ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Постанова Правління
                                 Національного банку України
                                 30.04.2010  N 223
                                 ( z0474-10 )

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 6 липня 2010 р.
                                 за N 475/17770
 

                              ЗМІНИ
          до Інструкції про порядок відкриття,
            використання і закриття рахунків
          у національній та іноземних валютах
                      ( z1172-03 )
 

     1. У главі 1:

     1.1. Доповнити пункт 1.2 новим абзацом такого змісту:     "Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції, застосовуються
в значеннях, визначених законодавством України".

     1.2. Абзац сьомий пункту 1.8 виключити.     У зв'язку  з  цим  абзаци  восьмий  -   одинадцятий   уважати
відповідно абзацами сьомим - десятим.

     2. Главу 8 викласти в такій редакції:

            "8. Особливості відкриття та використання
          поточних рахунків, операції за якими
          можуть здійснюватися з використанням
             спеціальних платіжних засобів

     8.1. Банк відкриває клієнту  поточний  рахунок,  операції  за
яким  можуть  здійснюватися  з використанням спеціальних платіжних
засобів,  у порядку,  установленому цією Інструкцією для відкриття
поточних рахунків, з урахуванням визначених цією главою Інструкції
особливостей.     Відкриття поточного   рахунку,   операції   за   яким  можуть
здійснюватися  з  використанням  спеціальних  платіжних   засобів,
проводиться  на  підставі  укладеного  між  банком  і  клієнтом  у
письмовій формі договору, у якому обов'язково мають бути зазначені
умови    відкриття   поточного   рахунку   та   особливості   його
використання.     Клієнт подає   до  банку  для  відкриття  поточного  рахунку,
операції за яким можуть здійснюватися з використанням  спеціальних
платіжних засобів, документи, які передбачені цією Інструкцією для
відкриття поточного рахунку, крім картки із зразками підписів.     Подання картки  із  зразками  підписів  є обов'язковим у разі
здійснення видаткових операцій за таким рахунком  з  використанням
документів  на  переказ  та спеціальних платіжних засобів або коли
використання  зразка  підпису  вимагається   правилами   платіжної
системи  або  внутрішніми  положеннями банку.  В інших випадках як
зразок  підпису  використовується  підпис  клієнта,  зазначений  у
договорі,  та операції здійснюються за умови пред'явлення клієнтом
паспорта або документа, що його замінює.     Клієнт, якому  в  банку  вже  відкрито поточний рахунок,  має
право  здійснювати  операції  за  цим  рахунком  з   використанням
спеціального   платіжного  засобу  після  укладення  договору,  на
підставі якого надається і використовується спеціальний  платіжний
засіб.

     8.2. Поточний рахунок,  операції за яким можуть здійснюватися
з використанням спеціальних  платіжних  засобів,  використовується
відповідно   до   визначених  цією  Інструкцією  режимів  поточних
рахунків  з  урахуванням  обмежень,   установлених   цією   главою
Інструкції.

     8.3. Кошти  з  поточного  рахунку юридичної особи та фізичної
особи  -  підприємця  не  можуть  бути  використані  за  допомогою
спеціального  платіжного  засобу  для  одержання заробітної плати,
інших    виплат    соціального    характеру,    розрахунків     за
зовнішньоторговельними    договорами   (контрактами),   здійснення
іноземних інвестицій в Україну  та  інвестицій  резидентів  за  її
межі.     Кошти з поточного рахунку в іноземній валюті юридичної  особи
та фізичної   особи   -  підприємця  можуть  бути  використані  за
допомогою спеціального платіжного засобу виключно для:     одержання готівки  за  межами  України  для  оплати витрат на
відрядження;     здійснення розрахунків   у   безготівковій  формі  за  межами
України,  які пов'язані з витратами на  відрядження  та  витратами
представницького  характеру,  а  також  на  оплату експлуатаційних
витрат,  пов'язаних  з  утриманням  та  перебуванням   повітряних,
морських,  автотранспортних засобів за межами України,  відповідно
до умов Кодексу торговельного мореплавства України ( 176/95-ВР  ),
Повітряного кодексу України ( 3167-12 ),  Конвенції про міжнародну
цивільну авіацію ( 995_038,  995_655 ),  Міжнародної конвенції про
дорожній рух ( 995_041 ).

     8.4. Кошти  з поточного рахунку фізичної особи не можуть бути
використані  за  допомогою  спеціального  платіжного  засобу   для
здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів
за її межі".

 Директор Департаменту
 платіжних систем                                        Н.Г.Лапко