за позовом: Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", бульвар Верховної ради, 7, м. Київ в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у ПАТ "Банк Форум" Ларченко Ірини Миколаївни, яка діє на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16.06.2014 р. №49, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.01.2015 р. та наказу №09 від 19.01.2015 р.

до відповідача 1: Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", вул. Незалежності, 68-А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область

до відповідача 2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Винниченка, буд.92, м. Городенка, Городенківський район, Івано-Франківська область

до відповідача 3: MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр

до відповідача 4: Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр", вул. Незалежності, 68-А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область

За участю представників сторін:

позивача: Козак Б.В.-головний юрисконсульт, довіреність №10/11-05 від 28.01.2015 року

відповідача 1: не з'явився.

відповідача 2: не з'явився.

відповідача 3: не з'явився.

відповідача 4: Степанюк О.І.-представник, довіреність №без номера від 03.04.2015 р.

Суть справи.

Хід розгляду справи відображений у відповідних ухвалах суду та протоколах судових засідань, що знаходяться в матеріалах справи.

Публічне акціонерне товариство "Банк Форум", бульвар Верховної ради, 7, м. Київ в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у ПАТ "Банк Форум" Ларченко Ірини Миколаївни, яка діє на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16.06.2014 р. №49, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.01.2015 р. та наказу №09 від 19.01.2015 року,звернулось до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", вул. Незалежності, 68-А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область, Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Винниченка, буд.92, м. Городенка, Городенківський район, Івано-Франківська область, MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр, Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр", вул. Незалежності, 68-А, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область про:

-стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", (ідентифікаційний код 36145734, Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум"(02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

-загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

-стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" (ідентифікаційний код 35855812, Івано-Франківська область, Городенківський район, м. Городенка, вул. Винниченка, буд.92) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" (02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

-стягнути з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED (створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" (02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

- загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.;

-стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр" (ідентифікаційний код 14040434, Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" (02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

(позовні вимоги з врахуванням Заяви № 3295/1.2 від 05.03.2015 року позивача про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог).

Представник позивача в судове засідання з'явився, надав додаткові пояснення по суті спору, просив суд позовні вимоги задовольнити повністю.

08 червня 2015 року від представника позивача до матеріалів справи поступила Заява від 08.06.2015 року, в якій позивач у зв'язку із тим, що згідно Спеціального витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб і фізичних осіб-підприємців адреса місцезнаходження Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім М-Трейд" є Тернопільська область, Гусятинський район, с.Васильківці, вул.Незалежності, буд.68 А просить суд вважати адресу відповідача 2 вказану адресу.

Враховуючи те, що подання такого уточнення місцезнаходження відповідача 2 не суперечить нормам чинного законодавства, ГПК, а тому справа розглядається із врахуванням зазначеного уточнення.

Представник відповідача 1 в судове засідання не з'явився.

20.04.2015 року від відповідача 1 надійшло Клопотання № без номера, без дати (вх. №10539 від 20.04.2015 року згідно журналу реєстрації вхідної кореспонденції по господарському суду Тернопільської області) про зобов'язання вчинити дії.

Представник відповідача 2 в судове засідання не з'явився.

Представник відповідача 2 в судове засідання не з'явився. Відповідач 2 обґрунтований нормативно та документально підтверджений відзив на позов не подав, хоча судом було дотримано вимоги статті 64 Господарського процесуального кодексу України, своєчасно винесено і надіслано за вказаною в позовній заяві позивачем адресою відповідача: вул.Винниченка буд.92, м.Городенка Городенківський район Івано-Франківська область ухвалу від 11 вересня 2014 року про порушення провадження у справі та призначення справи до розгляду в засіданні господарського суду 11 березня 2015 року і необхідні дії щодо підготовки справи до розгляду.

Повідомлення про вручення поштового відправлення , відправлене відповідачу 2 повернулось разом із конвертом з ухвалою від 11 вересня 2014 року про порушення провадження у справі до господарського суду Тернопільської області з довідкою відділення поштового зв'язку, в якій вказано причину повернення : "за зазначеною адресою не проживає".

Як зазначається, зокрема, в п. 2 Інформаційного листа Вищого господарського суду України "Про деякі питання запобігання зловживанню процесуальними правами у господарському судочинстві" № 670-2010-р від 15.03.2010 року, особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце її розгляду судом, якщо ухвалу про порушення провадження у справі надіслано за поштовою адресою, зазначеною у позовній заяві.

У відповідності до п. 11 Листа Вищого господарського суду України № n0006645-06 від 15.03.2007 року "Про деякі питання практики застосування норм господарського процесуального кодексу України, порушені у доповідних записках про роботу господарських судів у 2006 році" до повноважень господарських судів не віднесено установлення фактичного місцезнаходження юридичних осіб або місце проживання фізичних осіб-учасників судового процесу на час вчинення тих чи інших процесуальних дій; тому відповідні процесуальні документи надсилаються господарським судом згідно з поштовими реквізитами учасників судового процесу, наявними в матеріалах справи.

Разом з тим, ухвалу від 18 травня 2015 року про відкладення розгляду справи на 08 червня 2015 року на 14 год. 15 хв. і необхідність подання обґрунтованого нормативно та документально підтвердженого відзиву на позов та письмових доказів на підтвердження своїх заперечень відповідач 2 отримав, що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення, відправленого 22 травня 2015 року з відміткою про вручення його відповідачу 2 29 травня 2015 року (повідомлення знаходиться в матеріалах справи).

Таким чином, відповідач 2 проінформований про розгляд справи № 921/955/14-г/16 в господарському суді Тернопільської області.

Представник відповідача 3- MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED в судове засідання не з'явився. Від відповідача 3 - MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED обґрунтований нормативно та документально підтверджений відзив на позов до матеріалів не поступив.

У відповідності до ст. 15 Конвенції про вручення за кордоном судових та позасудових документів у цивільних або комерційних справах ухвалою суду від 11 вересня 2014 року порушено провадження по справі та призначено до розгляду на 11 березня 2015 року на 14 год. 30 хв., при цьому, суд зобов'язав позивача надати суду переклад на грецьку мову:

-Ухвали від 11.09.2014 року про порушення провадження по справі - 2 примірники;

-Прохання про вручення за кордоном судових або позасудових документів та зворотної сторони прохання "Підтвердження" - 2 примірники;

- Короткого викладу документа - 2 примірники.

Позивач виконав вимоги суду.

У відповідності до п. 8 Роз'яснення Президії Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики розгляду справ за участю іноземних підприємств і організацій" № 04-5/608 від 31.05.2002 року, з наступними змінами, доручення щодо вручення документів за кордоном надсилаються безпосередньо до Центрального органу іноземної держави, визначеного запитуваною державою згідно зі статтею 2 Конвенції або через Міністерство юстиції України.

Оскільки відповідач 3 - Фірма MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED є суб'єктом господарювання іноземної держави, що знаходиться за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр, відтак, суд керуючись нормами Конвенції про вручення за кордоном судових та позасудових документів у цивільних або комерційних справах та п. 8 Роз'яснення Президії Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики розгляду справ за участю іноземних підприємств і організацій" № 04-5/608 від 31.05.2002 року, з наступними змінами, направив Прохання про вручення за кордоном судових та позасудових документів (а саме - ухвали суду про порушення провадження по справі від 11.09.2014 року з перекладом даної ухвали на грецьку мову) до Центрального органу Республіки Кіпр - Міністерства Юстиції і громадянського порядку Республіки Кіпр, 125 Athalassas Avenue, 1464 Нікосія, Республіка Кіпр про надання правової допомоги, щодо вручення за кордоном необхідних документів відповідачу - MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED.

Міністерство Юстиції і громадянського порядку Республіки Кіпр отримало Ухвалу від 11.09.2014 року про порушення провадження та її переклад на грецьку мову, про що свідчить повідомлення про вручення (одержання) рекомендованого листа CN 07, яке повернулось на адресу господарського суду Тернопільської області 12 січня 2015 року.

Однак, Підтвердження про вручення відповідачу 3 ухвали про порушення провадження по справі від 11.09.2014 року від Центрального органу Республіки Кіпр - Міністерства Юстиції і громадянського порядку Республіки Кіпр до господарського суду Тернопільської області не надійшло.

Разом з тим, ухвала суду від 18 травня 2015 року про відкладення розгляду справи на 08 червня 2015 року на 14 год 15 хв отримана 02 червня 2015 року безпосередньо відповідачем 3 - MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, що підтверджується повідомленням про вручення/одержання/оплату/запис CN 7 поштового відправлення від 22.05.2015 року, яке знаходиться в матеріалах справи.

Таким чином, відповідач 3- MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED проінформований про розгляд справи № 921/955/14-г/16 в господарському суді Тернопільської області.

Представник відповідача 4 в судове засідання з'явився, надав усні пояснення по суті спору та в усному порядку просив суд в частині позовних вимог до відповідача 4 відмовити.

17.04.2015 року від відповідача 4 надійшли Заперечення № без номера, без дати (вх. №10397 від 17.04.2015 року згідно журналу реєстрації вхідної кореспонденції по господарському суду Тернопільської області), в яких зазначено, зокрема, що:

-розглянувши позовну заяву відповідач 4 вважає її необґрунтованою, а підстави позову такими, що не відповідають фактичним даним;

-матеріалами справи підтверджується факт укладення між позивачем та відповідачем 4 Договору поруки №1-0003/11/00-5-2 від 10.08.2011 року зі змінами та доповненнями, внесеними Договорами про внесення змін № 2 від 13.02.13 р., № 3 від 06.06.13 р., №3 від 21.10.13 р.;

-посилаючись на вказаний договір поруки, позивач направив Вимогу про виконання зобов'язання від 28.08.2014 р. №0046/41, якою вимагає виконати забезпечене порукою зобов'язання та як солідарний боржник сплатити заборгованість;

-Договором про внесення змін № 12 до Генерального договору від 06.06.2013 року внесено зміни до п. 1.3 Генерального договору, яким доповнено вказаний пункт підпунктом 1.3.1 наступного змісту: "При цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного акредитиву повинен спливати не пізніше 15 серпня 2014 року включно"; в попередній редакції був вказаний термін 11.01.2014 року;

-в контексті п. 3.6 (в редакції Договору про внесення змін № 12 до Генерального договору від 06.06.2013 року) зазначені зміни призвели до зміни періоду, в якому нараховується комісійна винагорода банку за надання та обслуговування Гарантії та Резервного акредитиву; оскільки було збільшено період дії Гарантій та/або Резервного акредитиву, то, відповідно збільшено і розмір комісійної винагороди, а, відтак, збільшено і обсяг відповідальності поручителя без його згоди;

-відповідно до Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17.01.14 р. до Генерального договору, позивач надав відповідачу 1 безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив в розмірі 12 847 516 грн. 50 коп.;

-відповідно до Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 до Генерального договору від 07.03.14 р., позивач надав відповідачу 1 безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив в розмірі 1 740 676 грн.;

-зміни до договору поруки у зв'язку з відкриттям акредитивів не вносилися, відповідач 4 не знав і не міг знати про збільшення в такий спосіб обсягу його відповідальності перед позивачем;

-порука за договором поруки №1-0003/11/00-5-2 від 10.08.2011 року припинилася, просить суд відмовити позивачу у задоволенні позову.

Також від відповідача 4 поступили Додаткові заперечення № без номера та без дати (вх. №12188 від 18.05.2015 р. згідно журналу вхідної кореспонденції по господарському суду Тернопільської області), в яких відповідач 4 вважає позовні вимоги необґрунтованими та просить суд:

- відмовити позивачу у задоволенні позову в частині стягнення з відповідача 4 на користь позивача заборгованості за генеральним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року;

- відмовити позивачу в частині стягнення заборгованості з відповідача 2;

- відмовити позивачу в стягненні заборгованості за генеральним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року в розмірі, визначеному позивачем.

В ході розгляду справи представнику позивача та представнику відповідача 4 було роз'яснено їх процесуальні права та обов'язки згідно ст.ст.20,22,81-1 ГПК України; наслідки укладення мирової угоди.

Технічна фіксація не здійснювалась за відсутності відповідних клопотань представника позивача та представника відповідача 4.

Як вбачається з позовної заяви №6582/4.1 від 04.09.2014 року одним із відповідачів по справі є MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, що є суб'єктом господарювання іноземної держави, офіс якого зареєстрований за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр.

У відповідності до ст.123 Господарського процесуального кодексу України іноземні суб'єкти господарювання мають такі самі процесуальні права і обов'язки, що і суб'єкти господарювання України, крім винятків, встановлених законом або міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України.

У відповідності до ст. 124 Господарського процесуального кодексу України підсудність справ за участю іноземних суб'єктів господарювання визначається цим Кодексом, законом або міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України.

У відповідності до п. 1 ч. 1 ст. 76 Закону України "Про міжнародне приватне право" № v1868224-05 від 23 червня 2005 року з наступними змінами і доповненнями суди можуть приймати до свого провадження і розглядати будь-які справи з іноземним елементом у випадку, якщо сторони передбачили своєю угодою підсудність справи з іноземним елементом судам України, крім випадків, передбачених у статті 77 цього Закону.

У п. 3.5. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року зазначено, що спори, які виникають з приводу цього договору, вирішуються в установленому законодавством України порядку.

Справи у спорах за участю кількох відповідачів розглядаються господарським судом за місцезнаходженням одного з відповідачів за вибором позивача (ч.3 ст.17 Господарського процесуального кодексу України).

Відтак, позивач звернувся до господарського суду Тернопільської області.

Згідно частин 1,2 статті 4 Закону України "Про міжнародне приватне право" право, що підлягає застосуванню до приватноправових відносин з іноземним елементом, визначається згідно з колізійними нормами та іншими положеннями колізійного права цього Закону, інших законів, міжнародних договорів України. Якщо згідно з частиною першою цієї статті неможливо визначити право, що підлягає застосуванню, застосовується право, яке має більш тісний зв'язок із приватноправовими відносинами.

У відповідності до ч.1 ст.4 Господарського процесуального кодексу України господарський суд вирішує господарські спори на підставі Конституції України (254к/96-ВР), цього Кодексу, інших законодавчих актів України, міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

Виходячи із суті договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року, мови, на якій його укладено; передбаченому даним договором поруки порядку вирішення спорів, які виникають з приводу цього договору, суд дійшов до висновку, що тісний зв'язок із відносинами, що виникли на підставі зазначеного договору, має матеріальне право України. А тому, до застосування підлягає матеріальне право України.

Фірма MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED є відповідачем та суб'єктом господарювання іноземної держави, що знаходиться за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр.

За змістом ст. 15 Конвенції про вручення за кордоном судових та позасудових документів у цивільних або комерційних справах, якщо документ про виклик до суду або аналогічний документ підлягав передачі за кордон з метою вручення відповідно до положень цієї Конвенції, і якщо відповідач не з'явився, то судове рішення не може бути винесено, поки не буде встановлено, що:

а) документ був вручений у спосіб, передбачений внутрішнім правом запитуваної Держави для вручення документів, складених у цій країні, особам, які перебувають на її території;

б) документ був дійсно доставлений особисто відповідачеві або за його місцем проживання в інший спосіб, передбачений цією Конвенцією, і що в кожному з цим випадків, вручення або безпосередня доставка були здійснені в належний строк, достатній для здійснення відповідачем захисту.

Кожна Договірна Сторона може заявити, що суддя, незалежно від положень частини першої цієї статті, може постановити рішення, навіть, якщо не надійшло жодного підтвердження про вручення або безпосередню доставку, уразі, якщо виконані всі наступні умови:

а) документ було передано одним із способів, передбачених цією Конвенцією;

б) з дати направлення документа сплинув термін, який суддя визначив як достатній для даної справи і який становить щонайменше шість місяців.

с) не було отримано будь-якого підтвердження, незважаючи на всі розумні зусилля для отримання його через компетентні органи запитуваної Держави.

До вказаної Конвенції приєднались: Республіка Кіпр - 26 жовтня 1982 року, Україна - 19 жовтня 2000 року.

Ухвалою суду від 11 вересня 2014 року порушено провадження у даній справі та розгляд справи призначено на 11 березня 2015 року.

Розглянувши наявні матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача та представника відповідача 4, суд встановив наступне.

10.03.2015 року від позивача надійшла Заява № 3295/1.2 від 05.03.2015 року про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог (прийнято судом до розгляду), в якій зазначено, зокрема, що станом на 01 березня 2015 року розмір заборгованості відповідачів:

-сума заборгованості за генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року складається з:

- прострочена заборгованість по поверненню кредитних коштів - 4 997 999 євро 99 євроцентів, що еквівалентно (за офіційним курсом валют станом на 01.03.2015) - 150 882 222,66 грн.;

- поточна заборгованість по поверненню кредитних коштів - 0,00 євро;

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами - 595 594 євро 98 євроцентів, що еквівалентно (за офіційним курсом валют станом на 01.03.2015) 17 980 130,97 грн.

- поточна сума заборгованості за нарахованими процентами - 0,00 євро;

- сума пені з розрахунку подвійної облікової ставки НБУ за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931,33 грн.

-заборгованість за додатковою угодою № 1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 р. до Генерального договору № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року станом на 01.03.2015 р. становить 4 718 грн. 72 коп.

-заборгованість за додатковою угодою № 2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 р. до генерального договору № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року станом на 01.03.2015 р. становить 1 771 грн. 51 коп.;

- заборгованість за додатковою угодою № 2-007/14-LC1 від 07.03.2014 р. до генерального договору № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року станом на 01.03.2015 р. становить 116 грн. 44 коп.

Загальний розмір заборгованості становить 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп., 18 569 931 грн. 33 коп. пені з розрахунку подвійної облікової ставки НБУ за простроченим кредитом та процентами та 6 606 грн. 67 коп. пені в розрахунку подвійної облікової ставки НБУ за простроченим платежем по комісії.

Зазначає, що заборгованість за генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року становить та складається з:

- загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

Відтак, позивач просить суд в прохальній частині зазначеної вище Заяви:

- стягнути з кожного з відповідачів заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

-загальна сума заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пеня за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп,

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

Судом в судовому засіданні 08 червня 2015 року за результатами наданих усних пояснень представника позивача було з'ясовано, що позивачем в прохальній частині зазначеної вище Заяви вказано заявлений до стягнення розмір заборгованості за кредитом та процентами разом в іноземній валюті-Євро та визначений гривневий еквівалент; також розмір заборгованості по пені за простроченим кредитом та процентами разом, яка нарахована на суми по кредиту та процентам в Євро, однак заявлена до стягнення сума в гривнях; сума 187438891 грн 62 коп зазначена вказана з метою визначення ціни позову; конкретизовано розмір заборгованості в мотивувальній частині Заяви № 3295/1.2 від 05.03.2015 року про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог (про що зазначено в протоколі судового засідання від 08 червня 2015 року).

10 серпня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" (надалі -Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (надалі-Клієнт) було укладено кредитний договір № 1-0003/11/00-KL, згідно п.2.1. якого "Банк" відкриває "Клієнту" відновлювану кредитну лінію (надалі-Кредитна Лінія). Відновлювана Кредитна Лінія означає, що суми, повернуті "Клієнтом" "Банку" за договором в погашення кредиту можуть знову позичатися "Клієнту" в межах Кредитного Ліміту та в рамках строку дії Кредитної лінії.

Згідно п.2.2. кредитного договору граничний розмір кредиту за договором (Кредитний ліміт) складає 4600000 Євро 00 центів. Кредитний ліміт встановлюється в Євро (далі-Валюта Ліміту).

Згідно п.2.4. кредитного договору кредит надається частинами (надалі-Вибірками) у сумі, що зазначена у заявці на отримання відповідної Вибірки (далі-Заявка) та погашається не пізніше відповідної дати погашення Вибірки, зазначеної у Заявці, з урахуванням умов п.4.4.4 договору, але в будь-якому випадку не пізніше -09.08.2012 р. (Дата Повного Погашення Кредиту).

Статтею 4 кредитного договору передбачено порядок надання кредиту.

Так, зокрема, згідно:

-п.4.1.-для видачі кредиту або будь-якої його частини "Клієнт" зобов'язаний надати "Банку" оригінал Заявки у формі , визначеній в Додатку 3 до Договору, в будь-який Робочий День протягом Періоду Видачі. Період Видачі починається з моменту, з якого "Клієнт" вправі надавати таку Заявку згідно із п.3.1 Договору, до 09.08.2012 р.;

-п.4.2.-для отримання Вибірки "Клієнт" зобов'язаний надати "Банку" Заявку;

-п.4.3.-"Банк" акцептує Заявку у випадку згоди шляхом її підписання у день отримання;

-п.4.4.-Вибірка видається на підставі акцептованої "Банком" Заявки;

-п.п.4.4.2.- Вибірки видаються в межах Кредитного Ліміту.

Статтею 5 кредитного договору передбачено порядок погашення кредиту.

Так, зокрема, згідно:

-п.5.1.-"Клієнт" зобов'язаний погасити Кредит у повному обсязі на Дату Повного Погашення Кредиту;

-п.5.2.-"Клієнт" зобов'язаний погасити кожну Вибірку у Валюті Вибірки на відповідну Дату Погашення Вибірки, вказану у Заявці;

-п.5.3.-погашення Кредиту здійснюється на рахунок, визначений в п.15.2.1.договору, або інший рахунок, визначений "Банком" та повідомлений "Клієнту" письмово.

Згідно умов кредитного договору передбачено, зокрема:

-п.6.1.-за користування кредитом впродовж строку від Дати Вибірки до погашення "Вибірки" "Клієнт" сплачує "Банку" проценти;

-п.п.6.1.1.-проценти нараховуються "Банком" щомісячно за фактичне число календарних днів користування кожною окремою Вибіркою протягом Процентного Періоду, виходячи з Процентної Ставки, визначеної в п.6.2. Договору;

-п.п.6.1.2.-проценти нараховуються, починаючи та включаючи Дату Вибірки, але виключаючи дату фактичного погашення Вибірки;

-п.п.6.1.3. -проценти розраховуються на основі:

-фактичної кількості днів у місяці та році -для Вибірки у Гривні;

-фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році-для Вибірки у доларах США та Євро;

-п.6.2.1.- проценти за користування Кредитом на цілі, вказані в п.2.3.1.договору розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за поточною ринковою ставкою, значення якої встановлюється сторонами у Заявці для кожної Вибірки, виходячи із поточних процентних ставок на відповідний строк у гривні, що склалися на міжбанківському ринку позикових капіталів на дату Заявки. поточна ринкова ставка розраховується "Банком" щодня, інформація щодо діючих ставок на певну дату надається "Банком" на запит "Клієнта" засобами телефонного, факсимільного або електронного зв'язку. Протягом строку дії договору розмір поточної ринкової ставки, що встановлюється, може становити будь-яке числове значення в межах від 0,000001 до 100,000001 процентів річних;

-п.п.6.2.2.- проценти за користування Кредитом, наданим на цілі, вказані в п.2.3.2. договору, розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за наступною фіксованою процентною ставкою. Якщо розмір фіксованої процентної ставки не буде визначено згідно з умовами Договору, фіксована процентна ставка складає:

-14,0% річних -за користування Кредитом в гривні;

-11,0% річних - за користування Кредитом в євро;

-10,0% річних - за користування кредитом в доларах США.

-п.6.4.- процентний період триває з 26-числа поточного календарного місяця по 25-те число наступного календарного місяця. Першим процентним періодом вважають термін між Датою Вибірки та найближчим 25-тим днем календарного місяця. Останній процентний період закінчується у день останнього платежу з погашення відповідної Вибірки.

-6.5.-проценти за користування кредитом нараховуються 25 числа кожного календарного місяця та сплачуються "Клієнтом" щомісячно не пізніше останнього робочого дня поточного місяця на рахунок визначений в п.15.2.1.договору, або інший рахунок, визначений "Банком" та повідомлений "Клієнту" письмово.За обставини, що дата повного погашення кредиту настає раніше ніж строк сплати процентів, проценти нараховуються "Банком" та сплачуються "Клієнтом" у день повного повернення кредиту.

Згідно п.8.2. кредитного договору, зокрема, кожна Вибірка має погашатися у валюті Вибірки.

Згідно п.16.1 кредитного договору будь-які зміни договору набувають чинності лише якщо вони будуть оформлені письмово та підписані «Банком» та «Клієнтом», окрім випадків, передбачених договором. Додатки та повідомлення, на які робиться посилання в договорі, є його невід'ємною частиною.

Договір вступає в дію з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та діє до моменту повного виконання «Клієнтом» своїх зобов'язань за договором(п.17.6 кредитного договору).

До кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено:

-Додаток 1 «Термінологія»;

-Додаток 2 «Перелік попередніх умов»;

-Додаток 3 «Форма заявки»;

-Додаток 4 «Твердження та заяви щодо майбутнього»;

-Додаток 5 «Портфель запозичень».

В Додатку 1 «Термінологія» дано визначення, зокрема:

- гарантії (гарантія означає банківські гарантії та/або резервні акредитиви, що можуть надаватися «Банком» за заявою «Клієнта» на підставі укладеного між «Банком» та «Клієнтом» договору гарантій);

-зобов'язана особа (зобов'язана особа означає «Клієнта» та/або інших осіб, що мають зобов'язання перед "Банком» відповідно до фінансового документа, зокрема, будь-якого документа забезпечення, в тому числі будь-якого Поручителя);

-порука (порука означає кожен договір поруки між «Поручителем» і «Банком», згідно із яким зобов'язана особа поручається перед "Банком» за виконання «Клієнтом» зобов'язань за договором, або якщо таке випливає з контексту, поруку, надану згідно із таким договором);

-поручитель (поручитель означає кожного поручителя за Порукою, в тому числі Поручителя 1 та Поручителя 2);

-фінансовий документ (фінансовий документ означає:(а)договір; (b)кожен документ забезпечення.

Також до кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено договора про внесення змін:

-Договір №1 від 09 серпня 2012 року (викладено: п.2.4. кредитного договору в наступній редакції: «2.4. Вибірка кредиту.Кредит надається частинами (надалі-Вибірками) у сумі, що зазначена у Заявці на отримання відповідної Вибірки(далі-Заявка) та погашається не пізніше відповідної Дати Погашення Вибірки,зазначеної в Заявці, з урахуванням умов п.4.4.4. договору, але будь-якому випадку не пізніше -09.08.2013р. (дев'яте серпня дві тисячі тринадцятого року)(Дата повного погашення кредиту)»; п.п.6.2.1.2. кредитного договору в наступній редакції: «п.п.6.2.1.2. Проценти за користування Кредитом, наданим в Доларах США та Євро, на цілі вказані в п.2.3.1. Договору, розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за Фіксованою Процентною Ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього Договору в наступних розмірах: -10,75% (десять цілих сімдесят п'ять сотих процента) річних за користуванняч Кредитом в Доларах США; -10,75%(десять цілих сімдесят п'ять сотих процента) річних - за користування Кредитом в Євро»; згідно п.7 Договору №1 сторони дійшли згоди, що кредитні кошти (Вибірки), надані за Кредитним договором станом на дату укладення цього договору про внесення змін в сумі 44981436 грн 40 коп, підлягають поверненню «Позичальником» Кредитору не пізніше 08 жовтня 2012 року (включно), та за користвання такими кредитними коштами (Вибірками) встановлюється процентна ставка на рівні 18% річних, починаючи з дати укладення цього Договору про внесення змін.

-Договір №2 від 08 жовтня 2012 року (згідно п.1 Договору №2 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 44981500 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 листопада 2012 року (включно)).

-Договір №3 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №3 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №4 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №4 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 5000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №5 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №5 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №6 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №6 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №7 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №8 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №9 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 «Банк» надає «Клієнту» на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

-Договір №10 від 12 лютого 2013 року.

Згідно п.1 Договору №10 від 12 лютого 2013 року включено до складу сторін кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» (Клієнт-2) та товариство з обмеженою відповідальністю «Мірум Менеджмент» (Клієнт-3).

Згідно п.2 Договору №10 від 12 лютого 2013 року внесено зіни та доповнення ( в тому числі преамбулу) до кредитного договору (з урахуванням п.1 цього договору про внесення змін №10) шляхом викладення Кредитного договору в новій редакції, зокрема, назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року - Генеральний договір №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року.

У відповідності до п.1.1. Генерального договору (нова редакція) Банк на умовах, визначених цим договором та відповідними додатковими договорами до цього договору , в межах визначених цим договором (п.п.1.1.1.) граничної суми коштів надає:

-клієнтам кредитні кошти окремими частинами, надалі за текстом -Вибірки;

-контрагентам Клієнтів безвідкличні банківські гарантії, в тому числі контр-гарантії іншим банкам (фінансовим установам), надалі за текстом - «Гарантії», а кожна окремо-«Гарантія», та/або резервні акредитиви, в тому числі підтверджені іншими банками (фінансовими установами), надалі за текстом -«Резервні акредитиви), а кожен окремо - «Резервний акредитив», необхідність надання яких виникає у зв'язку з укладанням Клієнтами контрактів (договорів)з їх контрагентами (Бенефіціарами) щодо поставки/купівлі проаджу засобів захисту рослин, мінеральних добрив, насіння, паливно-мастильних матеріалів, техніки та обладнання, запасних частин до сільськогосподарської техніки, надалі за текстом -«Контракти»,при цьому ризик правомірності вимоги (вимог)Бенефіціара (Бенефіціарів) та/або інших банків (фінансових установ) за відповідною(-ми) Гарантією(-ми) покладається на Клієнтів.Проект тексту Гарантії/Резервного аккредитиву узгоджується між Банком та відповідним Клієнтом окремо в кожному конкретному випадку та міститься у відповідному Додатковому договорі.

Клієнти в свою чергу зобов'язуються в розмірі, і в строки (терміни), в порядку та на умовах, визначених цим договором, зокрема:

-вчасно погашати заборгованість за кредитом та сплачувати нараховані проценти;

-перераховувати грошові кошти у валюті Резервного аккредитиву (ів) на відповідний (і) рахунок (и) покриття за Резервним аккредитивом (амии) для виконання Резервного (-их) аккредитиву (-ів);

-сплачувати усі комісії Банка та у випадках, передбачених цим Договором, сплачувати/відшкодовувати інші комісії, пов'язані з наданням, внесенням змін та виконанням Резервного(-их) акредитиву(-ів) тощо;

-відшкодовувати суми коштів, які сплачені Банком за Гарантіями/Резервними акредитивами.

У відповідності до умов Генерального договору:

1) п.п.1.1.2.1. п.1.1.2.- для Клієнта-1:

-надання кредиту здійснюється в національній валюті України - гривні, Євро та доларах

США;

-надання Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України - гривні.

2)п.п.1.1.2.2. п.1.1.2. -для Клієнта-2 та Клієнта-3 надання кредиту/Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України - гривні.

У відповідності до п.1.3. Генерального договору кінцевий термін до настання якого (включно) Клієнтами мають бути повністю виконані зобов'язання за цим договором, встановлюються 11 лютого 2014 року (включно).

У відповідності до п.п.1.3.1. Генерального договору при цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного аккредитиву повинен спливати не пізніше 11 січня 2014 року включно.

У відповідності до п.п.2.3.5. Генерального договору днем (моментом) надання кредиту вважається день зарахування суми відповідної Вибірки на:

-поточний рахунок Клієнта-1 (п.п.1.2.1.1.,2.3.4.1. цього договору);

-відповідний рахунок покриття (п.п.1.2.1.2.-1.2.1.4., 2.3.4.2. цього договору).

У відповідності до п.2.5. Генерального договору погашення заборгованості здійснюється:

-Клієнтом-1 за кожною Вибіркою, наданою на цілі, передбачені п.п.1.2.1.1. цього договору, в дату, зазначену в акцептованій Банком Заявці, в межах 240 календарних днів (включаючи дату її надання);

-Клієнтами за кожною Вибіркою, наданою на цілі, передбачені п.п.1.2.1.2.-1.2.1.4. цього договору протягом 30 календарних днів (включаючи дату її надання), але в будь-якому випадку погашення заборгованості за кредитом має відбутися не пізніше кінцевого терміну, встановленого у п.1.3. цього договору.

У відповідності до п.3.1. Генерального договору за користування кредитом Клієнт сплачує Банку проценти, які нараховуються на суму фактичної заборгованості Клієнта за кредитом.При розрахунку процентів враховується день виникнення заборгованості за кредитом та не враховується день повного погашення заборгованості за кредитом, використовується річна процентна ставка в розмірі, зазначеному в п.3.2. цього договору, та приймається рік, що складається з фактичної кількості календарних днів у відповідному році, а саме:365 днів або 366 днів у році для Вибірок у гривні, та 360 днів у році для вибірок в доларах США та/або євро. Розмір процентів (процентної ставки), що нараховуються за цим договором, може бути збільшений, без укладення відповідного договору про внесення змін, внаслідок порушення Клієнтом відповідних своїх обов'язків у випадках, передбачених п.3.4. цього договору.

У відповідності до п.п.3.2.1.1. п.3.2.1. Генерального договору за користування кредитом в гривні, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти за поточною ринковою ставкою, що є фіксованою для кожної окремої вибірки та розмір яких зазначається у Заявці відповідно до п.п.2.3.6.1. цього договору.

У відповідності до п.п.3.2.1.2. п.3.2.1. Генерального договору за користування кредитом в Доларах США та Євро, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти, що розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за фіксованою процентною ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього договору в настуаних розмірах:

-10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Доларах США;

-10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Євро.

У відповідності до п.3.3. Генерального договору у разі надання кредиту/Вибірки в період з 1-го по 25-те число поточного місяця включно проценти за користування кредитом нараховуються Банком за період від дати надання кредиту/Вибірки по 25-те число поточного місяця включно або до дати повного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою, залежно від того, що настане раніше. Сплаті такі проценти підлягають в період з 26-го числа поточного місяця по останній календарний день поточного місяця включно.

У разі чергового надання кредиту/Вибірки після 25-го числа поточного місяця(або продовження існування заборгованості за Кредитом/Вибіркою станом на 26-те число поточного місяця) проценти за користування кредитом/Вибіркою нарахровуються Банком за період від дати надання кредиту/Вибіркою (а у разі продовження існування заборгованості за кредитом/Вибіркою станом на 26-те число поточного місяця-за період з 26-го числа поточного місяця) по 25-те число наступного календарного місяця включно або до дати повного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою, залежно від того, що настане раніше. Сплаті такі проценти підлягають в період з 26-го числа наступного календарного місяця по останній календарний день наступного місяця включно.

При повному остаточному погашенні заборгованості за кредитом/Вибіркою проценти за користування Кредитом/Вибіркою нараховуються Банком до дати повного остаточного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою.Сплаті такі проценти підлягають в день повного остаточного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою (кінцевий термін погашення заборгованості за кредитом (п.1.3. договору)).

У відповідності до п.3.4. Генерального договору сторони домовились, що у разі порушення (невиконання або неналежного виконання)будь-яким з Клієнтів обов'язків, передбачених п.п.5.2.3.,5.2.4.,5.2.5.(а),5.2.5.(с), 5.2.6.-5.2.13. цього договору, розмір процентної ставки, визначений в п.3.2. цього договору збільшується на 1% річних для усіх Клієнтів по відношенню до усіх наданих та непогашених Вибірок.

До Генерального договору укладено:

-Додаток №1 «Форма заяви» (зразок);

-Додаток №2 «Форма заяви»(зразок);

-Додаток №3 «Заява про гнадання гарантії/контр-гарантії №__» (зразок).

-Договір №11 від 28 березня 2013 року (внесено зміни в пункт 4 договору про внесення змін №10 до кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. та викладено його в наступній редакції: « 4.Клієнти зобов'язані забезпечити сплату будь-яким з Клієнтів Банку «комісії за обслуговування кредитного ліміту» в розмірі 115597,00 грн.(сто п'ятнадцять тисяч п'ятсот дев'яносто сім гривень 00 копійок). Комісія сплачується у гривнях 3 (трьома) рівними частинами протягом лютого 2013 року, березня 2013 року та квітня 2013 року, при цьому кожна частина комісії сплачується не пізніше останнього робочого дня відповідного мімсяця, шляхом перерахування коштів на рахунок для сплати комісій, який буде повідомлений Банком окремо»).

-Договір №12 від 06 червня 2013 року.

Згідно п.1 Договору №12 виключено ТОВ «Мірум Менеджмент» (Клієнт-3) з числа сторін Генерального договору та всі посилання по тексту Генерального договору на нього.

Згідно п.3 Договору №12 внесено зміни в пункт 1.1.1. Генерального договору та зазначено, що протягом всього періоду дії договору максимальна заборгованість «Клієнтів» не може перевищувати кредитний ліміт 15000000 Євро 00 центів.

Згідно п.4 Договору №12 внесено зміни в пункт 1.3. Генерального договору та викладено його в насутпній редакції: « 1.3. Кінцевий термін, до настання якого (включно) Клієнтами мають бути провністю виконані зобов'язання за цим договором встановлюється « 30» серпня 2014 року (тридцяте серпня дві тисячі чотирнадцятого року)(включно). 1.3.1.При цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного акредитиву повинен спливати не пізніше « 15» серпня 2014 року (п'ятнадцяте серпня дві тисячі чотирнеадцятого року), включно.".

Згідно п.5 Договору №12 внесено зміни в пункт 3.6. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, в даному пункті зазначено, що за надання та обслуговування Гарантії(й) та Резервного (-их) акредитиву (ів) Клієнти щомісячно протягом строку дії відповідної Гарантії(й)/Резервного (-их) акредитиву (ів) сплачують Банку комісійну винагороду в розмірі 2,5% річних від суми кожної окремої Гарантії/Резервного акредитиву.

Комісія нараховується за період з дати надання Гарантії /Резервоного акредитиву

(якщо інше не передбачене текстом такої Гарантії/Резервного акредитиву) до дати припинення її дії (включно).

Нарахування комісії здійснюється щомісяця, в останній робочий день поточного місяця. Період нарахування комісії починається з дня надання Гарантії/Резервного акредитиву у перший період(якщо інше не передбачене текстом такої Гарантії/Резервного акредитиву), а в наступному - із першого календарного дня поточного місяця і закінчується останнім календарним днем поточного місяця.

Комісія нараховується методом «факт/365» («факт/366-у високосному році), якщо Гарантія/Резервний акредитив надається в національній валюті України, та «факт/360», якщо Гарантія/Резервний акредитив надається в іноземній валюті.При цьому комісія нараховується на суму фактичних зобов'язань Клієнтів за Гарантією/Резервним акредитивом.

Строк сплати комісії - з 01 до 07 числа включно кожного місяця, наступного за тим, за який була нарахована комісія за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву.При цьому остаточне погашенняя комісії повинно бути зроблене не пізніше наступного дня з дати припинення дії Гарантії/Резервного акредитиву.

Сплата комісії «за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву» здійснюється Клієнтами самостійно шляхом перерахування грошових коштів на рахунки, що будуть письмово повідомлені Банком Клієнту.

Пунктом 3.6.1. Договору №12 передбачена збільшена комісійна винагорода за надання та обслуговування Гарантії(й) та Резервного акредитиву (ів). Так сторони домовились, що у разі порушення (невиконання або неналежного виконання) будь-яким з Клієнтів обов'язків, передбачених п.п.5.2.3., 5.2.4.,5.2.5.(а),5.2.5.(с),5.2.6.-5.2.13. цього договору, розмір комісійної винагороди за надання та обслуговування кожної окремої Гарантії/Резервного акредитиву, визначений в п.3.6. цього договору, збільшується на 1% річних для всіх Клієнтів.При цьому, розмір комісійної винагороди підлягає збільшенню в перший календарний день кварталу, наступного за кварталом, в якому було здійснене порушення будь-якого з вищевказаних зобов'язань Клієнтів, та діє до дня, в який було припинене порушення, яке призвело до застосування збільшеної процентної ставки.Про факт збільшення розміру комісійної винагороди, а також дату, з якої остання вважається збільшеною, Банк письмово повідомляє Клієнтів.

Сторони розуміють, що вищезазначене збільшення розміру комісійної винагороди буде здійснено в разі настання вищевказаних обставин (умов) та не потребуватиме укладення будь-якого договору про внесення змін до цього договору, та сторони згодні з таким збільшенням щодо всієї суми наданих Гарантій/Резервних акредитивів в межах Кредитного ліміту.

-Договір №13 від 21 жовтня 2013 року .

Пунктом 1 даного договору внесено зміни в пункт 1.1.2. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.п.1.1.2.1. п.1.1.2. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) для Клієнта-1: надання кредиту здійснюється в національній валюті України (гривні) та Євро;надання гарантій/резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України -гривні. Згідно п.п.1.1.2.2. п.1.1.2. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) для Клієнта-2 надання Кредиту/Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України-гривні.

Пунктом 2 даного договору внесено зміни в пункт 1.3. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.1.3. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) кінцевий термін, до настання якого (включно) Клієнтами мають бути повністю виконані зобов'язання за цим договором, встановлюється 20 жовтня 2014 року (включно).

Згідно п.п.1.3.1. п.1.3. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) при цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного аккредитиву повинен спливати не пізніше 08 жовтня 2014 року включно.

Пунктом 5 даного договору внесено зміни в підпункт 3.2.1.2. пункту 3.2. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.п.3.2.1.2.Генерального договору (з врахуванням внесених змін) за користування кредитом в Євро, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти, що розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за фіксованою процентною ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього договору в наступному розмірі -10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Євро.

В матеріалах справи знаходиться лист №1568/3.1 від 25.04.2014 р. Тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» на адресу ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім»М-Трейд», в якому повідомляється про те, що у зв'язку з неналежним виконанням умов п.5.2.6. кредитного договору, а також відповідно до умов кредитного договору (п.п.3.4. та 3.6.1.), починаючи з 01.04.2014 року розмір:

-процентної ставки за кредитним договором, що визначений згідно з п.3.2. кредитного договору, збільшується на 1% річних та встановлюється, зокрема, для користування кредитними коштами в Євро в розмірі 11,75% річних;

-комісійної винагороди «за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву за кредитним договором збільшується на 1% річних та встановлюється в розмірі 3,5% річних (копія рекомендованого повідомлення про вручення адресату 3.05.2014 року поштового відправлення відправленого 29.04.2014 року знаходиться в матеріалах справи.

У відповідності до п.10.7. Генерального договору цей договір набирає чинності з моменту його укладення сторонами та діє до поавного остаточного виконання сторонами своїх зобов'язань за цим договором.

Пунктом 2.8. Генерального договору (нова редакція) передбачено порядок надання Гарантій та Резервних акредитивів.

Так, згідно п.п.2.8.1. п.2.8. Генерального договору з метою отримання Гарантії/Резервного аккредитиву Клієнт надає Банку заяву про надання гарантії/Резеравного аккредитиву згідно з Додатком №3 до цього договору, що є невід'ємною частиною, у 3 примірниках. Разом із заявою Клієнь надає Банку засвідчену підписом уповноваженої особи Клієнта та скріплену відбитком його печатки копію Контракту, яким визначаються умови зобов'язання, в забезпечення якого (яких) надається Гарантія/Резервний акредитив.

Згідно п.п.2.8.2. п.2.8. Генерального договору у разі, якщо інформація, зазначена в заяві, що надається Клієнтом, відповідає умовам Контракту, та при досягненні між Банком та Клієнтом згоди щодо усіх інших умов надання кожної окремої Гарантії/Резервного аккредитиву, сторонни, протягом 3 робочих днів з моменту поадння Клієнтом заяви про надання гарантії/Резервного аккредитиву, укладають відповідний додатковий договір.

Згідно п.п.2.8.3. п.2.8. Генерального договору у додатковому договорі, що укладається між Банком та Клієнтом, зазначається гранична сума відповідальності Банка за Гарантією/Резервним аккредитивом, стро її дії,Бенефіціар/банк(фінансова установа-гарант, на користь якого надається Гарантія/Резервний аккредитив, у разі, якщо Резервний аккредитив має бути підтвердженим - зазначається підтверджуючий банк(фінансова установа), а також інші умови надання Гарантії/Резервного акредитиву.

Згідно п.п.2.8.5. п.2.8. Генерального договору у випадку одержання відповідної вимоги платежу за Гарантією/належного представлення або вимоги платежу за Резервним аккредитивом, Банк, не пізніше наступного робочого дня, повідомляє про це Клієнтів засобами системи дистанційного обслуговування «Клієнт-Банк» з додаванням(за наявності) до цього повідомлення сканокопій документів, що додавалися Бенефіціаром/банком(фінансовою установою)-гарантом або підтверджуючим банком за Резервним акредитивом дтакої вимоги платежу за Гарантією/належного представлення або вимоги платежу за Резервним аккредитивом та, за необхідності повідомляє відповіднгі реквізити для формування грошового покриття згідно з цим договором та умовами відповідного додаткового договору.

Згідно п.п.2.8.6 п.2.8. Генерального договору про здійснення Банкоми платежу за Гарантією/Резервним аккредитивом Банк інформує Клієнтів засобами дистанційного обслуговування «Клієнт-Банк».

Згідно п.2.8.7. п.2.8. Генерального договору строк дії кожної Гарантії/Резервного аккредитиву в будь-якому разі повинен спливати не пізніше терміну, що зазначений у п.1.3.1.цього договору.

Згідно п.3.6. Генерального договору за надання та обслуговування Гарантії(й) та Резервного (-их) акредитиву(-ів) Клієнти щомісячно протягом строку дії відповідної Гарантії(-й)Резервного(-их) акредитиву(ів) сплачує Банку комісійну винагороду в розмірі 2,5% річних від суми кожної окремої Гарантії/Резервного акредитиву.

Згідно п.п.3.6.1.п.3.6. Генерального договору сторони домовились, що у разі порушення (невиконання або неналежного виконання) будь-ким з Клієнтів обов'язків, передбачених п.п.5.2.3.,5.2.4.,5.2.5.(а),5.2.5.(с), 5.2.6.-5.2.13. цього договору, розмір комісійної винагороди за надання та обслуговування кожної окремої Гарантії/Резервного аккредитиву, визначений в п.3.6. цього договору, збілшується на 1% річних для усіх Клієнтів.

Згідно п.3.8. Генерального договору всі комісії згідно цього договору, сплачуються в національній валюті України-гривні.

У відповідності до частини 1 статті 509 Цивільного кодексу України № 435-ІУ від 16 січня 2003 року, з наступними змінами, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Частиною 1 статті 526 Цивільного кодексу України передбачені загальні умови виконання зобов'язання, а саме зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України № 436-IV від 16 січня 2003 року з наступними змінами, кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Статтею 610 Цивільного кодексу України передбачено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Як визначається в ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

У відповідності до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

На виконання п. 5.1. кредитного договору Публічне акціонерне товариство "Банк Форум" надав Товариству з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) кредитні кошти в гривні та Євро(EUR) згідно з заявками (копії заявок знаходяться в матеріалах справи), зокрема в Євро(EUR) на загальну суму 14594000 Євро (EUR):

-заявка від 15.11.2012 - сума Вибірки 1990000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 13 лютого 2013 року; меморіальний ордер №338442 від 15.11.2012;

-заявка від 19.11.2012 - сума Вибірки 960000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 17 лютого 2013 року; меморіальний ордер №413877 від 19.11.2012;

-заявка від 20.11.2012 - сума Вибірки 1200000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 18 лютого 2013 року; меморіальний ордер №442932 від 20.11.2012;

-заявка від 21.11.2012 - сума Вибірки 148000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 19 лютого 2013 року; меморіальний ордер №477899 від 21.11.2012;

-заявка від 18.12.2012 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 15 березня 2013 року; меморіальний ордер №379709 від 18.12.2012;

-заявка від 12.02.2013 - сума Вибірки 4298000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 09 серпня 2013 року; меморіальний ордер №476627 від 12.02.2013;

-заявка від 13.02.2013 - сума Вибірки 400000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 11 жовтня 2013 року; меморіальний ордер №532085 від 14.02.2013;

-заявка від 14.03.2013 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 07 листопада 2013 року; меморіальний ордер №9997728618 від 14.03.2013;

-заявка від 08.08.2013 - сума Вибірки 4298000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 04 квітня 2014 року; меморіальний ордер №153098 від 08.08.2013;

-заявка від 08.10.2013 - сума Вибірки 400000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 04 червня 2014 року; меморіальний ордер №149510 від 08.10.2013;

-заявка від 06.11.2013 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 03 липня 2014 року; меморіальний ордер №97925 від 06.11.2013.

Згідно п.2.5. ст.2 кредитного договору Клієнт 1 здійснює за кожною наданою Вибіркою в дату, зазначену в акцептованій кредитором заявці, але будь-якому випадку погашення заборгованості має відбутися не пізніше кінцевого терміну повернення кредиту, який визхначений згідно з п.1.3. цього договору.

Згідно п.2.7. кредитного договору, у разі непогашення відповідним Клієнтом заборгованості за відповідною Вибіркою згідно з п.2.5. цього договору, фактична сума заборгованості за такою Вибіркою вважається простроченною та переноситься на відповідний рахунок обліку простроченої кредитної заборгованості.

Надані кредитні кошти відповідно до умов заявок на вибірки від 08.08.2013, від 08.10.2013, від 06.11.2013 повинні були погашатися наступним чином:

-до 04.04.2014 року - 4298000 EUR;

-до 04.06.2014 року - 400000 EUR;

-до 03.07.2014 року - 300000 EUR.

Однак, прийняті зобов'язання щодо погашення кредитних коштів згідно заявок Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) не були виконані:

-від 08.08.2013року - щодо погашення заборгованості в сумі 4298000 Євро(EUR) до 04.04.2014 року;

-від 08.10.2013 року - щодо погашення заборгованості в сумі 400000 Євро(EUR) до 04.06.2014 року;

-від 06.11.2013 року -щодо погашення заборгованості в сумі 300000 Євро(EUR) до 03.07.2014 року.

Всього заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) перед Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" (позивач) зі сплати кредитних коштів складає 4997999,99 Євро (сплачено 9596000,01 Євро), що підтверджується Розрахунком заборгованості по кредиту доданим до "Розрахунку заборгованості за Генеральним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011

року…станом на 01 березня 2015 р."; Випискою по особовим рахункам "Позичальника" -ТзОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд" (рах.№20672300201827) з 11.08.2011 по 28.02.2015 та іншими матеріалами справи.

В ході розгляду справи судом не здобуто жодних доказів сплати виниклої заборгованості за кредитним договором станом на 01 березня 2015 року, а Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) не подано до матеріалів справи.

Позивач нарахував Товариству з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) 1277036,29 Євро процентів. Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) сплатило 681441,31 Євро процентів. Залишок заборгованості по нарахованих та несплачених процентах за період з 26.02.2014 року по 28.02.2015 року становить 595594,98 Євро, що підтверджується Розрахунком заборгованості по нарахованим процентам за користування кредитними коштами,Євро" доданим до "Розрахунку заборгованості за Генеральним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року…станом на 01 березня 2015 р."; Випискою по особовому рахунку №20693301201827 з 10.08.2011 по 28.02.2015; Випискою по особовому рахунку №20694300201827 з 10.08.2011 по 28.02.2015; Випискою по особовому рахунку №20683300201827 з 01.09.2014 по 28.02.2015; Випискою по особовому рахунку №20693301201827 з 01.09.2014 по 28.02.2015; Випискою по особовому рахунку №20694300201827 з 01.09.2014 по 28.02.2015; та іншими матеріалами справи.

В ході розгляду справи судом не здобуто жодних доказів сплати виниклої заборгованості по процентах за користування кредитними коштами станом на 01 березня 2015 року, а Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (відповідач 1) не подано до матеріалів справи.

У відповідності до статті 230 Господарського кодексу України № 436-ІУ від 16 січня 2003 року, штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Згідно частини 6 статті 231 Господарського кодексу України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.

Закон України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" від 22 листопада 1996 року, з наступними змінами, регулює договірні правовідносини між платниками та одержувачами грошових коштів щодо відповідальності за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань. Статтею 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" передбачено, що "платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін", а згідно статті 3 вказаного Закону розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

У відповідності до ч. 6 ст.232 Господарського кодексу України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Як визначається в п.8.2. Генерального договору(нова редакція) за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом, несвоєчасну сплату процентів та/або комісій за

цим договором Клієнти сплачують Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діятиме протягом відповідного порушення, від суми простроченого платежу за кожен день прострочення. Пеня сплачується окремо від процентів,комісій та штрафу, що підлягають сплаті відповідно до цього договору.

В зв'язку з неналежним виконанням умов кредитного договору в частині сплати кредитних коштів позивачем нараховано відповідачу пеню за період з 07.04.2014 року по 03.01.2015 року в сумі 555873 Євро 83 центів (з 07.04.2014 по 06.10.2014 на суму 4297999,99 Євро; з 05.06.2014 по 04.12.2014 на суму 400000 Євро; з 04.07.2014 по 03.01.2015 на суму 300000 Євро), що становить 16781008 грн 23 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року (розрахунок додано до матеріалів справи).

Також позивачем нараховано 59258 Євро 39 центів пені на проценти за період з 03.03.2014 року по 28.02.2015 року за несвоєчасне повернення нарахованих по кредиту процентів, що становить 1788923 грн 09 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року (розрахунок додано до матеріалів справи).

18 березня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд (Клієнт-2) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №1-0015/13/35-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди "Банк" та "Клієнт-2" домовились, що "Банк" надає за дорученням "Клієнта-2" Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, сума Резервного акредитиву:51170347,41 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:18.03.2013 року; строк дії Резервного аккредитиву:11.01.2014 року(включно); інші умови, зокрема: розподіл комісії: Комісії банку "Клієнта-2" та інших банків сплачує "Клієнт-2", крім комісії за надання документів з розбіжностями, що сплачується Бенефіціаром.Комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує "Клієнт-2".

До Додаткової угоди №1-0015/13/35-LC1 від 18 березня 2013 року укладено Додаток 1 "Текст Резервного акредитива". В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ "Банк "Форум" відкриває безвідкличний, непокритий, резервний аккредитив; дата відкриття акредитива:ХХ березня 2013 року; заявник акредитива: ТОВ "Торговий Дім "М-Трейд"; Бенефіціар по аккредитиву: ТОВ "АВГУСТ-Україна"; сума акредитива:51170347,41 грн; строк дії акредитива: до 11 січня 2014 року; виконуючий банк: ПАТ "Банк "Форум".

Надання Резервного акредитиву в сумі 51170347 грн 41 коп відповідно до Додаткової угоди №1-0015/13/35-LC1 від 18 березня 2013 року підтверджується меморіальним ордером №9997811681 від 18 березня 2013 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

17 січня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0001/14-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди "Банк" та "Клієнт-1" домовились, що "Банк" надає за дорученням/заявою "Клієнта-1" Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Насіння"; сума Резервного акредитиву:12847516,50 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:17.01.2014 року; строк дії Резервного аккредитиву:до 08.10.2014 року(включно); участь інших банків 9в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): АТ"БМ Банк", м.Київ, код Банку 380913 SWIFT-BMLTUAUXXX;інші умови, зокрема: розподіл комісії: усі банківські комісії банку за резервним акредитивом сплачує "Клієнт-1".Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за резервним аккредитивом сплачує Бенефіціар. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує ініціатор

змін.

До Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року укладено Додаток 1 "Текст Резервного акредитива". В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ "Банк "Форум" відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива:17 січня 2014 року; заявник акредитива (Принципал): ТОВ "Торговий Дім "Агрі-Трейд"; Бенефіціар за акредитивом: Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Насіння""; сума акредитива:12847516,50 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ "Банк "Форум".

Згідно п.3 "Додаткових умов акредитива" Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року усі банківські комісії Банку Емітента/Виконуючого Банку за аккредитивом сплачує Принципал.Усі банківські комісії Банку Бенефіціара/Авізуючого банку за Акредитивом сплачує Бенефіціар.Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує ініціатор змін.

Надання Резервного акредитиву в сумі 12847516 грн 50 коп відповідно до Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року підтверджується меморіальним ордером №258424 від 17 січня 2014 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

07 березня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0007/14-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди "Банк" та "Клієнт-1" домовились, що "Банк" надає за дорученням/заявою "Клієнта-1" Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: Товариство з обмеженою відповідальністю "Агро Престиж"; сума Резервного акредитиву:1740676 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:07.03.2014 року; строк дії Резервного акредитиву: до 08.10.2014 року(включно); участь інших банків (в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): ПАТ "Креді Агріколь Банк", в м.Тернопіль; інші умови, зокрема: Усі банківські комісії за аккредитивом сплачує Клієнт-1. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує Клієнт- 1.Усі банківські комісії за надання документів з розбіжностями сплачуються Бенефіціаром.

До Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року укладено Додаток 1 "Текст Резервного акредитива". В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ "Банк "Форум" відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива:07 березня 2014 року; заявник акредитива (Аплікант): ТОВ "Торговий Дім "Агрі-Трейд"; Бенефіціар за акредитивом: ТОВ "Агро Престиж""; сума акредитива:1740676 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ "Банк "Форум".

Згідно п.6 "Додаткових умов акредитива" Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року усі банківські комісії за акредитивом сплачує Аплікант. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує Аплікант. Усі банківські комісії за надання документів з розбіжностями сплачуються Бенефіціаром.

Надання Резервного акредитиву в сумі 1740676 грн. відповідно до Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року підтверджується меморіальним ордером №132398 від 07 березня 2014 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

30 грудня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0031/13/35-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди "Банк" та "Клієнт-1" домовились, що "Банк" надає за дорученням/заявою "Клієнта-1" Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: ТОВ "АгроРось"; сума Резервного акредитиву:16224162,15 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:30.12.2013 року; строк дії Резервного акредитиву: до 08.10.2014 року включно; участь інших банків (в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): АТ "Райффайзен Банк Аваль", м.Черкаси; інші умови, зокрема: розподіл комісії: усі банківські комісії Банку за резервним аккредитивом сплачує Клієнт-1.Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за резервним аккредитивом сплачує Бенефіціар. Усі банківські комісії за аккредитивом сплачує Клієнт-1. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує ініціатор змін.

До Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року укладено Додаток 1 "Текст Резервного акредитива". В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ "Банк "Форум" відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива: 30 грудня 2013 року; заявник акредитива (Принципал): ТОВ "Торговий Дім "Агрі-Трейд"; Бенефіціар за акредитивом: ТОВ "АгроРось""; сума акредитива:16224162,15 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ "Банк "Форум".

Згідно п.4 "Додаткових умов акредитива" Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року усі банківські комісії Виконуючого банку (Банк-емітент) за акредитивом сплачує Принципал. Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за аккредитивом сплачує Бенефіціар.Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує ініціатор змін.

Надання Резервного акредитиву в сумі 16224162 грн. 15 коп відповідно до Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року підтверджується меморіальним ордером №659445 від 30 грудня 2013 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 4718 грн 72 коп («Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)» додано до «Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року…станом на 01 березня 2015 року»). Період нарахування пені: з 11.03.2014 по 14.04.2014 на суму 71262 грн 27 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 71262 грн 27 коп; з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 78205 грн 33 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 78205 грн 33 коп; з 16.04.2014 по 22.05.2014 на суму 35243 грн 51 коп.

Судом проведено перерахунок пені (додано до матеріалів справи). За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 4718 грн 72 коп.

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 1771 грн 51 коп («Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)» додано до «Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року…станом на 01 березня 2015 року»). Період нарахування пені: з 11.03.2014 по 14.04.2014 на суму 24639 грн 07 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 24639 грн 07 коп; з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 22278 грн 97 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 22278 грн 97 коп; з 29.04.2014 по 22.05.2014 на суму 29566 грн 89 коп.

Судом проведено перерахунок пені (додано до матеріалів справи). За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 1771 грн 51 коп.

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 116 грн 44 коп («Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)» додано до «Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року…станом на 01 березня 2015 року»). Період нарахування пені: з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 2980 грн 61 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 2980 грн 61 коп; з 29.04.2014 по 22.05.2014 на суму 4005 грн 94 коп.

Судом проведено перерахунок пені (додано до матеріалів справи). За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 116 грн 44 коп.

10 серпня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Форум" (надалі-Кредитор) та MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр (надалі-Поручитель) було укладено договір поруки №1-0003/11/00-S-1, згідно п.1.1. якого "Поручитель" поручається перед кредитором за виконання "Боржником" зобов'язань за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року, який укладено між "Кредитором" та "Боржником", з усіма додатковими угодами до нього, які укладені/можуть бути укладені в майбутньому, у повному обсязі, за умовами якого "Боржник" зобов'язаний, зокрема, повернути "Кредитору" кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2012 року, у порядку та на умовах передбачених кредитним договором; сплачувати проценти за користування кредитними коштами; сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором та цим договором.

Згідно преамбули договору "Визначення термінів" "Боржник"-Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім"Агрі-Трейд", ідентифікаційний код 36145734.

У відповідності до п.3.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року у випадку невиконання зобов'язань за кредитним договором та/або договором гарантій та/або цим договором "Боржник" і "Поручитель" відповідають перед "Кредитором" як солідарні боржники.

У відповідності до п.3.3. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року при внесенні змін у кредитний договір та договір гарантій та їх пролонгації, обставини, що з них виникають, розповсюджуються на "Поручителя".

У відповідності до п.3.5. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року спори, які виникають з приводу цього договору, вирішуються в установленому законодавством України порядку.

У відповідності до п.3.6. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами.

Згідно п.5.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року порука припиняється:

-з припиненням зобов'язань за кредитним договором та договором гарантій;

-якщо кредитор протягом одного року від дня настання строку виконання зобов'язань за кредитним договором та договором гарантій не пред'явить вимоги до "Поручителя";

-в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

До договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року укладено:

1)договір про внесення змін №1 від 09 серпня 2012 року, згідно п.1 якого сторони домовились викласти пункт 1.1. договору поруки в іншій редакції. Згідно п.1.1. договору поруки (нова редакція) "Поручитель" поручається перед "Кредитором" за виконання "Боржником" наступних зобов"язань, зокрема:

-1.1.1.- зобов'язань за кредитним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року, який укладено між "Кредитором" та "Боржником" , з усіма додатковими угодами до нього , які укладені/можуть бути укладені в майбутньому у повному обсязі, за умовами якого "Боржник" зобов'язаний:

--повернути «Кредитору» кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро 00 Євроцентів з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2013 року у порядку та на умовах, передбачених кредитним договором;

-сплачувати проценти за користування кредитними коштами, розраховані за процентною ставкою в розмірі, що встановлений Кредитним договором, але не перевищує100% річних, з можливим збільшенням їх розмірів на 1% річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Кредитного договору у випадках, передбачених Кредитним договором, зокрема, внаслідок порушення "Боржником" відповідних своїх обов'язків за Кредитним договором;

-сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором та цим договором.

Згідно п. 2 договору про внесення змін №1 від 09 серпня 2012 року всі іншу положення договору поруки, що не змінені положенням Договору про внесення змін, зберігають для сторін свою силу.

2)договір про внесення змін №2 від 13 лютого 2013 року, згідно п.1.1 якого сторони домовились внести зміни та доповнення (в тому числі у преамбулу) договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року шляхом викладення договору поруки в новій редакції.

Так, згідно п.1.1. договору поруки (нова редакція) "Поручитель" поручається перед "Кредитором" за належне та своєчасне виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (надалі-Божник-1), Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд"(надалі-Боржник 2) та товариством з обмеженою відповідальністю "МІРУМ МЕНЕДЖМЕНТ" (надалі-Боржник 3)(надалі за текстом разом - "Боржники"), у повному обсязі зобов'язань, що випливають з укладеного між ними та "Кредитором" Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р., включаючи всі дійсні та/або можливі зміни та/або доповнення, внесені та/або такі, що можуть бути внесені в майбутньому (надалі за текстом -Генеральний договір).

У разі порушення будь-яким з "Боржників" забезпечених порукою згідно з договором зобов'язань за Генеральним договором "Поручитель" та "Боржники" відповідають перед "Кредитором" як солідарні боржники, а "Кредитор", відповідно, має право звернутись з вимогою про повне або часткове виконання будь-якого із забезпечених порукою зобов'язань як до "Боржників" та "Поручителя" разом, так і до будь-кого з них окремо.

Згідно п.2.1. договору поруки (нова редакція) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між "Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 10000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в доларах США та/або в національній валюті України-гривні зобов'язані:

-повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 11 лютого 2014 року (включно) або протягом ншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором;

-сплачувати проценти за кожен день користування «Кредитом», що надається «Кредитором» на умовах Генерального договору, виходячи із розрахунку наступних процентних ставок:

а)не більше 100% річних від суми фактичної заборгованості за «Кредитом», наданим у національній валюті України-гривні;

б)не більше 10,75% річних від суми фактичної заборгованості за «Кредитом», наданим у доларах США;

с)не більше 10,75% річних від суми фактичної заборгованості за «Кредитом» наданим в Євро;

з можливим збільшенням розміру процентних ставок на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржниками» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором;

-сплачувати/відшкодовувати інші комісії «Кредитора» пов'язані з наданням «Кредиту», у випадках, передбачених цим договором та Генеральним договором;

-відшкодовувати «Кредитору» кошти, що сплачені ним на користь Бенефіціарів/інших банків(банків гарантів/контр-гарантів, підтверджуючих банків) та/або фінансових установ, ву випадках виконання платежу за Гарантіями та/або Резервними акредитивами як ці терміни визначені з Генеральним договором надалі за текстом цього договору також -«Гарантія»/»Резервний акредитив» у відповідних відмінках однині та множині;

-сплачувати комісійну винагороду за надання та обслуговування Гарантії(-ій), а також за надання та обслуговування Резервного акредитиву(-ів) в розмірі 2,5% річних від суми кожної наданої Гарантії/Резервного акредитиву з можливим збільшенням їх розміру на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржником» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором;

-сплачувати/відшкодовувати інші комісії, пов'язані з наданням, внесенням змін до Гарантії(-ів)/Резервного аккредитиву(-ів), у випадках, передбачених цим договором та Генеральним договором;

-сплачувати комісії, що пов'язані з виконанням Генерального договору та встановлені умовами Договорів банківського рахунку,що укладені між «Кредитором» та «Боржниками», та реквізити яких зазначені у Генеральному договорі;

-сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором;

-відшкодовувати усі витрати «Кредитора», пов'язані з пред'явленням вимог за Генеральним договором та збитки, завдані його порушенням,

та з кінцевим терміном виконання зобов'язань 11 січня 2014 року включно, якщо інше не випливатиме з умов Генерального договору.

Згідно п.5.1. договору поруки (нова редакція) спори та розбіжності щодо виконання умов договору вирішуються сторонами згідно з чинним законодавством України.

Згідно п.5.8. та п.5.9. договору поруки (нова редакція) відповідно будь-які зміни та/або доповнення до договору набирають чинності лише якщо вони будуть оформлені письмово та підписані належним чином уповноваженими представником «Кредитора» та «Поручителем»; договір набирає чинності з моменту його укладення сторонами та діє до виконання в повному обсязі зобов'язань за Генеральним договором та договором.

3)договір про внесення змін №3 від 06 червня 2013 року, згідно п.1 якого сторони домовились викласти пункт 1.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року в новій редакції.

Так, згідно п.1.1.договору поруки (пункт договору в новій редакції) "Поручитель" поручається перед "Кредитором" за належне та своєчасне виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (надалі-Божник-1) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд"(надалі-Боржник 2) (надалі за текстом разом - "Боржники"), у повному обсязі зобов'язань, що випливають з укладеного між ними та "Кредитором" Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р., включаючи всі дійсні та/або можливі зміни та/або доповнення, внесені та/або такі, що можуть бути внесені в майбутньому (надалі за текстом -Генеральний договір).

Згідно п.2 договору про внесення змін №3 від 06 червня 2013 року сторони домовились викласти пункт 2.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року в новій редакції.

Так, згідно п.2.1. договору поруки (пункт договору в новій редакції) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між «Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 15000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в доларах США та/або в національній валюті України-гривні зобов'язані,зокрема,повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 30 серпня 2014 року (включно) або протягом іншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором; сплачувати проценти за кожен день користування «Кредитом», що надається «Кредитором» на умовах Генерального договору; сплачувати комісійну винагороду за надання та обслуговування Гарантії(-ій), а також за надання та обслуговування Резервного акредитиву(-ів) в розмірі 2,5% річних від суми кожної наданої Гарантії/Резервного акредитиву з можливим збільшенням їх розміру на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржником» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором; сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором; та з кінцевим терміном виконання зобов'язань 15 серпня 2014 року включно, якщо інше не випливатиме з умов Генерального договору.

4) договір про внесення змін №4 від 21 жовтня 2013 року, згідно п.1 якого сторони домовились викласти пункт 2.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року в новій редакції.

Згідно п.2.1. договору поруки (пункт договору в новій редакції) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між "Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 15000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в національній валюті України-гривні зобов'язані,зокрема, повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 20 жовтня 2014 року (включно) або протягом іншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором; сплачувати проценти за кожен день користування «Кредитом», що надається «Кредитором» на умовах Генерального договору; сплачувати комісійну винагороду за надання та обслуговування Гарантії(-ій), а також за надання та обслуговування Резервного акредитиву(-ів) в розмірі 2,5% річних від

суми кожної наданої Гарантії/Резервного акредитиву з можливим збільшенням їх розміру на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржником» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором; сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором; та з кінцевим терміном виконання зобов'язань 08 жовтня 2014 року включно, якщо інше не випливатиме з умов Генерального договору.

10 серпня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Форум" (надалі-Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр»(надалі-Поручитель) було укладено договір поруки №1-0003/11/00-S-2, згідно п.п.1.1.1.п.1.1. якого "Поручитель" поручається перед кредитором за виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» (надалі-"Боржник") зобов'язань за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року, який укладено між "Кредитором" та "Боржником", з усіма додатковими угодами до нього, які укладені/можуть бути укладені в майбутньому, у повному обсязі, за умовами якого "Боржник" зобов'язаний, зокрема, повернути "Кредитору" кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2012 року, у порядку та на умовах передбачених кредитним договором; сплачувати проценти за користування кредитними коштами; сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором та цим договором.

У відповідності до п.3.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року у випадку невиконання зобов'язань за кредитним договором та/або договором гарантій та/або цим договором "Боржник" і "Поручитель" відповідають перед "Кредитором" як солідарні боржники.

У відповідності до п.3.3. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року при внесенні змін у кредитний договір та договір гарантій та їх пролонгації, обставини, що з них виникають, розповсюджуються на "Поручителя".

У відповідності до п.3.5. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року спори, які виникають з приводу цього договору, вирішуються в установленому законодавством України порядку.

У відповідності до п.3.6. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами.

Згідно п.5.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року порука припиняється:

-з припиненням зобов'язань за кредитним договором та договором гарантій;

-в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

До договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року укладено:

1) договір про внесення змін №1 від 09 серпня 2012 року, згідно п.1 якого сторони домовились викласти пункт 1.1. договору поруки в іншій редакції. Згідно п.1.1. договору поруки (нова редакція) "Поручитель" поручається перед "Кредитором" за виконання "Боржником" наступних зобов'язань, зокрема:

-повернути «Кредитору» кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро 00 Євроцентів з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2013 року у порядку та на умовах, передбачених кредитним договором;

-сплачувати проценти за користування кредитними коштами, розраховані за процентною ставкою в розмірі, що встановлений Кредитним договором, але не перевищує 100% річних, з можливим збільшенням їх розмірів на 1% річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Кредитного договору у випадках, передбачених Кредитним договором, зокрема, внаслідок порушення "Боржником" відповідних своїх обов'язків за Кредитним договором;

-сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором та цим договором.

2)договір про внесення змін №2 від 13 лютого 2013 року, згідно п.1.1 якого сторони домовились внести зміни та доповнення (в тому числі у преамбулу) договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року шляхом викладення договору поруки в новій редакції.

Згідно п.2.1. договору поруки (нова редакція) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між «Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 10000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в доларах США та/або в національній валюті України-гривні зобов'язані:

-повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 11 лютого 2014 року (включно) або протягом іншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором;

б)не більше 10,75% річних від суми фактичної заборгованості за «Кредитом», наданим у доларах США;

с)не більше 10,75% річних від суми фактичної заборгованості за «Кредитом» наданим в Євро;

-відшкодовувати «Кредитору» кошти, що сплачені ним на користь Бенефіціарів/інших банків(банків гарантів/контр-гарантів, підтверджуючих банків) та/або фінансових установ, у випадках виконання платежу за Гарантіями та/або Резервними акредитивами як ці терміни визначені з Генеральним договором надалі за текстом цього договору також -«Гарантія»/»Резервний акредитив» у відповідних відмінках однині та множині;

-сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором;

3)договір про внесення змін №3 від 06 червня 2013 року, згідно п.1 якого сторони домовились викласти пункт 1.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року в новій редакції.

Згідно п.2 договору про внесення змін №3 від 06 червня 2013 року сторони домовились викласти пункт 2.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року в новій редакції.

Так, згідно п.2.1. договору поруки (пункт договору в новій редакції) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між «Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 15000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в доларах США та/або в національній валюті України-гривні зобов'язані,зокрема,повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 30 серпня 2014 року (включно) або протягом іншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором;сплачувати проценти за кожен день користування «Кредитом», що надається «Кредитором» на умовах Генерального договору, виходячи з розрахунку наступних процентних ставок; сплачувати комісійну винагороду за надання та обслуговування Гарантії(-ій), а також за надання та обслуговування Резервного акредитиву(-ів) в розмірі 2,5% річних від суми кожної наданої Гарантії/Резервного акредитиву з можливим збільшенням їх розміру на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржниками» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором; сплачувати/відшкодовувати інші комісії, пов'язані з наданням, внесенням змін до Гарантії(-ій)/Резервного акредитиву (-вів), у випадках, передбачених цим договором та Генеральним договором; сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором; та з кінцевим терміном виконання зобов'язань 15 серпня 2014 року включно, якщо інше не випливатиме з умов Генерального договору.

Згідно п.2.1. договору поруки (пункт договору в новій редакції) порука за цим договором забезпечує виконання зобов'язань, що випливають з укладеного між «Боржниками» та «Кредитором» Генерального договору, за умовами якого «Боржники» в межах максимальної суми заборгованості (далі-«Ліміт фінансування»), що становить 15000000 Євро 00 центів або еквівалент цієї суми в національній валюті України-гривні зобов'язані,зокрема, повернути «Кредитору» кошти, надані в якості банківського кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії відповідно до Генерального договору, надалі за текстом -«Кредит», з кінцевим терміном повернення кредиту не пізніше 20 жовтня 2014 року (включно) або протягом іншого строку/в інший термін дострокового погашення кредиту у випадках передбачених Генеральним договором; сплачувати проценти за кожен день користування «Кредитом», що надається «Кредитором» на умовах Генерального договору,виходячи із розрахунку певних процентних ставок; сплачувати комісійну винагороду за надання та обслуговування Гарантії(-ій), а також за надання та обслуговування Резервного акредитиву(-ів) в розмірі 2,5% річних від суми кожної наданої Гарантії/Резервного акредитиву з можливим збільшенням їх розміру на 1% процентний пункт річних без укладення відповідного договору про внесення змін до Генерального договору у випадках, передбачених Генеральним договором, зокрема, внаслідок порушення «Боржниками» відповідних своїх обов'язків за Генеральним договором; сплачувати можливу неустойку (штраф,пеню) в розмірах та у випадках, передбачених Генеральним договором; та з кінцевим терміном виконання зобов'язань 08 жовтня 2014 року включно, якщо інше не випливатиме з умов Генерального договору.

27.08.2014 року на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №2044/4.1 від 22.08.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість станом на 21.08.2014 року за кредитним договором (Список №19611 від 27.08.2014 року згрупованих поштових відправлень знаходиться в матеріалах справи).

27.08.2014 року на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №2044/4.1 від 22.08.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість станом на 21.08.2014 року за кредитним договором (Список №19611 від 27.08.2014 року згрупованих поштових відправлень знаходиться в матеріалах справи).

В подальшому 01.09.2014 року на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №6342/4.1 від 01.09.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість за кредитним договором (фіскальний чек №7690 від 01.09.2014 року знаходиться в матеріалах справи).

01.09.2014 року на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №6342/4.1 від 01.09.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість за кредитним договором (фіскальний чек №7691 від 01.09.2014 року знаходиться в матеріалах справи).

27.08.2014 року на адресу поручителя по договору поруки №1-0003/11/00-S-1 MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м.Нікосія, Кіпр було направлено Вимогу про виконання зобов'язання №6045/4.1 від 22.08.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість станом на 21 серпня 2014 року за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року та додатковими угодами (стосуються надання резервних акредитивів) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року) (Список №19608 від 27.08.2014 року згрупованих поштових відправлень знаходиться в матеріалах справи).

Також 27.08.2014 року на адресу поручителя по договору поруки №1-0003/11/00-S-2 Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр" було направлено Вимогу про виконання зобов'язання №6046/4.1 від 22.08.2014 року, в якій Публічне акціонерне товариство «Банк Форум»(уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість станом на 21 серпня 2014 року за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року та додатковими угодами (стосуються надання резервних акредитивів) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року) (Список №19611 від 27.08.2014 року згрупованих поштових відправлень знаходиться в матеріалах справи).

Відповідно до ч.1 ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку; поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Статтею 554 ЦК України передбачено, що у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно з ч.1 ст. 543 ЦК України у разі солідарного обовязку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Отже, за законом у цьому випадку немає так званої обов'язкової процесуальної співучасті, тобто законом передбачено право позивача звернутися до суду до кожного з боржників окремо. Крім того, предметом спору є різні самостійні договірні відносини: між кредитором і боржником - за кредитним договором; між кредитором і поручителем - за договором поруки, або ж ці відносини можуть врегульовуватись одним кредитним договором, що не змінює суті окремих договірних відносин (правова позиція викладена в Постанові Верховного суду України від 19 грудня 2011 року по справі за позовом публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк" до ОСОБА-1,ОСОБА-2,ОСОБА-3 про стягнення заборгованості).

З огляду на вищезазначені норми чиного законодавства та умови договорів поруки, які знаходяться в матеріалах справи, суд дійшов до висновку, що відповідач 1- Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" та відповідач 3 -MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м. Нікосія, Кіпр є солідарно зобов'язаними перед позивачем - Публічним акціонерним товариством "Банк Форум", як боржник та поручитель за окремим договором поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року.

Також відповідач 1 - Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" та відповідач 4 -Товариство з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр" є солідарно зобов'язаними перед позивачем - Публічним акціонерним товариством "Банк Форум", як боржник та поручитель за окремим договором поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року.

В своїх Додаткових запереченнях на позовну заяву з врахуванням заяви про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог (вх.№12188 від 18 травня 2015 року) відповідач 4 зазначає, зокрема, про те, що сторона договору стає боржником не тому, що її так назвали у договорі, а тоді, коли вчиняє певні дії. Саме такий висновок випливає із системного аналізу норм ст.11,509 ЦКУ.Згідно ч.1 ст.11 ЦКУ, цивільні права та обов'язки виникають з дій осіб.

Частина 1 ст.509 ЦКУ встановлює, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитор) певну дію. В контексті зазначених норм, враховуючи, що за генеральним договором клієнт 2 (відповідач 2) не здійснив жодної дії для реалізації умов договору, не отримував кредитних коштів.Тому з укладеного правочину в нього не виникли обов'язки, оскільки він не скористався своїм правом. Отже, фактично відповідач 2 -ТОВ "ТД "М-Трейд" не став боржником за договором, оскільки між ним та позивачем не виникли правовідносини по реалізації умов генерального договору. Тому стверджувати про наявність солідарного обов'язку відповідача 1 та відповідача 2 немає формальних підстав.

Суд не погоджується з таким твердженням відповідача 4 з огляду на наступне.

Так, дійсно кредитні кошти на виконання умов Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова редакція) надавались лише Товариству з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд".

Відповідач 4 посилається на ч.1 ст.11 Цивільного кодексу України, однак дана норма не підлягає застосуванню до даних правовідносин. Так, саме згідно ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини. Та саме згідно ч.1 ст.509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язків. Згідно ч.2 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Таким чином, саме зобов'язання відповідача 2- Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" щодо сплати заборгованості на користь позивача- Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" виникли на підставі п.8.5. Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова редакція).

Так, згідно п.8.5."Солідарна відповідальність" Генерального договору (нова редакція) Клієнт-1 (Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд"), Клієнт-2 (Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд"), та Клієнт-3 (Товариство з обмеженою відповідальністю "МІРУМ МЕНЕДЖМЕНТ" за цим договором є солідарними боржниками. Банк має право вимагати виконання зобов'язань за цим договором частково або в повному обсязі як від Клієнта-1, від Клієнта-2 та від Клієнт-3 разом, так і від Клієнта-1 або від Клієнта-2 або від Клієнта-3 окремо. Клієнт-1 та/або Клієнт-2 та/або Клієнт-3 не буде звільнений від своїх зобов'язань за цим договором доти, поки всі зобов'язання Клієнта-1 та/або Клієнта-2 та/або Клієнта-3 за цим договором не будуть виконані.

При цьому, будь-хто з Клієнтів може здійснювати платежі в рахунок погашення заборгованості іншого з Клієнтів за цим договором в дату відповідного платежу, а так само і достроково, з метою, зокрема, недопущення пред'явлення Банком до них (або кожного окремо) відповідної вимоги, в т.ч. недопущення виникнення у Банка підстав для звернення з відповідним позовом, а також, у разі якщо відповідному Банку стане відомо про ймовірність невиконання/неналежного виконання іншим з Клієнтів своїх обов'язків з погашення заборгованості за цим договором.

Солідарна відповідальність - це така відповідальність, де кредитор має право вимагати від будь-кого з боржників виконання обов'язку у повному обсязі, так само як і санкції до кожного з боржників можуть бути застосовані у повному обсязі, вона має бути прямо передбачена законом або договором. При цьому у договорі солідарна відповідальність має бути виражена у чіткій формі.

А відтак, відповідач 1- Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" та відповідач 2- Товариств з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" несуть солідарну відповідальність перед позивачем -Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" за Генеральним договором (нова редакція).

В своїх Додаткових запереченнях на позовну заяву з врахуванням заяви про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог (вх.№12188 від 18 травня 2015 року) відповідач 4 зазначає, зокрема, про те, що порука за договором поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10.08.2011 року, укладеним між позивачем та відповідачем 4 припинила свою дію ще до укладення між позивачем та відповідачем 4 13 лютого 2013 року договору про внесення змін №2 до зазначеного договору. При цьому відповідач 4 зазначає, що договорами про внесення змін ( пункт 10 договору №1 про внесення змін; пункт 2 договору про внесення змін від 08.10.12 р.; пункт 2 договору №3 про внесення змін від 06.12.12 р.; договорами №4-№9 про внесення змін) до кредитного договору встановлено певні розміри комісій, які сплачує клієнт банку. Про внесені зміни щодо розмірів та порядку їх сплати поручитель не знав і не міг знати. Також договором №1 про внесення змін до кредитного договору від 09.08.2012 року сторони у п.7 визначили:" Сторони дійшли згоди, що кредитні кошти (вибірки) надані за кредитним договором станом на дату укладення цього договору про внесення змін в сумі 44981436,40 грн. підлягають поверненню "Позичальником" кредитору не пізніше 08 жовтня 2012 року (включно) та за користування такими кредитними коштами (вибірками) встановлюється процентна ставка на рівні 18% річних, починаючи з дати укладення цього договору про внесення змін"; договорами №3,№4, №5, №6 про внесення змін до кредитного договору від 06.11.2012 року сторони погодили, що банк надає Клієнту (відповідачу 1) кредитні кошти (вибірки) в гривні на строк до 06.12.2012 року; договорами №7, №8, №9 про внесення змін до кредитного договору від 07.11.2012 року сторони погодили, що банк надає Клієнту (відповідачу 1) кредитні кошти (вибірки) в гривні на строк до 07.12.2012 року. При цьому

п.2.4. кредитного договору передбачав, що кредит надається частинами та погашається в будь-якому випадку не пізніше 09.08.2012 року. Таким чином, продовження терміну погашення кредиту привело до збільшення обсягу відповідальності поручителя, оскільки збільшився розмір процентів, що нараховувалися за відповідними вибірками.Відповідні зміни до договору поруки не вносилися.

Разом з тим твердження позивача, про припинення дії поруки не приймається судом до уваги, з огляду на наступне.

У відповідності до ч.1 ст.559 Цивільного кодексу України порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання, а також у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності.

У відповідності до п.п.4.1.6. п.4.1. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів" № 1 від 24 листопада 2014 року ЦК України зміна умов зобов'язання, забезпеченого порукою, без згоди поручителя може припинити поруку лише у випадку, коли зазначене призвело до збільшення обсягу відповідальності поручителя за забезпеченим порукою зобов'язанням; збільшення обсягу відповідальності поручителя внаслідок зміни забезпеченого порукою зобов'язання суди повинні розуміти як: підвищення розміру процентів або встановлення нових умов щодо порядку зміни розміру процентної ставки, що призведе до її збільшення; відстрочення виконання, що призводить до збільшення періоду, за який нараховуються проценти; установлення або збільшення розміру неустойки; розширення змісту основного зобов'язання щодо дострокового повернення кредиту та плати за користування ним тощо.

Згідно п.п.4.1.6. п.4.1 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів" № 1 від 24 листопада 2014 року господарські суди мають враховувати, що згода поручителя надається в порядку та у спосіб, який передбачений договором поруки. Якщо договором поруки передбачено зміну його умов за письмової згоди сторін, то у такому разі саме лише повідомлення кредитором або боржником поручителя про зміну умов договору не є доказом надання поручителем згоди.

Разом з тим, згідно п.3.3. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року (стара редакція) при внесенні змін у Кредитний договір та Договір гарантій та їх пролонгації, обставини, що з них виникають, розповсюджуються на "Поручителя". Лише договором про внесення змін №2 від 13 лютого 2013 року договір поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року був викладений в новій редакції та в п.5.8. було передбачено, що будь-які зміни та/або доповнення до договору набирають чинності лише якщо вони будуть оформлені письмово та підписані належним чином уповноваженим представником "Кредитора" та "Поручителя". Тобто, додаткове письмове погодження (згода поручителя) щодо внесених змін у Кредитний договір не потребувалась до 13 лютого 2013 року.

18.05.2015 року від відповідача 4 надійшов Лист № без номера та без дати (вх. №12189 від 18.05.2015 р. згідно журналу вхідної кореспонденції по господарському суду Тернопільської області), в якому відповідач 4 пропонує господарському суду питання, які необхідно поставити перед судовим експертом для вирішення:

1. Який розмір процентів за користування кредитом/вибірками відповідачем 1 (ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд") згідно умов генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, даних бухгалтерського обліку та первинних документів?

2.Який розмір пені за прострочення сплати процентів за користування кредитом/вибірками відповідачем 1 (ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд") згідно умов генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, даних бухгалтерського обліку та первинних документів?

Проведення судової економічної експертизи доручити експертам Тернопільського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України.

Також 08 червня 2015 року від відповідача 4 надійшло Клопотання про призначення експертизи, в якій відповідач 4 просить суд призначити судову економічну експертизу для роз'яснення наступних питань:

2. Який розмір пені за прострочення сплати тіла кредиту/вибірок відповідачем 1 (ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд") згідно умов генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, даних бухгалтерського обліку та первинних документів?

3.Який розмір пені за прострочення сплати процентів за користування кредитом/вибірками відповідачем 1 (ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд") згідно умов генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, даних бухгалтерського обліку та первинних документів?

Разом з тим, з огляду на наявні матеріали справи, судом відхилено Клопотання відповідача про призначення експертизи, оскільки в даному випадку в призначенні судової економічної експертизи не виникає необхідності, з огляду на наявні матеріали справи та наявні в них розрахунки заявлених сум до стягнення та документальне їх підтвердження.

У відповідності до ч.1 ст.192 Цивільного кодексу України законним засобом, обов'язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України, є грошова одиниця України - гривня.

У відповідності до ч.2 ст.192 Цивільного кодексу України іноземна валюта може використовуватись в Україні у випадках і в порядку, встановлених законом.

Відповідно до п.1 ч.2 ст.92 Конституції України статус національної валюти та статус іноземних валют на території України встановлюється виключно законами України.

У статті 3 Декрету Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» №15-93 від 19 лютого 1993 року із наступними змінами і доповненнями встановлено, що валюта України є єдиним законним засобом платежу на території України, який приймається без обмежень для оплати будь-яких вимог та зобов'язань, якщо інше не передбачено цим Декретом, іншими актами валютного законодавства України.

Згідно зі ст.1 Закону «Про порядок застосування Закону України «Про тимчасове зупинення повноважень Верховної Ради України, передбачених п.13 ст.97 Конституції України, і поноважень Президента України, передбачених п.7-4 ст.114-5 Конституції України» Декрет №15-93 має силу закону.

Отже, закон передбачає обов'язковість здійснення платежів на території України в національній валюті, але не містить заборони щодо визначення грошового зобов'язання в іноземній валюті.

Згідно ч.1 ст.533 ЦК України грошове зобов'язання має бути виконане у гривнях. Разом з тим, згідно ч.3 ст.533 ЦК України використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом.

Обіг іноземної валюти на території України підпорядковується спеціальному правовому режиму, встановленому законодавством України. Використання іноземної валюти як засобу платежу (валютна операція) є використанням іноземної валюти на території України для виконання будь-яких зобов'язань або оплати товарів, що придбаваються (абзац другий пункту 1.4. Положення про порядок видачі Національним

банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 №483).

Відповідно до приписів статтей 1,5 Декрету "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" надання кредитів в іноземній валюті віднесено до валютних операцій, здійснення яких потребує отримання генеральних чи індивідуальних ліцензій Національного банку України. Генеральні ліцензії видаються на здійснення валютних операцій, що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання.

В ході розгляду справи судом встановлено, що Публічне акціонерне товариство "Банк Форум" має Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій від 06.10.2011 року №62, яка видана Національним Банком України, на право здійснення валютних операцій згідно з Додатком. Згідно Додатку до Генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій в Перелік валютних операцій, які має право здійснювати Публічне акціонерне товариство "Банк Форум" є, зокрема, залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України.

Отже, вирішуючи спір про стягнення боргу за кредитним договором в іноземній валюті, суд повинен установити наявність в банку ліцензії на здійснення операцій з валютними цінностями,а встановивши вказані обставини, - стягнути грошову суму в іноземній валюті (аналогічна правова позиція викладена в Постанові Верховного Суду України від 24 вересня 2014 року по справі за позовом публічного акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" до ОСОБА-1 про стягнення заборгованості за кредитним договором).

Таким чином, з врахуванням вищенаведеного, суд вважає за необхідне позов задовольнити частково та стягнути з кожного з відповідачів, а саме: з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED (м.Нікосія, Кіпр), з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр" заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього у розмірі:

-4997999,99 Євро -боргу по кредиту,

-595594,98 Євро-боргу по процентах,

-4718 грн 72 коп.- пені на комісію (по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року);

-1771 грн 51 коп.- пені на комісію (по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року);

-116 грн 44 коп. -пені на комісію (по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року).

Позивач нарахував пеню на кредитні кошти за період з 07.04.2014 року по 03.01.2015 року в сумі 555873 Євро 83 центів (з 07.04.2014 по 06.10.2014 на суму 4297999,99 Євро; з 05.06.2014 по 04.12.2014 на суму 400000 Євро; з 04.07.2014 по 03.01.2015 на суму 300000 Євро), що становить 16781008 грн 23 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року та пеню на проценти за період з 03.03.2014 року по 28.02.2015 року в сумі 59258 Євро 39 центів, що становить 1788923 грн 09 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року.

Суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідачем 4 надано до матеріалів справи "Розрахунок відсотків та пені по кредиту і відсотках по Кредитному договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011" (Клопотання про доручення документів до матеріалів справи, вх. № 13464 від 08.06.2015 року), в якому в таблиці (що стосується нарахування пені на відсотки) в колонці "сума пені" зазначена загальна сума пені по певному періоді нарахування, однак не вказано сум пені нарахованих з врахуванням зміни облікової ставки.

Крім того, в таблиці (що стосується нарахування пені по кредиту) не вказано періодів нарахування сум пені.

Також відповідач 4 зазначає про те, що наданий суду розрахунок зроблено відповідачем 4 виключно на підставі інформації, наданої відповідачем 1. Власного розрахунку заборгованості за договором відповідач 1 не надав ні суду, ні відповідачу 4, як поручителю. Разом з тим, надання письмових доказів до матеріалів справи є правом відповідача 1.

Таким чином, зазначені розрахунки, проведені відповідачем 4 не приймаються судом до уваги.

З розрахунків, наданих позивачем, щодо нарахування пені, вбачається, що позивач нараховував пеню на прострочені суми кредиту в іноземній валюті- Євро та нараховував пеню на прострочені суми процентів в іноземній валюті- Євро з врахуванням подвійної облікової ставки НБУ та заявив до стягнення гривневий еквівалент нарахованих сум пені в іноземній валюті -Євро згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року.

Також відповідач 4 в своїх Додаткових запереченнях № без номера та без дати (вх..3 13448 від 05 червня 2015 року) зазначає, зокрема, про те, що встановлення максимального розміру пені пов'язано з розміром облікової ставки Національного банку України, а чинним законодавством України Національному банку України не надано повноважень на встановлення облікової ставки для іноземної валюти, а тому вважає, що пеня має нараховуватися та стягуватися лише у грошовій одиниці України.

Суд погоджується з таким твердженням відповідача 4, з огляду на наступне. Зробивши системний аналіз Цивільного кодексу України, а саме статей 192, 533 ч.1 та ч.3, Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19 лютого 1993 року №15-93, норм Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань", а саме стеттей 1 та 2 цього Закону, суд дійшов до висновку, що максимальний розмір пені пов'язаний із розміром облікової ставки Національного банку України. Пеня має обчислюватися та стягуватися за судовими рішеннями лише у національній валюті України - гривні, оскільки чинне законодавство не передбачає встановлення Національним банком України облікової ставки для іноземної валюти (аналогічна правова позиція викладена в Постанові Верховного Суду України від 1 квітня 2015 року по справі № 909/660/14 за позовом публічного акціонерного товариства "Банк Форум" до ТОВ "Новий світ" про стягнення заборгованості).

Враховуючи вищезазначене, в частині позовних вимог щодо стягнення:

-з відповідача 1- Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" - 16781008 грн 23 коп пені на кредит та 1788923 грн 09 коп пені на проценти;

-з відповідача 2- Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд"-16781008 грн 23 коп пені на кредит та 1788923 грн 09 коп пені на проценти;

- з відповідача 3- MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м.Нікосія Кіпр - 16781008 грн 23 коп пені на кредит та 1788923 грн 09 коп пені на проценти;

-з відповідача 4- Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр"-16781008 грн 23 коп пені на кредит та 1788923 грн 09 коп пені на проценти ,

суд важає за необхідне в позові відмовити.

-відповідно до п. 22 ст. 5 Закону України "Про судовий збір", від сплати судового збору звільняється уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - у справах, пов'язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та ліквідації банку; саме цією нормою обгрунтовувала відсутність сплати судового збору уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" при подачі позовної заяви за №6582/41, що подавалася до суду у вересні 2014 року;

-матеріалами справи підтверджується факт подачі позивачем до господарського суду Тернопільської області заяви про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог від 06.03.2015 року за номером 3295/12;

-Вищий адміністративний суд України постановою від 22.01.2015 р. в справі №К/800/46566/14 за позовом ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - Національний банк України, скасував постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 13 серпня 2014 року в частині відмови в задоволенні позовних вимог ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про затвердження плану врегулювання виведення з ринку ПАТ "Банк Форум" шляхом відчудження всіх частин, активів і зобов'язань неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку з відкликанням банківської ліцензії та подальшою ліквідацією;

-відповідно до Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №49 від 16.06.2014 року, уповноважена особа Фонду призначалася для ліквідації ПАТ "Банк Форум";

-згідно постанови ВАСУ, процедура ліквідації припинена, а, відтак, відсутні правові підстави для пільг по сплаті судового збору уповноваженою особою Фонду або представником банку, що діє на підставі довіреності, виданої уповноваженою особою Фонду;

-просить суд вжити законних засобів для сплати позивачем судового збору, виходячи з ціни позову вказаної в заяві про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог.

Разом з тим, твердження відповідача 1 щодо того, що процедура ліквідації ПАТ "Банк Форум" припинена не прймаються судом до уваги з огляду на наступне.

За електронним запитом від 08.06.2015 за №20681857 станом на 08.06.2015 року було надано Спеціальний витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, згідно якого вбачається, що Публічне акціонерне товариство "Банк Форум" перебуває в стані припинення та керівником значиться Ларченко Ірина Миколаївна - голова комісії з припинення або ліквідатор.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №10 від 19.01.2015 року "Про призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Форум", згідно якого, зокрема:

-п.1 -призначено з 19.01.2015 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ларченко Ірину Миколаївну.

Крім того, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №106 від 28.05.2015 року "Про продовження строку здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Форум", згідно якого, зокрема:

-п.1 - продовжено строк процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" на один рік до 16.06.2016 року;

-п.2 - продовжено строк повноважень провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ларченко Ірини Миколаївни, як уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" , на один рік до 16.06.2016 року включно.

У відповідності до п. 22 ст. 5 Закону України "Про судовий збір", від сплати судового збору звільняється уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - у справах, пов'язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та ліквідації банку.

Згідно ч.3 ст.49 ГПК України судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог, якщо відповідач не звільнений від сплати судового збору.

Згідно ч.5 ст.49 ГПК України судовий збір при частковому задоволенні позову покладається на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Згідно абзацу третього підпункту 4.1. пункту 4 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 21.02.2013 №7 "Про деякі питання практики застосування розділу VI Господарського процесуального кодексу України" із змінами, внесеними згідно з постановою Пленуму Вищого господарського суду України від 10.07.2014 р. №6, якщо пропорції задоволення позовних вимог точно визначити неможливо (зокрема, при частковому задоволенні позову немайнового характеру), то судові витрати розподіляються між сторонами порівну. У разі коли позов немайнового характеру задоволено повністю стосовно двох і більше відповідачів або якщо позов майнового характеру задоволено солідарно за рахунок двох і більше відповідачів, то судові витрати також розподіляються між відповідачами порівну. Содідарне стягнення суми судових витрат законом не передбачено.

Таким чином, з врахуванням положень ст.49 ГПК України та абзацу третього підпункту 4.1. пункту 4 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 21.02.2013 №7 "Про деякі питання практики застосування розділу VI Господарського процесуального кодексу України", суд вважає за необхідне стягнути в доход Державного бюджету України:

-з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" - 18270 грн судового збору;

-з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд -18270 грн судового збору;

-з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED -18270 грн судового збору;

-з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр -18270 грн судового збору.

Керуючись ст.ст. 43,49,82,85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В :

1.Позов задовольнити частково.

2.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 36145734, на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", 02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573, заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього у розмірі:

-4997999,99 Євро -боргу по кредиту,

-595594,98 Євро-боргу по процентах,

3.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 35855812, на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", 02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573, заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього у розмірі:

-4997999,99 Євро -боргу по кредиту,

-595594,98 Євро-боргу по процентах,

4.Стягнути з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", 02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573, заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього у розмірі:

-4997999,99 Євро -боргу по кредиту,

-595594,98 Євро-боргу по процентах,

5.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 14040434 на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум",02100, м. Київ, бульвар Верховної ради, 7, ідентифікаційний код 21574573, заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього розмірі:

-4997999,99 Євро -боргу по кредиту,

-595594,98 Євро-боргу по процентах,

6.В решті позову до відповідача 1- Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" відмовити.

7.В решті позову до відповідача 2- Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" відмовити.

8.В решті позову до відповідача 3- MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м.Нікосія Кіпр відмовити.

9.В решті позову до відповідача 4- Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр" відмовити.

10.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 36145734:

- 18270 грн судового збору в доход державного бюджету України.

11.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 35855812:

-18270 грн судового збору в доход державного бюджету України.

12. Стягнути з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр:

-18270 грн судового збору в доход державного бюджету України.

13. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Центр", Тернопільська область, Гусятинський район, с. Васильківці, вул. Незалежності, 68-А, ідентифікаційний код 14040434:

-18270 грн судового збору в доход державного бюджету України.

14.Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

На рішення суду, яке не набрало законної сили, сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 ГПК України, через місцевий господарський суд.

Повне рішення складено 15 червня 2015 року

Суддя С.О. Хома

Джерело:ЄДРСР 45202890

Зачекайте, будь ласка. Генеруються посилання на нормативну базу...

Посилання згенеровані.

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Рішення від 08.06.2015 по справі № 921/955/14-г/16 Господарський суд Тернопільської області

Показати наступного разу?

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Оновлення в Господарських договорах

Ви не авторизовані

Розділи системи

120 521 997

24 952

2 843

530 633

23 692 725

Унікальні можливості

Моніторинг

Календар засідань

Обране

Добірки прецедентів

Зв'яжіться з нами

Про нас

Комерційний відділ

Підтримка користувачів

Загальні контакти

Соціальні мережі

Рішення від 08.06.2015 по справі № 921/955/14-г/16 Господарський суд Тернопільської області

Зберегти в обраному

Надіслати на вказаний адрес

Шановний користувач!