АДМІНІСТРАТИВНА РАДА
        ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

                          Р І Ш Е Н Н Я

                         14.11.2002  N 11

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 6 грудня 2002 р.
                                 за N 954/7242
 

           Про затвердження Положення про застосування
    заходів впливу до банків - учасників (тимчасових
  учасників) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
 

     Відповідно до  статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування
вкладів фізичних осіб" (  2740-14  )  адміністративна  рада  Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб В И Р І Ш И Л А:

     1. Затвердити  Положення  про  застосування заходів впливу до
банків  -  учасників  (тимчасових  учасників)  Фонду  гарантування
вкладів фізичних осіб (додається).

     2. Контроль  за  виконанням  цього  рішення  покладається  на
виконавчу дирекцію.

     3. Це  рішення  набирає  чинності   відповідно   до   чинного
законодавства.

 Голова адміністративної ради                             В.Кротюк
 

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Рішення адміністративної
                                 ради Фонду гарантування
                                 вкладів фізичних осіб
                                 14.11.2002 N 11

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 6 грудня 2002 р.
                                 за N 954/7242
 

                            ПОЛОЖЕННЯ
            про застосування заходів впливу
      до банків - учасників (тимчасових учасників)
        Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
 

                      1. Загальні положення

     1.1. Це Положення, розроблене у відповідності до вимог Закону
України "Про  Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" ( 2740-14 )
(далі  -  Закон   про  Фонд),    визначає     підстави   і порядок
застосування   Фондом    гарантування    вкладів    фізичних  осіб
(далі - Фонд) до банків - учасників (тимчасових  учасників)  Фонду
заходів впливу.

     1.2. У  цьому  Положенні  терміни  вживаються  відповідно  до
визначень, наведених у Законі про Фонд ( 2740-14 ).

     1.3.  Фонд  застосовує  до  банків  -  учасників  (тимчасових
учасників) Фонду такі заходи впливу:     а) переведення  банків  -  учасників   Фонду   до   категорії
тимчасових учасників Фонду;     б) виключення   банків   із   числа   учасників   (тимчасових
учасників) Фонду;     в) внесення Фондом пропозицій про  застосування  Національним
банком   України   до   банку,   який   порушив   норми Закону про
Фонд ( 2740-14 ), заходів впливу.

     1.4. Заходи впливу застосовуються Фондом на підставі:     а) інформації Національного банку України про застосування до
банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу;     б) подання   Національного   банку  України  про  відкликання
банківської ліцензії;     в) результатів   перевірок  діяльності  банків  аудиторськими
організаціями;     г) результатів  планових  та  позапланових перевірок банків -
учасників (тимчасових учасників) Фонду, що здійснюються Фондом;     і) результатів   аналізу   дотримання  банками  -  учасниками
(тимчасовими     учасниками)    Фонду     вимог      Закону    про
Фонд ( 2740-14 ), нормативно-правових актів та стандартів Фонду.

     1.5. Рішення  про застосування Фондом до банку заходів впливу
може бути оскаржено банком у судовому порядку у  відповідності  до
чинного  законодавства України.  До прийняття відповідного рішення
суду дія рішення Фонду про застосування до банку заходів впливу не
зупиняється, крім випадків, передбачених чинним законодавством.

         2. Порядок переведення банків - учасників Фонду
        до категорії тимчасових учасників Фонду

     2.1. Переведення  банків  -  учасників  Фонду  до   категорії
тимчасових   учасників  Фонду  здійснюється  на  підставі  рішення
адміністративної ради Фонду за поданням виконавчої дирекції Фонду.

     2.2. Підставами для переведення банку  -  учасника  Фонду  до
категорії тимчасового учасника є:     а) невиконання  банками  -   учасниками   Фонду   економічних
нормативів   мінімального   рівня   регулятивного  капіталу  (Н1),
адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (Н2)  та/або
адекватності  основного  капіталу  (Н3)  відповідно  до інформації
Національного  банку  України,  яка   надається   Фонду   щомісяця
Генеральним департаментом банківського нагляду;     б) зупинення для банку здійснення банківських  операцій  щодо
залучення  вкладів  (депозитів)  фізичних осіб та/або відкриття та
ведення поточних рахунків фізичних  осіб,  у  тому  числі  переказ
грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів
та  зарахування  коштів  на  них,  відповідно   до   розпорядження
Національного банку України;     в) порушення  банком - учасником  Фонду вимог Закону про Фонд
( 2740-14 ), нормативно-правових актів і стандартів Фонду.

     2.3. У  разі  переведення  банку  до   категорії   тимчасових
учасників Фонд зобов'язаний:     а) на наступний робочий день після прийняття  рішення  внести
зміни  до  реєстру банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду
та надіслати банку повідомлення про переведення його до  категорії
тимчасових учасників Фонду;     б) у тижневий термін повідомити Національний банк України про
прийняте рішення;     в) подати інформацію про зміни в Реєстрі банків  -  учасників
(тимчасових  учасників) Фонду в офіційні засоби масової інформації
у визначені Законом про Фонд ( 2740-14 ) терміни.

     2.4. Банк,  переведений  до  категорії  тимчасового  учасника
Фонду, зобов'язаний:     а) на  наступний  робочий  день  після  отримання  від  Фонду
повідомлення   про   переведення  його  до  категорії  тимчасового
учасника розмістити у всіх своїх установах у приміщеннях,  до яких
мають   доступ   вкладники   (на  інформаційних  дошках  та/або  в
операційному залі,  де здійснюються операції з  приймання  вкладів
від  фізичних осіб),  інформацію про переведення його до категорії
тимчасового учасника;     б) зазначати  в угодах на здійснення депозитних операцій,  що
Фонд не відшкодовує гарантовану суму за  вкладами  фізичних  осіб,
які  залучені  банком після отримання повідомлення про переведення
його до категорії тимчасового учасника.

     2.5. У разі усунення банком порушень, зазначених в пункті 2.2
цього Положення, адміністративна рада Фонду за поданням виконавчої
дирекції Фонду приймає рішення про відновлення  членства  банку  -
тимчасового учасника у статусі учасника Фонду.

     2.6. У     разі   прийняття    рішення  про       переведення
банку - тимчасового учасника до категорії учасника  Фонд  здійснює
такі  заходи:     а) вносить зміни до Реєстру банків  -  учасників  (тимчасових
учасників) Фонду;     б) оформляє банку свідоцтво учасника Фонду;     в) повідомляє Національний банк України про прийняте рішення;     г) інформує  про  зміни  в   Реєстрі   банків   -   учасників
(тимчасових учасників) Фонду офіційні засоби масової інформації у
визначені Законом про Фонд терміни.

         3. Порядок виключення банків із числа учасників
              (тимчасових учасників) Фонду

     3.1. Виключення   банку   із   числа   учасників  (тимчасових
учасників) Фонду здійснюється на підставі рішення адміністративної
ради Фонду за поданням виконавчої дирекції Фонду.

     3.2. Підставою   для  виключення  банку  із  числа  учасників
(тимчасових учасників) Фонду є подання Національного банку України
про  відкликання  у банку банківської ліцензії Національного банку
України на здійснення банківської діяльності.

     3.3. Фонд  має  право  виключити  банк  з   числа   учасників
(тимчасових  учасників)  Фонду в разі припинення здійснення банком
операції щодо залучення вкладів фізичних осіб.

     3.4. Інформація  про  зміни  в  реєстрі  банків  -  учасників
(тимчасових  учасників)  Фонду подається в офіційні засоби масової
інформації у визначені Законом про Фонд терміни.

          4. Порушення перед Національним банком України
     питання про застосування до банків - учасників
                  Фонду заходів впливу

     4.1. У разі виявлення допущених банками порушень норм  Закону
про Фонд (  2740-14  )  Фонд  має  право  вносити  пропозиції  про
застосування  Національним  банком України до такого банку заходів
впливу,  передбачених статтею  73  Закону  України  "Про  банки  і
банківську діяльність" ( 2121-14 ).

     4.2.Пропозиція Фонду оформлюється у вигляді  листа  Фонду  до
Національного  банку  України  із  обов'язковим  зазначенням назви
банку-порушника і  норм Закону про Фонд ( 2740-14 ),  які були ним
порушені. Лист підписується директором-розпорядником Фонду.

     4.3. Національний  банк  України  розглядає звернення Фонду в
терміни, визначені Законом про Фонд ( 2740-14 ).

 Начальник відділу економічного
 аналізу та поточного моніторингу                     Т.О.Раєвська