Про затвердження Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Відповідно до пункту 5 частини третьої статті 12, пункту13 розділу Х «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (додається).

2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 грудня 2003 року № 28 «Про затвердження Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб», зареєстроване в Міністерстві юстиції України21 січня 2004 року за № 94/8693 (із змінами).

3. Відділу економічного аналізу та поточного моніторингу разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», але не раніше дня його офіційного опублікування.

5. Відділу зв‘язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в мережі Інтернет після його державної реєстрації.

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

І. Загальні положення

1. Це Положення розроблене відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з метою врегулювання відносин між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) і банками при визначенні банків-агентів Фонду.

2. Цим Положенням встановлюються порядок, умови відбору та взаємовідносини з банками-агентами, через які Фонд може проводити виплати гарантованих сум відшкодувань вкладникам банку (далі - Вкладники) у разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

3. Організатором визначення банків-агентів та регулювання подальших взаємовідносин з ними є Фонд.

4. Процедура відбору проводиться щорічно до 1 липня та додатково в міру необхідності за рішенням виконавчої дирекції Фонду.

5. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

банк-агент - банк, через який Фонд здійснює виплату гарантованої суми відшкодування за вкладами відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

банк-претендент - банк, який надав до Фонду інформацію для участі у процедурі визначення банків-агентів відповідно до пункту 3 розділу ІІІ цього Положення;

додатковий відбір банків-агентів - додаткове обрання банків-агентів з метою якісної та своєчасної виплати відшкодувань Вкладникам.

Інші терміни, які використовуються в цьому Положенні, уживаються відповідно до їх значень, наведених у Законах України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Про банки і банківську діяльність».

ІІ. Вимоги до банків-агентів Фонду

1. Банки-агенти повинні відповідати таким вимогам:

а) належати за розподілом Національного банку України до I або II групи за розміром активів на поточний рік;

б) за останньою аудиторською перевіркою мати аудиторський висновок аналогічний висновку, який подається згідно з Положенням про порядок подання банками до Національного банку України звіту аудитора за результатами щорічної перевірки фінансової звітності, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 09 вересня 2003 року № 389, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 29 вересня 2003 року за № 871/8192;

в) мати позитивний фінансовий результат станом на кінець звітного місяця за даними балансу банку;

г) мати регіональну мережу відокремлених підрозділів, представлену в усіх населених пунктах України обласного підпорядкування, в Автономній Республіці Крим, та мережу в населених пунктах районного підпорядкування;

ґ) володіти сучасними технологіями обслуговування грошових переказів за допомогою внутрішньобанківської платіжної системи термінових переказів коштів по Україні в національній валюті;

д) забезпечити здійснення виплат належних кожному вкладнику коштів відшкодувань у будь-якому своєму відокремленому підрозділі на території України не пізніше другого робочого дня після перерахування їх Фондом на транзитний рахунок;

е) забезпечити обмін з Фондом інформацією з виплати відшкодувань Вкладникам у вигляді подання електронних файлів, в тому числі і надання звітності із зазначенням дати виплати та інформації про одержувача відшкодувань, передбачених вимогами нормативно-правового акта Фонду щодо порядку здійснення відшкодування коштів за вкладами фізичних осіб.

2. Протягом останніх дванадцяти місяців банки повинні:

а) не бути віднесеним Національним банком України до категорії проблемних або неплатоспроможних;

б) не мати програми фінансового оздоровлення;

в) не бути об’єктом застосування Національним банком України заходів впливу щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснюваних банком операцій із залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб;

г) дотримуватися встановлених Національним банком України економічних нормативів капіталу;

ґ) на позабалансових рахунках за даними балансу станом на кінець звітного місяця не мати документів клієнтів банку (фізичних та/або юридичних осіб), що не виконані в строк з вини банку;

д) своєчасно та в повному обсязі сплачувати початковий, регулярний та спеціальні збори до Фонду згідно із Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

е) не мати фінансової заборгованості перед Фондом щодо сплати зборів;

є) не бути об’єктом застосування адміністративно-господарських санкцій відповідно до статті 33 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

3. Банк, який не відповідає одній або більше вимогам, визначеним у пунктах 1 та 2 цього розділу, не може бути обраним банком-агентом Фонду.

4. Санаційний та перехідний банк не можуть бути банками-агентами Фонду.

ІІІ. Процедура проведення відбору та визначення банків-агентів

1. Для виконання організаційної роботи, пов’язаної з визначенням банків-агентів Фонду, директор-розпорядник Фонду видає наказ про створення з числа працівників Фонду комісії з визначення банків-агентів у кількості не менше 5 осіб (далі - Комісія), яка діє впродовж дванадцяти місяців.

Комісію очолює заступник директора-розпорядника Фонду або керівник структурного підрозділу Фонду.

2. Для визначення банків-агентів Фонд, керуючись розподілом Національного банку України на групи за розміром активів на поточний рік, направляє до банків I та II груп повідомлення про можливість стати банком-агентом Фонду для здійснення виплати відшкодувань у разі ліквідації банків.

3. Зацікавлені банки - претенденти повинні надати до Фонду (у строки, вказані у повідомленні про участь у процедурі визначення банків-агентів) такі документи:

звіт про дотримання економічних нормативів та лімітів відкритої лінії за останні дванадцять місяців за формою, визначеною постановою Правління Національного банку України від 19 березня 2003 року № 124 «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України», зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 07 травня 2003 року за № 353/7674;

дані про кількість і місцезнаходження відокремлених підрозділів банку, через які пропонується здійснювати виплати Вкладникам;

інформацію про наявність сучасних технологій здійснення грошових переказів у вигляді внутрішньобанківської платіжної системи термінових переказів коштів по Україні в національній валюті.

Для підтвердження наявності у банку внутрішньобанківської платіжної системи термінових переказів коштів до Фонду подаються копії документів, які затверджені правлінням (радою директорів) банку у вигляді відповідних правил, положень тощо.

4. Фонд має право направити запит банку-претенденту для уточнення інформації, наданої банками в документах, а також запит на додаткову інформацію, необхідну Фонду для прийняття рішення при визначенні претендента як банку-агента Фонду.

5. Днем подання банком документів вважається день їх реєстрації у Фонді.

6. Комісією розглядаються тільки ті банки-претенденти, які своєчасно та в повному обсязі надали документи, передбачені пунктом 3 цього розділу.

7. Засідання Комісії проводиться не пізніше 10 робочих днів після закінчення строку надання банками документів, зазначеного у повідомленні.

8. Комісія визначає перелік банків-агентів за встановленими розділом ІІ цього Положення вимогами.

9. Результат засідання Комісії з відбору банків оформлюється протоколом, який передається на розгляд виконавчій дирекції Фонду для прийняття відповідного рішення.

10. Перелік банків-агентів Фонду затверджується рішенням виконавчої дирекції Фонду не пізніше 10 робочих днів з дня одержання протоколу.

11. Фонд протягом 3 робочих днів після прийняття рішення виконавчою дирекцією Фонду письмово повідомляє банки, які брали участь у процедурі відбору банків-агентів, про включення або про невключення банку до переліку банків-агентів із зазначенням мотивованих підстав щодо такого невключення.

12. Із банками, які включені до переліку банків-агентів, який затверджений виконавчою дирекцією Фонду, та на дату укладання договору відповідають вимогам пунктів 1 та 2 розділу ІІ цього Положення, укладаються договори.

13. Рішення виконавчої дирекції про проведення додаткового відбору банків-агентів не позбавляє банків-агентів, включених до переліку, прав і надалі виконувати функції банку-агента до завершення наступної щорічної процедури із визначення банків-агентів.

14. Додатковий відбір банків-агентів проводиться відповідно до цього розділу.