Про затвердження Правил формування та ведення баз даних про вкладників
{Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
№ 23 від 25.04.2013
№ 22 від 28.03.2014}
Відповідно до пункту 3 частини третьої статті 12, пункту 13 розділу Х "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:
1. Затвердити Правила формування та ведення баз даних про вкладників, що додаються.
2. Відділу організації виплат разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Визнати таким, що втратило чинність, рішення адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14 листопада 2002 року № 13 "Про затвердження Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 06 грудня 2002 року за № 956/7244 (із змінами).
4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", але не раніше дня офіційного опублікування.
5. Банкам, що беруть участь в системі гарантування вкладів фізичних осіб, привести бази даних про вкладників у відповідність до Правил формування та ведення баз даних, затверджених цим рішенням, до 01 січня 2013 року.
6. Відділу зв‘язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
ПРАВИЛА
формування та ведення баз даних про вкладників
1.1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з метою створення єдиних вимог до формування та ведення банками бази даних про вкладників для можливості своєчасної виплати їм коштів за вкладами в межах суми відшкодування у разі настання недоступності вкладів.
1.2. Ці Правила встановлюють загальні вимоги щодо накопичення та збереження банками інформації про вкладників, а також порядок ведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) узагальненої бази даних про вкладників.
1.3. У цих Правилах терміни вживаються в такому значенні:
база даних про вкладників (далі - база даних) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи банку, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом виплат гарантованих сум відшкодувань;
відповідальний за інформацію - працівник (працівники) відповідного підрозділу банку, який відповідає за введення інформації про вкладників до бази даних, її достовірність, а також збереження та захист від руйнування;
узагальнена база даних про вкладників (далі - Узагальнена база) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи Фонду, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом виплат гарантованих сум відшкодувань.
Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
ІІ. Порядок формування бази даних
2.1. База даних складається з інформації про вкладників, яка введена до цієї бази відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунку. Інформація, що міститься у базі даних, є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.
2.2. Дані про вкладника мають бути введені до бази даних в день укладення з вкладником договору та відкриття відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків.
Розмір процентної ставки визначається станом на день нарахування відсотків та включається до бази даних.
Сума нарахованих відсотків (не сплачених) включається до бази даних відразу після їх нарахування. При цьому відображення в базі даних сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих рахунків кожного вкладника.
2.3. Якщо договір банківського вкладу або банківського рахунку укладений на користь третьої особи, то до набуття прав вкладника особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, до бази даних уносяться дані особи, яка відкриває рахунок. З моменту пред'явлення особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, до банку першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру використати цей рахунок дані в базі даних змінюються.
2.4. База даних, крім виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, має забезпечувати зберігання даних в архівні файли на зовнішніх носіях, відокремлених як логічно, так і фізично, та мати автоматизовані засоби відновлення бази даних з резервних копій у разі руйнування основної бази даних.
Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною системи управління базою даних.
2.5. База даних банку має формуватися із застосуванням програмно-апаратного комплексу.
2.6. Програмно-апаратний комплекс може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку (далі - ОДБ) та забезпечувати:
а) ведення, перегляд та коригування інформації про вкладників, а також об'єднання інформації про залишки коштів на рахунках одного вкладника;
б) інтерфейс щоденного обміну інформацією між відокремленими підрозділами та головним банком (або між автономними автоматизованими системами з ведення вкладних операцій чи ОДБ та програмно-апаратним комплексом у головному банку);
в) щоденну консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку;
г) формування інформації за зазначеними в пункті 3.2 розділу III цих Правил ознаками та вивантаження її на електронні та/або паперові носії;
ґ) формування інформації за запитом на дату та/або за період:
частини бази даних у розрізі окремих балансових рахунків (за структурою файла «D»);
частини бази даних у розрізі груп балансових рахунків та дат закінчення договорів (за структурою файла «D»);
подальше об'єднання вибраної за результатами зазначених запитів інформації про залишки коштів на рахунках одного вкладника (за структурою файла «Z») та вивантаження її на електронні та/або паперові носії.
{Пункт 2.6 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
2.7. База даних банку має бути сформована відповідно до Базової структури бази даних, передбаченої додатком 1 до цих Правил (у розрізі рахунків вкладника).
За допомогою програмно-апаратного комплексу із базової структури повинна формуватись Зведена інформація про вкладників (додаток 2) із загальною сумою коштів на рахунках одного вкладника.
При формуванні інформації до граф 2-10 включається остання актуальна інформація.
Для консолідації Зведеної інформації:
а) з масиву інформаційних рядків файла «D» здійснюється пошук ідентичної інформації про вкладника у файлі «Z» за основними параметрами ідентифікації вкладника:
прізвищем, ім'ям та по батькові, реєстраційним номером облікової картки платника податків;
серією та номером паспорта або документом, що посвідчує особу;
б) у разі відсутності інформації про вкладника у файлі «Z» створюється новий запис;
в) у разі наявності інформації про вкладника у файлі «Z» до запису про зазначеного вкладника вносяться зміни до суми вкладів та відсотків.
Після консолідації інформації проводиться перевірка файлів шляхом перехресного контролю. Перевірка повинна дозволяти виявити відсутність, неповноту або некоректність інформації про вкладника, а також унеможливити дублювання інформації про одного вкладника у файлі «Z». Опис найбільш поширених можливих помилок під час перевірки файлів наведено в додатку 3 до цих Правил.
Метою перевірки є виявлення можливих помилок у базі даних. На підставі аналізу цих даних приймається рішення про те, чи є виявлені факти помилками.
Для розрахунку гарантованої суми залишки коштів на рахунках вкладника (тільки в частині коштів, залучених банком відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунка, а також тих, що відповідають визначенню вкладу, наведеному в Законі України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб») включаються в такій послідовності:
рахунки групи 262 «Кошти на вимогу фізичних осіб»;
рахунки розділу 29 «Кредиторська заборгованість і транзитні рахунки за операціями з клієнтами банку»;
рахунки групи 263 «Строкові кошти фізичних осіб»;
рахунки розділу 33 «Цінні папери власного боргу».
Гарантована сума (поле 12) не повинна перевищувати суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Якщо рахунок вкладника має дебетовий залишок, до графи 15 файла «D» такий залишок включається із сумою «0,00».
Якщо рахунок вкладника має дебетовий або нульовий залишок або менше 10 грн (файл «D»), то в розрахунок гарантованої суми (графа 12 файла «Z») такі вклади включаються із сумою «0,00».
Приклад введення інформації про вкладників наведено в додатку 4 до цих Правил.
{Пункт 2.7 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
2.8. З метою збереження інформації про вкладників банк повинен формувати файли архіву бази даних (формат CSV) за двома структурами відповідно до Опису файлів архіву інформації з бази даних про вкладників (додаток 5), Структури інформаційного рядка файла "D" (додаток 6) та Структури інформаційного рядка файла "Z" (додаток 7).
{Абзац перший пункту 2.8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
Щокварталу на звітні дати інформація з бази даних головного банку архівується та вивантажується для зберігання на електронні зовнішні носії.
Архівуванню підлягає інформація про вкладників та суми залишків за вкладами і нарахованими відсотками станом на 1 січня, 1 квітня, 1 липня та 1 жовтня. Інформація на зовнішніх носіях зберігається протягом одного року.
ІІІ. Вимоги до інформації про вкладників
3.1. Інформація про вкладника, що вводиться до бази даних банку, повинна бути точною, достовірною, без помилок та перекручень і забезпечувати однозначне тлумачення її користувачами, а також можливість однозначної ідентифікації вкладника.
Однозначна ідентифікація вкладника передбачає наявність такої інформації: прізвище, ім'я, по батькові (відповідно до даних документа, що посвідчує особу), серія і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та найменування органу, що його видав, відомості про місце проживання або місцеперебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або обов’язково серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті (для резидентів)).
3.2. У базі даних зазначаються такі дані про вкладника:
а) прізвище, ім'я та по батькові (за наявності);
{Підпункт "а" пункту 3.2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
б) реєстраційний номер облікової картки платника податків.
Якщо договір укладається з особою, у паспорті якої органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, то в базі даних реквізит заповнюється значенням "0000000000";
якщо фізична особа є нерезидентом, у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000000000";
якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків невідомий (за рахунками, що відкривались до введення ідентифікаційного номеру та реєстраційного номера облікової картки платника податків як обов'язкового реквізиту при відкритті рахунку), у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000099999".
в) серія і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав;
г) місце проживання або місцеперебування фізичної особи, що враховує:
назву вулиці, номери будинку і квартири;
д) дата закінчення строку дії договору;
е) номер договору з вкладником;
є) номер аналітичного рахунку вкладника;
з) сума нарахованих відсотків;
ї) ознака вкладу, що є предметом застави.
Інформація про вкладника має бути структурована та відображатися в окремих полях за визначеними в Базовій структурі бази даних (додаток 1) параметрами.
3.3. Порядок заповнення Базової структури бази даних (додаток 1).
При заповненні граф 2, 4 - 10 (прізвище, ім'я та по батькові; назви області; району; населеного пункту; вулиці, номери будинку, квартири; документ, що засвідчує особу) мають використовуватися символи українського, російського та латинського (для іноземців) алфавіту для системи Windows (кодова сторінка 1251).
Записи про прізвище, ім'я та по батькові вкладника мають бути зроблені без скорочень та відповідати їх викладенню у документах, що посвідчують особу.
У записах інших даних про вкладника можуть використовуватися скорочення, наприклад:
адреса: м. Київ, обл. Вінницька, р-н Гайсинський, с. Іванівка, вул. Поштова, буд. 1, кв. 1;
документ, що посвідчує особу: АБ123456, Гайсинським РУ ГУ МВС України в м. Гайсин, 01.01.2002.
Графа 2 (П.І.Б.) - зазначаються прізвище, ім'я та по батькові (за наявності) вкладника відповідно до їх написання в документах, що посвідчують особу.
Графа 3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків) - зазначається реєстраційний номер облікової картки платника податків. У разі відсутності реєстраційного номера облікової картки платника податків реквізит заповнюється відповідно до вимог пункту 3.2 цього розділу.
Графи 4, 5, 6, 7 (місце проживання або місцеперебування - зазначаються назви області; району; населеного пункту; вулиці, номери будинку, квартири вкладника). Реквізит «Область» не заповнюється, якщо у реквізиті «назва населеного пункту» зазначені м. Київ або м. Севастополь. Реквізит «Район» не заповнюється, якщо вкладник проживає в обласному центрі, місті обласного значення або районному центрі. Якщо вкладник проживає в населеному пункті, у якому відсутня назва вулиці, реквізит «Вулиця, номер будинку, номер квартири» заповнюється словом «відсутні».
{Абзац дев’ятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
Графа 8 (серія та номер) - зазначаються серія та номер документа, що посвідчує особу вкладника (разом без пробілу).
Графа 9 (ким виданий) - зазначається найменування органу, що видав документ, або цифровий код підрозділу, що видав документ.
{Абзац одинадцятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
Графа 10 (дата видачі) - зазначається дата видачі документа.
Графа 11 - зазначається дата укладення договору з вкладником.
Графа 12 - зазначається дата закінчення договору з вкладником (за наявності). Якщо строк закінчення договору не визначений, у базі даних реквізит заповнюється значенням «00.00.0000».
{Абзац чотирнадцятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
Графа 13 (номер договору з вкладником) - зазначається номер укладеного з банком договору.
Графа 14 (номер рахунку, на якому обліковується вклад) - зазначається номер аналітичного рахунку вкладника.
Графа 15 (сума залишку на рахунку) - сума залишку на рахунку зазначається у національній валюті. Сума залишку на рахунку в іноземній валюті перераховується в національній валюті України за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день такого визначення.
Графа 16 (сума нарахованих відсотків) - зазначається сума нарахованих відсотків у разі несплати її вкладнику.
Графа 17 (процентна ставка) - вказується розмір процентної ставки станом на день останнього нарахування відсотків, що включаються до бази даних.
Графа 18 (код валюти вкладу) - зазначається цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2002 року № 378).
Графа 19 (ознака вкладу, що є предметом застави) - зазначається 1 - для вкладів, що не є предметом застави, 0 - для вкладів, що є предметом застави.
Рядок "Усього" - зазначаються на кінець операційного дня підсумки за графою 15 "Сума залишку на рахунку" та графою 16 "Сума нарахованих відсотків".
IV. Особливості ведення бази даних у банках, що віднесені до категорії проблемних
4.1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії проблемних у порядку, передбаченому Законом України "Про банки і банківську діяльність", банк протягом трьох робочих днів після отримання повідомлення про це повинен здійснити:
а) консолідацію (зведення) баз даних про вкладників на рівні головного банку станом на дату віднесення банку до категорії проблемних;
б) звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки. Результати звірки оформлюються у вигляді Акта звірки бази даних та балансових рахунків (додаток 8) (далі - акт звірки).
{Підпункт "б" пункту 4.1 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
4.2. З дати віднесення банку до категорії проблемних у банку мають бути забезпечені:
щоденне нарахування та відображення за відповідними рахунками з обліку нарахованих витрат відсотків за вкладами фізичних осіб станом на кінець операційного дня;
щоденна консолідація інформації про вкладників на рівні головного банку.
{Пункт 4.2 розділу IV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 22 від 28.03.2014}
4.3. Протягом п’яти робочих днів з дня віднесення банку до категорії проблемних банк повинен надіслати до Фонду таку інформацію:
кількість інформаційних рядків у файлі «D»;
підсумкові значення сум залишків на рахунках та сум нарахованих відсотків у файлі «D»;
кількість інформаційних рядків у файлі «D» з рахунками групи 262 «Кошти на вимогу фізичних осіб», рахунками розділу 29 «Кредиторська заборгованість і транзитні рахунки за операціями з клієнтами банку» та підсумкові значення сум залишків на рахунках і сум нарахованих відсотків;
кількість інформаційних рядків у файлі «D» з рахунками групи 263 та розділу 33 із договорами, що закінчились станом на день віднесення банку до категорії проблемних або закінчуються впродовж наступних 9 місяців, та підсумкові значення сум залишків на рахунках і сум нарахованих відсотків із щомісячною розбивкою відповідно до дат закінчення договорів;
кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум за вкладами з нарахованими відсотками та гарантованих сум у файлі «Z»;
{Розділ 4 доповнено новим пунктом 4.3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
4.4. Протягом одного місяця з дня отримання банком рішення про віднесення банку до категорії проблемних банк повинен:
а) провести аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунути всі виявлені помилки (за наявності). Зазначений аналіз та порівняння інформації оформлюються Протоколом контролю стану бази даних про вкладників (файл "D" (додаток 9) (далі - протокол контролю));
{Підпункт "а" пункту 4.4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
б) здійснити архівування бази даних, вивантаження на електронні зовнішні носії відповідно до пункту 2.8 розділу ІІ цих Правил;
в) направити до Фонду інформацію про кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум залишків на рахунках та сум нарахованих відсотків у файлі «D», а також кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум за вкладами з нарахованими відсотками та гарантованих сум у файлі «Z», а також копію акта звірки та протоколу контролю. Зазначена інформація надсилається до Фонду також щокварталу на звітні дати та на запит Фонду.
4.5. Банк щомісячно на звітні дати проводить звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки, оформлює її відповідними актами, здійснює архівування бази даних та вивантаження на електронні зовнішні носії відповідно до пункту 2.8 розділу ІІ цих Правил.
{Пункт 4.5 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
V. Особливості ведення бази даних у банках, що віднесені до категорії неплатоспроможних
5.1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних банк здійснює дії, визначені пунктом 4 розділу II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за № 1548/21860.
5.2. З дня віднесення банку до категорії неплатоспроможних значення полів «номер рядка у файлі «D» та «номер рядка у файлі «Z» не повинні змінюватись до дати початку ліквідації банку, якщо така подія настане, та до дати завершення ліквідації. При цьому номер рядка у файлі «D» набуває змісту ідентифікатора рахунка вкладника, а номер рядка у файлі «Z» - ідентифікатора вкладника.
5.3. При виплаті за рахунок цільової позики Фонду коштів за вкладами за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунка в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, інформаційний рядок з полем «№ рядка у файлі» цього вкладника зберігається в базі даних, у тому числі якщо залишок коштів після виплати буде нульовим.
{Розділ V в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
VI. Контроль за формуванням бази даних про вкладників у банках
6.1. Банк розробляє внутрішній документ про порядок формування бази даних про вкладників, збереження інформації, що введена в базу даних, а також наказом визначає особу, відповідальну за її формування та збереження інформації. Відповідальні особи призначаються щодо кожного відокремленого підрозділу і банку - юридичної особи.
6.2. Керівник банку протягом трьох днів з дня призначення уповноваженої особи Фонду забезпечує передачу бази даних у повному обсязі уповноваженій особі, а також відправку її до Фонду.
VII. Порядок ведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб Узагальненої бази
7.1. Узагальнена база складається з баз даних про вкладників неплатоспроможних банків. Інформація, що міститься в Узагальненій базі є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.
7.2. Підставами для внесення до Узагальненої бази інформації про вкладників неплатоспроможного банку є прийняте Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
7.3. Узагальнена база використовується Фондом для:
проведення процедури контролю (перевірки) повноти та коректності формування інформації про вкладників;
забезпечення можливості ідентифікації вкладників для здійснення їм виплат;
перевірки розрахунку суми цільової позики для забезпечення виконання зобов’язань банку перед вкладниками неплатоспроможного банку;
{Абзац четвертий пункту 7.3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
прогнозного розрахунку найменш витратного способу виведення проблемного банку з ринку у разі його віднесення до категорії неплатоспроможних;
контролю цільового використання позики;
можливості здійснення розподілу належних спадкоємцям вкладників часток суми відшкодування відповідно до свідоцтв про право на спадщину, рішень суду тощо.
{Пункт 7.3 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
7.4. Узагальнена база даних формується та ведеться у Фонді із застосуванням програмно-апаратного комплексу.
7.5. Включення інформації до Узагальненої бази у Фонді може здійснюватись як за допомогою засобів захисту та передачі даних Національного банку України (АРМ-НБУ інф та ЕП НБУ) у вигляді структурованих файлів, так і на електронних зовнішніх носіях (CD-диски тощо).
7.6. Структура Узагальненої бази у Фонді відповідає структурі файлів архіву бази даних, що має відповідати Структурі інформаційного рядка файла "D" (додаток 6) та Структурі інформаційного рядка файла "Z" (додаток 7).
{Пункт 7.6 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
__________________________________ | ___________________________________ |
№ рядка у файлі "D" | П.І.Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Документ, що посвідчує особу | Договір | ||||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | дата укладення | дата закінчення строку дії | номер |
8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
|
|
|
| ||
Номер рахунку, на якому обліковується вклад | Сума залишку на рахунку (коп.) | Сума нарахованих відсотків (коп.) | Процентна ставка | Код валюти вкладу | Ознака вкладу, що є предметом застави |
14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
Усього: |
|
|
{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
ЗВЕДЕНА ІНФОРМАЦІЯ
про вкладників
______________________________ | ________________________________ |
№ рядка у файлі "Z" | П.І.Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Документ, що посвідчує особу | Загальна сума вкладів та відсотків (коп.) | Гарантована сума (коп.) | ||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | ||
8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
|
| Усього: | ||
{Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
ОПИС
найбільш поширених можливих помилок під час перевірки файлів
Можлива помилка | Детальний опис помилкової ситуації |
Немає інформації про прізвище, ім'я та по батькові | Поле «Прізвище, ім'я та по батькові» містить менше 3-х символів |
Поле «Прізвище, ім'я та по батькові» містить символи «.», «,», «;» - можливо, ініціали тощо | Поле «Прізвище, ім'я та по батькові» містить символи «.», «,», «;» |
Не заповнена назва населеного пункту | Не знайдено назви населеного пункту |
Не заповнена назва області | Не знайдено назви області |
Не заповнена назва району для населеного пункту районного підпорядкування | Не знайдено назви району для населеного пункту районного підпорядкування |
Не заповнені назва вулиці, номери будинку та квартири | Не знайдено назви вулиці, номера будинку та квартири |
Не заповнена серія або номер документа | Не вдалося знайти реквізит поля, який може бути серією або номером документа |
Не заповнена дата видачі документа | Не вдалося знайти реквізит поля, який може бути датою видачі документа |
Не заповнені відомості про організацію, що видала документ | Не знайдені відомості про організацію, що видала документ |
Невірні дані про документ | Мала довжина даних у полі чи неможливо розпізнати відразу декілька реквізитів документа |
Немає інформації про реєстраційний номер | Не вдалося знайти реквізит поля, який може бути реєстраційним номером |
Реєстраційний номер вміщує менше 10-ти символів | Реквізит «реєстраційний номер» вміщує менше 10-ти символів |
Реєстраційний номер невідомий (0000099999) | Реквізит «реєстраційний номер» містить «0000099999» |
Поле «реєстраційний номер» містить нецифрові символи | Поле «реєстраційний номер» містить нецифрові символи |
Реєстраційний номер містить 2 цифри, що повторюються 5 і більше разів | Поле «реєстраційний номер» містить 2 цифри, що повторюються по 5 разів кожна або більше 5 разів одна з них |
Реєстраційний номер починається з цифр «5», «6» | Реєстраційний номер починається з цифр «5», «6» |
Вкладник –NNN– дублює вкладника(ів) –МММ– у рядку(ах) –SSS– за прізвищем, ім’ям і по батькові –FFF– у файлі «Z» | Виявлено дублювання вкладників за прізвищем, ім’ям і по батькові у файлі «Z» |
Вкладник –NNN– дублює вкладника(ів) –МММ– у рядку(ах) –SSS– за реєстраційним номером –YYY– у файлі «Z» | Виявлено дублювання вкладників за реєстраційним номером у файлі «Z» |
Вкладник –NNN– дублює вкладника –MMМ – у рядку – SSS – за реквізитами документа вкладника –РРР– у файлі «Z» | Виявлено дублювання реквізитів документа вкладника у файлі «Z» |
Вкладник –NNN– дублює вкладника(ів) –МММ– у рядку(ах) –SSS– за прізвищем, ім’ям і по батькові –FFF– та за реєстраційним номером –YYY– у файлі «Z» | Виявлено дублювання прізвища, ім’я і по батькові та реєстраційного номера у файлі «Z» |
Вкладник –NNN– дублює вкладника (ів) –МММ– у рядку(ах) –SSS– за прізвищем, ім’ям і по батькові –FFF– та документом вкладника –PPP– | Виявлено дублювання прізвища, ім’я і по батькові та документа вкладника |
Вкладник –NNN– дублює вкладника –МММ – у рядку(ах) – SSS – за прізвищем, ім’ям і по батькові –FFF– та місце проживання вкладника –ААА– у файлі «Z» | Виявлено дублювання прізвища, ім’я і по батькові та місця проживання вкладника у файлі «Z» |
{Правила доповнено новим Додатком 3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
ПРИКЛАД
введення інформації про вкладників
_______________________________ | ______________________________ |
№ рядка у файлі "D" | П.І.Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1 | БАСОВ ІВАН ІВАНОВИЧ | 1224455778 | М. КИЇВ | ВУЛ. ГОГОЛЯ, 7, КВ. 25 | ||
Документ, що посвідчує особу | Договір | ||||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | дата укладення | дата закінчення строку дії | номер |
8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
СА489456 | ПОДІЛЬСЬКИМ РУ ГУ МВС УКРАЇНИ В М. КИЄВІ | 15.12.1998 | 24.03.2010 | 24.03.2012 | 456/478 |
Номер рахунку, на якому обліковується вклад | Сума залишку на рахунку (коп.) | Сума нарахованих відсотків (коп.) | Процентна ставка | Код валюти вкладу | Ознака вкладу, що є предметом застави |
14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
26356500024141 | 12500000 | 1250000 | 18,5 | 980 | 1 |
Усього: | 12500000 | 1250000 |
{Додаток 4 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
ОПИС
файлів архіву інформації з бази даних про вкладників
Назви файлів даних про вкладників:
DDMMYYYY - дата звітного періоду (день, місяць, рік);
«D» - інформація про вкладників у розрізі рахунків згідно з додатком 1 до Правил (зазначається великою латинською літерою);
«Z» - зведена інформація про вкладників згідно з додатком 2 до Правил (зазначається великою латинською літерою).
Під час формування архіву даних про вкладників зазначений файл архівується за допомогою архіватора ARJ32. Найменування файла архіву:
Файли складаються з інформаційних рядків змінної довжини, кожний з яких закінчується символами "CrLf" (коди 0D - 0A). Кожний інформаційний рядок описує одного вкладника.
Інформаційний рядок складається з фіксованої кількості значень реквізитів, після кожного з яких ставиться символ табуляції (код 09).
Якщо значення реквізиту порожнє, одразу після попереднього символу табуляції знову ставиться символ табуляції, що має розміщуватися після порожнього значення.
Якщо значення реквізиту містить символ табуляції, цей символ у процесі вивантаження слід замінити символом прогалина (код 20).
Використовується кодова таблиця Windows 1251.
Для опису форматів реквізитів використовуються такі умовні позначення можливих типів даних (де n - довжина реквізиту):
Cn | Символьний тип даних змінної довжини. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n |
C = n | Символьний тип даних фіксованої довжини. Довжина значення реквізиту точно дорівнює зазначеній довжині n |
Nn | Числовий цілий беззнаковий тип даних змінної довжини. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n |
N = n | Числовий цілий беззнаковий тип даних фіксованої довжини. Довжина значення реквізиту точно дорівнює зазначеній довжині n. Якщо фактична довжина значення реквізиту менше n, то воно доповнюється ліворуч нулями до зазначеної довжини n |
D = 10 | Дата. Зазначається у форматі дд/мм/рррр, де дд - день місяця, мм - місяць, рррр - рік. Пробіли недопустимі (наприклад, 1 січня 2000 року подається у вигляді 01/01/2000) |
Nn.Tt | Числовий дробний беззнаковий тип даних змінної довжини та точності показника. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n., а точність показника менше або дорівнює зазначеній довжині t. Довжина даних показника - максимальна розмiрнiсть чи довжина цiлої частини показника. Точнiсть даних показника - кiлькiсть знакiв пiсля крапки у випадку надання даних в форматi з десятинними знаками (процентна ставка надається за шаблоном 9999.9999). |
Для реквізитів, у яких зазначений тип даних змінної довжини, початкові та останні пробіли (пропуски) вилучаються.
Усі реквізити, що містять суму грошей, подаються у вигляді цілого беззнакового числа, сума виражена в сотих долях грошової одиниці (у копійках).
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «D»
№ | Назва | Зміст | Формат |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | № рядка у файлі "D" | Номер інформаційного рядка в архівному файлі (ідентифікатор рахунка вкладника) | N10 |
2 | П.І.Б. | Прізвище, ім'я та по батькові вкладника | C50 |
3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням "0000000000". Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Лідируючі нулі зазначаються | C=10 |
4 | Область | Назва області | C30 |
5 | Район | Назва району | C60 |
6 | Населений пункт | Назва населеного пункту | C60 |
7 | Вулиця, номер будинку, номер квартири | Назва вулиці, номери будинку та квартири | C100 |
8 | Серія та номер | Серія, номер документа, що посвідчує особу | C20 |
9 | Ким виданий | Ким виданий документ, що посвідчує особу | C100 |
10 | Дата видачі | Дата видачі документа, що посвідчує особу | D=10 |
11 | Дата укладення | Дата укладення договору з вкладником | D=10 |
12 | Дата закінчення строку дії | Дата закінчення строку дії договору з вкладником | D=10 |
13 | Номер договору | Номер договору з вкладником | С40 |
14 | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | Номер аналітичного рахунку | N=5С25 |
15 | Сума залишку на рахунку | Сума залишку на рахунку (коп.) | N16 |
16 | Сума відсотків | Сума нарахованих відсотків (коп.) | N16 |
17 | Процентна ставка | Розмір процентної ставки | N4.T4 |
18 | Код валюти вкладу | Цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2002 року № 378). Ведучі нулі зазначаються | N=3 |
19 | Ознака вкладу, що є предметом застави | 1 - для вкладів, що не є предметом застави, 0 - для вкладів, що є предметом застави | N=1 |
20 | № рядка у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка у файлі "Z" (ідентифікатор вкладника) | N10 |
{Додаток 6 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «Z»
№ | Назва | Зміст | Формат |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | № рядка у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка у файлі (номер за порядком) | N10 |
1 | Номер рядка у файлі | Номер інформаційного рядка у файлі (номер за порядком) | N10 |
2 | П.І.Б. | Прізвище, ім'я та по батькові вкладника | C50 |
3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, реквізит заповнюється значенням "0000000000". Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Ведучі нулі зазначаються | C=10 |
4 | Область | Назва області | C30 |
5 | Район | Назва району | C60 |
6 | Населений пункт | Назва населеного пункту | C60 |
7 | Вулиця, номер будинку, номер квартири | Назва вулиці, номери будинку та квартири | C100 |
8 | Серія та номер | Серія, номер документа, що посвідчує особу | C20 |
9 | Ким виданий | Ким виданий документ, що посвідчує особу | C100 |
10 | Дата видачі | Дата видачі документа, що посвідчує особу | D=10 |
11 | Загальна сума вкладів та відсотків | Сума за вкладами з нарахованими відсотками (коп.) | N16 |
12 | Гарантована сума | Сума, яка гарантується Фондом (коп.) | N16 |
{Додаток 7 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 23 від 25.04.2013}
АКТ № ___
звірки бази даних та балансових рахунків
станом на__________________________ року
№ з/п | Номери балансових рахунків, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки | За даними | ||||
бази даних | балансу | розбіжність | ||||
1 |
|
|
|
| ||
2 |
|
|
|
| ||
3 |
|
|
|
| ||
4 |
|
|
|
| ||
5 |
|
|
|
| ||
| Підсумкові значення сум залишків за вкладами і нарахованими за ними відсотками | Усього: | ||||
ПРОТОКОЛ
контролю стану бази даних про вкладників (файл «D»)
____________________________
(найменування банку)
на ____ __________ _______року
Показник | Значення | Примітка | ||
Загальна кількість записів у файлі | ||||
Загальна сума | ||||
Кількість записів про вкладників із значенням реєстраційного номеру «0000000000» | ||||
Кількість записів про вкладників із значенням реєстраційного номеру «0000099999» | ||||
Кількість записів про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити: прізвище, ім'я та по батькові реєстраційний номер облікової картки платника податків серія і номер паспорта дата видачі паспорта орган, що його видав назва області назва району назва населеного пункту назва вулиці, номери будинку і квартири дата укладення договору номер договору з вкладником номер аналітичного рахунку вкладника процентна ставка | ||||
