ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
               ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

                    Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я

                        13.11.2003  N 120

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 27 листопада 2003 р.
                                 за N 1087/8408
 

         Про затвердження Порядку застосування Державною
    комісією з регулювання ринків фінансових послуг
       України штрафів за невиконання (неналежне
          виконання) вимог Закону України "Про
          запобігання та протидію легалізації
            (відмиванню) доходів, одержаних
                   злочинним шляхом"

    ( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
          комісії з регулювання ринків фінансових послуг
     N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

      ( У  тексті  Розпорядження слово "Комісії" замінено
   словом "Держфінпослуг"  згідно  з  Розпорядженням
   Державної комісії з регулювання ринків фінансових
   послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )
 

     З метою забезпечення  реалізації  норм  Закону  України  "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом"  (  249-15  ),  відповідно  до  статті
17 цього  закону  Державна комісія з регулювання ринків фінансових
послуг України П О С Т А Н О В И Л А:

     1. Затвердити  Порядок  застосування  Державною  комісією   з
регулювання   ринків   фінансових   послуг   України   штрафів  за
невиконання  (неналежне  виконання)  вимог  Закону  України   "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом" (додається).

     2. Начальнику Юридичного управління Ткаченку Д.В. забезпечити
подання  цього  розпорядження  до Міністерства юстиції України для
державної реєстрації.

     3. Начальнику   відділу   взаємодії   із   засобами   масової
інформації  та зв'язків з громадськістю Нагорняк М.В.  забезпечити
публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації  після
його державної реєстрації.

     4.  Контроль  за  виконанням  цього розпорядження покласти на
першого  заступника Голови Держфінпослуг Оперенка Г.М. ( Пункт 4 в
редакції  Розпорядження  Державної  комісії  з  регулювання ринків
фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

 Голова Держфінпослуг                                     В.Суслов

                                  Протокол засідання Держфінпослуг
                             від 13.11.2003 N 27
 

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Розпорядження Державної
                                 комісії з регулювання
                                 ринків фінансових послуг
                                 України
                                 13.11.2003  N 120

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 27 листопада 2003 р.
                                 за N 1087/8408
 

                             ПОРЯДОК
  застосування Державною комісією з регулювання ринків
    фінансових послуг України штрафів за невиконання
       (неналежне виконання) вимог Закону України
        "Про запобігання та протидію легалізації
            (відмиванню) доходів, одержаних
                   злочинним шляхом"
 

     1. Цей Порядок розроблено відповідно до Закону  України  "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних  злочинним  шляхом"  (  249-15  ),  Порядку   реєстрації
фінансових операцій суб'єктами первинного фінансового моніторингу,
затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 26.04.2003
N 644 ( 644-2003-п ), Положення про Державну комісію з регулювання
ринків фінансових послуг України,  затвердженого Указом Президента
України   від  04.04.2003  N  292/2003  (  292/2003  ),  та  інших
нормативно-правових актів.
    Дія цього Порядку поширюється на фінансові установи,  нагляд
за  діяльністю яких здійснює Державна комісія з регулювання ринків
фінансових послуг України  (далі  -  Держфінпослуг),  і  юридичних
осіб,  які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами,
але  надають  фінансові  послуги (далі - установи). ( Абзац другий
пункту  1 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     2. У цьому Порядку терміни "фінансова  операція",  "фінансова
установа",   "внутрішній   фінансовий   моніторинг"  уживаються  в
значенні,  наведеному  в  Законах  України  "Про  запобігання   та
протидію  легалізації  (відмиванню)  доходів,  одержаних злочинним
шляхом" ( 249-15 ) (далі - Закон)  та "Про  фінансові  послуги  та
державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ).

     3. Факти  невиконання  (неналежного  виконання)  вимог Закону
( 249-15 ) виявляються службовими особами Держфінпослуг:

     3.1. При проведенні перевірки стану  організації  професійної
підготовки  працівників та керівників підрозділів,  відповідальних
за проведення внутрішнього фінансового моніторингу.

     3.2. При здійсненні нагляду за діяльністю установ.
  Пункт 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії  з  регулювання ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 )
від 19.02.2004 )

     4. Підставою для застосування штрафу є невиконання (неналежне
виконання)  установою  встановлених  Законом ( 249-15 ) обов'язків
щодо:

     4.1. Проведення ідентифікації особи,  яка здійснює  фінансову
операцію, що підлягає фінансовому моніторингу відповідно до Закону
( 249-15 ),  або відкриває рахунок (в тому числі  депозитний),  на
підставі   наданих  в  установленому  порядку  документів  або  за
наявності підстав вважати,  що інформація щодо ідентифікації особи
потребує уточнення.

     4.2. Виявлення   і   реєстрації   фінансових   операцій,   що
відповідно  до  Закону   (   249-15   )   підлягають   фінансовому
моніторингу.

     4.3. Надання   Держфінмоніторингу  інформації  про  фінансову
операцію,  що підлягає обов'язковому фінансовому  моніторингу,  не
пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації.

     4.4. Надання    відповідно    до   законодавства   додаткової
інформації на запит Держфінмоніторингу,  пов'язаної з  фінансовими
операціями,  що  стали  об'єктом  фінансового моніторингу,  у тому
числі такої,  що становить банківську та комерційну  таємницю,  не
пізніше  ніж  протягом  трьох  робочих  днів  з  моменту отримання
запиту.

     4.5. Сприяння  Держфінпослуг  з  питань  проведення   аналізу
фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

     4.6. Запобігання розголошенню (у тому числі особам,  стосовно
фінансових операцій яких проводиться  перевірка)  інформації,  яка
надається   Держфінмоніторингу,   та  іншої  інформації  з  питань
фінансового моніторингу (у  тому  числі  про  факт  подання  такої
інформації).

     4.7. Зберігання   документів,  які  стосуються  ідентифікації
осіб, якими здійснено фінансову операцію,  що  згідно  із  Законом
( 249-15 ) підлягає фінансовому моніторингу, та всієї документації
про  здійснення  фінансової  операції  протягом  п'яти років після
проведення такої фінансової операції.

     4.8. Установлення з урахуванням вимог чинного законодавства і
нормативно-правових  актів  Держфінмоніторингу  правил  проведення
внутрішнього  фінансового моніторингу і програм його здійснення та
призначення працівника, відповідального за його проведення.
  Пункт 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії  з  регулювання ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 )
від 19.02.2004 )

     5. Виявлені  Держфінпослуг  факти  невиконання   (неналежного
виконання)  вимог  Закону  (  249-15  )  чітко викладаються в акті
перевірки  із  зазначенням  доказів,  що  підтверджують  наявність
порушення, та з посиланням на відповідну частину та статтю Закону.

     6. Дата   складання   акта   перевірки,   висновком  якого  є
невиконання   (неналежне   виконання)   установою   вимог   Закону
(  249-15  ), є датою порушення провадження справи про невиконання
(неналежне  виконання)  Закону.  (  Пункт  6 із змінами, внесеними
згідно  з  Розпорядженням  Державної  комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     7. У разі незгоди з висновками, викладеними в акті перевірки,
у  триденний  термін  з  дати  порушення  провадження  справи  про
невиконання (неналежне виконання) Закону ( 249-15 ) посадові особи
установи  або працівник, який відповідає за проведення фінансового
моніторингу,  мають  право подати письмові заперечення (пояснення)
разом із доказами, на яких вони грунтуються. ( Пункт 7 із змінами,
внесеними  згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     8.  Акт перевірки установи, документи, які підтверджують факт
порушення  Закону  (  249-15  ), заперечення до акта перевірки (за
наявності)  та  інші матеріали перевірки не пізніше наступного дня
після  їх  складання  (надходження)  реєструються в Держфінпослуг.
(  Пункт 8 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії  з  регулювання ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 )
від 19.02.2004 )

     9. Не пізніше п'яти днів з дня реєстрації матеріали перевірки
подаються  для  розгляду  директору  департаменту,  до  наглядової
компетенції  якого  належить  установа.  (  Пункт  9  із  змінами,
внесеними  згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     10. За    результатами   розгляду   матеріалів   справи   про
невиконання (неналежне  виконання)  Закону  (  249-15  )  директор
відповідного   департаменту   протягом  30  днів  після  порушення
провадження  справи  приймає  рішення  про  накладення  штрафу  на
установу  або  про закриття провадження у справі, яке оформлюється
постановою  за  встановленою  формою (додатки 1, 2). ( Пункт 10 із
змінами,  внесеними  згідно  з  Розпорядженням Державної комісії з
регулювання  ринків  фінансових  послуг  N  85  (  z0341-04  ) від
19.02.2004 )

     11.  Штраф  за  невиконання  (неналежне  виконання) установою
вимог  Закону  ( 249-15 ) може застосовуватись у розмірі до однієї
тисячі   неоподатковуваних   мінімумів   доходів   громадян.   При
визначенні   розміру   штрафу   враховуються   обставини  вчинення
порушення  та  його  наслідки.  (  Пункт  11 із змінами, внесеними
згідно  з  Розпорядженням  Державної  комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     12. Постанова  про  застосування  штрафу  або  про   закриття
провадження  у  справі  вручається  посадовій  особі  установи або
надсилається за місцезнаходженням установи рекомендованим листом з
повідомленням  про  вручення  не  пізніше  п'яти  днів  з  дня  її
винесення.   (   Пункт   12   із   змінами,   внесеними  згідно  з
Розпорядженням  Державної  комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     13. У разі  якщо установа не сплачує штраф протягом 10 днів з
дня  отримання  постанови  про  накладення  штрафу,  Держфінпослуг
звертається  до  суду  з  позовною заявою про стягнення з установи
відповідної суми штрафу. ( Пункт 13 із змінами, внесеними згідно з
Розпорядженням  Державної  комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 85 ( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

     14. Рішення   про   накладення  штрафу  може  бути  оскаржене
установами  в  установленому законодавством порядку. ( Пункт 14 із
змінами,  внесеними  згідно  з  Розпорядженням Державної комісії з
регулювання  ринків  фінансових  послуг  N  85  (  z0341-04  ) від
19.02.2004 )

 Начальник Юридичного управління                        Д.Ткаченко
 

                                      Додаток 1
                                 до Порядку застосування
                                 Державною комісією
                                 з регулювання ринків
                                 фінансових послуг України
                                 штрафів за невиконання
                                 (неналежне виконання)
                                 вимог Закону України
                                 "Про запобігання та протидію
                                 легалізації (відмиванню)
                                 доходів, одержаних злочинним
                                 шляхом"
 

                        ПОСТАНОВА N _____
   про застосування штрафу за невиконання (неналежне
    виконання) вимог Закону України "Про запобігання
     та протидію легалізації (відмиванню) доходів,
              одержаних злочинним шляхом"
 

 "___"___________ 20__ р.              ___________________________
                                       (місце винесення)

 Я, ______________________________________________________________
       (посада, прізвище, ініціали посадової особи,
________________________________________________________________,
                 яка приймає постанову)

від імені Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг
України,  розглянувши  матеріали перевірки дотримання вимог Закону
України "Про  запобігання  та  протидію  легалізації  (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом" установою ___________________
________________________________________________________________,
                    (назва установи)
________________________________________________________________,
            (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)
_________________________________________________________________

       (акт перевірки від _______________________ N ____),
                     (дата складання, номер)
________________________________________________________________,
   (додатки до акта, що підтверджують висновки акта)

                            УСТАНОВИВ:

_________________________________________________________________,
(Формулювання суті порушення (порушень) Закону, обставин

_________________________________________________________________,
              та наслідків його вчинення)

що є  порушенням  частини  __  статті  __  Закону   України   "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом".

 На підставі  частини  третьої  статті  17  Закону  України   "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом"

                           ПОСТАНОВИВ:

застосувати до ___________________________________________________
                             (назва установи)

штраф у сумі _____________________________________________________
               (указати цифрами та словами суму штрафу)

Сума штрафу підлягає перерахуванню _______________________________
_________________________________________________________________
     (найменування і номер розрахункового рахунку)

 ___________________________     ________     ____________________
 (посада особи, яка прийняла     (підпис)     (прізвище, ініціали)
     постанову)

Місце для печатки

Примірник постанови отримано:

 ___________________________     ________     ____________________
 (посада особи, яка отримала     (підпис)     (прізвище, ініціали)
     постанову)

 "___" _______________ 20__ року
  (дата отримання постанови)

(   Додаток  1  із  змінами,  внесеними  згідно  з  Розпорядженням
Державної  комісії  з  регулювання  ринків  фінансових послуг N 85
( z0341-04 ) від 19.02.2004 )

                                      Додаток 2
                                 до Порядку застосування
                                 Державною комісією
                                 з регулювання ринків
                                 фінансових послуг
                                 України штрафів за
                                 невиконання (неналежне
                                 виконання) вимог Закону
                                 України "Про запобігання
                                 та протидію легалізації
                                 (відмиванню) доходів,
                                 одержаних злочинним
                                 шляхом"
 

                        ПОСТАНОВА N _____
    про закриття провадження справи про невиконання
    (неналежне виконання) вимог Закону України "Про
    запобігання та протидію легалізації (відмиванню)
          доходів, одержаних злочинним шляхом"
 

 "___" _____________ 20__ р.           ___________________________
                                       (місце винесення)

 Я, ______________________________________________________________
       (посада, прізвище, ініціали посадової особи,
________________________________________________________________,
                 яка приймає постанову)

від імені Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг
України,  розглянувши  матеріали перевірки дотримання вимог Закону
України "Про  запобігання  та  протидію  легалізації  (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом" установою ___________________
________________________________________________________________,
                    (назва установи)
________________________________________________________________,
            (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)
________________________________________________________________,
  (акт перевірки від _______________________ N ____)
                     (дата складання, номер)
________________________________________________________________,
   (додатки до акта, що підтверджують висновки акта)

                            ВСТАНОВИВ:

__________________________________________________________________
    (формулювання висновку про відсутність порушень Закону та
     обставин, на яких такий висновок грунтується)
_________________________________________________________________

                           ПОСТАНОВИВ:

закрити провадження справи про невиконання  (неналежне  виконання)
__________________________ вимог  Закону України "Про запобігання
(назва установи)

та протидію легалізації (відмиванню) доходів,  одержаних злочинним
шляхом".

 ___________________________     ________     ____________________
 (посада особи, яка прийняла     (підпис)     (прізвище, ініціали)
     постанову)

Місце для печатки

Примірник постанови отримано:

 ___________________________     ________     ____________________
 (посада особи, яка отримала     (підпис)     (прізвище, ініціали)
     постанову)

 "___" _______________ 20__ року
  (дата отримання постанови)

(   Додаток  2  із  змінами,  внесеними  згідно  з  Розпорядженням
Державної  комісії  з  регулювання  ринків  фінансових послуг N 85
( z0341-04 ) від 19.02.2004 )