НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
              Управління реєстрації банків

                       Р О З'Я С Н Е Н Н Я

 N 11012/846-7059 від 27.12.94
м. Київ

                                      Комерційні банки
                                 Ощадбанк
                                 Укрексімбанк
                                 Обласні управління
                                 Національного банку України
                                 Республіканський банк Криму
 

                Щодо створення банківських установ
              та обумовлення їх діяльності
 

     Національний банк  України  додатково  роз'яснює вимоги листа
від 24.11.1994 року N 11012/772-6545 ( v6545500-94 ).     При створенні   банківських   установ   та   обумовлення   їх
діяльності, Національний банк України передбачає застосування ними
такої  технології здійснення банківського обслуговування клієнтів,
яка б забезпечувала водночас контроль за використанням коштів, які
знаходяться   в   банківських   установах,   за  здійсненням  ними
банківських  операцій,  ведення  повного  і  своєчасного   обліку,
збереження  та  інкасацію  грошових  коштів,  інших  цінностей  та
первинних меморіальних документів аналітичного обліку.     Якщо банк   або   філія   банку   має   в   своїй   структурі
вузькоспеціалізований структурний відділ,  який  виконує  обмежену
кількість   банківських   операцій   у   відповідності   до  своєї
спеціалізації   і,   територіальне   розміщення   якого   дозволяє
дотримуватися   вищезазначених  вимог,  в  тому  числі  збереження
готівки,  меморіальних документів за основним  місцем  знаходження
банку  чи  філії,  то  він  може  розглядатись  не  як  банківська
установа,  а  як  територіально  виділений  відділ  чи  так  зване
"віддалене робоче місце".     У разі здійснення  банківською  установою  повного  комплексу
банківських  операцій,  а також якщо територіальне розміщення цієї
банківської   установи    не    дає    можливості    дотримуватися
вищезазначених    вимог,    комерційний    банк   зобов'язаний,  у
відповідності з чинним  законодавством, у  порядку,  встановленому
Національним банком України відкрити філію, яка мала б самостійний
баланс, субкореспондентський рахунок та матеріально-технічну базу,
яка  б  відповідала встановленим вимогам,  в тому числі відповідно
обладнаний касовий вузол.

 Заступник Голови Правління                          Б.І.Марков