НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
             Емісійно-кредитний департамент

 N 14-011/3554-7788 від 28.10.98
м.Київ

                                   Начальникам Кримського
                              республіканського, обласних
                              та по м.Києву і Київській
                              області управлінь Національного
                              банку України
                              Головам правлінь комерційних
                              банків
                              Асоціації комерційних банків

   { Лист втратив актуальність на підставі Листа Національного
                                                    банку
N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }

     N 40-0006/16290 ( v6290500-18 ) від 22.03.2018 }

                   Щодо постанови Правління НБУ
                 від 26.10.98 р. N 438
 

     { Зміни до постанови Правління НБУ  від 26.10.98 р. N 438
                      додатково див. в документі Нацбанку
  N 14-011/3576-7859 ( v7859500-98 ) від 30.10.98 }

         { Із змінами, внесеними згідно з Листом Нацбанку
      N 14-011/319-1188 ( v1188500-99 ) від 10.02.99 }
 

     Національний банк  України доводить для керівництва в роботі,
що Правління Національного  банку  України,  проаналізувавши  стан
виконання  вимог  щодо  формування  комерційними  банками  України
обов'язкових   резервів   відповідно   до    постанов    Правління
Національного банку України від 31.08.98 N 333  (  v0333500-98  ),
06.09.98 N 357 та 01.10.98 N 407, формування комерційними  банками
України  обов'язкових  резервів  за  вересень  1998 р.,   прийняло
постанову від 26.10.98 N 438, виписка з якої додається.

     "Правління Національного   банку   України   відмітило,    що
керівники   більшості  комерційних  банків  серйозно  підійшли  до
вирішення цього  питання  і  забезпечили  більш  повне  формування
обов'язкових резервів.     Окремі комерційні банки приймали  активну  участь  у  процесі
конверсії державних цінних паперів, що певною мірою відбилось і на
результатах формування такими банками обов'язкових резервів.     Однак, незважаючи на рекомендації Національного банку України
окремі комерційні банки,  порушуючи резервні  вимоги,  здійснювали
активні операції: надавали кредити клієнтам як у національній, так
і в іноземній валюті,  продавали кредити на міжбанківському ринку,
вкладали  кошти  в депозити в іноземній валюті,  купували іноземну
валюту,  порушували   діючий   порядок   створення   резерву   для
страхування   вкладів   фізичних  осіб,  перераховували  кошти  на
депозитні рахунки в Національному банку України та інші банки.     Відмічено і  відсутність належного контролю як з боку окремих
керівників  комерційних  банків,  так  і  керівників  регіональних
управлінь  Національного банку України за формуванням комерційними
банками обов'язкових резервів.     Враховуючи результати аналізу формування комерційними банками
обов'язкових  резервів  та  причини  недорезервування  коштів   на
коррахунках за вересень ц.р., Правління П О С Т А Н О В И Л О:

     1. Встановити,    що   комерційні   банки,   які   некоректно
поставились до вимог  Національного  банку  України,  і  допускали
порушення  обов'язкових резервів у вересні в результаті здійснення
ризикової кредитної політики,  прорахунків в управлінні кредитними
ресурсами   (включаючи  і  прорахунки,  що  виникли  в  результаті
передачі коштів на депозитні рахунки Національного  банку  України
та  інших  банків,  продажі  ресурсів  на  міжбанківському  ринку,
здійснення інших активних операцій  в  національній  та  іноземній
валюті),  зобов'язані  сплатити  штрафи за недорезервування коштів
згідно з  чинним  законодавством  (повідомлення  з  цього  питання
надсилається  конкретним  регіональним  управлінням  Національного
банку України у розрізі конкретних комерційних банків).     2. Вважати недопустимим ігнорування вимог Національного банку
України щодо щоденного дотримання  встановленої  норми  формування
обов'язкових резервів комерційними банками: Брокбізнесбанк, Грант,
Західно-Український,   Зевс,   Київ,   Класик,    Надра,    Новий,
Правекс-банк,  Росток-банк, Укрінбанк, Укрсіббанк, Югтокобанк, які
продовжують порушувати ці вимоги і у жовтні  ц.р.,  незважаючи  на
звернення  Національного  банку України особисто до Голів правлінь
та Рад зазначених банків щодо здійснення  відповідних  заходів  по
забезпеченню  виконання  встановлених норм формування обов'язкових
резервів.     3. Зобов'язати    голів    Правлінь    комерційних    банків:
Промінвестбанк,  Фінанси  і  кредит,  Енергобанк,  Брокбізнесбанк,
Югтокобанк,   Новий,  Донвуглекомбанк,  Слов'янський,  Геосантріс,
Західно-Український,  Полісся, Зевс, Київ, Авіатекбанк, Ялта-банк,
Євроцентр  та інші неухильно виконувати вимоги Національного банку
України  щодо  створення   відповідного   страхового   фонду   для
забезпечення   гарантій   вкладів   населення   шляхом  блокування
державних цінних паперів у Депозитарії Національного банку України
та  перерахування недоблокованої суми коштів на відповідні рахунки
у Національному банку України  і  попередити  їх  про  відкликання
ліцензій  на  право  здійснення  операцій  із  залучення депозитів
фізичних осіб.     4. Вважати   недопустимим   здійснення   ризикової  кредитної
політики як у вересні,  так і у жовтні ц.р., окремими комерційними
банками.     Попередити голів Правлінь комерційних банків,  які допускають
недорезервування  коштів  на  коррахунках з цієї причини у жовтні,
про застосування до них як штрафних санкцій, так і заходів впливу,
передбачених   ст.48   Закону  України  "Про  банки  і  банківську
діяльність" ( 872-12  )  (звернення  Національного  банку  України
надсилається до кожного конкретного комерційного банку).     5. Звернути   увагу   керівників    регіональних    управлінь
Національного   банку   України   на   поверховий   аналіз  причин
недорезервування комерційними банками  коштів  на  коррахунках  за
вересень,  відсутність їх пропозицій щодо цього, та попередити про
їх персональну відповідальність за аналіз формування  комерційними
банками обов'язкових резервів.     6. Дозволити  регіональним  управлінням  Національного  банку
України  не застосовувати штрафні санкції до комерційних банків за
недорезервування ними коштів на  коррахунках  від  1  до  7  днів,
попередивши  їх  про  недопущення  невиконання вимог Національного
банку України щодо формування обов'язкових резервів в подальшій їх
діяльності.     7. Враховуючи,  що відповідні  вказівки  Національного  банку
України  щодо  внесення  з  1  вересня ц.р.  змін до Положення про
порядок  формування  комерційними  банками  України   обов'язкових
резервів  доводились  до  банківської  системи  в  період з 1 по 6
вересня,  і  комерційні  банки  не   мали   можливості   своєчасно
скоординувати  свої  дії  щодо  виконання цих вимог та вплинути на
формування балансових даних за станом на 1-7 вересня ц.р,  а також
зважаючи   на   участь  комерційних  банків  у  процесі  конверсії
державних цінних паперів,  що здійснювалась у серпні-вересні ц.р.,
дозволити,  як  виняток,  регіональним  управлінням  Національного
банку України  не  застосовувати  до  комерційних  банків  штрафні
санкції за недорезервування ними коштів на коррахунках за вересень
за умови, що такі банки за вересень не допустили приросту активних
операцій  (зокрема приросту кредитних вкладень),  продажі ресурсів
на міжбанківському ринку, передачі коштів на депозити в інші банки
(як у національній,  так і в іноземній валюті), вкладення коштів в
інвалюту.     8. Встановити,  що починаючи з жовтня ц.р.  комерційні банки,
що допустили недорезервування  коштів  на  коррахунках,  сплачують
штрафи  за  недорезервування коштів згідно з чинним законодавством
та дією цієї постанови Національного банку України.     9. Дозволити,    як    виняток,    регіональним   управлінням
Національного банку України при визначенні  результатів  щоденного
формування   обов'язкових  резервів  враховувати  за  комерційними
банками,  які не перейшли на здійснення розрахунків  через  єдиний
коррахунок головного банку-юридичної особи,  залишки на коррахунку
головного   банку   з   урахуванням   залишків   на    коррахунках
підпорядкованих їм філій, починаючи з жовтня ц.р..     Зобов'язати комерційні банки  -  юридичні  особи  здійснювати
контроль  за  управлінням кредитними ресурсами в цілому по системі
банку та забезпечувати  дотримання  встановлених  норм  формування
обов'язкових  резервів.  При  цьому  вважати  такою,  що  втратила
чинність, дія вказівок Національного банку України з цього питання
від 23.01.97 N 14-110/154-556 ( v-556500-97 ).

     (  Пункт  10  втратив  чинність  на підставі Листа Нацбанку N
14-011/319-1188  ( v1188500-99 ) від 10.02.99 ) 10. Встановити, що
штрафні санкції не застосовуються до комерційних банків, щодо яких
прийнято  постанови  Правління  про їх ліквідацію та припинення їх
діяльності  з  урахуванням  постанови Правління від 02.10.98 N 412
(   v0412500-98   ),  та  збиткових  банків,  які  мають  збиткову
діяльність не менше 3-х місяців.     Правління зобов'язує    керівників   регіональних   управлінь
Національного  банку  України  та  керівників  комерційних  банків
забезпечити  виконання  вимог  Національного  банку  України  щодо
формування обов'язкових резервів."

 Перший заступник
 Голови Правління                                     В.С.Стельмах