НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
            Департамент банківського нагляду

                             Л И С Т

 N 10-106/876 від 10.04.96
м.Київ

 vd960410 vn10-106/876
                                 Кримському республіканському
                                 управлінню
                                 Управлінню   по   м.Києву  і
                                 Київській області
                                 Обласним         управлінням
                                 Національного банку України
                                 Комерційним банкам
                                 Асоціації українських банків
 

             Щодо постанови НБУ N 77 від 27.03.96 р.
 

     Надсилаємо для виконання та керівництва  в  роботі  постанову
Правління  Національного  банку   України   від  27.03.96 р.  N 77
( v0077500-96 ) "Про затвердження положень "Про порядок  створення
і  реєстрації  комерційних  банків"  та  "Про порядок ліцензування
банків в Україні" та положення "Про порядок створення і реєстрації
комерційних  банків"  та  "Про  порядок  ліцензування   банків   в
Україні".

     Щодо виконання   пункту   5  зазначеної  постанови  Правління
Національного  банку  України  повідомляємо,  що  протягом  квітня
1996 року   Національним   банком   України  буде  розроблений  та
направлений  обласним  управлінням  Національного  банку   України
графік   подання   комерційними  банками  пакетів  документів  для
отримання ліцензії на здійснення банківських операцій.     Обласні управління Національного банку України, відповідно до
отриманого графіка, протягом двох тижнів повинні розробити графіки
подання філіями банків пакетів документів для  отримання  дозволів
на  здійснення  банківських  операцій  і надіслати їх департаменту
банківського нагляду.     Обласні управління  Національного банку  України  розглядають
подані філіями пакети документів у термін, передбачений положенням
"Про порядок ліцензування банків  в Україні",  та  надають  дозвіл
філіям після отримання їх головними банками ліцензій на здійснення
банківських операцій.     Діючі комерційні  банки  згідно  з  графіком  подання пакетів
документів для отримання  ліцензії  подають  обласним  управлінням
Національного  банку  України  разом  з  клопотанням  на отримання
ліцензії інформацію:  про розмір їх статутних фондів,  про  перших
керівних  осіб  (Голову  Правління  та головного бухгалтера),  про
керівників підрозділів,  які виконують операції, на які банк бажає
отримати  ліцензію,  а  також  підрозділу,  який  виконує  функції
внутрішнього  аудиту,  про  наявність  внутрішніх  документів,  що
регламентують здійснення банками діяльності, яка ліцензується, про
забезпеченість  банківським  обладнанням,  комп'ютерною  технікою,
програмними продуктами,  засобами зв'язку та наявність приміщення,
які відповідають встановленим вимогам Національного банку України,
та  висновок зовнішнього аудитора щодо діяльності банку за минулий
звітний рік.     Обласні управління  Національного банку України в двотижневий
термін розглядають подані  документи  та  готують  висновок,  який
повинен містити інформацію про достовірність даних,  викладених  у
поданій банком  інформації,  про  стан  виконання   банком   вимог
розділів  3,  4  та 7 положення "Про порядок ліцензування банків в
Україні",   про   відсутність   зауважень   обласного   управління
Національного  банку  України  до  діяльності  банку та пропозиції
обласного  управління  щодо  надання  банку  ліцензії   на   певні
банківські операції.     У разі недотримання банком встановлених вимог,  повністю  або
частково,  Національний  банк  України  залишає  за собою право не
надавати ліцензії на відповідні операції.     Банки, які  не отримали ліцензію на певні операції,  не мають
права  збільшувати  обсяги  таких  операцій  до   виконання   ними
встановлених вимог та отримання відповідної ліцензії.     Після отримання відмови в наданні ліцензії на певні операції,
перелічені в пунктах 5,  8-11,  13-15,  29-32 розділу II положення
"Про  порядок  ліцензування  банків  в  Україні",  банки   повинні
розпочати  зменшувати  їх  обсяги відповідно до строків дії раніше
укладених ними угод,  а на операції, перелічені в пунктах 1-4, 28,
33, 35 - повинні припинити їх здійснення.     При відмові в отриманні ліцензії  на  операції,  викладені  в
пунктах 12,  16,  34, банки мають право не зменшувати обсяги таких
операцій, проводених раніше.     При відмові  на  отримання  ліцензії  на  відкриття  філій на
території України, філії таких банків продовжують функціонувати за
умови  отримання  ними  дозволів  обласних управлінь Національного
банку України на здійснення банківських операцій.     Отримані банками  ліцензії на здійснення операцій з валютними
цінностями при наданні ліцензій підтверджуються.     Філії, які    не   отримали   дозволів   обласних   управлінь
Національного  банку  України  на  здійснення   певних   операцій,
проводять такі ж заходи щодо їх припинення, що і банки.     У разі,  якщо  умови  діяльності  територіально-відокремлених
безбалансових   відділень   не   відповідають  вимогам  розділу  7
положення "Про порядок створення і реєстрацію комерційних  банків"
( v0077500-96 ), обласні управління  Національного  банку  України
повинні  по  кожному  такому  відділенню  індивідуально встановити
терміни  приведення  умов  їх  діяльності   у   відповідність   із
зазначеними вимогами.     При невиконанні  в  установлений  термін   зазначених   вимог
обласне управління Національного банку України має право скасувати
свій    дозвіл    на    відкриття     територіально-відокремленого
безбалансового відділення.     Просимо довести  вищезазначену  постанову  та  положення   до
підвідомчих   установ   та  забезпечити  суворе  дотримання  вимог
зазначених положень.

 Заступник Голови Правління
 Національного банку України                            О.I.Кірєєв