно  з  Наказом  Мінфіну N 478     ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 ) - САТ "Епос" (м. Харків);

     - АТВТ СК "Страховий захист" (м. Харків);     - ЗАТ "Міська страхова компанія" (м. Одеса);     - АТ   СК  "Аско-Донбас-Північний"  (м.  Дружківка,  Донецька
  обл.);     - АТЗТ "Українська страхова компанія" (м.  Авдіївка, Донецька
  обл.);     - ЗАТ СК "Інстрах" (м.  Рівне);

     (  Дію  ліцензій  обмежено  згідно  з  Наказом  Мінфіну N 478     (  v0478201-01  )  від  24.10.2001  )  -  ЗАТ СК "НКС-Віспер"     (м. Миколаїв);

     - СТДВ "Авіва" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Артем" (м. Київ);     - ЗАТ "СК "Єврорезерв"  (м. Київ);

     (  Дію  ліцензій  зупинено  у повному обсязі згідно з Наказом
Мінфіну  N 478 ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 ) - АТЗТ "Перша     Мінфіну  N 478 ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 ) - АТЗТ "Перша     міжнародна страхова група" (м. Київ);

     - ЗСАТ "Соверен" (м. Київ);     - ЗАТ ВС "Наша справа" (м. Київ);     - АТЗТ СК "Народна страхова компанія" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Укрнафтатранс" (м. Київ);

     (  Дію  ліцензій  обмежено  згідно  з  Наказом  Мінфіну N 478     ( v0478201-01 ) від 24.10.2001 ) - ЗАТ "Фінстрах" (м. Київ);

     - АТЗТ "СК "Фортеця" (м. Київ);     - ВАТ "СК "Укрсоцстрах" (м.  Красноперекопськ).(  Підпункт 4.2 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою
НКРЕ N 382 ( v0382201-01 ) від 14.08.2001 )

     4.3. У зв'язку із здійсненням розрахунку резерву незароблених
премій   з   порушеннями  вимог  статті  30  Закону  України  "Про
страхування" (  85/96-ВР  ) та підпункту 2.1 Положення про порядок
формування,  розміщення  та  обліку  страхових  резервів  з  видів
страхування,  інших,  ніж страхування життя, затвердженого наказом
Комітету у справах нагляду за страховою  діяльністю  від  26.05.97
N 41  (  z0221-97  )  та  зареєстрованого  в  Міністерстві юстиції
України 17.06.97 за N 221/2025:

     - СК "Укргаз" (м. Київ);     - ЗАТ "Українська промислова страхова компанія" (м. Київ);     - АТЗТ СК "Форміка" (м. Київ);     - САТ "Віспер" (м. Київ).

     4.4. У зв'язку з порушенням  вимог  пункту  4  Положення  про
порядок   здійснення  операцій  з  перестрахування,  затвердженого
Постановою Кабінету  Міністрів  України  від  24  жовтня  1996  р.
N 1290  (  1290-96-п  ),  у  частині  щодо   укладення   договорів
перестрахування   із   перестраховиками-нерезидентами,  які  мають
безперервний досвід роботи у страхуванні  (перестрахуванні)  менше
ніж три роки:

     - ЗАТ СК "Артем" (м. Київ);     - АТЗТ "Аска-Життя" (м. Київ);     - ЗАТ "Міжрегіональна страхова компанія "Надра" (м. Київ);     - Україно-швейцарській АСК "АКВ Гарант" (м. Київ);     - АТЗТ ПК "Захист" (м. Київ);     - АТСК "Аванте" (м. Харків);     - АТЗТ СК "Лемма" (м. Харків);     - ОМСТ "Респект" (м. Одеса);     - ЗАТ ОСК "Резерв" (м. Київ);     - ВАТ СК "Гарант-Авто" (м. Київ).

     4.5. У зв'язку з  порушенням  вимог  Положення  про  особливі
умови  діяльності  страхових  брокерів,  затвердженого  Постановою
Кабінету Міністрів  України  від  29  квітня   1999   р.   N   747
( 747-99-п  )  та  інструкції  про  порядок сертифікації страхових
брокерів,  ведення  державного  реєстру  страхових   брокерів   та
регулювання їх діяльності, затвердженої наказом Комітету у справах
нагляду за страховою діяльністю від 26.10.99 N 78 ( z0095-00  )  і
зареєстрованої в   Міністерстві   юстиції  України  16.02.2000  за
N 95/4316,  у частині щодо укладення договорів перестрахування  із
страховими    брокерами-нерезидентами,    які   не   зареєстровані
відповідно до законодавства України як платники податку:

     - АТЗТ СК "Даск" (м. Дніпропетровськ);     - АТЗТ УАСК "Аска" (м. Донецьк);     - ВАТ СК "Оранта-Дніпро" (м. Дніпропетровськ);     - ВАТ СК "Оранта-Донбас" (м. Донецьк);

     (  Дію  ліцензій  обмежено  згідно  з  Наказом  Мінфіну N 478     (  v0478201-01  ) від 24.10.2001 ) - Україно-швейцарській АСК     "АКВ Гарант" (м. Київ);

     - ЗАТ СК "Авіагарант" (м. Київ);     - СЗАТ "Фактотум" (м. Київ);     - ЗАТ "Велта" (м. Київ);     - ДАСК "Укрінмедстрах" (м. Київ);     - НАСК "Оранта" (м. Київ);     - АТЗТ "Народна страхова компанія" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Інтер-Поліс" (м. Київ);     - ЗАТ "Міжнародна страхова група" (м. Київ);     - ВАТ СК "Алькона" (м. Київ);
  АСК "Енергополіс" (м. Київ);     - ВАТ СК "Гарант-Авто" (м. Київ);     - ВАТ "СК "Укрсоцстрах" (м. Красноперекопськ).

     4.6. У  зв'язку  з  порушенням  вимог   наказу   Міністерства
фінансів  від  15.01.01  N 10 "Про звітні дані страховиків за 2000
рік" щодо правильності  і  повноти  заповнення  встановлених  форм
звітності та порушенням термінів подання зазначених форм звітності
до органу нагляду за страховою діяльністю:

     - ВАТ "Кримська страхова компанія" (м. Сімферополь);     - САТ "Остра" (м. Одеса);     - ЗАТ "Міська страхова компанія" (м. Одеса);     - ЗАТ "Морська страхова компанія" (м. Севастополь);     - ЗАТ СК "Гала СКД" (м. Дніпропетровськ);     - ТДВ СК "Спіч та К" (м. Донецьк);     - АТ СК "Інспол" (м. Миколаїв);     - АТЗТ АСК "Крокус-Гарант" (м. Ужгород);     - АСТЗТ АСК "Остра-Суми" (м. Суми);     - АТ "СК "Авіагарант" (м. Київ);     - ВАТ СК "Алькона" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Гарант-Лайф" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Кий Авіа Гарант" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Дніпрофлот" (м. Київ);     - ЗАТ "СК "Київ-Енерго-Поліс" (м. Київ);     - ЗАТ "Київський страховий дім" (м. Київ);     - ЗАТ "Міжрегіональна страхова" компанія "Надра" (м. Київ);     - ЗАТ "Роксана" (м. Київ);     - ЗАТ ОСК "Резерв" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Рокада" (м. Київ);     - АТЗТ "СК "Сузір'я" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Здоров'я нації" (м. Обухів, Київська обл.);     - Україно-швейцарській АСК "АКВ Гарант" (м. Київ).(  Підпункт 4.6 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою
НКРЕ N 382 ( v0382201-01 ) від 14.08.2001 )

     4.7. Страховикам, зазначеним у підпуктах 4.1-4.5, забезпечити
виконання вимог виданих приписів станом  на  30.04.01.  інформацію
про   виконання   вимог   приписів   разом   з   документами,  які
підтверджують їх виконання,  подати  до  Міністерства  фінансів  у
термін до 20.05.01.     Страховикам, зазначеним у підпункті 4.6,  забезпечити подання
встановлених   форм   звітності   за   три  місяці  2001  року  до
Міністерства фінансів відповідно до вимог Міністерства.     5. Страховикам,  які  укладають  договори  перестрахування  з
перестраховиками-нерезидентами,  у термін до  25.05.01  подати  до
органу  нагляду  за  страховою діяльністю документи в перекладі на
державну мову,  які підтверджують виконання  п.  4  Положення  про
порядок   здійснення  операцій  з  перестрахування,  затвердженого
Постановою Кабінету  Міністрів  України  від  24  жовтня  1996  р.
N 1290   (   1290-96-п   ).   Зазначені   документи  подати  таким
страховикам:

     - ВАТ СК "Скайд-Вест" (м. Київ);     - АТ "Українська охоронно-страхова компанія" (м. Київ);     - ЗАТ СК "АІГ Україна" (м. Київ);     - СТ "Стройполіс" (м. Київ);     - ЗАТ САС "Спецексімстрах" (м. Київ);     - ВАТ "Народно-фінансова страхова компанія" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Остра-Київ" (м. Київ);     - ЗАТ СК "К'Ю БІ І-УГПБ Іншуеренс" (м. Київ);     - АТЗТ "ДАСК" (м. Дніпропетровськ);     - АТЗТ "СК "Азов" (м. Маріуполь);     - АТЗТ УАСК "Аска" (м. Донецьк);     - ЗАТ "Міська страхова компанія" (м. Одеса);     - АСТ "Терен" (м. Тернопіль);     - АТЗТ СК "Діско" (м. Дніпропетровськ);     - ТДВ СК "Нафтагазстрах" (м. Одеса);     - АТ УСГ "Мономах" (м. Одеса);     - АТЗТ "Перша міжнародна страхова група" (м. Київ);

     6. Взяти до відома,  що ВАТ "НАСК "Оранта" (м. Київ) в термін
до 01.07.2001 необхідно,  з огляду на доручення Кабінету Міністрів
України  від  21.10.2000  N 15734/2,  подати Міністерству фінансів
України  та  Урядовому  комітету  економічного  розвитку  програму
заходів  щодо  оздоровлення  фінансового стану товариства,  в тому
числі по приведенню розміщення та представлення страхових резервів
відповідно до вимог чинного страхового законодавства.     7. Департаменту  фінансових  установ  та   ринків   разом   з
Адміністративно-господарським  департаментом  довести цей наказ до
відома  начальників  і  головних  спеціалістів  відділів   нагляду
Управління  контролю  фінансових  ринків,  ліцензування та нагляду
Департаменту  фінансових  установ   та   ринків   (рекомендованими
поштовими відправленнями із повідомленням про вручення).     8. Начальникам  і  головним  спеціалістам  відділів   нагляду
Управління  контролю  фінансових  ринків,  ліцензування та нагляду
Департаменту фінансових установ та ринків ознайомити з цим наказом
страховиків   і  їхні  відокремлені  підрозділи  в  регіонах  (під
особистий  підпис  керівників  або  осіб,   які   виконують   їхні
обов'язки)  і  довести  його  до відома місцевих органів державної
виконавчої влади та Державної податкової адміністрації.     9. Цей  наказ  набирає  чинності через десять днів після його
підписання.     10. Контроль  за  виконанням  цього  наказу залишаю за собою.

 Заступник Міністра                                  В.М.Матвійчук