НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
           Департамент валютного регулювання

                             Л И С Т

                  19.03.2008  N 13-210/1215-3164

                                      Територіальним управлінням
                                 Національного банку України,
                                 ОПЕРУ НБУ,
                                 банкам України та їх філіям,
                                 Асоціації українських
                                 банків,
                                 Асоціації "Український
                                 кредитно-банківський союз"

   { Лист втратив актуальність на підставі Листа Національного
                                                    банку
N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }
 

     N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }
 

     Національний банк  України  (далі  -  Національний  банк)   у
зв'язку  із  запитами  банків  України  надає роз'яснення стосовно
кредитування уповноваженими банками фізичних осіб - нерезидентів в
іноземній валюті.

     Порядок надання  резидентами   позик   в   іноземній   валюті
нерезидентам  визначений  нормами розділу II Положення про порядок
отримання резидентами  кредитів,  позик  в  іноземній  валюті  від
нерезидентів  і  надання  резидентами  позик  в  іноземній  валюті
нерезидентам(1) ( z0885-04 ) (далі - Положення N 270).

     Згідно з  пунктом  1.5  глави  1  розділу  II Положення N 270
( z0885-04 ) вимоги розділу II Положення N 270 не  поширюються  на
операції,   які  здійснюються  уповноваженими  банками,  що  мають
письмовий дозвіл Національного банку  на  здійснення  операцій  із
залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках.

     Виходячи з  норм  статті  1054  Цивільного  кодексу   України
( 435-15 ),  банки надають кошти позичальникам у вигляді кредитів,
умови яких встановлюються відповідними кредитними договорами.

     Що стосується   кредитування  уповноваженим  банком  фізичних
осіб-нерезидентів в іноземній  валюті  з  метою  використання  цих
коштів на території України, то абзацом дев'ятнадцятим пункту 7.14
Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків
у  національній  та  іноземних  валютах(2)    ( z1172-03 ) (далі -
Інструкція N 492)  передбачено  зарахування  кредитних  коштів  на
поточний  рахунок  в  іноземній валюті фізичної особи-нерезидента,
відкритий в уповноваженому банку.

     Подальші операції  з  перерахування  коштів  з  цього рахунку
мають здійснюватися  відповідно  до  вимог  пункту 7.15 Інструкції
N 492 ( z1172-03 ), а саме:     - згідно   з   абзацом   другим   підпункту  "а"  передбачено
перерахування  за  межі  України  через  кореспондентські  рахунки
уповноважених    банків   України   і   кореспондентські   рахунки
банків-нерезидентів, відкриті  в  уповноважених  банках   України,
відповідно  до  Правил  здійснення  за  межі  України та в Україні
переказів фізичних осіб  за  поточними  валютними  неторговельними
операціями  та  їх  виплати  в  Україні,  затверджених  постановою
Правління Національного  банку  України  від  29.12.2007   N   496
( z0074-08 ),    зареєстрованих  в  Міністерстві  юстиції  України
01.02.2008 за N 74/14765(3) (далі  -  Правила  N  496).  Необхідно
зазначити,  що  Правила  N 496 не стосуються перерахування за межі
України з   поточного   рахунку   фізичної   особи-нерезидента   в
уповноваженому  банку  коштів  в  іноземній  валюті за операціями,
пов'язаними з рухом капіталу;     - згідно  з  абзацом  восьмим  підпункту   "а"   дозволяється
перерахування   власником   рахунку  іноземної  валюти  у  випадку
здійснення  операцій,  передбачених   відповідною   індивідуальною
ліцензією Національного банку. Так, згідно з підпунктом "а" пункту
4 статті 5 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93
( 15-93 ) "Про систему валютного регулювання і валютного контролю"
вивезення,  переказування і пересилання за межі  України  фізичною
особою  -  нерезидентом  валютних цінностей (за винятком іноземної
валюти,  яка раніше  була  ввезена  ними  в  Україну  на  законних
підставах  або яка пов'язана із інвестиційною діяльністю) потребує
індивідуальної ліцензії на переказування за межі України  валютних
цінностей.   При   цьому,  на  сьогодні,  нормативно-правові  акти
Національного банку не передбачають можливість отримання  фізичною
особою  - нерезидентом індивідуальної ліцензії на переказування за
межі   України   іноземної   валюти,   отриманої   як   кредит   в
уповноваженому банку.

_______________
(1) Затверджено   постановою  Правління  Національного  банку
України  від   17.06.2004  N  270  ( z0885-04 ),  зареєстровано  в
Міністерстві юстиції України 15.07.2004 за N 885/9484, із змінами.

     (2) Затверджена   постановою  Правління  Національного  банку
України від  12.11.2003  N  492    ( z1172-03 ),  зареєстрована  в
Міністерстві   юстиції  України  17.12.2003  за  N  1172/8493  (зі
змінами).

     (3) З дати набуття чинності   Правилами  N  496  ( z0074-08 )
втратили чинність Правила здійснення переказів іноземної валюти за
дорученням та на користь  фізичних  осіб,  затверджені  постановою
Правління Національного   банку   України  від  14.10.2004  N  486
( z1402-04 )   і  зареєстровані  у  Міністерстві  юстиції  України
02.11.2004 за N 1402/10001, із змінами.

 Перший заступник Голови                             А.В.Шаповалов