НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

                        П О Л О Ж Е Н Н Я

 N 293 від 28.09.95
м.Київ

                                                   Затверджено
                                         постановою Правління
                                         Національного  банку
                                         України   N 244  від
                                         28.09.95 р.
                                         Реєстр. N 293    від
                                         28.09.95

   ( Положення втратило чинність на підставі Постанови Нацбанку
N 329 ( v0329500-95 ) від 29.12.95 )

                            Положення
 про порядок надання резидентам України індивідуальних
 ліцензій на одержання кредитів в іноземній валюті від
                  іноземних кредиторів
 

     З метою  впорядкування системи одержання резидентами  України
індивідуальних ліцензій на  залучення  кредитів в іноземній валюті
від  нерезидентів  управління  валютного регулювання Національного
банку України встановлює такий порядок надання резидентам  України
індивідуальних  ліцензій на одержання  кредитів в іноземній валюті
(включаючи валюту країн колишнього СРСР) від іноземних кредиторів.

                      I. Загальні положення

     1. Положення діє відповідно  до  норм  чинного  законодавства
України і нормативних документів Національного банку України.     Одержання резидентами України кредитів в іноземній валюті від
іноземних  кредиторів  здійснюється  в  межах  ліміту  зовнішнього
боргу України,  який  щорічно   затверджується   Верховною   Радою
України.     Кредити в іноземній валюті від  іноземних  кредиторів  можуть
одержувати   юридичні   особи-резиденти   України  для  проведення
діяльності, передбаченої їх статутними документами.     Кредити надаються    тільки    для   цільового   фінансування
конкретного проекту.     Кредити в  іноземній  валюті  резидентами України залучаються
через  уповноважені  банки.  Одержання  та   погашення   кредитних
ресурсів  має  проводитися  через систему відкритих уповноваженими
банками  або  Національним  банком  України  (Центр   міждержавних
розрахунків   Національного   банку   України)   кореспондентських
рахунків у закордонних банках.     Кредити в   іноземній   валюті   резиденти   України   можуть
отримувати тільки в безготівковій формі.     Резиденти-позичальники України    погашають    отримані   від
нерезидентів  кредити  в  іноземній  валюті  за  рахунок  валютних
надходжень від усіх видів зовнішньоекономічної діяльності.     Резиденти-позичальники України  для погашення кредитів можуть
використовувати   іноземну   валюту,   придбану   на   Українській
міжбанківській валютній біржі  або  на  міжбанківському  валютному
ринку України.

                         II. Ліцензування

     2. Усі  кредити  в  іноземній  валюті,  які будуть отримувати
резиденти  України  від  нерезидентів,  потребують   обов'язкового
ліцензування  Національним  банком  України  незалежно  від  сум і
термінів їх надання.     Уповноважений банк в межах  отриманої  ним  ліцензії на право
здійснення операцій з валютними цінностями може залучати  кредитні
ресурси від    іноземних   банків-кореспондентів   без   одержання
індивідуальної ліцензії  Національного  банку України на термін до
1 року (з врахуванням можливої пролонгації).     Зразок індивідуальної  ліцензії  на   одержання   кредиту   в
іноземній валюті додається (додаток N 1).     Індивідуальні ліцензії  на  одержання   резидентами   України
кредитів  в  іноземній  валюті  від нерезидентів надаються в межах
ліміту зовнішнього боргу України.     3. Одержання  резидентом-позичальником  кредиту  в  іноземній
валюті  від  іноземного  кредитора  без  індивідуальної   ліцензії
Національного  банку  України  тягне  за собою штраф відповідно до
ст.16 Декрету Кабінету Міністрів  України  від  19.02.93  р.  "Про
систему  валютного  регулювання  і валютного контролю" ( 15-93 ) у
сумі (вартості) зазначених  валютних  цінностей,  перерахованій  у
валюту України  за  курсом  Національного  банку  України  на день
здійснення такої операції.

     4. Розгляд звернень резидентів-позичальників України з питань
одержання  індивідуальних  ліцензій  на   залучення   кредитів   в
іноземній  валюті від іноземних кредиторів проводиться управлінням
валютного контролю і ліцензування Національного банку України.     Для одержання індивідуальної  ліцензії резиденту-позичальнику
(крім уповноваженого  банку)  необхідно  подати  до  Національного
банку України пакет таких документів:     1) Клопотання позичальника-резидента  України  з  зазначенням
його реквізитів та контактних телефонів;     2) Лист уповноваженого  банку  зі  згодою  на  обслуговування
кредиту,  з  зазначенням   реквізитів   рахунку,   на   який  буде
здійснюватися переказ валютних коштів,  та  з  експертною  оцінкою
банку окупності проекту, здійсненою на підставі ретельного аналізу
  а) техніко-економічного обгрунтування потреби в одержанні
     кредиту,
  б) розрахунків окупності кредиту,
  в) графіку   погашення   заборгованості   за   кредитом  (з
     урахуванням процентів),
  г) висновка  аудиторської організації  про  фінансовий стан
     позичальника,
  д) копії  балансу  позичальника  на  останню  звітну  дату,
     засвідченого податковою інспекцією,
  е) копій контрактів, що забезпечують реалізацію  кредитного
     проекту,
  є) ліцензій чи інших дозволів на експорт продукції відносно
     цього проекту, які встановлені державними органами,
  ж) інформації чи документа про забезпечення  кредиту,  якщо
     таке   передбачено   кредитною   угодою.   Зазначені   в
     підпунктах "а-ж" документи та інформація також надаються
     до Національного банку України;

     3) Копію   свідоцтва   про   державну   реєстрацію   суб'єкта
господарської діяльності,  засвідчену нотаріально чи органом, який
видав свідоцтво про державну  реєстрацію  та  один  з  примірників
належним  чином  оформленого  та  затвердженого  статуту  або його
копію, засвідчену нотаріально;     4) Кредитну угоду;     5) Інші документи, які стосуються кредитного проекту.     У разі,  якщо резидент-позичальник є державним підприємством,
то   йому   необхідно  додатково  подати  клопотання  відповідного
державного органу на одержання суб'єктом господарської  діяльності
кредиту.

     5. Якщо   за   кредитною  угодою  державного  підприємства  з
іноземним  кредитором   передбачена   застава   майна:   цілісного
майнового  комплексу  підприємства,  його структурних підрозділів,
будівель і споруд,  яка  здійснюється  з  дозволу  та  на  умовах,
погоджених   з   органом,   уповноваженим   управляти  відповідним
державним майном,  то позичальнику  треба  додати  також  письмову
згоду органу, уповноваженого управляти цим майном на передачу його
в заставу.     У разі  потреби управління валютного контролю  і ліцензування
може запросити у позичальника додаткову інформацію,  яка  потрібна
для  прийняття  рішення   про   видачу   або  відмову  від  видачі
індивідуальної ліцензії.     Позичальники мають  право  додати  інші документи,  які на їх
думку, стосуються конкретного кредитного проекту.     6. Уповноваженому банку для одержання індивідуальної ліцензії
на     залучення     кредитних     ресурсів     від      іноземних
банків-кореспондентів  на  термін  понад 1 рік необхідно подати до
Національного банку України клопотання банку та кредитну  угоду  з
нерезидентом з графіком погашення заборгованості за кредитом.     7. Строк   розгляду   управлінням   валютного   контролю    і
ліцензування     поданих     у     повному    обсязі    документів
резидента-позичальника не може перевищувати одного місяця з дня їх
надходження до Національного банку України.     У разі відмови у  наданні  індивідуальної ліцензії управління
валютного  контролю  і  ліцензування  повідомляє  позичальника про
прийняте рішення у письмовій формі з відповідними мотивами.     8. Індивідуальна  ліцензія  видається  резиденту-позичальнику
для  реалізації тільки одного кредитного проекту і  не  може  бути
підставою для залучення іншого проекту чи збільшення суми  кредиту
та здійснення інших валютних операцій.     Індивідуальна ліцензія   дійсна   на  весь  час  користування
кредитом,  якщо протягом 60-ти днів з дати її  видачі  позичальник
одержав  кредит  повністю  або його частку.  За умови неможливості
через поважні причини розпочати  освоєння  кредиту  в  цей  термін
позичальник  може  звернутися  до  Національного  банку  України з
клопотанням на подовження строку дії індивідуальної ліцензії.     У разі виникнення через поважні причини необхідності внесення
змін до  умов  кредитування,  передбачених  діючою  індивідуальною
ліцензією (сума кредиту,  строк погашення тощо),  позичальник може
звернутися  до  Національного  банку  України  з  проханням   щодо
внесення  відповідних  змін або доповнень до тексту індивідуальної
ліцензії.  Зміни та доповнення оформлюються у вигляді  додатку  до
індивідуальної ліцензії.     У разі неосвоєння позичальником кредиту в установлений термін
ліцензія   втрачає   силу  і  повинна  бути  повернена  резидентом
управлінню валютного контролю і ліцензування для її скасування.     9. Контроль    за    погашенням   кредиту   покладається   на
уповноважений банк, що обслуговує кредит.     Позичальник зобов'язаний  надавати  всю  необхідну інформацію
щодо використання та погашення  кредиту  обслуговуючому  банку  за
першою його вимогою.     Уповноважений банк зобов'язаний як за  кредитами,  отриманими
клієнтами  банку,  так  і  за кредитами,  одержаними безпосередньо
уповноваженим   банком   на   підставі   індивідуальної   ліцензії
Національного  банку  України,  подавати  встановлену Національним
банком України звітність.     10. Індивідуальна  ліцензія  видається  тільки  зазначеному в
індивідуальній ліцензії резиденту-позичальнику без права  передачі
її третім особам.     Індивідуальна ліцензія дійсна у разі наявності реєстраційного
номера, дати та печатки Національного банку України.     Документи резидентів України,  подані до управління валютного
контролю  і ліцензування,  не можуть бути використані  резидентами
для  одержання  наступної  індивідуальної  ліцензії  на  одержання
кредиту в іноземній валюті.     11. Після видачі  індивідуальної  ліцензії  резиденту України
управління валютного контролю  і  ліцензування надсилає управлінню
валютного   регулювання   (відділ   міждержавних   розрахунків  та
зовнішнього боргу)   копію  наданої  індивідуальної  ліцензії  для
врахування суми кредиту при розрахунках заборгованості України  за
іноземними кредитами.     Управління валютного  контролю  і  ліцензування  щоквартально
надає    інформацію     відповідним    регіональним    управлінням
Національного  банку  України  щодо  наданих  резидентам   України
індивідуальних  ліцензій  на одержання кредитів в іноземній валюті
від іноземних кредиторів.

               III. Аналіз документів позичальників

     12. Для   прийняття   рішення   щодо   доцільності    надання
індивідуальної  ліцензії  Національного банку України на одержання
резидентом України кредиту в іноземній валюті за кожним конкретним
кредитним  проектом  управління  валютного контролю і ліцензування
аналізує:     - техніко-економічне   обгрунтування   кредитного  проекту  в
  цілому і в частині його експортного потенціалу;     - окупність кредитного проекту,  виходячи з документів, що її
  підтверджують;     - фінансове становище позичальника;     - відповідність платіжних умов кредитних угод  та  контрактів
  (експортних та імпортних) чинному законодавству України;     - можливе забезпечення кредиту;     - відповідність   процентних  ставок  за  кредитами  ставкам,
  діючим на міжнародних ринках капіталів.

     Аналізуючи кредитний проект,  необхідно  зважити  на  те,  що
одержання  резидентами  України  кредитів  в  іноземній валюті від
нерезидентів може здійснюватися  під  заставу  та  інше  фінансове
забезпечення,  в  порядку,  що  відповідає  чинному  законодавству
України,  а  також  під  гарантії  Кабінету   Міністрів   України,
уповноважених банків.

     13. Підставою  для  відмови у наданні індивідуальної ліцензії
може бути:     - перевищення   ліміту   зовнішнього   боргу,   встановленого
  Верховною Радою України в цілому чи на відповідну державу;     - відсутність    документів   на   одержання   індивідуальної
  ліцензії,  що передбачені цим Положенням,  або неналежне їх
  оформлення;     - відмова позичальника надати інші документи,  які стосуються
  кредитного  проекту  і  розгляд яких є невід'ємною частиною
  проекту;     - невідповідність  платіжних  умов кредитного проекту чинному
  законодавству України;     - відсутня  або  недостатня  для  погашення кредиту окупність
  кредитного проекту;     - невідповідність  виду  та  умов  забезпечення  за  кредитом
  чинному законодавству України;     - інші  поважні причини,  які пов'язані з порушенням положень
  чинного законодавства та  нормативних  актів  Національного
  банку України.

     14. За   результатами   розгляду   документів   позичальників
управління валютного контролю і ліцензування приймає  рішення  про
можливість    і    доцільність    надання   резиденту-позичальнику
індивідуальної ліцензії Національного банку України  на  одержання
кредиту в іноземній валюті від іноземного кредитора.

                                                         Додаток 1
                                             (зразок)

______________
(дата та N)
                 Індивідуальна ліцензія
        на одержання кредиту в іноземній валюті

Видана резиденту _________________________________________________
            (назва  позичальника,   його   юридична   адреса,
            N валютного рахунку, на який  буде  здійснюватися
            переказ  коштів  або  поточний  валютний  рахунок
            позичальника)
За угодою        _________________________________________________
            (назва кредитора   (країна),   номер   та    дата
            кредитної угоди)
В сумі           _________________________________________________
            (сума цифрами і літерами)

Строком погашення ________________________________________________
             (вказується   строк,   передбачений    кредитною
             угодою)

Індивідуальна ліцензія  дійсна,  якщо  протягом  60 днів з дати її
видачі позичальник почав отримувати кредит або його частку

Контроль за погашенням кредиту покладається на __________________.
                                             (назва банку)
___________________ зобов'язаний надавати всю необхідну інформацію
(назва позичальника)
щодо використання та погашення кредиту за першою вимогою _________
                                                     (назва
___________________
банку)
Без права передачі третім особам

________________________________
Посада та підпис керівника банку