ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
               ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Розпорядження Державної
                                 комісії з регулювання ринків
                                 фінансових послуг України
                                 27.03.2008  N 417
                                 ( z0424-08 )

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 17 травня 2008 р.
                                 за N 425/15116
 

                              ЗМІНИ
       до Ліцензійних умов провадження діяльності
        з надання фінансових кредитів за рахунок
         залучених коштів кредитними установами
                      ( z1459-05 )
 

     1. У  пункті  1.1  глави  1  поняття "відокремлений підрозділ
кредитної установи" та "залучені кошти" викласти в такій редакції:     "відокремлений підрозділ    кредитної    установи   (далі   -
відокремлений  підрозділ)  -  відділення   або   філія   кредитної
установи,  що  перебуває  поза  її  місцезнаходженням та провадить
діяльність з надання  фінансових  кредитів  за  рахунок  залучених
коштів  у  єдиному  замкнутому  технологічному процесі з кредитною
установою;     залучені кошти - кошти,  прямо або опосередковано отримані на
зворотній основі від фізичних осіб та/або юридичних осіб, отримані
залишки  фінансових  активів,  які виникли в результаті здійснення
звичайної господарської діяльності в інтересах цих осіб.     До залучених  коштів  не  належать кошти,  отримані у вигляді
внесків   до   капіталу   кредитної   установи,   у   тому   числі
субординований   капітал,   отримані   від  кредитних  установ  за
кредитними договорами,  а також  кошти,  отримані  з  місцевих  та
державних  бюджетів  фінансовими  установами  - юридичними особами
публічного права".

     2. Пункт 1.3 глави 1 доповнити абзацом другим такого змісту:     "Діяльність кредитної  установи з надання фінансових кредитів
за   рахунок   капіталу   кредитної   установи,   у   тому   числі
субординованого  капіталу,  за  кредитними договорами з кредитними
установами,  а також коштів з  державного  та  місцевих  бюджетів,
отриманих  фінансовими  установами - юридичними особами публічного
права, не потребує отримання ліцензії".

     3. Підпункт 2 пункту 2.1 глави 2 викласти в такій редакції:     "2) копії   установчих   документів   з   усіма  змінами,  що
регламентують створення  та  діяльність  кредитної  установи,  або
копія  останнього  рішення про утворення (засновницького договору,
статуту,  положення)  фінансової  установи   -   юридичної   особи
публічного права, засвідчені в установленому порядку".

     4. Підпункт 4 пункту 2.1 глави 2 викласти в такій редакції:     "4) фінансова звітність,  складена  відповідно  до  Положення
(стандарту)   бухгалтерського  обліку  2  "Баланс",  затвердженого
наказом Міністерства  фінансів   України   від   31.03.99   N   87
( z0396-99  ),  зареєстрованого  в  Міністерстві  юстиції  України
21.06.99 за N 396/3689,  та Положення (стандарту)  бухгалтерського
обліку  3  "Звіт про фінансові результати",  затвердженого наказом
Міністерства фінансів України від 31.03.99  N  87  (  z0397-99  ),
зареєстрованого в   Міністерстві   юстиції   України  21.06.99  за
N 397/3690,  за  попередній  календарний  рік,  достовірність   та
повнота   якої   підтверджена   аудитором,   унесеним  до  реєстру
аудиторів,  які можуть проводити аудиторські перевірки  фінансових
установ  (крім  новостворених  заявників  та  фінансових установ -
юридичних осіб публічного  права),  звітні  дані  в  паперовій  та
електронній  формах,  складені  відповідно до Порядку складання та
подання звітності кредитними установами  до  Державної  комісії  з
регулювання   ринків   фінансових  послуг  України,  затвердженого
розпорядженням Держфінпослуг від 19.02.2007 N 6832 (  z0234-07  ),
зареєстрованого в   Міністерстві  юстиції  України  16.03.2007  за
N 234/13501,  за станом на останній день місяця,  що передує  даті
подання  заяви  для  отримання  ліцензії,  а  також  засвідчена  в
установленому порядку довідка,  що підтверджує наявність  власного
капіталу, за винятком субординованого боргу, у розмірі 1 млн.грн".

     5. Підпункт  7  пункту  2.1  глави  2  після  слова  "оренди"
доповнити словом "нежилого".

     6. Пункт 2.2 глави 2 виключити.     У зв'язку  з  цим пункти 2.3-2.21 уважати відповідно пунктами
2.2-2.20.

     7. Пункт 2.3 глави 2 викласти в такій редакції:     "2.3. Документи,  що  складаються  заявником  та подаються до
Держфінпослуг  відповідно  до  цих   Ліцензійних   умов,   повинні
відповідати таким вимогам:     бути викладені державною мовою;     містити достовірну інформацію на дату подання заяви;     документи на   двох   і   більше   сторінках   повинні   бути
пронумеровані,  прошнуровані  та  засвідчені  відбитком печатки та
підписом керівника заявника;     довідки, які  подаються  заявником,  повинні  містити дату їх
складання;     електронна форма  даних  повинна відповідати паперовій формі,
яка друкується відповідно до формату, установленого Держфінпослуг.     Датою подання заяви про отримання ліцензії вважається дата її
реєстрації в Держфінпослуг".

     8. Пункт 2.6 глави 2 виключити.     У зв'язку  з  цим пункти 2.7-2.20 вважати відповідно пунктами
2.6-2.19.

     9. Пункт 3.6 глави 3 доповнити словами "та  зразку  договору,
затвердженого ліцензіатом".

     10. Пункт  3.10  глави  3  після слова "орендоване" доповнити
словом "нежиле".

     11. У пункті 3.12 глави  3  слово  "десяти"  замінити  словом
"п'ятнадцяти".

     12. У  другому  реченні  пункту  3.13  глави 3 слово "десяти"
замінити словом "п'ятнадцяти".

     13. Главу 3 доповнити пунктом 3.15 такого змісту:     "3.15 Ліцензіат   повинен  допускати  інспекційну  групу  для
проведення інспекції та у визначений Держфінпослуг строк  надавати
документи й інформацію для проведення перевірки (інспекції)".

     14. Підпункт 4 пункту 4.1 глави 4 викласти в такій редакції:     "4) наявності копії  ліцензії,  засвідченої  в  установленому
законодавством  порядку,  із  зазначенням  на копії ліцензії назви
відокремленого підрозділу, для якого вона видана".

     15. Пункти 4.2 та 4.3 глави 4 виключити.     У зв'язку з цим пункт 4.4 вважати відповідно пунктом 4.2.

     16. Пункт  5.1  глави  5  доповнити  підпунктами  6-8  такого
змісту:     "6) установлення   факту   неподання   в  установлений  строк
повідомлення  про  зміну  даних,  зазначених  у   документах,   що
додавалися до заяви про видачу ліцензії;     7) недопущення інспекційної  групи  до  проведення  інспекції
ліцензіата  та/або  ненадання  у  визначений  Держфінпослуг  строк
документів та інформації для проведення перевірки (інспекції);     8) установлений  перевіркою  факт  відсутності  ліцензіата за
зазначеним  у   ліцензії   місцезнаходженням   та   неповідомлення
Держфінпослуг  та  державного  реєстратора  в строки,  установлені
законодавством, про зміну свого місцезнаходження.".

     17. Пункт  8.1  глави  8  доповнити  підпунктами  7-8  такого
змісту:     "7) рішення  Держфінпослуг  про  виключення  інформації   про
ліцензіата з Реєстру;     8) здійснення    ліцензіатом    діяльності,    що    потребує
ліцензування  згідно із законом,  у разі тимчасового зупинення дії
ліцензії".

     18. Додаток 2 виключити.     У зв'язку з цим додатки 3-5 уважати відповідно додатками 2-4.
У тексті  Ліцензійних  умов  посилання  на  додатки  3-5  замінити
посиланнями відповідно на додатки 2-4.

 Член Комісії - директор
 Департаменту нагляду
 за кредитними установами                                А.Оленчик