НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

                             Л И С Т

                  30.08.2004  N 14-011/3304-8764

                                      Територіальним управлінням
                                 Національного банку України
                                 Банкам України
                                 Генеральному департаменту
                                 банківського нагляду

   { Лист втратив актуальність на підставі Листа Національного
                                                    банку
N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }

     N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }

     Національний банк України на запити територіальних  управлінь
Національного  банку  України  та  банків  надає  роз'яснення щодо
застосування в  практичній  роботі  вимог  Положення  про  порядок
визначення та формування обов'язкових резервів для банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
21.04.2004 N 172 ( z0595-04 ) (далі - Положення).

     1. До  питання  застосування  до банків заходів впливу у разі
недотримання вимог обов'язкового резервування.

     Національний банк України застосовує заходи впливу у  випадку
недотримання  банками  вимог  формування  обов'язкових резервів за
звітний  період  резервування,  відповідно  до  вимог  розділу   4
Положення   та  Положення  про  застосування  Національним  банком
України заходів впливу за  порушення  банківського  законодавства,
затвердженого   постановою   Правління   Національного  банку  від
28.08.2001 N 369 ( z0845-01 ).

     Якщо банк  не   дотримується   вимог   щоденного   формування
визначеного  обсягу  обов'язкових  резервів  більше  ніж  30 разів
протягом  трьох  періодів  резервування  поспіль,  незалежно   від
дотримання  ним  вимог  обов'язкового  резервування  за  ці звітні
періоди,  або банк має суттєве погіршення  фінансового  стану,  то
Національний  банк  України  має  право  перевести  банк  на режим
формування   обов'язкових   резервів   на   окремому   рахунку   в
Національному банку України.

     Така вимога  допускає,  що банк в окремі дні звітного періоду
може   мати    факти    недотримання    щоденних    залишків    на
кореспондентському  рахунку  у  визначеному  обсязі,  але  повинен
удосконалювати менеджмент з управління активами і  пасивами  таким
чином,  щоб  не  допустити  таких  порушень  більше  ніж  30 разів
протягом трьох звітних періодів резервування поспіль.

     2. До  питання  відкриття  банками   філій   або   відділень,
розширення   переліку  операцій  у  разі  невиконання  ними  вимог
формування обов'язкових резервів щоденно на  початок  операційного
дня.

     Відповідно до   вимог   Положення  про  порядок  створення  і
державної реєстрації банків,  відкриття їх  філій,  представництв,
відділень,  затвердженого постановою Правління Національного банку
України від 31.08.2001 N 375 ( z0906-01 ), обов'язковою умовою для
відкриття  філій  або  відділень та розширення переліку операцій є
дотримання банком вимог формування обов'язкових резервів за  шість
місяців або звітних періодів резервування,  що передують зверненню
до  Національного  банку  України.  Згідно  з  вимогами  постанови
Правління Національного   банку   України  від  19.05.2004  N  221
( v0221500-04  )   звітним   періодом   резервування   установлено
календарний місяць.

     Переведення банку  на  режим формування обов'язкових резервів
на  окремому  рахунку  в  Національному  банку  України,  у   разі
недотримання ним вимог щоденного формування обов'язкових резервів,
є заходом,  що застосовується у разі потреби в посиленні  контролю
за  діяльністю  банку  в  частині  формування  банком обов'язкових
резервів.

     З огляду на вищезазначене,  Національний банк України не може
задовольняти  клопотання  банку щодо відкриття філій або відділень
та розширення переліку операцій в  період  дії  режиму  формування
обов'язкових  резервів  на  окремому рахунку в Національному банку
України.

 В. о. Голови                                           А.П.Яценюк