НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
     Департамент валютного контролю та лицензування

 N 28-311/150-187 від 10.01.2001
м.Київ

 vd20010110 vn28-311/150-187
                             Кримському республіканському,
                             Головному по м.Києву і Київській
                             області, територіальним
                             управлінням Національного
                             банку України
 

      Стосовно виконання комерційними банками вимог статті 7      Закону України "Про заходи протидії незаконному обігу     наркотичних засобів, психотропних речовин і прекурсорів
                  та зловживанню ними"
 

     У зв'язку з чисельними  запитами,  які  надходять  на  адресу
Національного   банку   України  стосовно  виконання  комерційними
банками  вимог  статті  7  Закону  України  "Про  заходи  протидії
незаконному  обігу  наркотичних  засобів,  психотропних  речовин і
прекурсорів та зловживанню ними" ( 62/95-ВР ) звертаємо Вашу увагу
на наступне.     Лист НБУ від 12.10.2000 N 28-311/3803-6857 ( v6857500-00 ) не
є   нормативно-правовим  актом  Національного  банку  України,  не
встановлює порядок і форми повідомлень правоохоронним органам. Він
має   роз'яснювальний   характер   і   звертає   увагу  банків  на
необхідність  дотримання   вимог  статті  7  вищевказаного  Закону
( 62/95-ВР  ).  Слід  зазначити,  що  банки  мають керуватися усім
чинним законодавством, з урахуванням конкретних обставин у кожному
окремому   випадку,  виходячи  як  з  норм,  що  регулюють  захист
інтересів клієнтів щодо забезпечення банківської таємниці, так і з
норм  законів  та  світового досвіду щодо боротьби з "відмиванням"
коштів,  отриманих злочиним  шляхом,  зокрема,  від  наркобізнесу.
Мається на увазі,  що банки повинні діяти за принципом "знай свого
клієнта" з тим,  щоб  забезпечувати  проведення  лише  правомірних
операцій  і  не бути залученими до незаконних дій щодо "відмивання
брудних грошей".     Стосовно органів,   яким   слід   повідомляти  про  операції,
визначені у вказаному Законі,  то  в  цьому  випадку  банки  мають
керуватися статтею 112 Кримінально-процесуального кодексу  України
( 1001-05,  1002-05,  1003-05  ),  якою  встановлено  підслідність
злочинів.  Зокрема,  розслідування злочинів, передбачених статтями
229 - 229-4,  ч.1 статті 229-5,  а також статтями 229-6  -  229-8,
229-11 -  229-20  Кримінального  кодексу України ( 2002-05 ),  які
передбачають різні склади злочинів,  пов'язаних з незаконим обігом
наркотичних   засобів,   психотропних   речовин   та  прекурсорів,
віднесено до компетенції слідчих органів внутрішніх справ,  а  ч.2
статті 229-5, відповідно, - до компетенції слідчих прокуратури.     Слід зазначити,  що  згідно  з  вимогами  положень  статті 52
Закону України  "Про  банки  і  банківську  діяльність" ( 872-12 )
установи банків гарантують їх клієнтам і кореспондентам збереження
таємниці  по  операціях,  рахунках та вкладах.  Відповідно до цієї
статті Закону довідки по рахунках і  вкладах  громадян  видаються,
крім  самих  клієнтів  та їх представників,  також судам,  органам
прокуратури,  служби безпеки, внутрішніх справ, податкової міліції
у справах, що знаходяться в їх провадженні.     Одночасно, ч.2  статті  7 Закону України "Про заходи протидії
незаконному обігу  наркотичних  засобів,  психотропних  речовин  і
прекурсорів та зловживанню ними" (  62/95-ВР  )  зобов'язує  банки
протягом  двадцяти діб повідомляти відповідні правоохоронні органи
про  громадян,  одноразові  грошові   вклади   і   перекази   яких
перевищують тисячу мінімальних розмірів заробітної плати.     Враховуючи те,   що  вказана  норма  передбачає  інформування
правоохоронних органів лише про громадян - як про  фізичних  осіб,
які здійснили такі операції, вважаємо, що вона прямо не суперечить
нормам  статті  52  Закону  України  "Про   банки   і   банківську
діяльність" ( 872-12 ),  оскільки не містить вимоги  щодо  надання
довідок за рахунками цих осіб.     Разом з  тим,  враховуючи,  що  положення Закону України "Про
банки  і  банківську  діяльність",  які   регламентують   інститут
банківської  таємниці,  є  спеціальними  по відношенню до положень
Закону України "Про заходи протидії незаконному обігу  наркотичних
засобів,  психотропних речовин і прекурсорів та зловживанню ними",
вважаємо, що вимоги даного Закону мають виконуватись у частині, що
не суперечить Закону  України  "Про банки і банківську діяльність"
( 872-12 ).     Крім того,  повідомляємо,  що  перелік  органів,  які  ведуть
боротьбу  з  незаконним  обігом наркотичних засобів,  психотропних
речовин і прекурсорів  та  зловживанням  ними  та  контролюють  ці
питання  визначений  статтею 3 Закону України "Про заходи протидії
незаконному обігу  наркотичних  засобів,  психотропних  речовин  і
прекурсорів та зловживанню ними" ( 62/95-ВР ).  Із тексту статей 3
та 7 зазначеного Закону обов'язку Національного банку  України  чи
його  структурних  підрозділів здійснювати контроль за додержанням
банками приписів цього Закону не випливає.     Разом з тим,  слід зазначити,  що відповідно до статей 147 та
150 Конституції України ( 254к/96-ВР ) офіційне тлумачення законів
України дає виключно Конституційний Суд України.

 Перший заступник Голови                             А.В.Шаповалов