ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я
22.06.2004 N 1099
Зареєстровано в Міністерствіюстиції України
7 липня 2004 р.
за N 847/9446
Про затвердження Положення про внесення інформаціїпро кредитні спілки до Державного реєстру
фінансових установ
( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державноїкомісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
Відповідно до вимог Закону України "Про державну реєстрацію
юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" ( 755-15 ) Державна
комісія з регулювання ринків фінансових послуг України
П О С Т А Н О В И Л А:
1. Затвердити Положення про внесення інформації про кредитні
спілки до Державного реєстру фінансових установ (додається).
2. Визнати таким, що втратило чинність, Положення про
реєстрацію кредитних спілок, затверджене розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від
11 листопада 2003 року N 115 ( z1085-03 ) та зареєстроване в
Міністерстві юстиції України 26 листопада 2003 року за
N 1085/8406.
3. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це
розпорядження до Міністерства юстиції України для державної
реєстрації.
4. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та
зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування
цього розпорядження в засобах масової інформації після його
державної реєстрації.
5. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена
Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами
Оленчика А.Я.
Голова Комісії В.Суслов
Протокол засідання КомісіїN 69 від 22 червня 2004 року
ЗАТВЕРДЖЕНОРозпорядження Державної
комісії з регулювання
ринків фінансових
послуг України
22.06.2004 N 1099
Зареєстровано в Міністерствіюстиції України
7 липня 2004 р.
про внесення інформації про кредитні спілки
до Державного реєстру фінансових установ
Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про
фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових
послуг" ( 2664-14 ), Положення про Державну комісію з регулювання
ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента
України від 04.04.2003 N 292/2003 ( 292/2003 ), Положення про
Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 28.08.2003 N 41 ( z0797-03 ) та зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про
Державний реєстр фінансових установ), та інших нормативно-правових
актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.
Розділ I
Загальні положення
1. Це Положення визначає вимоги до кредитної спілки та
об'єднаної кредитної спілки (далі - кредитна спілка) для набуття
нею статусу фінансової установи та порядок унесення Державною
комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі -
Держфінпослуг) відповідної інформації про кредитну спілку до
Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр). У цьому Положенні поняття застосовуються відповідно до вимог
Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання
ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державний
реєстр фінансових установ ( z0797-03 ).
2. Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи,
переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію
фінансової установи (далі - Свідоцтво), виключення з Реєстру та
анулювання Свідоцтва здійснюються відповідно до Положення про
Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) з урахуванням
особливостей, установлених цим Положенням.
3. Свідоцтво оформлюється Держфінпослуг та видається без
зазначення в ньому строку дії і втрачає чинність після прийняття
Держфінпослуг рішення про виключення кредитної спілки з Реєстру та
анулювання Свідоцтва ( z0797-03 ).
4. Кредитна спілка має право здійснювати діяльність з надання
фінансових послуг, які зазначені в її статуті, у порядку,
установленому для кредитної спілки законодавством, тільки після
внесення інформації про неї до Реєстру та отримання Свідоцтва
( z0797-03 ). Копія Свідоцтва, завірена керівником кредитної
спілки, повинна бути розміщена в місцях, доступних для
ознайомлення клієнтів, як у кредитній спілці, так і в кожному
відокремленому підрозділі.
5. Діяльність кредитної спілки з надання фінансових послуг
після виключення її з Реєстру не допускається.
6. Кредитна спілка повинна відповідати вимогам цього
Положення як на дату подання заяви про внесення інформації до
Державного реєстру фінансових установ, так і протягом усього
строку перебування інформації про неї в Реєстрі.
7. Документи, які подаються кредитною спілкою до
Держфінпослуг, повинні відповідати таким вимогам:
7.1. Бути викладені державною мовою.
7.2. Містити достовірну інформацію на дату складання заяви.
7.3. Надаватися у теках (папках) з внутрішнім описом.
7.4. Довідки, які подаються кредитною спілкою, повинні
містити дату їх складання.
7.5. Електронна форма даних повинна відповідати паперовій
формі, яка друкується з формату, який встановлюється
Держфінпослуг.
Розділ II
Вимогидо кредитної спілки для набуття
статусу фінансової установи
8. Кредитна спілка для набуття статусу фінансової установи
повинна відповідати таким вимогам:
8.1. Пройти державну реєстрацію (перереєстрацію) відповідно
до Закону України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ).
8.2. Організаційно-правова форма кредитної спілки повинна
бути визначена як кредитна спілка, що підтверджується довідкою про
включення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій
України. ( Підпункт 8.2 пункту 8 в редакції Розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012
( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
8.3. Статут кредитної спілки зі всіма змінами та доповненнями
до нього повинен відповідати вимогам законодавства, зокрема Закону
України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ).
8.4. Органи управління кредитної спілки повинні бути створені
відповідно до вимог Закону України "Про кредитні спілки"
( 2908-14 ).
8.5. Вступний та обов'язковий пайовий внески повинні бути
внесені всіма засновниками (членами) кредитної спілки.
8.6. Внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком
внутрішніх положень кредитної спілки, затвердженим розпорядженням
Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 ( z1078-03 ) та зареєстрованим
у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399, повинні
бути затверджені в установленому порядку та відповідати вимогам
законодавства.
Розділ III
Порядокунесення інформації про кредитну
спілку до Реєстру
9. Для набуття статусу фінансової установи кредитна спілка
подає (надсилає) до відповідного департаменту Держфінпослуг такі
документи:
9.1. Заяву про внесення інформації до Державного реєстру
фінансових установ (додаток 2 до Положення про Державний реєстр
фінансових установ ( z0797-03 ).
9.2. Реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до
Положення про Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) в
паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється
Держфінпослуг.
9.3. Реєстраційні картки з інформацією про відокремлені
підрозділи юридичної особи (за наявності підрозділів) (додаток 5
до Положення про Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 )
в паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється
Держфінпослуг.
9.4. Завірену в установленому законодавством порядку копію
свідоцтва про державну реєстрацію кредитної спілки.
9.5. Завірені в установленому законодавством порядку копії
установчих документів кредитної спілки (статут з усіма змінами і
доповненнями та протокол установчих/загальних зборів).
9.6. Завірену в установленому законодавством порядку копію
довідки про внесення до ЄДРПОУ.
9.7. Довідку за підписом керівника кредитної спілки про
підтвердження сплати всіма засновниками (учасниками) вступного та
обов'язкового пайового внесків.
9.8. Завірену в установленому законодавством порядку копію
свідоцтва про реєстрацію професійної спілки, громадської чи
релігійної організації (подається кредитними спілками, ознакою
членства в яких є належність до зазначених організацій) або
завірену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва
про реєстрацію відповідної юридичної особи, з якою член кредитної
спілки перебував у трудових відносинах при вступі до кредитної
спілки чи навчального закладу, який надає послуги з одержання
освіти і підготовки фахівців і до якого член кредитної спілки був
зарахований відповідно до законодавства при вступі до кредитної
спілки (подається кредитними спілками, ознакою членства в яких є
спільне місце роботи чи навчання).
9.9. Довідку за підписом керівника кредитної спілки про склад
органів управління кредитної спілки, у якій зазначаються щодо
кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, посада та освіта,
відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості.
9.10. Внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком
внутрішніх положень кредитної спілки, затвердженим розпорядженням
Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 ( z1078-03 ) та зареєстрованим
у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399.
9.11. Копії документів, що підтверджують право власності або
оренди приміщення за місцезнаходженням кредитної спілки, завірені
підписом керівника та печаткою. ( Пункт 9 доповнено підпунктом
9.11 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
9.12. Копії документів про освіту та витяг з трудової книжки
керівника та головного бухгалтера кредитної спілки, завірені
підписом керівника та печаткою. ( Пункт 9 доповнено підпунктом
9.12 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
10. Якщо документи для внесення інформації до Реєстру
подаються уповноваженою особою кредитної спілки особисто,
додатково пред'являються паспорт або документ, який його замінює,
та документ, що засвідчує повноваження особи.
11. Документи, подані кредитною спілкою до Держфінпослуг,
приймаються за наданим описом. Опис складається кредитною спілкою
у двох примірниках, один з яких повертається їй з відміткою про
дату надходження документів.
12. Заява про внесення інформації до Державного реєстру
фінансових установ залишається без розгляду, якщо:
12.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень,
або особою, посада якої не вказана.
12.2. Документи оформлені з порушенням вимог чинного
законодавства.
12.3. Документи подані не в повному обсязі.
13. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо
внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру є:
13.1. Невідповідність документів кредитної спілки, що
додаються до заяви, вимогам чинного законодавства.
13.2. Порушення порядку створення кредитної спілки.
13.3. Недостовірність інформації у документах, поданих
кредитною спілкою для внесення в Реєстр.
13.4. Невідповідність кредитної спілки згідно з поданими
документами вимогам цього Положення.
Розділ IV
Порядокунесення інформації про відокремлений підрозділ
кредитної спілки до Реєстру
14. Кредитна спілка може здійснювати діяльність з надання
фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за
умови внесення інформації про кожний з цих підрозділів до Реєстру
та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений
підрозділ кредитної спілки до Реєстру (далі - Довідка) згідно з
додатком. Копія Довідки повинна бути розміщена у відокремленому
підрозділі в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів. ( Пункт
14 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
15. У разі створення нового відокремленого підрозділу, що
надаватиме фінансові послуги, кредитна спілка зобов'язана до
початку діяльності цього відокремленого підрозділу повідомити
Держфінпослуг та подати такі документи для внесення інформації про
цей відокремлений підрозділ до Реєстру:
15.1. Заяву про внесення інформації про відокремлений
підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6 Положення про
Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ).
15.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений
підрозділ юридичної особи (додаток 5 Положення про Державний
реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) у паперовій та електронній
формах у форматі, який встановлюється Держфінпослуг.
15.3. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної спілки
про створення відокремленого підрозділу, завірену підписом
керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки.
15.4. Копію положення про відокремлений підрозділ,
затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути
прошиті та пронумеровані, завірену підписом керівника кредитної
спілки та печаткою кредитної спілки.
15.5. Копії документів, що підтверджують право власності або
оренди приміщення за місцезнаходженням відокремленого підрозділу
кредитної спілки, завірені підписом керівника та печаткою. ( Пункт
15 доповнено підпунктом 15.5 згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 )
від 12.05.2005 )
16. Протягом десяти робочих днів з дати подання відповідної
заяви Держфінпослуг приймає рішення щодо внесення інформації про
відокремлений підрозділ до Реєстру. ( Розділ IV доповнено пунктом
16 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
17.Заява про внесення інформації про відокремлений підрозділ
кредитної спілки до Реєстру залишається без розгляду, якщо: 17.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень,
або особою, посада якої не вказана. 17.2. Документи оформлені з порушенням вимог законодавства
України, у тому числі цього Положення. 17.3. Документи подані не в повному обсязі. Розділ IV доповнено пунктом 17 згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 )
від 12.05.2005 )
18. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо
внесення інформації про відокремлені підрозділи кредитної спілки
до Реєстру є: 18.1. Невідповідність документів відокремленого підрозділу,
що додаються до заяви, вимогам законодавства України. 18.2. Недостовірність інформації в документах, поданих
кредитною спілкою для внесення інформації про відокремлений
підрозділ до Реєстру. 18.3. Невідповідність відокремленого підрозділу згідно з
поданими документами вимогам законодавства України. Розділ IV доповнено пунктом 18 згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 )
від 12.05.2005 )
19. У разі прийняття позитивного рішення Держфінпослуг
вносить інформацію про відокремлений підрозділ кредитної спілки до
Державного реєстру фінансових установ та направляє кредитній
спілці Довідку протягом терміну, визначеного в пункті 16 цього
Положення. ( Розділ IV доповнено пунктом 19 згідно з
Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 4012 ( z0592-05 ) від 12.05.2005 )
20. У разі ліквідації відокремленого підрозділу кредитна
спілка зобов'язана повідомити Держфінпослуг протягом десяти
робочих днів з дати прийняття рішення про його ліквідацію та
подати для внесення інформації до Реєстру такі документи:
20.1. Заяву довільної форми про виключення відокремленого
підрозділу кредитної спілки з Реєстру, завірену підписом керівника
кредитної спілки та печаткою кредитної спілки.
20.2. Копію документа, що підтверджує рішення кредитної
спілки про ліквідацію свого відокремленого підрозділу, завірену
підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки.
21. Протягом десяти робочих днів з дати подання відповідної
заяви Держфінпослуг уносить інформацію про ліквідацію
відокремленого підрозділу кредитної спілки до Реєстру.
Розділ V
Порядоквиключення кредитної спілки з Реєстру та
анулювання Свідоцтва
( z0797-03 )
22. Рішення про виключення кредитної спілки з Реєстру може
бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, визначених у
підпункті 8.1 Положення про Державний реєстр фінансових установ.
Розділ VI
Контрольза додержанням вимог цього Положення
23. Контроль за додержанням вимог цього Положення
здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства України.
Член Комісії - директор
Департаменту нагляду
за кредитними установами А.Я.Оленчик
Додатокдо Положення про внесення
інформації про кредитні
спілки до Державного
реєстру фінансових установ
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
ДОВІДКАпро внесення інформації про відокремлений
підрозділ кредитної спілки до Державного
реєстру фінансових установ
Департамент нагляду за кредитними установами Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України розглянув
заяву
------------------------------------------------------------------ (повна назва кредитної спілки) а повідомляє.
Держфінпослуг прийняла рішення від _______________ N ________
про внесення до Державного реєстру фінансових установ інформації
про відокремлений підрозділ кредитної спілки^
------------------------------------------------------------------ повна назва відокремленого | місцезнаходження відокремленого | підрозділу кредитної спілки| підрозділу кредитної спілки | ---------------------------+------------------------------------| | | -----------------------------------------------------------------
Директор департаменту
нагляду за кредитними
установами ____________________(Прізвище, ініціали)
М.П.
( Положення доповнено Додатком згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 ( z0592-05 )
від 12.05.2005 )
