Про затвердження Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 230 від 01.04.2016
№ 387 від 15.09.2016
№ 4 від 13.01.2022
№ 69 від 23.05.2023
№ 91 від 24.07.2024}
Відповідно до статей 6, 7 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою встановлення порядку обліку та проведення Національним банком України та банками операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, що додається.
2. Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів (Супрун А.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.
3. Департаменту інформаційних технологій (Нагорнюк В.В.) протягом двох тижнів після прийняття цієї постанови внести зміни до програмно-технологічного забезпечення СертЛайн та провести тестове випробування.
4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Чурія О.Є.
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України
{У тексті Положення слова "Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів (далі - Відділ)" та "Відділ" у всіх відмінках замінено відповідно словами "Управління депозитарної діяльності Національного банку України (далі - Управління)" та "Управління" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 387 від 15.09.2016}
{У тексті Положення посилання на додаток 6 замінено посиланням на додаток 3 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) з питань регулювання ліквідності банківської системи з метою проведення та обліку операцій з депозитними сертифікатами Національного банку (далі -депозитні сертифікати) у Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (далі - Система СЕРТИФ) та врегулювання відносин щодо взаємодії між Національним банком і банками України під час обліку депозитних сертифікатів та проведення операцій з ними.
{Пункт 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
1) безумовна операція - операція з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ, виконання якої не потребує надання розпорядження власником рахунку;
{Підпункт 1 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
11) обіг депозитних сертифікатів - вчинення правочинів, пов'язаних із переходом прав на депозитні сертифікати, крім правочинів, що укладаються в процесі їх розміщення або погашення;
{Підпункт 11 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
12) погашення депозитних сертифікатів - перерахування на відповідний рахунок банку вартості депозитного сертифіката або вартості депозитного сертифіката та процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених для розміщення депозитних сертифікатів з одночасним списанням депозитних сертифікатів з рахунку банку в Системі СЕРТИФ та автоматичним їх анулюванням;
{Підпункт 12 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
13) поставка без оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого перехід права власності на депозитні сертифікати відбувається без здійснення Національним банком контролю за грошовими розрахунками (у разі їх наявності);
{Підпункт 13 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
14) поставка проти оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого в порядку, визначеному цим Положенням, переказ депозитних сертифікатів відбувається відразу після переказу грошових коштів;
{Підпункт 14 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
15) програмно-технологічне забезпечення СертЛайн (далі - ПТЗ СертЛайн) - програмний комплекс, призначений для автоматизації кількісного обліку депозитних сертифікатів Національного банку, обслуговування операцій з їх розміщення, обігу, сплати доходу та погашення;
{Підпункт 15 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
2) програмно-технологічне забезпечення КредЛайн (далі - ПТЗ КредЛайн) - це програмний комплекс, призначений для автоматизації проведення операцій з рефінансування банків, що має інтерфейс з ПТЗ СертЛайн;
21) розміщення депозитних сертифікатів - операція зарахування оплачених банком депозитних сертифікатів на його рахунок у Системі СЕРТИФ, результатом якої є набуття банком права власності на такі депозитні сертифікати;
{Пункт 2 розділу I доповнено новим підпунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
3) система СЕРТИФ - це підсистема ПТЗ СертЛайн, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.
{Підпункт 3 пункту 2 розділу І із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 387 від 15.09.2016}
Інші терміни та поняття, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.
3. Операції з депозитними сертифікатами проводяться в Системі СЕРТИФ, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.
31. Обіг депозитних сертифікатів відбувається тільки поза організованим ринком капіталу.
{Розділ I доповнено новим пунктом 31 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
32. Національний банк має право затверджувати форми вхідних і вихідних документів, що використовуються для провадження діяльності щодо обліку та проведення Національним банком та банками України операцій з депозитними сертифікатами. Форми документів затверджуються заступником Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком діяльності з обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами.
{Розділ I доповнено новим пунктом 32 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
4. Довідково-аналітичні форми та виписки з рахунків власників у Системі СЕРТИФ формуються банками за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або подаються Національним банком на письмовий запит власника за підписом уповноваженої особи власника.
41. Виписка з рахунку власника, що формується засобами Системи СЕРТИФ, містить повний перелік інформації для забезпечення підтвердження права власності банку на депозитні сертифікати, що обліковуються на його рахунку.
{Розділ I доповнено новим пунктом 41 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
5. Структурний підрозділ Національного банку, завданням якого є забезпечення обігу та обліку депозитних сертифікатів (далі - Відповідальний підрозділ), здійснює організаційно-методичне керівництво, пов'язане з функціонуванням та удосконаленням Системи СЕРТИФ, контроль за відповідністю кількості депозитних сертифікатів, що перебувають в обігу, загальному обсягу їх розміщення, виконання операцій щодо депозитних сертифікатів, передбачених цим Положенням, надає довідково-аналітичну інформацію, що визначена договірними відносинами та нормативно-правовими актами Національного банку.
{Пункт 5 розділу І із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
51. Відповідальний підрозділ для врегулювання відносин, що виникають під час обслуговування операцій з депозитними сертифікатами, керується умовами укладеного Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком у частині участі в проведенні операцій з депозитними сертифікатами (далі - договір ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами), вимогами цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи та законодавством України.
{Розділ I доповнено новим пунктом 51 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
52. Відповідальний підрозділ під час виконання своїх функцій взаємодіє з іншими підрозділами Національного банку в межах їх компетенції, визначених цим Положенням, іншими нормативно-правовими актами Національного банку.";
{Розділ I доповнено новим пунктом 52 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 6 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 7 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 8 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 9 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 10 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 11 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 12 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 13 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 14 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Розділ II виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
III. Порядок проведення операцій з депозитними сертифікатами
Глава 1. Загальні умови обліку і проведення операцій з депозитними сертифікатами
19. У Системі СЕРТИФ Національний банк здійснює кількісний облік депозитних сертифікатів, власниками яких є банки.
20. Відповідальний підрозділ здійснює облік депозитних сертифікатів і обслуговує операції з депозитними сертифікатами на рахунках банків відповідно до цього Положення, плану балансових рахунків та структури аналітичного рахунку Системи кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 1) та переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами в Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 2).
{Пункт 20 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
21. Банки можуть здійснювати операції з купівлі-продажу депозитних сертифікатів, операції репо з переходом прав власності на депозитні сертифікати на міжбанківському кредитному ринку, а також використовувати їх як забезпечення виконання зобов'язань на міжбанківському кредитному ринку та за кредитами Національного банку.
{Пункт 21 глави 1 розділу IIІ в редакції Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
22. Передавання інформації від банків до Системи СЕРТИФ здійснюється шляхом подання ними за допомогою програмно-технологічного забезпечення Системи СЕРТИФ електронних документів - розпоряджень у захищеному від модифікації та викривлення вигляді, які в обов'язковому порядку містять ідентифікатор ключа робочого місця, де ці документи були сформовані, та електронний підпис відповідального виконавця, яким ці документи були сформовані. Банки не мають права вносити будь-які зміни у програмно-технологічне забезпечення Системи СЕРТИФ, уключаючи вбудовану систему криптографічного захисту інформації, та повинні суворо дотримуватися вимог щодо організації робіт із засобами захисту інформації Національного банку.
{Пункт 22 глави 1 розділу IIІ із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022}
23. Розпорядження на списання депозитних сертифікатів/розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів (далі - розпорядження) має містити такі реквізити:
{Підпункт 2 пункту 23 глави 1 розділу IIІ виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
3) ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ідентифікаційний код в ЄДРПОУ) банку-продавця, ідентифікаційний код в ЄДРПОУ банку-покупця, номер банківського рахунку банку-продавця (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати");
{Підпункт 3 пункту 23 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
4) код та назва банку продавця/заставодавця;
{Підпункт 4 пункту 23 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
5) код та назва банку покупця/заставоутримувача;
{Підпункт 5 пункту 23 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
7) код депозитного сертифіката;
8) кількість депозитних сертифікатів;
9) суму платежу (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати").
24. Операції з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень сторін правочину щодо депозитних сертифікатів, за умови збігання відповідних реквізитів, крім безумовних операцій.
{Пункт 24 глави 1 розділу IIІ із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 387 від 15.09.2016, в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
241. Відповідальний підрозділ у разі допущення банками під час проведення операцій з депозитними сертифікатами помилок або неможливості банком із технічних або інших причин подати за допомогою Системи СЕРТИФ розпорядження у формі електронного документа має право виконати операцію за письмовим розпорядженням (дорученням) банку або іншої особи у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, за умови дотримання всіх таких вимог:
1) якщо операції за цими розпорядженнями не суперечать вимогам нормативно-правових актів Національного банку та цього Положення;
2) у разі надходження письмових розпоряджень банку, які повністю розкривають суть операції і містять усі необхідні дані для її виконання, а також подання документів, які є підставою для проведення такої операції;
3) у разі надання письмового розпорядження заступника Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами (або особи, яка виконує його обов'язки), або Голови Національного банку про згоду на виконання операцій на підставі письмових документів.
{Главу 1 розділу III доповнено новим пунктом 241 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
25. Операції з депозитними сертифікатами не виконуються, якщо є помилки або немає реквізитів, обов'язковість яких установлена цим Положенням, у розпорядженнях, отриманих від банків, або в разі ненадання банком зустрічного розпорядження.
{Пункт 25 глави 1 розділу IIІ із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 387 від 15.09.2016, в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
26. Право власності на депозитний сертифікат виникає в банку з моменту зарахування оплачених депозитних сертифікатів на рахунок банку в Системі СЕРТИФ.
Право власності на депозитні сертифікати в разі зарахування їх на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих під час розміщення для подальшої оплати, виникає з моменту їх переведення на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 26 глави 1 розділу IIІ в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
27. Банк-власник для підтвердження права власності на депозитні сертифікати самостійно формує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або отримує таку виписку від Національного банку за письмовим запитом за підписом уповноваженої особи банку.
{Пункт 27 глави 1 розділу IIІ в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
271. Національний банк для надання на письмовий запит банку виписки з рахунку банку в Системі СЕРТИФ здійснює перевірку повноважень уповноваженої особи банку, за підписом якої надано запит. Для цього Відповідальний підрозділ направляє засобами електронної пошти Національного банку до структурного підрозділу, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, запит на підтвердження повноважень такої особи.
Структурний підрозділ, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, звіряє підпис особи в запиті із підписами в картці зразків підписів, що надаються банками під час відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, та повідомляє Відповідальний підрозділ засобами електронної пошти Національного банку про результати перевірки.
Відповідальний підрозділ, якщо звірка повноважень пройшла успішно, готує та надає банку виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, а якщо в особи, за підписом якої надано запит, немає відповідних повноважень, то надає банку повідомлення про відмову в наданні виписки засобами системи електронної пошти Національного банку.
{Абзац третій пункту 271 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
{Главу 1 розділу III доповнено новим пунктом 271 згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
28. За принципом "поставка без оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:
1) розміщення депозитних сертифікатів;
2) купівля-продаж депозитних сертифікатів;
{Підпункт 2 пункту 28 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
3) надання Національним банком кредитів банкам під заставу депозитних сертифікатів;
4) міжбанківське кредитування під заставу депозитних сертифікатів;
5) погашення депозитних сертифікатів.
29. За принципом "поставка проти оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:
1) репо з переходом права власності на депозитні сертифікати;
{Підпункт 1 пункту 29 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
2) з купівлі-продажу депозитних сертифікатів;
{Підпункт 2 пункту 29 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
Дотримання принципу "поставка проти оплати" під час здійснення розрахунків за цими операціями забезпечується Системою СЕРТИФ згідно з регламентом її роботи (додаток 3) шляхом обміну в системі електронних платежів Національного банку (далі - СЕП) фінансовими повідомленнями стандарту ISO 20022 між Національним банком та банками.
{Пункт 29 глави 1 розділу IIІ в редакції Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
291. Національний банк (за потреби) має право продовжити операційний день Системи СЕРТИФ, зазначений в регламенті роботи Системи СЕРТИФ (додаток 3), за власною ініціативою або за зверненням банку до Відповідального підрозділу.
Національний банк приймає від банків клопотання про продовження операційного дня до 18.00 поточного операційного дня Системи СЕРТИФ.
Відповідальний підрозділ розглядає звернення щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ та самостійно приймає рішення щодо продовження дня не пізніше ніж до 24 години поточного операційного дня, якщо підставою для продовження дня є неможливість завершення операцій з технічних причин. Відповідальний підрозділ у разі надходження звернень щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ з інших причин ініціює продовження операційного дня не пізніше ніж до регламентного часу початку наступного операційного дня Системи СЕРТИФ у разі погодження такого продовження заступником Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов’язків відповідає за проведення та облік операцій з депозитними сертифікатами, або особою, яка виконує його обов’язки, або Головою Національного банку. Для продовження операційного дня Системи СЕРТИФ на термін, що перевищує регламентний час початку наступного операційного дня Системи СЕРТИФ, рішення приймається Правлінням Національного банку. Відповідальний підрозділ під час опрацювання звернень щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ бере до уваги інформацію щодо запланованих технічних робіт, що впливають на роботу Системи СЕРТИФ.
Структурний підрозділ Національного банку, що здійснює підтримку інформаційних систем, продовжує операційний день Системи СЕРТИФ на підставі повідомлення Відповідального підрозділу. Відповідальний підрозділ надсилає таке повідомлення засобами корпоративної електронної пошти (e-mail) Національного банку з використанням електронного підпису.
{Главу 1 розділу IIІ доповнено новим пунктом 291 згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
30. У день погашення депозитних сертифікатів заборонена перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів банками.
Перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів на рахунку банку в разі невиконання ним зобов’язань за кредитом Національного банку або банку, щодо якого прийнято рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію, заборонені з моменту блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення в порядку, визначеному в главі 8 розділу ІІІ цього Положення.
{Пункт 30 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 91 від 24.07.2024}
Глава 2. Порядок проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів
{Пункт 31 глави 2 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
32. Відповідальний підрозділ на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів засобами ПТЗ “СертЛайн”, повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні тендера з розміщення депозитних сертифікатів/операцій з розміщення депозитних сертифікатів овернайт Національного банку здійснює в Системі СЕРТИФ такі проводки:
{Абзац перший пункту 32 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
розміщення депозитних сертифікатів на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів на рахунках Національного банку;
блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті в розрізі кожного банку на рахунках банків на підставі задоволених заявок банків.
33. Банки перераховують кошти на підставі офіційного повідомлення Національного банку про задоволення або часткове задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку, отриманої за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн, щодо депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають оплаті.
{Пункт 34 глави 2 розділу III виключено згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
35. Відповідальний підрозділ після отримання від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків засобами Системи СЕРТИФ, інформації про оплату банками депозитних сертифікатів, що розміщуються в повному обсязі, здійснює в Системі СЕРТИФ переказ оплачених депозитних сертифікатів з рахунку для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих під час розміщення для подальшої оплати на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов’язаннями.
{Пункт 35 глави 2 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 4 від 13.01.2022, № 91 від 24.07.2024}
36. Відповідальний підрозділ у разі неперерахування окремими банками коштів за розміщені депозитні сертифікати наступного робочого дня на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження про анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком у Системі СЕРТИФ, здійснює відповідні проводки щодо анулювання неоплачених депозитних сертифікатів.
{Пункт 36 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Главу 3 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
Глава 4. Порядок проведення операцій з купівлі-продажу депозитних сертифікатів з дотриманням принципу "поставка проти оплати"
{Заголовок глави 4 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
48. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-продавця, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати.
{Пункт 48 глави 4 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022}
49. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-покупця.
{Пункт 49 глави 4 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022}
50. Національний банк після квитування розпоряджень банку-продавця та банку-покупця надає через СЕП банку-покупцю запит на ініціювання платіжної інструкції для забезпечення здійснення оплати за депозитні сертифікати, які є предметом відповідного правочину.
{Пункт 50 глави 4 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 4 від 13.01.2022; № 69 від 23.05.2023}
51. Банк-покупець на підставі запиту на ініціювання платіжної інструкції від Національного банку перераховує банку-продавцю кошти до завершення часу, зазначеного в пункті 4 додатка 3 до цього Положення, шляхом обміну в СЕП фінансовими повідомленнями стандарту ISO 20022. Документи з методології стандарту ISO 20022, якими визначаються порядок обміну та вимоги до фінансових повідомлень, є технологічною документацією з питань функціонування СЕП, розробляються Національним банком та доводяться до відома банків шляхом їх розміщення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
{Пункт 51 глави 4 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 69 від 23.05.2023}
52. Національний банк на підставі повідомлення від СЕП про зарахування коштів на рахунок банку-продавця здійснює засобами Системи СЕРТИФ перерахування депозитних сертифікатів з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані для оплати банку-продавця, на балансовий рахунок банку-покупця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 52 глави 4 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 69 від 23.05.2023, № 91 від 24.07.2024}
53. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.
{Пункт 53 глави 4 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
54. Національний банк у разі неперерахування банком-покупцем коштів до завершення часу, зазначеного в пункті 4 додатка 3 до цього Положення, під час виконання процедур завершення операційного дня виконує автоматичну відміну сквитованих розпоряджень, а також здійснює розблокування та повернення депозитних сертифікатів на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями банку-продавця.
{Пункт 54 глави 4 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
Глава 5. Порядок проведення операцій з купівлі-продажу депозитних сертифікатів з дотриманням принципу "поставка без оплати"
{Заголовок глави 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
55. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями, на балансовий рахунок банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця.
{Пункт 55 глави 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 56 глави 5 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
57. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця на балансовий рахунок банку-покупця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 57 глави 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
58. Розрахунки за операціями купівлі-продажу за принципом "поставка без оплати" здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця.
Переказ депозитних сертифікатів з рахунку постачальника на рахунок одержувача здійснюється в разі успішного квитування зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця в Системі СЕРТИФ.
{Пункт 58 глави 5 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
59. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів, шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.
{Пункт 59 глави 5 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
60. Національний банк під час завершення операційного дня в Системі СЕРТИФ здійснює автоматичну відміну несквитованих розпоряджень банку-продавця та банку-покупця та розблокування депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця, на балансовий рахунок банкупродавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 60 глави 5 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
Глава 6. Порядок проведення операцій щодо застави депозитних сертифікатів за кредитами Національного банку
61. Національний банк надає кредити овернайт та кредити рефінансування під заставу депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів ПТЗ КредЛайн заявок згідно з нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.
{Пункт 62 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 63 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
64. Відповідальний підрозділ виконує операції блокування (обтяження зобов'язаннями) депозитних сертифікатів на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:
1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;
2) виконує операції щодо блокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати переказуються на балансовий рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язання за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів.
{Пункт 64 глави 6 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 230 від 01.04.2016, № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 65 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 66 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 661 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 662 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 663 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 664 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 665 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 67 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 68 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
69. Відповідальний підрозділ виконує операції з розблокування (припинення застави) депозитних сертифікатів, що були заблоковані на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:
1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;
2) виконує операції щодо розблокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати перераховуються на рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 69 глави 6 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 230 від 01.04.2016, № 4 від 13.01.2022}
70. Відповідальний підрозділ у разі невиконання банком-заставодавцем зобов'язань за кредитом Національного банку або прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію отримує від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження щодо дострокового погашення заблокованих депозитних сертифікатів, що надані в заставу за кредитами овернайт та/або кредитами рефінансування, та виконує дії згідно з главою 8 розділу III цього Положення.
{Пункт 70 глави 6 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
{Пункт 701 глави 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
Глава 7. Порядок проведення операцій міжбанківського кредитування під заставу депозитних сертифікатів
71. Банк-заставодавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на блокування депозитних сертифікатів, за результатом якого депозитні сертифікати блокуються на відповідному балансовому рахунку банку-заставодавця.
{Пункт 71 глави 7 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
72. Банк-заставодержатель після отримання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ інформації про ініційовану банком-заставодавцем операцію щодо блокування відповідної кількості депозитних сертифікатів надає засобами Системи СЕРТИФ зустрічне розпорядження на блокування депозитних сертифікатів.
{Пункт 72 глави 7 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 73 глави 7 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
74. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається блокування депозитних сертифікатів на балансовий рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язань за кредитами, наданими на міжбанківському кредитному ринку.
{Пункт 74 глави 7 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 4 від 13.01.2022, № 91 від 24.07.2024}
75. Національний банк під час завершення операційного дня Системи СЕРТИФ, якщо розпорядження банку-заставодавця та банку-заставодержателя не сквитувалися, здійснює їх автоматичну відміну та розблоковує депозитні сертифікати шляхом перерахування з балансового рахунку банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами, на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.
{Пункт 75 глави 7 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
76. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.
{Пункт 76 глави 7 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
77. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, за згодою сторін можуть бути розблоковані на рахунок банку-заставодавця на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.
{Пункт 77 глави 7 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
78. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодавця.
{Пункт 78 глави 7 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 79 глави 7 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
80. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, можуть бути за згодою сторін передані у власність банку-заставодержателя шляхом зарахування на балансовий рахунок банку-заставодержателя для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.
81. Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється в Системі СЕРТИФ після квитування відповідного розпорядження банку-заставодавця та розпорядження банку-заставодержателя на зарахування депозитних сертифікатів.
{Пункт 81 глави 7 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
Глава 8. Порядок проведення операцій з погашення/дострокового погашення депозитних сертифікатів
{Назва глави 8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
82. Банк після придбання депозитних сертифікатів (крім придбання під час розміщення) надсилає Національному банку засобами системи електронної пошти Національного банку реквізити рахунку [ідентифікаційний код за ЄДРПОУ, міжнародний номер банківського рахунку (IBAN)] для забезпечення перерахування коштів зі сплати доходу та/або погашення депозитних сертифікатів.
{Пункт 82 глави 8 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022, № 69 від 23.05.2023}
83. Національний банк обслуговує операції зі сплати доходу та/або погашення депозитних сертифікатів відповідно до умов розміщення депозитних сертифікатів, укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, вимог Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року № 615 (зі змінами) (далі - Положення № 615), та згідно з реєстром банків - власників депозитних сертифікатів (далі - реєстр банків), що формується засобами Системи СЕРТИФ автоматично на початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів. Реєстр банків у разі дострокового погашення депозитних сертифікатів автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ після виконання Відповідальним підрозділом операції щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення.
{Пункт 83 глави 8 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 4 від 13.01.2022, № 91 від 24.07.2024}
84. Реєстр банків, сформований засобами Системи СЕРТИФ для забезпечення перерахування коштів зі сплати доходу та/або погашення за депозитними сертифікатами на відповідні рахунки банків, містить такі обов'язкові реквізити:
{Абзац перший пункту 84 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
2) балансовий номер рахунку банку, на якому обліковувались депозитні сертифікати в Системі СЕРТИФ до моменту блокування для погашення;
3) код депозитних сертифікатів;
4) кількість депозитних сертифікатів;
5) вартість/справедлива вартість депозитних сертифікатів;
{Підпункт 5 пункту 84 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 91 від 24.07.2024}
6) дохід за депозитними сертифікатами в разі погашення процентних депозитних сертифікатів.
{Підпункт 6 пункту 84 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 91 від 24.07.2024}
85. На початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюється автоматичне блокування депозитних сертифікатів, що підлягають погашенню на відповідні пасивні балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.
86. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, на підставі реєстру банків, що формується засобами СЕРТИФ, до 11.00 дня погашення депозитних сертифікатів здійснює перерахування коштів банкам-власникам за депозитні сертифікати, які на день погашення не обтяжені зобов'язаннями, та за такі, що на день погашення є заблокованими як застава за міжбанківськими кредитами, згідно з реквізитами, зазначеними в пункті 82 глави 8 розділу ІІІ цього Положення.
{Пункт 86 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
87. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, у разі наявності в реєстрі банків депозитних сертифікатів з ознакою обтяження на користь Національного банку, здійснює перерахування коштів за такими депозитними сертифікатами відповідно до укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.
{Пункт 87 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 88 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Пункт 89 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
90. Погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на дату погашення відбувається під час завершення операційного дня відповідно до реєстру банків.
{Пункт 90 глави 8 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
{Пункт 91 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
92. Управління після отримання відповідного повідомлення виконує в Системі СЕРТИФ операцію щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення, за результатами якої відповідна кількість депозитних сертифікатів переказується на балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення, із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.
{Пункт 92 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
921. Відповідальний підрозділ у разі прийняття Національним банком рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів виконує в Системі СЕРТИФ операцію щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення, за результатами якої відповідна кількість депозитних сертифікатів переказується на балансовий рахунок банку-власника для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення зі збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.
{Главу 8 розділу III доповнено новим пунктом 921 згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
{Пункт 93 глави 8 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
94. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, перераховує кошти за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються, у разі:
1) невиконання банком-заставодавцем зобов’язань за кредитом Національного банку - на підставі повідомлення щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів, отриманого засобами системи електронного документообігу АСКОД (далі - СЕД АСКОД) від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження з фінансових питань щодо погашення заборгованості банку-заставодавця за рахунок коштів, отриманих від погашення депозитних сертифікатів, отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, реєстру банків, що автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ за результатом блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення;
2) прийняття Національним банком рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію - на підставі повідомлення, отриманого засобами СЕД АСКОД від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, та реєстру банків, що автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ за результатом блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення.
Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, за результатом перерахування коштів надає Відповідальному підрозділу повідомлення про перерахування коштів за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються.”;
{Пункт 94 глави 8 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 4 від 13.01.2022, № 91 від 24.07.2024}
941. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, здійснює перерахування коштів за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються та заблоковані (обтяжені зобов’язаннями) на користь Національного банку за операціями з рефінансування, відповідно до укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, генерального кредитного договору та вимог Положення № 615.
{Главу 8 розділу III доповнено новим пунктом 941 згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
942. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, перераховує кошти за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються, які на момент дострокового погашення не обтяжені зобов’язаннями або є заблокованими як застава за міжбанківськими кредитами, на рахунки банків-власників щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, повідомлені банком відповідно до вимог ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, а також згідно з реквізитами, зазначеними в пункті 82 глави 8 розділу III цього Положення.
{Главу 8 розділу III доповнено новим пунктом 942 згідно з Постановою Національного банку № 91 від 24.07.2024}
95. Відповідальний підрозділ здійснює дострокове погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на підставі повідомлення про перерахування коштів, отриманого засобами СЕД АСКОД/засобами системи електронної пошти Національного банку від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків.
{Пункт 95 глави 8 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
96. У разі неможливості перерахування коштів за депозитні сертифікати, що заблоковані для погашення, депозитні сертифікати залишаються заблокованими, а їх погашення здійснюється на наступний робочий день.
97. За результатами погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.
98. Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції з погашення депозитних сертифікатів здійснюються на наступний робочий день.
{Додаток 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
{Додаток 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
Додаток 1 |
ПЛАН
балансових рахунків та структура аналітичного рахунку Системи СЕРТИФ
1. Облік депозитних сертифікатів здійснюється на підставі плану балансових рахунків.
2. Балансові рахунки в Системі СЕРТИФ мають таку структуру:
Номер з/п | Номер рахунку | Назва розділу та рахунку | Характеристика рахунку |
1 | 2 | 3 | 4 |
2 | Розділ I | ||
3 | Депозитні сертифікати, що розміщуються | ||
4 | 99950 | Депозитні сертифікати, що розміщуються | Активний |
5 | 58950 | Депозитні сертифікати, що не розміщені | Пасивний |
6 | 58410 | Депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати | Пасивний |
7 | Розділ II | ||
8 | Депозитні сертифікати в обігу | ||
9 | 99990 | Депозитні сертифікати в обігу | Активний |
10 | 58310 | Депозитні сертифікати, що перебувають у власності банків, не обтяжені зобов'язаннями | Пасивний |
11 | 58510 | Депозитні сертифікати, заблоковані як застава за кредитами Національного банку | Пасивний |
12 | 58210 | Депозитні сертифікати, заблоковані для оплати за операціями, що виконуються за принципом "поставка проти оплати" | Пасивний |
13 | 58610 | Депозитні сертифікати, заблоковані як застава за міжбанківськими кредитами | Пасивний |
14 | 56610 | Депозитні сертифікати, заблоковані за остаточними розрахунками міжбанківського кредитування | Пасивний |
{Рядок 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016} | |||
{Рядок 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016} | |||
17 | 58910 | Депозитні сертифікати, заблоковані за договорами | Пасивний |
18 | 58370 | Депозитні сертифікати не обтяжені зобов'язаннями, заблоковані для погашення | Пасивний |
19 | 58570 | Депозитні сертифікати, заблоковані як застава за кредитами Національного банку, заблоковані для погашення | Пасивний |
20 | 58670 | Депозитні сертифікати, заблоковані як застава за міжбанківськими кредитами, заблоковані для погашення | Пасивний |
21 | 58110 | Депозитні сертифікати, заблоковані для оформлення забезпечення за кредитами, строк погашення яких настав | Пасивний |
{Примітку виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
3. Сегментна структура аналітичного рахунку в Системі СЕРТИФ:
де X - розряди кодової частини сегмента,
цифри 1 - 3 - номери сегментів.
4. П'ятирозрядний перший сегмент (XXXXX1) визначає номер балансового рахунку в Системі СЕРТИФ.
Цифри, що використовуються під час нумерації першого п'ятирозрядного сегмента, у Системі СЕРТИФ відповідають такому:
перша цифра сегмента - тип рахунку:
"8" - депозитні сертифікати в процесі розміщення, не обтяжені зобов'язаннями, заблоковані за кредитами Національного банку;
"6" - депозитні сертифікати заблоковані для розрахунків за операціями;
третя цифра сегмента - для активних - "9", для пасивних рахунків - тип блокування:
"1" - заблоковані для оформлення забезпечення за кредитами Національного банку, строк погашення яких настав;
"2" - заблоковані для оплати за операціями;
"3" - не обтяжені зобов'язаннями;
"4" - заблоковані під час розміщення для подальшої сплати;
"5" - як застава за кредитами Національного банку;
"6" - як застава за міжбанківськими кредитами;
{Абзац сімнадцятий пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
{Абзац вісімнадцятий пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
"9" - заблоковані за договорами на ринку;
четверта цифра сегмента - належність депозитних сертифікатів або життєвий цикл депозитних сертифікатів:
"5" - депозитні сертифікати, що розміщуються;
"7" - депозитні сертифікати, що погашаються;
"9" - депозитні сертифікати в обігу.
{Абзац двадцять третій пункту 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
5. П'ятирозрядний другий сегмент (XXXXX2) визначає код депозитних сертифікатів.
Код випуску депозитних сертифікатів формується ПТЗ КредЛайн в автоматизованому режимі під час розміщення депозитних сертифікатів.
Інформація про коди депозитних сертифікатів і строки їх погашення міститься в спеціальному довіднику Системи СЕРТИФ, який постійно підтримується в актуальному стані та є доступним банкам для перегляду в програмно-технологічному забезпеченні СертЛайн.
6. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 230 від 01.04.2016, № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022, № 69 від 23.05.2023}
Додаток 2 |
ПЕРЕЛІК
проводок за операціями з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ
Номер з/п | Дебет | Кредит | Примітка |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | 1. Розміщення депозитних сертифікатів: | ||
2 | розміщення депозитних сертифікатів | ||
3 | 99950 | 58950 | балансові рахунки Національного банку (на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів за результатами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів) |
4 | 58950 99950 | 99950 58410 | балансові рахунки Національного банку (на загальний обсяг депозитних сертифікатів, що були розміщені); балансові рахунки банків (на кількість депозитних сертифікатів, що були розміщені) |
5 | 58410 | 58310 | балансові рахунки банків (на кількість депозитних сертифікатів, що були оплачені) |
6 | анулювання в разі несплати коштів за депозитні сертифікати: | ||
7 | 58410 | 99950 | балансові рахунки банку (на кількість депозитних сертифікатів, що не були оплачені) |
{Рядки 8-32 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016} | |||
33 | 7. Купівля-продаж депозитних сертифікатів/репо продаж/викуп з переходом права власності на депозитні сертифікати з дотриманням принципу "поставка проти оплати": | ||
34 | блокування депозитних сертифікатів з метою продажу: | ||
35 | 58310 58910 | 58910 58210 | балансові рахунки банку-продавця (за несквитованими розпорядженнями, що очікують пари); балансові рахунки банку-продавця (після квитування розпоряджень, що очікують оплати) |
36 | зарахування на рахунки банку-покупця в разі оплати: | ||
37 | 58210 99990 | 99990 58310 | балансові рахунки банку-продавця (на кількість депозитних сертифікатів, що були оплачені); балансові рахунки банку-покупця (на кількість депозитних сертифікатів, що були оплачені) |
38 | 8. Розблокування депозитних сертифікатів, заблокованих для розрахунків у разі неперерахування банком-покупцем коштів в операціях купівлі-продажу/репо продаж/викуп з переходом права власності на депозитні сертифікати з дотриманням принципу "поставка проти оплати": | ||
39 | 58210 | 58310 | балансові рахунки банку-продавця |
40 | 9. Купівля-продаж депозитних сертифікатів з дотриманням принципу "поставка без оплати": | ||
41 | блокування депозитних сертифікатів з метою продажу: | ||
42 | 58310 | 58910 | балансові рахунки банку-продавця (за несквитованими розпорядженнями, що очікують пари) |
43 | зарахування на рахунки банку-покупця в разі оплати: | ||
44 | 58910 99990 | 99990 58310 | балансові рахунки банку-продавця (на кількість депозитних сертифікатів, що були оплачені); балансові рахунки банку-покупця (на кількість депозитних сертифікатів, що були оплачені) |
45 | 10. Операції з депозитними сертифікатами щодо забезпечення виконання зобов'язань за кредитами, наданими Національним банком через механізм рефінансування: | ||
46 | блокування застави депозитних сертифікатів за кредитами Національного банку: | ||
47 | 58310 | 58510 | балансові рахунки банку-заставодавця (на кількість депозитних сертифікатів, що блокуються в заставу за кредитом Національного банку) |
{Рядки 471-476 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022} | |||
48 | розблокування депозитних сертифікатів: | ||
49 | 58510 | 58310 | балансові рахунки банку-заставодавця (після повернення кредиту) |
50 | 11. Операції з депозитними сертифікатами щодо забезпечення міжбанківського кредиту: | ||
51 | блокування депозитних сертифікатів під час надання міжбанківського кредиту: | ||
52 | 58310 | 58910 | балансові рахунки банку-заставодавця депозитних сертифікатів |
53 | зарахування на рахунки банку-заставодавця в разі перерахування коштів: | ||
54 | 58910 | 58610 | балансові рахунки банку-заставодавця депозитних сертифікатів |
55 | розблокування депозитних сертифікатів під час повернення міжбанківського кредиту: | ||
56 | 58610 | 56610 | балансові рахунки банку-заставодавця (після повернення кредиту) |
57 | розблокування депозитних сертифікатів у разі неповернення міжбанківського кредиту шляхом зарахування на користь банку-заставодавця за домовленістю сторін: | ||
58 | 58610 | 56610 | балансові рахунки банку-заставодавця |
59 | перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами в разі неповернення міжбанківського кредиту шляхом зарахування на користь банку-заставодержателя за домовленістю сторін або за безумовною операцією: | ||
60 | 58610 | 56610 | балансові рахунки банку-заставодавця балансові рахунки банку-заставодержателя |
61 | 12. Розблокування депозитних сертифікатів в кінці операційного дня: | ||
62 | 58910 | 58310 | балансові рахунки банку-заставодавця |
63 | 13. Погашення/дострокове погашення депозитних сертифікатів: | ||
64 | 58310 | 58370 | балансові рахунки банку (заблоковані для погашення) |
65 | 58370 | 99990 | балансові рахунки банку (депозитних сертифікатів, що погашаються) |
{Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 230 від 01.04.2016, № 387 від 15.09.2016, № 4 від 13.01.2022, № 69 від 23.05.2023}
{Додаток 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
Додаток 3 |
РЕГЛАМЕНТ
роботи в Системі СЕРТИФ
{Заголовок із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
1. Регламент роботи в Системі СЕРТИФ (далі - Регламент) установлює регламент роботи та технологічний порядок надання до Системи СЕРТИФ електронних документів під час обслуговування операцій на рахунках Системи СЕРТИФ, уключаючи розрахунки за договорами щодо депозитних сертифікатів.
{Абзац перший пункту 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
Облік депозитних сертифікатів та обслуговування операцій з ними здійснюються Відповідальним підрозділом за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.
{Пункт 1 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 4 від 13.01.2022}
2. У Системі СЕРТИФ виконуються операції за договорами щодо депозитних сертифікатів, уключаючи розрахунки за ними, на підставі таких типів документів:
1) розпоряджень банків за укладеними договорами щодо депозитних сертифікатів;
{Підпункт 1 пункту 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
{Підпункт 2 пункту 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 387 від 15.09.2016}
3) розпоряджень, сформованих у програмно-технологічному забезпеченні КредЛайн на підставі отриманої інформації про задоволені заявки для блокування/розблокування депозитних сертифікатів до/з пулу активів (майна) за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів;
{Підпункт 3 пункту 2 в редакції Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
4) інших документів, передбачених нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку та законодавством України.
{Підпункт 4 пункту 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
3. Операційний день Системи СЕРТИФ розпочинається о 9.00 і закінчується о 18.30 кожного робочого дня.
{Пункт 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 69 від 23.05.2023}
4. Система СЕРТИФ за договорами щодо депозитних сертифікатів, що виконуються за принципом “поставка проти оплати”, приймає:
1) розпорядження банків щодо операцій з депозитними сертифікатами, що виконуються з дотриманням принципу “поставка проти оплати” з 9.00 до 18.00;
2) повідомлення від СЕП про зарахування коштів на рахунок з 9.00 до 18.30.
Національний банк зазначає в запиті на ініціювання платіжної інструкції час, до якого має бути виконана оплата за договором щодо депозитних сертифікатів - до 18.15.
{Пункт 4 в редакції Постанови Національного банку № 69 від 23.05.2023}
{Пункт 5 виключено на підставі Постанови Національного банку № 4 від 13.01.2022}
6. За договорами щодо депозитних сертифікатів, що виконуються за принципом "поставка без оплати" Система СЕРТИФ, приймає відповідні розпорядження та електронні відомості сквитованих розпоряджень з 9.00 до 18.00.
{Пункт 6 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 4 від 13.01.2022, № 69 від 23.05.2023}
