НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
           Департамент валютного регулювання

                             Л И С Т

                  27.02.2009  N 13-121/1220-3039

                                      Керівникам комерційних
                                 банків
                                 Керівникам територіальних
                                 управлінь Національного
                                 банку України
 

     У  доповнення  до  листа від  25.02.2009  N  13-421/1163-2889
( v2889500-09 ) з метою задоволення потреб населення для виконання
зобов'язань за кредитними договорами, укладеними фізичними особами
резидентами   (крім  фізичних  осіб  -  суб'єктів  підприємницької
діяльності) з банками, звертаємо увагу на наступне.

     Формування реєстру кредитних угод,  згідно з  яким  купується
іноземна валюта на валютному аукціоні,  здійснюється уповноваженим
банком  за  погодженням  з  клієнтом  і  до  реєстру   включається
інформація   лише   за  кредитними  договорами,  які  укладені  до
15.10.2008 року.  Куплена іноземна  валюта  має  бути  використана
виключно для забезпечення виконання зобов'язань в іноземній валюті
за кредитними договорами відповідно до реєстру кредитних угод,  що
подається   до   територіального  управління  Національного  банку
України (далі - територіальні управління).

     Керівники банків мають забезпечити продаж  іноземної  валюти,
купленої   на   валютному   аукціоні   за  курсом,  який  не  може
перевищувати курс аукціону +0,2  відсотка  від  суми  купівлі,  що
складає   збір   на  обов'язкове  державне  пенсійне  страхування.
Стягнення будь-яких комісій при  здійснені  операцій  з  погашення
заборгованості   фізичних   осіб   за  кредитними  договорами  або
підвищення курсу продажу іноземної  валюти  за  такими  операціями
забороняється.

     Куплена на  валютному  аукціоні  іноземна валюта повинна бути
використана за цільовим призначенням протягом п'яти робочих днів з
дня   зарахування   цієї   валюти   на  кореспондентський  рахунок
уповноваженого банку.  Схема відображення в бухгалтерському обліку
уповноваженого  банку  операцій  з  купівлі  іноземної  валюти  на
валютному аукціоні та  її  продажу  населенню  на  визначені  цілі
викладена  в  листі  Національного  банку  України  від 27.02.2009
N 12-111/314-3015 ( v3015500-09 ).

     Керівникам уповноважених банків та керівникам  територіальних
управлінь   починаючи  з  2  березня  поточного  року  забезпечити
особистий контроль за використанням банками купленої на  валютному
аукціоні іноземної валюти за цільовим призначенням.

     З метою   інформаційного   забезпечення   клієнтів  керівники
уповноважених банків та керівники територіальних  управлінь  мають
визначити телефон "гарячої лінії" та відповідальних фахівців,  які
надаватимуть громадянам оперативну інформацію щодо умов проведення
валютних   аукціонів  та  процедури  погашення  заборгованості  за
кредитами в іноземній валюті.  Уповноважені банки в  обов'язковому
порядку інформують клієнта про курс гривні до іноземної валюти, за
яким  банком  здійснена  купівля  іноземної  валюти  на  валютному
аукціоні в Національному банку України.

     За результатами  аналізу  статистичної  звітності  та  у разі
наявності скарг,  заяв та іншої інформації, що можуть свідчити про
порушення уповноваженими банками встановленого порядку організації
та здійснення операцій з купівлі  іноземної  валюти  на  валютному
аукціоні та подальшого її використання, територіальним управлінням
забезпечити    термінове    здійснення    вибіркових     перевірок
уповноважених   банків.   Інформація   про  результати  проведених
перевірок кожного понеділка поточного місяця  має  бути  подана  в
електронній формі Департаменту валютного регулювання Національного
банку України.

 В.о. Голови                                         А.В.Шаповалов