Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України
{Із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 187 від 24.08.2022}
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", з метою вдосконалення нагляду (оверсайта) платіжних систем, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1) Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 грудня 2013 року № 503, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 26 грудня 2013 року за № 2213/24745 (зі змінами), що додаються;
2) Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення об'єктами нагляду (оверсайта) законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 грудня 2013 року № 524, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 січня 2014 року за № 62/24839 (зі змінами), що додаються.
{Підпункт 3 пункту 1 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку № 187 від 24.08.2022}
2. Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку (Василєва О.В.) довести зміст цієї постанови до відома платіжних організацій платіжних систем, створених резидентами.
3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.
4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
ЗМІНИ
до Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні
1. У розділі III:
1) в абзаці другому пункту 4 цифри "12" замінити словом "шість";
2) у пункті 5:
в абзаці першому цифру "3" замінити цифрою "4";
після абзацу першого доповнити пункт п'ятьма новими абзацами такого змісту:
"категорії важливості платіжної системи в Україні;
кількості учасників платіжної системи;
показників діяльності учасника платіжних(ої) систем(и) (частка операцій у платіжній системі та/або в загальному обсязі операцій, що виконуються ним в платіжних системах);
видів послуг, які надаються платіжною системою (упровадження інноваційних послуг; платіжна система за видом послуг є єдиною на ринку);
показників діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури [види послуг та обсяги операцій, які обробляються за участю оператора послуг платіжної інфраструктури в платіжній(их) системі(ах)]";
3) після пункту 5 доповнити розділ новим пунктом 6 такого змісту:
"6. Національний банк має право вносити зміни до плану перевірок протягом року у зв'язку зі зміною підстав (критеріїв), визначених пунктом 5 розділу ІІІ цього Положення".
У зв'язку з цим пункти 6 та 7 уважати відповідно пунктами 7 та 8.
2. Пункт 3 розділу IV після абзацу шостого доповнити новим абзацом такого змісту:
"необхідність перевірки вжиття заходів об'єктом перевірки з метою усунення виявлених порушень законодавства України, за які Національним банком були застосовані до нього заходи впливу та/або зупинено дію ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень у подальшій своїй діяльності;".
3. Розділ V після пункту 1 доповнити новим пунктом 2 такого змісту:
"2. До складу робочої групи, яка складається з працівників структурного підрозділу Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем, може бути включено працівників інших структурних підрозділів Національного банку шляхом попереднього звернення до цих структурних підрозділів.
Керівники таких структурних підрозділів Національного банку на звернення про залучення до складу робочої групи працівників для проведення перевірки у строк (термін), установлений у зверненні, письмово інформують про делегованих ними працівників до складу робочої групи та надають затверджену програму перевірки або інформують про відмову від участі в перевірці.
Працівники, яких відповідно до абзацу другого пункту 2 розділу V цього Положення включено до складу робочої групи, під час проведення перевірки підпорядковуються керівникові робочої групи, виконують його завдання та вказівки з питань, визначених програмою перевірки, у тому числі їм може надаватись окреме завдання на перевірку питань, що належать до компетенції підрозділів, у яких вони працюють".
У зв'язку з цим пункти 2 - 4 уважати відповідно пунктами 3 - 5.
4. Пункт 3 розділу VI доповнити новим абзацом такого змісту:
"Забороняється встановлення та/або використання в зазначеному в абзаці першому пункту 3 розділу VI цього Положення приміщенні об'єктом перевірки будь-яких технічних пристроїв для здійснення фото-, аудіо-, відеофіксації, крім випадків, передбачених законодавством України".
5. У розділі VII:
1) пункт 1 доповнити новим підпунктом такого змісту:
"9) безпосереднього доступу під час проведення перевірки до інформації, яка розміщена в автоматизованих системах обліку об'єкта перевірки;
2) підпункт 5 пункту 2 виключити.
У зв'язку з цим підпункт 6 уважати підпунктом 5.
6. У пункті 3 розділу IX:
1) у підпункті 5 слова та цифри "у порядку, установленому в пункті 2 розділу X цього Положення" замінити словами "ним або іншою уповноваженою особою";
2) пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:
"7) забезпечити безпосередній доступ членів робочої групи під час проведення перевірки до інформації, яка розміщена в автоматизованих системах обліку об'єкта перевірки".
7. У розділі X:
1) пункт 8 викласти в такій редакції:
"8. Керівник робочої групи зобов'язаний протягом 45 робочих днів з дня отримання довідки(ок), підписаної(их) керівником об'єкта перевірки, скласти звіт.
Звіт складається за результатами проведеної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої наявної інформації";
2) після пункту 8 доповнити розділ новим пунктом 9 такого змісту:
"9. Керівник структурного підрозділу Національного банку, фахівці якого відповідно до пункту 2 розділу V цього Положення залучалися до складу робочої групи, протягом 10 робочих днів з дня отримання довідки, підписаної керівником об'єкта перевірки, надає керівникові робочої групи:
1) довідку разом із запереченнями (зауваженнями) керівника об'єкта перевірки (у разі їх наявності);
2) пропозиції щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, які можуть бути включені до звіту, ураховуючи заперечення (зауваження) керівника об'єкта перевірки [у разі наявності таких заперечень (зауважень)];
3) документи, що підтверджують факти та висновки, викладені в довідці".
У зв'язку з цим пункти 9 - 14 уважати відповідно пунктами 10 - 15.
У зв'язку з цим пункти 12 - 15 уважати відповідно пунктами 10 - 13.
ЗМІНИ
до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення об'єктами нагляду (оверсайта) законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні
1. Пункт 3 розділу І після абзацу першого доповнити новим абзацом другим такого змісту:
"застосування іноземними державами або міждержавними об'єднаннями, або міжнародними організаціями санкцій до об'єктів нагляду (оверсайта), що становлять загрозу безперервному, надійному та ефективному функціонуванню платіжних систем (далі - застосування іноземних санкцій), - факт прийняття іноземною державою, міждержавним об'єднанням або міжнародною організацією рішення про застосування до об'єкта нагляду (оверсайта) санкцій;".
2. Пункт 2 розділу ІІ після абзацу першого доповнити новим абзацом другим такого змісту:
"Національний банк має право застосувати заходи впливу у зв'язку із застосуванням іноземних санкцій протягом строку їх дії, починаючи з дня офіційного опублікування (оприлюднення) інформації про застосування іноземних санкцій".
3. У розділі III:
1) абзац третій пункту 1 викласти в такій редакції:
"документів (документально підтверджених фактів), що містять інформацію, яка свідчить про порушення законодавства України, у тому числі отриману від відповідних органів інших держав, міждержавних об'єднань або міжнародних організацій, органів державної влади України, та/або офіційно опубліковану (оприлюднену, у тому числі шляхом розміщення на їх офіційних веб-сайтах) ними інформацію про застосування іноземних санкцій";
2) пункт 5 доповнити новим реченням такого змісту: "Вимога щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу не поширюється на рішення про обмеження, зупинення чи припинення надання окремих видів послуг у платіжних системах в Україні, виключення платіжної системи/учасника платіжної системи/оператора послуг платіжної інфраструктури з реєстру платіжних систем та заборони здійснення діяльності в Україні".
4. Пункт 3 розділу IV викласти в такій редакції:
"3. Об'єкт нагляду (оверсайта) зобов'язаний подати Національному банку не пізніше п'яти робочих днів від дати отримання письмової вимоги план заходів, які об'єкт нагляду (оверсайта) зобов'язується вжити для усунення порушень законодавства України та/або виконання рекомендацій з метою запобігання порушенням законодавства України в подальшій діяльності в установлені Національним банком строки.
Після закінчення строку, визначеного в письмовій вимозі, об'єкт нагляду (оверсайта) не пізніше п'яти робочих днів зобов'язаний надати Національному банку звіт про виконання плану заходів та належним чином засвідчені копії відповідних документів, що підтверджують усунення об'єктом нагляду (оверсайта) порушень законодавства України, та/або виконання рекомендацій з метою запобігання порушенням законодавства України в подальшій діяльності".
5. У розділі VI:
1) у пункті 1:
абзац перший викласти в такій редакції:
"1. Національний банк у разі виявлення порушення (порушень) об'єктом нагляду (оверсайта) законодавства України та з метою усунення цих порушень та/або недопущення їх у подальшій діяльності застосовує такий захід впливу, як письмове застереження до:";
абзац другий після слів "порушення умов" доповнити словом "(правил)";
У зв'язку з цим абзаци четвертий - сьомий уважати відповідно абзацами третім - шостим;
абзац третій викласти в такій редакції:
"об'єктів нагляду (оверсайта), які зареєстровані Національним банком у реєстрі платіжних систем, за ненадання, несвоєчасне надання або надання недостовірної, не в повному обсязі інформації та документів з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів Національному банку, надання якої(их) передбачено законодавством України;";
абзац п'ятий викласти в такій редакції:
"об'єктів нагляду (оверсайта) у разі порушення порядку та форми надання, ненадання, несвоєчасного надання або надання недостовірних статистичних даних (звітності) з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів Національному банку, надання яких(ої) передбачено законодавством України;";
пункт доповнити новим абзацом такого змісту:
"об'єктів нагляду (оверсайта), які не забезпечують захисту прав користувачів послуг з переказу коштів відповідно до законодавства України";
2) пункт 2 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Якщо письмове застереження складається на підставі матеріалів перевірки щодо дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків вимог законодавства України, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні, воно надсилається до об'єктів нагляду (оверсайта) разом зі звітом про результати перевірки";
3) у пункті 4:
цифри "10" замінити словом "п'яти";
доповнити пункт двома новими абзацами такого змісту:
"Національний банк протягом 20 робочих днів із дня отримання плану заходів має право надати до нього зауваження, які є обов'язковими для врахування.
Після закінчення строку, визначеного в письмовому застереженні, об'єкт нагляду (оверсайта) не пізніше трьох робочих днів зобов'язаний надати Національному банку звіт про виконання плану заходів та належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують усунення порушень та вжиття заходів щодо недопущення цих порушень";
4) доповнити розділ новим пунктом такого змісту:
"7. До об'єкта нагляду (оверсайта) не може бути застосований захід впливу у вигляді письмового застереження в разі допущення ним порушень, для усунення яких потрібно більше ніж два місяці. У цьому разі вирішується питання щодо застосування до об'єкта нагляду (оверсайта) іншого заходу впливу, передбаченого розділами VII - IX цього Положення".
6. У розділі VII:
1) пункти 1 та 2 викласти в такій редакції:
"1. Національний банк приймає рішення про обмеження, зупинення чи припинення надання об'єктом нагляду (оверсайта) окремих видів послуг у платіжних системах в Україні (далі - Рішення) у разі:
1) виявлення порушень об'єктом нагляду (оверсайта) законодавства України та/або неусунення порушень об'єктом нагляду (оверсайта) законодавства України, зазначених у розділі VI цього Положення;
2) виявлення порушень об'єктом нагляду (оверсайта) нормативно-правових актів, що містять вимоги щодо зупинення здійснення фінансових операцій;
3) неодноразового ненадання, надання не в повному обсязі (протягом року) інформації, документів або їх копій з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;
4) неодноразового ненадання, надання не в повному обсязі інформації, документів або їх копій з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів на письмовий запит Національного банку та/або членів робочої групи під час перевірки та/або для цілей перевірки в установлені строки;
5) незабезпечення безпосереднього доступу членів робочої групи під час проведення перевірки до інформації, яка розміщена в автоматизованих системах обліку об'єкта нагляду (оверсайта);
6) надання послуг платіжної системи без реєстрації в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури;
7) застосування іноземних санкцій.
2. Національний банк забезпечує отримання Рішення під підпис керівника (представника) об'єкта нагляду (оверсайта) на другому примірнику супровідного листа із зазначенням дати та часу його отримання (далі - момент отримання).
У разі відмови керівника (представника) об'єкта нагляду (оверсайта) від отримання Рішення або неможливості вручення йому Рішення з інших причин на другому примірнику супровідного листа робиться позначка про це із зазначенням дати та часу, а Рішення надсилається об'єкту нагляду (оверсайта) рекомендованим листом із повідомленням про вручення.
Якщо поштова служба не може вручити Рішення керівникові (представнику) об'єкта нагляду (оверсайта) через його відмову отримати або з інших причин, Рішення вважається врученим у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення із зазначенням причин невручення";
2) абзац третій пункту 9 викласти в такій редакції:
"належним чином засвідчені об'єктом нагляду (оверсайта) копії відповідних документів, що підтверджують усунення порушень та вжиття заходів щодо недопущення порушень (у разі необхідності)";
3) підпункт 1 пункту 13 викласти в такій редакції:
"1) належним чином засвідчені об'єктом нагляду (оверсайта) копії відповідних документів, що підтверджують усунення порушень та вжиття заходів щодо недопущення порушень".
7. Пункт 1 розділу VIII доповнити новим абзацом такого змісту:
"застосування іноземних санкцій".
8. Пункт 1 розділу IX викласти в такій редакції:
"1. Національний банк у разі встановлення фактів, що свідчать про надання об'єктом нагляду (оверсайта) послуг платіжної системи в Україні без реєстрації в порядку, установленому законодавством України, та/або застосування неодноразово (протягом одного року) до нього заходів впливу, передбачених розділами VI, VII цього Положення, та/або застосування іноземних санкцій, має право прийняти рішення про заборону здійснення об'єктом нагляду (оверсайта) діяльності в Україні, пов'язаної з наданням послуг відповідної платіжної системи".
{Зміни до Положення про нагляд (оверсайт) платіжних систем та систем розрахунків в Україні втратили чинність на підставі Постанови Національного банку № 187 від 24.08.2022}
