НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
              Управління реєстрації банків

                       Р О З'Я С Н Е Н Н Я

 N 11012/846-7059 від 27.12.94
м. Київ

                                      Комерційні банки
                                 Ощадбанк
                                 Укрексімбанк
                                 Обласні управління
                                 Національного банку України
                                 Республіканський банк Криму
 

        ( Роз'яснення втратило чинність на підставі
                            Постанови Нацбанку
     N 182 ( v0378500-96 ) від 23.07.96 )

                Щодо створення банківських установ
              та обумовлення їх діяльності
 

     Національний банк  України  додатково  роз'яснює вимоги листа
від 24.11.1994 року N 11012/772-6545 ( v6545500-94 ).     При створенні   банківських   установ   та   обумовлення   їх
діяльності, Національний банк України передбачає застосування ними
такої  технології здійснення банківського обслуговування клієнтів,
яка б забезпечувала водночас контроль за використанням коштів, які
знаходяться   в   банківських   установах,   за  здійсненням  ними
банківських  операцій,  ведення  повного  і  своєчасного   обліку,
збереження  та  інкасацію  грошових  коштів,  інших  цінностей  та
первинних меморіальних документів аналітичного обліку.     Якщо банк   або   філія   банку   має   в   своїй   структурі
вузькоспеціалізований структурний відділ,  який  виконує  обмежену
кількість   банківських   операцій   у   відповідності   до  своєї
спеціалізації   і,   територіальне   розміщення   якого   дозволяє
дотримуватися   вищезазначених  вимог,  в  тому  числі  збереження
готівки,  меморіальних документів за основним  місцем  знаходження
банку  чи  філії,  то  він  може  розглядатись  не  як  банківська
установа,  а  як  територіально  виділений  відділ  чи  так  зване
"віддалене робоче місце".     У разі здійснення  банківською  установою  повного  комплексу
банківських  операцій,  а також якщо територіальне розміщення цієї
банківської   установи    не    дає    можливості    дотримуватися
вищезазначених    вимог,    комерційний    банк   зобов'язаний,  у
відповідності з чинним  законодавством, у  порядку,  встановленому
Національним банком України відкрити філію, яка мала б самостійний
баланс, субкореспондентський рахунок та матеріально-технічну базу,
яка  б  відповідала встановленим вимогам,  в тому числі відповідно
обладнаний касовий вузол.

 Заступник Голови Правління                          Б.І.Марков