АДМІНІСТРАТИВНА РАДА
        ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

                          Р І Ш Е Н Н Я

                         29.07.2005  N 40

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 18 серпня 2005 р.
                                 за N 907/11187
 

                  Про внесення змін і доповнень
         до Положення про застосування заходів
  впливу до банків - учасників (тимчасових учасників)
        Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
 

     Відповідно до  статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування
вкладів  фізичних  осіб" ( 2740-14 ) адміністративна  рада   Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб В И Р І Ш И Л А:

     1. Унести  зміни  і  доповнення до Положення про застосування
заходів впливу до банків - учасників (тимчасових учасників)  Фонду
гарантування   вкладів   фізичних   осіб,  затвердженого  рішенням
адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від
14.11.2002 N  11  (  z0954-02  ),  зареєстрованого  в Міністерстві
юстиції України 06.12.2002 за N 954/7242,  виклавши його  в  новій
редакції, що додається.

     2. Контроль  за  виконанням  цього  рішення  покладається  на
виконавчу дирекцію.

     3. Це  рішення  набирає  чинності   відповідно   до   чинного
законодавства.

 Голова
 адміністративної ради                                    В.Кротюк
 

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Рішення адміністративної
                                 ради Фонду гарантування
                                 вкладів фізичних осіб
                                 14.11.2002  N 11
                                 ( z0954-02 )
                                 (у редакції рішення
                                 адміністративної ради Фонду
                                 гарантування вкладів
                                 фізичних осіб
                                 від 29.07.2005 N 40)

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 18 серпня 2005 р.
                                 за N 907/11187
 

                            ПОЛОЖЕННЯ
            про застосування заходів впливу
      до банків - учасників (тимчасових учасників)
        Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
 

                   Розділ 1. Загальні положення

     1.1. Це Положення, розроблене у відповідності до вимог Закону
України  "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" ( 2740-14 )
(далі - Закон про Фонд),  визначає підстави і порядок застосування
Фондом  гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) до банків
- учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу.

     1.2. У  цьому  Положенні  терміни  вживаються  відповідно  до
визначень, наведених у Законі про Фонд ( 2740-14 ).

     1.3. Фонд  має  право  застосовувати  до  банків  - учасників
(тимчасових учасників) Фонду такі заходи впливу:     а) переводити банки до категорії тимчасових учасників Фонду;     б)  виключати банки із числа учасників (тимчасових учасників)
Фонду;     в) у разі виявлення допущених банком порушень норм Закону про
Фонд ( 2740-14 ) вносити пропозиції про застосування  Національним
банком України до такого банку заходів впливу.

     1.4. Заходи впливу  застосовуються  Фондом  на  підставі:     а) результатів   аналізу   дотримання  банками  -  учасниками
(тимчасовими учасниками) Фонду вимог Закону про Фонд (  2740-14  )
та нормативно-правових актів Фонду;     б) результатів планових та позапланових  перевірок  банків  -
учасників (тимчасових учасників) Фонду, що здійснюються Фондом;     в) інформації Національного банку України про застосування до
банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу;     г) подання  Національного  банку  України   про   відкликання
банківської ліцензії.

     1.5. Заходи впливу, що застосовуються Фондом до банків, мають
бути адекватними конкретним порушенням, які ними були допущені.     Вибір   заходів  впливу,  які  застосовуються  до  банків  та
визначені   підпунктами  "а",  "в"  пункту  1.3  розділу  1  цього
Положення, має здійснюватися з урахуванням:     характеру допущених банком порушень;     причин, які зумовили виникнення виявлених порушень;     рівня достатності капіталу;     можливих негативних наслідків для вкладників і Фонду.

     1.6. Переведення  банків  -  учасників  Фонду  до   категорії
тимчасових  учасників  Фонду  та  виключення  із  числа  учасників
(тимчасових учасників)  Фонду  здійснюється  на  підставі  рішення
адміністративної ради Фонду за поданням виконавчої дирекції Фонду.

              Розділ 2. Письмове попередження банку
                 про виявлені порушення

     2.1. У  разі  виявлення  порушень Закону про Фонд ( 2740-14 )
та нормативно-правових актів Фонду Фонд може  направити  до  банку
лист-попередження.

     2.2. Пропозиції  щодо направлення до банку листа-попередження
подаються до виконавчої  дирекції  Фонду  керівниками  структурних
підрозділів  Фонду  на підставах,  викладених у підпунктах "а"-"в"
пункту 1.4 розділу 1 цього Положення.

     2.3. Лист-попередження підписується  директором-розпорядником
Фонду  та направляється до банку протягом трьох робочих днів після
прийняття відповідного рішення виконавчої дирекції Фонду.

     2.4. У листі-попередженні Фонд указує на виявлені  порушення,
визначає  строк,  протягом  якого  банк  повинен усунути зазначені
порушення, а також попереджає банк про застосування заходів впливу
у разі неусунення банком протягом визначеного строку хоча б одного
із порушень, указаних у листі.

     2.5. Банк протягом 5 робочих днів з дня отримання  від  Фонду
листа-попередження  зобов'язаний  подати до Фонду план заходів, що
будуть  ужиті  банком,  із  зазначенням строку усунення порушення.
Строк  виконання  зобов'язання  банку  не  повинен перевищувати 90
календарних днів або строк, визначений у листі-попередженні.

     2.6.  Після  усунення  вказаних у листі-попередженні порушень
банк  зобов'язаний протягом трьох робочих днів письмово повідомити
про це Фонд.

     2.7. Контроль за виконанням  банком  вимог,  що  містились  у
листі-попередженні, здійснюється Фондом шляхом:     перевірки та аналізу виправленої звітності;     перевірки  надходження  до  Фонду за звірками розрахунків сум
зборів  та  донарахованих  сум  зборів  та  пені  за  результатами
інспекційних перевірок;     проведення  планових  (позапланових)  інспекційних  перевірок
банків - учасників (тимчасових учасників).

     2.8. У   разі   невиконання  банком  вимог  щодо  усунення  в
установлені   строки   хоча   б    одного    із    зазначених    в
листі-попередженні   порушень  відповідний  структурний  підрозділ
Фонду  в  строк,  що  не  перевищує  5 робочих днів, має подати на
розгляд  виконавчої  дирекції  Фонду  пропозиції щодо застосування
заходів впливу.

            Розділ 3. Порядок та підстави застосування
                 Фондом заходів впливу

     3.1. Переведення   банків  -  учасників  Фонду  до  категорії
тимчасових учасників Фонду     3.1.1.  Підставами  для переведення банку - учасника Фонду до
категорії тимчасового учасника є:     а)   невиконання   банком   -   учасником  Фонду  економічних
нормативів   мінімального   рівня   регулятивного  капіталу  (Н1),
адекватності  регулятивного капіталу/платоспроможності (Н2) та/або
адекватності  основного  капіталу  (Н3)  відповідно  до інформації
Національного  банку  України,  яка надається Фонду щомісяця, крім
випадків  повідомлення  Національним  банком  про прийняте рішення
щодо капіталізації банку;     б)  обмеження,  зупинення  та припинення для банку здійснення
банківських  операцій  щодо залучення вкладів (депозитів) фізичних
осіб та/або відкриття і ведення поточних рахунків фізичних осіб, у
тому  числі  переказ  грошових  коштів з цих рахунків за допомогою
платіжних  інструментів та зарахування коштів на них відповідно до
розпорядження Національного банку України;     в)   призначення   Національним   банком  України  тимчасової
адміністрації банку;     г)  порушення  банком  вимог  Закону про Фонд ( 2740-14 ) або
нормативно-правових  актів  Фонду  та  неусунення банком порушень,
зазначених у пункті 2.8 розділу 2 цього Положення.     3.1.2. Переведення  банку  -  учасника  Фонду  до   категорії
тимчасових   учасників  Фонду  оформлюється  відповідно  до  вимог
Положення  про  порядок  ведення  Реєстру   банків   -   учасників
(тимчасових  учасників)  Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
затвердженого рішенням адміністративної ради Фонду від  12.02.2002
N 3 ( z0242-02 ) (у редакції рішення адміністративної  ради  Фонду
від 07.08.2003  N 20 ( z0742-03 ) і зареєстрованого в Міністерстві
юстиції  України  11.03.2002  за  N   242/6530   (із   змінами   і
доповненнями).     3.1.3. Банк,  переведений до категорії  тимчасових  учасників
Фонду, зобов'язаний:     провести  інвентаризацію вкладів відповідно до Інструкції про
порядок  складання  звіту  про  вклади  фізичних  осіб  у банках -
тимчасових  учасниках  Фонду  гарантування вкладів фізичних осіб -
квартальна   форма   звітності   N   1-ТФ,  затвердженої  рішенням
адміністративної   ради  Фонду  від 14.10.2002  N 9 ( z0886-02 ) і
зареєстрованої в   Міністерстві   юстиції  України  11.11.2002  за
N 886/7174  (із  змінами  і  доповненнями),  за  станом  на   день
отримання   повідомлення   про   переведення  банку  до  категорії
тимчасових учасників Фонду та протягом п'яти робочих  днів  подати
до Фонду результати інвентаризації;     протягом  п'яти робочих днів після одержання повідомлення про
переведення  банку  до  категорії  тимчасових  учасників повернути
Фонду  свідоцтво  учасника  Фонду  та отримати довідку тимчасового
учасника Фонду;     наступного   робочого   дня   після   отримання   від   Фонду
повідомлення   про   переведення  його  до  категорії  тимчасового
учасника  розмістити в усіх своїх установах у приміщеннях, до яких
мають   доступ   вкладники   (на  інформаційних  дошках  та/або  в
операційному  залі,  де  здійснюються операції з приймання вкладів
від  фізичних  осіб), інформацію про переведення його до категорії
тимчасового учасника;     зазначати в договорах, що укладаються з фізичними особами, за
якими  залучаються  вклади  (депозити),  що  Фонд  не  відшкодовує
гарантовану  суму  за  вкладами фізичних осіб, які залучені банком
після  отримання  повідомлення  про  переведення його до категорії
тимчасового учасника;     виконувати  вимоги  пунктів  3.3,  3.4 Інструкції про порядок
формування  бази  даних  про вкладників - фізичних осіб у банках -
учасниках   (тимчасових   учасниках)  Фонду  гарантування  вкладів
фізичних  осіб,  затвердженої рішенням адміністративної ради Фонду
від  14.11.2002  N 13 ( z0956-02 ) і зареєстрованої в Міністерстві
юстиції   України   06.12.2002   за   N  956/7244  (із  змінами  і
доповненнями).     3.1.4. У   разі   переведення   банку-учасника  до  категорії
тимчасових учасників Фондом здійснюється  інспекційна  позапланова
перевірка даного банку.     3.1.5. Якщо підстави,  викладені в підпункті 3.1.1 пункту 3.1
розділу 3 цього Положення,  згідно з якими банк був переведений до
категорії тимчасових учасників,  відпали, банк має право подати до
Фонду клопотання про переведення його до категорії учасників Фонду
з   документальним   підтвердженням   викладених   обставин,   яке
розглядається  виконавчою дирекцією протягом десяти робочих днів з
дня отримання клопотання Фондом.     Адміністративна  рада  Фонду  за поданням виконавчої дирекції
Фонду приймає рішення про відновлення членства банку - тимчасового
учасника в статусі учасника Фонду.     Переведення  банку  до категорії учасників Фонду оформлюється
відповідно до вимог Положення про порядок ведення Реєстру банків -
учасників   (тимчасових   учасників)  Фонду  гарантування  вкладів
фізичних  осіб, затвердженого рішенням адміністративної ради Фонду
від 12.02.2002  N   3   (  z0242-02  )     (у   редакції   рішення
адміністративної ради  Фонду  від  07.08.2003  N 20 ( z0742-03 ) і
зареєстрованого в  Міністерстві  юстиції  України  11.03.2002   за
N 242/6530 (із змінами і доповненнями).

             3.2. Виключення банків з числа учасників
              (тимчасових учасників) Фонду

     Підставою  для виключення банку з числа учасників (тимчасових
учасників)   Фонду  є  подання  Національного  банку  України  про
відкликання  у  банку  банківської  ліцензії  Національного  банку
України   на  здійснення  банківської  діяльності  або  припинення
здійснення банком операції щодо залучення вкладів фізичних осіб.

       3.3. Унесення Фондом пропозицій Національному банку
        України щодо застосування заходів впливу

     3.3.1. У разі неусунення банком порушень, виявлених Фондом, у
встановлені   терміни   Фонд  має  право  вносити  пропозиції  про
застосування  Національним  банком України до такого банку заходів
впливу,  передбачених  статтею  73  Закону  України  "Про  банки і
банківську діяльність" ( 2121-14 ).     3.3.2. Пропозиція Фонду оформлюється у вигляді листа Фонду до
Національного    банку   України   із   обов'язковим   зазначенням
найменування банку-порушника і норм Закону про Фонд (  2740-14  ),
які були порушені банком.     3.3.3.  Національний банк України розглядає звернення Фонду в
терміни, установлені  Законом про Фонд ( 2740-14 ),  та повідомляє
Фонд про прийняте рішення.

 Начальник відділу економічного
 аналізу та поточного моніторингу                     Т.О.Раєвська