open
Про систему
  • Друкувати
  • PDF
  • DOCX
  • Копіювати скопійовано
  • Надіслати
  • Шукати у документі
Чинна
                             
                             
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

Департамент валютного контролю та лицензування
N 28-311/150-187 від 10.01.2001

м.Київ
vd20010110 vn28-311/150-187

Кримському республіканському,

Головному по м.Києву і Київській

області, територіальним

управлінням Національного

банку України

Стосовно виконання комерційними банками вимог статті 7 Закону України "Про заходи протидії незаконному обігу наркотичних засобів, психотропних речовин і прекурсорів

та зловживанню ними"

У зв'язку з чисельними запитами, які надходять на адресу
Національного банку України стосовно виконання комерційними
банками вимог статті 7 Закону України "Про заходи протидії
незаконному обігу наркотичних засобів, психотропних речовин і
прекурсорів та зловживанню ними" ( 62/95-ВР ) звертаємо Вашу увагу
на наступне. Лист НБУ від 12.10.2000 N 28-311/3803-6857 ( v6857500-00 ) не
є нормативно-правовим актом Національного банку України, не
встановлює порядок і форми повідомлень правоохоронним органам. Він
має роз'яснювальний характер і звертає увагу банків на
необхідність дотримання вимог статті 7 вищевказаного Закону
( 62/95-ВР ). Слід зазначити, що банки мають керуватися усім
чинним законодавством, з урахуванням конкретних обставин у кожному
окремому випадку, виходячи як з норм, що регулюють захист
інтересів клієнтів щодо забезпечення банківської таємниці, так і з
норм законів та світового досвіду щодо боротьби з "відмиванням"
коштів, отриманих злочиним шляхом, зокрема, від наркобізнесу.
Мається на увазі, що банки повинні діяти за принципом "знай свого
клієнта" з тим, щоб забезпечувати проведення лише правомірних
операцій і не бути залученими до незаконних дій щодо "відмивання
брудних грошей". Стосовно органів, яким слід повідомляти про операції,
визначені у вказаному Законі, то в цьому випадку банки мають
керуватися статтею 112 Кримінально-процесуального кодексу України
( 1001-05, 1002-05, 1003-05 ), якою встановлено підслідність
злочинів. Зокрема, розслідування злочинів, передбачених статтями
229 - 229-4, ч.1 статті 229-5, а також статтями 229-6 - 229-8,
229-11 - 229-20 Кримінального кодексу України ( 2002-05 ), які
передбачають різні склади злочинів, пов'язаних з незаконим обігом
наркотичних засобів, психотропних речовин та прекурсорів,
віднесено до компетенції слідчих органів внутрішніх справ, а ч.2
статті 229-5, відповідно, - до компетенції слідчих прокуратури. Слід зазначити, що згідно з вимогами положень статті 52
Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 )
установи банків гарантують їх клієнтам і кореспондентам збереження
таємниці по операціях, рахунках та вкладах. Відповідно до цієї
статті Закону довідки по рахунках і вкладах громадян видаються,
крім самих клієнтів та їх представників, також судам, органам
прокуратури, служби безпеки, внутрішніх справ, податкової міліції
у справах, що знаходяться в їх провадженні. Одночасно, ч.2 статті 7 Закону України "Про заходи протидії
незаконному обігу наркотичних засобів, психотропних речовин і
прекурсорів та зловживанню ними" ( 62/95-ВР ) зобов'язує банки
протягом двадцяти діб повідомляти відповідні правоохоронні органи
про громадян, одноразові грошові вклади і перекази яких
перевищують тисячу мінімальних розмірів заробітної плати. Враховуючи те, що вказана норма передбачає інформування
правоохоронних органів лише про громадян - як про фізичних осіб,
які здійснили такі операції, вважаємо, що вона прямо не суперечить
нормам статті 52 Закону України "Про банки і банківську
діяльність" ( 872-12 ), оскільки не містить вимоги щодо надання
довідок за рахунками цих осіб. Разом з тим, враховуючи, що положення Закону України "Про
банки і банківську діяльність", які регламентують інститут
банківської таємниці, є спеціальними по відношенню до положень
Закону України "Про заходи протидії незаконному обігу наркотичних
засобів, психотропних речовин і прекурсорів та зловживанню ними",
вважаємо, що вимоги даного Закону мають виконуватись у частині, що
не суперечить Закону України "Про банки і банківську діяльність"
( 872-12 ). Крім того, повідомляємо, що перелік органів, які ведуть
боротьбу з незаконним обігом наркотичних засобів, психотропних
речовин і прекурсорів та зловживанням ними та контролюють ці
питання визначений статтею 3 Закону України "Про заходи протидії
незаконному обігу наркотичних засобів, психотропних речовин і
прекурсорів та зловживанню ними" ( 62/95-ВР ). Із тексту статей 3
та 7 зазначеного Закону обов'язку Національного банку України чи
його структурних підрозділів здійснювати контроль за додержанням
банками приписів цього Закону не випливає. Разом з тим, слід зазначити, що відповідно до статей 147 та
150 Конституції України ( 254к/96-ВР ) офіційне тлумачення законів
України дає виключно Конституційний Суд України.
Перший заступник Голови А.В.Шаповалов

  • Друкувати
  • PDF
  • DOCX
  • Копіювати скопійовано
  • Надіслати
  • Шукати у документі
скопійовано Копіювати
Шукати у розділу
Шукати у документі

Пошук по тексту

Знайдено: