Про затвердження Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг
{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
№ 117 від 18.09.2023
№ 70 від 21.06.2024}
Відповідно до статей 7, 15, 40 та 56 Закону України “Про Національний банк України”, статей 25, 38, 61 та 79 Закону України “Про платіжні послуги”, статті 47 Закону України “Про банки і банківську діяльність” та з метою впорядкування діяльності комерційних агентів, які залучаються для надання фінансових платіжних послуг Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг (далі - Положення), що додається.
2. Банки, які залучили комерційних агентів на надання послуг із приймання готівки для подальшого її переказу та для здійснення операцій з електронними грошима, відомості про яких були внесені до Реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків відповідно до Положення про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 вересня 2012 року № 386, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2012 року за № 1720/22032 (зі змінами), протягом 60 календарних днів із дати набрання чинності цією постановою мають право:
1) надавати послуги із залученням комерційних агентів, відомості про яких на день набрання чинності цією постановою внесено до Реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків;
2) подати до Національного банку України заяву про внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру платіжної інфраструктури відповідно до вимог пункту 9 розділу II Положення.
3. Національний банк України виключає відомості щодо комерційних агентів, які були залучені банками для надання послуг із приймання готівки для подальшого її переказу та для здійснення операцій з електронними грошима, з Реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків через 60 календарних днів із дати набрання чинності цією постановою.
4. Визнати такими, що втратили чинність:
1) постанову Правління Національного банку України від 20 вересня 2012 року № 386 "Про затвердження Положення про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2012 року за № 1720/22032;
2) постанову Правління Національного банку України від 27 березня 2013 року № 110 "Про внесення змін до нормативно-правового акта Національного банку України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 16 квітня 2013 року за № 619/23151;
3) постанову Правління Національного банку України від 08 листопада 2019 року № 133 "Про внесення змін до Положення про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків".
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.
6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
ПОЛОЖЕННЯ
про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг
1. Це Положення розроблено відповідно до статей 7, 40 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 25, 38, 61 та 79 Закону України "Про платіжні послуги", статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" і визначає:
1) порядок повідомлення банками, платіжними установами (крім малих платіжних установ), емітентами електронних грошей та емітентами платіжних інструментів про наміри надавати фінансові платіжні послуги із залученням комерційного агента та зміни щодо залучених ними комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг;
2) особливості надання фінансових платіжних послуг комерційними агентами, які залучаються банком, платіжною установою (крім малої платіжної установи) і передбачають приймання готівки для виконання платіжних операцій.
2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) дата отримання заяви - наступний робочий день після реєстрації в Національному банку України (далі - Національний банк) заяви (оновленої заяви) про внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) або заяви про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури, з якого починається перебіг строку розгляду;
2) керівник комерційного агента - одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени ради (наглядової, спостережної ради - за наявності) комерційного агента - юридичної особи;
3) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за реєстрацію комерційних агентів, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов'язки;
4) комерційний агент із приймання готівки - юридична особа або фізична особа-підприємець, яка діє від імені, в інтересах, під контролем і за рахунок особи, яку вона представляє під час приймання готівки для виконання платіжних операцій користувача платіжних послуг на підставі відповідного договору;
5) платіжний пристрій - це технічний пристрій, що дає змогу користувачу платіжних послуг ініціювати платіжну операцію готівкою, а також виконувати інші операції відповідно до функціональних можливостей цього пристрою;
6) уповноважена особа Національного банку - заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність самостійних підрозділів Національного банку за вертикаллю підпорядкування "Пруденційний нагляд", керівник із ліцензування.
Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі Україні "Про платіжні послуги", інших законах України та нормативно-правових актах Національного банку.
3. Вимоги цього Положення не поширюються на малі платіжні установи.
4. Вимоги цього Положення щодо залучення комерційних агентів поширюються на надання фінансових платіжних послуг в Україні в гривні.
5. Банк, платіжна установа, які отримали право на провадження діяльності з надання таких фінансових платіжних послуг: послуги із зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців) та/або послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, для їх надання мають право залучати комерційних агентів виключно для приймання готівки.
6. Емітент електронних грошей, який отримав право на провадження діяльності з надання фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, для забезпечення використання електронних грошей має право залучати комерційних агентів для надання такої фінансової послуги виключно для здійснення платіжних операцій з розповсюдження електронних грошей, обмінних операцій з електронними грошима та погашення електронних грошей, визначених нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює порядок випуску електронних грошей та здійснення платіжних операцій з ними.
Комерційним агентом емітента електронних грошей може бути надавач платіжних послуг або юридична особа, визначена законодавством України.
Вимоги до діяльності комерційних агентів (із розповсюдження електронних грошей, обмінних операцій та погашення), яких має право залучати емітент електронних грошей, визначаються нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює порядок випуску електронних грошей та здійснення платіжних операцій з ними.
7. Емітент платіжних інструментів, який отримав право на провадження діяльності з надання фінансової платіжної послуги з емісії платіжних інструментів, має право залучати комерційного агента для надання такої фінансової платіжної послуги тільки для розповсюдження емітованих ним платіжних інструментів, якщо це не суперечить вимогам, що застосовуються до певних платіжних інструментів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, або правилам платіжної системи.
Розповсюдження платіжних інструментів через комерційних агентів не вважається їх емісією. Вимоги до залучення комерційних агентів, які на підставі договору з емітентом мають право здійснювати розповсюдження платіжних інструментів, визначаються нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів.
II. Порядок повідомлення банками, платіжними установами, емітентами електронних грошей та емітентами платіжних інструментів Національного банку про наміри надавати фінансові платіжні послуги із залученням комерційного агента
8. Вимоги розділу II цього Положення поширюються на банк, платіжну установу, емітента електронних грошей та емітента платіжних інструментів, які відповідно до законодавства України мають право звернутися до Національного банку для внесення відомостей щодо комерційного агента, який залучається ними для надання фінансових платіжних послуг, до Реєстру.
9. Банк, платіжна установа, емітент електронних грошей та емітент платіжних інструментів (далі - заявник), які мають намір залучити комерційного агента для надання фінансових платіжних послуг, звертаються до Національного банку для внесення відомостей щодо комерційного агента до Реєстру шляхом подання заяви про внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - заява) за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення.
Одна заява може містити інформацію про одного комерційного агента.
10. Заявник до подання заяви зобов'язаний перевірити, чи немає:
1) відомостей про комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента або юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, у переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
2) санкцій, застосованих іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною до комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або до юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента;
3) податкового резидентства та/або громадянства держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", у комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або в юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента;
4) судимості в комерційного агента - фізичної особи-підприємця, керівника комерційного агента, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України;
{Пункт 10 розділу II доповнено новим підпунктом 4 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
5) обмежень/заборони в комерційного агента - фізичної особи-підприємця, керівника комерційного агента щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості;
{Пункт 10 розділу II доповнено новим підпунктом 5 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
6) відомостей про звільнення комерційного агента - фізичної особи-підприємця, керівника комерційного агента за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, 11, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років);
{Пункт 10 розділу II доповнено новим підпунктом 6 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
7) відомостей про застосування до комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей, заходів впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років.
{Пункт 10 розділу II доповнено новим підпунктом 7 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
11. Заявник подає документи, передбачені цим Положенням, до Національного банку виключно у формі електронного документа з накладенням кваліфікованого електронного підпису керівника заявника або уповноваженої ним особи з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.
Заява у вигляді електронного документа подається в форматі xlsx, який Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва.
12. Заявник зобов'язаний не пізніше п'яти робочих днів із дня виникнення змін в інформації (уключаючи внесення змін, продовження дії договору з комерційним агентом), наданій відповідно до пункту 9 розділу II цього Положення, подати до Національного банку оновлену заяву.
Разом з оновленою заявою заявник подає супровідний лист із зазначенням переліку змін, унесених до заяви.
13. Національний банк розглядає отримані від заявника заяви, зазначені в пунктах 9, 12 розділу II цього Положення, протягом 30 робочих днів із дати отримання заяви шляхом здійснення перевірки повноти та достовірності наведеної в ній інформації.
14. Заявник зобов'язаний не пізніше п'яти робочих днів із дня розірвання договору з комерційним агентом подати до Національного банку заяву про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення.
15. Національний банк розглядає отриману від заявника заяву, зазначену в пункті 14 розділу II цього Положення, протягом 10 робочих днів із дати отримання заяви про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури та вносить відповідні зміни до Реєстру.
Уповноважена особа Національного банку протягом п'яти робочих днів із дня виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру повідомляє про це заявника на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком.
16. Національний банк має право залишити заяви, зазначені в пунктах 9, 12, 14 розділу II цього Положення, без розгляду протягом семи робочих днів із дати їх отримання в разі:
1) складання заяв не за встановленою формою;
2) незазначення в заявах даних, які обов’язково повинні зазначатися в них згідно з цим Положенням;
3) оформлення заяв із порушенням вимог законодавства України та/або цього Положення;
4) спливу строку подання інформації, документів і пояснень, зазначених у пункті 161 розділу II цього Положення;
5) спливу строку подання оновленої заяви, зазначеної в пункті 17 розділу II цього Положення;
6) подання інформації, документів і пояснень, зазначених у пункті 161 розділу II цього Положення, які оформлені з порушенням вимог законодавства України та/або цього Положення.
Уповноважена особа Національного банку повідомляє про це заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком. Заявник має право повторно подати заяву після усунення причин, що стали підставою для залишення заяви без розгляду.
{Пункт 16 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 117 від 18.09.2023}
161. Національний банк має право запитати в заявника додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, що були подані до Національного банку для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до вимог цього Положення.
Національний банк установлює строк подання заявником визначених в абзаці першому пункту 161 розділу II цього Положення інформації, документів, пояснень. Такий строк не може бути меншим, ніж три робочих дні.
Перебіг строку розгляду документів зупиняється та поновлюється після отримання всіх додаткових документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку їх подання.
{Розділ II доповнено новим пунктом 161 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
17. Національний банк має право надати зауваження до заяв, зазначених у пунктах 9, 12, 14 розділу II цього Положення, якщо інформація, зазначена в таких заявах, не відповідає вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, уключаючи це Положення, та встановити строк для їх опрацювання. Перебіг строку розгляду заяви зупиняється та поновлюється із дати отримання оновленої заяви.
{Абзац перший пункту 17 роздлу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
Уповноважена особа Національного банку надсилає заявнику зауваження до заяв, зазначених у пунктах 9, 12, 14 розділу II цього Положення, на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком.
{Абзац другий пункту 17 роздлу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
171. Національний банк має право повернути заяви, зазначені в пунктах 9, 12, 14 розділу II цього Положення, у разі невідповідності таких заяв вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку, про що в письмовій формі повідомляє заявника із зазначенням підстав такого повернення.
Заявник має право повторно подати до Національного банку заяви, зазначені в пунктах 9, 12, 14 розділу II цього Положення, після усунення причин, що стали підставою для їх повернення.
{Розділ II доповнено новим пунктом 171 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
18. Національний банк має право відмовити заявнику в унесенні відомостей/змін до відомостей про комерційного агента до Реєстру в разі:
1) надання недостовірної інформації в заяві та/або документах, поданих на запит Національного банку для внесення відомостей або змін до них до Реєстру;
{Підпункт 1 пункту 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024}
2) невідповідності інформації, зазначеної в заяві, вимогам законодавства України з питань платіжних послуг;
3) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність комерційного агента містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;
4) застосування до комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей, заходів впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років.
{Пункт 18 розділу II доповнено новим підпунктом 4 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
19. Уповноважена особа Національного банку в разі наявності підстав для відмови в унесенні відомостей/змін до відомостей про комерційного агента до Реєстру повідомляє про це заявника із зазначенням таких підстав на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком, у строк, визначений у пункті 13 розділу II цього Положення.
20. Національний банк, якщо немає підстав для залишення заяв без розгляду, зауважень до заяв, зазначених у пунктах 9, 12 розділу II цього Положення, та підстав для відмови в унесенні відомостей/змін до відомостей про комерційного агента до Реєстру, уносить відомості або зміни до відомостей про комерційного агента до Реєстру в строк, визначений у пункті 13 розділу II цього Положення.
Уповноважена особа Національного банку протягом п'яти робочих днів із дня внесення відомостей, змін до відомостей про комерційного агента до Реєстру повідомляє про це заявника на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком.
Комерційний агент має право надавати фінансові платіжні послуги від імені заявника лише після внесення Національним банком відомостей про такого агента до Реєстру.
Комерційний агент не має права надавати фінансові платіжні послуги від імені заявника після закінчення дії агентського договору, відомості про який внесено Національним банком до Реєстру.
21. Заявник зобов'язаний протягом одного місяця з дня внесення до Реєстру відомостей про комерційного агента, але до дня проведення першої платіжної операції або початку розповсюдження платіжних інструментів комерційним агентом, забезпечити розроблення, упровадження та застосування механізмів внутрішнього контролю за діяльністю своїх комерційних агентів, уключаючи забезпечення дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
22. Механізми внутрішнього контролю мають бути описані у внутрішніх документах заявника, затверджених керівником заявника або іншим уповноваженим органом, та мають містити опис:
1) процедури та порядку проведення періодичного та постійного контролю за діяльністю комерційного агента у сфері надання фінансових платіжних послуг (уключаючи дотримання комерційним агентом вимог законодавства України з питань платіжних послуг, цього Положення, та умов договору), їх частоту та перелік відповідальних осіб;
2) процедури та порядку проведення контролю за своєчасним перерахуванням коштів, прийнятих комерційним агентом;
3) порядку ведення належного документування комерційним агентом всіх платіжних операцій, що здійснюються через нього (крім комерційного агента з розповсюдження платіжних інструментів);
4) порядку зберігання інформації про кожну платіжну операцію користувача платіжних послуг, виконану через комерційного агента (крім комерційного агента з розповсюдження платіжних інструментів), у внутрішній системі заявника з можливістю відновлення даних про дату здійснення платіжної операції (із зазначенням годин, хвилин та секунд), ініціатора та отримувача платіжної операції, її суму та місця ініціювання;
5) порядку зберігання інформації про розповсюджені комерційним агентом платіжні інструменти (виключно для комерційного агента з розповсюдження платіжних інструментів) у внутрішній системі заявника з можливістю відновлення даних;
6) порядку контролю з боку заявника за зберіганням готівки, отриманої комерційним агентом із приймання готівки, комерційним агентом із розповсюдження електронних грошей, який приймає готівку для розповсюдження електронних грошей, проведенням її інкасації підрозділами інкасації банків або юридичних осіб, які відповідно до законодавства України мають право надавати послуги з інкасації, та періодичністю проведення інкасації (із додаванням копії договору інкасації), дотриманням обсягів залишків готівки, яка може зберігатися у комерційного агента з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
{Пункт 22 доповнено новим підпунктом 6 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
7) заходів, які застосовуватиме заявник до комерційних агентів у разі порушення ними вимог законодавства України з питань платіжних послуг, уключаючи вимоги цього Положення.
{Пункт 22 доповнено новим підпунктом 7 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023з}
23. Заявник зобов'язаний забезпечити підтримку в актуальному стані внутрішніх документів, зазначених у пункті 22 розділу II цього Положення.
24. Заявник зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня появи інформації, зазначеної в пункті 10 розділу II цього Положення, подати до Національного банку заяву про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення.
25. Національний банк має право виключити відомості з Реєстру про комерційного агента, залученого заявником, на таких підставах:
1) отримання від заявника заяви про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури;
2) відкликання/анулювання Національним банком у заявника ліцензії на надання фінансових платіжних послуг або банківської ліцензії;
3) припинення авторизації діяльності заявника з надання окремих фінансових платіжних послуг, на які має право залучатися комерційний агент відповідно до цього Положення;
4) відкликання Національним банком ліцензії на надання фінансових платіжних послуг або банківської ліцензії в комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей;
5) здійснення державної реєстрації припинення юридичної особи або підприємницької діяльності фізичної особи-підприємця, який є комерційним агентом;
6) визнання комерційного агента банкрутом;
7) установлення факту внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру на підставі недостовірної інформації;
8) застосування Національним банком до заявника заходів впливу за порушення законодавства України з питань платіжних послуг шляхом виключення заявника із Реєстру;
9) ненадання комерційним агентом фінансових платіжних послуг протягом 180 календарних днів;
10) уключення комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, до переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції;
11) застосування до комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або до юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;
12) наявність податкового резидентства та/або громадянства держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", у комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або до юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента;
13) наявність документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність комерційного агента містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;
14) застосування до комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей, заходів впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років.
{Пункт 25 розділу II доповнено новим підпунктом 14 згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
26. Уповноважена особа Національного банку протягом п'яти робочих днів із дня виключення відомостей про комерційного агента з Реєстру повідомляє про це заявника на його офіційну електронну адресу, що використовується для офіційної комунікації з Національним банком.
III. Особливості надання фінансових платіжних послуг комерційними агентами з приймання готівки
27. Вимоги розділу III цього Положення поширюються на банк, платіжну установу та комерційного агента, який залучається ними для надання фінансових платіжних послуг, що передбачають приймання готівки для виконання платіжних операцій користувача платіжних послуг.
28. Комерційним агентом із приймання готівки банку, платіжної установи може бути фізична особа-підприємець або юридична особа, крім осіб, які отримали право на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, послуг поштового переказу, інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки.
{Пункт 28 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 117 від 18.09.2023, № 70 від 21.06.2024}
29. Комерційний агент із приймання готівки може надавати свої послуги за допомогою платіжних пристроїв та пунктів надання фінансових послуг.
Комерційний агент із приймання готівки зобов'язаний виконувати вимоги щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо оформлення касових документів, установлені в нормативно-правовому акті Національного банку з питань порядку організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні.
30. Комерційний агент із приймання готівки банку перераховує кошти, прийняті від користувачів платіжних послуг, виключно банку, з яким укладено агентський договір.
Комерційний агент із приймання готівки платіжної установи перераховує кошти, прийняті від користувачів платіжних послуг, виключно на розрахунковий рахунок платіжної установи, з якою укладено агентський договір.
31. Комерційний агент із приймання готівки здає готівку, прийняту для виконання платіжних операцій, відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань ведення касових операцій у національній валюті в Україні.
32. Комерційний агент із приймання готівки не має права передавати іншим особам свої повноваження, пов'язані з наданням платіжних послуг.
33. Облік операцій із приймання готівки здійснюється відповідно до законодавства України з питань бухгалтерського обліку.
34. Банк, платіжна установа, що залучають комерційного агента з приймання готівки, самостійно визначають потребу в створенні страхового (резервного) фонду для забезпечення безперебійної роботи.
35. Комерційний агент із приймання готівки зобов'язаний забезпечити розміщення в доступному для огляду користувачів платіжних послуг місці або на моніторі платіжного пристрою інформацію, яка відповідно до законодавства України повинна надаватися споживачу перед і під час надання платіжної послуги, уключаючи інформацію, яка ідентифікує банк, платіжну установу, які залучили цього комерційного агента з метою приймання готівки для виконання платіжних операцій, та максимальний час виконання платіжної операції у форматі ДДММРРРР або число - цифрами "ДД", місяць - словом, рік - цифрами "РРРР".
36. Комерційний агент із приймання готівки зобов'язаний після здійснення користувачем платіжних послуг платіжної операції з внесення готівки видати касовий документ, який відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань порядку організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні містить усі обов'язкові реквізити касового документа.
Додаток 1 |
ЗАЯВА
про внесення відомостей про комерційного агента до Реєстру платіжної інфраструктури
№ з/п | Перелік даних | Відповідь |
1 | 2 | 3 |
1 | Повне найменування заявника | |
2 | Код за ЄДРПОУ | |
3 | Прізвище, власне ім'я та по батькові контактної особи заявника | |
4 | Номер телефону заявника | |
5 | Електронна адреса заявника, яка використовується для офіційної комунікації з Національним банком |
2. Інформація про комерційного агента:
№ з/п | Перелік даних | Відповідь |
1 | 2 | 3 |
1 | Повне найменування комерційного агента | |
2 | Код за ЄДРПОУ | |
3 | Код доступу до результатів надання адміністративних послуг у сфері державної реєстрації, за якою можна проглянути актуальну редакцію статуту на порталі електронних сервісів юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань | |
4 | Місцезнаходження | |
5 | Номер телефону комерційного агента | |
6 | Електронна адреса комерційного агента | |
7 | Чи включено станом на дату підписання заяви комерційного агента, власників істотної участі комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі комерційного агента, до переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції? | Так/ні |
8 | Якщо так, то зазначте деталі | |
9 | Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента, власників істотної участі комерційного агента, до юридичних осіб, власником істотної участі яких є комерційний агент, або до юридичних осіб, власниками істотної участі чи керівниками яких є власники істотної участі комерційного агента, санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною? | Так/ні |
10 | Якщо так, то зазначте деталі | |
11 | Чи є станом на дату підписання заяви комерційний агент, власники істотної участі, керівники комерційного агента, юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичні особи, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"? | |
12 | Якщо так, то зазначте деталі | |
13 | Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента заходи впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років (заповнюється для комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей)? | Так/ні |
14 | Якщо так, то зазначте деталі |
№ з/п | Перелік даних | Інформація |
1 | 2 | 3 |
1 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова") | |
2 | Місце реєстрації | |
3 | Номер телефону комерційного агента | |
4 | Електронна адреса комерційного агента | |
5 | Чи включено станом на дату підписання заяви комерційного агента або юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, до переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції? | Так/ні |
6 | Якщо так, то зазначте деталі | |
7 | Чи застосовано станом на дату підписання заяви до комерційного агента або до юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є комерційний агент санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною? | Так/ні |
8 | Якщо так, то зазначте деталі | |
9 | Чи є станом на дату підписання заяви комерційний агент, юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"? | |
10 | Якщо так, то зазначте деталі | |
11 | Чи є станом на дату підписання заяви в комерційного агента судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України? | Так/ні |
12 | Якщо так, то зазначте деталі | |
13 | Чи є в комерційного агента станом на дату підписання заяви обмеження/заборона щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості? | Так/ні |
14 | Якщо так, то зазначте деталі | |
15 | Чи був станом на дату підписання заяви комерційний агент звільнений за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, 11, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років)? | Так/ні |
16 | Якщо так, то зазначте деталі |
3. Інформація про агентський договір та фінансові платіжні послуги, що надаються комерційним агентом:
№ з/п | № даних | Перелік даних | Відповідь |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | 1 | Номер договору | |
2 | 2 | Дата укладення договору | |
3 | 3 | Дата початку дії договору | |
4 | 4 | Дата закінчення дії договору | |
5 | 5 | Номер договору про внесення змін до договору | |
6 | 6 | Дата укладення договору про внесення змін до договору | |
7 | 7 | Послуги із зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців) щодо: | - |
8 | 7.1 | приймання готівки для виконання платіжних операцій | Так/ні |
9 | 8 | Послуги з переказу коштів без відкриття рахунку щодо: | - |
10 | 8.1 | приймання готівки для виконання платіжних операцій | Так/ні |
11 | 9 | Послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців щодо: | Так/ні |
12 | 9.1 | розповсюдження електронних грошей з них шляхом: | Так/ні |
13 | 9.1.1 | приймання готівкових коштів | Так/ні |
14 | 9.1.2 | приймання коштів із поточних/платіжних рахунків | Так/ні |
15 | 9.2 | обмінних операцій з електронними грошима | Так/ні |
16 | 9.3 | погашення електронних грошей | Так/ні |
17 | 10 | Послуги з емісії платіжних інструментів та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів щодо розповсюдження емітованих платіжних інструментів | Так/ні |
II. Інформація про керівників комерційного агента - юридичної особи (заповнюється окремо щодо кожної особи)
№ з/п | Перелік даних | Інформація |
1 | 2 | 3 |
1 | Прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) | |
2 | Посада | |
3 | Дата вступу на посаду | |
4 | Назва, номер та дата документа про призначення | |
5 | Строк повноважень | |
6 | Місце реєстрації | |
7 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова") | |
8 | Номер телефону керівника комерційного агента | |
9 | Електронна адреса керівника комерційного агента | |
10 | Чи включено станом на дату підписання заяви керівника комерційного агента або юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є керівник комерційного агента до переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції? | Так/ні |
11 | Якщо так, то зазначте деталі | |
12 | Чи застосовано станом на дату підписання заяви до керівника комерційного агента або до юридичних осіб, власником істотної участі чи керівником яких є керівник комерційного агента санкції іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною? | Так/ні |
13 | Якщо так, то зазначте деталі | |
14 | Чи є станом на дату підписання заяви керівник комерційного агента або юридичні особи, власником істотної участі або керівником яких є керівник комерційного агента податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"? | |
15 | Якщо так, то зазначте деталі | |
16 | Чи є станом на дату підписання заяви в керівника комерційного агента судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України? | Так/ні |
17 | Якщо так, то зазначте деталі | |
18 | Чи є в керівника комерційного агента станом на дату підписання заяви обмеження/заборона щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості? | Так/ні |
19 | Якщо так, то зазначте деталі | |
20 | Чи був станом на дату підписання заяви керівник комерційного агента звільнений за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, 11, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років)? | Так/ні |
21 | Якщо так, то зазначте деталі |
Я, __________________________________________________________________________________ ,
(прізвище, власне ім'я, по батькові керівника або уповноваженої особи заявника)
несу персональну відповідальність за повноту та достовірність наведеної вище інформації та стверджую, що вона є правдивою та повною станом на дату її подання, а також не заперечую проти перевірки Національним банком достовірності поданої заяви і персональних даних, які в ній містяться, у тому числі, але не виключно, шляхом надання цієї інформації іншим державним органам, органам місцевого самоврядування України, юридичним особам та фізичним особам.
У разі будь-яких змін в інформації, зазначеній у цій заяві, зобов'язуюся повідомити про ці зміни Національний банк відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг.
Мені відомо, що надання недостовірної інформації може призвести до відмови в унесенні відомостей, виключення відомостей про комерційного агента з Реєстру.
Відповідно до Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цієї заяви я надаю Національному банку згоду на збирання, зберігання, оброблення та поширення моїх персональних даних у межах та в спосіб, що визначені законодавством України.
Я стверджую, що отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.
у переліку осіб, пов'язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, немає відомостей про комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента;
до комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, не застосовано санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;
у комерційного агента, власників істотної участі, керівників комерційного агента, юридичних осіб, власником істотної участі або керівником яких є комерційний агент, або в юридичних осіб, власниками істотної участі або керівниками яких є власники істотної участі чи керівники комерційного агента, немає податкового резидентства та/або громадянства держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
у комерційного агента - фізичної особи-підприємця або керівника комерційного агента немає судимості, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку, за злочини, передбачені в розділах VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України;
у комерційного агента, керівника комерційного агента немає обмеження/заборони щодо права займатися певною діяльністю згідно з вироком суду, що триває, до погашення або зняття судимості;
немає відомостей про звільнення комерційного агента - фізичної особи-підприємця, керівника комерційного агента за статтями 40 (пункти 7, 8 частини першої статті 40), 41 (пункти 1, 11, 2 частини першої статті 41) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п’яти років);
до комерційного агента, який є надавачем платіжних послуг та має агентський договір з емітентом електронних грошей, не застосовувалися заходи впливу, крім письмового застереження, за порушення вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом останніх трьох років;
програмно-технічні комплекси самообслуговування, що використовуватимуться комерційним агентом для виконання платіжних операцій користувачів, відповідають вимогам Закону України “Про застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг” (зареєстровані, опломбовані в установленому порядку та переведені у фіскальний режим роботи).
Зобов'язуюся протягом одного місяця з дня внесення до Реєстру відомостей про комерційного агента, але до дня проведення першої платіжної операції або початку розповсюдження платіжних інструментів комерційним агентом, забезпечити розроблення, упровадження та застосування механізмів внутрішнього контролю за діяльністю своїх комерційних агентів, уключаючи забезпечення дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Також зобов'язуюся забезпечити підтримку таких документів в актуальному стані.
III. Пояснення до заповнення заяви
1. Таблиця 4 пункту 3 розділу I заяви заповнюється щодо кожного агентського договору окремо.
2. Розділ II заяви не заповнюється, якщо відомості про комерційного агента, якого планується залучити, уже внесено до Реєстру.
3. У разі підписання заяви уповноваженою особою заявника в реквізиті "Найменування посади" зазначаються реквізити уповноваженої особи.
{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 117 від 18.09.2023}
Додаток 2 |
ЗАЯВА
про виключення відомостей щодо комерційного агента з Реєстру платіжної інфраструктури (заповнюється щодо кожного агентського договору окремо)
№ з/п | Перелік даних | Відповідь |
1 | 2 | 3 |
1 | Повне найменування заявника | |
2 | Код за ЄДРПОУ заявника | |
3 | Повне найменування/прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) комерційного агента | |
4 | Код за ЄДРПОУ/реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП) або серія (за наявності) та номер паспорта (зазначається, якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття РНОКПП та офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова") комерційного агента | |
5 | Номер агентського договору | |
6 | Дата укладення агентського договору | |
7 | Номер договору про припинення агентського договору (у разі укладання) | |
8 | Дата укладення договору про припинення агентського договору (у разі укладання)/ дата закінчення дії агентського договору | |
9 | Прізвище, власне ім'я та по батькові контактної особи заявника | |
10 | Номер телефону заявника | |
11 | Електронна адреса заявника, яка використовується для офіційної комунікації з Національним банком |
II. Пояснення до заповнення заяви
1. У пункті 8 таблиці 1 заяви необхідно підкреслити обраний показник.
2. У разі підписання заяви уповноваженою особою в реквізиті "Найменування посади" зазначаються реквізити уповноваженої особи.
