ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.uaРІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

22.06.2020Справа № 910/17830/19Господарський суд міста Києва у складі судді Алєєвої І.В., за участю секретаря судового засідання Голуба О.М., розглянувши справу

за позовом Акціонерного товариства «Асвіо-Банк»

до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»

за участю третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання недійсними результатів аукціону, повернення гарантійного внеску

За участю представників сторін, згідно протоколу судового засідання від 22.06.2020

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Позивач звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до відповідачів про визнання недійсними результатів аукціону, повернення гарантійного внеску.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням порядку проведення електронного аукціону з реалізації майна банку що ліквідується, що відбувся 04.10.2019 з реалізації майна Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», а саме - трикімнатної квартири, загальною площею 87, 3 кв.м., яка знаходиться за адресою : АДРЕСА_1

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 23.12.2019 позовну заяву Акціонерного товариства «Асвіо-Банк» було залишено без руху та встановлено строк для усунення недоліків та спосіб їх усунення.

26.12.2019 через відділ діловодства Господарського суду міста Києва від Акціонерного товариства «Асвіо-Банк» надійшла заява про усунення недоліків, відповідно до якої, позивачем усунуто недоліки, зазначені в ухвалі Господарського суду міста Києва від 23.12.2019.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 17.01.2020 було прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, розгляд справи прийнято здійснювати у порядку загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 10.02.2020.

03.02.2020 від Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» надійшов відзив на позовну заяву та клопотання про залучення третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (місцезнаходження : 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17, ідентифікаційний код юридичної особи : 21708016) на стороні відповідача.

У судовому засіданні 10.02.2020 уповноважений представник відповідача надав пояснення на рахунок поданого клопотання про залучення третьої особи.

Уповноважені представник Акціонерного товариства «Асвіо-Банк» на рахунок поданого клопотання не заперечував.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 10.02.2020 було відкладено підготовче засідання на 24.02.2020 та залучено до участі у справі - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в якості третьої особи , яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

12.02.2020 через канцелярію Господарського суду міста Києва від Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» надійшло клопотання про доkучення доказів.

Крім того, 18.02.2020 від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли письмові пояснення на позовну заяву.

У судовому засіданні від представника позивача надійшло усне клопотання про відкладення розгляду справи у зв`язку з підготовкою відповіді на відзив на позовну заяву.

Представник відповідача проти вищезазначеного клопотання заперечував.

Ухвалою Господарського суду від 24.02.2020 було продовжено строк підготовчого провадження та відкладено розгляд справи на 24.03.2020.

02.03.2020 від Акціонерного товариства «Асвіо-Банк» надійшла відповідь на відзив.

17.03.2020 від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

24.03.2020 та 26.03.2020 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Енера Чернігів» надішли клопотання про розгляд справи без участі представника.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.05.2020 було перепризначено судове засідання на 09.06.2020.

У день судового засідання 09.06.2020 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Енера Чернігів» надійшло клопотання, в якому останній просить провести судове засідання без його участі та наголосив на підтриманні позовних вимог у повному обсязі.

Представник відповідача у судовому засіданні 09.06.2020 надав пояснення по справі та не заперечував на рахунок закриття підготовчого провадження та призначення розгляду справи по суті.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.06.2020 було закрито підготовче провадження та призначено розгляд справи по суті на 22.06.2020.

У судовому засіданні 22.06.2020 представник позивача просив задовольнити позовні вимоги у повному обсязі.

Уповноважені представники відповідача та третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача у судовому засіданні заперечували проти задоволення позову.

У судовому засіданні 22.06.2020 на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

Як вбачається з матеріалів справи, Постановою Правління Національного банку України від 05.04.2016 № 234 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРІЦІЙНИЙ БАНК «ХРЕЩАТИК до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 05.04.2016 №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 №560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з 05 травня 2016 р. до 04 червня 2016 р. включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 №46- рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 №913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з 06.06.2016 по 05.06.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), ОСОБА_1

24.05.2018 року рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1452 «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строк здійснення процедури ліквідації на 2 роки з 06.06.18 р. по 05.06.20 р. включно.

19.06.2019 року рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №1548 вирішено процедуру ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» здійснювати протягом двох років з 20.06.2019 по 19.06.2021 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2707 від 24.10.2019 року, з 04.11.2019 року призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Стрюковій Ірині Олександрівні.

Відповідно до ст. 50 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», норми відповідного Закону є спеціальними і цей Закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у таких правовідносинах, з дня початку процедури ліквідації банку Фонд приступає до інвентаризації та оцінки майна банку з метою формування ліквідаційної маси банку.

До ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також банкноти і монети, передані Національним банком України на зберігання та для проведення операцій з ними, ліцензія, гудвіл.

Згідно ст. 51 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Виконавча дирекція Фонду затверджує заходи з передпродажної підготовки майна одного або кількох банків (майно, об`єднане у пули активів, цілісні майнові комплекси, пакети акцій тощо), ремонту основних засобів, добудови об`єктів незавершеного будівництва, реалізації девелоперських проектів (зокрема операцій з експлуатації нерухомості) на належних банку земельних ділянках із залученням інвестицій, вилучення з непридатного для експлуатації майна окремих деталей, вузлів, агрегатів тощо для подальшої реалізації.

Після затвердження виконавчою дирекцією Фонду результатів інвентаризації майна банку та формування ліквідаційної маси Фонд розпочинає передпродажну підготовку та реалізацію майна банку у порядку, визначеному цим Законом та нормативно-правовими актами Фонду, за найвищою вартістю у найкоротший строк.

Фонд затверджує способи, порядок, склад та умови відчуження майна банку. включеного до ліквідаційної маси, у разі потреби організовує консолідований продаж майна кількох банків, що одночасно перебувають у процедурі ліквідації.

Фонду заборонено відчужувати майно банку до затвердження виконавчою дирекцією Фонду способу, порядку, складу та умов відчуження майна такого банку, крім випадків надання виконавчою дирекцією Фонду дозволу на реалізацію окремого майна з метою запобігання збиткам або ризикам його втрати чи пошкодження, а також у випадках, передбачених цим Законом.

Майно (активи) банку або кількох банків (пули активів) може бути реалізоване у такий спосіб:

- на відкритих торгах (аукціоні);

- шляхом продажу безпосередньо юридичній або фізичній особі.

Продаж майна (активів) банку у спосіб, передбачений цією частиною, може проводитися в електронній формі (на електронних майданчиках).

Порядок реалізації майна банку під час проведення ліквідаційної процедури регламентується нормативно-правовими актами Фонду.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про:

1) затвердження переліку майна банку, що не підлягає продажу;

2) об`єднання майна банку або кількох банків у пули та/або продаж окремих інвентарних об`єктів;

3) строки та заходи передпродажної підготовки майна;

4) затвердження умов відкритих торгів (у тому числі аукціонів, що проводяться за методами підвищення та/або зниження ціни і без обмеження мінімальної ціни продажу майна), зокрема розмірів гарантійного внеску, лота та кроку аукціону, порядку зниження ціни, встановлення або відмови від встановлення мінімальної ціни продажу;

5) обмеження загальної кількості відкритих торгів, на яких пропонуються до продажу одні й ті самі об`єкти або пули активів;

6) проведення відкритих торгів (аукціонів) уповноваженою особою Фонду або торговельним посередником, біржею тощо, у тому числі у разі продажу пулів активів, сформованих за рахунок майна кількох банків.

Інформація про вибраний спосіб та порядок продажу (умови, строки, порядок оплати, місце, початкова ціна тощо) майна банку або кількох банків оприлюднюється на офіційному веб-сайті Фонду та веб-сайті банку, майно якого продається.

Для проведення відкритих торгів на підставі договору може залучатися організатор торгів - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити торги. Організатор торгів не повинен мати конфлікт інтересів з банком, майно якого продається.

Майно банку, щодо обороту якого встановлено обмеження, продається на відкритих торгах. У таких торгах беруть участь особи, які відповідно до законодавства можуть мати зазначене майно у власності чи на підставі іншого речового права та мають відповідні ліцензії і дозволи.

Фонд організовує продаж цінних паперів (у тому числі похідних цінних паперів) через професійного учасника фондового ринку в порядку, визначеному законодавством, згідно з договором, укладеним між Фондом і торгівцем цінними паперами.

Продаж акцій приватного акціонерного товариства або часток товариства з обмеженою чи додатковою відповідальністю, що належать банку, здійснюється з урахуванням законів України "Про акціонерні товариства" та "Про господарські товариства".

Фонд продає майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу. У разі якщо продати майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу не вдалося, Фонд продає майно банку частинами.

На відкритих торгах без обмеження мінімальної ціни продажу або безпосередньо юридичній чи фізичній особі здійснюється продаж:

1) основних засобів, оціночна вартість яких не перевищує 10 мінімальних заробітних плат на день продажу;

2) малоцінних та швидкозношуваних предметів, необоротних активів банку тощо, балансова вартість яких за відповідною групою становить менше 10 мінімальних заробітних плат на день продажу, без проведення незалежної оцінки.

Таке майно може реалізовуватися безпосередньо Фондом або на комісійних умовах через організацію роздрібної торгівлі.

Майно (активи) банку, що залишилося на кінець процедури ліквідації банку, у разі незадоволення вимог усіх кредиторів банку реалізується шляхом проведення відкритих торгів (аукціону) без обмеження мінімальної ціни продажу.

У разі продажу пулів активів кількох банків доходи і витрати, пов`язані з продажем, розподіляються між банками пропорційно до вартості майна (активів) відповідних банків у пулі.

Безнадійна заборгованість, що залишилася на кінець процедури ліквідації банку (вимоги банку за кредитами, цінними паперами, що є у власності банку, дебіторськими зобов`язаннями), погашення якої за результатами аналізу документів Фондом становить менше 5 відсотків, списується з балансу банку.

Фонд зобов`язаний оприлюднювати інформацію про майно (активи), що продається, у друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду, на веб- сайті банку та офіційному веб-сайті Фонду. Вимоги до змісту та строків оприлюднення інформації про продаж майна банків регламентуються нормативно-правовими актами Фонду.

На підставі вищевикладеного, відповідно до рішення комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків №446 від 06.09.2019 року - визначено активи ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», що підлягають продажу на відкритих торгах(аукціоні) шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції, а саме нерухоме майно та основні засоби. Фондом було повідомлено, що 04.10.2019 року відбудуться відкриті торги (аукціону) з продажу наступних активів, що обліковуються на балансі ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», а саме - лот №GL22N011760 - Трикімнатна квартира, заг. площа 87, 3 кв.м., за адресою: м. Київ, вул. Прорізна, буд.11, кв.№1; основні засоби в кількості 48 одиниць. Початкова ціна лоту - 3 390 514 грн., 75 коп.

Фонд зобов`язаний оприлюднювати інформацію про майно (активи), що продається, у друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду, на веб-сайті банку та офіційному веб-сайті Фонду. Вимоги до змісту та строків оприлюднення інформації про продаж майна банків регламентуються нормативно-правовими актами Фонду.

Порядок організації, продаж, активів (майна), що включені до ліквідаційної маси банку, що ліквідується, регулюються Положенням щодо організації продажу активів(майна) банків, що ліквідуються, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24 березня 2016 року №388, з останніми змінами, надалі - «Положення».

Відповідно до п. 1 розділу V Положення, публічні паспорти активів (майна) та паспорти відкритих торгів (аукціонів) оприлюднюються на веб-сайті відповідного банку, що ліквідується, та офіційному веб-сайті Фонду за формою та структурою інформації, що визначені у додатках 7-16 до цього Положення, відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду або колегіального органу Фонду з питань консолідації та продажу активів (у разі делегування йому відповідних повноважень) про затвердження умов продажу активів (майна) такого банку згідно з чинним законодавством України.

Протягом п`яти робочих днів після оприлюднення банком, що ліквідується, на своєму веб-сайті і Фондом на своєму офіційному веб-сайті публічних паспортів активів (майна) та паспорта відкритих торгів (аукціонів) Фонд розміщує оголошення щодо продажу активів (майна) в друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду.

Відповідно до п. 1 розділу VI Положення на відкритих торгах (аукціоні) можуть продаватися такі види активів (майна) банку, що ліквідується:

- основні засоби;

- майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу;

- майно банку, щодо обороту якого встановлено обмеження;

- дебіторська заборгованість;

- права вимоги. Інші види активів (майна) можуть продаватися у спосіб, визначений законодавством.

Початкова ціна активів (майна) банку, що ліквідується, не повинна бути нижчою за оціночну вартість, визначену незалежним суб`єктом оціночної діяльності на дату Формування ліквідаційної маси, або на останню дату оиінки активів (майна), (пункт З, розділу VI Положення)..

Для участі у відкритих торгах (аукціоні) потенційний покупець має внести організатору відкритих торгів (аукціону) грошові кошти, розмір яких встановлюється Фондом, та/або надати електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги не більше трьох робочих днів і бенефіціарами за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу, у розмірі грошового забезпечення (покриття) за мінусом винагороди організатора відкритих торгів (аукціону), (пункт 2, розділ VII, Положення).

На підставі викладеного, на офіційному сайті ФГВФО було розміщено інформацію щодо продажу аукціону, зокрема паспорт відкритих торгів (аукціону), а також публічний паспорт активу.

Аналогічна інформація була також розміщена була і на офіційному веб - сайті Prozorro.

Так, 04.10.2019 року відбувся аукціон, згідно з яким переможцем аукціону було визначено Акціонерне Товариство «Асвіо - Банк». Ціна продажу лоту становила - 4 976 100,00 грн. (чотири мільйони дев`ятсот сімдесят шість тисяч сто грн., 00 коп.). На підставі чого було сформовано Протокол електронного аукціону №UА-ЕА-2019-09-12-000041-b, відповідно до якого Переможець електронних торгів зобов`язаний:

- здійснити повну оплату коштів за лот, які повинні надійти на рахунок банку не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дня з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону (з 04.10.2019 року);

- підписати договір купівлі - продажу /відступлення права вимоги придбаного активу/(ів) (майна) протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дня наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, з урахуванням п. 7.21 Регламенту ЕТС (тобто до 02.11.2019 року).

Після виконання переможцем відкритих торгів (аукціону) зобов`язань з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Відповідно до п.З, Розділу ІІV Положення Банк укладає договір купівлі-продажу активу (майна) протягом 20 робочих днів з дня формування протоколу відкритих торгів (аукціону) з можливістю продовження такого строку за рішенням Фонду у разі отримання Фондом обґрунтованого подання від банку (у разі якщо Фонд не здійснює повноваження ліквідатора безпосередньо) та надходження на рахунок такого банку до кінця вісімнадцятого робочого дня з дати формування протоколу від переможця відкритих торгів (аукціону) повної оплати коштів за лот (загальний строк не може перевищувати 132 робочих днів) та не може закінчуватися пізніше завершення строку ліквідації банку), забезпечує проведення розрахунків відповідно до нього та протягом наступного робочого дня після дня проведення розрахунків інформує про завершення розрахунків уповноважений структурний підрозділ Фонду.

У разі невиконання переможцем відкритих торгів (аукціону) зобов`язань з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки банк-гарант за вимогою банку(ів), активи (майно) якого(их) виставлялися для продажу, та відповідно до умов наданої електронної банківської гарантії сплачує кошти такому (таким) банку(ам).

У разі відмови переможця відкритих торгів (аукціону) від укладання договору КУПІВЛІ - продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна! банку, шо ліквідується, кошти, що надійшли як забезпечення виконання зобов`язань учасника відкритих торгів (аукціону) (потенційного покупця!, перераховуються такому банку.

Гарантійний внесок (крім електронної банківської гарантії) повертається іншим учасникам відкритих торгів (аукціону), які не були визнані переможцями. (Розділ ІІУ Положення).

Переможець електронного аукціону Акціонерне Товариство «Асвіо-Банк» не виконав зобов`язання належним чином, не розрахувався за відповідні активи та не уклав відповідні договори у встановлені Фондом строки, на підставі чого торги не відбулися. В даному випадку повернення гарантійного внеску не передбачено.