ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
18.06.2003 N 249
Зареєстровано в Міністерствіюстиції України
8 липня 2003 р.
за N 561/7882
Про затвердження Змін до Положення пропорядок видачі ліцензії на здійснення окремих
банківських операцій небанківським установам
Відповідно до статті 47 Закону України "Про банки і
банківську діяльність" ( 2121-14 ), статей 21, 28, 29 Закону
України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків
фінансових послуг" ( 2664-14 ), статті 7 Закону України "Про
Національний банк України" ( 679-14 ) та з метою захисту інтересів
вкладників/клієнтів небанківських фінансових установ Правління
Національного банку України П О С Т А Н О В Л Я Є:
1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі ліцензії
на здійснення окремих банківських операцій небанківським
установам, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від 16.08.2001 N 344 ( z0778-01 ) і зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України 03.09.2001 за N 778/5969 (додаються).
2. Генеральному департаменту банківського нагляду
(В.В.Пушкарьов) розглядати клопотання небанківських фінансових
установ щодо надання ліцензій на здійснення окремих банківських
операцій за умови включення їх до Державного реєстру фінансових
установ, здійснення виключно фінансових послуг та встановлення
Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України
порядку розкриття інформації та складання звітності небанківськими
фінансовими установами (у тому числі щодо дотримання критеріїв та
нормативів ліквідності, капіталу, платоспроможності,
прибутковості, якості активів та ризиковості операцій).
3. Генеральному департаменту банківського нагляду
(В.В.Пушкарьов) довести зміст цієї постанови до відома
територіальних управлінь Національного банку України для
керівництва в роботі.
4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної
реєстрації в Міністерстві юстиції України.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на
заступника Голови О.В.Шлапака, Генеральний департамент
банківського нагляду (В.В.Пушкарьов), Департамент валютного
контролю та ліцензування (С.О.Брагін).
Голова С.Л.Тігіпко
ЗАТВЕРДЖЕНОПостанова Правління
Національного банку України
18.06.2003 N 249
Зареєстровано в Міністерствіюстиції України
8 липня 2003 р.
до Положення про порядок видачі ліцензії
на здійснення окремих банківських операцій
небанківським установам
( z0778-01 )
1. У назві та в тексті Положення ( z0778-01 ) слова
"небанківська установа" у всіх відмінках (в однині та множині)
замінити словами "небанківська фінансова установа" у відповідних
відмінках.
2. Главу 3 викласти в такій редакції:
"3. Умови для отримання небанківськоюфінансовою установою ліцензії на здійснення
окремих банківських операцій
3.1. Національний банк видає небанківській фінансовій
установі ліцензію на здійснення окремих банківських операцій у
разі дотримання нею таких обов'язкових умов: включення небанківської фінансової установи до Державного
реєстру фінансових установ; отримання небанківською фінансовою установою ліцензії
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
(далі - Державна комісія) на провадження діяльності з надання
фінансових послуг; наявність регулятивного капіталу в сумі, еквівалентній не
менше ніж 1 млн. євро; строк діяльності небанківської фінансової установи не менше
ніж один рік після отримання ліцензії Державної комісії на
провадження діяльності з надання фінансових послуг; наявність прибутку за даними річного фінансового звіту про
фінансові результати, підтвердженого аудитором; наявність системи бухгалтерського обліку та звітності, що
відповідає вимогам законодавства України, встановленого для
небанківських фінансових установ; відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами
всіх рівнів; бездоганна ділова репутація та відповідна кваліфікація
керівників небанківської фінансової установи (повна вища юридична
чи економічна освіта та стаж роботи у фінансово-банківській сфері
не менше трьох років); наявність кваліфікованих кадрів для проведення відповідних
банківських операцій, які мають відповідати кваліфікаційним
вимогам, визначеним у додатку 1 до Положення про порядок видачі
банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на
виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від 17.07.2001 N 275 ( z0730-01 ) і
зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.08.2001 за
N 730/5921; наявність приміщень, що відповідають вимогам додатка 7 до
цього Положення; наявність технічних та інших умов, потрібних для здійснення
окремих банківських операцій та забезпечення їх належного і
своєчасного обліку відповідно до законодавства України (у тому
числі відповідне програмне забезпечення, комп'ютерна техніка,
комунікаційні засоби тощо); дотримання критеріїв і нормативів, установлених для
небанківських фінансових установ (у тому числі ліквідності,
капіталу, платоспроможності, прибутковості, якості активів та
ризиковості операцій), протягом останніх шести місяців, що
передують зверненню небанківської фінансової установи до
Національного банку; відсутність застосування Державною комісією заходів впливу до
небанківської фінансової установи за порушення нею чинного
законодавства України протягом останніх шести місяців, що
передують її зверненню до Національного банку.
3.2. Небанківська фінансова установа, що отримала ліцензію
Національного банку на здійснення окремих банківських операцій,
зобов'язана дотримуватись вимог щодо мінімального розміру
регулятивного капіталу постійно".
3. Пункт 4.1 викласти в такій редакції: "4.1. Небанківська фінансова установа для отримання ліцензії
на здійснення окремих банківських операцій подає до Генерального
департаменту банківського нагляду Національного банку такі
документи: письмове клопотання про видачу ліцензії (додаток 1); засвідчену в установленому порядку копію документа, що
підтверджує включення небанківської фінансової установи до
Державного реєстру фінансових установ; засвідчену в установленому порядку копію ліцензії Державної
комісії на провадження діяльності з надання фінансових послуг; нотаріально засвідчену копію статуту небанківської фінансової
установи (у разі внесення змін до статуту ця установа має подати
до Національного банку протягом десяти календарних днів
нотаріально засвідчену копію зареєстрованих змін); бізнес-план, що визначає діяльність небанківської фінансової
установи в цілому, у тому числі на ринку банківських послуг та
окремо щодо певних видів операцій, на право здійснення яких
небанківська фінансова установа бажає отримати ліцензію
Національного банку; фінансову звітність за останній фінансовий рік (звіт про
фінансові результати), підтверджену аудитом, та на останню звітну
дату; інформацію, що дає можливість зробити висновок про професійну
придатність і бездоганну ділову репутацію керівників небанківської
фінансової установи (згідно з додатком 6); дані про управлінську та організаційну структуру
небанківської фінансової установи; інформацію про наявність внутрішніх положень, що регулюють
порядок здійснення банківських операцій відповідно до вимог
нормативно-правових актів Національного банку, встановлених для
банків (у тому числі, що регулюють політику управління активами і
пасивами, управління ризиками, внутрішнього контролю); відомості про наявність приміщень, що відповідають вимогам
додатка 7 до цього Положення; відомості про наявність обладнання, техніки, засобів зв'язку
та програмного забезпечення, технічні можливості яких забезпечують
щоденне формування операційної/звітної інформації відповідно до
вимог законодавства України та доступ до цієї інформації
Національного банку; інформацію про керівника підрозділу та окремих спеціалістів,
яка надається за формою, установленою в додатку 4 до Положення про
порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та
ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275
( z0730-01 ) і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України
21.08.2001 за N 730/5921".
4. Пункт 6.3 викласти в такій редакції: "6.3. Небанківська фінансова установа - юридична особа має
право видавати своїм філіям дозвіл на здійснення банківських
операцій за таких умов: а) якщо філія розташована в межах однієї області з
небанківською фінансовою установою - юридичною особою: мінімальний розмір регулятивного капіталу небанківської
фінансової установи становить суму, що еквівалентна 3 млн. євро; строк беззбиткової діяльності небанківської фінансової
установи та без порушень чинного законодавства України після
отримання ліцензії Державної комісії на провадження діяльності з
надання фінансових послуг - три роки; наявність приміщень, що відповідають вимогам додатка 7 до
цього Положення; наявність обладнання, техніки, засобів зв'язку та програмного
забезпечення, технічні можливості яких забезпечують щоденне
формування операційної/звітної інформації відповідно до вимог
законодавства України та доступ до цієї інформації Національного
банку; бездоганна ділова репутація та відповідна кваліфікація
керівника філії небанківської фінансової установи (повна вища
юридична чи економічна освіта та стаж роботи у
фінансово-банківській сфері не менше трьох років); б) якщо дозвіл надається філіям, що розташовані на території
всієї України: мінімальний розмір регулятивного капіталу небанківської
фінансової установи становить суму, що еквівалентна 5 млн. євро; строк беззбиткової діяльності небанківської фінансової
установи та без порушень чинного законодавства України після
отримання ліцензії Державної комісії на провадження діяльності з
надання фінансових послуг - п'ять років; наявність приміщень, що відповідають вимогам додатка 7 до
цього Положення; наявність обладнання, техніки, засобів зв'язку та програмного
забезпечення, технічні можливості яких забезпечують щоденне
формування операційної/звітної інформації відповідно до вимог
законодавства України та доступ до цієї інформації Національного
банку; бездоганна ділова репутація та відповідна кваліфікація
керівника філії небанківської фінансової установи (повна вища
юридична чи економічна освіта та стаж роботи у
фінансово-банківській сфері не менше трьох років)".
5. Абзац дванадцятий додатка 3 "Висновок Національного банку
України" викласти в такій редакції: "Відповідність приміщення та касового вузла небанківської
фінансової установи вимогам додатка 7 до цього Положення".
6. Положення доповнити додатком 6 такого змісту:
"Додаток 6до Положення про
порядок видачі ліцензії
на здійснення окремих
банківських операцій
небанківським фінансовим
керівника/головного бухгалтера (їх заступників)
небанківської фінансової установи
------------------------------------------------------------------ (повна назва юридичної особи, що має намір отримати ліцензію
Національного банку України на здійснення окремих операцій)__________________________________________________________________(місцезнаходження)
1. Прізвище, ім'я та по батькові, дата народження, домашня
адреса ___________________________________________________________
2. Займана посада ___________________________________________
3. Освіта (коли, де навчався, здобута спеціальність) ________
__________________________________________________________________
4. Стаж роботи у фінансово-банківській системі, у тому числі
на керівних посадах ______________________________________________
5. Чи порушувалася справа про банкрутство, чи приймалося
рішення про ліквідацію іншої юридичної особи, де раніше працювала
особа на керівній посаді? ________________________________________
__________________________________________________________________
4. Стаж роботи у фінансово-банківській системі, у тому числі
на керівних посадах ______________________________________________
5. Чи порушувалася справа про банкрутство, чи приймалося
рішення про ліквідацію іншої юридичної особи, де раніше працювала
особа на керівній посаді? ________________________________________
6. Чи були в особи серйозні фінансові проблеми/прострочені
борги щодо будь-якого банку або іншої юридичної чи фізичної особи?
__________________________________________________________________
7. Чи була порушена проти особи кримінальна справа (рік,
підстава)? _______________________________________________________
8. Чи була порушена кримінальна справа проти установи, де
особа працювала (працює) на керівній посаді? _____________________
9. Чи порушувала установа, де особа працювала (працює) на
керівній посаді, антимонопольне, податкове, валютне законодавство,
законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо (коли, яке
саме законодавство)? _____________________________________________
__________________________________________________________________
7. Чи була порушена проти особи кримінальна справа (рік,
підстава)? _______________________________________________________
8. Чи була порушена кримінальна справа проти установи, де
особа працювала (працює) на керівній посаді? _____________________
9. Чи порушувала установа, де особа працювала (працює) на
керівній посаді, антимонопольне, податкове, валютне законодавство,
законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо (коли, яке
саме законодавство)? _____________________________________________
Я, що нижче підписався, заявляю, що відповіді повні, правдиві
та дійсні на дату їх подання.
Дата_________ Підпис_________ ".
7. Положення доповнити додатком 7 такого змісту:
"Додаток 7до Положення про
порядок видачі ліцензії
на здійснення окремих
банківських операцій
небанківським фінансовим
до технічного стану та організації
охорони приміщень небанківських
установ для отримання ліцензії на
здійснення окремих банківських операцій
Для виконання операцій з готівкою та іншими цінностями в
небанківській установі улаштовуються відповідні робочі місця
(кабіни касирів). Відгороджувальні конструкції та
інженерно-технічне укріплення зазначеного робочого місця
визначаються за рішенням керівника небанківської установи або
уповноваженої ним особи за умови надійного збереження готівки та
інших цінностей та створення безпечних умов під час роботи з ними.
Організація охорони приміщень небанківських установ
визначається керівником небанківської установи або уповноваженою
ним особою за умови надійного зберігання цінностей.
У позаробочий час готівка та інші цінності можуть зберігатись
у приміщенні небанківської установи або вивозитися наприкінці
робочого дня.
Зберігання готівки та інших цінностей небанківською установою
у позаробочий час здійснюється в сховищах цінностей (сейфах),
стан технічного укріплення та організація охорони яких повинні
відповідати чинним нормативно-правовим актам Національного банку,
які висуваються до сховищ банків.
У разі здійснення небанківською установою щоденного вивезення
цінностей за рішенням керівника або уповноваженої ним особи така
небанківська установа може працювати без сховища цінностей".
Директор Генерального департаменту
банківського нагляду В.В.Пушкарьов
Директор Департаменту
готівково-грошового обігу Н.В.Дорофєєва
Начальник управління методології
Генерального департаменту
банківського нагляду І.Ф.Романенко
