Про затвердження Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні
{Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 145 від 21.12.2018
№ 34 від 06.02.2019
№ 62 від 18.04.2019
№ 107 від 15.08.2019
№ 43 від 31.03.2020
№ 148 від 23.11.2020
№ 85 від 12.08.2021
№ 103 від 08.10.2021
№ 144 від 17.12.2021
№ 128 від 21.06.2022
№ 150 від 14.07.2022
№ 224 від 31.10.2022
№ 76 від 20.06.2023
№ 89 від 30.06.2023
№ 97 від 10.08.2023
№ 122 від 02.10.2023
№ 153 від 27.11.2023
№ 50 від 30.04.2024}
Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення організації касової роботи банками в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Інструкцію про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, що додається.
{Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
1) до 01 грудня 2018 року розробити (унести зміни до діючих) та затвердити внутрішні положення (інструкції) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій;
2) до затвердження внутрішніх положень (інструкцій) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій керуватися в роботі діючими внутрішніми положеннями (інструкціями) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
3. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.
4. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Холода С.В.
6. Постанова набирає чинності з 01 листопада 2018 року.
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 01 червня 2011 року № 174 "Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 червня 2011 року за № 790/19528.
2. Постанова Правління Національного банку України від 26 липня 2011 року № 252 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 08 серпня 2011 року за № 960/19698.
3. Постанова Правління Національного банку України від 22 грудня 2011 року № 465 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 10 січня 2012 року за № 20/20333.
4. Постанова Правління Національного банку України від 13 вересня 2012 року № 375 "Про внесення зміни до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 вересня 2012 року за № 1646/21958.
5. Постанова Правління Національного банку України від 18 лютого 2013 року № 45 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 12 березня 2013 року за № 398/22930.
6. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 30 квітня 2014 року № 249 "Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 травня 2014 року за № 480/25257.
7. Постанова Правління Національного банку України від 19 лютого 2015 року № 113 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
8. Постанова Правління Національного банку України від 17 грудня 2015 року № 892 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
9. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 07 червня 2016 року № 341 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
10. Постанова Правління Національного банку України від 17 жовтня 2016 року № 393 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
11. Постанова Правління Національного банку України від 11 січня 2017 року № 3 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
12. Постанова Правління Національного банку України від 11 липня 2017 року № 62 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
13. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 13 жовтня 2017 року № 103 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України та проведення деяких валютних операцій".
14. Постанова Правління Національного банку України від 26 жовтня 2017 року № 107 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
15. Постанова Правління Національного банку України від 25 січня 2018 року № 6 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".
ІНСТРУКЦІЯ
про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні
{Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
{У тексті Інструкції слова та цифри “Правила № 422” у всіх відмінках замінено словами та цифрами “Правила № 134” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
{У тексті Інструкції посилання на додатки 4-27 замінено посиланнями відповідно на додатки 5-28 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}
{У тексті Інструкції та додатках до неї слова "пошкоджені спеціальним розчином" у всіх відмінках замінено словами "зафарбовані спеціальним розчином" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}
{У тексті Інструкції посилання на додатки 10-28 замінено відповідно посиланнями на додатки 11-29 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
1. Ця Інструкція розроблена згідно із статтями 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", Законами України "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про послуги), "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", Правилами визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2018 року № 134 (зі змінами) (далі - Правила № 134), та іншими законами України.
{Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 128 від 21.06.2022}
1) установлює порядок і вимоги проведення надавачами платіжних послуг [крім Національного банку України (далі - Національний банк) та органів державної влади, органів місцевого самоврядування] та комерційними агентами касових операцій у національній та іноземній валютах та оформлення касових документів за платіжними операціями;
2) регулює взаємовідносини банків, юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія) або діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі - компанія-перевізник), або діяльністьз оброблення та зберігання готівки (далі - компанія з оброблення готівки);
{Підпункт 2 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
3) установлює вимоги оброблення Національним банком, банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки банкнот (монет);
{Підпункт 3 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4) установлює порядок здавання та отримання банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки національної валюти в Національному банку;
{Підпункт 4 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
5) установлює порядок видачі (приймання) банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки банкнот у касетах, картонних коробках для банкнот (монет), а також обміну банками банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спеціальний пристрій для зберігання цінностей або банкнот, які мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслідком спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (далі - зафарбовані спеціальним розчином банкноти);
{Підпункт 5 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 224 від 31.10.2022, № 153 від 27.11.2023}
6) установлює вимоги щодо оформлення банками касових документів на операції з переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.
Вимоги цієї Інструкції щодо здійснення платіжних операцій в готівковій формі через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо оформлення касових документів за платіжними операціями поширюються на надавачів платіжних послуг.
Інкасаторські компанії/компанії з оброблення готівки зобов'язані виконувати вимоги цієї Інструкції щодо здійснення оброблення банкнот (монет) національної валюти та під час роботи з касетами, які приймаються Національним банком, а також вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот (монет), роботи з навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення банкнотами національної валюти (далі - навмисно пошкоджені банкноти), пошкодженими в період дії надзвичайного режиму роботи з банкнотами національної валюти (далі - пошкоджена національна валюта) та зафарбованими спеціальним розчином банкнотами.
{Абзац дев'ятий пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Пункт 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
21. Національний банк здійснює контроль за якістю сортування придатних до обігу/зношених банкнот гривні інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, відсортованої автоматизованим способом на власному обладнанні для автоматизованого оброблення банкнот. Під час оцінки якості сортування банкнот інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки допускається відхилення для придатних до обігу в межах 10% (від обсягу вибірки, що перевіряється), для зношених у межах 20% (від обсягу вибірки, що перевіряється) у разі віднесення банкнот до іншої категорії якості.
{Розділ I доповнено новим пунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 122 від 02.10.2023, № 153 від 27.11.2023}
22. Надавач платіжних послуг надає платіжні послуги користувачам у порядку, передбаченому Законом про послуги, та зобов'язаний дотримуватися вимог щодо оформлення касових документів та проведення платіжних операцій, які визначено в розділі VI цієї Інструкції.
{Розділ I доповнено новим пунктом 22 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
23. Банк/платіжна установа/емітент електронних грошей має право залучати комерційних агентів відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг (далі - комерційні агенти).
Комерційний агент має право надавати свої послуги за допомогою платіжних пристроїв та пунктів надання фінансових послуг.
Комерційний агент зобов'язаний виконувати вимоги щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо здійснення платіжних операцій відповідно до вимог, установлених у розділі VI цієї Інструкції.
{Розділ I доповнено новим пунктом 23 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
3. Предметом регулювання цієї Інструкції є такі касові операції:
1) приймання через касу банку (філії, відділення) готівки національної та іноземної валюти від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки юридичних і фізичних осіб або на рахунок банку (філії, відділення);
2) видача готівки національної та іноземної валюти клієнтам з їх рахунків через касу банку (філії, відділення);
3) приймання від фізичних та юридичних осіб готівки національної та іноземної валюти для переказу і виплати отримувачу суми переказу в готівковій формі через операційну касу банку (філії, відділення);
4) отримання банком (філією, відділенням), інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки у Національному банку готівки, здавання придатної та не придатної до обігу готівки;
{Підпункт 4 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}
5) вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) та надсилання їх на дослідження до Національного банку;
6) обмін клієнтам не придатних до обігу та вилучених з обігу банкнот (монет) національної валюти на придатні, монет на банкноти, банкнот на монети, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів;
8) прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків;
81) переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.
{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
31. Національний банк проводить операції з видачі банкам (філіям, відділенням) готівкової іноземної валюти (долар США, євро) відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань здійснення операцій з підкріплення банків готівковою іноземною валютою та згідно з укладеними договорами з банками, які є учасниками цих операцій. Відповідальність сторін за касові прорахунки та терміни/умови їх врегулювання визначається в укладених договорах між Національним банком та банком, який є учасником операцій з видачі/приймання готівкової іноземної валюти (долар США, євро).
{Розділ I доповнено новим пунктом 31 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
4. У цій Інструкції терміни вживаються в такому значенні:
1) автоматична касова машина (далі - АТМ) - машина, що обслуговує клієнтів у автоматичному або частково автоматичному режимі. До АТМ належать програмно-технічний комплекс самообслуговування (далі - ПТКС) та банкомати, депозитні системи, пристрої з видачі/приймання готівки та інших цінностей;
{Підпункт 1 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
2) бандероль - паперова стрічка (кільце) з установленими характеристиками, яка (яке) використовується для пакування корінців банкнот або пачки [в упаковці Банкнотно-монетного двору Національного банку України (далі - Банкнотно-монетний двір)];
3) банкноти - паперові грошові знаки різного номіналу;
{Підпункт 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
5) відповідальні особи сховища - посадові особи, на яких покладено обов'язки щодо зберігання готівки та інших цінностей у сховищі та виконання операцій з ними;
6) готівка - грошові знаки у вигляді банкнот і монет;
7) депозитна система - система з обладнанням для внесення на зберігання цінностей до приймального блоку, яка відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги класифікація та методи випробувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), відповідно до Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності";
8) договір про касове обслуговування - банківські послуги, що надаються Національним банком банкам (філіям, відділенням), крім банків, у яких запроваджено тимчасову адміністрацію або здійснюється ліквідація, інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки шляхом приєднання до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України (далі - ЄДБО), розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
{Підпункт 8 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
81) договір про надання платіжних послуг - договір, який укладається між надавачем платіжних послуг та користувачем у письмовій формі (електронний/паперовий) відповідно до вимог законодавства України, на узгоджених сторонами умовах. Договір про надання платіжних послуг може укладатися шляхом приєднання користувача до договору про надання платіжних послуг, який розміщений у доступному для цього місці та на вебсайті надавача платіжних послуг у мережі Інтернет або в паперовому вигляді;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 81 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
9) дослідження сумнівних банкнот (монет) національної валюти та банкнот іноземної валюти - аналіз банкнот (монет) з метою перевірки наявності ознак справжності та платіжності, оцінки їх відповідності встановленим зразкам;
10) ідентифікаційний номер індикаторної пломби - унікальна чисельна та/або штрихкодова комбінація, що складається з цифр і використовується для обліку та ідентифікації індикаторних пломб;
{Підпункт 10 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
11) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами) (далі - ДСТУ 4551:2006);
12) каса банку - сукупність операційних кас банку (філій, відділень), пунктів дистанційного обслуговування, пунктів обміну іноземної валюти, а також ПТКС та банкоматів;
13) касове обслуговування - надання послуг з приймання, видачі та обміну готівки на підставі ЄДБО та вимог цієї Інструкції;
14) касовий документ - електронний/паперовий документ, який оформляється для здійснення касової/платіжної операції (далі - касовий документ). Касовий документ може бути: паперовий для надавача платіжних послуг та користувача, електронний для надавача платіжних послуг та паперовий для користувача, електронний для надавача платіжних послуг та користувача;
{Підпункт 14 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
15) касові операції - платіжні операції, операції банку з обміну не придатних до обігу банкнот (монет) та вилучених з обігу на придатні до обігу банкноти (монети), банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одного номіналу на банкноти (монети) іншого номіналу, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет), валютно-обмінні операції та операції з банківськими металами, з пам'ятними та інвестиційними монетами, сувенірною та супутньою продукцією, а також операції з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти та чеків в іноземній валюті, інших цінностей, які обліковуються на балансових та позабалансових рахунках;
{Підпункт 15 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 128 від 21.06.2022}
151) контрольна стрічка - скотч з клейовим покриттям для пакування коробок з банкнотами, яка має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 151 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022; в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
152) користувач платіжних послуг (далі - користувач) - фізична/юридична особа, яка отримує чи має намір отримати платіжну послугу як платник/отримувач або обидва одночасно, а в разі надання платіжних послуг банком - клієнт банку;
{Підпункт 152 в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
16) корінець банкнот - 100 (сто) банкнот одного номіналу і зразка, які упаковані бандероллю [менше 100 (ста) банкнот - неповний корінець];
161) коробка для банкнот - картонна тара для зберігання і транспортування банкнот із місткістю 10 пачок одного номіналу (далі - коробка з банкнотами);
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 161 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
162) коробка для монет - картонна тара для зберігання і транспортування монет із місткістю 80-100 блоків одного номіналу, що розташована на напівпалеті (далі - коробка з монетами);
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 162 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
17) критерії оцінки якості сортування банкнот - стандарти з питань придатності банкнот до обігу, що застосовуються під час налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот;
18) монети - металеві грошові знаки різного номіналу, до яких належать розмінні та обігові монети національної валюти;
{Підпункт 18 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}
19) надлишки банкнот (монет) - кількість (сума) зайвих банкнот (монет) щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;
{Підпункт 19 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
191) напівпалета - плоска полімерна конструкція розміром 800×600×150 мм, що використовується для перевезення та зберігання сформованих коробок із банкнотами (монетами);
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 191 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
20) невідсортовані банкноти - банкноти гривні одного номіналу та зразка, які попередньо не сортувалися на придатні до обігу та зношені, за винятком значно зношених банкнот;
{Підпункт 20 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
21) недостача банкнот (монет) - кількість (сума) банкнот (монет), яких не вистачає, щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;
{Підпункт 21 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
22) не придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, що мають ознаки зношення, значного зношення та дефекти виробника, визначені Правилами № 134;
23) номінал банкнот (монет) - вартість, що зазначена на банкнотах (монетах);
24) обігові монети - монети національної валюти України номіналом від 1 гривні, обігові пам'ятні монети, що випускаються спеціальними випусками до визначних подій та ювілейних дат, пам'ятних подій історії та сучасності, заходів з охорони навколишнього природного середовища, інших подій суспільного життя, включаючи святкування яких відзначається на державному рівні, та монети діючого номінального ряду з використанням додаткових елементів дизайну, що виконують функцію законного платіжного засобу;
{Підпункт 24 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національгого банку № 150 від 14.07.2022}
25) обладнання для автоматизованого оброблення банкнот - обладнання для роботи з банкнотами, яке незалежно від кількості виконуваних функцій забезпечує в автоматичному режимі (без втручання оператора) перераховування банкнот, ідентифікацію захисних ознак банкнот, установлених у цій Інструкції, та фізичне відокремлення (сортування) банкнот на придатні до обігу, не придатні до обігу, сумнівні банкноти;
26) оброблення готівки - комплекс операцій, що включає визначення справжності та платіжності банкнот (монет), сортування, перераховування, формування та пакування відповідно до вимог Правил № 134 та цієї Інструкції;
27) операційна каса - частина приміщень касового вузла банку (філії, відділення), в якій здійснюються касові операції;
{Підпункт 27 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
271) палета з банкнотами - напівпалета, на якій розміщено 24 коробки з банкнотами в шість ярусів - по чотири коробки в одному ярусі одного індексу та номіналу, які обв'язані стрепінг-стрічкою, на перетинах якої наклеюються чотири пломби-наклейки;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 271 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
28) пачка банкнот - 1000 банкнот одного номіналу і зразка, що складається з 10 корінців банкнот по 100 банкнот (менше 10 корінців - неповна пачка);
29) підкріплення готівкою - передавання банками готівки між своїми філіями (відділеннями);
{Підпункт 29 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}
291) підроблені банкноти іноземної валюти - імітації справжніх банкнот, що виготовлені будь-яким способом, уключаючи промисловий, та які за дизайном і елементами захисту не відповідають зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних/національних банків іноземних держав. До таких банкнот також належать:
перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;
сувенірні чи рекламні вироби, за дизайном схожі на банкноти, на яких видалені та/або приховані написи, що позначають сувенірні чи рекламні вироби, та імітовані окремі елементи захисту справжніх банкнот;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 291 згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
30) післяопераційний час - частина робочого дня банку (філії, відділення) після закінчення операційного часу, уключаючи роботу у вихідні та святкові дні, протягом якої здійснюються касові операції з їх відображенням у бухгалтерському обліку не пізніше наступного операційного дня;
301) платіжна інструкція - касовий документ в електронній/паперовій формі, який оформляється для здійснення платіжної операції та є розпорядженням платника/ініціатора/отримувача надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 301 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
302) платіжна операція - касова операція, яка передбачає внесення готівки/зняття готівки на підставі платіжної інструкції;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 302 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
303) пломба-наклейка - захисний пломбувальний елемент разового використання на палеті з банкнотами, який має ідентифікаційний номер і штрихкод/QR-код та захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 303 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
304) пломбувальна стрічка - скотч з ідентифікаційним номером та штрихкодом/QR-кодом, що забезпечує опломбування коробок із банкнотами (монетами), який має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження. Пломбувальна стрічка на коробках із банкнотами має зелений колір, для монет - червоний;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 304 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
31) придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, які за дизайном і елементами захисту повністю відповідають зразкам та описам, розміщеним на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та не набули під час обігу ознак зношення та пошкоджень, визначених Правилами № 134;
32) пред'явник банкнот (монет) - фізична або юридична особа, яка пред'явила на дослідження сумнівні банкноти (монети);
321) ПТКС - технічний пристрій, що дає змогу користувачу платіжних послуг ініціювати платіжну операцію готівкою, а також виконувати інші операції відповідно до функціональних можливостей цього пристрою;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 321 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
322) пункт надання фінансових послуг - робоче місце працівника, облаштоване технічним пристроєм із відповідним програмним забезпеченням, який дає змогу сформувати платіжну інструкцію та провести платіжну операцію;
{Підпункт 322 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
33) розмінні монети - монети національної валюти, які виконують функції розміну банкнот і обігових монет та законного платіжного засобу;
{Підпункт 33 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}
331) стрепінг-стрічка - пакувальна стрічка з полімерного матеріалу, що використовується для обв'язування сформованої палети з банкнотами;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 331 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
34) сумнівні банкноти (монети) - банкноти (монети), справжність або платіжність яких викликає сумнів, а також ті, що мають ознаки підроблення, до проведення їх дослідження та складання Національним банком акта про дослідження сумнівних банкнот (монет);
35) сховище - спеціально обладнане приміщення банку (філії, відділення), сейф, депозитна система та АТМ-сейфи, що використовуються для зберігання готівки та інших цінностей, технічний стан яких відповідає Правилам з організації захисту приміщень банків в Україні, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами);
36) технічні засоби для роботи з готівкою - машини, пристрої, прилади для оброблення банкнот (монет), за допомогою яких виконуються кілька або окремі операції з перераховування банкнот (монет), контролю захисних ознак банкнот (монет), обандеролювання корінців банкнот, упаковування банкнот (монет);
361) уповноважений банк - банк, щодо якого Правління Національного банку прийняло рішення про надання йому повноважень на зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними відповідно до вимог Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку України та здійснення операцій з ними, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 вересня 2016 року № 389 (зі змінами);
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 361 згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
362) уповноважена особа банку (філії, відділення) - особа, яка здійснює доставку сумнівних банкнот національної та іноземної валюти до Національного банку для проведення досліджень та отримання на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей справжніх банкнот іноземної валюти (незалежно від ступеня їх зношеності) після дослідження, а також здає через прибуткову касу придатну та непридатну готівку національної валюти до Національного банку в обсягах, які встановлюються Національним банком, неповними пачками/мішечками;
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 362 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
37) цінності - готівка національної та іноземної валюти, сумнівні, підроблені банкноти, пам'ятні та інвестиційні монети, нумізматична продукція, банківські метали, дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, цінні папери та інші цінності, які мають вартість;
{Підпункт 37 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
38) QR-код - графічний елемент у вигляді матричного коду, який містить інформацію та може відображатись як в електронному вигляді, так і на фізичних носіях.
{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі про послуги, інших законодавчих актах України та нормативно-правових актах Національного банку.
{Абзац пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
5. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів з використанням електронного підпису (далі - ЕП) та/або електронної печатки.
Працівник банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів, зобов’язаний використовувати кваліфікований ЕП. Банк (філія, відділення) має право використовувати кваліфіковану електронну печатку банку або вдосконалену електронну печатку.
Клієнт банку, що є юридичною особою або фізичною особою-підприємцем, має право використовувати кваліфікований ЕП/кваліфіковану електронну печатку або вдосконалений ЕП/ удосконалену електронну печатку.
Фізична особа має право використовувати кваліфікований ЕП або удосконалений ЕП, або простий ЕП.
Використання вдосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки та простого ЕП здійснюється на договірних засадах за технологією, визначеною банком, та відповідно до вимог Законів України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронні довірчі послуги” і нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.
{Абзац п'ятий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
Кваліфікований ЕП працівника банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів та ЕП платника/отримувача є обов’язковими реквізитами електронного касового документа.
{Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
6. Банк (філія, відділення) несе відповідальність за організацію застосування ЕП, якщо інше не встановлено законодавством України. Створення та зберігання електронних документів у банківській системі здійснюється із забезпеченням можливості перевірки їх цілісності та справжності.
{Пункт 6 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
7. Організаційно-методологічні умови застосування ЕП та електронної печатки в банківській системі України під час створення, оброблення та зберігання електронних документів повинні відповідати вимогам Законів України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронні довірчі послуги” та нормативно-правовим актам Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.
{Пункт 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
71. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів - фізичних осіб із використанням особливого виду власноручного підпису - цифрового власноручного підпису. Порядок застосування цифрового власноручного підпису визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису в банківській системі, дія якого поширюється на відносини, що виникають між клієнтами банку та банками під час здійснення банківської діяльності та отримання банківських послуг.
{Розділ I доповнено новим пунктом 71 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
8. Банк (філія, відділення) зобов'язаний:
1) здійснювати касове обслуговування клієнтів на підставі договірних відносин через касу банку. Якщо касове обслуговування клієнтів здійснюється з використанням удосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки чи простого ЕП, то договір повинен містити умови та порядок (процедуру) визнання учасниками електронної взаємодії електронних документів із використанням відповідного удосконаленого ЕП/удосконаленої електронної печатки банку/простого ЕП. Договір має також містити умови щодо розподілу ризиків збитків, що можуть бути заподіяні банку (філії, відділенню), клієнту і третім особам у разі використання простого ЕП, удосконаленого ЕП або удосконаленої електронної печатки відповідно;
{Підпункт 1 пункт 8 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
2) забезпечувати оброблення готівки в операційній касі;
3) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);
4) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами;
5) здійснювати операції лише з тими видами і номіналами банкнот іноземної валюти, які перебувають в обігу в країнах-емітентах або підлягають обміну в порядку, установленому банком-емітентом.
81. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки зобов'язана:
{Абзац перший пункту 81 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1) забезпечувати оброблення готівки в спеціально обладнаному приміщенні інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки;
{Підпункт 1 пункту 81 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023з}
2) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);
3) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами.
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки має право на договірних умовах з клієнтом здійснювати обмін придатних до обігу банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів.
{Пункт 81 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Розділ I доповнено новим пунктом 81 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}
82. Надавач платіжних послуг зобов'язаний надавати користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг на безоплатній основі інформацію про:
1) порядок і умови здійснення платіжної операції або доступ до такої інформації перед ініціюванням платником платіжної операції з використанням емітованих платіжних інструментів;
4) комісійні винагороди, що застосовуються до обраної користувачем платіжної послуги;
7) строк дії договору про надання платіжних послуг, порядок унесення змін до цього договору та умови його припинення;
8) механізм захисту прав споживачів та порядок врегулювання спірних питань, що виникають у процесі надання платіжних послуг.
{Розділ I доповнено новим пунктом 82 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
83. Надавач платіжних послуг надає інформацію користувачу про умови договору про надання платіжних послуг.
Надавач платіжних послуг надає інформацію та умови договору про надання платіжних послуг шляхом ознайомлення користувача з договором про надання платіжних послуг в електронному/паперовому вигляді/шляхом надання йому доступу до публічного (мережевого) ресурсу, на якому розміщено договір про надання платіжних послуг.
Надавач платіжних послуг під час надання інформації користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг повинен дотримуватися вимог законодавства України, включаючи законодавство у сфері захисту прав споживачів, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
{Розділ I доповнено новим пунктом 83 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
84. Надавач платіжних послуг зобов'язаний:
1) здійснювати діяльність з надання платіжних послуг на умовах, визначених Законом про послуги;
2) організовувати роботу щодо надання платіжних послуг протягом операційного дня з урахуванням вимог Закону про послуги;
3) установлювати тривалість операційного часу операційного дня самостійно та закріплювати його у внутрішніх документах щодо надання платіжних послуг (далі - внутрішні документи) та договорі про надання платіжних послуг з користувачем.
Внутрішні документи, які визначають організацію роботи надавача платіжних послуг, не мають суперечити Закону про послуги, іншому законодавству України та цій Інструкції.
{Розділ I доповнено новим пунктом 84 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
85. Надавач платіжних послуг зобов'язаний прийняти до виконання:
1) касовий документ, що надійшов протягом операційного часу, у той самий операційний день;
2) касовий документ, що надійшов після закінчення операційного часу, не пізніше наступного операційного дня. Надавач платіжних послуг несе відповідальність перед користувачем за невиконання або неналежне виконання платіжних операцій, включаючи порушення строків виконання платіжних операцій, та за порушення прав та інтересів споживачів відповідно до вимог Закону про послуги та умов укладених між ними договорів про надання платіжних послуг.
{Розділ I доповнено новим пунктом 85 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
9. Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції та операції, що здійснюються під час купівлі/продажу готівкової іноземної валюти між банками з банкнотами (банківськими білетами) та монетами Центрального банку Російської Федерації із зображенням мап, символів, будівель, пам'ятників, пам'яток археології, архітектури, історії, краєвидів та будь-яких інших об'єктів, розташованих на окупованих Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиницях України, та/або які містять тексти, що стосуються окупації Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиниць України.
Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції з приймання готівки іноземної валюти держави-окупанта для зарахування на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб на період дії Закону України “Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України”.
{Пункт 9 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 103 від 08.10.2021}
{Пункт 9 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
10. Банк (філія, відділення) організовує роботу каси банку операційної каси з касового обслуговування клієнтів протягом операційного часу та в післяопераційний час відповідно до внутрішніх положень (інструкцій) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій банком (далі - Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій).
{Абзац перший пункту 10 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}
За рішенням керівника банку в операційній касі застосовується АТМ.
Робоче місце з приймання готівки має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за розкриттям працівником банку пачок/мішечків та перерахуванням готівки.
Банку (філії, відділенню) заборонено виконувати касові операції в національній та іноземній валюті в касі банку касовим працівником у разі недотримання ним вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань організації захисту приміщень банків в Україні.
{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}
Банк (філія, відділення) зобов’язаний припинити здійснення касових операцій у національній та іноземній валюті в касі банку в разі виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю за робочим місцем касира та/або зоною перебування клієнтів біля робочого місця касира до відновлення її роботи, крім випадків:
{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}
1) здійснення операцій зі сплати клієнтами податків, штрафів, адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету;
{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}
2) здійснення операцій з оплати клієнтами житлових, комунальних послуг та електронних комунікаційних послуг;
{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}
3) отримання клієнтами - фізичними особами (їх представниками) із власних рахунків готівкових коштів у національній валюті в касах банку (філій, відділень), що розташовані на територіях, визначених у Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженому наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України від 22 грудня 2022 року № 309, зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 23 грудня 2022 року за № 1668/39004 (зі змінами), та щодо яких дата припинення можливості та/або завершення бойових дій/тимчасової окупації не зазначена.
{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024з}
11. Банк (філія, відділення) зобов'язаний протягом операційного часу (у післяопераційний час):
1) без будь-яких обмежень за сумою та безкоштовно обмінювати фізичним та юридичним особам не придатні до обігу платіжні банкноти і монети національної валюти на придатні;
2) здійснювати обмін фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу, на придатні до обігу платіжні банкноти і монети національної валюти безкоштовно та без будь-яких обмежень за сумою, та в терміни, встановлені відповідно до рішень Національного банку про вилучення з обігу готівки;
3) здійснювати обмін банкнот, прийнятих від правоохоронних органів, що оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення слідчо-оперативних заходів;
4) здійснювати на вимогу фізичних та юридичних осіб обмін банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів.
Обмін готівки, зазначений у пункті 11 розділу I цієї Інструкції, банк (філія, відділення) здійснює безпосередньо під час приймання готівки без відображення в бухгалтерському обліку, якщо справжність та платіжність банкнот (монет) не викликає сумніву.
{Пункт 11 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; в редакції Постанови Національного банку № 148 від 23.11.2020}
12. Банк (філія, відділення) здійснює видачу готівки під звіт працівникам банку (філії, відділення) відповідно до законодавства України.
Звітування за одержання під звіт готівки працівниками банку здійснюється відповідно до законодавства України.
13. Банк (філія, відділення) під час здійснення касових операцій має забезпечувати:
1) визначення справжності та платіжності банкнот (монет) національної та іноземної валюти, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) та передавання їх на дослідження до Національного банку у порядку визначеному цією Інструкцією;
2) обов'язкове приймання на вимогу клієнта придатних до обігу банкнот і монет не придатних до обігу та таких, що вилучаються з обігу Національним банком, крім операцій, відмова від проведення/зупинення яких вимагається законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
{Підпункт 2 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
3) своєчасне повне оприбутковування готівки національної та іноземної валюти, що надійшла до каси банку, та її зарахування на зазначені клієнтами рахунки;
4) своєчасну видачу клієнтам тільки придатних до обігу банкнот і монет національної та іноземної валюти та під час здійснення сплати платежів;
{Підпункт 4 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}
5) документальне оформлення руху готівки національної та іноземної валюти в касі банку (філії, відділення), ураховуючи готівку, що видана працівникам банку (філії, відділення) для роботи в післяопераційний час та її повернення;
{Підпункт 5 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}
6) своєчасне відображення касових операцій у бухгалтерському обліку, належний внутрішній контроль за касовими операціями;
7) здавання готівки національної валюти, включаючи обов'язкове вивезення не придатних до обігу банкнот і монет, у такій послідовності:
до уповноважених банків/інших банків - на договірних умовах;
до Національного банку - згідно з ЄДБО;
{Підпункт 7 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; в редакції Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020}
8) задоволення потреб своїх клієнтів у готівці насамперед за рахунок власних надходжень, перерозподілу готівки у власній мережі, а в разі її недостатності - придбання її в уповноважених банках, інших банках, інкасаторських компаніях/компаніях з оброблення готівки, отримання готівки в Національному банку відповідно до ЄДБО з дотриманням вимог цієї Інструкції;
{Підпункт 8 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}
9) систематичний аналіз стану надходжень і видачі готівки в національній та іноземній валюті;
10) здійснення належної перевірки клієнта, уключаючи ідентифікацію та верифікацію клієнта/представника клієнта у випадках та в порядку, визначених законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Банк може використовувати е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон клієнта/представника клієнта в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення банками фінансового моніторингу;
{Підпункт 10 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 148 від 23.11.2020}
101) отримання від клієнта документів щодо готівкових розрахунків з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
{Пункт 13 розділу I доповнено новим підпунктом 101 згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
11) передавання банкнот для повторного випуску в обіг своїм філіям, відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) або інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки, і оброблених лише автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот.
{Підпункт 11 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}
14. Банк (філія, відділення) згідно із цією Інструкцією, вимогами законодавства України та з урахуванням переліку касових операцій зобов'язаний у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити порядок:
1) роботи операційної каси в операційний та післяопераційний час;
2) електронного документообігу за касовими операціями;
{Підпункт 2 пункту 14 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
3) опису технології та механізму електронного документообігу, використання ЕП/електронної печатки, а також збереження банком інформації, процедуру надання за бажанням клієнта електронного касового документа/оригіналу паперового документа/копії на папері з електронного документа (на вимогу клієнта) з усіма реквізитами;
{Підпункт 3 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
4) приймання, видачі, зберігання готівки та інших цінностей, ураховуючи застосування АТМ-систем;
{Підпункт 4 пункту 14 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}
5) внутрішнього переміщення готівки і цінностей між працівниками банку (філії, відділення);
6) роботи каси перерахування, формування готівки для касового обслуговування власних клієнтів;
7) зведення залишків готівки та інших цінностей в операційній касі;
8) системи контролю за здійсненням касових операцій (у розрізі видів операцій, визначення переліку операцій, що підлягають додатковому контролю, операцій із установленим механізмом контролю з використанням відповідного програмного забезпечення);
9) визначення відповідальних працівників, яким надається право підписувати касові документи;
{Підпункт 9 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
10) підкріплення готівкою власних філій (відділень) і приймання від них готівки;
11) визначення відповідальних осіб сховища (їх кількість та посади), організація їх роботи;
12) забезпечення схоронності готівки та інших цінностей банку;
13) обліку та зберігання печаток (за наявності) і штампів, індикаторних пломб;
{Підпункт 13 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
14) роботи з цінностями, що зберігаються у сховищі (пам'ятні та інвестиційні монети, сувенірна продукція, банківські метали, цінні папери та інші цінності, що мають вартість);
15) проведення ревізії готівки та інших цінностей, що зберігаються в операційній касі (строки проведення та види ревізій, оформлення результатів ревізій) та порядок звіряння даних обліку з фактичними залишками готівки в платіжних пристроях (частота проведення та оформлення результатів звіряння);
16) роботи із застосуванням електронних платіжних засобів через операційну касу;
17) роботи з банкоматами, платіжними терміналами, ПТКС та іншими платіжними пристроями (далі - платіжні пристрої);
18) надання в оренду індивідуальних сейфів та зберігання в них цінностей клієнтів банку (філій, відділень);
19) роботи та застосування депозитної системи;
20) приймання від клієнтів/видачі клієнтам на відповідальне зберігання цінностей;
21) відкривання і закривання сховищ та сейфів, що використовуються як сховища, і сховищ для індивідуальних сейфів та здавання їх під охорону та прийняття з-під охорони, а також зберігання ключів (дублікатів ключів) від них та індивідуальних сейфів, металевих шаф, візків, призначених для зберігання готівки та інших цінностей;
22) обміну клієнтам не придатних до обігу та таких, що вилучаються з обігу, банкнот (монет) національної валюти на придатні, монет на банкноти, банкнот на монети, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів;
23) вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) і надсилання їх на дослідження;
24) приймання інкасаторських сумок із готівковою виручкою;
25) управління якістю касових операцій з урахуванням стрес-сценаріїв (можливий розвиток подій під впливом різних факторів);
26) опису форм звітів (статистичних та управлінських) про касові операції і періодичність подання їх органам управління банку (за потреби їх подання);
27) урегулювання спорів між банком (філією, відділенням) і клієнтом з питань касового обслуговування, уключаючи питання здійснення обміну фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу відповідно до вимог підпункту 2 пункту 11 розділу I цієї Інструкції;
{Підпункт 27 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
28) організацію та порядок роботи пунктів дистанційного обслуговування, включаючи роботу з платіжними пристроями.
{Пункт 14 розділу I доповнено новим абзацом двадцять дев'ятим згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
Банк (філія, відділення) зобов'язаний за зверненням клієнта врегулювати відповідно до законодавства України спірні питання, які виникають та/або пов'язані з касовими операціями, включаючи питання здійснення обміну фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу, операції, здійснені через платіжні пристрої, а також пов'язані із застосуванням електронного документообігу та використанням ЕП.
{Абзац пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 85 від 12.08.2021}
141. Банк має право зберігати:
1) розмінну монету в передсховищі банку (філії, відділення) в опломбованих мішечках у шафах/сейфах/стелажах, що замикаються. Розмінна монета, що вилучається Національним банком з обігу, може зберігатися як в мішечках, так і в двошарових поліетиленових пакетах прямокутної форми зі зварюванням країв із укладанням ярлика з картону/тканини після першого шару поліетиленового пакета або перфорованої клейкої етикетки білого кольору. Обов'язки щодо зберігання розмінної монети в межах передсховища банку (філії, відділення) наказом по банку покладаються на відповідальних осіб сховища;
{Підпункт 1 пункту 141 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}
2) цінності, які обліковуються за рахунками позабалансового обліку, у передсховищі банку (філії, відділення) у шафах/сейфах/стелажах, що замикаються. Обов'язки щодо зберігання позабалансових цінностей у межах передсховища банку (філії, відділення) наказом по банку покладаються на відповідальних осіб сховища.
{Розділ I доповнено новим пунктом 141 згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}
15. Банк зобов'язаний забезпечити зберігання готівки та інших цінностей лише у власних або орендованих сховищах свого банку (філії, відділення). Протягом робочого часу готівка та інші цінності операційної каси банку (філії, відділення) зберігаються в сховищі, АТМ-системах та у сейфах, візках, металевих шафах, ящиках столів, що розташовані на робочих місцях працівників банку.
151. Банк має право залучати на договірних умовах компанії-перевізники для інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, інкасаторські компанії для здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки,компанії з обробленняготівки для здійснення оброблення та зберігання готівки (далі - залучені компанії).
Банк з урахуванням переліку операцій, за якими можуть залучатися компанії, зобов’язаний у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити процедуру взаємовідносин із залученими компаніями, включаючи порядок відповідальності за перевезення готівки, передавання готівки на зберігання/оброблення, контрольні функції банку за переданою готівкою на зберігання, виявлені касові прорахунки, відповідальність сторін, та за потреби страхування готівки.
{Розділ I доповнено новим пунктом 151 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
16. Банк (філія, відділення) встановлює платіжні пристрої як у приміщенні банку (філії, відділення), так і за його межами на території адміністративно-територіальних одиниць України.
17. Банк (філія, відділення) допускає до роботи з готівкою та цінностями працівників, які склали залік щодо знання вимог цієї Інструкції, Правил № 134 та Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій у межах тих питань, що належать до їх функціональних обов'язків. Організаційно-методологічні умови щодо регламенту та формату проведення навчальних заходів, організації процедури тестування, інструментів формування протоколів визначаються у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
Банку (філії, відділенню) забороняється допускати до касової роботи неповнолітніх осіб.
Банк (філія, відділення) оформляє протокол про складання працівником заліку, який зберігається у порядку, визначеному Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
18. Банк наказом призначає відповідальних осіб сховища (у складі не менше двох осіб), на яких покладаються обов'язки щодо зберігання цінностей у сховищі, передсховищі та/або сейфах, що використовуються як сховища, та виконання операцій з ними.
Банк має право призначати відповідальною особою сховища одного працівника, якщо сума залишків цінностей не перевищує 20 мінімальних заробітних плат протягом шести місяців.
Банк має право самостійно визначати кількість відповідальних осіб сховища за умови обов'язкового укладення банком зі страховою компанією договору страхування цінностей, що зберігаються в сховищі/передсховищі/сейфі банку (філії, відділення), якщо сума залишків цінностей не перевищує 100 мінімальних заробітних плат протягом шести місяців.
Стаж роботи в банківській системі працівників, які входять до складу відповідальних осіб сховища банку або філії, становить не менше ніж один рік, а відділень банку - не менше ніж три місяці.
Відповідальні особи сховища не призначаються, якщо завантаження/розвантаження депозитних систем, АТМ-сейфів, ПТКС та інших платіжних пристроїв здійснюється тільки підрозділом інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банку або інкасаторською компанією/компанією-перевізником. Матеріальна відповідальність установлюється Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій або відповідними господарськими договорами на послуги з інкасації.
{Абзац п'ятий пункту 18 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Пункт 18 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 107 від 15.08.2019}
19. Керівник банку (філії, відділення), а також відповідальні особи сховища в разі незабезпечення схоронності цінностей в касі банку несуть відповідальність згідно із законами України.
20. Банк (філія, відділення) зобов'язаний розмістити в доступному для огляду клієнтами місці таку інформацію:
1) режим роботи операційної каси з касового обслуговування клієнтів протягом операційного часу та в післяопераційний час;
2) перелік операцій з клієнтами, які здійснює операційна каса в операційний та післяопераційний час;
3) зразки заповнення реквізитів касових документів [крім касових документів, які заповнюються банком (філією, відділенням) із застосуванням технічних засобів або системи автоматизації банку (філії, відділення)];
4) витяг з наказу (розпорядження) про встановлення тарифів за касове обслуговування фізичних осіб, юридичних осіб у національній та іноземній валюті;
5) матеріали (плакати/буклети) з описами банкнот (монет) національної валюти, що перебувають в обігу, уводяться в обіг та/або вилучаються з обігу;
6) повідомлення про те, якщо готівка не була перерахована клієнтом у приміщенні банку (філії, відділення) під контролем працівника банку (філії, відділення), то претензії від клієнта щодо відшкодування банком недостачі не приймаються [повідомлення розміщується на видному місці в операційній касі банку (філії, відділення)];
7) перелік номіналів банкнот гривні, на приймання та видачу яких налаштовані платіжні пристрої (або на монітор платіжного пристрою);
8) інформаційні матеріали про визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України;
9) повідомлення про права осіб з інвалідністю та осіб, яким відповідно до законодавства України надано право на позачергове обслуговування;
10) контактна інформація банку (філії, відділення), за якою клієнт мав би можливість ознайомитися про час касового обслуговування та консультацію про надання банківських послуг.
21. Надавач платіжних послуг/комерційний агент зобов'язаний забезпечити розміщення в доступному для огляду користувачів платіжних послуг місці або на моніторі платіжного пристрою інформацію, яка відповідно до законодавства України повинна надаватися споживачу перед і під час надання платіжної послуги, включаючи інформацію, яка ідентифікує банк, платіжну установу, які залучили цього комерційного агента з метою приймання готівки для виконання платіжних операцій та максимальний час виконання платіжної операції у форматі "ДДММРРРР" або число - цифрами "ДД", місяць - словом, рік - цифрами "РРРР".
{Пункт 21 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
22. Банк (філія, відділення), інкасаторська компанія, компанія з оброблення готівки, Національний банк виконують операції з банкнотами, пошкодженими під час надзвичайного режиму, відповідно до вимог нормативно-правових актів з питань організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі.
{Пункт 22 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
{Пункт 23 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
231. Банк має право установлювати ліміт залишків іноземної валюти в касі суб’єктів підприємницької діяльності, яким дозволяється використовувати готівкову іноземну валюту, якщо залишки іноземної валюти залишаються в неробочі часи в касі. Кошти, які передбачені для виплати заробітної плати нерезидентам і на відрядження працівників за кордон, до розрахунку ліміту каси не включаються. Понадлімітні залишки готівкової іноземної валюти підлягають повній інкасації до банку і зарахуванню на поточний рахунок в іноземній валюті суб’єкта підприємницької діяльності (через розподільчий рахунок). Закінченням робочого дня суб’єкта підприємницької діяльності, який працює цілодобово, є початок операційного дня банку, у якому вони обслуговуються. Суб’єкти підприємницької діяльності можуть перевищувати встановлені ліміти залишку іноземної валюти в касі з обов’язковою інкасацією понадлімітних залишків до банку не пізніше наступного робочого дня банку, у разі роботи у вихідні та святкові дні.
Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв’язку, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, самостійно визначають для власних кас порядок розрахунку ліміту каси з урахуванням особливостей діяльності та режиму роботи, обсягів готівкових надходжень (видатків), строків здавання готівки і на підставі зазначеного встановлюють розмір ліміту для власних кас.
Банк має право встановлювати (за потреби) ліміт залишків готівки в іноземній валюті в касі органів державної влади, уповноважених здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України "Про оперативно-розшукову діяльність", статтею 5 Закону України "Про боротьбу з тероризмом", статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України.
{Пункт 231 розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Банк, який видає готівку іноземної валюти з поточних рахунків, відкритих у цьому банку, має зобов’язати юридичних осіб-резидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів використовувати готівкову іноземну валюту виключно на цілі, на які вона отримана.
Вимоги абзацу четвертого пункту 231 розділу I цієї Інструкції не поширюються на операції з іноземною валютою, що видається з поточних рахунків (уключаючи за рахунок купленої іноземної валюти) органам державної влади, уповноваженим здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України “Про оперативно-розшукову діяльність”, статтею 5 Закону України “Про боротьбу з тероризмом”, статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України. Банки здійснюють видачу готівки іноземної валюти з поточного рахунку органів державної влади, уповноважених здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України “Про оперативно-розшукову діяльність”, статтею 5 Закону України “Про боротьбу з тероризмом”, статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України, без надання документів, що підтверджують підстави для отримання готівкової іноземної валюти.
{Пункт доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 34 від 06.02.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
{Розділ I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
II. Порядок здавання та отримання банками готівки національної валюти через Національний банк
{Заголовок розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
24. Національний банк здійснює касове обслуговування банку (філії, відділення) незалежно від його (її, його) місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з банком [філія банку, яка має окремий єдиний ідентифікатор Національного банку (далі - код ID НБУ)], який (яка) на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги та відомості про якого (яку) унесені до Державного реєстру банків України.
{Пункт 24 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
25. Датою набрання чинності ЄДБО є дата, зазначена в листі Національного банку, надісланому банку (філії банку, яка має код ID НБУ) за результатами розгляду Заяви про приєднання до ЄДБО, та документів, які подаються разом із нею, якщо інше не передбачено умовами надання послуг.
{Пункт 25 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
26. Національний банк здійснює касове обслуговування банків (філій, відділень), у яких є необхідність отримання послуг у Національному банку на підставі ЄДБО. Національний банк уносить зміни до ЄДБО шляхом їх розміщення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
27. Банк (філія банку, яка має окремий код ID НБУ), який (яка) приєднався (приєдналася) до ЄДБО, зобов'язаний (зобов'язана) інформувати Національний банк про філії (відділення), які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.
{Пункт 27 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
{Пункт 28 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020}
29. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) у разі приєднання до ЄДБО подає Національному банку у відповідному регіоні картку зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов’язковим) банку / філії / відділення (кількість примірників обумовлюється сторонами) за зразком, установленим нормативно-правовим актом Національного банку з питань виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті. У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох) банку / філії / відділення, які внесені до додатка 4 до ЄДБО, яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення цінностей / довіреність на отримання готівки та інших цінностей), а також зразок відбитка печатки банку, який має намір отримувати послуги згідно з ЄДБО в Національному банку (відбиток печатки не є обов’язковим). Банк у разі зміни зазначених осіб або печатки банку подає нові оформлені картки зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим).
{Абзац перший пункту 29 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 144 від 17.12.2021, № 122 від 02.10.2023}
Національний банк використовує картку зі зразками підписів:
1) під час перевірки підписів на дорученнях на перевезення цінностей, які надаються банками інкасаторам для отримання готівки;
{Підпункт 1 пункту 29 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021}
2) під час перевірки підписів на довіреностях на отримання готівки та інших цінностей (далі - довіреність), виданих банками (філіями, відділеннями) уповноваженим особам, які отримують готівку з видаткової каси.
30. Банк подає до Національного банку повний перелік банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, з якими укладено договори про надання цьому банку послуг з обслуговування перевезення цінностей від/до Національного банку та одну картку зі зразками підписів банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, які надають послуги з обслуговуванняперевезення цінностей.
Банк (філія, відділення), що припинив отримувати послуги з обслуговування перевезення цінностей через інший банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, зобов’язаний невідкладно повідомити про це Національний банк.
{Пункт 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
31. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ), який приєднався до ЄДБО, для отримання та здавання готівки (придатної, невідсортованої та не придатної до обігу) банку (філії, відділення) у регіонах завчасно надсилає до Національного банку засобами програмного комплексу "Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет" заявки на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет за підписом уповноваженої особи банку (філії банку, яка має код ID НБУ) з розподілом сум у розрізі номіналів.
{Пункт 31 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 85 від 12.08.2021, № 122 від 02.10.2023}
32. Національний банк розглядає заявки на видачу банкам (філіям, відділенням) готівки і, ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги видачі готівки.
{Пункт 32 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
33. Національний банк здійснює видачу банкам (філіям, відділенням) готівки з оборотних кас за умови надходження до Національного банку відповідних сум із кореспондентських рахунків банків (філій).
{Пункт 33 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
34. Банк (філія, відділення) отримує в Національному банку готівку лише в упаковці Національного банку.
{Пункт 34 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
35. Уповноважена особа банку (філії, відділення) отримує готівку після дослідження сумнівних банкнот та за результатами досліджень безпосередньо з видаткової каси Національного банку за видатковим касовим ордером на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей (додаток 1), підписаної керівником, головним бухгалтером банку (філії), їх заступниками або уповноваженою (уповноваженими) керівником банку (філії) особою (особами) відділення. Строк дії довіреності не повинен перевищувати 10 календарних днів. Банк визначає внутрішнім положенням осіб щодо підписання довіреності на отримання готівки та інших цінностей, порядок реєстрації виданих, повернутих і використаних довіреностей на отримання готівки та інших цінностей із використанням журналу реєстрації довіреностей (додаток 2).
{Пункт 35 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
36. Інкасатори отримують у Національному банку готівку в приміщенні для приймання-передавання готівки відповідно до вимог Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29).
{Пункт 36 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 85 від 12.08.2021}
37. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) здійснює перерахування коштів Національному банку за готівку, яку отримує відділення. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ), на балансі якого (якої) обліковується відділення, надає підтвердження Національному банку про отримання готівки, в день її отримання в разі доставки готівки Національним банком.
{Пункт 37 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 122 від 02.10.2023}
38. Банк (філія, відділення) в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3).
Національний банк приймає до розгляду акти про розбіжності, затверджені керівником банку (філії), у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку від тих банків (філій, відділень), яким було видано підкріплення готівкою через інкасаторів.
Банк (філія, відділення) до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:
1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;
2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.
39. Національний банк не приймає від банків (філій, відділень) претензій щодо недостачі банкнот (монет), якщо уповноважена особа банку (філії, відділення) не перерахувала готівку, не відходячи від видаткової каси Національного банку, або у відведеному для цього приміщенні під наглядом призначеного працівника.
40. Банк (філія) перераховує суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку відповідно до акта про розбіжності.
401. Національний банк в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3) або звіт розбіжності (додаток 4), що формується автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Форма акта про розбіжності/звіту розбіжностей (далі - акт про розбіжності) залежить від способу здійснення Національним банком оброблення готівки.
{Розділ II доповнено новим пунктом 401 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}
41. Національний банк надсилає акти про розбіжності, складені ним у зв'язку з виявленими під час оброблення готівки в упаковці банків (філій, відділень) недостачами, неплатіжними, підробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою, та надлишками банкнот (монет) національної валюти банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО.
{Абзац перший пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 122 від 02.10.2023}
В акті про розбіжності зазначається банк (філія, відділення), в пачках (мішечках) яких виявлено недостачі/надлишки. Один примірник акта про розбіжності разом із пакувальним матеріалом надсилається банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО.
{Абзац другий пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 122 від 02.10.2023}
До одного примірника акта про розбіжності для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) ручним способом, додаються накладка, бандероль із одного корінця, упаковка пачки.
Для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) за допомогою автоматизованої системи, додаються накладка, бандеролі всіх корінців, упаковка пачки.
Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) самостійно визначає джерела відшкодування сум недостач і відшкодовує їх протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про розбіжності.
{Абзац п'ятий пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
42. Сума надлишку, установленого Національним банком під час перерахування готівки в упаковці банку (філії, відділення), перераховується банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днів із дня виявлення розбіжності.
{Пункт 42 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
43. Банк (філія, відділення) зобов'язаний здійснювати вивезення придатної та не придатної до обігу готівки до Національного банку лише в упаковці свого банку (філії, відділення).
44. Банк (філія, відділення) здає до прибуткової каси Національного банку придатну та не придатну до обігу готівку через уповноважених осіб, а через інкасаторів - до приміщення для приймання-передавання готівки. Банк (філія, відділення) здає банкноти повними пачками, а банкноти номіналами 200, 500 та 1000 грн і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) без поаркушного перерахування. Банк (філія, відділення) здає значно зношені банкноти, а також банкноти, що вилучаються з обігу, як повними, так і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) та через прибуткову касу неповними корінцями з поаркушним перерахуванням.
{Пункт 44 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 107 від 15.08.2019}
45. Банк (філія, відділення) здає до Національного банку пачки банкнот із корінців, сформованих тільки одним касиром/однією бригадою [при колективній (бригадній) матеріальній відповідальності] за однією датою.
Банк (філія, відділення) здає монети повними мішечками, а зношені - або вилучені з обігу - неповними мішечками (по одному за кожним номіналом).
{Абзац другий пункту 45 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 107 від 15.08.2019}
Банк (філія, відділення) має право під час здавання до Національного банку розмінних монет, що вилучаються Національним банком з обігу, пакувати їх окремо за кожним номіналом у двошарові поліетиленові пакети зі зварюванням країв з укладанням ярлика з картону або тканини після першого шару поліетиленового пакета або перфорованої клейкої етикетки білого кольору.
{Пункт 45 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
Пакування неповних поліетиленових пакетів із розмінними монетами, що вилучаються з обігу, не допускається.
{Пункт 45 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
46. Національний банк має право приймати від банків (філій, відділень) пачки невідсортованих банкнот гривень для оброблення на автоматизованих системах оброблення банкнот.
II1. Порядок здавання та отримання інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки національної валюти через Національний банк
{Заголовок розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
461. Національний банк здійснює касове обслуговування інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки незалежно від її місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, яка здійснює свою діяльність на підставі відповідної ліцензії Національного банку. Повідомленняпро ліцензії Національного банку, що видані інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, розміщено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 461 розділу II1 в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
462. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки, яка приєдналася до ЄДБО, зобов'язана інформувати Національний банк про свої підрозділи, які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.
{Пункт 462 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
463. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки подає Національному банкукартку зі зразками підписів (кількість примірників обумовлюється сторонами) за зразком, установленим нормативно-правовим актом Національного банку з питань виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті.У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох), які є керівниками підрозділів, внесених до переліку установ згідно з додатком 4 до ЄДБО, яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення цінностей/ довіреність на отримання готівки та інших цінностей), а також зразок відбитка печатки інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, яка отримуватиме послуги згідно з ЄДБО в Національному банку (відбиток печатки не є обов’язковим).
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі зміни осіб, зазначених у картці зі зразками підписів або печатки, подає нові оформлені картки зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов’язковим).
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки подає Національному банку повний перелік банків/інкасаторських компаній/компанійперевізників, з якими укладено договори про надання цій інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки послуг з обслуговування перевезення цінностей від/до Національного банку та одну картку зі зразками підписів банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, які надають послуги з обслуговуванняперевезення цінностей.
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки, що припинила отримувати послуги з обслуговування перевезення цінностей через інший банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, зобов’язана невідкладно повідомити про це Національний банк.
Національний банк використовує картку зі зразками підписів відповідно до пункту 29 розділу II цієї Інструкції.
{Пункт 463 розділу II1 в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
464. Інкасаторська компанія/компанія з обробленняготівки, яка приєдналася до ЄДБО, для отриманнята здавання готівки (придатної та не придатної до обігу готівки) надсилає згідно з ЄДБО до Національного банку заявки на видачу готівки, вивезенняпридатних і не придатних до обігу банкнот і монет (далі - заявки), підписані уповноваженою особою інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, з розподілом сум у розрізі номіналів. Заявки надсилаються засобами програмного комплексу “Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет”.
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки,якаотримує послуги з касового обслуговування через Національний банк відповідно до ЄДБО та здійснює перевезення цінностей підрозділом інкасації банку/інкасаторською компанією/компанією-перевізником засобами програмного комплексу “Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет” інформує Національний банк про банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, яка згідно з договірними відносинами має право на перевезення цінностей.
{Пункт 464 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
465. Національний банк розглядає заявки на видачу готівки інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, та ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги видачі готівки.
{Пункт 465 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
466. Національний банк здійснює видачу готівки інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки з оборотних кас за умови надходження до Національного банку суми, яка підлягає отриманню готівкою, з окремих поточних рахунків інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в розрахункових банках.
{Пункт 466 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
467. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки отримує в Національному банку готівки лише в упаковці Національного банку.
{Пункт 467 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}
468. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності.
{Абзац перший пункту 468 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:
{Абзац другий пункту 468 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;
2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.
469. Національний банк приймає до розгляду акт про розбіжності, затверджений керівником інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, якій було видано готівку через інкасаторів інкасаторської компанії/компанії-перевізника, у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку.
{Пункт 469 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4610. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки перераховує суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку відповідно до акта про розбіжності.
{Пункт 4610 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4611. Національний банк надсилає акт про розбіжності, складений ним у зв'язку з виявленими під час оброблення готівки в упаковці інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки недостачами, неплатіжними, підробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою та надлишками банкнот (монет) національної валюти інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, з якою укладено ЄДБО.
{Абзац перший пункту 4611 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
В акті про розбіжності зазначається інформація, наведена в пункті 41 розділу II цієї Інструкції.
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки самостійно визначає джерела відшкодування сум недостач і відшкодовує їх протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про розбіжності.
{Абзац третій пункту 4611 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4612. Сума надлишку, установленого Національним банком під час перерахування готівки в упаковці інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, перераховується інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, з якою укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днів із дня виявлення розбіжності.
{Пункт 4612 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4613. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки зобов'язана здійснювати вивезення придатної та не придатної до обігу готівки до Національного банку лише в упаковці своєї інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки касетами/мішками/мішечками.
{Пункт 4613 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
4614. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки здає до Національного банку:
1) пачки банкнот із корінців, сформованих тільки одним касиром/однією бригадою [у разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності] за однією датою;
2) монети повними мішечками, а зношені або вилучені з обігу - неповними мішечками (по одному за кожним номіналом).
{Пункт 4614 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Інструкцію доповнено новим розділом II1 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}
III. Порядок передавання готівки банками своїм філіям (відділенням), а також іншим банкам, інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки
{Назва розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
47. Банк (філія) має право самостійно передавати готівку своїм філіям (банку), відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) незалежно від їх місця розташування на території України.
{Пункт 47 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}
48. Передавання готівки між банками (філіями) та інкасаторськими компаніями здійснюється відповідно до укладених між ними договорів, у яких визначається відповідальність за виявлення недостач (неплатіжних, підроблених) банкнот (монет).
{Пункт 48 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}
49. Банк (філія, відділення) видає готівку банку-отримувачу за прибутково-видатковим касовим ордером та довіреністю (через уповноважену особу) або за описом цінностей у національній валюті України, що перевозяться (далі - опис цінностей), прибутково-видатковим касовим ордером та дорученням на перевезення цінностей (через інкасаторів).
Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки видає/отримує готівку за описом цінностей, прибутково-видатковим касовим ордером та дорученням на перевезення цінностей (через інкасаторів).
{Пункт 49 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Пункт 49 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021}
50. Перевезення готівки між банками (філіями, відділеннями) різних юридичних осіб здійснюється виключно підрозділом інкасації банку, юридичної особи, яка надає банкам послуги з інкасації згідно з отриманою від Національного банку ліцензією.
{Пункт 50 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 144 від 17.12.2021, № 128 від 21.06.2022}
51. Відділення банків, які не мають самостійного балансу, мають право передавати готівку філіям та відділенням свого банку, іншим банкам, їх філіям (відділенням) лише з дозволу банку (філії банку), на балансі якого (якої) вони обліковуються.
{Абзац перший пункту 51 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
Договори про передавання відділеннями готівки укладаються між банками - юридичними особами в порядку, передбаченому законодавством України.
Розрахунки за готівку відділень, які не мають самостійного балансу, здійснюють банки (філії), на балансі яких вони обліковуються.
52. Банк (філія), інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі передавання готівки національної валюти іншим банкам (філіям), інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки не пізніше наступного робочого дня надсилає Національному банку повідомлення в розрізі регіонів щодо передавання готівки банком (інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки), що передає готівку, та банком (інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки), що її одержує, засобами програмного комплексу АРМ “Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення її надлишків і не придатних до обігу банкнот і монет” або, як виняток, засобами електронного зв’язку (за погодженням з Національним банком).
{Абзац перший пункту 52 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1) дата видачі готівки, найменування банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, що передав/передала готівку, код регіону, сума готівки, що зазначена у прибутково-видаткових касових ордерах, складених за описами цінностей, квитанціях/чеках ПТКС та банкоматів, та найменування банку-отримувача (інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки) з кодом регіону - у разі передавання готівки;
{Підпункт 1 пункту 52 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
2) дата отримання готівки, найменування банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, що одержав/одержала готівку, код регіону, сума готівки, що зазначена у прибутково-видаткових касових ордерах, складених за описами цінностей, квитанціях/чеках ПТКС та банкоматів, найменування банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, що відправив/відправила готівку, дата видачі готівки з кодом регіону та дані сум надлишків/недостач готівки за фактом їх виявлення - у разі отримання готівки.
{Підпункт 2 пункту 52 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
53. Готівка та інші цінності, що передаються відокремленому підрозділу банку в разі перетворення філії на відділення чи зміни підпорядкованості або переведення на єдиний баланс такого відокремленого підрозділу, можуть не передаватися до інших підрозділів банку чи до інших банків за умови надання банком до Національного банку повідомлення щодо здійснення самої операції, дати та її суми, а також письмового підтвердження забезпечення банком умов схоронності готівки та інших цінностей.
Операції з передавання готівки та інших цінностей під час реорганізації чи зміни підпорядкованості відокремленого підрозділу банку без передавання готівки відображаються в бухгалтерському обліку та відомостях обліку оборотів відповідно до вимог порядку формування показників статистичної звітності пункту 10 розділу I Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 120, у файлах 12Х “Дані про касові обороти” (декадна) та 13Х “Дані про касові обороти та залишки готівки в касах банку” (місячна), які визначені в додатку 6 до цих Правил, у день унесення змін до електронної форми Державного реєстру банків.
{Пункт 53 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}
IV. Вимоги щодо порядку оброблення банкнот (монет) національної валюти
54. Банк (філія, відділення) здійснює оброблення банкнот і монет ручним способом із використанням технічних засобів для роботи з готівкою або автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот і має право повторно випускати банкноти в обіг, якщо вони перевірені на відповідність захисним ознакам, що властиві цим банкнотам, та встановленим критеріям їх якості.
55. Оброблення банкнот, які за критеріями якості належать до категорії значно зношених банкнот, здійснюється виключно ручним способом із використанням приладів (детекторів) для контролю за справжністю банкнот, що забезпечують збільшення зображень, візуалізацію ультрафіолетового та інфрачервоного захисту, магнітний контроль.
Під час організації оброблення банкнот застосовується:
1) ручний спосіб за критеріями якості банкнот, встановлених Правилами № 134;
2) автоматизований спосіб за критеріями оцінки якості сортування банкнот, наведеними в додатку 5 до цієї Інструкції.
56. Банк (філія, відділення) забезпечує контроль за результатами налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот та експертну оцінку якості сортування банкнот відповідно до встановлених критеріїв оцінки якості сортування банкнот. Налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот та експертну оцінку якості сортування банкнот здійснюється з використанням банкнот, попередньо підготовлених банком (філією, відділенням) відповідно до критеріїв оцінки якості сортування банкнот, із урахуванням описів ознак банкнот, розміщених на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Національний банк здійснює контроль за якістю сортування придатних/не придатних до обігу банкнот гривні банку, відсортованої автоматизованим способом на власному обладнанні банку для автоматизованого оброблення банкнот. Національний банк з метою забезпечення контролю за якістю сортування банком придатних до обігу банкнот гривні здійснює відбір (вибірку) з операційної каси пачок банкнот гривні, що пройшли автоматизоване оброблення в банку і повторно випускаються в обіг (з оформленням акта у двох примірниках), та приймання цієї готівки Національним банком у встановленому порядку на безоплатній основі. Національний банк під час перерахування не придатних до обігу банкнот гривні на автоматизованих системах оброблення банкнот здійснює контроль за якістю сортування цієї готівки.
{Пункт 56 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Національний банк під час оцінки якості сортування банкнот банку, відсортованих Національним банком на автоматизованих системах оброблення банкнот гривні, допускає відхилення для придатних до обігу в межах 10% (від обсягу вибірки, що перевіряється), для зношених у межах 20% (від обсягу вибірки, що перевіряється) у разі віднесення банкнот до іншої категорії якості. Національний банк за результатами перевірки якості сортування придатних до обігу/зношених банкнот складає акт, у якому відображає дані щодо якості сортування з докладним описом невідповідності.
{Абзац третій пункту 56 розділу IV в редакції Постанов Національного банку № 128 від 21.06.2022, № 122 від 02.10.2023}
561. Національний банк зберігає зразки банкнот, що показують рівень забруднення, виведений із значень, наданих у таблиці 2 розділу II додатка 5 до цієї Інструкції. Банкноти з обігу, значення яких перевищує зазначені в таблиці 2 розділу II додатка 5 до цієї Інструкції, повинні відсортовуватися до категорії не придатних до обігу.
Банкнота є не придатною до обігу внаслідок загального забруднення та зношеності, якщо середній показник її оптичної щільності всіх зон аналізу лицьового / зворотного боку більше/дорівнює встановленого значення в таблиці 2 розділу II додатка 5 до цієї Інструкції.
Оцінка стану забрудненості та зношеності банкнот здійснюється у зонах аналізу для визначення загального забруднення та зношеності банкнот за допомогою денситометра. Зони аналізу для кожного номіналу банкнот лицьового та зворотного боків не містять друковані літери, зображення та будьякі водяні знаки.
Денситометр налаштовується стандартним калібруванням (калібрувальна карта), стандарти фільтра - DIN 16536, стандарт оцінки щільності - ISO5, поляризаційний фільтр - увімкнений, апертура - 3 мм, освітлення D65/2.
Банки / інкасаторські компанії/компанії з оброблення готівки повинні звертатися за налаштуванням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот до компаній-виробників, компаній дистриб’юторів або компаній, які здійснюють його сервісне обслуговування.
{Абзац п'ятий пункту 561 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Розділ IV доповнено новим пунктом 561 згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
562. Національний банк на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку публікує інформацію з питань діяльності банків, банківських груп та підгруп банківських груп у частині контролю за якістю готівки в обігу, який здійснює Національний банк:
1) зображення банкнот гривні всіх номіналів із зонами аналізу для визначення загального забруднення та зношеності банкнот для використання під час налаштування обладнання та сортування банкнот на придатні та зношені;
2) зображення банкнот гривні всіх номіналів, призначені для демонстрації рівня забруднення та зношеності як зразка для використання під час налаштування обладнання та сортування банкнот на придатні та зношені.
{Розділ IV доповнено новим пунктом 562 згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
57. Банк (філія, відділення) має право повторно випускати в обіг банкноти через мережу АТМ лише оброблені автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот як власного, так і інших банків або Національного банку.
Банк (філія, відділення) зобов'язаний передавати для повторного випуску в обіг своїм філіям, відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) лише банкноти, оброблені автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Спосіб та види пакування готівки під час передавання банкнот для повторного випуску в обіг своїм філіям (відділенням) визначається банком самостійно у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
58. Національний банк приймає від банку (філії, відділення) готівку національної валюти за умови дотримання таких вимог:
1) банкноти, розмінні та обігові монети мають бути розсортовані за номіналами, кожен номінал - на придатні до обігу, зношені, значно зношені, а банкноти та обігові монети номіналом 1 грн - відповідно до їх зразка;
{Підпункт 1 пункту 58 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
2) розсортовані за номіналами і зразком банкноти формуються лицьовим боком догори в одному напрямку та пакуються окремо;
3) надірвані та розірвані (розрізані) на дві частини банкноти мають бути склеєні прозорою клейкою полімерною стрічкою або паперовою стрічкою (склеєною за допомогою клею) завширшки не більше 10 мм у такий спосіб, щоб це не призводило до склеювання сусідніх банкнот у корінці. Склеювати розірвані на дві частини банкноти потрібно впритул без накладання однієї частини на іншу.
59. Національний банк та банки (філії, відділення) до значно зношених відсортовують і пакують окремо такі банкноти:
1) ті, що не викликають сумніву щодо їх справжності, але пошкоджені, розірвані (розрізані) та склеєні в установлений підпунктом 3 пункту 58 розділу IV цієї Інструкції спосіб, банкноти з утраченими частинами (якщо залишилося не менше ніж 55% початкової площі банкноти);
2) склеєні, що перешкоджає їх обробленню на автоматизованих системах оброблення банкнот;
3) прийняті від правоохоронних органів, оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення слідчо-оперативних заходів (для уникнення забруднення перерахування таких банкнот доцільно здійснювати в захисних латексних рукавичках або за допомогою пінцета).
Банкноти, що вилучаються Національним банком із обігу, належать до категорії зношених та пакуються окремо.
60. Національний банк приймає від банків (філій, відділень) невідсортовані банкноти, які розсортовані за номіналом та зразком без сортування на придатні та зношені, за винятком значно зношених та тих, що вилучаються з обігу.
{Пункт 60 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
61. Національний банк приймає від банків (філій, відділень) пошкоджені банком (філією, відділенням) банкноти згідно з розпорядженням Національного банку про пошкодження банкнот разом із актом про таке пошкодження та у тому вигляді, як вони були пошкоджені банком (без склеювання розрізаних або розірваних частин). Банкноти надсилаються на дослідження як сумнівні, якщо Національний банк не надавав банку (філії, відділенню) розпорядження про пошкодження банкнот та відсутній акт про їх пошкодження.
Національний банк зобов'язаний здійснювати приймання від банків (філій, відділень) пошкоджені банкноти частинами із зазначенням їх суми в акті про пошкодження готівки.
Пошкоджені банком (філією, відділенням) банкноти, відповідно до розпоряджень Національного банку про пошкодження банкнот відсортовуються до значно зношених.
62. Банк (філія, відділення) зобов'язаний під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб, а також перед обробленням банкнот автоматизованим способом візуально їх перевірити та вилучити ті, що мають ознаки пошкодження, за якими вони підлягають передаванню до Національного банку для проведення досліджень.
63. Банк (філія, відділення) під час пакування готівки, яка передається до Національного банку, а також Національний банк здійснює пакування готівки в такому порядку:
1) кожні 100 аркушів банкнот, відсортованих за критеріями якості, одного номіналу й зразка формуються в корінець банкнот та пакуються хрестоподібно або поперечно бандероллю або з використанням бандерольних кілець із відповідними кольоровими смугами, що визначено єдиними характеристиками пакувального матеріалу, що використовується для упаковки банкнот і монет (додаток 6). Поперечне обандеролювання потрібно здійснювати таким чином, щоб кінці бандеролей не потрапляли між банкнот корінця та не насувалися на його торець. Склеювання банкнот із бандероллю не допускається.
На бандеролі корінця банкнот мають бути такі реквізити:
найменування банку, код ID НБУ або номер за електронною поштою;
{Абзац третій підпункту 1 пункту 63 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
дата формування (ДД/ММ або МММ/місяць цифрами або скорочено літерами/РРРР);
підпис та іменний штамп (код) працівника, який здійснював оброблення банкнот, а в разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності - відбиток штампа із зазначенням коду бригади;
2) на бандеролі у разі оброблення банкнот на автоматизованій системі, яка має функцію автоматичного обандеролювання корінців банкнот, зазначаються такі реквізити:
{Абзац четвертий підпункту 2 пункту 63 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
номер автоматизованої системи оброблення банкнот;
дата і час формування корінця банкнот, а за можливості й номер укладальника автоматизованої системи оброблення банкнот;
3) на бандеролі корінця банкнот в упаковці Банкнотно-монетного двору, залежно від способу оброблення банкнот, мають зазначатися такі реквізити:
абревіатура "НБУ", номінал, сума, дата і час формування корінця банкнот, ідентифікатор оператора, номер укладальника - під час оброблення на автоматизованій системі контролю за якістю BPS-2000;
абревіатура "НБУ", номінал, сума, дата, код бригади, кодова мітка у вигляді квадрата - під час оброблення на автоматизованих лініях і попримірникового оброблення.
64. Банк (філія, відділення) кожні 10 корінців банкнот формує в пачку по 1000 аркушів одного номіналу і зразка, яка споряджається верхньою та нижньою накладками з картону. На верхній накладці пачки, сформованої вручну або на автоматизованих системах оброблення банкнот, крім реквізитів, визначених підпунктом 1 пункту 63 розділу IV цієї Інструкції, після реквізиту "номінал" у нижньому лівому куті проставляється реквізит "зразка ________ року", "зразка до 2003 року", або "зразків 2003 - 2007 років випуску", або "зразків 2014 та наступних років випуску". У верхньому правому куті бандеролей та накладки пачки не придатних до обігу банкнот проставляється штамп "зношені" або “значно зношені”.
Національний банк під час пакування банкнот з дефектами виробника проставляє на бандеролях та накладках штамп “з дефектом виробника”.
{Пункт 64 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
{Пункт 64 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
65. Бригада працівників банку (філії, відділення), Національного банку, з якою укладений договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність, під час пакування пачки банкнот на накладці пачки проставляє відбиток штампа із зазначенням коду бригади та підпис працівника, який пакував пачку. На накладках пачок банкнот, оброблених на місці ручного дооброблення на автоматизованих системах оброблення, проставляються підпис та відбиток іменного штампа працівника, який здійснював оброблення цих банкнот.
66. Банк (філія, відділення), Національний банк пакують сформовану пачку банкнот одним із таких способів:
1) із хрестоподібним обандеролюванням корінців:
у поліетиленові пакети зі зварюванням країв (у разі застосування обладнання для оброблення банкнот). Під час пакування застосовуються накладки встановленого зразка. Пакети зварює працівник, який формував корінці банкнот, із проставленням свого особистого коду;
у термоусадкову плівку. На один із широких боків пачки в термоусадковій плівці наклеюється перфорована клейка етикетка, яка виготовлена з матового паперу білого кольору розміром 70 х 55 мм, що унеможливлює її несанкціоноване зняття без пошкодження. На перфоровану клейку етикетку друкарським способом ставляться реквізити “номінал”, “кількість” і “сума”, а всі інші реквізити для накладок, визначені в пункті 64 розділу IV цієї Інструкції, проставляються під час пакування пачок. У такому разі верхні та нижні накладки можуть не використовуватися.
{Абзац третій підпункту 1 пункту 66 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
До часу придбання банком обладнання допускається:
обв'язування стрічкою з полімерного матеріалу (зі зварюванням кінців стрічки) два рази впоперек пачки симетрично щодо центру і один раз уздовж по центру пачки із зварюванням перехрещень стрічки. Зварні кінці стрічки мають розташовуватися збоку пачки. На стрічці проставляються код ID НБУ або номер за електронною поштою та особистий код працівника або номер закріпленого за ним пломбіра. Під час автоматичного нанесення кодів на стрічку вони проставляються на місцях зварювання стрічки, а під час ручного нанесення - за допомогою пломбіра на повздовжній стрічці у двох - трьох місцях, після чого здійснюється обв'язка. Відбитки кодів ID НБУ та працівника мають бути чіткими, що дасть змогу однозначно ідентифікувати банк і працівника;
{Абзац п'ятий підпункту 1 пункту 66 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
обв'язування шпагатом, що не має вузлів та надривів, хрестоподібно на чотири глухих вузли. На верхній або нижній накладці на обох кінцях шпагату біля вузла накладається пломба, на якій зазначаються код ID НБУ або номер за електронною поштою, номер пломбіра (для банків) - як виняток, до придбання обладнання.
{Абзац шостий підпункту 1 пункту 66 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Пачка банкнот, сформована одним із способів, визначених у пункті 66 розділу IV цієї Інструкції, повинна мати щільну обв'язку, щоб унеможливити зміщення корінців у пачці;
2) пачка банкнот із корінцями, обандероленими поперечно, обов'язково запаковується в термоусадкову плівку або в поліетиленові пакети.
{Пункт 66 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
67. Банк (філія, відділення) зобов'язаний здавати до Національного банку пачки придатних та непридатних до обігу банкнот, невідсортованих банкнот, упакованих в термоусадкову плівку чи поліетиленові пакети.
68. Банкнотно-монетний двір на бандеролі пачки банкнот, запакованої на автоматизованій лінії, зазначає такі реквізити: "Національний банк України" та "Банкнотно-монетний двір", номінал, кількість банкнот, сума, дата формування й код бригади. На пачках, які підлягали додатковій перевірці на Банкнотно-монетному дворі, додатково проставляються підписи та штампи працівників Банкнотно-монетного двору.
Банкноти, оброблені на автоматизованій системі контролю за якістю BPS-2000, формуються в півпачки по 5 корінців у кожній, обв'язуються поліетиленовою стрічкою зі зварюванням її кінців. На один із широких боків півпачки наклеюється етикетка, виготовлена з паперу білого кольору розміром 65 х 33 мм. На етикетці мають зазначатися такі реквізити:
1) "Національний банк України";
6) дата формування та ідентифікатор оператора;
8) порядковий номер вихідного масиву і номер пачки;
9) штрих-код для контролю за якістю етикетки.
Пачка формується з двох напівпачок, повернутих одна до одної на 180°.
Пачка банкнот пакується в термоусадкову плівку і може мати два зварних шви з боків або два зварних шви зверху та знизу пачки й один зварний шов на її торці.
69. Банк (філія, відділення), Національний банк на накладках неповних пачок і бандеролях неповних корінців банкнот додатково проставляють від руки кількість та суму банкнот.
70. Банк (філія, відділення), Національний банк пакують придатні до обігу монети одного номіналу в стандартні мішечки без зовнішніх швів. Горловина кожного мішечка прошивається разом із ярликом із тканини й щільно зав'язується шпагатом, що не має вузлів і надривів. Кінці шпагату зав'язуються глухим вузлом із накладенням пломби, на якій зазначаються код ID НБУ або номер за електронною поштою та номер пломбіра.
{Абзац перший пункту 70 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Розмінні монети, що вилучаються Національним банком з обігу, належать до категорії зношених та пакуються окремо за кожним номіналом.
{Пункт 70 розділу IV доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}
До неповних мішечків із монетами прикріплюється ярлик із картону із зазначенням реквізитів, установлених пунктом 71 розділу IV цієї Інструкції.
Вимоги щодо вкладення монет в упаковку визначено в додатку 7 до цієї Інструкції.
701. Банк (філія, відділення) має право під час здавання до Національного банку розмінних монет, що вилучаються Національним банком з обігу, пакувати їх окремо за кожним номіналом у двошарові поліетиленові пакети прямокутної форми зі зварюванням країв з укладанням ярлика з картону/тканини після першого шару поліетиленового пакета або перфорованої клейкої етикетки білого кольору.
Під час пакування розмінних монет, що вилучаються з обігу, у поліетиленові пакети вкладання в упаковку повинно відповідати вимогам їх вкладанню до мішечків. Пакування неповних поліетиленових пакетів з розмінною монетою не допускається.
Реквізити на ярликах із картону/тканини/перфорованої клейкої етикетки повинні відповідати реквізитам, визначеним у пункті 71 розділу IV цієї Інструкції. На всіх зварювальних краях поліетиленового пакета проставляється кліше пакувальника.
Банк (філія, відділення) має право під час перевезення розмінних монет, що вилучаються з обігу, у поліетиленових пакетах до Національного банку застосовувати проміжну тару (мішки, коробки).
Матеріально відповідальні особи (відповідальні особи) Національного банку здійснюють приймання від інкасаторів монет у поліетиленових пакетах відповідно до вимог Інструкції № 29.
{Розділ IV доповнено новим пунктом 701 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
702. Національний банк під час приймання від банку (філії, відділення)/інкасаторських компаній повних або неповних мішечків із розмінною монетою забезпечує повернення банку (філії, відділенню)/інкасаторським компаніям порожніх мішечків для розмінних монет у відповідній кількості.
Банк (філія, відділення)/інкасаторська компанія під час отримання в Національному банку розмінних монет, упакованих у мішечки, забезпечує повернення порожніх мішечків Національному банку у відповідній кількості.
{Розділ IV доповнено новим пунктом 702 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
71. На ярликах до мішечків із монетами зазначаються такі реквізити:
2) код ID НБУ або номер за електронною поштою;
{Підпункт 2 пункту 71 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
3) номінал, а для пам'ятних монет - назва монети;
6) прізвище (код) та підпис працівника;
7) код бригади та підпис працівника, який формував мішечок або відбиток штампа із зазначенням коду бригади - в разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності;
8) рік карбування "зразка до 2018 року" та "зразка 2018 року і наступних років випуску" - для обігових монет номіналом 1 грн.
72. На ярликах, прикріплених до мішечків, у які пакуються розмінні та обігові монети на Банкнотно-монетному дворі, зазначаються такі реквізити:
1) повне найменування виробника монет;
6) дата (місяць, рік) пакування.
73. Банкнотно-монетний двір прошиває горловину мішечка разом із ярликом із тканини та опломбовує її свинцевою пломбою з такими реквізитами:
2) особистий номер пакувальника.
74. Банкнотно-монетний двір пакує пам'ятні монети з дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційні монети в індивідуальну упаковку (пам'ятні монети з недорогоцінних металів та інвестиційні монети у прозорі пластикові капсули, пам'ятні монети з дорогоцінних металів у прозорі пластикові капсули та подарункові футляри разом із сертифікатом).
Інвестиційні монети пакуються в малі та великі картонні коробки. Мала коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, зважується та на місці перехрестя стрічок наклеюється паперова етикетка.
{Абзац другий пункту 74 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
Велика коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, опломбовується за допомогою дроту та свинцевої пломби і зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці великої картонної коробки наклеюється паперова етикетка.
Пам'ятні монети з дорогоцінних та недорогоцінних металів пакуються в малі та великі картонні коробки.
Мала коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою та зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці коробки наклеюється паперова етикетка.
Велика коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, опломбовується за допомогою дроту та свинцевої пломби і зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці великої картонної коробки наклеюється паперова етикетка.
Паперова етикетка, яка наклеюється на малі та великі картонні коробки з пам'ятними монетами з дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційними монети, має такі реквізити:
1) повне найменування виробника;
2) логотип Банкнотно-монетного двору;
10) дата (число, місяць, рік) пакування;
11) номер пакувальника (або відбиток його штампа) та підпис;
12) попереджувальний напис "Зберігати при вологості не більше ніж 60%".
Кількість і сума вкладення пам'ятних монет із дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційних монет в упаковку, визначені в додатку 8 до цієї Інструкції.
75. Розмінні та обігові монети, виготовлені Банкнотно-монетним двором, пакуються Банкнотно-монетним двором у паперові ролики на автоматичних пакувальних установках. На пакувальному папері, що формує ролик, зазначаються такі реквізити:
1) повне найменування виробника;
2) логотип Банкнотно-монетного двору;
7) позначення пакувальної машини літерами;
8) дата (число, місяць, рік) пакування.
Ролики з монетами в кількості, зазначеній у додатку 7 до цієї Інструкції, пакуються в термоусадкову плівку (поліетиленові пакети).
76. Банкнотно-монетний двір формує два пакети з роликами у блоки шляхом їх перехресного обандеролювання полімерною стрічкою. На перехресті стрічок наклеюється самоклеювальна перфорована етикетка, з'єднуючи їх між собою, з такими реквізитами:
2) логотип Банкнотно-монетного двору;
5) сума вкладення в блок, грн;
77. Банкнотно-монетний двір укладає блоки у контейнери, що опломбовуються. Кількість блоків (пакетів) у контейнері та сума вкладень наведені в додатку 7. Контейнери повинні супроводжуватися ярликами з такими реквізитами до цієї Інструкції:
{Абзац перший пункту 77 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
2) логотип Банкнотно-монетного двору;
4) кількість блоків в контейнері;
78. Банк (філія, відділення) у разі підкріплення власних структурних підрозділів банкнотами (монетами) та для касового обслуговування клієнтів має право формувати та пакувати готівку в порядку, установленому Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій, а для передавання готівки іншим банкам - відповідно до вимог договору між ними.
V. Порядок видачі (приймання) Національним банком банкнот у касетах банкам, їх філіям та відділенням (від банків, їх філій та відділень)
79. Банк (філія, відділення) має право отримувати готівку в Національному банку, здавати придатні та не придатні до обігу, невідсортовані банкноти в касетах на умовах, передбачених ЄДБО.
{Пункт 79 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
80. Національний банк визначає один із таких способів роботи з банком (філією, відділенням) із застосуванням касет:
1) за банком (філією, відділенням) закріплюється певна кількість касет, видача яких оформляється актом про приймання-здавання. Обмін касет на таку саму їх кількість проводиться під час видачі (приймання) банкнот;
2) банку (філії, відділенню) видаються банкноти в касетах із подальшим їх поверненням до Національного банку з готівкою або порожніми.
{Підпункт 2 пункту 80 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}
81. Банк (філія, відділення) придбаває сертифіковані індикаторні пломби, які мають відповідати вимогам ДСТУ 4551:2006, що підтверджується сертифікатом відповідності для певної партії пломб.
82. Банк (філія, відділення) виготовляє супровідні ярлики до касет із банкнотами (далі - супровідний ярлик) (додаток 9).
83. Особи, які здійснювали опломбування касет, забезпечують наявність належної кількості пачок банкнот у касеті, цілісність упаковки цих пачок, відповідність їх формування вимогам цієї Інструкції, а також відповідність суми банкнот згідно з написами на накладках (етикетках) тій сумі, що зазначена на супровідному ярлику, за умови, що корпус касети та її пломби не пошкоджені, а номер індикаторної пломби відповідає номеру, зазначеному на супровідному ярлику.
Особи, відповідальні за касети, несуть відповідальність за повноту вкладення готівки в такій касеті в разі виявлення пошкодження касет, порушення цілісності індикаторних пломб на касетах чи невідповідності номерів пломб даним, зазначеним на супровідному ярлику.
Працівники банку (філії, відділення), Національного банку, які формували пачки, забезпечують цілісність суми вкладень банкнот у пачках у повному обсязі та несуть матеріальну відповідальність відповідно до законодавства України за умови, що упаковка пачок, укладених у касету, не пошкоджена.
84. Банк (філія, відділення) зобов'язаний зберігати пачки банкнот, доставлені в касетах, у сховищі. Пачки банкнот можуть зберігатися як у касетах, так і вилученими з них (у стосі повинно бути не більше 16 касет).
85. Банк (філія, відділення) самостійно визначає порядок обліку та місце зберігання порожніх касет у своєму приміщенні.
86. Банк (філія, відділення) зобов'язаний перевіряти під час підрахунку залишків готівки у сховищі опломбовані касети з банкнотами за їх кількістю і за написами на супровідних ярликах без їх відкриття.
87. Національний банк щороку станом на 1 січня та 1 липня зобов'язаний здійснювати звіряння кількості касет, що позасистемно обліковуються в Національному банку, і касет, які зберігаються в банку (філії, відділенні). Банк зобов'язаний надати в розрізі філій/відділень Національному банку інформацію про кількість касет, що перебувають у них на зберіганні. Строки надання такої інформації передбачено ЄДБО.
{Пункт 87 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}
88. Пакування пачок банкнот у касети, закриття та опломбування касет здійснює Національний банк і банки (філії, відділення).
89. Національний банк для пакування пачок банкнот у касети призначає матеріально відповідальних осіб, касових працівників у кількості не менше двох осіб, банк (філія, відділення) - двох відповідальних осіб, за умови, що з ними укладено договір про колективну матеріальну відповідальність (далі - пакувальники).
90. Пакувальники вкладають до однієї касети 10 пачок одного номіналу та зразка, сформовані відповідно до вимог цієї Інструкції.
91. Національний банк під час підготовки готівки для видачі банку (філії, відділенню) з оборотної каси, а банки (філії, відділення) під час здавання готівки мають право пакувати як повні, так і неповні (до 10 пачок) касети з пачок банкнот одного номіналу та зразка або повні та неповні касети з пачок банкнот різного номіналу й зразка (збірні касети). Банк (філія, відділення) здає до Національного банку тільки одну неповну касету, сформовану з пачок одного номіналу та зразка.
Національний банк перевкладає пачки банкнот із неповних або збірних касет, прийнятих від банків (філій, відділень) до оборотної каси, і формує повні касети для передачі до своїх сховищ.
92. Пакувальники зобов'язані перевіряти перед укладанням у касету відповідність пачок банкнот даним, зазначеним у супровідному ярлику, а також відсутність пошкоджень на упаковці пачок банкнот, на корпусі та кришці касети.
93. Пакувальники після вкладання пачок банкнот у касету вкладають за захисну прозору пластину зовнішнього відділення касети супровідний ярлик, сформований Національним банком/уповноваженим банком, на якому має зазначатися:
{Абзац перший пункту 93 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}
1) найменування, код Національного банку/код уповноваженого банку;
{Підпункт 1 пункту 93 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}
2) напис "зношені" або "значно зношені" - у разі необхідності;
7) ідентифікаційний номер індикаторних пломб;
8) дата вкладання пачок банкнот;
9) прізвища, ініціали та підписи пакувальників (для Банкнотно-монетного двору - прізвище, ініціали та підпис контролера).
На супровідному ярлику, сформованому Національним банком/уповноваженим банком, а також на індикаторній пломбі допускається наявність графічного елемента штрихкоду.
{Пункт 93 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
94. Супровідний ярлик до касети з банкнотами, сформований банком/інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, має містити такі реквізити:
{Абзац перший пункту 94 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
2) найменування банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, що здійснював/здійснювала пакування касети;
{Підпункт 2 пункту 94 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}
3) напис "зношені, невідсортовані" або "значно зношені, невідсортовані" - у разі необхідності;
{Підпункт 3 пункту 94 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
5) зразок випуску банкнот ("зразка _____ року", "зразка до 2003 року", або "зразків 2003 - 2007 років випуску", або "зразків 2014 та наступних років випуску");
8) ідентифікаційний номер індикаторних пломб;
9) дату вкладення пачок банкнот;
10) прізвища, ініціали та підписи пакувальників.
На супровідному ярлику, сформованому банком/інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, а також на індикаторній пломбі допускається наявність графічного елемента штрихкоду.
{Пункт 94 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
95. Пакувальники зобов'язані здійснювати опломбування касети не менше ніж двома індикаторними пломбами. Пакувальники вставляють індикаторні пломби в отвори для опломбування, розміщені на касеті ближче до центру.
96. Банк (філія, відділення) визначає у внутрішніх положеннях (інструкціях) порядок роботи з індикаторними пломбами (приймання, зберігання, видача та контроль за використанням, утилізація).
97. Приймання-видачу пачок банкнот через інкасаторів у касетах в Національному банку здійснюють матеріально відповідальні особи або відповідальні особи, а в банках (філіях, відділеннях) - відповідальні особи сховища.
98. Передавання банкнот у касетах як в Національному банку, так і безпосередньо в банку (філії, відділенні) здійснюється за описами цінностей без відкриття касет і порушення індикаторних пломб, якими ці касети опломбовані, відповідно до даних, що зазначені на супровідному ярлику.
Видача інкасаторам порожніх касет здійснюється за описом цінностей, у якому зазначається їх кількість.
99. Інкасатори, матеріально відповідальні особи (відповідальні особи) Національного банку, уповноваженого банку, банку (філії, відділення) під час приймання касет зобов'язані перевірити:
{Абзац перший пункту 99 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
1) відповідність номерів індикаторних пломб номерам, зазначеним на супровідному ярлику та описі цінностей;
{Підпдункт 1 пункту 99 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
2) відсутність пошкоджень на корпусі касети та індикаторних пломбах;
3) правильність оформлення реквізитів і наявність підписів пакувальників на супровідному ярлику.
Інкасатори, матеріально відповідальні особи (відповідальні особи) Національного банку, уповноваженого банку, банку (філії, відділення) можуть здійснювати перевірку відповідності номерів індикаторних пломб за допомогою термінала, зчитавши QR-коди з опису цінностей, супровідних ярликів до касет із банкнотами, штрихкоди/QR-коди з індикаторних пломб на касетах, здійснивши звіряння зчитаної інформації із даними, зазначеними в описах цінностей.
{Пункт 99 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
100. Інкасатори приймають касети з пачками банкнот від банку (філії, відділення) або матеріально відповідальних осіб (відповідальних осіб) Національного банку лише за умови відповідності упаковки касет вимогам розділу V цієї Інструкції.
{Пункт 100 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}
101. Матеріально відповідальні особи (відповідальні особи) банку (філії, відділення), Національного банку в разі виявлення під час приймання від інкасаторів опломбованої касети невідповідностей в оформленні супровідного ярлика даним, зазначеним в описі цінностей, пошкодження індикаторної пломби, корпусу та/або кришки касети здійснюють приймання банкнот за пачками. Для цього така касета розкривається, а всі вкладені в неї пачки банкнот виймаються під наглядом інкасаторів.
{Абзац перший пункту 101 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Матеріально відповідальні особи (відповідальні особи) банку (філії, відділення), Національного банку під час виймання пачок банкнот із касет зобов’язані здійснювати перевірку пачок банкнот, що вкладені в касети.
{Абзац другий пункту 101 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Національний банк, банк (філія, відділення) у разі встановлення невідповідності вкладення готівки даним супровідного ярлика оформляє акт про розбіжності за результатами перевірки пачок банкнот, вкладених у касети.
V1. Порядок видачі Національним банком готівки банкам/інкасаторським компаніям/компаніям з обробленняготівки в коробках для банкнот (монет)
{Заголовок розділу V1 в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1011. Національний банк має право видавати банкам/інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки готівку (банкноти/монети) у коробках, сформованих Банкнотно-монетним двором/підрозділом Національного банку (далі - підрозділ Національного банку) за описами цінностей без відкриття коробок відповідно до даних, зазначених на супровідних ярликах.
{Абзац перший пункту 1011 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
Порядок приймання банком коробок з банкнотами (монетами) від інкасаторів регулюється внутрішнім Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.
1012. Підрозділ Національного банку на сформовану коробку з банкнотами для відправлення банкам/інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки наклеює на бік запакованої коробки з банкнотами супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції.
{Абзац перший пункту 1012 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
Супровідний ярлик до коробки з банкнотами містить такі реквізити:
1) найменування підрозділу Національного банку, що здійснював пакування коробки з банкнотами та код Національного банку;
3) кількість пачок банкнот та загальну суму в грн;
4) дату та час формування коробки з банкнотами;
5) ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, якими опломбована коробка з банкнотами;
6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;
7) графічні елементи - QR-код.
1013. Підрозділ Національного банку на сформовану коробку з монетами для відправлення банкам/інкасаторським компаніям наклеює зверху на коробку з монетами супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції, який містить такі реквізити:
1) найменування підрозділу Національного банку, що здійснював пакування коробки з монетами та код Національного банку;
3) кількість блоків та загальну суму в грн;
4) дату та час формування коробки з монетами;
5) ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, якими опломбована коробка з монетами;
6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;
7) графічні елементи - QR-код.
1014. Коробка для банкнот (монет) є одноразовою безплатною упаковкою та не підлягає поверненню банками/інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки до Національного банку.
{Пункт 1014 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1015. Підрозділ Національного банку опломбовує:
1) коробку з банкнотами знизу та зверху двома пломбувальними стрічками, кожна з яких наклеєна перпендикулярно контрольній стрічці;
2) коробку з монетами знизу та зверху пломбувальними стрічками, фіксуючи клапани коробки, та захисним елементом у місці склеювання коробки. Інкасатори здійснюють отримання коробок з банкнотами (монетами) відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.
{Пункт 1015 розділу V1 в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
1016. Національний банк має право видавати банкам палети з картонними коробками з банкнотами, що формуються за кожним номіналом банкнот.
1017. Підрозділ Національного банку на сформовану палету з банкнотами для відправлення уповноваженим банкам наклеює супровідний ярлик, форма якого визначена в додатку 10 до цієї Інструкції, з такими реквізитами:
1) найменування підрозділу Національного банку, що пакував палету з банкнотами, та код Національного банку;
3) кількість коробок з банкнотами та загальну суму в грн;
4) дату та час формування палети з банкнотами;
5) ідентифікаційні номери чотирьох пломб-наклейок, що наклеєні на перетинах стрепінг-стрічок;
6) прізвища, ініціали та підписи пакувальників;
7) графічні елементи - QR-код.
1018. Національний банк визначає такі способи роботи з банком/інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки із застосуванням напівпалет:
{Абзац перший пункту 1018 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1) за банком/інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки закріплюється певна кількість напівпалет, видача яких оформляється актом про приймання-здавання, які надалі використовуються у вигляді обмінного фонду;
{Підпункт 1 пункту 1018 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
2) банку/інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки видаються коробки з банкнотами (монетами) розміщені на напівпалетах без права вивезення напівпалет за межі Національного банку.
{Підпункт 2 пункту 1018 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
1019. Національний банк щороку станом на 01 січня та 01 липня зобов'язаний здійснювати звіряння кількості напівпалет, що позасистемно обліковуються в Національному банку, і напівпалет, що зберігаються в банку/інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки.
{Пункт 1019 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
10110. Банк/інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) у непошкодженій коробці з банкнотами (монетами), сформованою підрозділом Національного банку, складає акт про розбіжноті відповідно до вимог пункту 38 розділу II цієї Інструкції.
{Пункт 10110 розділу V1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}
{Інструкцію доповнено новим розділом V1 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
VI. Касові операції надавачів платіжних послуг/комерційних агентів
102. До касових документів, які оформляються надавачами платіжних послуг/комерційними агентами згідно з касовими операціями, визначеними цією Інструкцією, належать:
1) платіжна інструкція на переказ готівки (додаток 11);
2) прибутково-видатковий касовий ордер (додаток 12);
3) платіжна інструкція на видачу готівки (додаток 13);
4) прибутковий касовий ордер (додаток 14);
5) видатковий касовий ордер (додаток 15);
6) грошовий чек (додаток 16);
7) квитанція про прийняття на інкасо банкнот іноземних держав (додаток 17);
8) квитанція про приймання до сплати на інкасо чеків в іноземній валюті, рахунки на сплату платежів, а також сліп, квитанція, чек банкомата, що формуються платіжними пристроями, документи для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі, установлені відповідною платіжною системою;
9) касові документи про приймання/видачу банківських металів.
Касові документи, якими оформляються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, форма яких установлюється нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення операцій з валютними цінностями.
Банк для проведення операцій із цінностями, які обліковуються на позабалансових рахунках, використовує видатковий позабалансовий ордер (додаток 18) і прибутковий позабалансовий ордер (додаток 19).
Комерційні агенти застосовують платіжну інструкцію на переказ готівки під час приймання готівки для виконання платіжних операцій.
103. Касові документи, які оформляються надавачами платіжних послуг/комерційними агентами згідно з касовими операціями, мають містити обов'язкові реквізити, установлені в пункті 104 розділу VI цієї Інструкції.
Форми касових документів, що формуються із застосуванням платіжних пристроїв, установлюються надавачем платіжних послуг з урахуванням обов'язкових реквізитів, установлених у пункті 122 розділу VI цієї Інструкції, та технічних можливостей платіжного пристрою.
Грошові чеки виготовляються лише друкарським способом та є платіжною інструкцією.
104. Касові документи мають містити такі обов'язкові реквізити:
2) найменування надавача платіжних послуг/комерційного агента, який здійснює касову операцію;
{Підпункт 2 пункту 104 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
4) зазначення платника та отримувача;
6) масу банківського металу (за операціями банку з банківськими металами);
8) власноручний підпис або ЕП користувача про згоду з умовами договору про надання платіжних послуг;
9) власноручний підпис або кваліфікований ЕП працівника надавача платіжних послуг/комерційного агента, уповноваженого здійснювати касову операцію;
{Підпункт 9 пункту 104 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
10) номер рахунку отримувача (у разі зарахування суми переказу на рахунок);
11) найменування надавача платіжних послуг отримувача (у разі зарахування суми переказу на рахунок);
12) інформацію про банк/платіжну установу/емітента електронних грошей, від імені якого/якої діє комерційний агент (у разі здійснення платіжної операції комерційним агентом).
Касові документи можуть додатково містити електронну печатку.
Комерційний агент зобов’язаний в касовому документі визначати себе для користувача щоразу під час надання фінансової платіжної послуги та інформувати користувача про банк, платіжну установу, емітента електронних грошей, від імені якої він діє.
{Пункт 104 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
Комерційні агенти під час формування касових документів із використанням платіжних терміналів у торговельній мережі з поповнення рахунку на касі реквізит “власноручний підпис користувача” не зазначають.
{Пункт 104 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
105. Грошовий чек, платіжна інструкція на видачу готівки, касові документи про приймання/видачу банківських металів (для банків), відповідно до яких надавач платіжних послуг видає користувачам готівку/банківські метали, незалежно від суми мають містити:
1) найменування пред'явленого документа отримувача (паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів);
2) серію (за наявності), номер і дату видачі пред'явленого документа отримувача;
3) найменування установи, що видала документ [для нерезидентів - номер (за наявності - серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство].
Працівник банку в прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерах на приймання та видачу готівки/банківських металів зазначає прізвище, власне ім'я, по батькові отримувача, найменування та номер документа (посвідчення/перепустки).
Реквізити в усіх касових документах заповнюються згідно з правилами заповнення реквізитів касових документів/платіжних інструкцій, зазначеними в додатку 20 до цієї Інструкції.
106. Грошові чеки дійсні протягом 10 календарних днів із дня їх виписки, не враховуючи день виписки. Дата на чеку зазначається так: дата та рік цифрами, місяць словом. Грошовий чек має містити підписи (підпис) уповноважених осіб (особи) клієнта банку. У разі невикористання печатки клієнтом банку у своїй діяльності відбиток печатки клієнта банку на грошовому чеку не є обов'язковим. Використання факсиміле не допускається.
107. Користувач заповнює касові документи від руки чи за допомогою технічних засобів або надавач платіжних послуг/комерційний агент за згодою користувача заповнює касові документи із застосуванням технічних засобів чи системи автоматизації надавача платіжних послуг (далі - САП)/системи автоматизації банку (далі - САБ).
Правильність заповнення надавачем платіжних послуг/комерційним агентом реквізитів касового документа із застосуванням технічних засобів або САП/САБ користувач засвідчує своїм власноручним підписом або ЕП.
108. Надавач платіжних послуг/комерційний агент:
1) на вимогу користувача надає таку кількість примірників паперових касових документів, крім грошового чека, яка потрібна для учасників розрахунків, або касовий документ в електронній формі;
2) за згодою користувача має право визначати шляхи відправлення касового документа в електронній формі, який є підтвердженням касової операції (смс-повідомлення, електронна пошта та/або інші шляхи дистанційної комунікації).
109. Банк визначає відповідальних працівників, яким надається право підписувати касові документи з використанням кваліфікованих ЕП та/або використовувати електронну печатку банку, забезпечує перевірку та підтвердження ЕП/електронної(их) печатки(ок) на касових документах відповідно до вимог Закону України "Про електронні довірчі послуги" та нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування ЕП та електронної печатки і визначає систему зберігання касових документів в електронній формі, а також систему контролю за виконанням касових операцій.
110. Надавач платіжних послуг на виконання вимог законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення з урахуванням ризик-орієнтованого підходу має забезпечити проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій користувачів/клієнтів - суб'єктів господарювання, уключаючи інкасаторські компанії, які здійснюють касові/платіжні операції для подальшого здійснення готівкових розрахунків, з метою здійснення аналізу, спростування або підтвердження підозр та/або прийняття відповідного рішення щодо здійснення окремих фінансових операцій.
111. Надавач платіжних послуг, застосовуючи ризик-орієнтований підхід, має забезпечити отримання від користувача - суб'єкта господарювання підтвердних документів [такими документами можуть бути: закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок суми доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і суми утриманого з нього податку, кредитний договір; договір поставки; договір транспортування; договір зберігання)], на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.
112. Банк застосовує прибутково-видаткові касові ордери для оформлення:
1) операцій з приймання та видачі готівки Національному банку, банкам, філіям (відділенням) за описом цінностей, клієнтам банку на договірних умовах, а також видачі підкріплень власним філіям (відділенням) в опломбованих інкасаторських сумках із проставленням реквізитів, що передбачені в рядках 22 та 23 додатка 20 до цієї Інструкції;
2) касових операцій із завантаження і розвантаження платіжних пристроїв, видачі та приймання готівки під звіт працівниками банку під час ведення аналітичного обліку, переміщення готівки з відповідних рахунків;
3) операцій з переміщення та передавання банківських металів під відповідальність працівників банку;
4) загальної суми проведених касових операцій (приймання платежів за рахунками від фізичних осіб, операції, виконані із застосуванням емітованих платіжних інструментів через операційну касу та/або платіжні пристрої).
Банк роздруковує прибутково-видаткові касові ордери за операціями видачі/унесення готівки клієнтами через банкомати та ПТКС за потреби.
113. Надавач платіжних послуг/комерційний агент у платіжній інструкції на переказ готівки для перерахування податків, адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету і фондів соціального страхування в реквізитах зазначає/зазначають:
1) код бюджетної класифікації;
2) код платежу (за сплати платежів за адміністративні послуги - код платежу залежно від виду такої послуги);
3) реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію (за наявності) та номер паспорта громадянина України, найменування органу, що його видав, і дату видачі паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів) [для нерезидентів - номер (та за наявності - серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство], для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили відповідні органи державної фіскальної служби і мають відмітку в паспорті;
4) для сплати платежів за штрафами у сфері забезпечення безпеки дорожнього руху - серію та номер протоколу про адміністративне правопорушення (код бюджетної класифікації - 21081300).
114. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає платежі готівкою за рахунками на сплату платежів (квартплата та комунальні послуги, телефонний зв'язок, телебачення, електроенергія, газ, інтернет, охорона), які формуються юридичною особою - отримувачем платежів.
Касовий документ має містити всі обов'язкові реквізити, що передбачені в пункті 104 розділу VI цієї Інструкції.
Надавач платіжних послуг має право оформляти платіжні інструкції на переказ готівки в САП/САБ на підставі рахунків на сплату платежів, які формуються юридичною особою - отримувачем платежів або на підставі інформації, наданої користувачем, що засвідчується підписом користувача.
Надавач платіжних послуг/комерційний агент зобов'язаний фіксувати в протоколі САП/САБ або реєстрі в формі, яка не допускає зміни його змісту, що підтверджує виконання зазначених касових операцій, усі операції з приймання платежів готівкою за рахунками на сплату платежів.
115. Надавач платіжних послуг/комерційний агент протягом операційного часу на касових документах проставляє поточну дату здійснення касової операції, а в післяопераційний час - поточну дату і час приймання документів або "післяопераційний час".
Надавач платіжних послуг/комерційний агент відображає виконані протягом операційного часу касові операції в бухгалтерському обліку в цей самий операційний день, а в післяопераційний час - не пізніше наступного операційного дня.
116. Надавачу платіжних послуг/комерційному агенту забороняється під час здійснення касових операцій виправляти в касових документах такі реквізити:
1) номери рахунків (за винятком зміни номера рахунку на грошових чеках у зв'язку з реорганізацією банку);
3) суми/масу банківського металу (для банку);
5) прізвище, власне ім'я, по батькові отримувача (платника).
117. Надавач платіжних послуг/комерційний агент повертає платіжну інструкцію платнику, якщо вона не заповнена або заповнена з порушенням вимог (виправлення реквізитів), що встановлені цією Інструкцією. Якщо сума наявних коштів менша, ніж сума платежу, то користувач додає потрібну суму готівки або операція не виконується, а платіжна інструкція і готівка повертаються платнику. Надавач платіжних послуг/комерційний агент передбачає в Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій/внутрішніми документами механізм:
1) повернення готівки в разі ініціації платежу через платіжні пристрої;
2) анулювання платіжної операції.
Вимоги пункту 117 розділу VI цієї Інструкції поширюються на касові документи, якими оформляються операції банку з банківськими металами.
118. Користувач відповідно до умов договору про надання платіжних послуг має право в платіжній інструкції на переказ готівки зазначити дату валютування.
Сума платіжної операції до настання дати валютування обліковується на рахунку надавача платіжних послуг платника.
Надавач платіжних послуг платника зобов'язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок надавача платіжних послуг отримувача протягом операційного дня в зазначену дату валютування.
Надавач платіжних послуг зобов'язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок надавача платіжних послуг отримувача не пізніше першого робочого дня, наступного за днем, який визначено датою валютування, якщо дата валютування припадає на неробочий день.
Платник має право відкликати платіжну інструкцію до настання дати валютування у зв'язку з чим подає надавачу платіжних послуг розпорядження про відкликання платіжної інструкції та свою згоду на виконання платіжної операції.
Форма та порядок надання розпорядження платника про відкликання платіжної інструкції визначаються договором про надання платіжної послуги.
Надавач платіжних послуг отримувача зобов'язаний протягом трьох робочих днів повернути суму переказу надавачу платіжних послуг платника, якщо отримувач переказу протягом 30 робочих днів із дати валютування не отримав суму переказу.
Надавач платіжних послуг платника зобов'язаний:
1) протягом п'яти робочих днів після зарахування на його рахунок коштів, повернутих надавачем платіжних послуг отримувача за платіжною операцією, сума якої не виплачена в готівковій формі через неявку отримувача, повідомити платника про повернення таких коштів у порядку, установленому договором про надання платіжних послуг;
2) здійснювати виплату відкликаних (повернутих) коштів фізичним особам та самозайнятим особам як виплату переказу готівкою або на зазначені ними рахунки на підставі отриманого від них розпорядження, а юридичним особам - шляхом зарахування на їх рахунки;
3) здійснювати повернення помилково та/або надміру зарахованих податків, зборів та інших доходів до бюджетів за поданням органів, що контролюють справляння надходжень до бюджету;
4) забезпечувати облік на рахунках та контроль за повернутими переказами коштів та платежів готівкою за рахунками на сплату платежів від населення до повної їх виплати належним отримувачам.
119. Надавач платіжних послуг за операціями з видачі готівки або приймання її для зарахування на відповідний рахунок із застосуванням платіжних пристроїв формує та надає користувачу відповідний касовий документ (квитанція/чек банкомата, сліп) у паперовій або касовий документ в електронній формі відповідно до умов договору про надання платіжних послуг. На вимогу користувача за операціями з видачі готівки із застосуванням банкомата формується і роздруковується чек банкомата.
Комерційний агент формує та надає користувачу відповідний касовий документ у паперовій або касовий документ в електронній формі за платіжними операціями з приймання готівки.
120. Надавач платіжних послуг/комерційний агент має налаштовувати платіжні пристрої таким чином, щоб користувач перед здійсненням касової операції мав змогу обирати на екрані платіжного пристрою шляхи отримання квитанції в електронному вигляді, яка є підтвердженням касової операції, смс-повідомлення, електронна пошта користувача та/або інші шляхи дистанційної комунікації, які передбачені технологією налаштування платіжного пристрою та Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій/внутрішніми документами.
121. Надавач платіжних послуг/комерційний агент оформляє за підсумками касових операцій, виконаних в операційній касі/пункті надання фінансових послуг із застосуванням платіжних пристроїв, на загальну їх суму за видами платежу прибутково-видатковий касовий ордер для відображення в бухгалтерському обліку.
122. Надавач платіжних послуг забезпечує формування касових документів, що створюються платіжним пристроєм із застосуванням емітованих платіжних інструментів, які повинні містити такі обов’язкові реквізити:
1) найменування платіжної системи, якщо операція здійснювалася з її використанням;
2) ідентифікатор надавача платіжних послуг або інші реквізити, за допомогою яких є можливість ідентифікувати надавача платіжних послуг;
4) дату та час здійснення операції;
6) призначення платежу/зміст операції;
7) реквізити емітованого платіжного інструменту - у форматі, що дозволений правилами безпеки емітента або платіжної системи (для платіжних інструментів, що використовуються для здійснення операцій у платіжній системі), у разі видачі готівки користувачу;
8) унікальний (повний) номер платіжного інструменту в разі приймання готівки для зарахування на рахунок отримувача;
9) унікальний код операції/найменування платіжної системи та код авторизації або інший код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, у разі використання платіжного інструменту в платіжній системі;
10) суму комісійної винагороди.
Внутрішні документи надавача платіжних послуг та/або правила платіжних систем можуть передбачати також інші додаткові реквізити касових документів за операціями з використанням платіжних інструментів.
{Пункт 122 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 76 від 20.06.2023}
123. Квитанція платіжного термінала, сліп, що складаються надавачем платіжних послуг у разі здійснення касової операції, мають містити, крім зазначених у пункті 122 розділу VI цієї Інструкції реквізитів, такі реквізити:
1) власноручний підпис або кваліфікований(і) ЕП працівника(ів) надавача(ів) платіжних послуг;
2) власноручний підпис користувача відповідно до умов договору про надання платіжних послуг та згідно з внутрішньобанківськими правилами, правилами платіжної системи та/або еквайра, внутрішними документами.
Квитанція платіжного термінала, сліп, що складаються банком у разі здійснення касової операції в операційній касі, можуть містити, крім зазначених у пункті 122 розділу VI цієї Інструкції реквізитів, електронну печатку банку.
124. Квитанції, що формуються надавачем платіжних послуг/комерційним агентом із використанням платіжних пристроїв за результатами операцій із внесення готівки для зарахування її суми на рахунки, повинні містити такі обов'язкові реквізити:
1) найменування платіжної системи, якщо операція здійснювалася з її використанням;
2) найменування надавача платіжних послуг/комерційного агента або реквізити, за допомогою яких є можливість ідентифікувати надавача платіжних послуг/комерційного агента;
4) дату та час здійснення операції;
7) призначення платежу/зміст операції;
8) повний номер мобільного телефону платника [у форматі +380-ХХ (код оператора)-ХХХХХХХ (номер мобільного телефону)] (далі - повний номер мобільного телефону платника) у разі ініціювання операції через ПТКС, на який надавач платіжних послуг/комерційний агент надсилає платнику присвоєний одноразовий пароль або повідомляє цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвінка для підтвердження операції з внесення готівки на екрані ПТКС;
9) код авторизації або інший код, що ідентифікує операцію в платіжній системі;
11) номер рахунку/унікальний (повний) номер платіжного інструменту/номер електронного гаманця отримувача;
12) найменування надавача платіжних послуг отримувача;
14) суму комісійної винагороди.
Надавач платіжних послуг/комерційний агент в разі ініціювання платником операції через ПТКС зобов'язаний надіслати платнику на його повний номер мобільного телефону присвоєний одноразовий пароль або повідомити цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвінка для підтвердження операції з внесення готівки на екрані ПТКС.
Надавач платіжних послуг/комерційний агент зобов'язаний забезпечити під час здійснення операції з внесення готівки для ініціювання платником переказу готівки з використанням ПТКС незалежно від суми, на яку здійснюється переказ готівки:
введення платником на екрані ПТКС повного номера мобільного телефону платника;
виконання процедури перевірки належності платнику зазначеного ним для підтвердження операції з внесення готівки повного номера мобільного телефону платника одним із таких способів: шляхом надсилання надавачем платіжних послуг/комерційним агентом присвоєного одноразового пароля на введений платником на екрані ПТКС повний номер мобільного телефону платника або передавання цього пароля платнику за допомогою телефонного дзвінка на зазначений номер та введення платником на екрані ПТКС отриманого одноразового пароля.
Надавач платіжних послуг зобов'язаний постійно вживати заходів щодо унеможливлення (зниження ризиків) передавання платником одноразового пароля іншій особі, включаючи зменшення строку його дії.
Реквізит квитанції, який визначено в підпункті 8 пункту 124 розділу VI цієї Інструкції, а також вимога пункту 124 розділу VI цієї Інструкції, яка зобов'язує надавача платіжних послуг/комерційного агента надсилати платнику присвоєний одноразовий пароль або повідомляти цей пароль платнику за допомогою телефонного дзвінка для підтвердження операції з внесення готівки на екрані ПТКС, не застосовуються надавачем платіжних послуг/комерційним агентом у разі виконання платіжних операцій через ПТКС щодо:
сплати податків, штрафів, адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету;
сплати платежів (квартплата та комунальні послуги, стаціонарний телефонний зв'язок, телебачення, електроенергія, газ, інтернет, охорона);
оплати квитків для залізничних (включаючи приміські) перевезень;
оплати проїзду в міському і приміському транспорті (включаючи оплату електронних квитків для проїзду в такому транспорті);
оплати маршрутних пасажирських перевезень;
поповнення проїзних і транспортних карт для проїзду в міському і приміському транспорті;
оплати послуг мобільного зв'язку в межах надавача платіжних послуг, ураховуючи операції, здійснені через комерційного агента, у сумі, яка не може перевищувати 200 гривень на один номер мобільного телефону або особового рахунку в мобільного оператора України протягом календарного місяця;
унесення готівки через ПТКС для поповнення рахунку, до якого випущено емітований платіжний інструмент, за умови одночасного дотримання таких вимог:
повний номер платіжного інструменту, емітованого до такого рахунку, отримується надавачем платіжних послуг/комерційним агентом шляхом зчитування;
платник використовує персональний ідентифікаційний номер (далі - ПІН), який перевіряється емітентом платіжного інструменту, або платник використовує одноразовий пароль, який надсилається емітентом на фінансовий номер мобільного телефону платника або в платіжному застосунку емітента, а також перевіряється емітентом платіжного інструменту, або підтверджує платіжну операцію в платіжному застосунку емітента платіжного інструменту;
надавач платіжних послуг забезпечує зберігання протоколу успішної автентифікації платника шляхом зчитування повного номера емітованого платіжного інструменту з використанням технічних пристроїв ПТКС та використання платником ПІН/підтвердження емітентом платіжного інструменту про успішну перевірку одноразового пароля або підтвердження платіжної операції в платіжному застосунку емітента платіжного інструменту під час здійснення платіжної операції, включаючи:
повний номер емітованого платіжного інструменту;
дату та час виконання операції;
факт підтвердження емітентом успішної перевірки;
дату та час отримання підтвердження про успішну перевірку.
Надавач платіжних послуг/комерційний агент забезпечує виконання платіжної операції платника з переказу готівки через платіжний пристрій виключно за умови дотримання вимог, визначених у пункті 124 розділу VI цієї Інструкції.
Надавачу платіжних послуг/комерційному агенту заборонено виконувати платіжну операцію в разі недотримання ним вимог пункту 124 розділу VI цієї Інструкції.
Надавач платіжних послуг зобов'язаний забезпечити зберігання квитанцій, що формуються надавачем платіжних послуг/комерційним агентом із використанням платіжних пристроїв за результатами операцій з внесення готівки для зарахування її суми на рахунки без застосування емітованих платіжних інструментів, для надання їх на вимогу Національного банку під час нагляду.
{Пункт 124 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 76 від 20.06.2023, № 97 від 10.08.2023}
1241. Надавач платіжних послуг зобов’язаний забезпечити зберігання в операційно-обліковій системі інформації про операції з використанням платіжних пристроїв із внесення готівки для зарахування її суми на рахунки, включаючи платіжні операції, проведення яких забезпечено комерційним агентом, включаючи:
1) код авторизації або інший код, що ідентифікує операцію в платіжній системі;
2) номер мобільного телефону платника;
3) дату та час здійснення операції платником, а також дату та час надсилання одноразового пароля або переданого пароля за допомогою телефонного дзвінка на введений платником номер мобільного телефону для проведення операції;
4) інформацію, що підтверджує факт здійснення перевірки надавачем платіжних послуг/комерційним агентом належності платнику зазначеного ним для проведення операції номера мобільного телефону в порядку, визначеному в пункті 124 розділу VI цієї Інструкції.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 1241 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 30.06.2023}
1242. Надавач платіжних послуг/комерційний агент під час надання платіжної послуги користувачу не може бути зазначений у реквізитах касового документа як “платник” або “отримувач” за платіжною операцією, що ініційована користувачем на користь отримувача.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 1242 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 30.06.2023}
1243. Квитанції, що формуються надавачем платіжних послуг/комерційним агентом із використанням платіжних пристроїв за результатами операцій із внесення готівки, та інформація про операції з приймання готівки для зарахування її суми на рахунки згідно з пунктом 1241 розділу VI цієї Інструкції зберігаються надавачем платіжних послуг протягом строків, визначених законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
{Розділ VI доповнено новим пунктом 1243 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 30.06.2023}
125. Реквізити касових документів, що формуються надавачем платіжних послуг із застосуванням платіжних пристроїв за результатами касових операцій, заповнюються як користувачем, так і в автоматичному режимі платіжного пристрою, які використовують бази даних автоматизованої системи.
126. Надавач платіжних послуг має право в Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій/внутрішньому документі визначати додаткові реквізити касових документів, що формуються надавачем платіжних послуг/комерційним агентом із застосуванням платіжних пристроїв, необхідні для здійснення касових операцій.
127. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає від користувача готівку для виконання платіжної операції через пункт надання фінансових послуг/операційну касу банку та платіжні пристрої.
128. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає від користувача готівку національної валюти за такими прибутковими касовими документами:
1) банк за платіжною інструкцією на переказ готівки приймає від:
резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб, уключаючи фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність відповідно до законодавства України;
нерезидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави, представництв таких юридичних осіб в Україні, які не здійснюють підприємницької діяльності на території України від імені юридичної особи-нерезидента, офіційних представництв, міжнародних організацій та їх філій, що мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також представництв інших організацій з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави і не здійснюють підприємницької діяльності відповідно до законодавства України, фізичних осіб;
2) небанківський надавач платіжних послуг за платіжною інструкцією на переказ готівки приймає від:
резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осібнерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб;
нерезидентів України - фізичних осіб;
3) надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає готівку за платіжною інструкцією на переказ готівки від:
юридичних осіб для зарахування на:
рахунки надавача платіжних послуг;
рахунки, відкриті в іншому надавачеві платіжних послуг;
для переказу без відкриття рахунку;
за рахунками на сплату платежів на користь юридичних осіб;
за документами, установленими відповідною платіжною системою, - від фізичних і юридичних осіб для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті;
4) за прибутковим касовим ордером - від працівників банку за внутрішньобанківськими операціями;
5) за документами, установленими відповідною платіжною системою, - від фізичних і юридичних осіб для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті.
129. Банк приймає готівку іноземної валюти/банківські метали від клієнтів за такими прибутковими касовими документами:
1) за платіжною інструкцією на переказ готівки від:
резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб, уключаючи фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність відповідно до законодавства України;
нерезидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави, представництв таких юридичних осіб в Україні, які не здійснюють підприємницької діяльності на території України від імені юридичної особи-нерезидента, офіційних представництв, міжнародних організацій та їх філій, що мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також представництв інших організацій з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави і не здійснюють підприємницької діяльності відповідно до законодавства України, фізичних осіб;
за документами, установленими відповідною платіжною системою, - від фізичних і юридичних осіб для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті;
2) за прибутковим касовим ордером - від працівників та клієнтів банку за внутрішньобанківськими операціями;
3) за документами, установленими відповідною платіжною системою, - від фізичних осіб на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі;
4) за заявою про приймання/видачу банківських металів від:
юридичних осіб-резидентів для зарахування на власні поточні металеві рахунки;
фізичних осіб для зарахування на власні поточні металеві рахунки.
130. Небанківський надавач платіжних послуг у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань валютного регулювання, приймає готівку іноземної валюти від користувачів за платіжною інструкцією на переказ готівки від:
1) резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб-підприємців;
3) за документами, установленими відповідною платіжною системою, - від фізичних і юридичних осіб для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті.
131. Надавач платіжних послуг/комерційний агент перевіряє в прибуткових касових документах:
1) повноту заповнення реквізитів;
2) наявність і тотожність власноручних підписів відповідальних працівників зі зразками підписів (у разі прийняття касових документів у паперовій формі через відповідальних працівників);
3) наявність кваліфікованого(их) ЕП відповідального(их) працівника(ів) надавача платіжних послуг та електронної печатки (якщо наявність електронної печатки передбачена технологією), їх відповідність вимогам законодавства України та Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій (у разі прийняття касових документів в електронній формі).
132. Надавач платіжних послуг приймає платежі від користувачів із застосуванням САП/САБ.
Надавач платіжних послуг/комерційний агент має право надіслати отримувачу переказу повідомлення про надходження на його ім'я переказу в порядку, установленому внутрішніми документами.
133. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає від користувача готівку в пункті надання фінансових послуг/операційній касі банку шляхом:
1) суцільного поаркушного перерахування - банкноти;
134. Надавач платіжних послуг у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань валютного регулювання, має право за прийнятим рішенням прийняти через операційну касу/через пункт надання фінансових послуг іноземну валюту у вигляді монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, лише в разі:
1) касового обслуговування юридичних осіб, що мають право використовувати іноземну валюту як засіб платежу або здійснювати розрахунки, пов'язані з відрядженням за кордон;
2) здійснення касових операцій з фізичними особами.
Надавач платіжних послуг купує у фізичної особи після здійснення переказу, який приймається в готівковій формі, залишок суми в іноземній валюті, якщо вона менша, ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, що перебуває в обігу, за гривні за курсом, установленим на час здійснення касової операції. За наявності в надавача платіжних послуг іноземної валюти у вигляді монет і за згодою користувача такий залишок може бути виданий монетами, в іншому разі надавач платіжних послуг здійснює видачу готівки в гривнях шляхом купівлі іноземної валюти у вигляді монет за курсом, установленим на час здійснення касової операції.
Банк має право приймати перекази без викупу залишку суми, меншої, ніж номінальна вартість за кожним переказом окремо, в разі одночасного виконання клієнтом кількох переказів, які приймаються в готівковій формі (за окремими касовими документами), кожен з яких має залишок суми в іноземній валюті, меншої, ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, що перебуває в обігу, водночас загальна сума переказів не має такого залишку.
135. Надавач платіжних послуг/комерційний агент зобов'язаний надати користувачу після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, у паперовій або касовий документ в електронній формі відповідно до законодавства України, умов договору про надання платіжних послуг, внутрішньобанківських правил, правил платіжної системи, внутрішніх документів. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, повинна (повинен) містити:
1) найменування надавача платіжних послуг/комерційного агента, який здійснив касову операцію;
2) дату здійснення касової операції (час виконання операції або напис "післяопераційний час" - у разі здійснення касової операції в післяопераційний час);
3) підпис працівника надавача платіжних послуг/комерційного агента, який прийняв готівку.
Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, може містити електронну печатку.
136. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає від користувача плату за надані послуги за окремим касовим документом (прибутковий касовий ордер або платіжна інструкція на переказ готівки), оформленим надавачем платіжних послуг у паперовій формі або за касовим документом в електронній формі відповідно до вимог цієї Інструкції та Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій/внутрішніх документів.
137. Банк після закінчення касового обслуговування клієнтів підраховує суму/масу за касовими документами, за якими проведені касові операції, і звіряє їх та залишок готівки/банківських металів в операційній касі з даними бухгалтерського обліку.
138. Надавач платіжних послуг зобов'язаний видавати користувачам лише придатні до обігу банкноти (монети).
Надавач платіжних послуг видає іноземну валюту у вигляді монет у разі її наявності юридичним особам, що мають право використовувати іноземну валюту як засіб платежу або здійснювати розрахунки, пов'язані з відрядженнями за кордон, та фізичним особам.
139. Надавач платіжних послуг у разі використання електронного документообігу на договірних умовах із користувачем видає готівку національної валюти за платіжною інструкцією на видачу готівки з рахунку юридичної особи її відокремленого підрозділу, а також фізичної особи-підприємця.
140. Надавач платіжних послуг видає готівку національної валюти за такими видатковими касовими документами:
1) за грошовим чеком (для банку) або платіжною інструкцією на видачу готівки - юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, а також фізичним особам-підприємцям. У разі використання платіжної інструкції на видачу готівки юридична особа, її відокремлений підрозділ, а також фізична особа-підприємець повинні представити надавачу платіжних послуг довіреність в електронній формі засобами дистанційної комунікації на кожну платіжну інструкцію на видачу готівки або одноразово на здійснення таких операцій:
юридичною особою на уповноважену особу;
фізичною особою-підприємцем у разі надання повноважень іншій особі;
2) за платіжною інструкцією на видачу готівки:
видача готівки фізичним особам з їх рахунків;
видача готівки фізичним і юридичним особам за переказом без відкриття рахунку (із представленням юридичною особою довіреності на уповноважену особу);
за операціями з рахунками умовного зберігання (ескроу);
за операціями з видачі кредиту;
за операціями з відшкодування сумнівних банкнот, які за результатами дослідження Національного банку визнані справжніми;
3) за документом на отримання переказу готівкою в національній валюті, установленим відповідною платіжною системою, - фізичним і юридичним особам (із представленням юридичною особою довіреності на уповноважену особу);
4) за видатковим касовим ордером - працівникам банку за внутрішньобанківськими операціями.
141. Клієнт - юридична особа (фізична особа-підприємець) заповнює для одержання грошової чекової книжки заяву про видачу грошової чекової книжки (додаток 21) в одному примірнику, на якій проставляється дозвільний напис уповноваженого працівника банку.
Банк має право приймати заяву про видачу грошової чекової книжки в електронній формі засобами систем дистанційної комунікації.
Банк заповнює до видачі клієнту грошової чекової книжки на кожному чеку реквізити [найменування банку, найменування юридичної особи (прізвище, власне ім'я, по батькові фізичної особи), номер його рахунку] і реєструє їх номери в порядку, визначеному банком.
142. Надавач платіжних послуг у випадках, визначених цією Інструкцією та нормативно-правовими актами Національного банку з питань валютного регулювання, здійснює видачу готівки іноземної валюти/банківських металів (для банку) за такими видатковими касовими документами:
{Абзац перший пункту 142 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
1) за платіжною інструкцією на видачу готівки:
юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, а також фізичним особам-підприємцям з їх рахунків на цілі, передбачені законодавством України;
з їх рахунків, переказу без відкриття рахунку;
за операціями з рахунками умовного зберігання (ескроу);
за операціями з відшкодування банкнот іноземної валюти, прийнятих на інкасо;
2) за видатковим касовим ордером - працівникам банку за внутрішньобанківськими операціями;
3) за документами на отримання переказу в готівковій формі, установленими відповідною платіжною системою, - фізичним особам;
4) за заявою про приймання/видачу банківських металів (для банків) (додаток 22):
від юридичних осіб-резидентів - з їх поточних металевих рахунків;
від фізичних осіб - з їх поточних металевих рахунків.
143. Надавач платіжних послуг перед видачею готівки/банківських металів (для банку) у видаткових касових документах [платіжна інструкція на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек (для банку), заява про приймання/видачу банківських металів (для банку)] перевіряє:
1) повноту заповнення реквізитів на документі;
2) наявність власноручних підписів відповідальних осіб надавача платіжних послуг, яким надано право підпису касових документів, тотожність їх зразкам (що є в розпорядженні надавача платіжних послуг) або наявність кваліфікованих ЕП відповідальних працівників/електронної печатки (якщо наявність електронної печатки передбачена технологією), їх відповідність вимогам законодавства України та Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій/внутрішнім документам;
3) належність пред'явленого документа - отримувача: серію (за наявності) та номер паспорта громадянина України, найменування органу, що його видав, дата видачі паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів) [для нерезидентів - номер (та за наявності серія) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство];
4) відповідність оформлення довіреності на отримання готівки/банківських металів вимогам законодавства України - у разі отримання готівки/банківських металів за довіреністю;
5) наявність власноручного підпису або ЕП отримувача/електронної печатки отримувача (якщо наявність електронної печатки отримувача передбачена технологією, визначеною надавачем платіжних послуг під час оформлення видаткових касових документів).
144. Надавач платіжних послуг видає користувачу, який отримує готівку за кількома видатковими касовими документами з різних рахунків, готівку за кожним таким документом окремо або за його згодою загальною сумою.
145. Надавач платіжних послуг у разі звернення до нього отримувача переказу з вимогою про виплату суми переказу готівкою перевіряє наявність інформації про надходження такого переказу.
146. Надавачу платіжних послуг забороняється здійснювати виплату переказу готівкою за видатковим касовим документом на суму, меншу, ніж сума переказу, що надійшла.
147. Банк здійснює видачу банкнот з операційної каси повними та неповними пачками та корінцями банкнот у непошкодженій упаковці за зазначеними на накладках (етикетках) і бандеролях сумами без поаркушного перерахування або окремими банкнотами. Банк перераховує суцільно банкноти з розкритих повних або неповних пачок та корінців банкнот, а також пачки та корінці банкнот із пошкодженою упаковкою попередньо перед видачею.
148. Банк здійснює видачу монет у непошкодженій упаковці, розфасовані в мішечки (блоки), пакети та ролики, за написами на ярликах, пакетах і роликах, а також окремими кружками.
149. Операції з виплати готівки іноземної валюти з рахунків або фізичним особам за переказами здійснюються надавачем платіжних послуг за наявності цієї валюти в повній сумі.
Залишок іноземної валюти менший, ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, що перебуває в обігу, купується надавачем платіжних послуг у фізичної особи та продається фізичній особі за гривню за курсом, установленим на час здійснення касової операції. За наявності в надавача платіжних послуг іноземної валюти у вигляді монет і за згодою користувача такий залишок може бути виданий монетами. Надавач платіжних послуг, якщо немає в операційній касі/пункті надання фінансових послуг іноземної валюти у вигляді монет, здійснює видачу готівки в гривнях за курсом, установленим на час здійснення касової операції.
Надавач платіжних послуг має право видавати кошти без викупу залишку суми меншої номінальної вартості за кожною операцією окремо в разі видачі йому готівки іноземної валюти одночасно з кількох рахунків (за окремими касовими документами), кожна з яких має залишок суми в іноземній валюті менший, ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, що перебуває в обігу, але загальна сума видачі не має такого залишку.
150. Клієнт банку перевіряє видану йому з операційної каси (не відходячи від неї) готівку:
1) банкноти - за пачками та корінцями;
2) монети - за мішечками (блоками), пакетами і роликами;
3) окремі банкноти (монети) перераховує поаркушно (за кружками).
151. Надавач платіжних послуг після завершення видачі готівки користувачу відповідно до законодавства України, умов договору про надання платіжних послуг та згідно з Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій, правилами платіжної системи, внутрішніми документами зобов'язаний надати йому один примірник видаткового касового документа (платіжну інструкцію на видачу готівки, видатковий касовий ордер) у паперовій формі або касовий документ в електронній формі. Видатковий касовий документ у паперовій формі, крім реквізитів, визначених у пункті 104 розділу VI цієї Інструкції, повинен містити відбиток штампа. Відбиток печатки на видатковому касовому документі в паперовій формі не є обов'язковим.
Видатковий касовий документ в електронній формі повинен містити кваліфікований ЕП уповноваженого працівника та може містити електронну печатку.
152. Клієнт банку має право здійснити перерахування отриманої готівки (банкнот у повних пачках поаркушно, монет у повних мішечках за кружками) у відведеному для цього приміщенні банку під контролем працівника банку.
153. Працівник банку під час здійснення візуального контролю за перерахуванням готівки стежить за тим, щоб верхня і нижня накладки (етикетка), бандеролі з корінців банкнот, упаковка пачки, а також ярлики і обв'язка з пломбою від мішечка, упаковка блока, пакета, роликів з монетами зберігалися до закінчення перерахування.
154. Банк у разі виявлення клієнтом під час перерахування готівки недостач або надлишків банкнот (монет) у пачках, окремих корінцях або мішечках (блоках, пакетах, роликах) уживає заходів щодо перевірки готівки і в разі підтвердження розбіжностей складає акт про розбіжності у двох примірниках, що підписується особами, які були присутні під час перерахування, та затверджується його керівником.
155. Банк відповідно до акта про розбіжності відшкодовує отримувачу готівки (юридичній або фізичній особі) з операційної каси виявлену клієнтом під час перерахування готівки суму недостачі, а її надлишок приймає до операційної каси.
156. Банк не приймає претензії від клієнта щодо відшкодування недостачі, якщо готівка не була перерахована клієнтом у приміщенні банку під контролем працівника банку.
157. Банк після закінчення касового обслуговування клієнтів банку підраховує суми за касовими документами, за якими проведені касові операції, і звіряє їх та залишок готівки в операційній касі з даними бухгалтерського обліку.
{Розділ VI в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
VII. Порядок вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот (монет)
Здійснення операцій з приймання на інкасо банкнот іноземних держав
158. Банк (філія, відділення) у разі виявлення під час приймання, оброблення, видачі готівки сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет) національної валюти (далі - сумнівна національна валюта), навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) національної валюти з дефектами виробника [(далі - банкноти (монети) з дефектами виробника)], а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти (далі - сумнівна іноземна валюта) зобов'язаний вилучити їх з оформленням довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження (додаток 23) у трьох примірниках.
{Абзац перший пункту 158 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
Банк (філія, відділення) оформляє під час приймання або оброблення банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином, довідку про вилучення банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами (додаток 24).
{Пункт 158 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
159. Банку (філії, відділенню) забороняється видавати клієнтам, а також повертати чи тимчасово передавати виявлені в них сумнівну національну валюту, навмисно пошкоджені банкноти, пошкоджену національну валюту, банкноти (монети) з дефектами виробника, а також сумнівну іноземну валюту.
{Абзац перший пункту 159 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
Банк (філія, відділення) у разі виявлення в однієї фізичної особи двох або більше банкнот (монет) національної та/або банкнот іноземної валюти з однаковими ознаками підроблення, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти зобов'язаний негайно засобами телекомунікаційного зв'язку повідомити підрозділ правоохоронних органів України за місцезнаходженням банку (філії, відділення). Банкноти (монети) з однаковими ознаками підроблення, навмисно пошкоджені банкноти, пошкоджена національна валюта передаються уповноваженому представнику правоохоронних органів України за актом, який складається банком (філією, відділенням) у довільній формі із зазначенням номіналів банкнот, їх реквізитів та кількості, інформації про представника правоохоронних органів України (посада, прізвище, ім'я, по батькові, номер службового посвідчення та дата його видачі), інформації про співробітників банку (посада, прізвище, ім'я, по батькові). Акт є підставою для зарахування або списання банкнот (монет) з відповідних рахунків банку.
{Абзац другий пункту 159 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 224 від 31.10.2022}
Банк (філія, відділення) протягом трьох робочих днів письмово/або засобами телекомунікаційного зв'язку повідомляє клієнту банку про передавання банкнот (монет) правоохоронним органам України в разі наявності персональної інформації про клієнта, та письмово - Національному банку із зазначенням номіналів банкнот, їх реквізитів та кількості.
{Абзац третій пункту 159 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 224 від 31.10.2022}
Банк (філія, відділення) у разі неприбуття представника правоохоронних органів України, не пізніше наступного робочого дня після відправлення повідомлення засобами телекомунікаційного зв'язку оформляє банкноти (монети) як сумнівні для проведення досліджень, про що письмово з поданням копії довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження повідомляє підрозділ правоохоронних органів України за місцезнаходженням банку та клієнта банку (фізична або юридична особа) у разі наявності персональної інформації про клієнта.
{Абзац четвертий пункту 159 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
160. Банк (філія, відділення) має також приймати для проведення досліджень сумнівну національну валюту та сумнівну іноземну валюту, які пред'являються тільки з метою отримання висновку Національного банку. Фізичні та юридичні особи, які пред'являють такі банкноти (монети) до банку (філії, відділення), заповнюють заяву (додаток 25). На підставі заяви оформляється довідка про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження в трьох примірниках.
{Пункт 160 розділу розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
161. Прибутковий позабалансовий ордер для зарахування сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника, а також сумнівної іноземної валюти оформляється банком (філією, відділенням) на позабалансовий рахунок на підставі одного примірника довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження. Пошкоджена національна валюта зараховується банком (філією, відділенням) на окремий аналітичний рахунок.
{Абзац перший пункту 161 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
Один примірник прибуткового позабалансового ордера та один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження формується банком (філією, відділенням) в документи дня банку.
Один примірник прибуткового позабалансового ордера, засвідченого відбитком печатки або штампа банку (філії, відділення), та один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження банк (філія, відділення) видає клієнту, який пред'явив до банку (філії, відділення) банкноти (монети) для проведення досліджень. Банк (філія, відділення) за бажанням пред'явника має право не надавати примірник прибуткового позабалансового ордера.
Банк (філія, відділення) передає для дослідження разом із сумнівною національною валютою та сумнівною іноземною валютою один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) та інші документи (заява, акт про пошкодження готівки).
162. Національний банк здійснює дослідження сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника, сумнівної іноземної валюти.
{Пункт 162 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
163. Банк (філія, відділення) передає для дослідження сумнівну національну валюту, навмисно пошкоджені банкноти, пошкоджену національну валюту, банкноти (монети) з дефектами виробника та сумнівну іноземну валюту протягом 20 робочих днів з дня їх вилучення з обігу до Національного банку. Дослідження банкнот (монет) з дефектами виробника та сумнівної іноземної валюти здійснює Департамент грошового обігу Національного банку.
{Пункт 163 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
164. Банк (філія, відділення) складає перед відправленням для дослідження сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника опис банкнот (монет) національної валюти, які надсилаються на дослідження з позабалансового рахунку (додаток 26) (далі - опис). Для банкнот, пошкоджених під час надзвичайного режиму, складається окремий опис.
{Абзац перший пункту 164 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 128 від 21.06.2022}
Примірники опису підписуються працівниками банку, засвідчуються його печаткою (використання печатки не є обов'язковим) та підписуються інкасаторами/уповноваженою особою банку. Описи, які вкладаються до конверта (пакета) або мішечка, інкасаторами/уповноваженою особою банку не підписуються.
Опис складається в п'яти примірниках, після чого:
1) один примірник опису залишається в документах дня банку (філія, відділення) разом з видатковим позабалансовим ордером;
2) два примірники опису, довідка про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження, а в разі потреби і заява разом із сумнівними банкнотами (монетами) укладаються до конверта (пакета) або мішечка, які опечатуються або пломбуються в установленому порядку. На конверті (пакеті) або ярлику мішечка зазначається "Цінності для дослідження", кількість сумнівних банкнот, сума цифрами за кожним номіналом, загальна сума цифрами та словами, дата пакування, вид валюти та реквізити опису, прізвище, ініціали та підпис працівників (працівника), які пакували пакет (мішечок);
3) два примірники опису разом з конвертом (пакетом) або мішечком, де зазначено "Цінності для дослідження", передаються службі інкасації/уповноваженій особі банку.
165. Доставка конвертів (пакетів) або мішечків із сумнівною національною валютою, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою, банкнот (монет) з дефектами виробника до Національного банку здійснюється підрозділом інкасації банку/уповноваженою особою банку/підрозділом інкасації іншого банку/інкасаторською компанією/компанією-перевізником.
{Абзац перший пункту 165 розділу VII в редакції Постанов Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 153 від 27.11.2023}
Національний банк приймає сумнівні банкноти (монети) на підставі описів з перевіркою правильності зазначення реквізитів банкнот. Матеріально відповідальні особи Національного банку під час приймання конвертів (пакетів), мішечків здійснюють зовнішній огляд цілісності їх упаковки, перевіряють чіткість відбитків печаток (пломбірів) і наявність ярликів (реквізитів опису), підписи матеріально відповідальних осіб, правильність оформлення описів. Про приймання сумнівних банкнот (монет) два супровідних примірника опису підписуються матеріально відповідальними особами Національного банку та інкасаторами/уповноваженою особою банку, після чого:
1) один примірник опису засвідчується печаткою та передається інкасаторам або уповноваженій особі банку;
2) один примірник опису передається працівникові Національного банку, який здійснює бухгалтерський облік, для формування відповідного ордера.
Примірники опису, вилучені із конверта (пакета), мішечка, підписами інкасаторів/уповноваженої особи банку не засвідчуються та після підписання матеріально відповідальними особами Національного банку зберігаються у сховищі разом із сумнівними банкнотами в упаковці для подальшого передавання експертам для проведення дослідження. Сумнівні банкноти (монети) разом із супровідними документами передаються до сховища в опломбованих мішечках за написами на ярликах.
Національний банк у разі встановлення невідповідності оформлення описів, вкладення до конвертів (пакетів), мішечків даним описів або написам на конвертах (пакетах), ярликах операцію з їх приймання не здійснює. Сумнівні банкноти (монети) разом із супровідними документами повертаються банку (філії, відділенню) на переоформлення через інкасаторів/уповноважену особу банку, про що оформляється акт в установленому порядку.
166. Банк (філія, відділення) складає перед відправленням для дослідження сумнівної іноземної валюти опис банкнот іноземної валюти, які надсилаються для дослідження з позабалансового рахунку (додаток 27), у п'яти примірниках.
{Пункт 166 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Доставка конвертів (пакетів) або мішечків з сумнівною іноземною валютою до Департаменту грошового обігу Національного банку здійснюється підрозділом інкасації банку/уповноваженою особою банку, підрозділом інкасації іншого банку, інкасаторською компанією/компанією-перевізником.
{Абзац другий пункту 166 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
Оформлення конвертів (пакетів) або мішечків та їх приймання, а також супровідних документів здійснюються в порядку, передбаченому пунктами 164, 165 розділу VII цієї Інструкції.
167. Національний банк проводить безкоштовно дослідження сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника, а також сумнівної іноземної валюти протягом 20 робочих днів починаючи з наступного дня після їх отримання експертами.
{Абзац перший пункту 167 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
Строк проведення дослідження за видами групи банкнот не може перевищувати для:
1) сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, а також проведення додаткового дослідження - 60 робочих днів;
2) пошкодженої національної валюти - 120 робочих днів;
3) сумнівної іноземної валюти - 30 робочих днів.
Національний банк за результатами досліджень сумнівної національної та іноземної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника оформляє акт про дослідження сумнівних банкнот (монет).
{Абзац шостий пункту 167 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
168. Національний банк, завершивши дослідження сумнівної національної валюти, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти, банкнот (монет) з дефектами виробника, сумнівної іноземної валюти, забезпечує:
{Абзац перший пункту 168 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
1) відправлення до банку (філії, відділення) одного примірника опису банкнот (монет), акта про дослідження сумнівних банкнот (монет), інформацію про результати дослідження та за потреби повідомлення про необхідність отримання справжніх банкнот іноземної валюти (незалежно від ступеня їх зношеності) протягом п'яти робочих днів;
2) відправлення на вимогу банку (філії, відділення) банкнот (монет) національної валюти, визнаних за результатами проведеного дослідження неплатіжними;
{Підпункт 2 пункту 168 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}
3) зарахування (у день відображення в бухгалтерському обліку результатів досліджень) на відповідний балансовий рахунок банку (філії) суми платіжних та платіжних з дефектами виробника банкнот (монет) національної валюти;
{Підпункт 3 пункту 168 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
4) відправлення повідомлення про вилучення підроблених банкнот (монет) національної та банкнот іноземної валюти, а також навмисно пошкоджених банкнот; пошкодженої національної валюти до підрозділу правоохоронного органу України за місцем вилучення або прийняття цих банкнот (монет) для дослідження;
{Підпункт 4 пункту 168 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
5) передавання підроблених банкнот (монет) національної та іноземної валюти і неплатіжних, навмисно пошкоджених банкнот, пошкодженої національної валюти уповноваженому працівнику правоохоронного органу України за вимогою його відповідного підрозділу з оформленням відповідного акта.
{Підпункт 5 пункту 168 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
169. Банк (філія, відділення), що вилучив сумнівну національну валюту, навмисно пошкоджені банкноти, пошкоджену національну валюту, банкноти (монети) з дефектами виробника, а також сумнівну іноземну валюту або прийняв їх для дослідження від фізичних та юридичних осіб за заявою, зобов'язаний на підставі результатів досліджень:
{Абзац перший пункту 169 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
1) списати підроблені банкноти (монети) національної та іноземної валюти і неплатіжні, навмисно пошкоджені банкноти, пошкоджену національну валюту з відповідних позабалансових рахунків;
2) проінформувати протягом п’яти робочих днів із дня отримання банком (філією, відділенням) результатів дослідження пред’явників про результати досліджень та за їх бажанням ознайомити під підпис з актом про дослідження сумнівних банкнот (монет);
{Підпункт 2 пункту 169 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}
3) повністю відшкодувати пред'явникам суму банкнот (монет) національної валюти, визначених за результатами дослідження платіжними;
4) ужити протягом 30 робочих днів із дня отримання банком (філією, відділенням) повідомлення заходів для отримання в Національному банку справжніх банкнот іноземної валюти (незалежно від ступеня їх зношеності) на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей;
5) повернути пред'явникам справжні банкноти іноземної валюти або за їх бажанням прийняти для здійснення касових операцій чи прийняти на інкасо;
6) повернути за вимогою пред'явника неплатіжні банкноти (монети) національної валюти протягом шести місяців із дня їх прийняття для дослідження. Після закінчення цього строку Національний банк утилізує неплатіжні банкноти (монети).
{Підпункт 6 пункту 169 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}
170. Банк (філія, відділення)/небанківська фінансова установа приймають на інкасо:
1) банкноти іноземної валюти, які набули під час обігу одну або кілька ознак значного зношення/пошкодження:
розірвані (розрізані) на частини;
із пошкодженими елементами дизайну та захисту (видалені цифрові чи текстові позначення номіналу, зображення портрета, оптично-змінні елементи захисту, захисні стрічки);
зі зміненим первісним кольором паперу та/або зображень;
із локальними забрудненнями (плямами), включаючи видимі в ультрафіолетових променях, загальна площа яких перевищує половину площі банкноти;
із загальними забрудненнями, включаючи ті, що спричиняють люмінесценцію паперу в ультрафіолетових променях;
обпалені, пропалені, трухлі (пошкоджені внаслідок тривалої дії вологи, різних рідин, хімікатів або з ознаками гниття);
мають явні друкарські недоліки;
2) банкноти, які вилучені іноземною державою з обігу після дати, оголошеної банком-емітентом відповідної валюти (за наявності згоди банку-кореспондента відповідної держави на обмін цих банкнот).
{Пункт 170 розділу VII в редакції Постанов Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 76 від 20.06.2023}
1701. Банк (філія, відділення) приймають на інкасо банкноти іноземної валюти, перелік яких зазначений у підпунктах 1, 2 пункту 170 розділу VII цієї Інструкції, на умовах, що визначаються банком разом із банком-кореспондентом, від:
1) фізичних осіб (резидентів і нерезидентів);
3) представництв юридичних осіб-нерезидентів.
{Розділ VII доповнено новим пунктом 1701 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
1702. Банк зобов’язаний у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити:
1) порядок та умови здійснення операцій з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти;
2) тариф комісійної винагороди за операцію інкасо та умови її сплати клієнтом;
3) строки виплати клієнтам відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти (відшкодування безпосередньо після приймання банкнот від клієнта або після отримання відшкодування від іноземного банку-кореспондента).
{Розділ VII доповнено новим пунктом 1702 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
1703. Небанківська фінансова установа приймає на інкасо банкноти іноземної валюти, перелік яких зазначений у підпунктах 1, 2 пункту 170 розділу VII цієї Інструкції, від фізичних осіб (резидентів і нерезидентів) за умови, що така небанківська фінансова установа здійснює діяльність з торгівлі іноземною валютою в готівковій формі на підставі ліцензії Національного банку на здійснення валютних операцій та має договірні відносини з банками України, які мають договори з банками-кореспондентами.
{Розділ VII доповнено новим пунктом 1703 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
1704. Небанківська фінансова установа зобов’язана у внутрішньому положенні (інструкції) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити:
1) порядок та умови надання послуг з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти;
2) тариф комісійної винагороди за операцію інкасо та умови її сплати клієнтом;
3) строки виплати клієнтам відшкодування за зношені банкноти іноземної валюти з урахуванням договірних відносин небанківської фінансової установи з банками України.
{Розділ VII доповнено новим пунктом 1704 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
1705. Банк, небанківська фінансова установа, які надають послуги з приймання банкнот іноземної валюти на інкасо, зобов’язані розмістити в доступному для огляду клієнтами місці таку інформацію:
1) витяг з наказу (розпорядження) про встановлені тарифи на послуги з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти;
2) повідомлення про ознаки значного зношення/пошкодження банкнот іноземної валюти, перелік яких зазначений у підпунктах 1, 2 пункту 170 розділу VII цієї Інструкції;
3) повідомлення про строки виплати клієнтам відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти.
{Пункт 1705 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Інформація, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 1705 розділу VII цієї Інструкції, розміщується в доступному для огляду клієнтами місці на електронних пристроях (за наявності) та має відповідати змісту рішень, прийнятих та оформлених у формі паперового або електронного документа.
{Абзац п'ятий пункту 1705 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}
{Розділ VII доповнено новим пунктом 1705 згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
171. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав здійснюються банком (філією, відділенням)/небанківською фінансовою установою у порядку, передбаченому для операцій із приймання іменних чеків на інкасо в главах 4 - 6 Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2000 року № 520, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21 лютого 2001 року за № 152/5343 (зі змінами). Ці операції здійснюються з оформленням квитанції та реєстру приймання на інкасо банкнот іноземних держав (додаток 28).
{Абзац перший пункту 171 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
{Абзац другий пункту 171 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 76 від 20.06.2023}
VIII. Порядок обміну банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином
172. Банк через дистриб'ютора (постачальника для банку спецпристроїв для зберігання цінностей) надає не пізніше ніж за 30 календарних днів до початку використання спеціалізованого пристрою для зберігання цінностей (далі - спецпристрій для зберігання цінностей) до Державного науково-дослідного експертно-криміналістичного центру Міністерства внутрішніх справ України або експертно-криміналістичних підрозділів при головних управліннях, управліннях Міністерства внутрішніх справ України в областях та місті Києві (далі - правоохоронні органи) за місцем розташування банку (філії, відділення) інформацію стосовно найменування виробника спецпристрою для зберігання цінностей, виробника спеціальних розчинів, а також примірник технічної документації на спецпристрій для зберігання цінностей та зразки спеціальних розчинів.
{Пункт 172 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021}
173. Банк (філія, відділення) у разі виявлення факту несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей зобов'язаний оперативно засобами телекомунікаційного зв'язку та не пізніше наступного робочого дня письмово повідомити правоохоронний орган за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення розслідування та Національний банк для підготовки інформації банкам (філіям, відділенням) та населенню про можливу появу в обігу зафарбованих спеціальним розчином банкнот.
174. Банк (філія, відділення) приймає без обміну від клієнтів - фізичних та юридичних осіб і вилучає виявлені під час здійснення переказу та/або перерахування проінкасованої торгової виручки, інших надходжень готівки зафарбовані спеціальним розчином банкноти внаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрої для зберігання цінностей, для дослідження.
175. Банк (філія, відділення) під час приймання через операційну касу від фізичних та юридичних осіб зафарбованих спеціальним розчином банкнот складає довідку про вилучення банкнот національної валюти для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами, на підставі якої оформляється прибутковий позабалансовий ордер.
Банк (філія, відділення) самостійно визначає кількість примірників, що роздруковуються, довідки про вилучення зафарбованих спеціальним розчином банкнот для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
176. Банк (філія, відділення) у разі виявлення під час перерахування проінкасованої торгової виручки, інших надходжень готівки зафарбованих спеціальним розчином банкнот складає акт про розбіжності, довідку про вилучення зафарбованих спеціальним розчином банкнот для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
177. Банк (філія, відділення), який використовує спецпристрій для зберігання цінностей, складає на бланку в довільній формі акт про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей, у якому зазначаються номінал та кількість зафарбованих спеціальним розчином банкнот за кожним номіналом, сума цифрами, дата спрацювання, обставини виявлення факту спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей та причини пошкодження банкнот [санкціоноване, несанкціоноване, ненавмисне (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин].
Акт про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей підписує керівник банку (філії, відділення) або особа, яка виконує його обов'язки, головний бухгалтер банку (філії) або особа, яка виконує його обов'язки, а також працівник банку (філії, відділення), який виявив факт спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей. Засвідчення акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей відбитком печатки банку (філії, відділення) не є обов'язковим.
Банк (філія, відділення) самостійно визначає кількість примірників акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей.
178. Банк (філія, відділення) протягом трьох робочих днів передає підрозділом інкасації банку/уповноваженою особою банку/підрозділом інкасації іншого банку/інкасаторською компанією/компанією-перевізником вилучені в спосіб, визначений в пунктах 174-176 розділу VIII цієї Інструкції, зафарбовані спеціальним розчином банкноти до правоохоронних органів за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення розслідувань та відповідних досліджень.
{Абзац перший пункту 178 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}
Банк (філія, відділення) формує для відправлення до правоохоронних органів для проведення досліджень пакет (мішечок), у який разом із вилученими зафарбованими спеціальним розчином банкнотами вкладає:
1) лист банку (філії, відділення) у довільній формі, у якому зазначаються номінал, кількість та сума цифрами зафарбованих спеціальним розчином банкнот за кожним номіналом;
2) примірник довідки про вилучення зафарбованих спеціальним розчином банкнот для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами;
3) примірник акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (за наявності).
179. Банк (філія, відділення) на пакет (мішечок) із зафарбованими спеціальним розчином банкнотами оформляє ярлик з такими реквізитами:
1) найменування банку (філії, відділення);
2) кількість зафарбованих спеціальним розчином банкнот;
3) сума цифрами за кожним номіналом;
4) загальна сума цифрами та словами;
6) прізвище, ініціали та підпис касового працівника, який пакував пакет (мішечок).
Пакет опечатується відбитком печатки банку (філії, відділення) та/або клейкою стрічкою, мішечок опломбовується пломбою.
{Абзац восьмий пункту 179 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}
180. Банк (філія, відділення) не надсилає до правоохоронних органів зафарбовані спеціальним розчином банкноти внаслідок ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин.
181. Банк (філія, відділення) про факт вилучення з обігу зафарбованих спеціальним розчином банкнот та передавання їх до правоохоронних органів інформує Національний банк.
182. Національний банк приймає зафарбовані спеціальним розчином банкноти до обміну на придатні до обігу банкноти національної валюти тільки від банків (філій, відділень), які використовують спецпристрої для зберігання цінностей, за наявності:
1) листа банку (філії) у довільній формі, у якому зазначаються номінал та кількість зафарбованих спеціальним розчином банкнот, сума цифрами за кожним номіналом та загальна сума;
2) примірника акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей та підтвердних документів про використання спецпристроїв для зберігання цінностей;
3) результатів дослідження правоохоронних органів, що підтверджують наявність на банкнотах національної валюти спеціального розчину та їх відповідність наданим зразкам, що використовуються в спецпристроях [крім фактів ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин];
4) документів правоохоронних органів чи суду (рішень, ухвал) щодо належності цих банкнот банку [крім фактів ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин].
183. Національний банк за умови наявності документів, визначених пунктом 182 розділу VIII цієї Інструкції, здійснює обмін банкам (філіям, відділенням) зафарбованих спеціальним розчином банкнот на придатні до обігу банкноти шляхом зарахування відповідної суми банкнот, прийнятих до обміну, на кореспондентський рахунок банку (філії).
184. Національний банк оформляє в разі виявлення під час перерахування в упаковці банків (філій, відділень) зафарбованих спеціальним розчином банкнот акт про розбіжності та довідку про вилучення банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
Національний банк передає протягом п'яти робочих днів вилучені зафарбовані спеціальним розчином банкноти до правоохоронних органів за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення відповідних досліджень.
185. Національний банк формує для відправлення до правоохоронних органів для проведення досліджень пакет (мішечок), у який разом із вилученими зафарбованими спеціальним розчином банкнотами вкладає:
1) лист Національного банку в довільній формі, у якому зазначаються номінал, кількість та сума зафарбованих спеціальним розчином банкнот за кожним номіналом, обставини виявлення;
2) примірник довідки про вилучення зафарбованих спеціальним розчином банкнот для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
186. Національний банк оформляє на пакет (мішечок) ярлик із такими реквізитами:
1) "Національний банк України";
2) кількість зафарбованих спеціальним розчином банкнот;
3) сума цифрами за кожним номіналом;
4) загальна сума цифрами та словами;
6) прізвище, ініціали та підпис касового працівника, який пакував пакет (мішечок).
Національний банк опечатує пакет печаткою, мішечок опломбовується пломбою.
Банкноти передаються згідно з актом про передавання банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином (додаток 29), який є підставою для списання банкнот національної валюти з позабалансового рахунку.
{Абзац дев'ятий пункту 186 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
187. Національний банк передає зафарбовані спеціальним розчином банкноти представникам правоохоронних органів разом із:
1) примірником довідки про вилучення зафарбованих спеціальним розчином банкнот для проведення розслідувань та досліджень правоохоронними органами;
2) примірником акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (за наявності);
3) копією листа-інформації від Національного банку щодо фактів незаконного заволодіння спецпристроями для зберігання цінностей (за наявності).
VIII1. Особливості визначення маси банківських металів під час здійснення касових операцій з банківськими металами
1871. Маса банківського металу може бути виражена в грамах або в тройських унціях. Облікова вагова одиниця банківських металів - тройська унція (31,1034807 грама).
1872. Маса банківських металів визначається за фактичними показниками ваговимірювальних приладів (вагів) без заокруглення з точністю:
1) для золота, платини і паладію (у стандартних та мірних зливках) - до 0,1 г;
2) для срібла (у стандартних та мірних зливках) - до 1 г;
3) для золота, срібла, платини і паладію (у монетах) - до 0,01 г.
1873. Золото, срібло, платина і паладій, що поставляються у вигляді порошку в заводській упаковці (ампули, банки, мішки), приймаються і видаються банками без розпакування і перевірки лігатурної маси та хімічного складу за реквізитами визнаного виробника, нанесеними на зовнішню поверхню упаковки (ампул, банок, мішків), але з перевіркою ваги брутто.
1874. Маса хімічно чистого основного металу визначається шляхом множення лігатурної маси на пробу сплаву, подану як десятковий дріб, у якому після коми проставляються всі цифри значення проби.
1875. Банк самостійно визначає потребу контрольного визначення проби банківських металів під час їх зберігання та приймання-передавання.
1876. Банк у разі переведення значення маси з грамів у тройські унції результат визначає з точністю із заокругленням до 0,001 тройської унції.
{Інструкцію доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}
Додаток 1 |
ДОВІРЕНІСТЬ
на отримання готівки та інших цінностей
{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 2 |
ЖУРНАЛ
реєстрації довіреностей
{Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 3 |
АКТ
про розбіжності
{Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 128 від 21.06.2022, № 153 від 27.11.2023}
Додаток 4 |
ЗВІТ
розбіжності
{Інструкцію доповнено новим Додатком 4 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 128 від 21.06.2022, № 122 від 02.10.2023}
Додаток 5 |
КРИТЕРІЇ
оцінки якості сортування банкнот
I. Захисні ознаки та ознаки пошкодження банкнот та вимоги до критеріїв оцінки якості сортування банкнот
№ з/п | Захисні ознаки та ознаки пошкодження банкнот, що мають перевірятися | Опис захисних ознак та ознак пошкодження банкнот | Вимоги до критеріїв якості сортування банкнот | ||
1 | 2 | 3 | 4 | ||
1 | Захисні ознаки, видимі в інфрачервоному діапазоні | Опис захисних ознак банкнот гривні наведений на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України, у виданнях та повідомленнях Національного банку України | 1. Обов’язкова перевірка наявності таких захисних ознак: 1) видимих в інфрачервоних променях, із розпізнаванням їх належності до банкнот відповідного номіналу; 2) видимих в ультрафіолетових променях, із перевіркою відсутності флюоресценції паперу банкноти; з магнітними властивостями. 2. Ідентифікація інших захисних ознак має здійснюватися за наявності технічних можливостей обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Банкнота є сумнівною, якщо немає хоча б однієї з захисних ознак або ознака втратила свої властивості через пошкодження, зношення або спотворення, унаслідок чого неможливо однозначно ідентифікувати номінал банкноти та її справжність | ||
2 | Захисні ознаки, видимі в ультрафіолетовому діапазоні | ||||
3 | Захисні ознаки з магнітними властивостями | ||||
4 | Інші ознаки захисні | ||||
5 | Надрив | Відкритий надрив із будь-якого краю банкноти | 1. Банкнота є не придатною до обігу, якщо вона має відкритий надрив з будь-якого краю, розмір якого (ширина, довжина) перевищує такі значення: 1) вертикальний надрив - 4 х 8 мм; 2) горизонтальний - 4 х 15 мм; 3) діагональний - 4 х 18 мм (довжина діагонального надриву визначається як прямокутна проєкція), крім місць, що закриті транспортними ременями обладнання для автоматизованого оброблення банкнот | ||
6 | Склеєна банкнота | Окремі частини банкноти або розриви на банкноті, склеєні з використанням клейкої стрічки або паперу, скріпленого клеєм | Банкнота є не придатною до обігу, якщо вона має наклейку понад 10 х 40 мм, товщина якої перевищує 50 мкм | ||
7 | Отвір | Немає частин у будь-яких місцях банкноти, крім країв | Банкнота є не придатною до обігу, якщо в будь-яких місцях на ній є отвір понад 10 мм2, крім тих, що закриті транспортними ременями обладнання для автоматизованого оброблення банкнот | ||
8 | Немає частина | Немає частини вздовж краю банкноти, крім кутів | Банкнота є не придатною до обігу, якщо її довжина зменшена на 6 мм чи більше або її ширина зменшена на 5 мм чи більше | ||
9 | Немає кута | Немає кутів у банкнотах | Банкнота є не придатною до обігу, якщо площа кута, якого немає, перевищує 150 мм2, а довжина меншого боку кута, якого немає, перевищує 10 мм | ||
10 | Зім’ята банкнота | Невпорядковані складки або згини на банкноті | Банкнота є не придатною до обігу, якщо на ній є складки або згини, які призводять до зменшення довжини банкноти більше ніж на 6 мм або ширини банкноти більше ніж на 5 мм | ||
11 | Локальне забруднення | Локалізована концентрація бруду у вигляді плям, малюнків, відбитків штампів, колір яких контрастує з тими незабрудненими частинами банкноти, з якими межує | Банкнота є не придатною до обігу, якщо на ній є локальне забруднення, розміри якого більше ніж 10 х 10 мм на тих її частинах, що не містять друкованих літер чи зображення, або більше ніж 15 х 15 мм на тих, що містять друковані літери чи зображення | ||
12 | Загальне забруднення | Бруд на всій банкноті | Банкнота є не придатною до обігу, якщо внаслідок загального забруднення збільшена її оптична щільність. Визначення критеріїв оцінки загального забруднення банкнот наведено в таблиці 2 розділу II додатка 5 до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні (далі - Інструкція) | ||
13 | Зношення банкноти | Структурні зміни, пов’язані зі зменшенням жорсткості банкноти | Банкнота є не придатною до обігу, якщо внаслідок потертості, часткової втрати фарби, розпушення паперу, втрати папером жорсткості зменшена її оптична щільність. Визначення критеріїв оцінки загального зношення банкнот наведено в таблиці 2 розділу II додатка 5 до Інструкції | ||
II. Критерії оцінки загального забруднення та зношеності банкнот
№ з/п | Номінал | Середнє значення оптичної щільності, виміряне денситометром | |
(лицьовий бік) | (зворотний бік) | ||
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | 20 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,08 | ≥0,10 |
2 | 50 грн зразка 2003-2007 років випуску | ≥0,10 | ≥0,17 |
3 | 50 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,08 | ≥0,11 |
4 | 100 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,10 | ≥0,12 |
5 | 200 грн зразка 2003-2007 років випуску | ≥0,10 | ≥0,19 |
6 | 200 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,13 | ≥0,14 |
7 | 500 грн зразка 2003-2007 років випуску | ≥0,14 | ≥0,18 |
8 | 500 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,12 | ≥0,14 |
9 | 1 000 грн зразка 2014 та наступних років випуску | ≥0,04 | ≥0,10 |
{Додаток 5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022; в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}
Додаток 6 |
ЄДИНІ ХАРАКТЕРИСТИКИ
пакувального матеріалу, що використовується для упаковки банкнот і монет
1. Для пакування банкнот у корінці застосовуються бандеролі, бандерольні кільця, бандерольна стрічка.
2. Залежно від номіналів банкнот на бандеролях мають бути дві смуги таких кольорів:
1) 1 гривня - зеленого кольору;
2) 2 гривні - коричневого кольору;
3) 5 гривень - синього кольору;
4) 10 гривень - червоного кольору;
5) 20 гривень - жовтого кольору;
6) 50 гривень - фіолетового кольору;
7) 100 гривень - чорного кольору;
8) 200 гривень - дві смуги: одна жовтого та одна блакитного кольору;
9) 500 гривень - дві смуги: одна оранжевого та одна зеленого кольору;
10) 1000 гривень - дві смуги: одна чорного та одна червоного кольору.
Уздовж усієї бандеролі по краях стрічки є смуги завширшки 6 мм. Ширина бандерольної стрічки - 40 мм.
Бандерольна стрічка виготовляється з цупкого паперу масою 60 - 80 г/м2, з рівною поверхнею, без плям та вкраплень.
3. Уздовж бандерольної стрічки на фоні смуг робляться такі написи:
1) уздовж верхнього краю: "БАНКНОТИ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ";
2) уздовж нижнього краю: "100 аркушів по XXX грн. Сума XXXXX грн."
4. Стрічка для обандеролювання є двох видів:
1) стрічка завдовжки 60 см для хрестоподібного обандеролювання;
2) стрічка для поперечного обандеролювання:
для ручного пакування корінців банкнот завдовжки 21 см. Кінці бандеролі з'єднуються один з одним за допомогою клею або клейкого паперу. Етикетка з клейкого паперу може використовуватися замість штампа касового працівника, якщо на неї нанесені за допомогою етикетпістолета потрібні реквізити. Розміри етикетки мають забезпечити надійне склеювання кінців бандеролі та не перевищувати за довжиною чи шириною 40 мм. Дозволяється також використання заздалегідь виготовлених бандеролей у формі кілець відповідного розміру;
для автоматизованого пакування корінців банкнот. Стрічка для автоматизованого пакування банкнот виготовляється з ламінованого паперу, що відповідає вимогам виробника пакувального обладнання.
5. Для пакування монет у мішечки використовуються ярлики з тканини таких кольорів:
4) 10 коп. - світло-коричневий;
6. Колір фарби, якою друкується інформація на роликах (повна назва виробника, його логотип, номінал, сума вкладень та кількість монет у ролику), має відповідати кольору ярлика з тканини.
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 128 від 21.06.2022}
Додаток 7 |
ВИМОГИ
щодо вкладання розмінних та обігових монет в упаковку
1. Кількість монет, які вкладаються в один ролик, становить 50 шт. за номіналами від 1 коп. до 2 грн та 40 шт. за номіналами 5 грн та 10 грн на суму вкладення:
5) по 25 коп. - 12 грн 50 коп.;
11) обігові пам'ятні монети (діаметром 30 мм) номіналом 10 грн - 25 шт. на суму 250 грн.
2. Кількість роликів у поліетиленовому пакеті (мішечку) становить для монет номіналом:
1) 1 коп. - 20 шт. на суму 10 грн;
2) 2 коп. - 20 шт. на суму 20 грн;
3) 5 коп. - 10 шт. на суму 25 грн;
4) 10 коп. - 20 шт. на суму 100 грн;
5) 25 коп. - 10 шт. на суму 125 грн;
6) 50 коп. - 10 шт. на суму 250 грн;
7) 1 грн - 10 шт. на суму 500 грн;
8) 2 грн - 10 шт. на суму 1000 грн;
9) 5 грн - 10 шт. на суму 2000 грн;
10) 10 грн - 10 шт. на суму 4000 грн;
11) обігові пам'ятні монети (діаметром 30 мм) номіналом 10 грн - 5 шт. на суму 1250 грн.
3. Пакети з роликами пакуються в блоки в такій кількості на суму вкладення:
1) 1 коп. - 2 пакети (40 штук роликів) на суму 20 грн;
2) 2 коп. - 2 пакети (40 штук роликів) на суму 40 грн;
3) 5 коп. - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 50 грн;
4) 10 коп. - 2 пакети (40 штук роликів) на суму 200 грн;
5) 25 коп. - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 250 грн;
6) 50 коп. - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 500 грн;
7) 1 грн - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 1000 грн;
8) 2 грн - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 2000 грн;
9) 5 грн - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 4000 грн;
10) 10 грн - 2 пакети (20 штук роликів) на суму 8000 грн;
11) обігові пам'ятні монети (діаметром 30 мм) номіналом 10 грн - 2 пакети (10 штук роликів) на суму 2500 грн.
4. Сума вкладення монет в один мішечок установлюється для монет номіналом:
11) обігові пам'ятні монети (діаметром 30 мм) номіналом 10 грн - 2500 грн.
5. Вимоги пакування Банкнотно-монетним двором розмінних та обігових монет у контейнери
№ з/п | Познака монети | Матеріал | Кількість блоків у контейнері, (шт.) | Кількість монет у контейнері, (шт.) | Сума вкладень, грн |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1 | М01 | Нержавіюча сталь 08Х17Т | 100 | 200000 | 2000 |
2 | М02 | Нержавіюча сталь 08Х17Т | 100 | 200000 | 4000 |
3 | М05 | Нержавіюча сталь 08Х17Т | 100 | 100000 | 5000 |
4 | М10, | Алюмінієва бронза CuAl6Ni2. | 100 | 200000 | 20000 |
5 | М25, | Алюмінієва бронза | 100 | 100000 | 25000 |
6 | М50, | Алюмінієва бронза | 100 | 100000 | 50000 |
7 | М1Г | Алюмінієва бронза | 100 | 50000 | 50000 |
8 | М1Г | Низьковуглецева сталь з нікелевим покривом | 100 | 100000 | 100000 |
9 | М2Г | Низьковуглецева сталь з нікелевим покривом | 100 | 100000 | 200000 |
10 | М5Г | Сплав на основі цинку А190 з нікелевим покривом | 100 | 80000 | 400000 |
11 | М10Г | Сплав на основі цинку А190 з нікелевим покривом | 90 | 72 000 | 7200 |
{Додаток 7 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 128 від 21.06.2022, № 150 від 14.07.2022}
Додаток 8 |
ВКЛАДАННЯ ПАМ'ЯТНИХ МОНЕТ
із дорогоцінних і не дорогоцінних металів та інвестиційних монет в упаковку
№ з/п | Номінал, грн | Познака монети | Метал | Діаметр, мм | Упаковка | |||
мала коробка з картону, кількість укладених монет (шт.) | сума вкладення в малу коробку (грн) | велика коробка з картону, кількість укладених монет (шт.) | сума вкладення в велику коробку (грн) | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
1 | Пакування пам'ятних монет з дорогоцінних металів | |||||||
2 | 200 | - | ЗлМ 900 | 25,00 ± 0,10 | 20 | 4000 | 240 | 48000 |
3 | 100 | - | ЗлМ 900 | 25,00 ± 0,10 | 20 | 2000 | 240 | 24000 |
4 | 20 | МБ20Г | Кільце - СрМ 925; | 31,00 ± 0,10 | 20 | 400 | 240 | 4800 |
5 | 2 | МЗл2Г | Зл 999,9 | 13,92 ± 0,05 | 16 | 32 | 192 | 384 |
6 | 2 | МЗл2Г | Зл 999,9 | 13,92 ± 0,05 | 20 | 40 | 240 | 480 |
7 | 10 | МЗл10Г | ЗлМ 900 | 16,00 ± 0,10 | 20 | 200 | 240 | 2400 |
8 | 50 | МЗл50Г | ЗлМ 900 | 25,00 ± 0,10 | 20 | 1000 | 240 | 12000 |
9 | 100 | МЗл100Г | ЗлМ 900 | 32,00 ± 0 ,10 | 20 | 2000 | 240 | 24000 |
10 | 100 | МЗл100Г | ЗлМ 900 | 32,00 ± 0,10 | 16 | 1600 | 192 | 19200 |
11 | 250 | МЗлм250Г | ЗлМ900 | 42 ± 0,10 | 20 | 5000 | 120 | 30000 |
12 | 5 | МСр5Г | СрМ 925 | 33,00 ± 0,10 | 20 | 100 | 240 | 1200 |
13 | 10 | МСр10Г | СрМ 925 | 38,60 ± 0,10 | 20 | 200 | 240 | 2400 |
14 | 20 | МСр20Г | СрМ 925 | 50,00 ± 0,20 | 20 | 400 | 120 | 2400 |
15 | 50 | МСр50Г | Ср 99,9 | 85,00 ± 0,20 | - | - | 10 | 500 |
16 | 100 | МСр100Г | Ср 99,9 | 100,00 ± 0,20 | - | - | 5 | 500 |
17 | 500 | МпЗл500Г | Зл 999,9 | 80,00 ± 0,20 | - | - | 9 | 4500 |
18 | 2 | МСр0,25нГ | СрМ 925 | 26,5 ± 0,20 | 20 | 40 | 240 | 480 |
19 | 10 | МСрR10Г | Ср 99,9 | 32 ± 0,10 | 20 | 200 | 120 | 1200 |
20 | 10 | МСр1R10Г | Ср 99,9 | 32 ± 0,10 | 20 | 200 | 120 | 1200 |
21 | Пакування пам'ятних монет з дорогоцінних металів | |||||||
22 | 2 | Мп2Г | МНЦ15-20 CuNi15Zn21) | 31,0 ± 0,10 | 150 | 300 | 1200 | 2400 |
23 | 5 | Мп5Г | МНЦ15-20 | 35,0 ± 0,10 | 120 | 600 | 960 | 4800 |
24 | 5 | МБ5Г | Кільце - МН25 (CuNi25); | 28,0 ± 0,10 | 180 | 900 | 1440 | 7200 |
5Zn5Sn1Вкладання інвестиційних монет в упаковку
№ з/п | Номінал, грн | Познака монети | Метал | Діаметр, мм | Упаковка | ||||
мала коробка з картону, кількість укладених монет (шт.) | сума вкладення в малу коробку (грн) | кількість малих коробок у великих (шт.) | велика коробка з картону кількість укладених монет (шт.) | сума вкладення в велику коробку (грн) | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
1 | 1 | Мі-Ср1Г | Ср 99,99 | 38,6 ± 0,1 | 20 | 20 | 10 | 200 | 200 |
2 | 2 | Мі-Зл2Г | Зл 99,99 | 16,0 ± 0,1 | 40 | 80 | 400 | 800 | |
3 | 5 | Мі-Зл5Г | Зл 99,99 | 20,0 ± 0,1 | 40 | 200 | 400 | 2000 | |
4 | 10 | Мі-Зл10Г | Зл 99,99 | 25,0 ± 0,1 | 20 | 200 | 200 | 2000 | |
5 | 20 | Мі-Зл20Г | Зл 99,99 | 32,0 ± 0,1 | 20 | 400 | 200 | 4000 | |
6 | 1 | Мі-Пл1Г | Пл 99,95 | 31,0 ± 0,1 | 20 | 20 | 200 | 200 | |
{Додаток 8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 9 |
СУПРОВІДНИЙ ЯРЛИК
до касети з банкнотами
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 43 від 31.03.2020, № 128 від 21.06.2022, № 122 від 02.10.2023, № 153 від 27.11.2023}
Додаток 10 |
СУПРОВІДНИЙ ЯРЛИК
до коробки з банкнотами (монетами)/палети з банкнотами (розмір 100х150мм)
{Інструкцію доповнено новим додатком 10 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}
Додаток 11 |
ПЛАТІЖНА ІНСТРУКЦІЯ
на переказ готівки
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 107 від 15.08.2019; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
Додаток 12 |
ПРИБУТКОВО-ВИДАТКОВИЙ КАСОВИЙ ОРДЕР
{Додаток в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 13 |
ПЛАТІЖНА ІНСТРУКЦІЯ
на видачу готівки
{Додаток в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 14 |
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 15 |
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 16 |
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 17 |
КВИТАНЦІЯ
про прийняття на інкасо банкнот іноземних держав
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 18 |
ВИДАТКОВИЙ ПОЗАБАЛАНСОВИЙ ОРДЕР
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 19 |
ПРИБУТКОВИЙ ПОЗАБАЛАНСОВИЙ ОРДЕР
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 20 |
ПРАВИЛА
заповнення реквізитів касових документів/платіжних інструкцій
№ | Назва реквізиту | Вимоги до заповнення реквізиту |
1 | 2 | 3 |
1 | Номер | Надавач платіжних послуг, що здійснює касову/платіжну операцію, проставляє порядковий номер реєстрації касового документа/платіжної інструкції |
2 | Дата здійснення операції | У платіжній інструкції на переказ готівки зазначається дата фактичного пред'явлення її до надавача платіжних послуг/комерційного агента. Грошові чеки дійсні протягом 10 календарних днів із дня їх виписування, не враховуючи день виписування. |
3 | Отримувач | У платіжних інструкціях на видачу готівки, касових документах на видачу готівки/банківських металів (для банку) фізичній особі зазначаються її прізвище, власне ім'я та по батькові, юридичній особі - найменування юридичної особи та прізвище, власне ім'я, по батькові особи, яка уповноважена діяти від імені юридичної особи. |
4 | Платник/ініціатор | Зазначається особа, яка ініціює платіжну операцію шляхом подання/формування платіжної інструкції з відповідною сумою готівки/особа, яка на законних підставах ініціює платіжну операцію шляхом формування та/або подання відповідної платіжної інструкції. |
5 | Код отримувача | У разі здійснення платіжної операції для зарахування готівки на рахунок отримувача, відкритий в іншому надавачеві платіжних послуг, зазначаються: для юридичної особи - код платника податків; фізичної особи - реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія (за наявності) та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідні органи державної фіскальної служби і мають відмітку в паспорті) |
6 | Надавач платіжних послуг отримувача | Зазначаються повне або скорочене найменування та місцезнаходження надавача платіжних послуг, який надає послуги отримувачу, яке міститься в Державному реєстрі банків або в Державному реєстрі фінансових установ |
7 | Надавач платіжних послуг платника | Зазначаються повне або скорочене найменування та місцезнаходження надавача платіжних послуг (або його комерційного агента), який надає послуги платнику, яке міститься в Державному реєстрі банків або в Державному реєстрі фінансових установ/Реєстр платіжної інфраструктури |
8 | Код Єдиного ідентифікатора Національного банку (ID НБУ) | Зазначається реквізит відповідно до єдиної ідентифікації учасників фінансового ринку України |
9 | Назва валюти/банківського металу | Зазначається літерний код валюти/літерний і цифровий коди банківського металу відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку під час здійснення операцій з іноземною валютою |
10 | Дебет/кредит | Зазначаються відповідні рахунки за касовими/платіжними операціями |
11 | Сума | Сума зазначається цифрами, гривні відділяються від копійок комою. Аналогічно зазначається сума в іноземній валюті |
12 | Маса банківського металу цифрами | Маса банківського металу зазначається одночасно цифрами в тройських унціях із заокругленням з точністю до третьої цифри після коми включно, а також у грамах |
13 | Еквівалент у гривнях/облікова ціна банківського металу | Еквівалент у гривнях зазначається під час здійснення операцій з іноземною валютою. Сума в гривнях розраховується в установленому порядку. Облікова ціна банківського металу (гривень) зазначається цифрами відповідно до облікової ціни банківського металу, розрахованої Національним банком та яка діятиме у день проведення операції. Гривні відокремлюються від копійок комою, копійки позначаються двома цифрами |
14 | Загальна сума/облікова ціна банківського металу (гривень) | Зазначаються сума словами, а назва національної валюти повністю "гривень" або скорочено "грн". Якщо сума складається лише з копійок, то перед її зазначенням ставиться "Нуль гривень". Якщо сума виражена в цілих гривнях, то зазначається "00 коп." або "00 копійок". Під час здійснення операцій з іноземною валютою сума словами зазначається в іноземній валюті та її еквівалент у гривнях в аналогічному порядку. |
15 | Призначення платежу/зміст операції | У разі видачі готівки надавачем платіжних послуг зазначається, на які цілі вона видається. |
16 | Підстава | Зазначаються номер і дата розпорядчого акта або реєстру, протоколу САП/САБ |
17 | Підпис платника/ініціатора/отримувача | Платник/ініціатор/отримувач ставить підпис власноручно або накладає ЕП як згода з умовами договору про надання платіжних послуг. |
18 | Пред'явлений документ | У грошових чеках, платіжній інструкції на видачу готівки, заявах на приймання/видачу банківських металів незалежно від суми зазначаються серія (за наявності) та номер паспорта громадянина України, найменування органу, що його видав, і дата видачі паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів) [для нерезидентів - номер (та за наявності - серія) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство]. Дата народження та місце проживання (для нерезидентів - місце тимчасового перебування) зазначаються в разі ідентифікації користувачів відповідно до вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. У прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерах і заявах на видачу готівки працівникам банку зазначаються назва документа (посвідчення, перепустка) та його номер (крім операцій з видачі готівки касовим працівникам під час ведення аналітичного обліку). |
19 | Підписи надавача платіжних послуг | Відповідальні надавача платіжних послуг проставляють власноручний підпис або накладають кваліфікований ЕП |
20 | Код платника/код ініціатора | За платіжною операцією за платіжною інструкцією на перерахування податків, сплата адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету платник/ініціатор зазначає код/номер, а саме: юридична особа - код платника податків; фізична особа - реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію (за наявності) та номер паспорта громадянина України (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідні органи державної фіскальної служби і мають відмітку в паспорті) [для нерезидентів - номер (та за наявності - серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може використовуватися на території України для укладання правочинів), дату видачі та орган, що видав, громадянство]. |
21 | Період платежу | Зазначається, за який період здійснюється платіж |
22 | Дата валютування | Заповнюється платником/ініціатором за його бажанням, відповідно до умов договору про послуги, дата, починаючи з якої кошти, що становлять суму платіжної операції і переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача |
23 | Кількість сумок | У прибутково-видатковому касовому ордері зазначається кількість (цифрами і словами) отриманих для перевезення інкасаторських сумок із готівкою (якщо опис цінностей не оформляється) |
24 | З умовами договору про надання платіжних послуг згоден | Зазначається власноручний підпис/ЕП користувача про згоду з умовами договору про надання платіжних послуг, про які поінформовано користувача платіжних послуг до проведення касової/платіжної операції та передбачено договором про надання платіжних послуг. Власноручний підпис/ЕП платника/ініціатора/отримувача в платіжній інструкції про згоду з умовами договору про надання платіжних послуг є підставою для проведення платіжної операції. Згода з умовами договору про надання платіжних послуг може бути в паперовій або електронній формі. |
25 | Інші реквізити | Додаткові реквізити, потрібні для належного виконання касової/платіжної операції на приймання/видачу готівки, приймання/видачу банківських металів, визначаються надавачем платіжних послуг самостійно, передбачаються у внутрішніх документах та умовами договору про надання платіжних послуг. |
{Додаток в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018, із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 144 від 17.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 76 від 20.06.2023}
Додаток 21 |
ЗАЯВА
про видачу грошової чекової книжки
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 22 |
ЗАЯВА
про приймання/видачу банківських металів
{Інструкцію доповнено новим Додатком згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 23 |
ДОВІДКА
про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 128 від 21.06.2022}
Додаток 24 |
ДОВІДКА
про вилучення банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 25 |
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 26 |
ОПИС
банкнот (монет) національної валюти, які надсилаються для дослідження з позабалансового рахунку
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 128 від 21.06.2022, № 122 від 02.10.2023}
Додаток 27 |
ОПИС
банкнот іноземної валюти, які надсилаються для дослідження з позабалансового рахунку
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 128 від 21.06.2022, № 122 від 02.10.2023}
Додаток 28 |
РЕЄСТР
приймання на інкасо банкнот іноземних держав
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
Додаток 29 |
АКТ
про передавання банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}
{Додаток 29 виключено на підставі Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}
