ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

                        П О С Т А Н О В А

 N 79 від 02.03.98                    Зареєстровано в Міністерстві
м.Київ                           юстиції України
                                 17 березня 1998 р.
 vd980302 vn79                        за N 175/2615
 

                  Про внесення змін та доповнень
              до деяких нормативних актів
 

     На виконання  Указу  Президента  України  "Про  запровадження
режиму  жорсткого  обмеження бюджетних видатків та інших державних
витрат,  заходи щодо забезпечення надходження доходів до бюджету і
запобігання  фінансовій кризі" від 21.01.98 р.  N 41/98 та з метою
подальшого впровадження нових  форм  розрахунків  у  безготівковій
формі  в гривнях (за продаж товарів,  надання послуг та при видачі
готівки) за допомогою  пластикових  карток  міжнародних  платіжних
систем Правління П О С Т А Н О В Л Я Є:

     1. Затвердити   зміни   та   доповнення   до  "Положення  про
впровадження пластикових карток  міжнародних  платіжних  систем  у
розрахунках  за  товари,  надані  послуги  та при видачі готівки",
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
24.02.97  р.  N  37  ( z0086-97 ) та зареєстрованого Міністерством
юстиції України 24.03.97 р.  за N 86/1890,  із змінами,  внесеними
постановою  Правління  Національного банку України від 20.06.97 р.
N 195  (  z0270-97  )  та  зареєстрованими  Міністерством  юстиції
України 25.07.97 р. за N 270/2074 (додаються).     2. Поширити дію Інструкції Національного банку  України  "Про
порядок    здійснення    розрахунків   у   іноземній   валюті   за
експортно-імпортними операціями на умовах відстрочки  платежів  чи
поставок",  затвердженої  наказом  Національного банку України від
14.06.94 р.  N 85 ( v0085500-94 ) (із змінами і доповненнями),  на
розрахунки у валюті України за експортно-імпортними операціями, що
здійснюються резидентами України.     3. Надіслати постанову на державну реєстрацію до Міністерства
юстиції України.     4. Департаменту    валютного    регулювання    (С.О.Яременко)
надіслати внесені  зміни  регіональним  управлінням  Національного
банку України та комерційним банкам для керівництва в роботі.

 В.о Голови                                           В.С.Стельмах

                                               Затверджено
                                 Постанова Правління
                                 Національного  банку України
                                 02.03.98 N 79

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 17 березня 1998 р.
                                 за N 175/2615

        Зміни та доповнення до "Положення про впровадження
   пластикових карток міжнародних платіжних систем у
  розрахунках за товари, надані послуги та при видачі
      готівки", затвердженого постановою Правління
  Національного банку України від 24.02.97 р. N 37
 ( z0086-97 ) та зареєстрованого Міністерством юстиції
     України 24.03.97 р. за N 86/1890, із змінами,
      внесеними постановою Правління Національного
    банку України N 195 ( z0270-97 ) від 20.06.97 р.
    та зареєстрованими Міністерством юстиції України
               25.07.97 р. за N 270/2074

     1. У  розділі  1  викласти  в новій редакції визначення таких
термінів:     "Комерсанти (торговці)  -  юридичні  особи,  фізичні  особи -
суб'єкти підприємницької діяльності, що ведуть свою діяльність без
створення   юридичної   особи  (далі  -  резиденти),  та  постійне
представництво юридичної особи  -  нерезидента,  які  ведуть  свою
діяльність у сфері продажу товарів та надання послуг відповідно до
чинного законодавства України";     "Типи БПК:     - власна БПК,  яка надає змогу  фізичній  особі  -  держателю
розпоряджатися власним картковим рахунком (картрахунком);     - корпоративна  БПК,   яка   надає   змогу   фізичній   особі
розпоряджатися    картрахунком    резидента    та   представництва
нерезидента;     - дебетна БПК,  яка надає змогу розпоряджатися картрахунком у
межах залишку коштів на ньому;     - кредитна  БПК,  яка  надає  змогу  здійснювати  операції за
дебетом картрахунку в межах установленого банком-емітентом  ліміту
кредиту".     2. Підпункти 2.1.1,  2.1.2, 2.1.3 пункту 2.1 викласти в такій
редакції:     "2.1.1. Укладення   угод   з   резидентами   та    постійними
представництвами  юридичних  осіб  - нерезидентів згідно з нормами
чинного законодавства.     2.1.2. Надання   резидентам   та   постійним  представництвам
юридичних осіб - нерезидентів гарантії платежу за умови  виконання
останніми належним чином операцій з використанням БПК.     2.1.3. Зарахування або перерахування на рахунки резидентів та
постійних  представництв  юридичних  осіб-нерезидентів  коштів  за
операціями, здійсненими останніми з використанням БПК".     3. Пункт 3.3 викласти в такій редакції:     "Відкриття корпоративних картрахунків в іноземній валюті та в
грошовій  одиниці  України  здійснюється уповноваженими банками на
підставі   угоди,   укладеної   з  резидентом  та  представництвом
юридичної  особи  - нерезидента - власником картрахунку, незалежно
від  того,  чи  є  ця  особа  клієнтом  банку.  При цьому кошти на
відкриття   та   поповнення  картрахунку  приймаються  з  поточних
рахунків   резидента   та   представництва   юридичної   особи   -
нерезидента.     Кошти з корпоративного картрахунку,  використані працівником,
що знаходиться у відрядженні,  понад норми витрат на  відрядження,
підлягають  відшкодуванню  цим працівником власнику корпоративного
картрахунку згідно з чинним законодавством України.     Оплата договорів  (контрактів),  що  здійснюється  від  імені
резидентів та  представництв  юридичних  осіб  -  нерезидентів,  з
корпоративних картрахунків не дозволяється.     Дозволяється використання   корпоративних   БПК   міжнародних
платіжних систем, відкритих у грошовій одиниці України:     - для  оплати  товарів,  придбаних  для  власних  потреб   на
території України;     - витрат на відрядження.     Контроль за  цільовим  використанням  коштів  з корпоративних
картрахунків покладається на власників рахунків".     4. У пункті 3.4 слова "Юридичні особи-резиденти (комерсанти)"
замінити на слова "Комерсанти (торговці)", далі - за текстом.     5. Пункт 3.4 доповнити абзацом такого змісту:     "Уповноважені банки України  -  члени  міжнародних  платіжних
систем   мають   право   укладати   угоди  в  іноземній  валюті  з
банками-нерезидентами в  тому  разі,  якщо  в  країні  нерезидента
відсутні власні члени міжнародної платіжної системи".     6. Розділ 3 доповнити пунктом 3.6 такого змісту:     "При зарахуванні  коштів на картрахунки клієнтів кредитуються
відповідні балансові рахунки у кореспонденції з  рахунком  "Каса",
кореспондентським  рахунком  чи  іншим  рахунком  клієнта  у цьому
банку.     Видача готівкових  коштів із картрахунків з використанням БПК
здійснюється згідно з чинним законодавством України".     7. Пункт 5.1 викласти в такій редакції:     "Виручка в іноземній  валюті,  яка  отримана  резидентом  від
здійснення  операцій  з  використанням  БПК  міжнародних платіжних
систем,   підлягає   зарахуванню   на   розподільчий   рахунок   в
уповноваженому   банку   України   та   обов'язковому  продажу  на
міжбанківському валютному ринку України у повному обсязі.     У разі   наявності  зобов'язань  уповноваженого  банку  перед
резидентами    та    постійними     представництвами     юридичних
осіб-нерезидентів  за розрахунками в грошовій одиниці України,  що
здійснюються за допомогою БПК міжнародних  платіжних  систем  VISA
International Service Association,  EUROPAY International, кошти в
іноземній  валюті  підлягають  зарахуванню  на   окремий   рахунок
уповноваженого   банку,  на  якому  обліковуються  дебіторська  та
кредиторська заборгованість за операціями клієнтів, для подальшого
їх  продажу  на  міжбанківському валютному ринку України в повному
обсязі та використання  отриманої  грошової  одиниці  України  для
розрахунків  з  комерсантами  (торговцями)  протягом 5 банківських
днів".     8. Пункт 5.2  викласти в такій редакції:     "Купівля іноземної валюти уповноваженим банком при здійсненні
розрахунків з міжнародними платіжними системами VISA International
Service  Association,  EUROPAY  International  за   операціями   з
використанням банківських платіжних карток цих систем,  емітованих
в грошовій одиниці України,  не враховується при дотриманні ліміту
відкритої валютної позиції цього банку, який є емітентом карток".     9. Розділ 5 доповнити пунктом 5.3 такого змісту:     "5.3. Взаєморозрахунки   між  уповноваженими  банками  та
      міжнародними платіжними системами

     Списання коштів  з  картрахунку   клієнта   здійснюється   на
підставі  платіжних чеків або виписки з кореспондентського рахунку
розрахункового банку та на  підставі  документа,  який  формується
платіжною   системою   після   здійснення   клірингу   (наприклад,
міжнародна платіжна система EUROPAY формує та  надсилає  до  банку
факсом PAYMENT PROPOSITION OF DD/MM/YY).     У разі,  якщо  валюта  клірингу  не  збігається   з   валютою
картрахунку, уповноважений банк здійснює купівлю-продаж необхідної
валюти для здійснення розрахунків з міжнародною платіжною системою
за  рахунок  коштів власників картрахунків відповідно до укладених
угод  (договорів).   До   врегулювання   заборгованості   власника
картрахунку,   яка   виникла  внаслідок  розрахунків  з  платіжною
системою  у  валюті   клірингу,   уповноважений   банк   обліковує
відповідні   кошти   на   рахунку   дебіторська   та  кредиторська
заборгованість за операціями клієнтів.     Порядок здійснення   купівлі-продажу   іноземної  валюти  для
здійснення розрахунків  з  міжнародними  платіжними  системами  за
операціями   власників   картрахунків   повинен   передбачатися  в
договорах (угодах) між уповноваженим банком України  та  власником
картрахунку".     10. Розділ 7 вважати таким, що втратив чинність.