МІНІСТЕРСТВО ФІНАНСІВ УКРАЇНИ

                            Н А К А З

 N 478 від 24.10.2001
м. Київ
 

              Про результати перевірок звітних даних
           страховиків за 6 місяців 2001 року
 

     На підставі  результатів  перевірок звітних даних страховиків
за 6 місяців  2001  року  і  відповідно  до  Закону  України  "Про
страхування" ( 85/96-ВР ) Н А К А З У Ю:

     1. Відкликати  ліцензії на здійснення страхової діяльності та
вилучити    з    Єдиного    державного     реєстру     страховиків
(перестраховиків)  України  у зв'язку з невиконанням вимог наказів
Міністерства фінансів України від 08.12.2000 N 316 та від 04.04.01
N 170 ( v0170201-01 ):     - САТ   "Саламандра"   (ліцензії  від  21.05.97  N  1008/990,
N 1008/990-1,  N 1008/990-2,   N    1008/990-3,    від    20.06.97
N 1008/990-4,  від 19.03.99 N 1008/990-5;  юридична адреса: 61200,
м. Харків, пл. Конституції, 1, Палац праці, 7-й під'їзд);     - ЗАТ  "Страхова  компанія  "Квант"  (ліцензія  від  10.06.98
N 1044/1026,   N   1044/1026-1;   юридична   адреса:   м.   Одеса,
Старосінна пл., 15 ).

     2. Зупинити дію ліцензій на здійснення страхової діяльності у
повному обсязі у зв'язку з невиконанням вимог наказів Міністерства
фінансів від  08.12.2000  N  316   та   від   04.04.2001   N   170
( v0170201-01 ):     - САТЗТ  "Каріон" (ліцензія від 31.03.97 N 931/913;  юридична
адреса:  м. Київ, вул. Інститутська, 25; фактична адреса: м. Київ,
вул. Закревського, 22);     - ЗАТ  АСК  "Стар  Кроун"  (ліцензія  від 31.03.97 N 957/939;
юридична і фактична адреса:  м.  Київ,  вул.  М.Раскової,  11 офіс
509);     - ЗАТ  СК  "Напарс"  (ліцензія  від  12.07.00  N 3;  юридична
адреса: 01010, м. Київ, вул. Січневого повстання, 11 а);.     - ТДВ "СК "Єнакієво-Аско" (ліцензії від 25.03.99  N  205/197,
N 205/197-1,   юридична   і   фактична   адреса:   Донецька  обл.,
м. Єнакієво, вул. Кронштадська, 34а);     - АТЗТ  "Перша  міжнародна  страхова  група"  (ліцензії   від
06.06.97 N  1012/994,  N  1012/994-1,  N 1012/994-2,  від 13.10.98
N 1012/994-3;  юридична адреса:  м.  Київ,  вул.  Дехтярівська, 3;
фактична адреса: м. Київ, вул. Артема, 37-41);     - АТЗТ  СК "Украгрополіс" (ліцензія від 20.08.98 N 1053/1035;
юридична адреса:  м.  Київ,  вул.  Симиренка,  5; фактична адреса:
м. Київ, вул. Ломоносова, 8б).

     3. Обмежити  дію ліцензій на здійснення страхової діяльності,
заборонивши укладення будь-яких договорів страхування з  фізичними
особами,  а  також  з  юридичними особами про страхування фізичних
осіб, у зв'язку з невиконанням вимог:     пункту 4.2 наказу Міністерства фінансів від  04.04.01  N  170
( v0170201-01   )   "Про   результати   перевірок   звітних  даних
страховиків за 2000 рік":     - САТ  "Епос" (ліцензії від 26.03.97 N 865/847,  N 865/847-1,
від 05.08.97 N 865/847-2,  від 06.04.98 N 865/847-3,  від 16.04.98
N 865/847-4; юридична і фактична адреса: м. Харків, вул. Шевченка,
24);     - ЗАТ   "Фінстрах"   (ліцензії   від  28.09.2000  N  10,  від
06.12.2000 N 10-1,  від 24.01.01 N  002654;  юридична  і  фактична
адреса: м. Київ, вул. Артема, 37/41);     - ЗАТ СК  "НКС-Віспер"  (ліцензії  від  31.03.98  N  996/978,
N 996/978-1;   юридична  і  фактична  адреса:  м.  Миколаїв,  вул.
Потьомкінська, 21/20);

     пункту 4.5 наказу Міністерства фінансів від  04.04.01  N  170
( v0170201-01   )   "Про   результати   перевірок   звітних  даних
страховиків за 2000 рік":     - Україно-Швейцарська АСК "АКВ Гарант" (ліцензії від 26.03.97
N 868/850,  N 868/850-1,  N 868/850-2,  від 28.10.98 N  868/850-3;
юридична адреса:  04114,  м.  Київ, пров. Макіївський, 1; фактична
адреса: 03062, м. Київ, просп. Перемоги, 67).

     4. У семиденний термін видати  приписи  страховикам,  які  за
станом   на   30.06.01   допустили   порушення   вимог  страхового
законодавства,  із  зазначенням,  що  у  разі  невиконання   вимог
приписів  до  них  будуть вжиті заходи впливу,  передбачені чинним
законодавством. Приписи видати за такі порушення:

     4.1. У зв'язку з порушенням вимог статті  29  Закону  України
"Про страхування"  (  85/96-ВР  )  щодо  необхідності забезпечення
перевищення фактичного запасу платоспроможності над  розрахунковим
нормативним:     - ЗАТ "Київський страховий дім" (м. Київ);     - САТ "Епос" (м. Харків).

     4.2. У  зв'язку  з  порушенням вимог статті 29 Закону України
"Про страхування" ( 85/96-ВР ) у частині щодо укладення  договорів
страхування на страхову суму за окремим об'єктом страхування,  яка
перевищує  10  відсотків  суми  сплаченого  статутного   фонду   і
сформованих страхових резервів:     - ЗАТ СК "Авіагарант" (м. Київ);     - ЗАТ НФСК "Добробут" (м. Київ);     - КАСТ "Роксана" (м. Київ);     - АТЗТ СК "Сузір'я" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Укргаз" (м. Київ);     - ЗАТ "Українська промислова СК" (м. Київ);     - АТ СК "Європейська" (м. Харків);     - САТ ЗТ "АСК Крокус-Гарант" (Закарпатська обл.);     - АСТ ЗТ "Тала" (м. Дніпропетровськ).

     4.3. У зв'язку з порушенням вимог  статті  4  Закону  України
"Про страхування"  (  85/96-ВР  )  в  частині  укладення договорів
страхування за видами страхування, які визначені в ліцензії:     - ЗАТ СК "Гарант-Лайф" (м. Київ).

     4.4. У  зв'язку  з  порушенням вимог статті 30 Закону України
"Про страхування" (  85/96-ВР  )  з  урахуванням  вимог  пункту  3
Положення  про порядок формування,  розміщення та обліку страхових
резервів  з  видів  страхування,  інших,  ніж  страхування  життя,
затвердженого  наказом  Комітету  у  справах  нагляду за страховою
діяльністю від 26.05.97 N 41 ( z0221-97  )  та  зареєстрованого  в
Міністерстві   юстиції   України   17.06.97   за N 221/2025,  щодо
розміщення страхових резервів:     - ЗАТ СК "Київська Русь" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Дніпрофлот" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Добриня" (м. Київ);     - ЗАТ НФСК "Добробут" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Інкомстрах" (м. Київ);     - АСК "Рокада" (м. Київ);     - КАСТ "Роксана" (м. Київ);     - СЗАТ "Фактотум" (м. Київ);     - АСТ "Бусін" (м.Київ);     - АСК "АКВ Гарант" (м. Київ);     - ЗАТ АСК "Гарант" (м. Київ);     - АТ СК "Життя" (м. Київ);     - ЗАТ ЄАСК "Фініст" (м. Черкаси);     - ОМСТ "Респект" (м. Одеса);     - АТ СК "Варта" (м. Харків);     - ВАТ СК "Харківська Муніципальна СК" (м. Харків);     - ЗАТ "Морська СК" (м. Севастополь).

     4.5. У зв'язку із здійсненням розрахунку резерву незароблених
премій з  порушеннями  вимог  статті  30   Закону   України   "Про
страхування"  (  85/96-ВР  )  та  пункту 2.1 Положення про порядок
формування,  розміщення  та  обліку  страхових  резервів  з  видів
страхування,  інших,  ніж страхування життя, затвердженого наказом
Комітету у справах нагляду за страховою  діяльністю  від  26.05.97
N 41  (  z0221-97  )  та  зареєстрованого  в  Міністерстві юстиції
України 17.06.97 за N 221/2025:     - ЗАТ СК "Велес" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Українські резерви" (м. Київ);     - КТ СГК "Стрінкор" (м. Вінниця).

     4.6. У  зв'язку  з  порушенням  вимог  пункту 4 Положення про
порядок  здійснення  операцій  з  перестрахування,   затвердженого
Постановою  Кабінету  Міністрів  України  від  24 жовтня 1996 року
N 1290  (  1290-96-п  ),  в  частині  щодо   укладення   договорів
перестрахування   із   перестраховиками-нерезидентами,  які  мають
безперервний досвід роботи у страхуванні  (перестрахуванні)  менше
ніж три роки:     - АТ "Українська охоронно-страхова компанія" (м. Київ).

     4.7. У зв'язку з невиконанням вимог статті 34 Закону  України
"Про страхування" ( 85/96-ВР ) та наказу Міністерства фінансів від
30.03.01 N 146 ( v0146201-01 ) "Про  звітні  дані  страховиків"  у
частині щодо подання до органу нагляду за страховою діяльністю:     копії опублікованого   річного   балансу   та   підтвердження
аудитора (аудиторської фірми) про достовірність та повноту річного
балансу та звітності:     - АТСК "Життя" (м. Київ);     - ЗАТ "Київський страховий дім" (м. Київ);     - ЗАТ СК "Кредо-Життя" (м. Київ);     - ЗАТ "СК "Оранта-Життя" (м. Київ);     - ЗАТ НАСТ "Оріана" (м. Київ);     - АТЗТ "Перша міжнародна страхова група" (м. Київ);     - ЗАТ "Українська страхова компанія" (м. Київ);     - САТЗТ "Крокус-Гарант" (м. Ужгород);     - САТЗТ "Саламандра-Ятрань" (м. Кіровоград);     - АТЗТ "Форміка" (м. Київ);     підтвердження аудитора (аудиторської фірми) про достовірність
та повноту річного балансу та звітності:     - ЗАТ "Українська поштова СК" (м. Вінниця);     - ЗАТ Тарант-Лайф" (м. Київ);     - ЗАТ "ЕССО страхування" (м. Київ);     копії опублікованого річного балансу:     - ЗАТ СК "Даск-СП" (м. Дніпропетровськ);     - АТЗТ "Капітал Поліс" (м. Дніпропетровськ);     - ТДВ "Приморська СК" (м. Одеса);     - ЗАТ АСК "Інтер Поліс" (м. Київ);     - САСК "Скіф" (м. Київ).

     5. ВАТ    УСК     "Гарант-Авто",    яке    укладає   договори
перестрахування   з  перестраховикам-нерезидентами,  у  термін  до
25.11.01  подати в орган нагляду за страховою діяльністю документи
в перекладі на державну мову,  які підтверджують виконання  п.  4.
Положення  про  порядок  здійснення  операцій  з  перестрахування,
затвердженого Постановою Кабінету Міністрів України від 24  жовтня
1996 р. N 1290 ( 1290-96-п ).

     6. Департаменту   фінансових   установ   та  ринків  разом  з
Адміністративно-господарським департаментом довести  цей  наказ до
відома   начальників  і  головних  спеціалістів  відділів  нагляду
Управління контролю фінансових  ринків,  ліцензування  та  нагляду
Департаменту   фінансових   установ   та  ринків  (рекомендованими
поштовими відправленнями із повідомленням про вручення).

     7. Начальникам  і  головним  спеціалістам  відділів   нагляду
Управління  контролю  фінансових  ринків,  ліцензування та нагляду
Департаменту фінансових установ та ринків ознайомити з цим наказом
страховиків   і  їхні  відокремлені  підрозділи  в  регіонах  (під
особистий  підпис  керівників  або  осіб,   які   виконують   їхні
обов'язки)  і  довести  його  до відома місцевих органів державної
виконавчої влади та Державної податкової адміністрації.

     8. Цей  наказ  набирає  чинності через десять днів після його
підписання.

     9. Контроль за виконанням цього наказу залишаю за собою.

Державний секретар                                  М.М.Каленський