{Постанова втратила чинність на підставі Постанови Національного банку № 90 від 30.06.2020}
Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 63 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 3, 14 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", з метою підвищення ефективності здійснення Національним банком України нагляду за дотриманням банками, філіями іноземних банків вимог законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, з урахуванням оцінки ризиків Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Зміни до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 червня 2011 року № 197, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 13 липня 2011 року за № 852/19590 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 31 липня 2015 року № 499) (зі змінами) (далі - Положення), що додаються.
2. Банкам України подати до Національного банку України звіт з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу за перше півріччя 2018 року за формою, визначеною в додатку 1 до Положення, до 16 липня 2018 року (включно).
3. Департаменту фінансового моніторингу (Береза І.В.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Рожкову К.В.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
ЗМІНИ
до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
1. Пункт 23 розділу II після абзацу другого доповнити новим абзацом третім такого змісту:
"У довідці про виїзну перевірку детально описується суть виявлених в діяльності банку/установи фінансових операцій висновок щодо відповідності/невідповідності яких вимогам законодавства з питань фінансового моніторингу, вимогам/обмеженням щодо діяльності банків/установ (у тому числі щодо наявності ознак здійснення ризикової діяльності) не може бути сформульований, оскільки потребує консультацій з іншими уповноваженими працівниками/структурними підрозділами центрального апарату Національного банку та/або отримання інформації/документів/висновків від державних органів, інших банків/установ, юридичних чи фізичних осіб. У цьому разі здійснюється докладна констатація відповідних фактів (дій, подій, випадків, обставин), а копії документів, що засвідчують такі факти (дії, події, випадки, обставини), долучаються до матеріалів перевірки.".
У зв'язку з цим абзаци третій-сьомий уважати відповідно абзацами четвертим-восьмим.
1) додаток 1 викласти в такій редакції:
" | Додаток 1 |
Подається щороку електронною |
ЗВІТ
з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу станом
на ____________ 20__ року
______________________________________________________________
(найменування банку)
№ з/п | № питання | Назва показника | Відповідь* |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Корпоративне управління та роль органів управління банку | ||
2 | 1 | Зазначте роль наглядової ради банку та/або групи (банківської групи) в організації внутрішньобанківської системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризики ВК/ФТ) | 007, 008, 009, 010, 011, 012 |
3 | 2 | Чи наявні в банку належним чином затверджені внутрішні документи (політика/процедури/програми), що регламентують порядок управління ризиками ВК/ФТ? | 001, 002 |
4 | 3 | Чи делеговано виконавчим органом банку розгляд питань, що виникають під час здійснення заходів із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ), спеціально створеному окремому комітету або комітету, що вже діє в банку (далі - Комітет)? | 001, 002 |
5 | 4 | Чи проводив Комітет засідання щодо розгляду питань ПВК/ФТ протягом звітного періоду? | 000, 004, 005, 006 |
6 | 5 | Зазначте частоту здійснення протягом звітного періоду керівництвом банку контролю за виконанням рішень, що прийняті за результатами засідань Комітету, на яких розглядалися питання ПВК/ФТ | 000, 004, 005, 006 |
7 | 6 | Чи брало протягом звітного періоду керівництво банку до уваги наявні ризики ВК/ФТ під час затвердження рішення щодо розширення бізнесу, зокрема створення нових філій, розширення ринків (внутрішній та закордонний), упровадження нових продуктів, нових процедур? | 013, 014, 015, 016 |
8 | 7 | Яким чином інформування керівництва банку про зміни в рівнях ризиків ВК/ФТ впливало на прийняття керівництвом банку рішень щодо управління ризиками? | 017, 018, 019, 020 |
9 | 8 | Як ви оцінюєте достатність фінансових, людських ресурсів, ефективність (достатність) програмного забезпечення, що виділило керівництво банку для виконання функцій з питань ПВК/ФТ? | 021, 022, 023, 024 |
10 | 9 | Чи передбачає внутрішньобанківська система управління ризиками ВК/ФТ відповідні механізми для розподілу функцій та уникнення конфлікту інтересів щодо управління ризиками ВК/ФТ? | 001, 002 |
11 | Управління інформаційними системами | ||
12 | 10 | Чи встановлюють внутрішні документи банку (політика/процедури/програми) вимоги до інформаційних систем для забезпечення управління ризиками ВК/ФТ? | 001, 002, 003 |
13 | 11 | Чи забезпечує операційна система банку фіксування в профілі конкретного клієнта інформації щодо... | 025 - 042 |
14 | 12 | Чи забезпечує операційна система банку можливість здійснення аналізу вхідної (наявної) інформації для... | 043 - 052 |
15 | 13 | Чи забезпечує операційна система банку генерацію звітів за певний період/на звітну дату щодо інформації про... | 053 - 063 |
16 | Управління ризиками | ||
17 | 14 | Чи ефективна діюча в банку система управління ризиками ВК/ФТ, ураховуючи останній затверджений аудиторський висновок служби внутрішнього аудиту банку? | 064, 065, 066, 067 |
18 | 15 | Чи наявний в банку порядок аналізу ризику використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризик послуг)? | 000, 068, 069, 070 |
19 | 16 | Зазначте передбачену порядком в банку частоту проведення аналізу ризику послуг | 000, 071, 072, 073, 074 |
20 | 17 | Для проведення оцінки/переоцінки рівня ризику клієнта банком використовуються критерії ризику, що... | 076, 077, 078 |
21 | 18 | Чи розроблені в банку власні критерії високого ризику клієнта? | 002, 079, 080, 081, 082 |
22 | 19 | Моніторинг ризиків клієнтів здійснювався... | 000, 083, 084, 085 |
23 | 20 | Чи брав участь протягом звітного періоду підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу разом із бізнес-підрозділами під час розроблення нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинання, затвердження та оновлення внутрішніх процедур банку з метою визначення потенційних ризиків ВК/ФТ та відповідності їх законодавству з питань ПВК/ФТ? | 002, 086, 087, 088, 089 |
24 | Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнта | ||
25 | 21 | Чи наявні в банку належним чином затверджені політика/процедури прийняття на обслуговування клієнтів, що містять принципи та критерії щодо можливості встановлення/продовження ділових відносин з відповідними клієнтами, проведення разової фінансової операції на значну суму? | 000, 090, 091 |
26 | 22 | Які заходи протягом звітного періоду застосовувалися банком з перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства та з перевірки їх чинності/дійсності під час проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів? | 092, 093, 094, 095, 096 |
27 | 23 | Яким чином банк забезпечує виявлення факту належності клієнта [або особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів] до публічних осіб, до осіб, близьких або пов'язаних з публічними особами (далі - публічні та пов'язані з ними особи), до встановлення ділових відносин, відкриття рахунку, проведення разової фінансової операції на значну суму, під час вивчення клієнта, уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнта? | 000, 083, 084, 085 |
28 | 24 | Хто саме з керівників банку надає дозвіл на встановлення/продовження ділових відносин з публічними та пов'язаними з ними особами? | 097, 098, 099, 100 |
29 | 25 | Чи розглядався протягом звітного періоду керівником банку обґрунтований висновок щодо наявності потенційних і реально достатніх фінансових можливостей клієнтів - публічних осіб під час надання дозволу на встановлення/продовження ділових відносин з публічними особами? | 001, 002 |
30 | 26 | Чи передбачена банком диференціація порядку вивчення клієнтів залежно від рівня їх ризиків? | 001, 002 |
31 | 27 | Які процедури з метою додаткового та/або поглибленого вивчення клієнтів застосовувалися банком протягом звітного періоду відповідно до виявлених ризиків? | 094, 095, 101, 102, 103, 105, 106, 107 |
32 | 28 | Які процедури перевірки наданої клієнтом інформації щодо наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факту їх відсутності застосовував банк протягом звітного періоду під час здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів? | 094, 095, 101, 102, 103, 104 |
33 | 29 | Чи здійснювалася протягом звітного періоду під час ідентифікації та вивчення клієнтів перевірка клієнтів банку, їх представників (зокрема під час установлення/продовження ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму) на наявність осіб у наступних санкційних списках? | 076, 077, 108 |
34 | 30 | Які саме посадові особи банку мають повноваження приймати рішення щодо невстановлення, розірвання ділових відносин з клієнтами, відмови в проведенні фінансової операції? | 097, 098, 099, 100 |
35 | 31 | Чи затверджені в банку процедури, що регламентують процес розірвання ділових відносин з клієнтами? | 001, 002 |
36 | 32 | Чи здійснювалася протягом звітного періоду підрозділом фінансового моніторингу та/або комплаєнсу банку перевірка документів та/або інформації, отриманої від клієнтів щодо їх ідентифікації та вивчення, до встановлення ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму та/або під час обслуговування клієнтів? | 000, 110, 111 |
37 | Моніторинг та звітування про фінансові операції | ||
38 | 33 | Чи містять внутрішні процедури банку вимоги щодо здійснення аналізу загальної поведінки клієнтів з метою виявлення операцій, що викликають підозру, можуть підлягати фінансовому моніторингу? | 001, 002 |
39 | 34 | Чи наявна в банку система моніторингу та звітування щодо підозрілої діяльності клієнтів банку, у тому числі клієнтів його філій, інших відокремлених підрозділів та дочірніх компаній? | 001, 002 |
40 | 35 | Чи наявні у внутрішніх документах банку порядок здійснення аналізу фінансових операцій клієнта залежно від рівня його ризику? | 001, 002 |
41 | 36 | Яким чином здійснювався моніторинг фінансових операцій клієнтів та аналіз загальної поведінки клієнтів з метою виявлення підозрілих дій? | 000, 083, 084, 085 |
42 | 37 | Банк у програмному забезпеченні використовує налаштування (сценарії/правила/алгоритми) з метою автоматичного виявлення фінансових операцій... | 112, 113, 114, 115, 116 |
43 | 38 | Які підрозділи банку/посадові особи банку здійснювали аналіз виявленої підозрілої діяльності клієнтів/фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнтів? | 097, 098, 099, 117, 118, 119 |
44 | 39 | Як часто в банку протягом звітного періоду здійснювався подальший контроль за фінансовими операціями з метою виявлення таких, що підлягають фінансовому моніторингу/викликають підозру? | 000, 004, 005, 072, 073 |
45 | 40 | Якщо банк є посередником під час здійснення міжнародних платежів, чи здійснюється перевірка ініціаторів/одержувачів платежів/переказів (контрагентів) стосовно наявності їх у наступних санкційних списках? | 002, 076, 077, 108, 109 |
46 | Збереження документів та інформації | ||
47 | 41 | Чи є в банку процедури, що регламентують порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, пов'язаної(их) з ПВК/ФТ, та її (їх) збереження? | 000, 120, 121 |
48 | 42 | Який у банку встановлений термін зберігання документів та інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, його фінансових операцій, звітів про підозрілі фінансові операції/діяльність? | 122, 123, 124, 125 |
49 | 43 | Яким чином зберігається інформація: у паперовому вигляді, в електронному вигляді; у приміщенні банку або у зовнішніх зберігачів? | 126, 127, 128, 129 |
50 | 44 | Чи наявні в банку вимоги щодо збереженої інформації, зокрема, що вона має бути вичерпною, детальною та зберігатися з можливістю відновлення інформації про фінансові операції? | 001, 002 |
51 | 45 | Зазначте час, протягом якого можливо отримати інформацію та/або документи щодо конкретного клієнта (його фінансових операцій), якщо з часу завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, завершення операції минуло п'ять років | 000, 130, 131, 132, 133 |
52 | Внутрішній та зовнішній аудити | ||
53 | 46 | Яка періодичність проведення в банку внутрішніх аудиторських перевірок з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ? | 000, 074, 134, 135 |
54 | 47 | Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту перевірку ефективності дій банку щодо клієнтів з високим ризиком для попередження, обмеження та/або зниження його до прийнятного рівня? | 001, 002 |
55 | 48 | Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту банку перевірки якості навчальних програм та чи оцінював їх ефективність? | 001, 002 |
56 | 49 | Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту зафіксовані факти порушень? | 137, 138, 139, 140 |
57 | 50 | Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту будь-які рекомендації? | 141, 142, 143, 144 |
58 | 51 | Чи включала остання перевірка банку, яку здійснювали зовнішні аудитори, аналіз внутрішньобанківської системи управління ризиками ВК/ФТ? | 001, 002 |
59 | 52 | Якщо так, чи були зафіксовані факти порушень? | 137, 138, 139, 140 |
60 | 53 | Якщо так, чи були надані будь-які рекомендації? | 141, 142, 143, 144 |
61 | Комплаєнс | ||
62 | 54 | Визначте підстави для внесення змін/затвердження нових редакцій внутрішніх документів банку протягом звітного періоду | 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151 |
63 | 55 | Як часто протягом звітного періоду здійснювався перегляд внутрішніх документів? | 000, 152, 153, 154, 155 |
64 | 56 | Чи наявний у банку механізм відстеження змін у законодавстві з питань ПВК/ФТ з метою їх впровадження у внутрішні документи? | 156, 157, 158, 159 |
65 | 57 | Скільки разів за звітний період у банку змінювався відповідальний працівник або особа, на яку покладались обов'язки відповідального працівника банку (у разі відсутності затвердженого Національним банком України відповідального працівника)? | 160, 161, 162, 163 |
66 | 58 | Чи підпорядковані відповідальному працівникові банку інші напрями діяльності банку, крім підрозділу з питань фінансового моніторингу? | 164, 165, 166, 167 |
67 | 59 | Яка частка робочого часу відповідального працівника, який він приділяє питанням ПВК/ФТ, у загальному обсязі робочого часу (відповідь надається у відсотках)? | 168, 169, 170, 171 |
68 | 60 | Як часто відповідальним працівником або працівником банку, уповноваженим відповідальним працівником, протягом звітного періоду здійснювалися перевірки підрозділів банку та його працівників щодо виконання ними внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу? | 000, 161, 136, 162, 163 |
69 | 61 | Чи передбачена в банку відповідальність працівників банку в разі невиконання/неналежного виконання ними своїх посадових обов'язків у сфері ПВК/ФТ? | 001, 002 |
70 | 62 | Чи наявні випадки притягнення протягом звітного періоду працівників банку до відповідальності відповідно до внутрішніх процедур банку? | 001, 002 |
71 | Навчання та підбір персоналу | ||
72 | 63 | Чи передбачає внутрішня кадрова політика банку здійснення контролю за діловою репутацією працівників банку протягом усього часу їх перебування на посадах? | 172, 173, 174 |
73 | 64 | Чи проходили протягом звітного періоду працівники, які приймалися на роботу до банку, навчання з питань ПВК/ФТ до моменту початку виконання ними посадових обов'язків? | 001, 002 |
74 | 65 | Як ви оцінюєте ефективність реалізації в банку програми навчання та підвищення кваліфікації працівників банку з питань ПВК/ФТ (у межах їх компетенцій)? | 175, 176, 177, 178 |
75 | 66 | Зазначте, за якими напрямами в банку розроблені та впроваджені спеціальні навчальні програми з питань ПВК/ФТ (з урахуванням посадових обов'язків працівників) | 179, 180, 181, 182, 183, 184, 185, 186 |
76 | 67 | У яких формах протягом звітного періоду проводилося навчання з питань ПВК/ФТ? | 187, 188, 189, 190, 191 |
77 | 68 | Як часто протягом звітного періоду проходили навчання з питань ПВК/ФТ працівники підрозділів фронт-офіса, бек-офіса та інших підрозділів? | 000, 072, 073, 074, 075 |
78 | 69 | Який відсоток працівників банку протягом звітного періоду брав участь у навчанні з питань ПВК/ФТ? | 168, 169, 170, 171 |
79 | 70 | Чи брали участь у таких навчаннях керівник та члени виконавчого органу банку (крім відповідального працівника банку) протягом звітного періоду? | 001, 002 |
80 | 71 | Чи передбачено програмою навчання з питань ПВК/ФТ проведення тестування працівників з фіксуванням результатів такого тестування? | 000, 192, 193, 194, 195 |
____________
* Відповідно до каталогу відповідей.
"___" ____________ 20__ року | Голова правління | ____________ |
____________________________ | Відповідальний працівник банку | ___________ |
№ з/п | Код | Варіанти відповідей | До яких питань застосовується |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | 000 | Не проводився(лася)/(лися) | 4, 5, 15, 16, 19, 21, 23, 32, 36, 39, 41, 45, 46, 55, 60, 68, 71 |
2 | 001 | Так | 2, 3, 9, 10, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70 |
3 | 002 | Ні | 2, 3, 9, 10, 18, 20, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 40, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70 |
4 | 003 | Частково | 10 |
5 | 004 | Частіше ніж один раз на місяць | 4, 5, 39 |
6 | 005 | Один раз на місяць | 4, 5, 39 |
7 | 006 | Рідше одного разу на місяць | 4, 5 |
8 | 007 | Забезпечує функціонування системи внутрішнього контролю банку та здійснення контролю за її ефективністю | 1 |
9 | 008 | Затверджує політику, стратегію банку з питань ПВК/ФТ | 1 |
10 | 009 | Здійснює контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ | 1 |
11 | 010 | Розглядає зауваження та/або рекомендації Національного банку України, підрозділу внутрішнього аудиту банку, зовнішніх аудиторів з питань організації системи внутрішнього контролю, зокрема з питань ПВК/ФТ, та здійснює контроль за усуненням виявлених порушень і недоліків | 1 |
12 | 011 | Розглядає, затверджує та контролює політику, яка визначає рівень і типи ризиків, які банк готовий узяти на себе під час своєї діяльності, з метою ефективного управління ризиками та досягнення його стратегічних цілей та бізнес-плану | 1 |
13 | 012 | Затверджує та контролює виконання політики компенсацій та відшкодувань у банку, яка визначає систему мотивації, зокрема для бізнес підрозділів банку, ураховуючи ризики ВК/ФТ "клієнтського портфеля" | 1 |
14 | 013 | Керівництво банку завжди брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
15 | 014 | Керівництво банку брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ у більшості випадків | 6 |
16 | 015 | Керівництво банку рідко брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
17 | 016 | Керівництво банку приймало відповідні рішення, не враховуючи наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
18 | 017 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками завжди, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
19 | 018 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ у більшості випадків | 7 |
20 | 019 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками рідко, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
21 | 020 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, не враховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
22 | 021 | Наявний ресурсний потенціал є оптимальним | 8 |
23 | 022 | Наявний ресурсний потенціал забезпечує стабільне виконання функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
24 | 023 | Наявний ресурсний потенціал у більшій мірі дає змогу виконувати функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
25 | 024 | Наявний ресурсний потенціал не забезпечує належне виконання функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
26 | 025 | Фактів установлення, завершення, розірвання відносин з клієнтом | 11 |
27 | 026 | Випадків невстановлення або розірвання відносин з клієнтом на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу | 11 |
28 | 027 | Даних, отриманих за результатами здійснення ідентифікації, вивчення клієнта/представників клієнта | 11 |
29 | 028 | Відомостей, отриманих за результатами уточнення даних щодо ідентифікації та вивчення клієнта | 11 |
30 | 029 | Даних, отриманих за результатами поглибленої перевірки клієнта | 11 |
31 | 030 | Виявлення факту належності клієнта/представників клієнта/кінцевих бенефіціарних власників клієнта до публічних та пов'язаних з ними осіб | 11 |
32 | 031 | Факту належності клієнта до неприбуткової організації | 11 |
33 | 032 | Результатів проведення оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнта | 11 |
34 | 033 | Результатів оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнта | 11 |
35 | 034 | Результатів проведення оцінки/переоцінки репутації клієнта | 11 |
36 | 035 | Випадків, коли немає інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта | 11 |
37 | 036 | Результатів аналізу відповідності фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та/або змісту діяльності | 11 |
38 | 037 | Фактів відмови в проведенні фінансових операцій клієнта, зупинення фінансових операцій | 11 |
39 | 038 | Фактів виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої клієнтом інформації | 11 |
40 | 039 | Фактів того, що фінансові операції клієнта піддягали фінансовому моніторингу | 11 |
41 | 040 | Фактів отримання запитів від Спеціально уповноваженого органу (далі - СУО) стосовно клієнта/його фінансових операцій | 11 |
42 | 041 | Фактів отримання файлів-рішень від СУО стосовно фінансових операцій клієнта | 11 |
43 | 042 | Фактів отримання запитів від правоохоронних органів стосовно клієнта | 11 |
44 | 043 | Автоматичної оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнтів | 12 |
45 | 044 | Автоматичної оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнтів | 12 |
46 | 045 | Автоматичної оцінки/переоцінки репутації клієнтів | 12 |
47 | 046 | Інформування щодо закінчення строку (припинення) дії поданих клієнтами документів | 12 |
48 | 047 | Інформування про настання термінів уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів | 12 |
49 | 048 | Перевірки клієнтів за наявними в банку базами даних, доступ до яких банк має відповідно до укладених угод та/або групової політики, що містять інформацію щодо відповідних ризиків, а також з використанням інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою) | 12 |
50 | 049 | Автоматичного виявлення фінансових операцій, що піддягають обов'язковому фінансовому моніторингу | 12 |
51 | 050 | Здійснення аналізу фінансових операцій клієнта, що дає змогу визначити його незвичну та/або підозрілу діяльність | 12 |
52 | 051 | Інформування в разі здійснення незвичної та/або підозрілої операції клієнта | 12 |
53 | 052 | Здійснення аналізу відповідності фінансових операцій клієнтів фінансовому стану та/або змісту діяльності | 12 |
54 | 053 | Осіб, з якими не були встановлені, або клієнтів, з якими були розірвані ділові відносини на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу | 13 |
55 | 054 | Клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників клієнтів, які належать до публічних та пов'язаних з ними осіб | 13 |
56 | 055 | Кількість клієнтів у розрізі встановлених їм рівнів ризику | 13 |
57 | 056 | Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій фінансового стану | 13 |
58 | 057 | Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій репутації клієнтів | 13 |
59 | 058 | Клієнтів, яким було відмовлено в проведенні фінансових операцій, зупинено фінансові операції | 13 |
60 | 059 | Фінансові операції, що підлягали фінансовому моніторингу | 13 |
61 | 060 | Результати здійснення аналізу фінансових операцій клієнтів, щодо яких виникала підозра | 13 |
62 | 061 | Результати здійснення аналізу щодо відповідності фінансових операцій клієнтів їх фінансовому стану та/або змісту діяльності | 13 |
63 | 062 | Результати оцінки ризику використання послуг банку | 13 |
64 | 063 | Клієнтів, які є в санкційних списках, що використовує банк | 13 |
65 | 064 | Оптимально ефективна, фактів невідповідності (недостатності) заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ, не встановлено | 14 |
66 | 065 | Достатньо ефективна, установлені незначні недоліки щодо заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ | 14 |
67 | 066 | Майже ефективна, водночас зроблені висновки про недостатність заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ | 14 |
68 | 067 | Неефективна, зроблені висновки про невідповідність заходів, що вживає банк, наявним ризикам ВК/ФТ | 14 |
69 | 068 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам, та іншу діяльність, що здійснює банк | 15 |
70 | 069 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам | 15 |
71 | 070 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, але він охоплює не всі послуги, які банк надає клієнтам | 15 |
72 | 071 | Частіше ніж один раз на три місяці | 16 |
73 | 072 | Не рідше одного разу на три місяці | 16, 39, 68 |
74 | 073 | Не рідше одного разу на шість місяців | 16, 39, 68 |
75 | 074 | Не рідше одного разу на рік | 16, 46, 68 |
76 | 075 | Навчання заплановані в наступному періоді | 68 |
77 | 076 | Установлені(их) законодавством України | 17, 29, 40 |
78 | 077 | Установлені(их) груповою політикою/вимогами | 17, 29, 40 |
79 | 078 | Розроблені банком самостійно (додатково до тих, що встановлені законодавством) | 17 |
80 | 079 | Так, за географічним розташуванням | 18 |
81 | 080 | Так, за типом клієнта | 18 |
82 | 081 | Так, за видом товарів і послуг, що надаються | 18 |
83 | 082 | Так, за типом каналів надання банком послуг | 18 |
84 | 083 | Із застосуванням засобів автоматизації, а також працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв | 19, 23, 36 |
85 | 084 | Із застосуванням засобів автоматизації | 19, 23, 36 |
86 | 085 | Працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв | 19, 23, 36 |
87 | 086 | Брав участь у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу | 20 |
88 | 087 | Брав участь тільки на стадії затвердження у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань | 20 |
89 | 088 | Брав участь у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу | 20 |
90 | 089 | Брав участь тільки на стадії затвердження у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань | 20 |
91 | 090 | Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують законодавчі вимоги та специфіку діяльності банку | 21 |
92 | 091 | Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують тільки законодавчі вимоги | 21 |
93 | 092 | У банку розроблено внутрішні документи, що регламентують порядок здійснення перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства | 22 |
94 | 093 | Протягом звітного періоду використовувався доступ до інформаційно-довідкової системи втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ України, у тому числі за допомогою Українського бюро кредитних історій | 22 |
95 | 094 | Протягом звітного періоду надсилались запити до органів державної влади України, державних реєстраторів | 22, 27, 28 |
96 | 095 | Протягом звітного періоду надсилались запити до банків, інших юридичних осіб | 22, 27, 28 |
97 | 096 | Здійснювались інші заходи | 22 |
98 | 097 | Керівник виконавчого органу банку | 24, 30, 38 |
99 | 098 | Відповідальний працівник банку | 24, 30, 38 |
100 | 099 | Особа, уповноважена керівником банку або відповідальним працівником банку | 24, 30, 38 |
101 | 100 | Керівник відокремленого підрозділу банку | 24, 30 |
102 | 101 | Протягом звітного періоду надсилались запити до відповідних органів іноземних держав | 27, 28 |
103 | 102 | Протягом звітного періоду здійснювався пошук публічної (відкритої) інформації | 27, 28 |
104 | 103 | Протягом звітного періоду використовувалися бази даних (зокрема World-Check, LexisNexis, Factiva, Dow Jones тощо) | 27, 28 |
105 | 104 | Пошук відомостей у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань | 28 |
106 | 105 | Протягом звітного періоду отримувалися додаткові документи, у тому числі офіційні документи | 27 |
107 | 106 | Протягом звітного періоду з'ясовувалися джерела походження коштів (активів) | 27 |
108 | 107 | Протягом звітного періоду здійснювався ретельний аналіз фінансових операцій | 27 |
109 | 108 | Затверджених відповідними іноземними органами [зокрема ООН, Європейського Союзу, Управління з контролю за іноземними активами (OFAC)] | 29, 40 |
110 | 109 | Здійснюється перевірка платежів щодо порушень умов торгових, фінансових ембарго | 40 |
111 | 110 | Перевірка здійснювалася в разі потреби | 32 |
112 | 111 | Перевірка здійснювалася тільки за певними категоріями клієнтів | 32 |
113 | 112 | Що можуть стосуватися або призначатися для фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення | 37 |
114 | 113 | Що можуть підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу | 37 |
115 | 114 | Що можуть підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу та/або бути пов'язані із злочином, визначеним Кримінальним кодексом України | 37 |
116 | 115 | Що можуть мати ознаки здійснення ризикової діяльності | 37 |
117 | 116 | Що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта | 37 |
118 | 117 | Підрозділи фронт-офіса | 38 |
119 | 118 | Підрозділи бек-офіса | 38 |
120 | 119 | Підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу | 38 |
121 | 120 | Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, у тому числі переданої(их) в архів, порядок її (їх) збереження | 41 |
122 | 121 | Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, її (їх) збереження | 41 |
123 | 122 | Перелічена інформація зберігається сім або більше років | 42 |
124 | 123 | Перелічена інформація зберігається від п'яти до семи років | 42 |
125 | 124 | Перелічена інформація зберігається п'ять років | 42 |
126 | 125 | Перелічена інформація зберігається менше п'яти років | 42 |
127 | 126 | Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку (або тільки в електронному вигляді) | 43 |
128 | 127 | Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у зберігача | 43 |
129 | 128 | Інформація зберігається в первісному вигляді в приміщенні банку або у зберігача | 43 |
130 | 129 | Інформація частково/повністю втрачена | 43 |
131 | 130 | Протягом дня | 45 |
132 | 131 | Протягом трьох днів | 45 |
133 | 132 | Протягом п'яти днів | 45 |
134 | 133 | Більше ніж п'ять днів | 45 |
135 | 134 | За необхідністю, але не рідше одного разу на рік | 46 |
136 | 135 | Частіше ніж один раз на рік | 46 |
137 | 136 | Такі перевірки заплановані у наступному періоді | 60 |
138 | 137 | Фактів порушень не зафіксовано | 49, 52 |
139 | 138 | Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 49, 52 |
140 | 139 | Вимог законодавства в частині здійснення ризикової діяльності | 49, 52 |
141 | 140 | Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та в частині здійснення ризикової діяльності | 49, 52 |
142 | 141 | Рекомендації не надавалися | 50, 53 |
143 | 142 | Наявні рекомендації з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 50, 53 |
144 | 143 | Наявні рекомендації щодо підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ | 50, 53 |
145 | 144 | Наявні рекомендації щодо розірвання ділових відносин з клієнтами | 50, 53 |
146 | 145 | Зміни законодавства України з питань ПВК/ФТ | 54 |
147 | 146 | Зміни в груповій політиці | 54 |
148 | 147 | Зміни у внутрішньобанківських процесах | 54 |
149 | 148 | Упровадження нових продуктів | 54 |
150 | 149 | Установлення банком подій, що можуть вплинути на ризики ВК/ФТ | 54 |
151 | 150 | Результати перевірок Національного банку України | 54 |
152 | 151 | Результати перевірок внутрішнього аудиту | 54 |
153 | 152 | Один раз за звітний період | 55 |
154 | 153 | Два рази за звітний період | 55 |
155 | 154 | Три рази за звітний період | 55 |
156 | 155 | Чотири та більше разів за звітний період | 55 |
157 | 156 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО | 56 |
158 | 157 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО. Однак є деякі недоліки в цьому процесі, які виявлені та усунені/усуваються | 56 |
159 | 158 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України. Однак були виявлені недоліки під час приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО, які на сьогодні ще не усунені | 56 |
160 | 159 | Моніторинг змін законодавства України та приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО є неефективним | 56 |
161 | 160 | Такі зміни за звітний період не відбувалися | 57 |
162 | 161 | один раз | 57, 60 |
163 | 162 | два рази | 57, 60 |
164 | 163 | Більше двох разів | 57, 60 |
165 | 164 | Очолює виключно структурний підрозділ банку з питань фінансового моніторингу | 58 |
166 | 165 | Підпорядковані структурні підрозділи фронт-офіса | 58 |
167 | 166 | Підпорядковані структурні підрозділи бек-офіса | 58 |
168 | 167 | Підпорядковані інші структурні підрозділи | 58 |
169 | 168 | Від 76 % до 100 % | 59, 69 |
170 | 169 | Від 50 % до 75 % | 59, 69 |
171 | 170 | Від 25 % до 49 % | 59, 69 |
172 | 171 | До 24 % включно | 59, 69 |
173 | 172 | Здійснюється контроль за належним рівнем професійних здібностей | 63 |
174 | 173 | Здійснюється контроль за наявністю/відсутністю судимості | 63 |
175 | 174 | Здійснюється контроль з точки зору ділової практики, професійної етики, порядності, професійних та управлінських здібностей | 63 |
176 | 175 | Для навчання виділяються достатні ресурси. Навчання відповідає рівню посад та відповідальності | 65 |
177 | 176 | Для навчання виділяються достатні ресурси. Однак необхідні незначні зміни для поліпшення цього процесу | 65 |
178 | 177 | Деякі питання ПВК/ФТ не покриті цим навчанням. Необхідні значні зміни для поліпшення цього процесу | 65 |
179 | 178 | Несистематичне проведення навчань з питань ПВК/ФТ, які не покривають важливі питання | 65 |
180 | 179 | Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів/представників клієнтів/осіб, від імені або за дорученням яких проводяться фінансові операції | 66 |
181 | 180 | Аналіз та виявлення фінансових операцій, що піддягають фінансовому моніторингу | 66 |
182 | 181 | Управління ризиками ВК/ФТ | 66 |
183 | 182 | Порядок зупинення, поновлення фінансових операцій, відмова в проведенні фінансових операцій | 66 |
184 | 183 | Аналіз відповідності фінансової(их) операції(ій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта | 66 |
185 | 184 | Здійснення поглибленої перевірки клієнта | 66 |
186 | 185 | Установлення факту належності клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)/вигодоодержувачів до публічних та пов'язаних з ними осіб | 66 |
187 | 186 | Установлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) клієнта, вигодоодержувача за фінансовою операцією | 66 |
188 | 187 | Лекції, семінари | 67 |
189 | 188 | Тренінги та практичні заняття | 67 |
190 | 189 | Електронні курси | 67 |
191 | 190 | Вебінари | 67 |
192 | 191 | Участь у зовнішніх семінарах, тренінгах | 67 |
193 | 192 | Передбачено тестування з фіксуванням результатів | 71 |
194 | 193 | Передбачено тестування тільки після проведення навчання з фіксуванням результатів | 71 |
195 | 194 | Передбачено тестування без фіксування результатів | 71 |
196 | 195 | Передбачено тестування тільки після проведення навчання без фіксування результатів | 71 |
Пояснення щодо заповнення таблиці 1 додатка 1
1. Питання 2-10, 14-16, 19-21, 23, 25, 26, 31-36, 39, 41-49, 51, 52, 55-57, 59-62, 64, 65, 68-71 містять одну відповідь.
2. Питання 1, 11-13, 17, 18, 22, 24, 27-30, 37, 38, 40, 50, 53, 54, 58, 63, 66, 67 можуть містити кілька відповідей.
3. Банк може надати пояснення та/або коментарі до показників (за потреби) у вигляді листа, який надсилає до Департаменту фінансового моніторингу Національного банку України.
4. Банк за наявності суттєвих змін у внутрішньобанківській системі управління ризиками ВК/ФТ може додатково подати до Національного банку України (за попередньо отриманим дозволом) Звіт з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу зі зміненими даними.";
2) у додатку 2:
у порядку подання форми "Звіт з питань оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу" слова "Центральній розрахунковій палаті" замінити словами "Департаменту інформаційних технологій";
у поясненнях щодо заповнення форми "Звіт з питань оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу":
у підпункті 1 пункту 2:
цифри "2615", "2635", "2652", "3340" виключити;
слова та цифри "відкрив рахунки 20-22 розділів" замінити словами та цифрами "відкрив рахунки 20-24 розділів";
у пункті 3:
у підпункті 8 цифри "2615", "2635", "2652", "3340" виключити;
підпункт 11 доповнити словами "або осіб, які мають рахунок у банку, зареєстрованому у відповідних країнах";
у підпункті 13 цифри "2615", "2635", "2652", "3340" виключити;
перше речення підпункту 16 доповнити словами "або осіб, які мають рахунок у банку, зареєстрованому у відповідних країнах";
у першому реченні підпункту 18 слова та цифри "відкрив рахунки 20-22 розділів" замінити словами та цифрами "відкрив рахунки 20-24 розділів";
у першому реченні підпункту 48 слова "за дорученням клієнтів" виключити;
у підпункті 49 слова "за дорученням" замінити словами "на користь";
підпункти 55, 59 доповнити словами "або осіб, які мають рахунок у банку, зареєстрованому у відповідних країнах";
у підпункті 61 цифри "2615", "2635", "2652" виключити;
підпункт 64 доповнити словами "або осіб, які мають рахунок у банку, зареєстрованому у відповідних країнах";
у підпункті 76 цифри "2615", "2635", "2652" виключити;
підпункт 79 доповнити словами "або осіб, які мають рахунок у банку, зареєстрованому у відповідних країнах";
у підпункті 1 пункту 4 цифри "2615", "2635", "2652", "3340" виключити.
