ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
               ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

                    Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я

                        08.07.2004  N 1515

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 27 липня 2004 р.
                                 за N 933/9532
 

           Про затвердження Положення про встановлення
      обмежень на суміщення діяльності фінансових
             установ з надання певних видів
                   фінансових послуг
 

     Відповідно до  вимог пункту 7 частини першої статті 28 Закону
України "Про фінансові  послуги  та  державне  регулювання  ринків
фінансових  послуг"  ( 2664-14 ),  підпункту 10 пункту 4 Положення
про  Державну  комісію  з  регулювання  ринків  фінансових  послуг
України, затвердженого  Указом  Президента  України  від  4 квітня
2003 року N 292/2003  (  292/2003  ),  та  з  метою  удосконалення
державного  регулювання надання фінансових послуг Державна комісія
з регулювання      ринків      фінансових      послуг      України
П О С Т А Н О В И Л А:

     1. Затвердити   Положення   про   встановлення   обмежень  на
суміщення діяльності фінансових установ  з  надання  певних  видів
фінансових послуг (додається).

     2. Департаменту  державного  регулювання  та  розвитку ринків
фінансових послуг   (Ігнащенко   В.А.),   Юридичному    управлінню
(Ткаченко Д.В.)   забезпечити   подання   цього  розпорядження  до
Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

     3. Відділу  взаємодії  із  засобами  масової  інформації   та
зв'язків з  громадськістю  (Нагорняк  М.В.) забезпечити публікацію
цього  розпорядження  в  засобах  масової  інформації  після  його
державної реєстрації.

     4. Контроль  за  виконанням  цього  розпорядження покласти на
заступника Голови Комісії Головка А.Т.

 Голова Комісії                                           В.Суслов

                                        Протокол засідання Комісії
                                   від 8 липня 2004 р. N 72
 

                                      ЗАТВЕРДЖЕНО
                                 Розпорядження Державної
                                 комісії з регулювання
                                 ринків фінансових послуг
                                 України
                                 08.07.2004  N 1515

                                      Зареєстровано в Міністерстві
                                 юстиції України
                                 27 липня 2004 р.
                                 за N 933/9532
 

                            ПОЛОЖЕННЯ
   про встановлення обмежень на суміщення діяльності
          фінансових установ з надання певних
                видів фінансових послуг
 

     Це Положення  розроблене  відповідно  до  Цивільного  кодексу
України ( 435-15 ),  Господарського кодексу України  (  436-15  ),
Закону  України  "Про  фінансові  послуги  та державне регулювання
ринків фінансових послуг" (  2664-14  ),  Положення  про  Державну
комісію   з   регулювання   ринків   фінансових   послуг  України,
затвердженого Указом Президента України від  4  квітня  2003  року
N 292/2003  ( 292/2003 ), та інших нормативно-правових актів,  які
регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.

                      1. Загальні положення

     1.1. У цьому Положенні  нижченаведені  поняття  вживаються  в
такому значенні:     суміщення надання  фінансових  послуг  -  надання  фінансовою
установою двох або більше видів фінансових послуг;     пряме залучення  фінансових  активів  -  цілеспрямована   дія
фінансової установи щодо отримання фінансових активів від фізичних
та/або юридичних осіб;     опосередковане залучення  фінансових активів - цілеспрямована
дія фінансової установи  щодо  отримання  фінансових  активів  від
фізичних   та/або  юридичних  осіб  через  посередників,  а  також
отримання залишків фінансових активів,  які виникли  в  результаті
здійснення  звичайної  господарської  діяльності  в  інтересах цих
осіб.

     1.2. Інші поняття в цьому Положенні  вживаються  у  значеннях
відповідно   до   Цивільного   кодексу   України   (   435-15   ),
Господарського кодексу України ( 436-15  ),  Закону  України  "Про
фінансові   послуги  та  державне  регулювання  ринків  фінансових
послуг" ( 2664-14 ), інших нормативно-правових актів, що регулюють
відносини в сфері надання фінансових послуг.

     1.3. Дія  цього  Положення  поширюється на фінансові установи
(крім  банків),  для  яких  чинним   законодавством   України   не
встановлено виключний перелік видів діяльності.

     1.4. Обмеження,  передбачені  цим  Положенням,  не стосуються
надання фінансових послуг,  що полягають у володінні, користуванні
та розпорядженні власними фінансовими активами та/або використанні
прибутку,  а також випадків,  коли  право  здійснювати  такі  види
діяльності прямо встановлене законами України.

                  2. Обмеження в наданні певних
                видів фінансових послуг

     2.1. Діяльність  з  прямого  або  опосередкованого  залучення
фінансових   активів   від  фізичних  осіб  з  зобов'язанням  щодо
наступного їх повернення не може суміщатись з  наданням  будь-яких
фінансових послуг.

     2.2. Діяльність  з  надання  фінансових  кредитів  за рахунок
прямо або опосередковано залучених коштів має право здійснювати на
підставі  відповідної  ліцензії  лише  кредитна  установа,  і така
діяльність  не  може  суміщатись  з   наданням   будь-яких   видів
фінансових послуг.

     2.3. Діяльність   ломбардів   з  надання  послуг  фінансового
кредиту не  може  суміщатись  з  наданням  будь-яких  інших  видів
фінансових послуг.

     2.4. Діяльність  з  адміністрування  пенсійних фондів не може
суміщатись  із  діяльністю  з   управління   Фондом   операцій   з
нерухомістю (далі - ФОН).

     2.5. Діяльність  з  управління  іпотечними  активами  не може
суміщатись  з  залученням  фінансових  активів  через  випуск   та
розміщення іпотечних сертифікатів.

     2.6. Діяльність  з  довірчого управління фінансовими активами
не може суміщатись з будь-якими іншими фінансовими послугами.

     2.7. Діяльність  з  управління  ФОН  не  може  суміщатись   з
діяльністю з управління активами Інститутів спільного інвестування
(ІСІ).

     2.8. Діяльність з управління Фондом фінансування  будівництва
(ФФБ)  не  може  суміщатись  з наданням будь-яких інших фінансових
послуг.

 Директор Департаменту
 державного регулювання
 та розвитку ринків
 фінансових послуг                                   В.А.Ігнащенко