КАБІНЕТ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ

                    Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я
             від 22 червня 2011 р. N 580-р
                          Київ

         Про затвердження плану заходів щодо врегулювання
         проблемних питань кредитної кооперації

          { Із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ
       N 256   ( 256-2012-п ) від 28.03.2012
                                      Розпорядженням КМ
       N 988-р ( 988-2012-р ) від 05.12.2012 }
 

     1. Затвердити  план  заходів  щодо  врегулювання   проблемних
питань кредитної кооперації, що додається.

     2.  Національній  комісії, що здійснює державне регулювання у
сфері  ринків фінансових послуг (за згодою), разом з Міністерством
фінансів,   Міністерством   економічного   розвитку   і  торгівлі,
Міністерством    внутрішніх   справ   та   Міністерством   юстиції
інформувати  щокварталу  до  5  числа місяця, що настає за звітним
періодом, Кабінет Міністрів України про результати виконання плану
заходів, затвердженого цим розпорядженням.{  Пункт  2  із  змінами,  внесеними  згідно з Постановою КМ N 256
( 256-2012-п ) від 28.03.2012 }
 

     Прем'єр-міністр України                              М.АЗАРОВ

     Інд. 70
 

                                        ЗАТВЕРДЖЕНО
                    розпорядженням Кабінету Міністрів України
                          від 22 червня 2011 р. N 580-р

                               ПЛАН
          заходів щодо врегулювання проблемних
              питань кредитної кооперації
 

------------------------------------------------------------------
| Найменування заходу |  Відповідальний за  |  Строк виконання   |
|                     |      виконання      |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|{  Пункт  1  втратив чинність на підставі Розпорядження КМ N 988-р
( 988-2012-р ) від 05.12.2012 }
|---------------------+---------------------+--------------------||2. Забезпечити       |                     |                    |
|супроводження у      |                     |                    |
|Верховній Раді       |                     |                    |
|України проектів     |                     |                    |
|Законів України:     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про фонд гарантування|Нацкомфінпослуг      |    до прийняття    |
|вкладів членів       |(за згодою)          |відповідного Закону |
|кредитних спілок     |                     |                    |
|(реєстраційний номер |                     |                    |
|3265)                |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про внесення змін до |        - " -        |                    |
|деяких законодавчих  |                     |                    |
|актів України з      |                     |                    |
|питань діяльності    |                     |                    |
|системи кредитної    |                     |                    |
|кооперації           |                     |                    |
|(реєстраційний номер |                     |                    |
|2256)                |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про внесення змін та |Нацкомфінпослуг      |    до прийняття    |
|доповнень до Закону  |(за згодою)          |відповідного Закону |
|України "Про кредитні|                     |                    |
|спілки" (щодо        |                     |                    |
|створення            |                     |                    |
|саморегулівних       |                     |                    |
|організації кредитних|                     |                    |
|спілок)              |                     |                    |
|(реєстраційний номер |                     |                    |
|6010)                |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3. Переглянути акти  |                     |                    |
|законодавства з      |                     |                    |
|метою:               |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|1) запровадження     |Нацкомфінпослуг      |  I квартал 2013 р. |
|процедури            |(за згодою), МВС,    |                    |
|ідентифікації        |Мінфін,              |                    |
|Нацкомфінпослуг із   |Мінекономрозвитку,   |                    |
|залученням           |Мін'юст, професійні  |                    |
|можливостей органів  |об'єднання кредитних |                    |
|внутрішніх справ     |спілок (за згодою)   |                    |
|осіб, що входять до  |                     |                    |
|складу органів       |                     |                    |
|управління кредитних |                     |                    |
|спілок, та головних  |                     |                    |
|бухгалтерів кредитних|                     |                    |
|спілок під час       |                     |                    |
|призначення їх на    |                     |                    |
|посади               |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|2) встановлення      |        - " -        |        - " -       |
|обмежень щодо        |                     |                    |
|проведення готівкових|                     |                    |
|операцій кредитними  |                     |                    |
|спілками             |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3) розроблення тестів|        - " -        |        - " -       |
|раннього             |                     |                    |
|попередження,        |                     |                    |
|запровадження        |                     |                    |
|елементів нагляду з  |                     |                    |
|урахуванням          |                     |                    |
|результатів          |                     |                    |
|проведення оцінки    |                     |                    |
|ризиків, перегляд    |                     |                    |
|фінансових нормативів|                     |                    |
|діяльності кредитних |                     |                    |
|спілок               |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4) удосконалення та  |        - " -        |        - " -       |
|модернізації         |                     |                    |
|програмного          |                     |                    |
|забезпечення         |                     |                    |
|кредитних спілок,    |                     |                    |
|пов'язаного з        |                     |                    |
|наданням фінансових  |                     |                    |
|послуг               |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5) удосконалення умов|        - " -        |        - " -       |
|і механізмів         |                     |                    |
|застосування         |                     |                    |
|дозвільних процедур, |                     |                    |
|пов'язаних із        |                     |                    |
|провадженням         |                     |                    |
|діяльності кредитними|                     |                    |
|спілками             |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|6) встановлення      |        - " -        |        - " -       |
|обов'язкової вимоги  |                     |                    |
|членства кредитної   |                     |                    |
|спілки в об'єднаннях,|                     |                    |
|які є                |                     |                    |
|саморегулівними      |                     |                    |
|організаціями на     |                     |                    |
|ринку кредитної      |                     |                    |
|кооперації, в        |                     |                    |
|асоціаціях кредитних |                     |                    |
|спілок, що виконують |                     |                    |
|функції із           |                     |                    |
|встановлення         |                     |                    |
|внутрішніх           |                     |                    |
|управлінських і      |                     |                    |
|фінансових стандартів|                     |                    |
|діяльності кредитних |                     |                    |
|спілок і правил їх   |                     |                    |
|поведінки на ринку, а|                     |                    |
|також запровадження  |                     |                    |
|моніторингу          |                     |                    |
|дотримання своїми    |                     |                    |
|учасниками таких     |                     |                    |
|стандартів і правил  |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|7) встановлення вимог|Нацкомфінпослуг      |  I квартал 2013 р. |
|щодо обов'язкової    |(за згодою), Мінфін, |                    |
|передачі інформації  |Мінекономрозвитку,   |                    |
|про осіб, що отримали|Мін'юст, МВС,        |                    |
|кредити і не виконали|професійні           |                    |
|свої зобов'язання, до|об'єднання кредитних |                    |
|бюро кредитних       |спілок (за згодою)   |                    |
|історій              |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|8) посилення         |        - " -        |        - " -       |
|відповідальності     |                     |                    |
|органів управління   |                     |                    |
|кредитних спілок,    |                     |                    |
|розширення переліку  |                     |                    |
|заходів впливу, які  |                     |                    |
|застосовуються       |                     |                    |
|Нацкомфінпослуг за   |                     |                    |
|неповернення         |                     |                    |
|кредитними спілками  |                     |                    |
|депозитних внесків   |                     |                    |
|громадян та          |                     |                    |
|вдосконалення        |                     |                    |
|процедури            |                     |                    |
|застосування         |                     |                    |
|зазначених заходів   |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|9) встановлення      |        - " -        |        - " -       |
|чіткого обмеження    |                     |                    |
|розміру суми кредиту,|                     |                    |
|наданого спілкою     |                     |                    |
|одному членові       |                     |                    |
|кредитної спілки     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|10) спрощення        |        - " -        |        - " -       |
|процедури виключення |                     |                    |
|із членів кредитної  |                     |                    |
|спілки, в тому числі |                     |                    |
|шляхом запровадження |                     |                    |
|механізму виключення |                     |                    |
|із членів кредитної  |                     |                    |
|спілки осіб, які     |                     |                    |
|протягом кількох     |                     |                    |
|років не беруть      |                     |                    |
|участь у діяльності  |                     |                    |
|кредитної спілки     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|11) встановлення     |        - " -        |        - " -       |
|обмежень щодо        |                     |                    |
|формування органів   |                     |                    |
|управління кредитних |                     |                    |
|спілок особами, що   |                     |                    |
|пов'язані ознаками   |                     |                    |
|першого - третього   |                     |                    |
|ступеня споріднення  |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|12) зобов'язання     |        - " -        |        - " -       |
|кредитних спілок     |                     |                    |
|періодично подавати  |                     |                    |
|Нацкомфінпослуг      |                     |                    |
|інформацію щодо      |                     |                    |
|виданих кредитів,    |                     |                    |
|отриманих депозитів, |                     |                    |
|складу органів       |                     |                    |
|управління           |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4. Розробити механізм|                     |                    |
|(з поданням у разі   |                     |                    |
|потреби Кабінетові   |                     |                    |
|Міністрів України    |                     |                    |
|відповідних          |                     |                    |
|пропозицій):         |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|{  Підпункт  1  пункту  4  виключено  на підставі Розпорядження КМ
N 988-р ( 988-2012-р ) від 05.12.2012 }
|---------------------+---------------------+--------------------||2) інформування      |Нацкомфінпослуг (за  |  I квартал 2013 р. |
|громадськості про    |згодою), Мінфін,     |                    |
|порядок провадження  |Мін'юст, професійні  |                    |
|діяльності кредитними|об'єднання кредитних |                    |
|спілками, можливості |спілок (за згодою)   |                    |
|та ризики системи    |                     |                    |
|кредитної кооперації,|                     |                    |
|захист управлінських |                     |                    |
|та майнових прав     |                     |                    |
|членів кредитних     |                     |                    |
|спілок               |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3) рефінансування    |Нацкомфінпослуг      |        - " -       |
|кредитних спілок з   |(за згодою), Мінфін, |                    |
|метою підтримання їх |Мінекономрозвитку,   |                    |
|короткострокової     |професійні           |                    |
|ліквідності          |об'єднання кредитних |                    |
|об'єднаними          |спілок (за згодою)   |                    |
|кредитними спілками  |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4) гарантування      |Нацкомфінпослуг      |        - " -       |
|вкладів членів       |(за згодою)          |                    |
|кредитних спілок     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5) проведення оцінки |        - " -        |        - " -       |
|ризиків провадження  |                     |                    |
|діяльності кредитними|                     |                    |
|спілками шляхом:     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|здійснення постійного|                     |                    |
|моніторингу рішень   |                     |                    |
|органів управління,  |                     |                    |
|оперативного та      |                     |                    |
|внутрішнього контролю|                     |                    |
|за діями працівників |                     |                    |
|кредитної спілки у   |                     |                    |
|сфері надання        |                     |                    |
|фінансових послуг та |                     |                    |
|фінансового          |                     |                    |
|управління           |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|зосередження         |                     |                    |
|наглядових функцій на|                     |                    |
|здійсненні           |                     |                    |
|пруденційного нагляду|                     |                    |
|та диференційованих  |                     |                    |
|підходах до          |                     |                    |
|супроводження різних |                     |                    |
|груп кредитних спілок|                     |                    |
|з урахуванням наявних|                     |                    |
|операційних та       |                     |                    |
|фінансових ризиків в |                     |                    |
|їх діяльності        |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5. Проводити роботу  |МВС                  |      постійно      |
|із встановлення та   |                     |                    |
|притягнення до       |                     |                    |
|відповідальності в   |                     |                    |
|порядку, визначеному |                     |                    |
|законодавством, осіб,|                     |                    |
|протиправні дії яких |                     |                    |
|призвели до втрати   |                     |                    |
|коштів вкладниками   |                     |                    |
|кредитних спілок     |                     |                    |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|6. Укласти меморандум|МВС, Держфінпослуг   |  липень 2011 року  |
|між Держфінпослуг та |                     |                    |
|МВС про організацію  |                     |                    |
|взаємодії з метою    |                     |                    |
|розроблення постійно |                     |                    |
|діючого механізму    |                     |                    |
|координації дій та   |                     |                    |
|оперативного обміну  |                     |                    |
|інформацією          |                     |                    |
------------------------------------------------------------------

{  План заходів із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256
(   256-2012-п   )  від  28.03.2012,  Розпорядженням  КМ  N  988-р
( 988-2012-р ) від 05.12.2012 }