НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
           Департамент контролю, методології
           та ліцензування валютних операцій

                             Л И С Т

                 21.09.2011  N 28-211/3760-11058

                                      Територіальним управлінням
                                 Національного банку України,
                                 банкам України, Приватному
                                 акціонерному товариству
                                 "Українська фінансова
                                 група", Українському
                                 державному підприємству
                                 поштового зв'язку
                                 "Укрпошта", ТОВ "Фінансова
                                 компанія "Вікторія", ТОВ
                                 "Фінансова компанія "Абсолют
                                 Фінанс", ТОВ "Фінансова
                                 установа "ГГЛА"

     { Лист втратив чинність на підставі Листа Національного
                                                  банку
  N 29-113/8391-12520 ( v2520500-11 ) від 21.10.2011 }

               Про результати здійснення перевірок
             операцій уповноважених банків
             з готівковою іноземною валютою
 

    { В доповнення до Листа додатково див. Лист Національного
                                                   банку
 N 28-211/3864-11318 ( v3864500-11 ) від 28.09.2011 }
 

      N 28-211/3864-11318 ( v3864500-11 ) від 28.09.2011 }
 

     У зв'язку  з  необґрунтованим  збільшенням  окремими  банками
обсягів  продажу  готівкової  іноземної валюти Національним банком
України та його територіальними управліннями посилено контроль  за
дотриманням  порядку  організації  та  здійснення валютно-обмінних
операцій на території України.

     Протягом червня  -  вересня  2011  здійснено  ряд   перевірок
пунктів  обміну  іноземної валюти та операційних кас уповноважених
банків і небанківських  фінансових  установ  з  питань  дотримання
порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій.

     Вищевказаними перевірками  встановлено  195  фактів  порушень
окремими уповноваженими банками порядку організації та  здійснення
валютно-обмінних операцій на території України,  зокрема, 54 факти
порушень у діяльності пунктів обміну іноземних валют та  141  факт
порушення допущено операційними касами уповноважених банків.

     За фактами  порушень  вимог порядку організації та здійснення
валютно-обмінних операцій на території України Національним банком
застосовано  до  уповноважених  банків  -  порушників  ряд заходів
впливу згідно зі статтею 73 Закону України "Про банки і банківську
діяльність" ( 2121-14 ), зокрема:     - прийнято 2 рішення про зупинення проведення  уповноваженими
банками   операцій   з  готівковою  іноземною  валютою  та  чеками
(купівля,  продаж,  обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в
касах і пунктах обміну іноземної валюти та 4 рішення про зупинення
проведення уповноваженими банками операцій з готівковою  іноземною
валютою  та  чеками (купівля,  продаж,  обмін),  що здійснюються в
пунктах обміну іноземної валюти;     - підготовлено  та  направлено  20  письмових  застережень до
уповноважених банків - порушників;     - скасовано   3   рішення   про   погодження   договорів  між
уповноваженими банками та їх агентами та 5 рішень  про  реєстрацію
пунктів обміну уповноважених банків;     - підготовлено  та  направлено  20  протоколів  про  вчинення
адміністративного  порушення  керівникам  банківських установ,  що
допустили порушення.

     Крім того,  Національним  банком  України   підготовлено   та
направлено  на  адресу уповноважених банків - порушників 45 листів
попереджувального  характеру  щодо  неухильного  дотримання  вимог
нормативно-правових  актів Національного банку України,  надіслано
11 повідомлень на адресу відповідних податкових органів  Державної
податкової  адміністрації  України  щодо виявлених фактів надлишку
(нестачі) коштів в пунктах обміну іноземної валюти,  розглядається
питання  про  застосування до окремих банків заходів впливу згідно
зі статтею 73 Закону України "Про банки і  банківську  діяльність"
( 2121-14  )  у вигляді зупинення проведення операцій з готівковою
іноземною валютою та чеками (купівля,  продаж, обмін, прийняття на
інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти
та у вигляді письмового застереження.

     Відповідно до статті 6  Декрету  Кабінету  Міністрів  України
"Про систему валютного регулювання і валютного контролю" ( 15-93 )
операції  з  продажу   готівкової   іноземної   валюти   дозволено
здійснювати  лише фізичним особам-резидентам.  Для дотримання цієї
норми необхідно  з'ясовувати  резидентність  особи,  яка  здійснює
валютно-обмінну операцію.

     З метою  удосконалення діючого механізму ідентифікації особи,
яка  здійснює  операцію  з  готівковою   іноземною   валютою,   та
встановлення  дієвого  контролю  за  значними  обсягами готівкових
операцій в іноземній валюті Правлінням Національного банку України
прийнято  постанову  від  11.08.2011  N  278  (  z1050-11  )  "Про
затвердження  змін  до  Інструкції  про  порядок  організації   та
здійснення валютно-обмінних операцій на території України" (далі -
Постанова N 278), яка набирає чинності з 23 вересня 2011 року.

     Постановою N  278  (  z1050-11   )   удосконалена   процедура
ідентифікації  фізичної  особи  з метою забезпечення визначення її
резидентності,  яка здійснює операцію з готівкою до 50000 гривень.
Зазначена операція має здійснюватись після пред'явлення документа,
що посвідчує особу.  Це може  бути  будь-який  документ,  що  може
засвідчити резидентність особи:  як паспорт, так і інший документ,
що посвідчує особу.

     Вимога щодо зберігання у документах  операційного  (робочого)
дня  копій  сторінок  документа,  що посвідчує особу,  які містять
дані,  на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, поширюється
на   валютно-обмінні  операції,  що  здійснюються  як  на  суму  в
еквіваленті до 50000 гривень, так і на операції, що перевищують цю
суму.

     Постановою N 278 ( z1050-11 ) збільшено розмір граничної суми
продажу іноземної валюти через касу  банку  (фінансової  установи)
одній  особі  в один операційний (робочий) день з 80000 гривень до
150000 гривень (в еквіваленті).

     У зв'язку з цим зобов'язуємо уповноважені банки та  фінансові
установи  привести  системи  внутрішнього  контролю за дотриманням
ліміту продажу  фізичним  особам  готівкової  іноземної  валюти  у
відповідність до вимог цієї норми Постанови N 278 ( z1050-11 ).

     Постановою N  278  (  z1050-11  )  лібералізована  норма щодо
проведення валютно-обмінних  операцій  через  банківські  автомати
самообслуговування  (далі - банкомати).  Фізичним особам надається
можливість здійснювати операції  з  продажу  готівкової  іноземної
валюти  за  гривні  через банкомати.  При цьому звертаємо увагу на
неухильне дотримання вимог Інструкції про порядок  організації  та
здійснення   валютно-обмінних   операцій   на  території  України,
затвердженої постановою Правління Національного банку України  від
12.12.2002 N 502 ( z0021-03 ), під час проведення валютно-обмінної
операції через банкомати, а саме:     курс купівлі  та  продажу  іноземних валют за гривні має бути
єдиний для здійснення валютно-обмінних операцій через власні каси,
пункти обміну іноземної валюти і банкомати;     стягнення комісійної винагороди під час здійснення операцій з
купівлі-продажу іноземних валют забороняється.

     Зобов'язуємо територіальні   управління  Національного  банку
України продовжити перевірки дотримання уповноваженими банками  та
небанківськими   фінансовими  установами  порядку  організації  та
здійснення  валютно-обмінних  операцій  на  території  України   з
урахуванням вимог Постанови N 278 ( z1050-11 ).

 Заступник Голови                                       І.В.Соркін