Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо функціонування платіжних систем та розвитку безготівкових розрахунків
(Відомості Верховної Ради (ВВР), 2013, № 37, ст.488)
{Із змінами, внесеними згідно із Законами
№ 2155-VIII від 05.10.2017, ВВР, 2017, № 45, ст.400
№ 1591-IX від 30.06.2021
№ 1953-IX від 14.12.2021
№ 3153-IX від 10.06.2023}
Верховна Рада України постановляє:
I. Внести зміни до таких законодавчих актів України:
1. У статті 7 Закону України "Про Національний банк України" (Відомості Верховної Ради України, 1999 р., № 29, ст. 238 із наступними змінами):
пункт 7 викласти в такій редакції:
"7) визначає напрями розвитку сучасних електронних банківських технологій, створює та забезпечує безперервне, надійне та ефективне функціонування, розвиток створених ним платіжних та облікових систем, контролює створення платіжних інструментів, систем автоматизації банківської діяльності та засобів захисту банківської інформації";
доповнити пунктами 25 - 27 такого змісту:
"25) визначає порядок здійснення в Україні маршрутизації, клірингу та взаєморозрахунків між учасниками платіжної системи за операціями, які здійснені в межах України із застосуванням платіжних карток, емітованих банками-резидентами;
26) створює Засвідчувальний центр для забезпечення реєстрації, засвідчення чинності відкритих ключів та акредитації центрів сертифікації ключів, визначає порядок застосування електронного підпису, у тому числі електронного цифрового підпису в банківській системі України та суб'єктами переказу коштів;
27) видає ліцензії небанківським фінансовим установам, які мають намір стати учасниками платіжних систем, на переказ коштів без відкриття рахунків та відкликає їх відповідно до законодавства".
{Пункт 2 розділу I втратив чинність на підставі Закону № 1591-IX від 30.06.2021}
{Пункт 3 розділу I втратив чинність на підставі Закону № 1953-IX від 14.12.2021}
4. У Цивільному кодексі України (Відомості Верховної Ради України, 2003 р., №№ 40-44, ст. 356):
1) у частині третій статті 207 слова "електронно-числового підпису" замінити словами "електронного підпису";
2) статтю 1069 доповнити частиною третьою такого змісту:
"3. Розмір плати за використання клієнтом коштів банку, яке не встановлене договором, не може перевищувати подвійну облікову ставку Національного банку України";
3) частину третю статті 1087 викласти в такій редакції:
"3. Граничні суми розрахунків готівкою для фізичних та юридичних осіб, а також для фізичних осіб - підприємців відповідно до цієї статті встановлюються Національним банком України".
5. У Кодексі України про адміністративні правопорушення (Відомості Верховної Ради УРСР, 1984 р., додаток до № 51, ст. 1122):
1) доповнити статтями 16313 та 16314 такого змісту:
"Стаття 16313. Порушення порядку приймання готівки для подальшого її переказу
Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку приймання готівки для подальшого її переказу -
тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб юридичної особи - суб'єкта господарювання від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Дія, передбачена частиною першою цієї статті, вчинена особою, яку протягом року було піддано адміністративному стягненню за таке ж порушення, -
тягне за собою накладення штрафу від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Стаття 16314. Порушення порядку здійснення операцій з електронними грошима
Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку здійснення операцій з електронними грошима -
тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб юридичної особи - суб'єкта господарювання від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Дія, передбачена частиною першою цієї статті, вчинена особою, яку протягом року було піддано адміністративному стягненню за таке ж порушення, -
тягне за собою накладення штрафу від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян";
а) назву після слів "банківського законодавства" доповнити словами "законодавства, яке регулює переказ коштів в Україні";
б) доповнити частинами другою - четвертою та приміткою такого змісту:
"Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють переказ коштів в Україні, -
тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб платіжної організації, члена/учасника платіжної системи від ста до п'ятисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Порушення встановлених Національним банком України загальних параметрів моніторингу з метою ідентифікації помилкових та неналежних переказів із застосуванням електронних платіжних засобів -
тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб еквайра та/або емітента від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Неповідомлення про помилкові/неналежні перекази та суб'єктів цих переказів інших членів/учасників платіжної системи -
тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб члена/учасника платіжної системи від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Примітка. Терміни "еквайр", "емітент", "платіжна організація", "член/учасник платіжної системи" вживаються у значеннях, визначених Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні";
3) частину першу статті 2343 після слів "пов'язаних з" доповнити словами "порушенням порядку здійснення операцій з електронними грошима (стаття 16314)";
4) абзац "органів державної податкової служби (статті 512, 1551, 1621, 1622, 1631-1634, 16312, 164, 1645, 16416, 16616, 16617, 1722-1729, 1772)" пункту 1 частини першої статті 255 після цифр "16312" доповнити цифрами "16313".
6. У статті 200 Кримінального кодексу України (Відомості Верховної Ради України, 2001 р., № 25-26, ст. 131):
назву після слова "рахунків" доповнити словами "електронними грошима";
абзац перший частини першої викласти в такій редакції:
"1. Підробка документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків, електронних грошей, а так само придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою збуту підроблених документів на переказ, платіжних карток або їх використання чи збут, а також неправомірний випуск або використання електронних грошей".
{Пункт 7 розділу I втратив чинність на підставі Закону № 3153-IX від 10.06.2023}
8. Статтю 8 Закону України "Про державну податкову службу в Україні" (Відомості Верховної Ради УРСР, 1991 р., № 6, ст. 37) доповнити пунктом 20 такого змісту:
"20) здійснює контроль за дотриманням порядку проведення готівкових розрахунків за товари (послуги), порядку приймання готівки юридичними особами (крім банків) та за дотриманням установлених законодавством обов'язкових вимог щодо забезпечення суб'єктами господарювання можливості розрахунків за товари (послуги) з використанням електронних платіжних засобів".
{Пункт 9 розділу I втратив чинність на підставі Закону № 2155-VIII від 05.10.2017}
1. Цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування.
2. Кабінету Міністрів України протягом трьох місяців з дня набрання чинності цим Законом:
привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом;
забезпечити перегляд та приведення міністерствами та іншими центральними органами виконавчої влади їх нормативно-правових актів у відповідність із цим Законом.
3. Національному банку України протягом шести місяців з дня набрання чинності цим Законом привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом.
