НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
           Департамент контролю, методології
           та ліцензування валютних операцій

                             Л И С Т

                 07.10.2011  N 28-211/4027-11798

                                      Територіальним управлінням
                                 Національного банку України,
                                 банкам України, Приватному
                                 акціонерному товариству
                                 "Українська фінансова
                                 група", Українському
                                 державному підприємству
                                 поштового зв'язку
                                 "Укрпошта", ТОВ "Фінансова
                                 компанія "Вікторія",
                                 ТОВ "Фінансова компанія
                                 "Абсолют Фінанс",
                                 ТОВ "Фінансова установа
                                 "ГГЛА"
 

               Про організацію здійснення операцій
             з готівковою іноземною валютою
 

     Національним банком   України   та    його    територіальними
управліннями   щоденно   здійснюється   моніторинг   та  перевірки
діяльності операційних кас,  пунктів обміну  іноземних  валют  (як
власних,  так  і  тих,  що  працюють  на підставі агентських угод)
банків та небанківських фінансових  установ  щодо  виконання  ними
вимог   Інструкції   про   порядок   організації   та   здійснення
валютно-обмінних  операцій  на  території  України,   затвердженої
постановою Правління  Національного  банку  України від 12.12.2002
N 502 ( z0021-03 ) (зі змінами).

     Вказаними перевірками    встановлено    непоодинокі     факти
безпідставної  відмови фізичним особам (резидентам і нерезидентам)
у  проведенні  валютно-обмінних  операцій,  встановлення   банками
додаткових  умов,  які не передбачені вимогами нормативно-правових
актів  Національного  банку  України,  для  можливості  проведення
валютно-обмінних  операцій,  здійснення  валютно-обмінних операцій
без  наявності  необхідних  документів,  що   посвідчують   особу,
здійснення  валютно-обмінних  операцій  без оформлення відповідних
довідок та квитанцій.

     Зазначаємо, що Національний банк України продовжує здійснення
перевірок   діяльності   уповноважених   банків  та  небанківських
фінансових установ,  і,  зокрема,  за  фактами  порушення  порядку
організації  та  здійснення валютно-обмінних операцій на території
України буде розглядатись питання про зупинення порушникам  пункту
письмового   дозволу   Національного  банку  України  (генеральної
ліцензії  Національного  банку  України  на  здійснення   валютних
операцій)  у  частині  проведення  операцій з готівковою іноземною
валютою.

     Зважаючи на зазначене,  Національний банк України  попереджає
про  необхідність безумовного дотримання уповноваженими банками та
небанківськими фінансовими  установами  вимог  нормативно-правових
актів Національного банку України.

     Повторно звертаємо  увагу на те,  що інформація та документи,
які отримані у  процесі  обслуговування  клієнтів  при  здійсненні
валютно-обмінних операцій, відповідно до положень статті 60 Закону
України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14  )  (далі  -
Закон) є банківською таємницею.

     Банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці
та дотримуватись встановленого  статтею  62  Закону  (  2121-14  )
порядку  розкриття  банківської таємниці третім особам при наданні
послуг банку.

     Зокрема, згідно  з  вимогами  Правил   зберігання,   захисту,
використання  та  розкриття  банківської  таємниці,  затвердженими
постановою Правління    Національного    банку     України     від
14.07.2006 року   N   267   (   z0935-06   ),   банки  зобов'язані
забезпечувати  зберігання  та  захист  інформації,   які   містять
банківську таємницю,  з метою недопущення її незаконного розкриття
і завдання внаслідок цього матеріальної чи моральної  шкоди  своїм
вкладникам, кредиторам, іншим клієнтам.

     Працівники банку  в  разі  прийняття  їх на роботу підписують
зобов'язання щодо збереження банківської  таємниці.  Банки  та  їх
керівники,    які   винні   в   порушенні   цих   Правил,   несуть
відповідальність, передбачену статтею 73 Закону ( 2121-14 ).

     Наголошуємо, що незаконне збирання з метою  використання  або
використання відомостей, що становлять банківську таємницю, та/або
розголошення банківської таємниці тягне за собою відповідальність,
передбачену Законом ( 2121-14 ).

     Персональна відповідальність   за   дотримання  вимог  Закону
( 2121-14  )  та  нормативно-правових  актів  Національного  банку
України покладається на керівників банків.

     Насамкінець, з метою уникнення використання копій документів,
що   посвідчують   особу,   на   підставі    яких    здійснювались
валютно-обмінні операції,  та, враховуючи стурбованість клієнтів з
цього приводу,  рекомендуємо проставляти  на  копіях  вищевказаних
документів  штамп  пункту обміну валюти або каси банку (фінансової
установи), через які здійснювались валютно-обмінні операції.

 Заступник Голови
 Національного банку України                            І.В.Соркін