Постанова № 29 від 31.03.2017 Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні. Редакція від 18.08.2021

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

31.03.2017 № 29

Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 96 від 04.09.2018
№ 84 від 25.06.2019
№ 64 від 14.05.2020
№ 85 від 12.08.2021}

Відповідно до статей 7, 15, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою встановлення єдиних вимог до організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей для банків та ліцензованих юридичних осіб Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Інструкцію з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, що додається.

2. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 23 грудня 2015 року № 922 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні" виключити.

3. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45 "Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 03 березня 2007 року за № 181/13448;

2) постанову Правління Національного банку України від 16 вересня 2008 року № 283 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 року № 45", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 10 жовтня 2008 року за № 966/15657;

3) постанову Правління Національного банку України від 10 липня 2009 року № 399 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29 липня 2009 року за № 712/16728;

4) постанову Правління Національного банку України від 30 січня 2012 року № 26 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 20 лютого 2012 року за № 254/20567;

5) постанову Правління Національного банку України від 03 червня 2013 року № 191 "Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 25 червня 2013 року за № 1056/23588;

6) постанову Правління Національного банку України від 27 листопада 2014 року № 750 "Про внесення змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні".

4. Зобов'язати банки:

1) припинити до 01 січня 2020 року використання придбаного до 2012 року включно оперативного автотранспорту, панцерованого за 1 та 2 класами захисту згідно з вимогами Державного стандарту України ДСТУ 39752000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000);

2) установити максимальний обсяг валютних цінностей під час перевезень за звичайних ризиків оперативним автотранспортом:

1 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 1 200 мінімальних заробітних плат;

{Абзац другий підпункту 2 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019}

2 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 - у розмірі 2 500 мінімальних заробітних плат.

{Абзац третій підпункту 2 пункту 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019}

5. Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) розмістити цю постанову на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України.

6. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) довести зміст цієї постанови до відома банків України.

7. Банкам у строк до 01 вересня 2017 року привести внутрішні документи у відповідність до вимог цієї постанови.

8. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова

В.О. Гонтарева

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
31.03.2017 № 29

ІНСТРУКЦІЯ
з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

I. Загальні положення

1. Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", інших нормативно-правових актів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), та встановлює норми, що визначають порядок здійснення інкасації коштів і перевезення валютних та інших цінностей банків та їх клієнтів в Україні.

{Абзац перший пункту 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

Вимоги цієї Інструкції поширюються на:

1) банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків та клієнтів цих банків;

2) юридичних осіб, які надають банкам послуги з інкасації на підставі відповідної ліцензії Національного банку, отриманої відповідно до вимог Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (зі змінами) (далі - юридичні особи);

{Абзац четвертий пункту 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) підрозділи перевезення цінностей Національного банку (якщо інше не регламентується розпорядчими актами Національного банку).

2. Банк або юридична особа, якій належить підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - підрозділ інкасації), несе відповідальність за незабезпечення схоронності довірених банками та їх клієнтами валютних та інших цінностей (далі - цінності) під час надання послуг з інкасації підрозділом інкасації.

{Пункт 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021}

3. Керівник банку або юридичної особи в порядку, установленому законодавством, несе відповідальність за незабезпечення захисту життя і здоров'я працівників підрозділів інкасації під час надання послуг з інкасації, за невиконання інших вимог цієї Інструкції.

{Пункт 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021}

4. У цій Інструкції терміни вживаються в таких значеннях:

1) банк - банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків;

2) бокс інкасації - приміщення (комплекс приміщень), що замикається з середини і пристосоване для заїзду оперативного автотранспорту для завантаження (розвантаження) цінностей, конструкція якого унеможливлює зовнішнє спостереження за роботою інкасаторів із цінностями;

{Підпункт 2 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) бригада інкасації - працівники підрозділу інкасації, визначені керівником цього підрозділу інкасації для виконання завдань щодо надання послуг з інкасації;

{Підпункт 3 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021}

4) валютні цінності (кошти) - національна валюта (гривня), іноземна валюта і банківські метали:

банківські метали - золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів, у злитках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, виготовлені з дорогоцінних металів;

іноземна валюта - грошові знаки грошових одиниць іноземних держав у вигляді банкнот, казначейських білетів, монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави або групи іноземних держав, а також вилучені або такі, що вилучаються з обігу, але підлягають обміну на грошові знаки, що перебувають в обігу;

національна валюта - грошові знаки грошової одиниці України (гривні) у вигляді банкнот, монет, у тому числі обігових, пам’ятних та ювілейних монет, і в інших формах, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені або такі, що вилучаються з обігу, але підлягають обміну на грошові знаки, що перебувають в обігу;

{Абзац п'ятий підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

{Абзац шостий підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

{Абзац сьомий підпункту 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

{Підпункт 4 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 84 від 25.06.2019}

{Підпункт 5 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

6) доручення на перевезення цінностей - письмове уповноваження (документ), видане (виданий) керівником (уповноваженою особою) банку або юридичної особи бригаді інкасації підпорядкованого підрозділу інкасації на виконання від його імені дій, передбачених цим документом;

{Підпункт 6 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021}

61) електронне службове посвідчення - посвідчення, що створено у формі електронного документа з кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи та/або кваліфікованою електронною печаткою і надає можливість провести ідентифікацію та верифікацію особи працівника підрозділу інкасації;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 61 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

7) заходи охорони - комплекс організаційно-технічних заходів, спрямованих на забезпечення схоронності цінностей, життя та здоров'я працівників підрозділу інкасації на маршрутах, що включає визначення необхідної чисельності бригади інкасації, використання панцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного технічними засобами захисту цінностей, вогнепальної зброї або охоронників, які мають право надавати послуги з охорони майна та фізичних осіб;

{Підпункт 7 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

8) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробовувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами);

{Підпункт 8 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018}

9) інкасація коштів (далі - інкасація) - отримання інкасаторами згідно з укладеними з клієнтами договорами цінностей від клієнтів та доставка їх до каси банку або до каси інкасаторської компанії, що здійснює оброблення та зберігання готівки, або отримання цінностей із підрозділів банку. Інкасація передбачає поступове накопичення цінностей на маршруті інкасації;

{Підпункт 9 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

10) інкасатор - посадова особа підрозділу інкасації, яка здійснює інкасацію та перевезення цінностей;

{Підпункт 10 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

11) інкасатор-водій - посадова особа підрозділу інкасації, яка виконує обов'язки інкасатора та/або водія оперативного автотранспорту;

{Підпункт 11 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

111) інкасаторська компанія - юридична особа, яка отримала ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 111 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

12) інкасаторський сейф - умонтований в оперативний автотранспорт та обладнаний із пасажирської частини приймальним лотком сейф, призначений для вкладання та зберігання сумок із проінкасованими цінностями на маршруті інкасації. На інкасаторський сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовування на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), який за формою та змістом відповідає вимогам Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності" (далі - закони України з оцінки відповідності). Інкасатори на маршруті інкасації не повинні мати доступу до вмісту інкасаторського сейфа;

{Підпункт 12 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

121) інші цінності - цінності, до яких належать:

золото та інші дорогоцінні метали у вигляді злитків, пластин, дорогоцінне каміння, коштовності;

платіжні документи та інші цінні папери [акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші банківські та фінансові документи], які є засобами валютно-фінансових відносин, виражені у валюті України або іноземній валюті, або банківських металах, сумнівні, підроблені банкноти та сувенірна продукція;

{Абзац третій підпункту 121 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 121 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

13) касета - спеціалізована тара для транспортування, зберігання та обліку цінностей. Касета опломбовується пломбами, які фіксують її кришку щодо корпусу в закріпленому стані;

{Підпункт 13 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

14) клієнт банку - будь-яка особа, яка користується послугами банку;

141) маршрут інкасації та/або перевезення цінностей (далі - маршрут) - визначена начальником підрозділу інкасації (його заступником, уповноваженою особою) послідовність обслуговування клієнтів банку, банківських відділень, банкоматів, програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС), пунктів обміну валют у сукупності заїздів, які виконуються бригадою інкасації відповідно до поставлених завдань. Банк/інкасаторська компанія у положенні про порядок інкасації та перевезення цінностей самостійно визначає початок та завершення маршруту;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 141 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

15) оперативний автотранспорт - автомобілі, виготовлені на основі серійних та оснащені сертифікованими системами безпечного транспортування цінностей або панцеровані за класом захисту відповідно до вимог Державного стандарту України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженого наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429 (далі - ДСТУ 3975-2000), із нанесеними смугами зеленого кольору, що відповідають вимогам Національного стандарту України ДСТУ 3849-2018 "Дорожній транспорт. Кольорографічні схеми, розпізнавальні знаки, написи та спеціальні сигнали оперативних, спеціалізованих та спеціальних транспортних засобів. Загальні вимоги", затвердженого наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 22 березня 2018 року № 81, та визначені внутрішнім документом банку (юридичної особи) як автомобілі, призначені для виконання завдань з інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 15 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

16) перевезення валютних та інших цінностей - переміщення в установленому порядку транспортними засобами валютних та інших цінностей, яке здійснюють інкасатори:

між банками та їх філіями, відділеннями;

{Абзац другий підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

між банками і клієнтами та їх підрозділами;

між банками й інкасаторськими компаніями та їх підрозділами;

між інкасаторськими компаніями та їх підрозділами і клієнтами та їх підрозділами;

{Абзац п'ятий підпункту 16 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

між Національним банком і банками, інкасаторськими компаніями;

у структурі Національного банку;

від банків, інкасаторських компаній до банкоматів, пунктів обміну валют та у зворотному напрямку;

{Підпункт 16 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

17) підготовка (перепідготовка, підвищення кваліфікації) працівників підрозділів інкасації - комплекс навчальних заходів, спрямованих на здобуття професійних знань працівниками підрозділів інкасації, а саме:

підготовка працівників - навчання для осіб, яких зараховують на роботу і які раніше не мали професії інкасатора/інкасатора-водія. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

перепідготовка працівників підрозділів інкасації проводиться в разі внесення змін до законодавчих актів України або внутрішніх положень банку (юридичної особи), що регулюють їх діяльність. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

підвищення кваліфікації працівників - професійно-технічне навчання, основною метою проведення якого є розширення та поглиблення раніше здобутих працівником професійних знань, уміння і навичок з урахуванням змін у законодавстві України, застосування новітніх технологій, урахування вітчизняного та зарубіжного досвіду у сфері готівкового обігу. Отримання підвищення кваліфікації залежно від часу навчання підтверджується дипломом, свідоцтвом про підвищення кваліфікації, посвідченням або довідкою;

{Підпункт 17 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

18) підрозділ інкасації - структурний підрозділ у структурі банку або юридичної особи (департамент, управління, відділ, сектор, дільниця), що не має статусу юридичної особи і виконує функції з інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 18 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

19) послуги з інкасації - це перелік послуг, до яких належать:

отримання валютних цінностей із відділень банку, банкоматів, пунктів обміну валют, у клієнтів банку, у тому числі з ПТКС, і доставка їх до кас банків або до кас інкасаторських компаній, які здійснюють оброблення та зберігання готівки;

{Абзац другий підпункту 19 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

обслуговування з перевезення цінностей небанківських фінансових установ, операторів поштового зв'язку та інші перевезення, визначені в підпункті 16 пункту 4 розділу I цієї Інструкції;

{Абзац третій підпункту 19 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

20) працівник підрозділу інкасації - особа, на яку покладено обов'язки організації або здійснення інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 20 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

21) приміщення для приймання-передавання цінностей - окреме приміщення, що обладнується поряд із боксом інкасації (за наявності) та призначене для здійснення приймання-передавання цінностей між інкасаторами і матеріально відповідальними (відповідальними) особами;

{Підпункт 21 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

22) сейф тимчасового зберігання цінностей (далі - сейф ТЗЦ) - умонтований в оперативний автотранспорт сейф, що дає змогу зберігати цінності, запаковані в мішки, касети й іншу великогабаритну тару, і має відкриватися на маршруті з його пасажирської частини. На такий сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2019 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ-сейфи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

{Підпункт 22 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

221) система безпечного транспортування цінностей (далі - СБТ-система) - система, що забезпечує захищене зберігання і транспортування цінностей від їх відправника до отримувача та базується на основі використання спеціалізованих пристроїв (кейсів, спецконтейнерів), які пошкоджують вкладені цінності в разі несанкціонованого доступу до них. СБТ-системи передбачають відсутність доступу інкасаторів до вкладених цінностей на всьому шляху їх транспортування;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 221 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

23) спеціалізовані пристрої для зберігання цінностей (далі - спецпристрої для зберігання цінностей) - сертифіковані пристрої, призначені для забезпечення схоронності цінностей під час їх інкасації та перевезення (кейси, контейнери тощо) з використанням технічних охоронних заходів (звукова та/або димова сигналізація, спеціальна фарба для пошкодження банкнот шляхом пофарбування), що забезпечують пошкодження цінностей у разі несанкціонованого доступу до них;

{Підпункт 23 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

24) старший бригади інкасації - інкасатор, один із членів цієї бригади, якого керівник (черговий інкасатор) підрозділу інкасації призначає старшим для організації та контролю за роботою бригади під час інкасації та перевезення цінностей;

{Підпункт 24 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

25) технічні засоби захисту цінностей - спеціально сконструйовані технічні засоби, які мінімізують ризик несанкціонованого доступу до цінностей під час здійснення інкасації та перевезень. До технічних засобів захисту цінностей належать інкасаторський сейф, сейф тимчасового зберігання цінностей та спецпристрої для зберігання цінностей, СБТ-система;

{Підпункт 25 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

26) уповноважена особа - особа, якій відповідно до встановленого порядку (наказом, розпорядженням, довіреністю керівника банку або юридичної особи) надано (передано) повноваження щодо здійснення конкретних дій з оформлення та видачі документів;

{Підпункт 26 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

261) черговий інкасатор - особа з числа працівників підрозділу інкасації, призначена керівником цього підрозділу для виконання функцій і завдань підрозділу інкасації відповідно до встановлених обов'язків;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 261 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

27) шлюзовий блок - конструктивний елемент приміщення для приймання-передавання цінностей, що включає раму з кулетривким склом та шлюз/лоток для передавання цінностей та документів між матеріально відповідальними (відповідальними) особами та інкасаторами;

{Підпункт 27 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

28) інші терміни вживаються в значеннях, установлених законами та нормативно-правовими актами України.

5. Юридичні особи мають право надавати банкам послуги з інкасації на підставі укладених договорів лише після отримання ліцензії Національного банку на надання банкам послуг з інкасації.

Взаємовідносини юридичних осіб із банками та їх клієнтами щодо надання послуг з інкасації визначаються на договірних засадах.

6. Банк не має права користуватися послугами з інкасації, що надаються підрозділом інкасації іншого банку або юридичної особи з порушенням вимог цієї Інструкції.

II. Основні вимоги щодо створення та діяльності підрозділу інкасації банку

{Назва розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

7. Банк до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей зобов'язаний виконати такі вимоги:

{Абзац перший пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

1) сформувати підрозділ інкасації в складі не менше трьох осіб;

2) розробити і затвердити положення про підрозділ інкасації, положення про порядок інкасації та перевезення цінностей (далі - Положення про інкасацію), посадові інструкції працівників підрозділу інкасації відповідно до вимог законодавства;

{Абзац третій пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) забезпечити складання працівниками підрозділу інкасації заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку, які регламентують роботу з інкасації та перевезення цінностей, що підтверджується звітом в електронній формі та/або іншими відповідними документами банку;

{Підпункт 3 пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

4) призначити керівника підрозділу інкасації, який має бездоганну ділову репутацію, вищу освіту та стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше одного року, що підтверджується відповідними документами.

{Абзац перший підпункту 4 пункту 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

Ділова репутація керівника підрозділу інкасації визначається в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків. Банк зобов'язаний здійснити перевірку керівника підрозділу інкасації на відповідність вимогам щодо наявності бездоганної ділової репутації;

{Абзац другий підпункту 4 пункту 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018}

5) забезпечити підрозділ інкасації оперативним автотранспортом, індивідуальними засобами захисту (бронежилетами), засобами радіозв'язку, що забезпечують постійний зв'язок підрозділу інкасації з бригадами інкасації, а також між членами бригади інкасації, які перебувають на маршрутах (радіостанції, засоби стільникового, супутникового, транкінгового зв'язку тощо).

8. Банк зобов'язаний мати власний оперативний автотранспорт або транспорт, отриманий у фінансовий лізинг, або орендований транспорт на строк не менше одного року в кількості не менше двох одиниць. Панцерований оперативний автотранспорт повинен бути обладнаний відповідно до вимог, визначених у додатку 1 до цієї Інструкції, сертифікований та відповідати вимогам стандартів і нормативно-правових актів, що підтверджується такими документами:

{Абзац перший пункту 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

1) копією сертифіката відповідності, виготовленого на бланку із захисними елементами, що підтверджує клас захисту панцерованого автотранспорту вимогам ДСТУ 3975-2000 не нижче 3, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України з оцінки відповідності;

2) копією документа, виданого уповноваженою відповідно до законодавства організацією, що засвідчує відповідність конструкції і технічного стану переобладнаного транспортного засобу вимогам безпеки дорожнього руху.

Непанцерований оперативний автотранспорт, обладнаний сертифікованою СБТ-системою, повинен відповідати вимогам, визначеним у колонці 2 рядків 6, 8-10, 12-16, 19-25 таблиці додатка 1 до цієї Інструкції.

{Пункт 8 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

81. Банк зобов'язаний до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей подати до Національного банку такі документи:

{Абзац перший пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

1) копію документа про створення підрозділу інкасації;

2) копії документів про призначення на посаду керівника підрозділу інкасації, прийняття на роботу працівників підрозділу інкасації;

3) письмове запевнення банку про те, що банком здійснено перевірку ділової репутації керівника підрозділу інкасації в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, а також те, що ділова репутація керівника підрозділу інкасації є бездоганною;

4) копію Положення про підрозділ інкасації, розробленого з урахуванням вимог пункту 15 розділу III цієї Інструкції;

5) копію Положення про інкасацію, розробленого з урахуванням вимог пунктів 16, 17, 18 розділу III цієї Інструкції;

{Підпункт 5 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

6) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;

7) копії документів, що підтверджують проходження працівниками підрозділу інкасації професійної підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей банків в Україні у навчальних закладах протягом останніх п'яти років;

{Підпункт 7 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

8) копії документів, що підтверджують складання працівниками підрозділу інкасації заліків за місцем роботи щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації та перевезення цінностей банків в Україні;

{Підпункт 8 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

9) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт;

10) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право банку на володіння/користування оперативним автотранспортом;

11) копії оригіналів сертифікатів відповідності, що підтверджують відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000;

12) копії оригіналів сертифікатів відповідності депозитних систем, вмонтованих в оперативний автотранспорт, щодо відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 11431:2019 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440, та (або) копії оригіналів сертифікатів відповідності сейфів, вмонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", прийнятого згідно з наказом Державного підприємства "Український науково-дослідний і навчальний центр проблем стандартизації, сертифікації та якості" від 18 грудня 2019 року № 440 (на кожну одиницю автотранспорту);

{Підпункт 12 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

121) копії оригіналів сертифікатів відповідності на СБТ-систему в разі використання такої системи;

{Пункт 81 розділу II доповнено новим підпунктом 121 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

13) копію документа, виданого уповноваженою організацією відповідно до законодавства України, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху;

14) копії документів, що підтверджують обладнання:

панцерованого оперативного автотранспорту відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 3-25 таблиці додатка 1 до цієї Інструкції;

непанцерованого оперативного автотранспорту з використанням СБТ-системи відповідно до вимог, визначених у колонці 2 рядків 6, 8-10, 12-16, 19-25 таблиці додатка 1 до цієї Інструкції;

{Підпункт 14 пункту 81 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020}

15) копію договору, що підтверджує надання послуг системи відстеження рухомих об'єктів;

16) копію внутрішнього положення про формений одяг, взуття та спорядження;

17) копії документів, що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо здійснюють інкасацію та перевезення цінностей, форменим одягом, взуттям, спорядженням (у разі потреби), індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв'язку (мобільного зв'язку);

{Підпункт 17 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

18) копії документів (паспорти, сертифікати) на придбані індивідуальні засоби захисту та радіозв'язку та копії документів дозвільного характеру на використання радіостанцій (за потреби);

19) копії індивідуальних дозволів на право зберігання, носіння працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї (за наявності) або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб'єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;

{Підпункт 19 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021}

20) копії договорів про матеріальну відповідальність, укладених із працівниками підрозділу інкасації, які залучаються до роботи з цінностями;

{Підпункт 20 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

21) копії документів, що підтверджують наявність освіти в керівника підрозділу інкасації;

22) копію трудової книжки керівника підрозділу інкасації;

23) копії службових посвідчень на кожного працівника підрозділу інкасації, які залучаються до роботи на маршрутах;

{Підпункт 23 пункту 81 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

24) довідку Міністерства внутрішніх справ України (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності керівника підрозділу інкасації.

Банк несе відповідальність згідно з вимогами законодавства України за надання Національному банку недостовірної інформації, що міститься в документах, які подаються відповідно до вимог цієї Інструкції.

Копії документів, визначених у пункті 8 1 розділу II цієї Інструкції, що подаються до Національного банку, повинні бути засвідчені банком.

{Пункт 81 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

{Розділ II доповнено новим пунктом 81 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

9. Банк зобов'язаний не пізніше ніж за місяць до початку діяльності з інкасації та перевезення цінностей повідомити про це Національний банк згідно з установленим порядком та подати документи, перелік яких визначено в пункті 8 1 розділу II цієї Інструкції.

{Абзац перший пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021}

Банк зобов'язаний у разі створення/ліквідації підрозділу інкасації та/або початку/припинення діяльності з інкасації та перевезення цінностей за місяць до початку/припинення такої діяльності письмово повідомити про це Національний банк.

{Абзац другий пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021}

Банк повідомляє Національний банк про початок діяльності з інкасації та перевезення цінностей та подає документи, зазначені в пункті 8 1 розділу II цієї Інструкції, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків.

{Пункт 9 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

III. Вимоги щодо підготовки працівників підрозділів інкасації та забезпечення діяльності підрозділів інкасації

10. Залучення працівників до безпосередньої роботи із цінностями проводиться з дотриманням вимог законодавства про працю, після стажування та успішного складання заліків (проведення тестування) щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку (юридичної особи), які регламентують роботу з інкасації та перевезення цінностей.

{Пункт 10 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021}

11. Інкасатор та інкасатор-водій зобов'язані:

1) знати і застосовувати в роботі вимоги положень та інструкцій, які визначають порядок приймання, перевезення і здавання цінностей;

{Підпункт 1 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

2) знати і дотримуватися правил забезпечення схоронності цінностей під час інкасації та перевезень;

{Підпункт 2 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) дотримуватися правил і норм охорони праці і техніки безпеки під час інкасації коштів та перевезення цінностей;

{Підпункт 3 пункту 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

4) знати правила утримання та порядок застосування вогнепальної зброї (у разі її використання);

5) знати порядок дії на маршруті в разі виникнення нестандартних та надзвичайних ситуацій.

12. Підготовка (перепідготовка, підвищення кваліфікації) працівників підрозділів інкасації здійснюється у відповідних навчальних закладах або в банках, інкасаторських компаніях за місцем роботи за програмою, погодженою з Національним банком.

{Абзац перший пункту 12 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020}

Після закінчення підготовки, перепідготовки, підвищення кваліфікації та успішного складання заліку працівникові видається підтвердний документ, копія якого зберігається в особовій справі працівника.

13. Банк (юридична особа) зобов'язаний установити періодичність проходження працівниками підрозділів інкасації підвищення кваліфікації, але не рідше ніж один раз на п'ять років.

{Пункт 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

14. Банк (юридична особа) здійснює планування підвищення кваліфікації працівників підрозділу інкасації на підставі аналізу кадрового складу та вивчення щорічної потреби в підвищенні кваліфікації цих працівників.

{Пункт 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

15. Банк (юридична особа) зобов'язаний визначити в Положенні про підрозділ інкасації основні завдання і функції, принципи діяльності підрозділу інкасації, взаємодію його з іншими підрозділами, установами та організаціями, права й обов'язки, відповідальність керівника підрозділу інкасації. На підставі Положення про підрозділ інкасації розробляються посадові інструкції, у яких зазначаються завдання й обов'язки, права та відповідальність працівників підрозділу інкасації.

16. Банк (юридична особа) зобов'язаний розробити відповідно до напрямів діяльності, основних завдань і функцій підрозділу інкасації також внутрішнє Положення про інкасацію з дотриманням вимог цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів Національного банку.

{Пункт 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

17. Банк у Положенні про інкасацію зобов'язаний визначити порядок:

{Абзац перший пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018}

1) перевезення цінностей до власних підрозділів (філій, відділень) та їх вивезення у зворотному напрямку, а також від/до Національного банку;

{Підпункт 1 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

2) перевезення цінностей до/від банкоматів, пунктів обміну валют;

{Підпункт 2 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) перевезення цінностей від каси банку до клієнтів банку та між клієнтами банку;

{Підпункт 3 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

4) проведення інкасації, у тому числі ПТКС, на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

{Підпункт 4 пункту 17 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

5) зберігання та здавання сумок (мішків) із готівкою, що доставлені з маршруту інкасації, виконання інших завдань, передбачених Положенням про підрозділ інкасації;

6) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

7) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

8) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

9) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, систем СБТ, якими обладнано оперативний автотранспорт;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту в разі неможливості здавання їх до каси банку в день доставки, у сейфі нічного зберігання цінностей в банку, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63), щодо класу опору та забезпечення охорони;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

11) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

12) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

13) застосування кваліфікованого/удосконаленого електронного підпису (далі - ЕП) та кваліфікованої/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

14) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).

{Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

171. Юридична особа в Положенні про інкасацію зобов'язана визначити порядок:

1) перевезення цінностей між банками, підрозділами банків, а також між банками та Національним банком;

{Підпункт 1 пункту 171 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

2) перевезення цінностей від банку до банкоматів, пунктів обміну валют та у зворотному напрямку;

{Підпункт 2 пункту 171 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

3) перевезення цінностей від банку до клієнтів банку та між клієнтами банку;

{Підпункт 3 пункту 171 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

4) проведення інкасації на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;

{Підпункт 4 пункту 171 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

5) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби).

{Підпункт 5 пункту 171 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021}

6) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;

{Пункт 171 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

7) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;