Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні
Відповідно до статей 7, 15, 33, 331, 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою приведення нормативно-правового акта Національного банку України з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні у відповідність до вимог законодавства України та вдосконалення організації перевезення цінностей у банках України Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Зміни до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Зміни), що додаються.
2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.
3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім абзаців п’ятнадцятого, вісімнадцятого, двадцять першого, двадцять сьомого підпункту 2 пункту 1, абзацу другого підпунку 2, абзацу третього підпункту 3, абзацу сьомого підпункту 5 пункту 3, підпункту 4, абзаців третього, четвертого підпункту 6 пункту 10 Змін, які набирають чинності з 01 січня 2025 року.
Зміни до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні
1. У розділі І:
1) підпункт 2 пункту 1 викласти в такій редакції:
“2) юридичних осіб, які відповідно до вимог Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10), отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі - юридична особа);”;
2) у пункті 4:
підпункти 9, 111 викласти в такій редакції:
“9) інкасація коштів (далі - інкасація) - отримання інкасаторами цінностей згідно з укладеними договорами від клієнтів, програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС) та доставка їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки для приймання, оброблення і подальшого зарахування їх на відповідні рахунки. Під час інкасації на маршруті здійснюється поступове накопичення цінностей в оперативному автотранспорті;”;
“111) інкасаторська компанія - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки;”;
підпункт 141 замінити трьома новими підпунктами 141-143 такого змісту:
“141) компанія з оброблення готівки - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з оброблення та зберігання готівки;
142) компанія-перевізник - установа, підприємство (компанія) або організація, яка отримала ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та на підставі якої отримала право здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
143) маршрут інкасації та/або перевезення цінностей (далі - маршрут) - визначена послідовність обслуговування клієнтів банку, банківських відділень, банкоматів, ПТКС, пунктів обміну валют у сукупності заїздів, які виконуються бригадою інкасації відповідно до поставлених завдань;”;
слово “оснащені” замінити словами “обладнані вмонтованими”;
підпункт після цифр “81” доповнити словом, літерами та цифрами “(далі - ДСТУ 3849-2018)”;
абзац другий після слів “між банками” доповнити словами “, між банками”;
абзац третій викласти в такій редакції:
“від банків та їх філій, відділень, інкасаторських компаній/ компаній з оброблення готівки та їх підрозділів до клієнтів та їх підрозділів;”;
абзац четвертий після слів “інкасаторськими компаніями” доповнити словами “/компаніями з оброблення готівки”;
абзац п’ятий викласти в такій редакції:
“між інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами;”;
абзац шостий доповнити словами “/компаніями з оброблення готівки та їх підрозділами”;
абзац восьмий викласти в такій редакції:
“від банків, інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки до банкоматів та у зворотному напрямку, до пунктів обміну валют;”;
у підпункті 18 слова “не має статусу юридичної особи і” виключити;
абзац після слів “інкасаторських компаній” доповнити словами “/компаній з оброблення готівки”;
слова “які здійснюють оброблення” замінити словами “які здійснюють приймання, оброблення, зарахування на відповідні рахунки”;
в абзаці третьому слова “обслуговування з перевезення цінностей небанківських фінансових установ, операторів поштового зв’язку та інші” виключити;
у першому реченні слова та літери “(далі - СБТ-система) - система” замінити словами та літерами “(далі - СБТ-система) - сертифікована відповідно до функціонального призначення система”;
друге речення викласти в такій редакції: “СБТ-система вмонтовується в оперативний автотранспорт і передбачає відсутність доступу інкасаторів до вкладених цінностей на всьому шляху їх транспортування;”;
підпункт 23 після слова “сертифіковані” доповнити словами “відповідно до функціонального призначення”;
3) пункт 5 викласти в такій редакції:
“5. Юридична особа має право надавати банкам та клієнтам послуги з інкасації на підставі укладених договорів лише після отримання ліцензії Національного банку на здійснення операцій з готівкою та отримання на підставі неї права здійснювати діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей.”.
2. У розділі II:
1) у пункті 8:
у другому реченні абзацу першого слова та цифру “відповідно до вимог, визначених у додатку 1” замінити словами та цифрами “згідно з вимогами до технічного оснащення оперативного автотранспорту, визначеними в таблиці 1 розділу I додатка 1”;
абзац четвертий викласти в такій редакції:
“Непанцерований оперативний автотранспорт, обладнаний вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, повинен відповідати вимогам, визначеним у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції.”;
у підпункті 4 слово “Положення” замінити словом “положення”;
в абзаці другому цифри та слово “3-25 таблиці” замінити цифрами та словами “3-24 таблиці 1 розділу I”;
абзац третій викласти в такій редакції:
“непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного вмонтованою сертифікованою СБТ-системою, відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 5, 7, 8, 10-14, 17-24 таблиці 1 розділу I додатка 1 до цієї Інструкції;”.
3. У розділі III:
1) у пункті 15:
у першому реченні слова “зобов’язаний”, “Положенні” замінити відповідно словами “зобов’язаний(а)”, “положенні”;
у другому реченні слово “Положення” замінити словом “положення”;
2) у пункті 17:
у підпункті 3 слова “та між клієнтами банку” виключити;
підпункт після слів “сумок (мішків)” доповнити словами “, сейф-пакетів, касет”;
слово “Положенням” замінити словом “положенням”;
у підпункті 9 слова та літери “систем СБТ, якими обладнано” замінити літерами та словами “СБТ-систем, які вмонтовано в”;
підпункт 10 викласти в такій редакції:
“10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів), у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63);”;
підпункт 3 викласти в такій редакції:
“перевезення цінностей від каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки до клієнтів банку;”;
у підпункті 8 слова та літери “систем СБТ, якими обладнано” замінити літерами та словами “СБТ-систем, які вмонтовано в”;
підпункт 9 викласти в такій редакції:
“9) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту, у разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в день доставки або цінностей, отриманих з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів), у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів в інкасаторській компанії, що відповідає вимогам Правил № 63 щодо класу опору та забезпечення охорони;”;
4) у пункті 18:
в абзаці першому слова “У Положенні”, “визначаються” замінити відповідно словами “Банк (юридична особа) у Положенні”, “визначає”;
пункт після підпункту 1 доповнити новим підпунктом 11 такого змісту:
“11) початок та завершення маршруту;”;
5) у пункті 23:
у першому реченні слова “повинен бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та системою” замінити словами та цифрою “банку (юридичної особи) повинен відповідати вимогам, зазначеним у додатку 1 до цієї Інструкції, бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та пристроями для роботи системи”;
друге речення викласти в такій редакції: “Оперативний автотранспорт відповідно до специфіки завдань обладнується вмонтованими сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами або вмонтованою СБТ-системою.”;
слово “якою” замінити словами “пристроями для роботи якої”;
слова та цифри “ніж протягом 10 робочих днів” замінити словами “двох років”.
4. У розділі IV:
1) у пункті 29:
пункт після абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змісту:
“Банк (юридична особа) має право використовувати оперативний автотранспорт, пристосований для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах), вимоги до оснащеності якого визначені в таблиці 2 розділу II додатка 1 до цієї Інструкції.”.
У зв’язку з цим абзаци сьомий - десятий уважати відповідно абзацами восьмим - одинадцятим;
абзац дев’ятий після слів “автотранспортом, обладнаним” доповнити словом “вмонтованою”;
слова “Обсяги валютних” замінити словами “Максимальні обсяги”;
абзац після слова “обладнаним” доповнити словом “вмонтованою”;
2) пункт 31 після слів “цінностей, а” доповнити словом “банк - ”.
5. У розділі VI:
1) у першому реченні абзацу шостого пункту 37 слова “нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України” замінити словами та цифрами “Положення про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172”;
2) абзац перший пунктів 38, 39 після слів “інкасаторської компанії” доповнити словами “/компанії з оброблення готівки”;
3) у пункті 40:
абзац перший після слова “обладнаного” доповнити словом “вмонтованою”;
в абзаці шостому слово “валютних” виключити.
6. У підпункті 4 пункту 48 розділу VII:
1) підпункт після слова “їх” доповнити словами “ідентифікаційних номерів”;
2) підпункт доповнити словами “(у разі їх зазначення)”.
7. У пункті 67 розділу VIII:
1) підпункт 4 викласти в такій редакції:
“4) чіткість і відповідність зазначених на ярликах сум і номерів пломб на мішках даним, зазначеним в описі цінностей, ідентифікаційних номерів пломб, якими опломбовано касети, - даним супровідного ярлика та даним, зазначеним в описі цінностей (у разі зазначення).”;
У зв’язку з цим абзац восьмий уважати абзацом сьомим.
8. Перше речення абзацу другого пункту 74 розділу IX після слів “інкасаторська компанія” доповнити словами “/компанія з оброблення готівки”.
9. У розділі X:
1) розділ після пункту 76 доповнити новим пунктом 761 такого змісту:
“761. Банк/інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки має право згідно з порядком, визначеним у договорі на інкасаційне обслуговування, проводити зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до проведення перерахування цієї готівки.”;
2) розділ після пункту 78 доповнити новим пунктом 781 такого змісту:
“781. Інкасатори мають право зберігати у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів цінності, доставлені з маршруту, у разі неможливості їх здавання в день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, або цінності, отримані з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки напередодні дня доставки (у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, до клієнтів, до банкоматів). Зберігання таких цінностей здійснюється згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
Цінності зі сховища/сейфа нічного зберігання цінностей інкасаторів повинні бути доставлені та здані за призначенням не пізніше наступного робочого дня.
Забороняється у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів зберігати цінності клієнтів та інші цінності, крім цінностей, зазначених в абзаці першому пункту 781 розділу Х цієї Інструкції.”;
3) пункт 80 доповнити новим підпунктом такого змісту:
“9) порядку зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки без проведення перерахування отриманої готівки (у разі проведення такої операції) та врегулювання розбіжності щодо сум отриманої та перерахованої готівки.”.
10. У додатках до Інструкції:
1) додаток 1 викласти в такій редакції:
“Додаток 1 |
Вимоги до технічного оснащення оперативного автотранспорту
I. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, що здійснює інкасацію та перевезення цінностей
№ з/п | Найменування вимоги |
1 | 2 |
1 | Внутрішнє панцерування пасажирського відсіку по всіх вертикальних площинах, клас захисту ПЗСА-3 згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000 |
2 | Панцероване лобове скло та оглядові вікна зліва та справа повинні відповідати вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4546:2006 “Скло в будівництві. Захисне скління. Випробовування та класифікація за кулетривкістю”, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 06 квітня 2006 року № 107 (зі змінами), щодо скла безосколкового та мати в маркуванні та/або сертифікаті відповідності на скло позначку “БО”. Клас захисту скла повинен бути не нижчим, ніж СК3 та/або BR5 |
3 | Наявність не менше двох бійниць для ведення вогню з різних боків автотранспорту |
4 | Наявність панцерованого евакуаційно-вентиляційного люка в даху салону розміром не менше 450 x 450 мм |
5 | Обладнання ригелями всіх дверей автотранспорту, що розташовані в його салоні, крім дверей сейфа тимчасового зберігання цінностей (за його наявності) |
6 | Додаткове обмеження відкриття передніх дверей |
7 | Підлога повинна бути неслизькою та зносостійкою (за потреби) |
8 | Наявність шин або коліс із спеціальними конструкціями, що забезпечують після механічного проколу (кульового пошкодження) шини рух автомобіля на відстань не менше 30 км зі швидкістю не менше 50 км/год згідно з ДСТУ 3975-2000 (за потреби) |
9 | Наявність ременів безпеки на кожному посадочному місці |
10 | Наявність обладнаних місць для закріплення автоматичної зброї (за потреби) |
11 | Наявність автоматичної системи пожежогасіння в моторному відсіку |
12 | Наявність звукової, світлової сигналізації незачинених ригельних замків дверей, дверей сейфів |
13 | Наявність проблискових маячків синього кольору та тритонової сирени з гучномовцем (установлюється за потреби) |
14 | Оснащення автотранспорту згідно з вимогами ДСТУ 3849-2018 |
15 | Наявність кондиціонера (кліматичної установки) |
16 | Облаштування автотранспорту вмонтованим інкасаторським сейфом та/або сейфом для тимчасового зберігання цінностей |
17 | Наявність переговорного пристрою для ведення зовнішніх переговорів |
18 | Наявність протиугінного пристрою |
19 | Система кріплення капота повинна мати механічний замок, що відкривається тільки із середини автотранспорту і унеможливлює проникнення в підкапотний простір без санкції екіпажу |
20 | Наявність пристроїв для роботи системи відстеження рухомих об’єктів |
21 | Наявність кнопки подачі сигналу тривожного сповіщення системи відстеження рухомих об’єктів та додаткової кнопки, що дублює її функцію, які мають розміщуватися в потайних легкодоступних місцях |
22 | Наявність не менше двох закріплених вогнегасників |
23 | Наявність ширококутної камери спостереження заднього виду |
24 | Наявність центрального замка на всіх дверях, керованого водієм автотранспорту |
II. Вимоги до оснащеності оперативного автотранспорту, пристосованого для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах)
№ з/п | Найменування вимоги |
1 | 2 |
1 | Кабіна оснащена не менше ніж двома посадочними місцями (без урахування місця водія), а за наявності відсіку для інкасаторів – не менше ніж одним посадочним місцем (без урахування місця водія) |
2 | Внутрішнє панцерування кабіни, відсіку для інкасаторів (за наявності) по всіх вертикальних площинах, а також за потреби даху та підлоги за класом захисту не нижче ПЗСА-3 згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000 |
3 | Лобове скло та оглядові вікна кабіни зліва та справа, а також оглядові вікна відсіку для інкасаторів (за наявності) повинні бути панцеровані та відповідати вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4546:2006 “Скло в будівництві. Захисне скління. Випробовування та класифікація за кулетривкістю”, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 06 квітня 2006 року № 107 (зі змінами), щодо скла безосколкового та мати в маркуванні та/або сертифікаті відповідності на скло позначку “БО”. Клас захисту скла повинен бути не нижчим, ніж СК3 та/або BR5 |
4 | Наявність не менше трьох бійниць для ведення вогню з різних боків автотранспорту |
5 | Наявність панцерованого евакуаційно-вентиляційного люка(ів) у даху кабіни та відсіку для інкасаторів (за наявності) розміром не менше 450 х 450 мм, що закриваються / відкриваються з середини автомобіля |
6 | Підлога у вантажному відсіку повинна бути неслизькою та зносостійкою (за потреби) |
7 | Наявність шин або коліс із спеціальними конструкціями, що забезпечують після механічного проколу (кульового пошкодження) шини рух автомобіля на відстань не менше 30 км зі швидкістю не менше 50 км/год згідно з ДСТУ 3975-2000 (за потреби) |
8 | Наявність ременів безпеки на кожному посадочному місці |
9 | Наявність автоматичної системи пожежогасіння в моторному відсіку |
10 | Наявність звукової, світлової сигналізації незачинених ригельних замків дверей |
11 | Наявність проблискових маячків синього кольору та тритонової сирени з гучномовцем (установлюється за потреби) |
12 | Оснащення автотранспорту згідно з вимогами ДСТУ 3849-2018 |
13 | Наявність кондиціонера (кліматичної установки) |
14 | Наявність (за потреби) двох упорів для фіксації капота в піднятому стані (для доступу до моторного відсіку) або двох упорів, які фіксують кабіну в піднятому стані і гарантують її безпечне утримання як від опускання, так і від перевертання |
15 | Наявність переговорного пристрою для ведення зовнішніх переговорів |
16 | Наявність ширококутної камери спостереження заднього виду (за потреби) |
17 | Наявність системи відеореєстрації з не менше ніж однією камерою, установленою у вантажному відсіку, з виведенням відеоінформації до кабіни, з архівацією відеосигналу за датчиком руху, строком зберігання відеоархіву не менше 10 робочих днів та захистом відеоархіву від несанкціонованого доступу |
18 | Наявність пристроїв для роботи системи відстеження рухомих об’єктів |
19 | Наявність кнопки подачі сигналу тривожного сповіщення системи відстеження рухомих об’єктів та додаткової кнопки, що дублює її функцію, розміщених у потайних легкодоступних місцях |
20 | Наявність не менше ніж по одному закріпленому вогнегаснику в кабіні та відсіку для інкасаторів (за його наявності) |
21 | Наявність автономного опалювача кабіни (за потреби) |
22 | Наявність системи централізованого блокування / розблокування всіх зовнішніх дверей автомобіля, включаючи двері вантажного відсіку, або системи контролю та управління доступом |
23 | Наявність гідроборту для завантаження та розвантаження автомобіля |
24 | Наявність двох спарених підсилених гідравлічних приводів для піднімання кабіни/капота (за потреби)”; |
2) у додатку 2:
у першому реченні пункту 6 Пояснення до виду обкладинки та заповнення службового посвідчення в паперовому вигляді, оформлення електронного службового посвідчення та службового посвідчення у вигляді ID-картки слова “з обох боків якої” замінити словами “на яку”;
примітку 4 доповнити словами “, реквізит “Підпис керівника установи (уповноваженої особи)” не зазначається”;
3) заголовок колонки 3 таблиці додатка 3 доповнити словами “(у місячному розмірі)”;
4) у заголовку додатка 4 слова “Бланк доручення” замінити словом “Доручення”;
5) у додатку 5:
у заголовку колонки 9 таблиці слово “банкнот” замінити словом “банкнот *****”;
у заголовку колонки 10 слово “наклейки*****” замінити словом “наклейки******”;
примітку ***** викласти в такій редакції:
“***** Заповнення колонки здійснюється за потреби.”;
додаток доповнити новою приміткою такого змісту:
“****** Номери індикаторних пломб, ідентифікаційні номери пломбувальних стрічок, пломб-наклейок можуть не зазначатися, якщо приймання/здавання цінностей здійснюється з використанням автоматизованої системи обліку готівки, яка забезпечує зчитування QR-кодів цих номерів та здійснює автоматичне звіряння їх з даними на супровідних документах та з даними, збереженими в цій системі.”;
6) у додатку 7:
у супровідному касовому ордері до сумки з цінностями:
слова “(найменування відправника цінностей)” замінити словами [найменування відправника цінностей та його адреса (зазначити за потреби)];
слова “(найменування отримувача цінностей)” замінити словами “[найменування отримувача цінностей та його адреса (зазначити за потреби)]”;
у Поясненні до заповнення супровідного касового ордера до сумки з цінностями:
пункти 3-5 викласти в такій редакції:
“3. Реквізити “Здано інкасатором” та “Прийнято повністю (без перерахування/з урахуванням розбіжностей, визначених актом про розбіжності)” можуть не заповнюватися, якщо операції приймання/здавання проводяться працівниками одного банку (юридичної особи) та використовуються інші документи, що підтверджують здавання цінностей інкасаторами, і такий порядок визначено в Положенні про інкасацію.
4. Скріплення підписів касових працівників та інкасатора відповідними відбитками печаток є необов’язковим.
5. Колонка 7 “Сума за номіналом” таблиці може заповнюватися без розбивки суми цінностей, що перевозяться, за номіналами відповідно до внутрішніх положень банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, але проставляється сума за кодом валюти.”;
Пояснення після пункту 5 доповнити новим пунктом 51 такого змісту:
“51. Колонка 9 “Сума, усього, з урахуванням еквівалента, у грн” таблиці може не заповнюватися, якщо в сумку не вкладено іноземну валюту.”.
