ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
               ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

                    Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я

                         05.08.2003  N 26

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 15 серпня 2003 р.
                                 за N 716/8037
 

               Про затвердження Порядку проведення
       перевірок з питань запобігання та протидії
      легалізації (відмиванню) доходів, одержаних
                    злочинним шляхом
 

    ( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної
           комісії з регулювання ринків фінансових послуг
     N  122 ( z1089-03 ) від 13.11.2003
     N 3980 ( z0542-05 ) від 26.04.2005 )

     З метою  забезпечення  реалізації  норм  Закону  України "Про
запобігання  та   протидію   легалізації   (відмиванню)   доходів,
одержаних злочинним  шляхом"  (  249-15  )  та  на виконання Указу
Президента України від 22 липня 2003 року N 740/2003 ( 740/2003  )
"Про   заходи   щодо   розвитку   системи   протидії   легалізації
(відмиванню) доходів,  одержаних злочинним шляхом,  і фінансування
тероризму" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг
України П О С Т А Н О В И Л А:

     1. Затвердити   Порядок   проведення   перевірок   з   питань
запобігання   та   протидії   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом (далі - Порядок проведення  перевірок),
що додається.

     2. Доручити    заступнику   Голови   Комісії   Головку   А.Т.
забезпечити подання Порядку проведення перевірок  до  Міністерства
юстиції України для державної реєстрації.

     3. Відділу   взаємодії  із  засобами  масової  інформації  та
зв'язків з громадськістю (Нагорняк  М.В.)  забезпечити  публікацію
Порядку  проведення  перевірок  у засобах масової інформації після
його державної реєстрації.

     4. Контроль за  виконанням  Порядку  покласти  на  заступника
Голови Комісії Головка А.Т.

 Голова Комісії                                           В.Суслов

                                      Протокол N 7
                                 засідання Комісії
                                 від 5 серпня 2003 р.
 

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Розпорядження Державної
                                 комісії з регулювання
                                 ринків фінансових послуг
                                 України
                                 05.08.2003  N 26

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 15 серпня 2003 р.
                                 за N 716/8037
 

                             ПОРЯДОК
       проведення перевірок з питань запобігання
     та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
               одержаних злочинним шляхом

    ( У тексті Порядку слова "письмове доручення", "доручення"
 замінено  на   слова   "посвідчення   на   перевірку"  у
 відповідних відмінках згідно з Розпорядженням  Державної
 комісії з регулювання  ринків  фінансових  послуг N  122
 ( z1089-03 ) від 13.11.2003 )
 

                      1. Загальні положення

     1.1. Цей  порядок  регулює  проведення  перевірок  фінансових
установ,  за діяльністю яких здійснює нагляд  Державна  комісія  з
регулювання    ринків    фінансових   послуг   України   (далі   -
Держфінпослуг), а також юридичних осіб, які за своїм статусом не є
фінансовими  установами,  але  надають  фінансові  послуги (далі -
установи)  на  предмет  дотримання  вимог  Закону   України   "Про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ) (далі  -  Закон)  та  інших
нормативно-правових актів.

     1.2. Перевірки  проводяться  з  метою  контролю за діяльністю
установ щодо  виконання  ними  вимог  законодавства,  яке  регулює
діяльність  установи  у  сфері запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
    Питання програми  перевірок  визначаються  у кожному окремому
випадку з урахуванням специфіки  діяльності  установи.  При  цьому
обов'язково перевіряється дотримання вимог законодавства щодо:
    1) призначення  працівника   установи,   відповідального   за
проведення фінансового моніторингу;
    2) наявності правил  проведення  фінансового  моніторингу  їх
поновлення, а також програм його здійснення;
    3) забезпечення реєстрації фінансових операцій, що підлягають
фінансовому моніторингу;
    4) ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції;
    5) своєчасності  та  повноти подання інформації про фінансові
операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
    6) зберігання    документів,    пов'язаних   із   здійсненням
установами заходів з фінансового моніторингу;
    7) організації   навчання  персоналу  установи  щодо  методів
виявлення  фінансових  операцій,   що   підлягають   обов'язковому
внутрішньому фінансовому моніторингу.

     1.3. Працівники  Держфінпослуг  у межах повноважень проводять
перевірку   дотримання   установами   вимог   законодавства    про
запобігання   та   протидію   легалізації   (відмиванню)  доходів,
одержаних злочинним шляхом,  та фінансування  тероризму,  вживаючи
для цього всі передбачені законодавством заходи.

                    2. Підготовка до перевірки

     2.1. Працівники Держфінпослуг проводять перевірки на підставі
службового  посвідчення  та  посвідчення на перевірку встановленої
форми,  які  надаються  працівникам  Держфінпослуг Головою, першим
заступником   Голови,  директором  відповідного  департаменту  або
головою територіального управління Держфінпослуг. У посвідченні на
перевірку  вказуються  посада,  прізвище, ім'я, по батькові особи,
якій    доручено    проведення    перевірок,    назва    установи,
ідентифікаційний код, що перевіряється, та перелік законодавчих та
нормативно-правових   актів,   виконання   вимог  яких  підлягають
перевірці.  (  Пункт  2.1 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з
Розпорядженням  Державної  комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 3980 ( z0542-05 ) від 26.04.2005 )
 

(   Пункт  2.2  розділу  2  виключено  на  підставі  Розпорядження
Державної  комісії  з  регулювання ринків фінансових послуг N 3980
( z0542-05 ) від 26.04.2005 )

(   Пункт  2.3  розділу  2  виключено  на  підставі  Розпорядження
Державної  комісії  з  регулювання ринків фінансових послуг N 3980
( z0542-05 ) від 26.04.2005 )
 

     2.2.   Посвідчення   на  перевірку  на  проведення  перевірок
надаються   на  терміни,  які  забезпечують  своєчасне  та  якісне
проведення  перевірок,  але,  як правило, не мають перевищувати 30
календарних днів.

     2.3. Як виняток,  у зв'язку з особливістю діяльності учасника
ринку  фінансових послуг,  що перевіряється,  та великими обсягами
робіт   терміни   перевірки   можуть   бути   продовжені   Головою
Держфінпослуг, а за його відсутності - виконуючим обов'язки Голови
Держфінпослуг.

     2.4. При  наявності   в   установи   філій,   представницьких
відділень,   відособлених   підрозділів,   розташованих   в  інших
адміністративних одиницях, організується перевірка цих структурних
підрозділів.  Перед проведенням перевірки особи,  яким доручено її
здійснення,  збирають загальну інформацію про діяльність установи,
що буде перевірятись.

     2.5. У  разі  відсутності  установи  за  вказаною  в  реєстрі
адресою про це складається акт,  який подається на розгляд  особі,
яка доручила провести перевірку.

                     3. Проведення перевірки

     3.1. Перед   початком   проведення  перевірки  особи,  що  її
здійснюють, пред'являють керівнику установи, що перевіряється, або
посадовій  особі,  яка  його  заміщає, посвідчення на перевірку на
перевірку, повідомляють про свої повноваження згідно зі статтею 17
Закону ( 249-15 ), знайомлять з підставами перевірки.
    Зазначені особи мають право:
    - здійснювати  інспектування  за  місцезнаходженням юридичної
особи, що перевіряється;
    - запрошувати посадових осіб цієї юридичної особи для надання
пояснень та вимагати надання необхідної інформації та документів.
 

     3.2. Особи,  які здійснюють  перевірку,  під  час  проведення
перевірок зобов'язані:
    - дотримуватися вимог законодавства України та цього порядку;
    - не допускати дій та вчинків,  які можуть негативно вплинути
на репутацію їх та Держфінпослуг;
    - не  розголошувати  інформацію,  отриману під час перевірки,
без згоди керівника установи,  діяльність якої  перевіряється,  за
винятком випадків, передбачених законодавством.

     3.3. Особа, що здійснює перевірку, має право вимагати надання
установами,  що  перевіряються,   копій,   виписок,   витягів   із
відповідних документів,  завірених підписом керівника установи або
особи,  яка його заміщає,  та  скріплених  круглою  печаткою,  для
приєднання їх до матеріалів перевірки.

     3.4.   За   наслідками  перевірки  складається  акт  у  трьох
примірниках,  який  підписується  особою,  що проводила перевірку,
керівником    та   працівником,   відповідальним   за   проведення
фінансового  моніторингу  установи.  У разі виявлення порушення до
акта  додають  документи,  які  підтверджують факт порушення. Якщо
керівник  або  працівник, відповідальний за проведення фінансового
моніторингу,  відмовляються  від  підписання акта, про це робиться
запис  особою,  що здійснювала перевірку. Акт перевірки фінансової
установи,  документи,  які  підтверджують факт порушення Закону та
заперечення  до  акта  перевірки (за наявності), та інші матеріали
перевірки   не   пізніше   наступного   дня   після  їх  складання
реєструються  і  не  пізніше п'яти днів з дня реєстрації подаються
для  розгляду  директору  департаменту, до  наглядової компетенції
якого  відноситься  фінансова  установа.  (  Пункт 3.4 розділу 3 в
редакції  Розпорядження  Державної  комісії  з  регулювання ринків
фінансових послуг N 122 ( z1089-03 ) від 13.11.2003 )

     (  Розділ  4  виключено  на  підставі Розпорядження Державної
комісії  з регулювання ринків фінансових послуг N 122 ( z1089-03 )
від 13.11.2003 )

 Голова Комісії                                           В.Суслов