НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
            Управління валютного регулювання

                             Л И С Т

 N 19011/1514 від 20.09.95
м.Київ

                                  Регіональним         управлінням
                             Національного банку України
                             ОПЕРУ НБУ
                             Центру міждержавних розрахунків
                             Комерційним банкам
                             Асоціації українських банків
                             Держексімбанку
                             Банку "Україна"
                             Промінвестбанку
                             Ощадному банку України
                             Головній  державній   податковій
                             інспекції України
                             Державному митному комітету
                             Міністерству   внутрішніх  справ
                             України

      ( Лист втратив силу на підставі Листа Нацбанку
   N 13-111/1422-5112 ( v5112500-96 ) від 03.09.96 )

            Щодо обслуговування кредитними картками
 

     Доводимо до вашого відома,  що в Україні деякі  банки  вже  є
дійсними  членами (principal member) міжнародних платіжних систем,
а саме:     1) Visa International Service Association:
    - АКБ "INKO";
    - АКБ "Відродження";     2) Europay International S.A./MasterCard International:
    - 1 Український міжнародний банк;
    - АКБ "Україна".

     На сьогоднішній день  деякі  іноземні  банки  та  організації
(юридичні  особи-нерезиденти)  здійснюють  еквайринг  через кордон
(Cross-Border Acquiring). Ці нерезиденти мають процесингові центри
на  своїй  території і через них виконують авторизацію пластикових
карток,  за якими в Україні здійснюється продаж  товарів,  надання
послуг  та виплачується готівкова вільно конвертована валюта (CASH
ADVANCE) юридичними особами-резидентами.     Оскільки в Україні вже є банки-резиденти - дійсні члени VISA,
EUROPAY\MASTERCARD і    їх    діяльність    регулюється   Статутом
відповідної  платіжної  системи,  усі   юридичні   особи-резиденти
України, які бажають обслуговувати клієнтів за кредитними картками
вищезгаданих систем,  зобов'язані до 1 жовтня  1995  року  укласти
угоди з банками-резидентами про обслуговування кредитних карток.     У разі небажання  юридичних осіб-резидентів України працювати
за угодами  з  банками-резидентами  України,  то   такі   юридичні
особи-резиденти    зобов'язані   припинити   свою   діяльність   з
обслуговування  клієнтів  за  кредитними   картками   вищезгаданих
платіжних систем.     Також забороняється  банкам-резидентам  України,  які   мають
агентську  угоду  з юридичною особою-нерезидентом щодо авторизації
кредитних  карток  VISA,  EUROPAY\MASTERCARD,  продовжувати   свою
діяльність з обслуговування зазначених кредитних карток.     Ще раз нагадуємо,  що згідно  з  листом  Національного  банку
України  N 19010/1375  ( v1375500-95 )  від  21.08.95 року  продаж
товарів та надання послуг мають право здійснювати лише ті юридичні
особи-резиденти,  які  на  1  серпня мали перереєстровану ліцензію
Національного банку України або ж здійснювали свою  діяльність  на
підставі пункту 3 інструктивного листа N 19029/723 ( v_723500-93 )
від 26.04.93 року.     Щодо питання  про  обслуговування  за   кредитними   картками
платіжних систем DINERS CLUB,  JCB,  AMERICAN EXPRESS,  то поки що
дозволяється     працювати     за     угодами     з     юридичними
особами-нерезидентами.     Доводимо до вашого відома,  що ці зміни  є  обов'язковими  до
виконання,     оскільки    діяльність    в    Україні    юридичних
осіб-нерезидентів -  членів  VISA,  EUROPAY\MASTERCARD  суперечить
Статутам  цих  міжнародних  платіжних систем.  Юрисдикція учасника
поширюється тільки на країну,  в якій  знаходиться  основне  місце
його бізнесу.     Всім комерційним банкам  довести  до  відома  клієнтів  зміст
цього листа у триденний строк.     У разі порушення комерційними банками вимог  цього  листа  до
банку застосовуються штрафні санкції згідно з листом Національного
банку України N 16010/1568 ( v1568500-93 ) від 30.07.93 р.

 Заступник Голови Правління                            В.М.Кравець