ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

10 вересня 2024 року № 111

Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

Відповідно до статей 7, 15, 33, 331, 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою приведення нормативно-правового акта Національного банку України з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні у відповідність до вимог законодавства України та вдосконалення організації перевезення цінностей у банках України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Зміни), що додаються.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім абзаців п’ятнадцятого, вісімнадцятого, двадцять першого, двадцять сьомого підпункту 2 пункту 1, абзацу другого підпунку 2, абзацу третього підпункту 3, абзацу сьомого підпункту 5 пункту 3, підпункту 4, абзаців третього, четвертого підпункту 6 пункту 10 Змін, які набирають чинності з 01 січня 2025 року.

Інд. 50

Зміни до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

1. У розділі І:

1) підпункт 2 пункту 1 викласти в такій редакції:

“2) юридичних осіб, які відповідно до вимог Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10), отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі - юридична особа);”;

2) у пункті 4:

підпункти 9, 111 викласти в такій редакції:

“9) інкасація коштів (далі - інкасація) - отримання інкасаторами цінностей згідно з укладеними договорами від клієнтів, програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС) та доставка їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки для приймання, оброблення і подальшого зарахування їх на відповідні рахунки. Під час інкасації на маршруті здійснюється поступове накопичення цінностей в оперативному автотранспорті;”;

“111) інкасаторська компанія - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки;”;

підпункт 141 замінити трьома новими підпунктами 141-143 такого змісту:

“141) компанія з оброблення готівки - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки;

142) компанія-перевізник - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;

143) маршрут інкасації та/або перевезення цінностей (далі - маршрут) - визначена послідовність обслуговування клієнтів банку, банківських відділень, банкоматів, ПТКС, пунктів обміну валют у сукупності заїздів, які виконуються бригадою інкасації відповідно до поставлених завдань;”;

у підпункті 15:

слово “оснащені” замінити словами “обладнані вмонтованими”;

підпункт після цифр “81” доповнити словом, літерами та цифрами “(далі - ДСТУ 3849-2018)”;

у підпункті 16:

абзац другий після слів “між банками” доповнити словами “, між банками”;

абзац третій викласти в такій редакції:

“від банків та їх філій, відділень, інкасаторських компаній/ компаній з оброблення готівки та їх підрозділів до клієнтів та їх підрозділів;”;

абзац четвертий після слів “інкасаторськими компаніями” доповнити словами “/компаніями з оброблення готівки”;

абзац п’ятий викласти в такій редакції:

“між інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами;”;

абзац шостий доповнити словами “/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами”;

абзац восьмий викласти в такій редакції:

“від банків, інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки до банкоматів та у зворотному напрямку, до пунктів обміну валют;”;

у підпункті 18 слова “не має статусу юридичної особи і” виключити;

у підпункті 19:

в абзаці другому:

абзац після слів “інкасаторських компаній” доповнити словами “/компаній з оброблення готівки”;

слова “які здійснюють оброблення” замінити словами “які здійснюють приймання, оброблення, зарахування на відповідні рахунки”;

в абзаці третьому слова “обслуговування з перевезення цінностей небанківських фінансових установ, операторів поштового зв’язку та інші” виключити;

у підпункті 221:

у першому реченні слова та літери “(далі - СБТ-система) - система” замінити словами та літерами “(далі - СБТ-система) - сертифікована відповідно до функціонального призначення система”;

друге речення викласти в такій редакції: “СБТ-система вмонтовується в оперативний автотранспорт і передбачає відсутність доступу інкасаторів до вкладених цінностей на всьому шляху їх транспортування;”;

підпункт 23 після слова “сертифіковані” доповнити словами “відповідно до функціонального призначення”;

3) пункт 5 викласти в такій редакції:

“5. Юридична особа має право надавати банкам та клієнтам послуги з інкасації на підставі укладених договорів лише після отримання ліцензії Національного банку на здійснення операцій з готівкою та отримання на підставі неї права здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей.”.

2. У розділі II:

1) у пункті 8:

у другому реченні абзацу першого слова та цифру “відповідно до вимог, визначених у додатку 1” замінити словами та цифрами “згідно з вимогами до технічного оснащення оперативного автотранспорту, визначеними в таблиці 1 розділу I додатка 1”;

абзац четвертий викласти в такій редакції:

“Непанцерований оперативний автотранспорт, обладнаний вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, повинен відповідати вимогам, визначеним у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції.”;

2) у пункті 81:

у підпункті 4 слово “Положення” замінити словом “положення”;

у підпункті 14:

в абзаці другому цифри та слово “3-25 таблиці” замінити цифрами та словами “3-24 таблиці 1 розділу I”;

абзац третій викласти в такій редакції:

“непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції;”.

3. У розділі III:

1) у пункті 15:

у першому реченні слова “зобов’язаний”, “Положенні” замінити відповідно словами “зобов’язаний(а)”, “положенні”;

у другому реченні слово “Положення” замінити словом “положення”;

2) у пункті 17:

у підпункті 3 слова “та між клієнтами банку” виключити;

у підпункті 5:

підпункт після слів “сумок (мішків)” доповнити словами “, сейф-пакетів, касет”;

слово “Положенням” замінити словом “положенням”;

у підпункті 9 слова та літери “систем СБТ, якими обладнано” замінити літерами та словами “СБТ-систем, які вмонтовано в”;

підпункт 10 викласти в такій редакції:

“10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів), у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63);”;

3) у пункті 171:

підпункт 3 викласти в такій редакції:

“перевезення цінностей від каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки до клієнтів банку;”;

у підпункті 8 слова та літери “систем СБТ, якими обладнано” замінити літерами та словами “СБТ-систем, які вмонтовано в”;

підпункт 9 викласти в такій редакції:

“9) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів), у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів в інкасаторській компанії, що відповідає вимогам Правил № 63 щодо класу опору та забезпечення охорони;”;

4) у пункті 18:

в абзаці першому слова “У Положенні”, “визначаються” замінити відповідно словами “Банк (юридична особа) у Положенні”, “визначає”;

пункт після підпункту 1 доповнити новим підпунктом 11 такого змісту:

“11) початок та завершення маршруту;”;

5) у пункті 23:

в абзаці другому:

у першому реченні слова “повинен бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та системою” замінити словами та цифрою “банку (юридичної особи) повинен відповідати вимогам, зазначеним у додатку 1 до цієї Інструкції, бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та пристроями для роботи системи”;

друге речення викласти в такій редакції: “Оперативний автотранспорт відповідно до специфіки завдань обладнується вмонтованими сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами або вмонтованою СБТ-системою.”;

в абзаці третьому:

слово “якою” замінити словами “пристроями для роботи якої”;

слова та цифри “ніж протягом 10 робочих днів” замінити словами “двох років”.

4. У розділі IV:

1) у пункті 29:

пункт після абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змісту:

“Банк (юридична особа) має право використовувати оперативний автотранспорт, пристосований для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах), вимоги до оснащеності якого визначені в таблиці 2 розділу II додатка 1 до цієї Інструкції.”.

У зв’язку з цим абзаци сьомий - десятий уважати відповідно абзацами восьмим - одинадцятим;

абзац дев’ятий після слів “автотранспортом, обладнаним” доповнити словом “вмонтованою”;

в абзаці одинадцятому:

слова “Обсяги валютних” замінити словами “Максимальні обсяги”;

абзац після слова “обладнаним” доповнити словом “вмонтованою”;

2) пункт 31 після слів “цінностей, а” доповнити словом “банк - ”.

5. У розділі VI:

1) у першому реченні абзацу шостого пункту 37 слова “нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України” замінити словами та цифрами “Положення про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172”;

2) абзац перший пунктів 38, 39 після слів “інкасаторської компанії” доповнити словами “/компанії з оброблення готівки”;

3) у пункті 40:

абзац перший після слова “обладнаного” доповнити словом “вмонтованою”;

в абзаці шостому слово “валютних” виключити.

6. У підпункті 4 пункту 48 розділу VII:

1) підпункт після слова “їх” доповнити словами “ідентифікаційних номерів”;

2) підпункт доповнити словами “(у разі їх зазначення)”.

7. У пункті 67 розділу VIII:

1) підпункт 4 викласти в такій редакції:

“4) чіткість і відповідність зазначених на ярликах сум і номерів пломб на мішках даним, зазначеним в описі цінностей, ідентифікаційних номерів пломб, якими опломбовано касети, - даним супровідного ярлика та даним, зазначеним в описі цінностей (у разі зазначення).”;

2) абзац сьомий виключити.

У зв’язку з цим абзац восьмий уважати абзацом сьомим.

8. Перше речення абзацу другого пункту 74 розділу IX після слів “інкасаторська компанія” доповнити словами “/компанія з оброблення готівки”.

9. У розділі X:

1) розділ після пункту 76 доповнити новим пунктом 761 такого змісту:

“761. Банк/інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки має право згідно з порядком, визначеним у договорі на інкасаційне обслуговування, проводити зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до проведення перерахування цієї готівки.”;

2) розділ після пункту 78 доповнити новим пунктом 781 такого змісту:

“781. Інкасатори мають право зберігати у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів цінності, доставлені з маршруту, у разі неможливості їх здавання в день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, або цінності, отримані з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів). Зберігання таких цінностей здійснюється згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.

Цінності зі сховища/сейфа нічного зберігання цінностей інкасаторів повинні бути доставлені та здані за призначенням не пізніше наступного робочого дня.

Забороняється у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів зберігати цінності клієнтів та інші цінності, крім цінностей, зазначених в абзаці першому пункту 781 розділу Х цієї Інструкції.”;

3) пункт 80 доповнити новим підпунктом такого змісту:

“9) порядку зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки без проведення перерахування отриманої готівки (у разі проведення такої операції) та врегулювання розбіжності щодо сум отриманої та перерахованої готівки.”.

10. У додатках до Інструкції:

1) додаток 1 викласти в такій редакції:

Вимоги до технічного оснащення оперативного автотранспорту

I. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, що здійснює інкасацію та перевезення цінностей

Таблиця 1

II. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, пристосованого для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах)

Таблиця 2

2) у додатку 2:

у першому реченні пункту 6 Пояснення до виду обкладинки та заповнення службового посвідчення в паперовому вигляді, оформлення електронного службового посвідчення та службового посвідчення у вигляді ID-картки слова “з обох боків якої” замінити словами “на яку”;

примітку 4 доповнити словами “, реквізит “Підпис керівника установи (уповноваженої особи)” не зазначається”;

3) заголовок колонки 3 таблиці додатка 3 доповнити словами “(у місячному розмірі)”;

4) у заголовку додатка 4 слова “Бланк доручення” замінити словом “Доручення”;

5) у додатку 5:

у заголовку колонки 9 таблиці слово “банкнот” замінити словом “банкнот *****”;

у заголовку колонки 10 слово “наклейки*****” замінити словом “наклейки******”;

примітку ***** викласти в такій редакції:

“***** Заповнення колонки здійснюється за потреби.”;

додаток доповнити новою приміткою такого змісту:

“****** Номери індикаторних пломб, ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, пломб-наклейок можуть не зазначатися, якщо приймання/здавання цінностей здійснюється з використанням автоматизованої системи обліку готівки, яка забезпечує зчитування QR-кодів цих номерів та здійснює автоматичне звіряння їх з даними на супровідних документах та з даними, збереженими в цій системі.”;

6) у додатку 7:

у супровідному касовому ордері до сумки з цінностями:

слова “(найменування відправника цінностей)” замінити словами [найменування відправника цінностей та його адреса (зазначити за потреби)];

слова “(найменування отримувача цінностей)” замінити словами “[найменування отримувача цінностей та його адреса (зазначити за потреби)]”;

у Поясненні до заповнення супровідного касового ордера до сумки з цінностями:

пункти 3-5 викласти в такій редакції:

“3. Реквізити “Здано інкасатором” та “Прийнято повністю (без перерахування/з урахуванням розбіжностей, визначених актом про розбіжності)” можуть не заповнюватися, якщо операції приймання/здавання проводяться працівниками одного банку (юридичної особи) та використовуються інші документи, що підтверджують здавання цінностей інкасаторами, і такий порядок визначено в Положенні про інкасацію.

4. Скріплення підписів касових працівників та інкасатора відповідними відбитками печаток є необов’язковим.

5. Колонка 7 “Сума за номіналом” таблиці може заповнюватися без розбивки суми цінностей, що перевозяться, за номіналами відповідно до внутрішніх положень банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, але проставляється сума за кодом валюти.”;

Пояснення після пункту 5 доповнити новим пунктом 51 такого змісту:

“51. Колонка 9 “Сума, усього, з урахуванням еквівалента, у грн” таблиці може не заповнюватися, якщо в сумку не вкладено іноземну валюту.”.