Постанова № 281 від 21.07.1998 Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків
Нормативні акти Постанова Постанова № 281 від 21.07.1998 Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

Постанова № 281 від 21.07.1998 Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

Тип: Постанова
Номер: 281
Дата: 21.07.1998
Видавник: Національний банк України
Редакція: 20.02.2001
Нечинна
Пов'язані рішення 
                             
                             
             ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

                        П О С Т А Н О В А

 N 281 від 21.07.98                   Зареєстровано в Міністерстві
м.Київ                           юстиції України
                                 1 вересня 1998 р.
 vd980721 vn281                       за N 541/2981
 

            Про  затвердження  Положення про  порядок
       створення і реєстрації комерційних банків

       ( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Нацбанку
    N  40 ( z0094-99 ) від 27.01.99
    N  56 ( z0119-99 ) від 10.02.99
    N 109 ( z0214-99 ) від 15.03.99
    N 155 ( z0243-99 ) від 31.03.99
    N 122 ( z0259-99 ) від 16.03.99
    N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000
    N 425 ( z0767-00 ) від 30.10.2000
    N  45 ( z0149-01 ) від 05.02.2001 )
 

     З метою вдосконалення механізму реєстрації комерційних банків
та враховуючи необхідність введення контролю за складом акціонерів
(учасників) комерційних банків і  дотриманням  строків  формування
статутних     капіталів     комерційних     банків,      Правління
П О С Т А Н О В Л Я Є:

     1. Затвердити Положення про порядок  створення  і  реєстрації
комерційних банків (додається).
    2. Постанову надіслати на реєстрацію до Міністерства  юстиції
України.
    3. Постанова набуває  чинності  в  десятиденний  строк  після
реєстрації в Міністерстві юстиції України.
    4. Вважати таким, що втратило чинність, Положення про порядок
створення і реєстрації комерційних банків,  затверджене постановою
Правління від 27 березня 1996  року  N  77  (  v0077500-96  )  (із
змінами і доповненнями).
    5. Зобов'язати  комерційні  банки  надавати   звітність   про
двадцять  найбільших акціонерів (учасників),  починаючи з 5 жовтня
1998 року.
    Департаменту реєстрації      та      ліцензування      банків
(О.І.Пархоменко) у двотижневий строк  розробити  форму  зазначеної
звітності.
    6. Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності  банків
Національного  банку  України  визначити перелік банків,  за якими
рішення про реєстрацію змін до статутів та  про  погодження  зміни
керівництва  приймається  регіональними управліннями Національного
банку України,  та довести його до відома  регіональних  управлінь
Національного  банку  України і комерційних банків до часу набуття
чинності цією постановою.
    7. Зобов'язати  керівників  комерційних  банків,  підрозділів
центрального апарату та установ Національного банку України  взяти
до   керівництва  в  роботі  Положення  про  порядок  створення  і
реєстрації комерційних банків та суворо дотримуватися його вимог.
    8. Контроль  за виконанням цієї постанови покласти на першого
заступника  Голови  Правління  В.О.Бондаря  та  заступника  Голови
Правління О.І.Кіреєва.

 Голова                                                 В.А.Ющенко

                                               Затверджено
                                  постановою Правління
                                  Національного банку України
                                  від 21 липня 1998 р. N 281

                            Положення
           про порядок створення і реєстрації
                   комерційних банків

     ( У тексті Положення слова  "Департамент  реєстрації  та
  ліцензування банків" у всіх відмінках замінено словами
  "Управління  реєстрації  та  ліцензування  банків"   у
  відповідних  відмінках;   слово  "ЕКЮ" замінено словом
  "євро" згідно з Постановою Нацбанку N 56 ( z0119-99 )
   від 10.02.99 )

     ( У тексті Положення слова "Республіканська книга реєстрації
  банків,   валютних   бірж   та  інших  фінансово-кредитних
  установ" і "регіональне  управління  Національного   банку
  України" у всіх відмінках  замінено  відповідно  на  слова
  "Реєстр банків, їх філій та представництв,  валютних  бірж
  і   фінансово-кредитних     установ"   і    "територіальне
  управління  Національного  банку  України"  у  відповідних
  відмінках згідно з Постановою Нацбанку  N 177 ( z0291-00 )
  від 26.04.2000 )

     Комерційні банки різних видів і форм власності створюються як
акціонерні  товариства або товариства з обмеженою відповідальністю
згідно  із  законами  України "Про банки і банківську діяльність",
(  872-12  )  "Про  господарські  товариства"  (   1576-12  )   та
нормативними актами Національного банку України.
    Документи, що   подаються   до  Національного  банку  України
відповідно  до  Положення  про  порядок  створення  і   реєстрації
комерційних  банків  (далі  -  Положення),  мають  бути  викладені
українською  мовою.  (  Абзац другий  вступної частини із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановами   Нацбанку N 56 ( z0119-99 ) від
10.02.99, N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )

                        1. Створення банку

     1.1. Комерційний банк вважається створеним і набуває  статусу
юридичної особи з часу його реєстрації Національним банком України
в  Реєстрі  банків,  їх  філій  та  представництв, валютних бірж і
фінансово-кредитних установ.
    1.2. Засновниками,  акціонерами   (учасниками)   комерційного
банку можуть бути українські та іноземні юридичні і фізичні особи,
за винятком  політичних  і  профспілкових  організацій,  спілок  і
партій,   громадських  фондів,  рад  усіх  рівнів,  їх  виконавчих
органів.
    Засновниками, акціонерами (учасниками) комерційних банків,  а
також засновниками засновників, акціонерів (учасників) комерційних
банків   не  можуть  бути  юридичні  особи,  щодо  яких  неможливо
встановити їх власників та джерела коштів,  за рахунок  яких  такі
юридичні  особи  здійснюють внески або сплачують акції комерційних
банків.
    1.3. Згідно  із  Законом  України  "Про  банки  і  банківську
діяльність"   мінімальний   розмір   статутного   капіталу   банку
встановлюється  у  сумі,  еквівалентній  1  млн. євро за офіційним
курсом грошової одиниці України,  визначеним  Національним  банком
України  на  день  підписання  установчого  договору про створення
банку.
    Заявлений та  фактично  сплачений  розмір статутного капіталу
новостворюваного банку на дату його  реєстрації  повинен  бути  не
меншим,  ніж  розмір,  встановлений  для  діючих банків Постановою
Верховної Ради України від 01.02.96 N 25/96-ВР "Про введення в дію
Закону  України  "Про внесення змін до Закону України "Про банки і
банківську діяльність".
    1.4.  Мінімальний  розмір статутного капіталу банку за участю
іноземних  юридичних  та  фізичних осіб, частка яких становить від
10% до 50% статутного капіталу банку, має бути не меншим ніж сума,
еквівалентна  5  млн.  євро  за  офіційним курсом грошової одиниці
України, визначеним Національним банком України на день підписання
установчого  договору.  (  Пункт 1.4 в редакції Постанови Нацбанку
N 56 ( z0119-99 ) від 10.02.99 )
    1.5. Мінімальний  розмір  статутного  капіталу  для банків за
участю іноземних юридичних та фізичних осіб, частка яких становить
50  і більше відсотків статутного капіталу банку,  повинен бути не
меншим від суми,  еквівалентної 10 млн. євро за  офіційним  курсом
грошової  одиниці України,  визначеним Національним банком України
на день підписання установчого договору.
    1.6. Якщо  у  формуванні  статутного  капіталу  банку  беруть
участь  іноземні  юридичні  та/або  фізичні  особи,  частка яких у
статутному  капіталі банку становить менш як 10 відсотків, а також
підприємства  з  іноземними  інвестиціями  (спільні підприємства),
частка  іноземних  юридичних  та/або  фізичних  осіб  у статутному
капіталі  перевищує  50% і за умови, що частка таких підприємств у
статутному  капіталі  банку  становить  10  і більше відсотків, то
мінімальний  розмір  статутного капіталу такого банку повинен бути
не  меншим від суми, еквівалентної 3 млн. євро за офіційним курсом
грошової  одиниці  України, визначеним Національним банком України
на  день  підписання установчого договору. ( Пункт 1.6 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 109 ( z0214-99 ) від
15.03.99 )
    1.7. Статутний капітал комерційного банку  формується  тільки
за  рахунок  власних коштів засновників,  акціонерів (учасників) у
грошовій формі.
    1.8. Забороняється  використовувати для формування статутного
капіталу комерційного банку  бюджетні  кошти,  кошти,  одержані  в
кредит.   Перерозподіл   власного   капіталу  з  метою  збільшення
статутного капіталу допускається тільки шляхом виплати  дивідендів
акціонерам (учасникам) банку. Щоб не допустити штучного збільшення
статутного капіталу,  банкам забороняються зустрічні інвестиції  в
статутні капітали один одного.
    1.9. Частка будь-якого із засновників, акціонерів (учасників)
не  повинна  перевищувати  35%  статутного  капіталу  комерційного
банку.
    Один акціонер  (учасник)  банку  або його довірена особа може
прямо або непрямо володіти (управляти) акціями (частками) в  цьому
банку  в  межах  35%  статутного  капіталу  банку.  Обмеження щодо
непрямої участі в статутному  капіталі  банку  не  поширюється  на
іноземного акціонера (учасника).
    Непрямою вважається участь акціонера (учасника) в  статутному
капіталі банку, якщо:
    а) цей акціонер (учасник) має частку  в  статутному  капіталі
іншого  акціонера  (учасника)  цього ж банку і ця частка становить
10% і більше;
    б) він  володіє  10  і  більше  відсотками  голосів  під  час
прийняття рішень або має змогу на підставі договору чи іншим чином
впливати на прийняття рішень цим акціонером (учасником).
    Частка акціонера (учасника) в статутному капіталі банку, якою
він володіє непрямо, повністю включається в розрахунок частки його
участі в статутному капіталі цього банку.
    1.10. Внесок    засновників,    акціонерів   (учасників)   до
статутного капіталу комерційного  банку  здійснюється  у  грошовій
формі  в  національній  валюті  України  та  вільно  конвертованій
іноземній валюті (для засновників,  акціонерів (учасників) банку -
нерезидентів України).
    Перерахування сум з іноземної  вільно  конвертованої  валюти,
внесених  іноземними  засновниками,  акціонерами  (учасниками),  в
національну  валюту  України  здійснюється  за  офіційним   курсом
грошової  одиниці України,  визначеним Національним банком України
на  дату  підписання установчого договору про створення банку, а в
разі  збільшення  статутного  капіталу  банку  - на дату прийняття
рішення   про   збільшення   статутного   капіталу.  Кошти  можуть
перераховуватися  тільки  з  власних  поточних рахунків юридичними
особами  та  фізичними  особами  -  в безготівковій або готівковій
формі.  (  Абзац другий пункту 1.10 із змінами, внесеними згідно з
Постановами  Нацбанку  N  109  (  z0214-99  )  від 15.03.99, N 177
( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    1.11. Для  формування  статутного  капіталу   до   реєстрації
комерційного  банку  в  Управлінні  Національного банку України по
місту Києву і Київській області,  Кримському республіканському  та
обласних   управліннях   Національного  банку  України  (надалі  -
територіальні  управління  Національного  банку України) за місцем
створення комерційного банку засновникам (учасникам) відкривається
тимчасовий  рахунок, на який кожний засновник (учасник) за рахунок
власних   коштів   вносить   визначену   чинним  законодавством  і
установчими  документами частку статутного капіталу. Підставою для
відкриття  тимчасового  рахунку  є  установчий договір засновників
(учасників)  банку  і заява на відкриття рахунку, яка підписується
уповноваженою   особою,   визначеною  засновниками  в  установчому
договорі.

                 2. Реєстрація комерційного банку

     2.1. Для реєстрації комерційного банку,  коли на  тимчасовому
рахунку  відповідно  до установчого договору зібрано кошти в сумі,
не меншій, ніж передбачено статтями 30, 31, 52 Закону України "Про
господарські товариства" ( 1576-12 ), орган управління банку (рада
або спостережна рада банку) або уповноважена  установчими  зборами
(зборами   учасників)   особа   в   двотижневий   строк  подає  до
територіального  управління  Національного банку України за місцем
створення  банку  такі  документи:  (  Абзац  перший пункту 2.1 із
змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 109 ( z0214-99 )
від 15.03.99 )
    а) заяву   про  реєстрацію  банку  за  підписом  голови  ради
(спостережної  ради)  або  уповноваженої  особи,  яка   призначена
відповідальною  за  реєстрацію  банку установчими зборами (зборами
учасників);
    б) установчий  договір,  підписаний засновниками (учасниками)
банку  та   засвідчений   їхніми   печатками.   Підписи   фізичних
осіб-засновників   (учасників)   засвідчуються   в   нотаріальному
порядку.
    В установчому договорі визначаються:
    вид товариства;
    мета діяльності;
    склад засновників    (учасників),    їх    найменування    та
місцезнаходження  (телефони,  платіжні  реквізити,  паспортні дані
фізичних осіб);
    особа, уповноважена   укладати   угоди   і  діяти  від  імені
засновників (учасників);
    розмір, порядок   та  строки  утворення  статутного  капіталу
банку;
    відповідальність сторін   за   виконання   взятих   на   себе
зобов'язань;
    порядок розподілу прибутків і покриття збитків банку;
    порядок ліквідації та реорганізації банку;
    в) статут  банку,  затверджений  установчими зборами (зборами
учасників) і підписаний  головою  правління  банку.  Статут  банку
повинен   відповідати   вимогам   Законів  України  "Про  банки  і
банківську  діяльність"  ( 872-12 ), "Про господарські товариства"
( 1576-12   )   та   інших  чинних  законодавчих  актів.  У  ньому
зазначаються:
    повна і   скорочена  назва  банку  та  його  місцезнаходження
(поштова адреса);
    перелік основних законів,  на підставі яких створюється і діє
банк;
    положення про те,  що банк є юридичною особою і набуває цього
статусу з часу  реєстрації  його  Національним  банком  України  в
Реєстрі  банків,  їх  філій  та  представництв,  валютних  бірж  і
фінансово-кредитних установ;
    положення про  те,  що  банк виконує вимоги нормативних актів
Національного  банку  України,  користується   єдиними   правилами
бухгалтерського  обліку в банках на базі комплексної автоматизації
і комп'ютеризації,  подає Національному банку України звітність та
інформацію у встановлених ним обсягах і формах;
    перелік операцій,  які  здійснюються   банком   на   підставі
ліцензії Національного банку України;
    розмір, порядок  та  строки  формування  статутного  капіталу
банку  із  зазначенням  переліку  засновників  (учасників)  банку,
розміру  вкладу  і  часток  кожного,  рівень  відповідальності  за
несвоєчасну сплату часток у статутному капіталі банку.
    Статут банку,  заснованого як акціонерне товариство,  повинен
містити відомості про:
    види акцій, що випускаються;
    номінальну вартість акцій;
    співвідношення акцій різних видів;
    кількість акцій, що купуються засновниками;
    наслідки невиконання зобов'язань щодо викупу акцій;
    порядок збільшення (зменшення) статутного капіталу;
    розмір та порядок утворення резервного фонду;
    перелік інших фондів, які утворюються банком;
    порядок розподілу прибутків та покриття збитків;
    положення про банківську таємницю;
    положення про внутрішній аудит банку;
    положення про перевірки банку аудиторською організацією;
    положення про органи управління банку,  їх структуру, порядок
утворення,  компетенцію та порядок прийняття ними рішень (загальні
збори акціонерів,  збори учасників банку,  рада  банку,  правління
банку);
    положення про органи контролю за діяльністю банку, порядок їх
діяльності (ревізійна комісія);
    положення про контрольні функції Національного банку України,
про   перевірки  банку  іншими  державними  органами  в  межах  їх
компетенції;
    порядок реорганізації або ліквідації банку із зазначенням, що
в разі ліквідації банку документи ліквідованого банку  передаються
до   територіального   управління   Національного  банку  України;
    порядок внесення змін і доповнень до статуту банку;
    інші положення,   що   не  суперечать  чинному  законодавству
України;
    г) протокол установчих зборів (зборів учасників),  підписаний
головою та секретарем зборів,  у якому  вказується  місце  і  дата
проведення  зборів,  їх  правочинність,  порядок  денний,  порядок
голосування. Протокол повинен містити:
    рішення про створення банку,  прийняття статуту, обрання ради
(спостережної ради банку) і ревізійної комісії, призначення голови
правління,  головного бухгалтера банку і особи,  відповідальної за
реєстрацію банку в Національному  банку  України,  інші  положення
відповідно до чинного законодавства України.
    Установчі документи (установчий договір,  статут  і  протокол
установчих  зборів) банку погоджуються з органами Антимонопольного
комітету України у випадках, передбачених чинним законодавством;
    д) економічне обгрунтування і мета створення банку, включаючи
розрахунковий балансовий звіт (за формою N 11) і звіт про прибутки
та  збитки комерційного банку (за формою N 2-КБ) на кінець першого
року його діяльності за  підписом  голови  правління  і  головного
бухгалтера банку;
    е)    висновок  аудиторської   організації   (аудитора)   про
фінансовий стан та платоспроможність юридичних осіб -  засновників
(акціонерів,  учасників)  банку,  які  ведуть бухгалтерський облік
майна  та  результатів  своєї  роботи  згідно  з  Положенням   про
організацію   бухгалтерського   обліку   і  звітності  в  Україні,
затвердженим постановою Кабінету Міністрів  України  від  03.04.93
N 250   (   250-93-п   ),   про   достовірність  балансових  даних
бухгалтерської і фінансової звітності цих осіб,  про  наявність  у
них  власних  коштів  у  розмірі,  який  забезпечує виконання ними
зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, питома вага
яких  у загальному оголошеному статутному капіталі банку становить
5 (п'ять) та  більше  відсотків.  Разом  із  зазначеним  висновком
надаються копія сертифіката керівника аудиторської організації або
аудитора,  який підписав  аудиторський  висновок,  а  також  копія
ліцензії   (дозволу)   на   здійснення   аудиторської   діяльності
відповідною аудиторською організацією (аудитором).
    Аудиторський висновок повинен містити відомості про те, що:
    1) аудиторська  перевірка  юридичної   особи   -   засновника
(акціонера,  учасника)  банку  здійснена  за визначений строк,  за
станом на конкретну дату, згідно з чинним законодавством України у
сфері   фінансово-господарської   діяльності   та   оподаткування,
правилами ведення бухгалтерського обліку та  складання  звітності,
стандартами аудиту, що діють в Україні;
    2) достовірність бухгалтерської звітності юридичної  особи  -
засновника   (акціонера,   учасника)   банку,   яка  надається  до
Національного   банку   України,    підтверджується    документами
первинного    бухгалтерського   обліку,   грошовими   документами,
наявністю готівки, цінних паперів тощо;
    3) встановлено  наявність або відсутність у юридичної особи -
засновника  (акціонера,  учасника)  банку   власних   коштів   для
здійснення внеску  до  статутного капіталу банку,  висновок про що
сформульовано аудиторською організацією  (аудитором)  на  підставі
Розрахунку власних    коштів    юридичних   осіб   -   засновників
(акціонерів, учасників) комерційного банку (додаток 1);
    4) внесок юридичної особи - засновника (акціонера,  учасника)
банку  до статутного капіталу банку фактично здійснений у грошовій
формі,  що підтверджується  первинними  платіжними  документами  і
виписками з  поточного  рахунку,  та  що  визначено  джерело  його
сплати;
    5) проведено   економічну   оцінку   фінансового   стану    і
платоспроможності   юридичної  особи  (небанківської  установи)  -
засновника  (акціонера,  учасника)  банку  за   станом   на   дату
проведення  аудиту,  яка  здійснюється  аудиторською  організацією
(аудитором) на підставі Розрахунку системи показників (додаток 2);
    6) будь  -  яка  інша  інформація, яка  на думку аудиторської
організації (аудитора),  повинна  бути  відображена,   дає   повне
уявлення  про  фінансовий  стан  засновника (акціонера,  учасника)
банку.
    Достовірність висновків   про   фінансовий  стан  засновників
(акціонерів,  учасників) банку,  що  мають  5  (п'ять)  та  більше
відсотків  у  статутному  капіталі банку,  може також перевірятися
підрозділами Національного банку України.
    Фізичні особи  -  засновники  (акціонери,  учасники)  подають
довідки органів державної податкової служби про наявність доходів,
достатніх для  розміру внесених ними коштів до статутного капіталу
банків,  якщо їх розмір перевищує 200  (двісті)  неоподатковуваних
мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів.
    Фізичні особи,  які  сплачують  кошти   за   акції   (частку)
статутного  капіталу  банку понад встановлений Національним банком
України розмір та одержують доходи лише за місцем основної  роботи
і, відповідно  до  Декрету Кабінету Міністрів України від 26.12.92
N 13-92 "Про  прибутковий  податок  з  громадян"  (із  змінами  та
доповненнями   до   нього),  не  заповнюють  декларацію  про  суму
сукупного доходу,  надають довідки про отримані за місцем основної
роботи  доходи,  достатні  для  здійснення  внеску  до  статутного
капіталу  банку.  Довідку  підписує  керівник  (у  разі  наявності
посади) та головний бухгалтер підприємства, установи, організації;
цю довідку слід завірити печаткою.
    У разі формування фізичними особами статутного капіталу банку
за   рахунок   коштів,  джерела  походження  яких  підтверджуються
надходженнями за угодами (подарунки юридичних  та  фізичних  осіб,
продаж нерухомості, транспортних засобів тощо), оформленими згідно
з чинним законодавством України,  та за якими одержані суми коштів
не  включаються  до  сукупного  оподатковуваного  доходу,  фізичні
особи-акціонери  (учасники)  банку надають копії відповідних угод;
(  Підпункт  "е"  пункту 2.1  в  редакції Постанови Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
    є)  бухгалтерську  і  фінансову  звітність  юридичних  осіб -
засновників (акціонерів,  учасників) банку,  незалежно від розміру
їх участі  у  статутному  капіталі  банку,  за формами - N 1(1-м),
N 2(2-м),  N 1 - КБ,  N 2 - КБ, затвердженими, відповідно, наказом
Міністерства фінансів  України  від  18.08.95  N 139 ( z0321-95 ),
зареєстрованим у  Міністерстві   юстиції   України   01.09.95   за
N 321/857  (зі  змінами  і  доповненнями)  та  від  18.11.98 N 238
(   z0777-98  )  зареєстрованим  у  Міністерстві  юстиції  України
04.12.98  за N 777/3217, - для небанківських установ та постановою
Правління   Національного   банку   України  від  12.12.97  N  436
( v0436500-97 ) "Про затвердження Правил організації фінансової та
статистичної звітності банків України" - для комерційних банків.
    Звітність надається за станом на перше число кожного  місяця,
в  якому  юридичними  особами  здійснюється  внесок  до статутного
капіталу банку.  Юридичні особи - засновники (акціонери, учасники)
банку, які  зареєстровані у тому самому місяці,  в якому здійснено
внесок до  статутного  капіталу  банку,  подають  бухгалтерську  і
фінансову  звітність  за  станом  на перше число місяця після дати
сплати внеску.
    Звітність юридичних    осіб    -   засновників   (акціонерів,
учасників) банку підписується керівником (у разі наявності посади)
та  головним  бухгалтером,  а також завіряється печаткою юридичної
особи.
    Розміри статутних   фондів   юридичних   осіб  (небанківських
установ) - засновників (акціонерів, учасників) банків, відображені
в  бухгалтерській  звітності,  що подається до Національного банку
України, повинні відповідати розмірам,  вказаним в  їх  установчих
документах, які   зареєстровані  згідно  з  чинним  законодавством
України.
    Розмір сум    коштів    спеціальних   фондів   та   цільового
фінансування у балансах юридичних осіб (небанківських  установ)  -
засновників  (акціонерів,  учасників)  банків потребують надання у
довільній формі  розшифрування  (з  метою   визначення   наявності
залишків власних  коштів,  створених у процесі розподілу прибутку)
цих  коштів  за відповідними балансовими рахунками; ( Підпункт "є"
пункту  2.1  в  редакції Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 ) від
15.03.99 )
    ж) документи  про  наявність  професійно   придатних   перших
керівних  осіб  банку  (голови правління та головного бухгалтера),
кандидатури яких відповідають таким вимогам:
    наявність вищої  фінансово-економічної або юридичної освіти -
для голови правління, а також вищої економічної або бухгалтерської
освіти - для головного бухгалтера;
    стаж роботи в фінансово-кредитних  установах  за  відповідним
фахом не менше п'яти років,  у тому числі на керівних посадах - не
менше трьох років;
    відсутність письмово   підтверджених   зауважень   та  фактів
порушень чинного законодавства,  нормативних  актів  Національного
банку  України  і  внутрішніх  документів  банку  за  час роботи в
банківських    установах   з   боку   територіального   управління
Національного  банку України, яке здійснює нагляд за їх діяльністю
(на  підставі  актів  перевірок  підрозділів  банківського нагляду
Національного банку України).
    Відомості про голову правління,  головного  бухгалтера  банку
подаються у вигляді:
    витягу з  трудової  книжки  та  копії  диплома  про   освіту,
засвідчених територіальним управлінням Національного банку України
за місцезнаходженням банку або в нотаріальному порядку;
    трьох рекомендацій  від  осіб,  які  працюють  у  банківській
системі, кандидатури яких погоджено Національним банком України та
його  територіальними  управліннями (в тому числі одна - за місцем
попередньої роботи, якщо це банківська установа);
    анкети, заповненої кандидатом (додаток 1);
    інформації  територіального  управління  Національного  банку
України,  що  здійснює нагляд за діяльністю банківських установ, у
яких  працювали  зазначені  особи,  про  відсутність  у  їх роботі
зловживань  та  порушень  чинного законодавства, нормативних актів
Національного  банку  України  і внутрішніх документів банку (якщо
вони працювали в інших регіонах України).
    У кожному конкретному випадку, якщо на керівні посади (голова
правління,  головний  бухгалтер) призначаються іноземні громадяни,
рішення про  погодження  рекомендованої  засновниками  кандидатури
Національним  банком  України  приймається  з  урахуванням поданих
документів (їх копій,  засвідчених у  встановленому  порядку),  що
підтверджують  наявність  економічної  освіти  (не  нижче  ступеня
магістра),  стажу роботи на керівних посадах у банківській системі
за   відповідним   фахом   не  менше  трьох  років  та  інформації
Центрального банку або іншого  органу  відповідної  держави,  який
здійснює   контроль   за   діяльністю   комерційних   банків   або
комерційного банку, в якому працював цей кандидат, про відсутність
у його роботі правопорушень.
    Керівниками (голова правління,  головний бухгалтер) банку  не
можуть  бути  особи,  зазначені  в  статті  23 Закону України "Про
господарські товариства" ( 1576-12 ).
    Крім того,  не  можуть  бути  призначені  на керівні посади в
комерційних банках ті особи:
    які не  виконали  зобов'язань  з оплати боргу щодо будь-якого
банку або іншої фізичної чи юридичної особи;
    незаконні дії  яких  у  минулому  призвели до банкрутства або
ліквідації банку чи іншої юридичної особи;
    які перебувають  у  родинних  зв'язках  з  членами ради банку
(батьки, діти, подружжя);
    які притягувалися  до  кримінальної відповідальності або були
звільнені за вимогою Національного банку України;
    з)  копії  платіжних  документів  про  здійснення  юридичними
особами  -  засновниками  (акціонерами,  учасниками)  банку сплати
внесків до статутного капіталу, а також копію платіжного документа
про  внесення  плати  за реєстрацію банку на рахунок 64912992701 в
Операційному  управлінні  Національного банку України, МФО 300001.
Розмір  плати  встановлено  Постановою  Верховної Ради України від
21.12.94  N  317/94-ВР  "Про  внесення змін до Постанови Верховної
Ради  України  від  20.03.91  "Про  порядок  введення в дію Закону
України  "Про  банки  і  банківську  діяльність";  (  Підпункт "з"
пункту  2.1  із  змінами,  внесеними згідно з Постановами Нацбанку
N  109  (  z0214-99  )  від  15.03.99,  N  177  (  z0291-00  ) від
26.04.2000 )
    и) копію звіту про проведення відкритої підписки на  акції  з
підтвердженням  Державної  комісії  з  цінних паперів та фондового
ринку про його прийняття і доданням переліку акціонерів  банку.  У
переліку    вказується    повне   найменування   акціонера,   його
місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних
осіб)  та  кількість  акцій,  на  які він підписався,  їх загальна
вартість і частка в статутному капіталі банку;
    і) угоду  про  надання  приміщення  для  розміщення  банку за
підписом уповноваженої за установчим договором особи  або  договір
оренди приміщення у разі його укладення;
    к) установчі документи  засновників  (акціонерів),  учасників
банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);
    л) копію  свідоцтва  про  державну   реєстрацію   засновників
(акціонерів, учасників), засвідчену в нотаріальному порядку;
    м) копію рішення органів  Антимонопольного  комітету  України
про  надання  згоди на створення відповідного комерційного банку з
метою обмеження проявів монополізму  окремих  банків  та  сприяння
захисту  конкуренції у банківській сфері у випадках,  передбачених
чинним законодавством.
    У разі  потреби  Національний банк України має право вимагати
від засновників банку подання додаткових документів,  які  містять
необхідну для прийняття рішення щодо реєстрації комерційного банку
інформацію   (установчі    документи    засновників    засновників
(акціонерів),  учасників  банку (оригінали або копії, засвідчені в
нотаріальному   порядку),   бухгалтерську  і  фінансову  звітність
юридичних осіб за формами, визначеними у підпункті "є" пункту 2.1,
а  також інформацію про відсутність заборгованості за платежами до
бюджету);  (  Абзац  другий  підпункту  "м" пункту 2.1 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 109 ( z0214-99 ) від
15.03.99 )
    н) копію  дозволу  Державної  комісії  з  цінних  паперів  та
фондового  ринку  на  здійснення діяльності зберігача або торговця
цінними паперами засновників (акціонерів),  учасників банку  (якщо
вони   здійснюють   таку   діяльність).   (  Пункт  2.1  доповнено
підпунктом "н" згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    2.2.  Територіальне управління Національного банку України за
місцезнаходженням  комерційного  банку  в двотижневий строк з дати
отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:
    загальну оцінку  фінансового   стану,   платоспроможність   і
репутацію  засновників  (акціонерів,  учасників) банку,  наявність
власних  коштів  для  внесення  до  статутного  капіталу  банку  і
підтвердження  внесення  на  тимчасовий  рахунок  банку  коштів до
статутного капіталу кожним засновником (акціонером,  учасником)  у
передбачених законом розмірах;
    наявність приміщення,  придатного  для  розміщення  банку  та
будівництва касового вузла (перевіряється на місці);
    професійну придатність і репутацію голови виконавчого  органу
(правління)   і   головного  бухгалтера  банку  та  погодження  їх
призначення (якщо  заявлений  статутний  капітал  банку  становить
менше  5  млн. євро  за офіційним курсом грошової одиниці України,
визначеним  Національним  банком  України   на   день   підписання
установчого договору про створення банку);
    відповідність установчих  документів  банку  вимогам  чинного
законодавства і нормативних актів Національного банку України.
    Повний  пакет  документів,  передбачених  пунктом  2.1  цього
Положення,  включаючи статут банку в чотирьох примірниках, а також
висновок  територіального  управління Національного банку України,
до  якого  додається  Таблиця формування статутного капіталу банку
(додаток  4),  завірена підписами керівних осіб (голова правління,
головний  бухгалтер)  банку та печаткою відповідного регіонального
управління,  подаються  до  Національного  банку  України. ( Абзац
шостий пункту 2.2 в редакції Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 )
від 15.03.99 )
    Документи  для  реєстрації  банку  розглядаються  Управлінням
реєстрації   та  ліцензування  банків,  Департаментом  безвиїзного
нагляду,  Юридичним  департаментом  та  в  разі  потреби  - іншими
департаментами і подаються Комісії з питань нагляду та регулювання
діяльності банків Національного банку України (далі - Комісія).
    2.3. Рішення про реєстрацію комерційного банку, створеного за
участю іноземного капіталу,  приймає Правління Національного банку
України,  а комерційного банку,  створеного за участю капіталу, що
належить резидентам України, - Комісія.
    До розгляду  питання  про  реєстрацію  банків  на   засіданні
Правління  Національного  банку  України  або на засіданні Комісії
кандидати на  посади  голови  правління  та  головного  бухгалтера
комерційного банку,  заявлений статутний капітал якого становить 5
і більше млн. євро за офіційним курсом грошової  одиниці  України,
визначеним   Національним   банком   України  на  день  підписання
установчого договору про створення банку,  проходять співбесіду  з
членами  Комісії  згідно  з  анкетою  співбесіди  (додаток 2).  За
відсутності осіб,  які мають проводити  співбесіду,  їх  заміняють
особи, які тимчасово виконують їх службові обов'язки.
    Анкета співбесіди   додається   до   пакета   документів   із
реєстрації банку,  результати співбесіди враховуються при розгляді
питання про реєстрацію банку.
    Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при
територіальному   управлінні  Національного  банку  України  (якщо
заявлений  статутний капітал банку становить менше 5 млн. євро), а
також   Комісія   Національного   банку  України  (якщо  заявлений
статутний  капітал  банку  становить 5 і більше млн. євро) приймає
рішення  про  професійну  придатність  кандидатів на посади голови
правління та головного бухгалтера - з урахуванням загальної оцінки
всіх  поданих  документів,  передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1
цього Положення, та ділових якостей рекомендованого кандидата.
    Після прийняття  Національним  банком  України   відповідного
рішення комерційному банку видається свідоцтво про реєстрацію.
    Реєстрація комерційного банку  здійснюється  шляхом  внесення
відповідного  запису до Реєстру банків, їх філій та представництв,
валютних  бірж  і  фінансово-кредитних установ у місячний строк із
дня одержання всіх передбачених документів. Рішення про реєстрацію
банку  доводиться  до  відома  ради  (спостережної  ради)  банку і
територіального  управління  Національного банку України за місцем
розташування   банку   листом  за  підписом  директора  Управління
реєстрації    та    ліцензування   банків   з   доданням   статуту
зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена печаткою
Національного   банку   України   і   підписом  заступника  Голови
Правління.  Статут  банку  прошивається і засвідчується на звороті
печаткою Управління справами Національного банку України.
    2.4.  Після  реєстрації  комерційного банку в територіальному
управлінні  Національного  банку України за його місцезнаходженням
відкривається  кореспондентський  рахунок,  на який із тимчасового
рахунку  перераховуються  зібрані  кошти,  що  утворюють статутний
капітал комерційного банку.
    2.5. Національний  банк  України  може відмовити в реєстрації
комерційному банку  в  разі  порушення  порядку  створення  банку,
невідповідності  установчих  та  інших документів,  необхідних для
реєстрації    комерційного    банку,    законодавству     України,
незадовільного    фінансового   стану   засновників   (акціонерів,
учасників), що загрожуватиме інтересам кредиторів банку, а також у
разі  професійної непридатності рекомендованого керівництва банку,
відсутності угоди про надання банку приміщення або договору оренди
приміщення,   придатного  для  розташування  в  ньому  банківської
установи.
    У разі відмови в реєстрації банку кошти з тимчасового рахунку
повертаються  засновникам,  акціонерам  (учасникам)  банку  за  їх
заявою у тижневий строк.
    2.6. Рішення про відмову в реєстрації комерційного банку може
бути оскаржено в судовому порядку.

           3. Реєстрація змін і доповнень, що вносяться
             до статуту комерційного банку

     3.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набувають чинності
після  внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та
представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ.
    3.2. Комерційний банк зобов'язаний оперативно, але не пізніше
ніж   у   місячний   строк   після  прийняття  загальними  зборами
акціонерів,  зборами  учасників  (надалі  -  збори)  рішення   про
внесення  змін  та  доповнень  до  статуту подати до Національного
банку України для їх реєстрації пакет необхідних документів.
    Територіальному  управлінню  Національного  банку  України за
місцезнаходженням комерційного банку подаються:
    клопотання про  реєстрацію  змін і доповнень до статуту банку
за підписом голови правління банку;
    рішення   зборів  банку  (протокол,  за  підписами  голови  і
секретаря  зборів,  засвідчений  печаткою  банку)  про  збільшення
статутного  капіталу  банку, а також про внесення змін і доповнень
до  статуту. Рішення про збільшення статутного капіталу банку може
бути прийняте за умови повної сплати кожним акціонером (учасником)
банку   своєї   частки  в  попередньо  зареєстрованому  статутному
капіталі банку. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство,
додатково   подає  рішення  зборів  банку  (протокол,  засвідчений
печаткою банку) про затвердження результатів відкритої підписки на
акції  банку; (  Абзац  четвертий пункту 3.2 із змінами, внесеними
згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    зміни і  доповнення  до  статуту  банку  за  підписом  голови
виконавчого  органу  (правління)  банку  або  уповноваженої особи,
засвідчені печаткою банку, в чотирьох примірниках;
    перелік двадцяти  найбільших акціонерів (учасників) банку,  в
якому   вказуються   найменування   акціонера   (учасника),   його
місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані фізичних осіб
та кількість акцій (часток),  на які він підписався,  їх  загальна
вартість і частка в статутному капіталі банку (додаток 3);
    висновки аудиторської організації про  здійснення  додаткових
внесків до статутного капіталу банку його акціонерами,  учасниками
або про придбання акцій (часток) на вторинному  ринку  за  рахунок
власних коштів акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб,  які
ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників);
    довідки  органів  державної  податкової   служби   або   інші
документи, передбачені  підпунктом "е" пункту 2.1 цього Положення,
про наявність у фізичних осіб,  які увійшли до  переліку  двадцяти
найбільших акціонерів (учасників) банку та які здійснили додаткові
внески до статутного капіталу банку або  придбали  акції  (частку)
банку   на  вторинному  ринку,  доходів,  достатніх  для  внесених
акціонерами (учасниками) банку  коштів,  у  разі  перевищення  цих
внесків суми,   еквівалентної   200  (двомстам)  неоподатковуваним
мінімумам  доходів  громадян,  установленим на день сплати коштів;
(  Абзац  восьмий  пункту  3.2 в редакції Постанови Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
    бухгалтерська  і  фінансова  звітність  двадцяти   найбільших
акціонерів  (учасників)  банку  -  юридичних  осіб,  які здійснили
додаткові внески до статутного капіталу банку або  придбали  акції
(частку) на вторинному ринку,  за формами,  визначеними підпунктом
"є" пункту 2.1,  за станом на перше число кожного місяця,  в якому
здійснюється внесок.  Ті юридичні  особи  -  акціонери  (учасники)
банку,  які зареєстровані в тому місяці,  в якому здійснено внесок
або придбано акції (частку) на вторинному ринку,  бухгалтерську  і
фінансову  звітність подають за станом на перше число місяця після
дати  сплати  внеску.  У разі порушення комерційним банком строків
подання  зазначених  документів  для  реєстрації  змін  до статуту
додатково  подається бухгалтерська і фінансова звітність юридичних
осіб  -  акціонерів  (учасників)  банку  за  станом на перше число
місяця,  в  якому  подані  документи до територіального управління
Національного   банку  України  за  його  місцезнаходженням.  Якщо
акціонери  банку  придбали  акції  на вторинному ринку на підставі
цивільно-правових   угод,   додатково   подаються   засвідчені   в
нотаріальному порядку копії цивільно-правових угод. ( Абзац пункту
3.2 в редакції Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 ) від 15.03.99;
із   змінами,   внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N  177
( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Якщо банк  збільшує свій статутний капітал за рахунок виплати
акціонерам (учасникам) банку дивідендів у вигляді  акцій  (часток)
банку, (за умови, що така виплата ніяким чином не змінює пропорцій
(часток)  участі  всіх   акціонерів   (учасників)   у   статутному
капіталі), то  ним  подається виписка з протоколу загальних зборів
акціонерів (учасників) про прийняте  рішення,  реєстр  нарахованих
акціонерам   (учасникам)   дивідендів   за  підписом  керівника  і
головного бухгалтера та копії платіжних документів про нарахування
і  направлення  відповідних  сум  до  статутного  капіталу  банку.
(   Абзац   пункту   3.2  в  редакції  Постанови  Нацбанку  N  109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
    Якщо банк   збільшує   свій   статутний  капітал  за  рахунок
нарахованих,  але не  виплачених  окремим  акціонерам  (учасникам)
дивідендів, то ним подається виписка з протоколу загальних  зборів
акціонерів (учасників) про прийняте рішення,  копії письмових заяв
акціонерів (учасників) про направлення  дивідендів  до  статутного
капіталу банку   на  придбання  акцій  (частки),  копії  платіжних
документів  про  нарахування  і  направлення  відповідних  сум  до
статутного  капіталу  банку  та сплату податку до бюджету. ( Абзац
пункту  3.2  в  редакції Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 ) від
15.03.99 )
    Для підтвердження    наявності   власних   коштів   акціонери
(учасники) банку,  які придбали акції (частки) банку на вторинному
ринку безпосередньо за укладеними з  самим  банком  угодами  і  не
ввійшли  до  складу  двадцяти  найбільших  акціонерів (учасників),
подають до комерційного банку форми  бухгалтерської  звітності  та
документи (щодо  фізичних осіб),  визначені у підпунктах "е",  "є"
пункту  2.1  цього  Положення.  (  Абзац  пункту  3.2  в  редакції
Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 ) від 15.03.99 )
    копії первинних платіжних документів про здійснення кожним із
двадцяти   найбільших   акціонерів  (учасників)  банку  додаткових
внесків до статутного  капіталу  банку  (не  менше  30  або  50  %
додаткових  внесків до статутного капіталу або вартості акцій,  на
які акціонер підписався,  відповідно до статей 30,  31,  52 Закону
України "Про господарські товариства" ( 1576-12 );
    копія свідоцтва про реєстрацію  попереднього  випуску  акцій,
виданого  Державною  комісією з цінних паперів та фондового ринку,
засвідчена в нотаріальному порядку;
    засвідчена банком   копія   звіту  про  проведення  відкритої
підписки на акції за встановленими  Державною  комісією  з  цінних
паперів та фондового ринку вимогами,  а також її підтвердження про
прийняття цього звіту;
    установчі документи  нових  акціонерів  (учасників) банку,  а
також тих  акціонерів  (учасників),  в  установчі  документи  яких
внесено   зміни,   з   переліку   двадцяти  найбільших  акціонерів
(учасників) банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному
порядку);
    установчі документи засновників нових акціонерів  (учасників)
банку,  які  ввійшли  до  переліку двадцяти найбільших акціонерів,
учасників  (оригінали  або  копії,  засвідчені   в   нотаріальному
порядку);
    копія свідоцтва  про  державну  реєстрацію  нових  акціонерів
(учасників)   банку  з  переліку  двадцяти  найбільших  акціонерів
(учасників)  банку,  а  також  копія  дозволу  Державної комісії з
цінних   паперів  та  фондового  ринку  на  здійснення  діяльності
зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку
діяльність),   засвідчена   в   нотаріальному   порядку;  (  Абзац
вісімнадцятий   пункту   3.2   із  змінами,  внесеними   згідно  з
Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    копія платіжного  документа  про внесення плати за реєстрацію
змін та доповнень до статуту банку  на  рахунок  N  64934992701  в
Операційному  управлінні Національного банку України,  МФО 300001.
Розмір плати встановлено Постановою  Верховної  Ради  України  від
21.12.94  N  317/94-ВР  "Про  внесення змін до Постанови Верховної
Ради України від 20.03.91  "Про  порядок  введення  в  дію  Закону
України "Про банки і банківську діяльність".
    Якщо банк   змінює   область   місцезнаходження,   то,   крім
зазначених  вище  документів,  банк також подає до територіального
управління за місцем нового розташування такі документи:
    статут банку  та  зміни і доповнення до нього,  зареєстровані
Національним банком України  (копії,  засвідчені  в  нотаріальному
порядку);
    договір оренди приміщення на строк не менше п'яти  років  або
документ,  який  засвідчує  право  власності  на  приміщення,  яке
відповідає встановленим вимогам;
    довідку Державної  податкової адміністрації про відсутність у
банку заборгованості перед бюджетом;
    висновок   територіального   управління  Національного  банку
України  за  місцем  попереднього розташування про фінансовий стан
банку,  дотримання  ним чинного законодавства та нормативних актів
Національного   банку   України,   відсутність  заборгованості  за
кредитами  (відсотками  за  кредит),  отриманими від Національного
банку України, та згоду на зміну місцезнаходження банку.
    У  разі  зміни  назви  банку  до  територіального  управління
Національного  банку  України  за  місцезнаходженням  комерційного
банку  подаються:  (  Пункт  3.2 доповнено абзацом двадцять п'ятим
згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    клопотання про  реєстрацію  змін до статуту банку за підписом
голови  правління  банку;  (  Пункт 3.2 доповнено абзацом двадцять
шостим  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N  177  (  z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    рішення зборів банку (протокол за підписом голови і секретаря
зборів,  засвідчений печаткою банку)  про  зміну  назви  банку,  а
також  про внесення змін до статуту; ( Пункт 3.2 доповнено абзацом
двадцять  сьомим  згідно  з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 )
від 26.04.2000 )
    зміни до статуту банку (в чотирьох примірниках)  за  підписом
голови  виконавчого  органу  (правління)  банку  або уповноваженої
особи,  засвідчені печаткою банку,  що повинні містити  запис  про
правонаступництво  банку  з  новою  назвою щодо прав і зобов'язань
банку  із  старою  назвою.  ( Пункт 3.2 доповнено абзацом двадцять
восьмим  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N  177  ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    Не дозволяється використовувати для найменування банку назву,
що повторює назву  вже  існуючого  банку  або  надає  недостовірну
інформацію щодо видів діяльності,  які здійснює банк. Застосування
у назві банку слів "державний",  "центральний",  "національний" та
похідні  від  них  можливе  лише  за  згодою  Національного  банку
України.(  Пункт  3.2 доповнено абзацом двадцять дев'ятим згідно з
Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Структурний підрозділ  банку  використовує  найменування того
банку,  підрозділом якого він є.  До назви структурного підрозділу
банку   може   додаватись   найменування   місцезнаходження  цього
підрозділу.  (  Пункт  3.2  доповнено  абзацом  тридцятим згідно з
Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    3.3. Двадцять   найбільших   акціонерів   (учасників)   банку
визначаються банком самостійно.
    З метою виконання вимог статті 22 Закону України "Про банки і
банківську діяльність" ( 872-12  )  у  частині  складу  акціонерів
(учасників)  банку  та  розміру  їх  часток  у статутному капіталі
банку,  а також вимог статті 24 зазначеного вище Закону в  частині
джерел  коштів,  що внесені акціонерами (учасниками) до статутного
капіталу,  банк  самостійно  здійснює   контроль   за   виконанням
вищезазначених вимог усіма акціонерами (учасниками) на підставі їх
установчих  документів  і,  за   необхідності,   їх   засновників,
аудиторських   висновків,  а  також  бухгалтерської  і  фінансової
звітності акціонерів (учасників) банку.
    Банк самостійно здійснює контроль за дотриманням вимог статей
16,  33,  38  і 52  Закону  України "Про господарські  товариства"
( 1576-12  ) в частині повноти і строків оплати кожним засновником
(акціонером), учасником своєї частки (вартості акцій) у статутному
капіталі.
    Підрозділи банківського нагляду Національного  банку  України
здійснюють    перевірки    дотримання    банками   вимог   чинного
законодавства.
    Інформація про   результати   перевірки   в   тижневий  строк
надається      Управлінню      реєстрації      та     ліцензування
банківНаціонального банку України.
    3.4. Реєстрація змін  і  доповнень  здійснюється  у  місячний
строк з часу одержання усіх документів,  передбачених у пункті 3.2
цього Положення.
    Кошти,  унесені  акціонерами  (учасниками)  в  рахунок сплати
акцій   (часток   у   статутному   капіталі)  комерційного  банку,
перераховуються на кореспондентський рахунок банку в Національному
банку  України.  ( Пункт 3.4 доповнено абзацом згідно з Постановою
Нацбанку  N  177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000, в редакції Постанови
Нацбанку N 425 ( z0767-00 ) від 30.10.2000 )
    3.5.  Територіальні  управління  Національного  банку України
приймають  рішення  про  реєстрацію  змін та доповнень до статутів
банків,  визначених  Комісією,  за  винятком  змін  та доповнень у
зв'язку  з  реорганізацією  банку (зміна виду товариства), рішення
про реєстрацію яких приймає Національний банк України.
    Національний банк України приймає рішення про реєстрацію змін
та доповнень до статутів усіх інших банків.
    3.6.  У   разі  прийняття  рішення  про  реєстрацію  змін  та
доповнень  до  статуту  комерційного  банку  Національним   банком
України пакет документів,  що зазначений у пункті 3.2, та висновок
територіального   управління   Національного   банку  України  про
відповідність   поданих   змін   і   доповнень   вимогам   чинного
законодавства  України  і  нормативним  актам  Національного банку
України,  підготовлений  у  двотижневий  строк  з  часу  отримання
повного  пакета документів, разом з Таблицею збільшення статутного
капіталу  банку  (додаток  7)  подаються  до  Національного  банку
України.   (  Пункт  3.6  в  редакції  Постанови  Нацбанку  N  109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
    3.7.  Повідомлення  про  прийняте  територіальним управлінням
Національного   банку  України  рішення  про  реєстрацію  змін  та
доповнень  до статуту банку надсилається разом з одним примірником
змін та доповнень до статуту банку Національному банку України для
внесення  відповідного  запису  до  Реєстру  банків,  їх  філій та
представництв,   валютних   бірж  і  фінансово-кредитних  установ.
Титульна сторінка змін та доповнень до статуту банку засвідчується
підписом   начальника   та   гербовою   печаткою   територіального
управління  Національного  банку  України.  Зміни та доповнення до
статуту  банку  прошиваються  та засвідчуються на звороті печаткою
загального  відділу територіального управління Національного банку
України.
    Розглянутий пакет  документів разом із висновками залишається
в регіональних управліннях.
    Персональну відповідальність      за     якість     розгляду,
відповідність  вимогам  чинного  законодавства  України  змін   та
доповнень  до  статутів  банків,  за якими прийнято рішення про їх
реєстрацію,     несе    начальник    територіального    управління
Національного банку України.
    3.8. Зміни та доповнення до статуту банку набувають  чинності
після  внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та
представництв,  валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Запис
здійснюється   за   датою   прийняття  територіальним  управлінням
Національного банку України рішення про реєстрацію змін до статуту
банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку
Національний   банк   України   повідомляє  банк  і  територіальне
управління   Національного   банку   України  листом  за  підписом
директора Управління реєстрації та ліцензування банків.
    Якщо рішення  про  реєстрацію  змін  та  доповнень до статуту
банку приймає Національний банк України,  він  повідомляє  про  це
банк і територіальне управління Національного банку України листом
за   підписом  директора  Управління  реєстрації  та  ліцензування
банків,  а  також надсилає примірник змін, титульна сторінка якого
засвідчена   печаткою   Національного  банку  України  і  підписом
заступника  Голови Правління. Зміни та доповнення до статуту банку
прошиваються   і  засвідчуються  на  звороті  печаткою  Управління
справами Національного банку України.
    3.9. Про відмову в реєстрації змін та доповнень  до  статутів
територіальні   управління   Національного   банку   України   або
Національний  банк  України  (якщо  рішення про реєстрацію змін та
доповнень  приймається  Національним  банком України) повідомляють
банкам письмово із зазначенням підстав відмови.
    У  разі   виявлення   недостовірних  даних  або  приховування
інформації, на підставі якої прийнято рішення щодо реєстрації змін
до  статуту  комерційного банку,  Національний банк України вправі
прийняти рішення про  анулювання  відповідного  запису  в  Реєстрі
банків,    їх    філій   та   представництв,   валютних   бірж   і
фінансово-кредитних  установ. ( Пункт 3.9 доповнено абзацом згідно
з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    3.10. У   разі   зміни   голови   виконавчого   органу  банку
(правління), головного бухгалтера банку, їх заступників в тижневий
строк після прийняття рішення про це до територіального управління
Національного  банку  України за місцезнаходженням банку подається
протокол  зборів  (або  іншого  компетентного  органу  банку)  про
звільнення  попередніх голови виконавчого органу банку (правління)
або  головного бухгалтера, їх заступників, а також протокол зборів
(або   іншого  компетентного  органу),  на  яких  призначені  нові
кандидатури,  і  відомості  про  останніх,  зміст  яких відповідає
вимогам,  викладеним  у  підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення.
(  Абзац  перший  пункту  3.10  із  змінами,  внесеними  згідно  з
Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Пакет  цих  документів та висновок територіального управління
Національного  банку  України  про  їх  професійну  придатність  і
відповідність вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього
Положення,    надсилаються   Національному   банку   України   для
погодження.
    У   разі   зміни  керівництва  банків,  визначених  Комісією,
кандидати  на  посади голови правління та головного бухгалтера, їх
заступників   проходять   співбесіду   та  погодження  у  порядку,
встановленому  п.2.3  цього  Положення.  У решті банків погодження
зазначених  керівників  банків  здійснюється  комісіями  з  питань
нагляду  та регулювання діяльності банків територіальних управлінь
Національного  банку  України  в  такому ж порядку. ( Абзац третій
пункту  3.10  із  змінами,  внесеними згідно з Постановою Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Розгляд документів,   поданих  на  погодження  кандидатів  на
керівні  посади  банків,  а  також  їх  погодження територіальними
управліннями    Національного   банку   України   здійснюється   в
двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про
своє рішення територіальне управління повідомляє Національний банк
України  в тижневий строк із наданням витягу з протоколу засідання
комісії   з   питань  нагляду  та  регулювання  діяльності  банків
територіального управління та копії пакета документів, засвідчених
територіальним управлінням Національного банку України.
    3.11. У   разі  призначення  тимчасово  виконуючого обов'язки
голови правління або  головного  бухгалтера  банки  зобов'язані  у
триденний   строк   повідомити  про  це  територіальне  управління
Національного банку України і Національний банк України з доданням
інформації про освіту та стаж роботи у банківській системі, у тому
числі на керівних посадах.  Якщо така особа  продовжує  виконувати
обов'язки   більше   місяця,   то  до  територіального  управління
Національного  банку  України  подається  пакет   документів   для
погодження призначення у порядку, встановленому пунктом 3.10 цього
Положення.  (  Розділ 3 доповнено пунктом 3.11 згідно з Постановою
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    3.12. Банки зобов'язані в триденний строк електронною  поштою
або  факсом  повідомляти  територіальне  управління  Національного
банку  України  та  Національний  банк України про зміну адреси (з
поданням у місячний строк документів, необхідних для внесення змін
до статуту банку), номерів телефонів, телетайпа, факсу.

            4. Відкриття філій і представництв банків

     4.1. Комерційні   банки,  зареєстровані  Національним  банком
України,  можуть відкривати  філії  і  представництва.  Реєстрація
філій  і  представництв  комерційних  банків  здійснюється  шляхом
внесення запису до Реєстру  банків,  їх  філій  та  представництв,
валютних  бірж  і  фінансово-кредитних  установ.  (  Пункт  4.1  в
редакції Постанови Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    4.2. Філія  банку  - банківська установа,  яка не є юридичною
особою,  діє  від  імені  головного  банку  на  підставі  окремого
положення,   має   свій   кореспондентський   рахунок  і  МФО  (за
самостійної  участі  банківської установи в системі міжбанківських
електронних  розрахунків) або працює на єдиному кореспондентському
рахунку   з  головним  банком  та  здійснює  банківські  операції,
передбачені  положенням  про  філію,  за умови наявності і в межах
дозволу,  наданого  банком  -  юридичною  особою.  (  Абзац перший
пункту  4.2  із  змінами,  внесеними  згідно з Постановою Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Керівник філії  банку  діє  на підставі довіреності,  виданої
головним банком.
    4.3. Представництво   банку   -  установа  банку,  яка  не  є
юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від
імені головного банку і ним фінансується.  Представництво банку не
має права здійснювати банківські операції.
    4.4. Комерційні банки можуть відкривати філії за таких умов:
    розмір капіталу банку повинен бути не меншим за  встановлений
Національним   банком   України   і  повинен  перевищувати  розмір
зареєстрованого і фактично сплаченого статутного капіталу;
    формування резервного   фонду   банку  повинно  здійснюватися
відповідно до вимог чинного  законодавства  та  нормативних  актів
Національного банку України, статуту банку;
    формування резерву на покриття  можливих  втрат  за  позиками
повинно  здійснюватися  згідно  з  вимогами чинного законодавства,
нормативних актів Національного банку України;
    формування фонду   гарантування  вкладів  фізичних  осіб  має
здійснюватися відповідно до вимог чинного  законодавства  України,
нормативних актів Національного банку України;
    дотримання банком  економічних  нормативів   та   мінімальних
обов'язкових резервів протягом півріччя, що передує його зверненню
до Національного банку України щодо відкриття філії;
    стабільна беззбиткова діяльність банку протягом півріччя,  що
передує його зверненню до територіального управління Національного
банку України;
    відсутність письмового  підтвердження   Національного   банку
України  чи територіального управління Національного банку України
порушень  банком  вимог  чинного  законодавства, нормативних актів
Національного банку України і внутрішніх документів банку протягом
півріччя,  що  передує  зверненню  банку  до  Національного  банку
України щодо відкриття філії.

                 Відкриття філій та представництв
                  на території України

     4.5.  Реєстрація  філій  комерційних  банків  здійснюється за
рішенням територіального управління Національного банку України за
місцезнаходженням   філії   на   підставі   згоди  територіального
управління   Національного   банку  України  за  місцезнаходженням
головного   банку  або  Управління  нагляду  за  великими  банками
Національного  банку України. ( Абзац перший пункту 4.5 в редакції
Постанови Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    До  територіального управління Національного банку України за
місцезнаходженням  або  Управління  нагляду  за  великими  банками
Національного  банку  України  комерційний  банк  подає:  (  Абзац
другий  пункту  4.5  із  змінами,  внесеними  згідно  з Постановою
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    клопотання про відкриття філії;
    рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників)  банку
про  створення  філії (протокол або витяг з протоколу,  засвідчені
печаткою банку);
    затверджене в  установленому  порядку  положення  про філію у
чотирьох примірниках.
    Згода  територіального управління Національного банку України
за  місцезнаходженням головного банку на відкриття філії надається
за  дотримання  умов,  які  зазначені  в  пункті 4.4, за наявності
капіталу  банку  в розмірі 1 млн. євро - у разі відкриття філії на
території  області,  де  розташовано  банк,  3  млн. євро - у разі
відкриття філії у межах України (за офіційним курсом Національного
банку  України на 31 березня кожного року), строку роботи не менше
1  року,  а також у разі відповідності положення про філію чинному
законодавству   України,  нормативним  актам  Національного  банку
України   та   внутрішнім   документам   банку,  що  регламентують
діяльність філії.
    Строк  дії  згоди  територіального  управління  Національного
банку України обмежується трьома місяцями з дати надання.
  Пункт  4.5  із  змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку
N 56 ( z0119-99 ) від 10.02.99 )

     4.6. Протягом двох тижнів з  дня  отримання  усіх  необхідних
документів територіальне управління Національного банку України за
місцезнаходженням  головного  банку надає комерційному банку згоду
на відкриття філії.
    У  разі  надання згоди територіальне управління Національного
банку   України   за   місцезнаходженням   головного  банку  подає
територіальному  управлінню  Національного банку України за місцем
розташування філії такі документи:
    висновок про згоду на відкриття комерційним  банком  філії  в
іншій області;
    чотири примірники  положення  про  філію.  Титульна  сторінка
положення з грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника і
печаткою  територіального  управління Національного банку України.
Положення  про  філію  прошивається  і  засвідчується  на  звороті
печаткою загального відділу територіального управління.
    Про надання згоди на відкриття філії територіальне управління
Національного  банку  України за місцезнаходженням головного банку
повідомляє банк листом.
    4.7.  Територіальне управління Національного банку України за
місцезнаходженням  головного  банку  може  відмовити  комерційному
банку  в  наданні згоди на відкриття філії у разі порушення банком
вимог, викладених у пункті 4.5.
    4.8. Комерційний   банк    після    отримання    повідомлення
територіального  управління  Національного  банку України за своїм
місцезнаходженням  подає  територіальному управлінню Національного
банку України за місцезнаходженням філії такі документи:
    клопотання про відкриття філії;
    договір оренди на приміщення, в якому буде розташована філія,
на строк не менше 5 років або  документальне  підтвердження  права
власності   банку  на  це  приміщення  (свідоцтво  про  власність,
цивільно-правові  угоди,  що  підтверджують  право  власності  або
користування);
    відомості  про  керівника  і  головного  бухгалтера філії, їх
заступників  з  доданням  документів,  перелічених у підпункті "ж"
пункту  2.1  цього  Положення;  (  Абзац  четвертий  пункту  4.8 в
редакції  Постанови  Нацбанку  N 155 ( z0243-99 ) від 31.03.99; із
змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 )
від 26.04.2000 )
    довіреність головного банку, надану керівнику;
    дозвіл на здійснення філією певних банківських операцій.
    4.9. У разі відкриття комерційним банком філії  на  території
області, в якій розташований головний банк, документи, зазначені в
пп.4.5  і  4.8  Положення, подаються до територіального управління
Національного  банку України за місцезнаходженням головного банку,
яке  приймає рішення про реєстрацію філії. ( Пункт 4.9 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    4.10. Територіальне управління Національного банку України за
місцезнаходженням філії перевіряє на місці:
    відповідність приміщення   технічним  вимогам  та  готовність
касового  вузла  до  проведення  банківських   операцій,   зокрема
відповідність  касового  вузла  технічним  вимогам,  викладеним  у
Відомчих будівельних нормах "Проектування  банків  та  банківських
сховищ"   (   v0286500-95  ),  затверджених  постановою  Правління
Національного банку України від 29.08.95 N 216;
    - відповідність організації  охорони філії вимогам Інструкції
з  організації  охорони  установ  банків   України,   затвердженої
постановою  Правління  Національного  банку України  від  25.12.98
N 548дск та  наказом  Міністерства  внутрішніх  справ України  від
25.12.98  N 963дск,  зареєстрованої в Міністерстві юстиції України
22.01.99  за  N  35/3328.  (  Абзац третій пункту 4.10 розділу 4 в
редакції Постанови Нацбанку N 40 ( z0094-99 ) від 27.01.99 )
    Комісія  з  питань  нагляду  та регулювання діяльності банків
при  територіальному  управлінні  Національного  банку  України за
місцезнаходженням філії приймає рішення про професійну придатність
керівника   і   головного   бухгалтера  філії,  їх  заступників  з
урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених
підпунктом   "ж"   пункту  2.1  цього  Положення,  результатів  їх
діяльності   в   інших   установах   банків   та  ділових  якостей
рекомендованого   кандидата.  У  разі  призначення  керівника  або
головного  бухгалтера  філії  банку,  нагляд  за  діяльністю якого
здійснює  Управління  нагляду  за  великими  банками Національного
банку  України,  рішення про їх професійну придатність приймається
Комісією  з  питань  нагляду  та регулювання діяльності банків при
територіальному   управлінні  Національного  банку  України  після
попереднього  узгодження  кандидатури  з  Управлінням  нагляду  за
великими   банками.  (  Пункт  4.10  доповнено  абзацом  згідно  з
Постановою  Нацбанку  N 155 ( z0243-99 ) від 31.03.99; із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    4.11.  У разі відповідності приміщення банку і касового вузла
встановленим    вимогам,    а    також   професійної   придатності
рекомендованого   керівництва   філії,   територіальне  управління
Національного  банку  України  за місцезнаходженням філії протягом
двох  тижнів  із  дня отримання всіх необхідних документів приймає
рішення  про  реєстрацію  філії  і повідомляє про прийняте рішення
комерційний  банк,  територіальне  управління  Національного банку
України  за місцезнаходженням головного банку та Національний банк
України.  Разом з повідомленням про прийняте рішення територіальне
управління  Національного банку України за місцезнаходженням філії
надсилає  (в  чотирьох  примірниках) на адресу Національного банку
України   положення   про   філію.   Титульна  сторінка  положення
оформляється   згідно  з  додатком  8  та  засвідчується  підписом
начальника   управління   і   гербовою   печаткою  територіального
управління Національного банку України за місцезнаходженням філії.
(  Абзац  перший  пункту  4.11  із  змінами,  внесеними  згідно  з
Постановами  Нацбанку  N  155  (  z0243-99  )  від 31.03.99, N 177
( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    У  повідомленні  про  прийняте  рішення щодо реєстрації філії
вказується   повна   і  скорочена  назва  філії  банку,  дані  про
субкореспондентський   рахунок  (за  самостійної  участі  філії  в
системі  міжбанківських електронних розрахунків), поштова адреса і
телефони,  прізвища  керівника  і  головного бухгалтера та перелік
банківських операцій, які філія може здійснювати згідно з дозволом
головного  банку. ( Абзац другий пункту 4.11 із змінами, внесеними
згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Філія  вважається зареєстрованою після внесення  відповідного
запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж
і  фінансово-кредитних  установ.  Про   здійснення   запису   щодо
реєстрації    філії    Національний    банк   України   повідомляє
територіальне   управління   Національного   банку   України    за
місцезнаходженням  філії,  територіальне  управління Національного
банку України за місцезнаходженням головного банку  і  комерційний
банк  листом  за  підписом  начальника  Управління  реєстрації  та
ліцензування банків з надсиланням положення  про  філію.  Титульна
сторінка  положення  про  філію  засвідчується підписом начальника
Управління   реєстрації  та  ліцензування  банків.  (  Пункт  4.11
доповнено  абзацом згідно з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 )
від 26.04.2000 )
    4.12. Територіальне  управління Національного  банку  України
за  місцезнаходженням  філії  комерційного  банку може відмовити в
реєстрації філії, якщо:
    - надані    документи   не   відповідають   вимогам   чинного
законодавства і нормативних актів Національного банку України;
    - приміщення  філії  з  касовим  вузлом не відповідає вимогам
чинних нормативних актів Національного банку України  з  технічної
укріпленості та організації охорони;
    - запропоновані кандидатури керівника та головного бухгалтера
філії, їх заступників не відповідають вимогам цього Положення щодо
їх професійної придатності.
  Пункт  4.12  із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку
N  155  (  z0243-99  ) від 31.03.99; в редакції Постанови Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    4.13.  Рішення  про  реєстрацію  представництва  комерційного
банку  приймається  територіальним управлінням Національного банку
України  за  місцезнаходженням представництва на підставі: ( Абзац
перший   пункту   4.13   в   редакції  Постанови  Нацбанку  N  177
( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    клопотання комерційного банку про відкриття представництва;
    копії статуту   банку   та   змін   і   доповнень  до  нього,
зареєстрованих  Національним   банком   України,   засвідченої   в
нотаріальному порядку;
    згоди  територіального управління Національного банку України
за  місцезнаходженням  головного  банку  або Управління нагляду за
великими   банками   Національного   банку  України  на  відкриття
представництва; ( Абзац четвертий пункту 4.13 в редакції Постанови
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    рішення загальних  зборів  акціонерів  або  зборів  учасників
банку   (протокол,   засвідчений  печаткою  банку)  про  створення
представництва банку;
    положення про представництво в чотирьох примірниках;
    довіреності керівнику    представництва     на     здійснення
представницьких функцій від імені банку.
    Представництву комерційного  банку   відкривається   поточний
рахунок  у територіальному управлінні Національного банку України,
яке здійснює нагляд за його діяльністю.
    4.14.  Рішення  про  рішення  про  реєстрацію  представництва
приймається  у  десятиденний строк із дня отримання територіальним
управлінням   Національного  банку  України  за  місцезнаходженням
представництва   всіх   необхідних   документів.  (  Абзац  перший
пункту  4.14  із  змінами,  внесеними згідно з Постановою Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Повідомлення    про    прийняте   рішення   щодо   реєстрації
представництва надсилається на адресу Національного банку України,
територіального   управління   Національного   банку   України  за
місцезнаходженням  головного  банку та комерційного банку. Разом з
повідомленням   про   прийняте  рішення  територіальне  управління
Національного  банку  України  за місцезнаходженням представництва
надсилає  (в  чотирьох  примірниках) на адресу Національного банку
України  положення про представництво. Титульна сторінка положення
засвідчується  підписом  начальника управління і гербовою печаткою
територіального   управління   Національного   банку   України  за
місцезнаходженням  представництва.  Положення  про  представництво
прошивається   і  засвідчується  на  звороті  печаткою  загального
відділу  територіального управління Національного банку України за
місцезнаходженням  представництва.  В  повідомленні про реєстрацію
представництва   зазначаються   відомості  про  поточний  рахунок,
поштову  адресу, телефони, прізвище, ім'я та по батькові керівника
представництва.  ( Абзац другий  пункту  4.14 в редакції Постанови
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Представництво  вважається  зареєстрованим   після   внесення
відповідного запису до Реєстру банків,  їх філій та представництв,
валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Про здійснення запису
щодо   реєстрації   представництва   Національний   банк   України
повідомляє територіальне управління Національного банку України за
місцезнаходженням    представництва,    територіальне   управління
Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і
комерційний   банк   листом   за  підписом  начальника  Управління
реєстрації та ліцензування  банків  з  надсиланням  положення  про
представництво.  Титульна  сторінка  положення  про представництво
засвідчується  підписом  начальника   Управління   реєстрації   та
ліцензування  банків.  (  Пункт  4.14  доповнено  абзацом згідно з
Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    4.15. Філія    комерційного   банку   має  право  здійснювати
банківські операції після її реєстрації в установленому порядку  і
погодження   з   територіальним  управлінням  Національного  банку
України за місцезнаходженням  філії  дозволу  головного  банку  на
здійснення  філією  окремих  банківських  операцій. ( Пункт 4.15 в
редакції Постанови Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    4.16. Банки зобов'язані у тижневий строк із дня внесення змін
до  положення  про  філію  подати їх до територіального управління
Національного  банку України за місцезнаходженням головного банку.
Рішення  про  реєстрацію  змін  до положення про філію приймається
протягом  двох  тижнів  із дня їх отримання. Разом з повідомленням
про  прийняте рішення територіальне управління Національного банку
України  за місцезнаходженням головного банку надсилає (в чотирьох
примірниках)  на  адресу  Національного  банку  України  зміни  до
положення   про  філію.  Зміни  вважаються  зареєстрованими  після
внесення  запису  про  реєстрацію  до  Реєстру банків, їх філій та
представництв,  валютних  бірж  і фінансово-кредитних установ. Про
здійснення  запису  щодо  реєстрації  змін  до положення про філію
Національний  банк  України  повідомляє  територіальне  управління
Національного    банку   України   за   місцезнаходженням   філії,
територіальне    управління   Національного   банку   України   за
місцезнаходженням  головного  банку  і  комерційний банк листом за
підписом начальника Управління реєстрації та ліцензування банків з
надсиланням змін до положення про філію. Титульна сторінка змін до
положення  про  філію засвідчується підписом начальника Управління
реєстрації  та  ліцензування  банків. ( Абзац перший пункту 4.16 в
редакції Постанови Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    У  разі  зміни  керівника,  головного  бухгалтера  філії,  їх
заступників  та  дозволу на здійснення філією банківських операцій
банки  зобов'язані  в триденний строк з дня прийняття відповідного
рішення  надавати  інформацію  про  нового  керівника  і головного
бухгалтера   філії   та   змінений   дозвіл   (або  новий  дозвіл)
територіальному   управлінню   Національного   банку   України  за
місцезнаходженням  головного банку і за місцезнаходженням філії, а
також  Національному  банку  України.  Відомості  про  керівника і
головного  бухгалтера  філії  з доданням документів, перелічених у
підпункті  "ж"  пункту  2.1  цього  Положення,  у  тижневий  строк
подаються   до   територіального  управління  Національного  банку
України  за  місцезнаходженням  філії. Комісія з питань нагляду та
регулювання   діяльності  банків  при  територіальному  управлінні
Національного  банку  України  за  місцезнаходженням філії приймає
рішення   про   професійну   придатність   керівника  і  головного
бухгалтера  філії  з  урахуванням  загальної  оцінки  всіх поданих
документів,   передбачених   підпунктом   "ж"   пункту  2.1  цього
Положення,  та  ділових якостей рекомендованого кандидата протягом
двох   тижнів  з  дня  отримання  всіх  належних  документів.  Про
погодження кандидатур територіальне управління Національного банку
України  за  місцезнаходженням  філії  повідомляє головний банк та
Національний  банк України. ( Абзац другий пункту 4.16 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановами  Нацбанку N 155 ( z0243-99 ) від
31.03.99, N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    Філії зобов'язані у триденний строк повідомляти територіальне
управління Національного банку України за їх місцезнаходженням про
зміну  поштової  адреси,  телефонів, телетайпа, факсу. Регіональне
управління у триденний строк повідомляє про ці зміни територіальне
управління   Національного   банку  України  за  місцезнаходженням
головного банку та Національний банк України.

                 Відкриття філій та представництв
               на території інших держав

     4.17. Комерційні   банки   можуть    відкривати    філії    і
представництва   на  території  інших  держав  на  підставі  згоди
територіального  управління  Національного банку України за умови,
що   країна   місцезнаходження  такої  філії  здійснює  нагляд  за
банківськими   установами,   які   знаходяться  на  її  території,
відповідно    до    Ключових   (базових)   принципів   ефективного
банківського   нагляду,   затверджених   Базельським  комітетом  з
банківського нагляду у вересні 1997 року. ( Пункт 4.17 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановами  Нацбанку N 122 ( z0259-99 ) від
16.03.99, N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    4.18. Для  відкриття  філії  та  представництва  на території
іншої   держави   банк   подає   до   територіального   управління
Національного банку України:
    клопотання про відкриття філії або представництва;
    рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або
представництва  (протокол  або  витяг  з  протоколу,   засвідчений
печаткою банку);
    затверджене в установленому порядку положення про  філію  або
представництво за підписом голови правління,  засвідченим печаткою
банку;
    основні відомості  із  законодавчих  актів,  що регламентують
банківську діяльність  держави,  в  якій  передбачається  відкрити
філію або представництво банку.
    4.19. У тижневий строк територіальне управління Національного
банку України подає Національному банку України пакет зазначених у
пункті  4.18 документів, а також оформлену відповідним чином згоду
на відкриття філії або представництва на території іншої держави.
    4.20.  Згода  територіального  управління Національного банку
України   за   місцезнаходженням  банку  на  відкриття  філії  або
представництва  на території інших держав надається банку за умови
дотримання  вимог,  що  перелічені  в  пункті  4.4,  за  наявності
капіталу  банку в розмірі, еквівалентному 5 млн. євро за офіційним
курсом  Національного  банку України на 31 березня кожного року, а
також  якщо  строк  роботи  банку  становить не менше трьох років.
(  Пункт  4.20  із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку
N 56 ( z0119-99 ) від 10.02.99 )
    4.21. Документи для відкриття філій та  представництв  банків
на  території  інших  держав  розглядає  Управління  реєстрації та
ліцензування  банків, Департамент валютного регулювання, Юридичний
департамент  і Департамент безвиїзного нагляду Національного банку
України.
    4.22. Дозвіл  на відкриття банком філії або представництва на
території іншої держави надається  у  вигляді  листа  за  підписом
заступника Голови Правління Національного банку України.  Дозвіл є
дійсним протягом трьох місяців.
    4.23. Філія,   представництво,   що  створюються  комерційним
банком на території  іншої  держави,  реєструються  відповідно  до
вимог законодавства цієї держави.
    4.24. Не пізніше одного  місяця  після  реєстрації  філії  чи
представництва контрольним органом держави, на території якої вона
створюється, комерційний банк подає до Національного банку України
та  територіального  управління  Національного  банку  України  за
місцезнаходженням банку легалізовані в установленому порядку (якщо
інше   не   передбачено  міжнародними  договорами)  документи  про
реєстрацію  філії  чи  представництва на території іншої держави і
положення  про  філію  або  представництво або дозвіл контрольного
органу держави на здійснення певної банківської діяльності.
    4.25. Банки    зобов'язані    в   місячний   строк   надавати
Національному банку України інформацію про зміни та доповнення  до
положення  про  філію  чи представництво,  про зміни в керівництві
філії або представництва,  про  зміну  місцезнаходження  філії  чи
представництва  та  зміни в дозволі контрольного органу держави на
здійснення певної банківської діяльності.

                 5. Особливості реєстрації банків
             за участю іноземного капіталу

     Банком за  участю  іноземного  капіталу  вважається  банк  за
участю іноземних юридичних і фізичних  осіб,  які  придбали  акції
(частки в статутному капіталі) банку як при первинному розміщенні,
так і на вторинному ринку.
    5.1. Для  реєстрації  банку за участю іноземного капіталу,  а
також  змін  та  доповнень  до  статутів   таких   банків,   окрім
документів,  перелічених у пп.2.1,  3.2 цього Положення, подаються
такі документи:
    рішення уповноваженого    органу    іноземного    засновника,
акціонера (учасника) про участь у створенні комерційного  банку  в
Україні;
    письмова згода контрольного органу країни,  резидентом якої є
іноземний засновник,  акціонер (учасник),  на участь у створенні в
Україні комерційного банку,  якщо  це  передбачено  законодавством
країни іноземного засновника, акціонера (учасника);
    витяг з  торговельного  (банківського)  реєстру  країни,   де
іноземний засновник, акціонер (учасник) офіційно зареєстрований;
    копії установчих документів іноземних засновників, акціонерів
(учасників);
    копії установчих    документів    засновників,     акціонерів
(учасників) іноземних засновників, акціонерів (учасників);
    висновок  іноземного  аудитора  про фінансовий стан юридичних
осіб - засновників (акціонерів,  учасників)  банку  за  попередній
фінансовий рік, підтверджений у встановленому порядку аудиторською
організацією  (аудитором)  України.  Юридичні  особи  -  акціонери
(учасники)  банку,  які  створені  у  тому році, в якому здійснили
внесок  до  статутного  капіталу  банку, подають такий висновок за
станом  на  перше  число  місяця,  в  якому  здійснено  внесок  до
статутного  капіталу  банку;  ( Абзац сьомий пункту 5.1 в редакції
Постанови  Нацбанку  N  109 ( z0214-99 ) від 15.03.99; із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави
або уповноваженого органу про здійснення достатнього  контролю  за
діяльністю   своїх   банків-засновників   (акціонерів),  учасників
українського банку за участю  іноземного  капіталу  та  відповідна
згода на участь у створенні банку на території України;
    інформація обслуговуючого     іноземного      банку      щодо
платоспроможності іноземних засновників (учасників) - небанків.
    Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1
і  3.2  і  стосуються іноземного засновника (учасника),  подаються
мовою оригіналу з перекладами українською  мовою,  засвідченими  в
нотаріальному порядку.  Вони мають бути засвідчені в нотаріальному
порядку  за  місцем  їх  видачі  і  легалізовані  в   консульських
установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).
    Іноземними громадянами подаються такі документи:
    підтвердження банку,  в  якому  він має власний рахунок,  про
платоспроможність громадянина;
    рекомендації не  менш  як  двох  іноземних юридичних осіб або
громадян із відомою платоспроможністю.
    Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1
і  3.2  і  стосуються  іноземного  громадянина,  подаються   мовою
оригіналу   з   перекладами   українською  мовою,  засвідченими  в
нотаріальному   порядку.   Вони   повинні   бути   засвідчені    в
нотаріальному  порядку  за  місцем  їх  видачі  і  легалізовані  в
консульських  установах  України   (якщо   інше   не   передбачено
міжнародними угодами).
    5.2. Реєстрація змін та  доповнень  до  статуту  комерційного
банку   за  участю  іноземного  капіталу  проводиться  в  порядку,
передбаченому в розділі 3 цього Положення,  з доданням документів,
перелічених у пункті 5.1.
    Рішення про  реєстрацію  змін   та   доповнень   до   статуту
комерційного  банку  за  участю  іноземного  капіталу в зв'язку зі
збільшенням статутного капіталу банку за рахунок коштів  іноземних
юридичних  та  фізичних  осіб,  а  також  у зв'язку зі збільшенням
частки іноземних юридичних та фізичних осіб у статутному  капіталі
банку приймається Комісією Національного банку України.
    5.3. Перетворення діючого комерційного банку України  в  банк
за   участю  іноземного  капіталу  здійснюється  шляхом  прийняття
іноземних юридичних та фізичних осіб в акціонери (учасники)  банку
з поданням документів, передбачених пунктом 5.1.
 

     (  Абзац  другий  пункту  5.3  вилучено на підставі Постанови
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
 

           6. Відкриття представництв іноземних банків

     6.1. Відкриття представництв іноземних банків здійснюється за
погодженням  із  Національним  банком  України.  Для їх погодження
подаються такі документи:
    клопотання про    реєстрацію   представництва   за   підписом
уповноваженої особи, засвідченим печаткою банку;
    витяг із  банківського (торговельного) реєстру про реєстрацію
банку;
    положення про представництво в чотирьох примірниках;
    довіреність керівникам    представництва    на     здійснення
представницьких функцій;
    свідоцтво про   реєстрацію    представництва    Міністерством
зовнішньоекономічних   зв'язків   і   торгівлі   України   (копія,
засвідчена в нотаріальному порядку);
    згода центрального  банку  на відкриття банком представництва
на   території   України   (у   випадках,   передбачених    чинним
законодавством країни).
    6.2. Зазначені  документи   подаються   мовою   оригіналу   з
нотаріально  засвідченими  перекладами  і повинні бути нотаріально
засвідчені за місцем їх  видачі  та  легалізовані  в  консульських
установах   України   (якщо   інше   не  передбачено  міжнародними
договорами).
    6.3. Документи   для   погодження   відкриття  представництва
розглядаються   Управлінням  реєстрації  та  ліцензування  банків,
Юридичним департаментом (у разі потреби - іншими департаментами) і
подаються на розгляд Комісії.
    Рішення про  погодження  відкриття  представництва іноземного
банку доводиться до відома банку  листом  за  підписом  заступника
Голови Правління Національного банку України.
    6.4. Національний банк України може  відмовити  в  погодженні
відкриття  представництв  іноземних  банків у разі невідповідності
поданих   документів   встановленим    вимогам,    недостовірності
інформації,  а також перевищення представництвом своїх повноважень
(комерційна діяльність, виконання банківських операцій).
    6.5. Для  забезпечення  діяльності  представництво  відкриває
поточний рахунок  в  одному  з  банків.  Банк,  у  якому  відкрито
поточний  рахунок представництву,  зобов'язаний під час проведення
операцій  з  обслуговування  рахунку  представництва   здійснювати
контроль  за  дотриманням представництвом у своїй діяльності вимог
чинного  законодавства,  нормативних  актів  Національного   банку
України та Положення про представництво.
    6.6. Представництво іноземного банку повинно в місячний строк
повідомляти Національному банку України про всі зміни,  що внесені
до документів представництва,  з клопотанням про їх  погодження  і
необхідним пакетом документів.
    6.7. Представництво не може здійснювати банківські операції.

           7. Порядок відкриття банківськими установами
  територіально відокремлених безбалансових відділень

     7.1. З  метою  поліпшення  обслуговування  власних клієнтів і
розширення їх кола  банки  в  установленому  ними  порядку  можуть
створювати  територіально  відокремлені безбалансові відділення на
балансі  головного  банку або його філії за умови дотримання вимог
пункту  4.4 цього Положення. ( Абзац перший пункту 7.1 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    Територіально відокремлені  безбалансові  відділення   можуть
здійснювати банківські операції в межах дозволу, наданого головним
банком  після  погодження  їх відкриття територіальним управлінням
Національного  банку  України  за своїм місцезнаходженням. ( Абзац
другий  пункту  7.1  із  змінами,  внесеними  згідно  з Постановою
Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    7.2. У    разі    створення    територіально    відокремлених
безбалансових відділень банківські установи зобов'язані  здійснити
заходи  щодо забезпечення складання узагальнених щоденних балансів
банківських  установ,  які  включають  залишки   кас   відповідних
безбалансових  відділень,  та  проведення  повного  і  своєчасного
обліку,  періодичного (не рідше одного разу на місяць) перевезення
первинних документів аналітичного обліку до установи банку.
    Підкріплення операційної каси,  вилучення надлишків  готівки,
перевезення  інших цінностей проводиться за необхідності,  залежно
від технічного укріплення та  організації  охорони  безбалансового
відділення.
    7.3. Для  погодження відкриття  територіально  відокремленого
безбалансового  відділення  банківська  установа,  на балансі якої
відкривається  це  відділення,  надає  територіальному  управлінню
Національного  банку  України за місцезнаходженням відділення такі
документи   (з   доведенням   здатності   чіткого    і    якісного
функціонування цього підрозділу в рамках банку (філії):
    - рішення правління банку або уповноваженого ним  органу  про
відкриття такого підрозділу;
    - затверджене  правлінням  банку  або  уповноваженим  на   це
органом  положення  про  територіально  відокремлене  безбалансове
відділення з переліком операцій, які відділення здійснюватиме;
    - договір  про  оренду  приміщення,  де  має бути розташоване
відділення;
    - відомості   про   керівника   територіально  відокремленого
безбалансового відділення з  доданням  документів,  перелічених  у
підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення;
    - дозвіл  правління  або   уповноваженого   ним   органу   на
здійснення  територіально  відокремленим безбалансовим відділенням
певних банківських операцій.
    Територіальне управління   Національного   банку  України  за
місцезнаходженням  територіально   відокремленого   безбалансового
відділення перевіряє на місці:
    відповідність приміщення  технічним  вимогам  та   готовність
касового   вузла   до  проведення  банківських  операцій,  зокрема
відповідність  касового  вузла  технічним  вимогам,  викладеним  у
Відомчих  будівельних  нормах  "Проектування банків та банківських
сховищ",  затверджених постановою  Правління  Національного  банку
України від 29.08.95 N 216;
    відповідність організації        охорони        територіально
відокремленого  безбалансового  відділення  вимогам  Інструкції  з
організації   охорони   установ   банків   України,   затвердженої
постановою   Правління   Національного  банку України від 25.12.98
N 548дск та наказом  Міністерства  внутрішніх  справ  України  від
25.12.98  N 963дск,  зареєстрованої в Міністерстві юстиції України
22.01.99 за N 35/3328.
    Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при
територіальному  управлінні   Національного   банку   України   за
місцезнаходженням   територіально   відокремленого  безбалансового
відділення приймає рішення про професійну придатність кандидата на
посаду   керівника   територіально  відокремленого  безбалансового
відділення з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів,
передбачених   підпунктом   "ж"   пункту   2.1   цього  Положення,
результатів діяльності кандидата в інших банківських установах  та
його  ділових  якостей.  Комісія  з  питань нагляду та регулювання
діяльності  банків  при  територіальному  управлінні Національного
банку  України  за  місцезнаходженням територіально відокремленого
безбалансового  відділення під час розгляду питання про професійну
придатність    кандидата   на   посаду   керівника   територіально
відокремленого  безбалансового відділення з кількістю працюючих не
більше  3  осіб, яке має виконувати лише такі банківські операції,
як   касове  обслуговування  клієнтів,  здійснення  неторговельних
операцій з валютними цінностями, залучення депозитів фізичних осіб
та  ведення  рахунків  клієнтів  (резидентів)  у  грошовій одиниці
України,  може  приймати  рішення про його професійну придатність,
враховуючи  ділові  якості кандидата на цю посаду та стаж роботи в
банківській  системі, що має становити не менше 2 років. В окремих
випадках Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків
при  територіальному  управлінні  Національного  банку  України за
місцезнаходженням   територіально   відокремленого  безбалансового
відділення  може  приймати  рішення  про  погодження  кандидата на
посаду   керівника   територіально  відокремленого  безбалансового
відділення,  якщо стаж його роботи в банківській системі становить
не  менше  1  року,  та  враховуючи  те, що за час роботи кандидат
проявив себе кваліфікованим спеціалістом, має високі професійні та
ділові  якості.  (  Абзац десятий пункту 7.3 розділу 7 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N  45 ( z0149-01 ) від
05.02.2001 )
    Рішення про погодження відкриття територіально відокремленого
безбалансового   відділення   приймається   у   двотижневий  строк
територіальним управлінням Національного  банку  України  за  його
місцезнаходженням і надсилається банківській установі,  на балансі
якої відкривається це відділення.
    Територіальне управління   Національного   банку  України  за
місцезнаходженням  територіально   відокремленого   безбалансового
відділення може відмовити у погодженні відкриття відділення у разі
невідповідності його приміщення з касовим  вузлом  вимогам  чинних
нормативних   актів   Національного   банку  України  з  технічної
укріпленості  та  організації   охорони,   а   також   професійної
непридатності   кандидата,  рекомендованого  на  посаду  керівника
відділення.
  Пункт  7.3 в редакції Постанови Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    7.4. Про  зміни місцезнаходження територіально відокремленого
безбалансового відділення,  керівників,  їх телефонів, а також про
зміни   положень   про   відділення   та  дозволів  на  здійснення
банківських  операцій  комерційний  банк  повідомляє територіальне
управління   Національного   банку  України  за  місцезнаходженням
відділення  у  тижневий строк з клопотанням про погодження змін до
положень  і необхідним пакетом документів. ( Пункт 7.4 із змінами,
внесеними  згідно  з  Постановою  Нацбанку  N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )
    7.5. У  разі  встановлення  фактів порушень чи недотримання у
своїй   діяльності   територіально   відокремленим   безбалансовим
відділенням   вимог   чинного   законодавства,  нормативних  актів
Національного банку України,  внутрішніх документів банку, а також
фактів  виконання відділенням банківських операцій,  на здійснення
яких  відсутній  дозвіл  головного банку, територіальне управління
Національного  банку  України  надсилає головному банку вимогу про
усунення  встановлених  недоліків  чи  порушень у діяльності таких
відділень  та здійснення заходів щодо недопущення їх надалі (зміна
керівників  тощо) із зазначенням строку виконання і повідомляє про
це   територіальне   управління  Національного  банку  України  за
місцезнаходженням головного банку.
    У разі  невиконання  банком  у  встановлений строк зазначених
вимог   територіальне   управління   Національного  банку  України
звертається   до  Національного  банку  України  з  обгрунтованими
пропозиціями   щодо  відкликання  ліцензії  на  здійснення  певних
банківських операцій.

              8. Погодження змін у складі акціонерів
             (учасників) комерційних банків

     8.1. Комерційні  банки  зобов'язані  подавати   Національному
банку   України   та   його   регіональним  управлінням  за  своїм
місцезнаходженням відповідну  квартальну  звітність  про  двадцять
найбільших акціонерів (учасників) банку.  Така звітність подається
не пізніше 5 числа після звітного періоду.
    8.2. У  разі  змін  у  складі  двадцяти найбільших акціонерів
(учасників) комерційних банків,  рішення про  реєстрацію  змін  до
статутів яких приймається територіальним управлінням Національного
банку України, комерційні банки в строки, передбачені пунктом 8.1,
подають  до територіального управління Національного банку України
за своїм місцезнаходженням такі документи:
    установчі документи нових акціонерів (учасників), які ввійшли
до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;
    копію свідоцтва  про  державну  реєстрацію  нових  акціонерів
(учасників)  банку  з  переліку  двадцяти  найбільших   акціонерів
(учасників)  банку,  а  також  копію  дозволу  Державної комісії з
цінних   паперів  та  фондового  ринку  на  здійснення  діяльності
зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку
діяльність),  засвідчену  в  нотаріальному порядку; ( Абзац третій
пункту  8.2  із  змінами,  внесеними  згідно з Постановою Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    висновки  аудиторських   організацій   (аудиторів),   довідки
органів державної податкової  служби,  бухгалтерську  і  фінансову
звітність  та  інші документи щодо нових акціонерів (учасників) та
акціонерів  (учасників),  які  додатково  придбали  акції (частку)
банку   на   вторинному  ринку,  з  переліку  двадцяти  найбільших
акціонерів  (учасників) банку відповідно до порядку, визначеного у
підпунктах  "е", "є" пункту 2.1 цього Положення; ( Абзац четвертий
пункту  8.2  в  редакції Постанови Нацбанку N 109 ( z0214-99 ) від
15.03.99; із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 177
( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
    копії первинних  платіжних  документів  про здійснення новими
акціонерами  (учасниками),  які   ввійшли   до   списку   двадцяти
найбільших  акціонерів  (учасників)  банку,  внеску  до статутного
капіталу банку.
    8.3. У  разі  зміни  в  складі двадцяти найбільших акціонерів
(учасників) комерційного банку,  рішення про  реєстрацію  змін  до
статутів   яких  приймає  Національний  банк  України,  документи,
перелічені в пункті 8.2,  подаються до Національного банку України
в зазначений у пункті 8.1 строк.
    8.4. Розгляд  поданих  комерційними  банками   документів   і
бухгалтерської     та     фінансової     звітності    здійснюється
територіальними    управліннями   Національного   банку   України,
Управлінням  реєстрації  та  ліцензування  банків  і Департаментом
безвиїзного нагляду протягом двох тижнів.
    8.5. У  разі  порушення банком вимог статті 22 Закону України
"Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 )  у  частині  складу
акціонерів  (учасників)  банку,  максимального  розміру  часток  у
статутному  капіталі  банку,  якими  можуть   володіти   акціонери
(учасники) як прямо, так і непрямо, а також статті 24 цього Закону
в частині джерел  коштів,  внесених  акціонерами  (учасниками)  до
статутного  капіталу банку, територіальне управління Національного
банку  України  або  Національний  банк  України  (залежно  від їх
компетенції щодо прийняття рішення про реєстрацію змін до статуту)
надсилає комерційному банку вимогу про усунення виявлених порушень
із встановленням строку для їх усунення.
    У  разі  невиконання  банком вимог територіального управління
Національного  банку  України або Національного банку України щодо
усунення  виявлених порушень до банку застосовуються заходи впливу
відповідно  до  Положення  про  застосування  Національним  банком
України   заходів   впливу  до  комерційних  банків  за  порушення
банківського  законодавства,  затвердженого  постановою  Правління
Національного банку України від 04.02.98 N 38 ( z0177-98 ).

             9. Контроль за дотриманням комерційними
     банками строків формування статутного капіталу

     9.1. Комерційні банки зобов'язані в тижневий строк:
    інформувати   територіальні  управління  Національного  банку
України  за  своїм  місцезнаходженням та Національний банк України
про   прийняті   рішення   загальних   зборів  акціонерів  (зборів
учасників)  із  доданням  копії  протоколу,  засвідченої  підписом
відповідальної особи та печаткою банку;
    після отримання  повідомлення  від Державної комісії з цінних
паперів та фондового ринку  про  прийняття  звіту  про  проведення
відкритої  підписки  на  акції  - повідомляти про це територіальне
управління  Національного банку України за своїм місцезнаходженням
та  Національний банк України (з доданням копії звіту, засвідченої
банком);
    із дня  отримання  свідоцтва  про  реєстрацію  випуску  акцій
Державною  комісією  з  цінних  паперів  та  фондового   ринку   -
повідомляти  про  це  територіальне управління Національного банку
України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України (з
доданням копії свідоцтва, засвідченої банком).
    Зазначені документи подаються:
    комерційними банками,  щодо  яких рішення про реєстрацію змін
та  доповнень до статутів приймаються територіальними управліннями
Національного    банку    України,    територіальним   управлінням
Національного банку України за місцем їх знаходження;
    комерційними банками,  щодо  яких рішення про реєстрацію змін
та доповнень до статутів приймаються Національним банком  України,
Національному банку України.
    9.2. Комерційні   банки   зобов'язані   в   тижневий    строк
інформувати  територіальні  управління Національного банку України
за  своїм  місцезнаходженням про прийняті рішення загальних зборів
акціонерів   (зборів   учасників)   з  доданням  копії  протоколу,
засвідченої підписом відповідальної особи та печаткою банку.
    Територіальні   управління   Національного  банку  України  в
триденний  строк  повідомляють  про такі рішення Національний банк
України  з  доданням  копії  протоколу загальних зборів акціонерів
(зборів учасників).
    9.3. У  разі  порушення  комерційними  банками строків сплати
статутних капіталів,  передбачених установчими документами банків,
територіальні   управління   Національного   банку   України   або
Національний  банк  України  застосовують  до  таких банків заходи
впливу,   передбачені  Положенням  про  застосування  Національним
банком  України  заходів впливу до комерційних банків за порушення
банківського   законодавства,  затвердженим  постановою  Правління
Національного банку України від 04.02.98 N 38 ( z0177-98 ).
    9.4. Комерційні банки у місячний строк після фактичної сплати
іноземними  юридичними  або фізичними особами внеску до статутного
капіталу  банку  повідомляють  про це Національний банк України (з
доданням  копії інформаційного повідомлення про внесення іноземної
інвестиції  з  відміткою  про її реєстрацію). ( Розділ 9 доповнено
пунктом  9.4  згідно  з Постановою Нацбанку N 177 ( z0291-00 ) від
26.04.2000 )

                                                  Додаток 1
                                     до Положення про порядок
                                     створення і реєстрації
                                     комерційних банків

      Розрахунок власних коштів юридичних осіб - засновників
       (акціонерів, учасників) комерційного банку

     1. Розрахунок   власних  коштів  юридичних  осіб  проводиться
виходячи з балансових даних за станом на  перше  число  місяця,  в
якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку.
    2. Розмір  власних  коштів  юридичних   осіб   (небанківських
установ),  що  можуть  використовуватись для формування статутного
капіталу банку,  дорівнює різниці між  сумою  капіталу,  фондів  і
резервів (підсумок І розділу пасиву балансу), за винятком залишків
коштів   резервного   фонду,   коштів  цільового  фінансування  та
фінансування  капітальних  вкладень, коштів амортизаційного фонду,
доходів   майбутніх   періодів  та  резервів  наступних  витрат  і
платежів,  які  обліковуються відповідно на балансових рахунках NN
88  (в  частині  резервного  фонду),  96, 93, 94, 86, 83 та 89), і
сумою   коштів,   іммобілізованих   в   основні   засоби  та  інші
позаоборотні   активи  -  за  винятком  розрахунків  з  учасниками
(підсумок  І  розділу активу балансу, включаючи рахунок 75 розділу
III активу балансу), який обчислюється за формулою:
         (ІрП-88-96-93-94-86-83-89) - (ІрА+75).
    3. У  разі  придбання  комерційними  банками  акцій  (частки)
статутного  капіталу  інших  банків  розрахунок  наявності власних
коштів здійснюється  відповідно  до  порядку  розрахунку  капіталу
банку, визначеного в Інструкції про порядок регулювання та  аналіз
діяльності  комерційних банків,  затвердженій постановою Правління
від 14.04.98  N  141  ( z0323-98 ),  зареєстрованій у Міністерстві
юстиції  України  15.05.98  за  N  323/276,  за  винятком   коштів
загальних резервів банку.
    4. Розмір   власних   коштів  юридичних  осіб  -  засновників
(акціонерів,  учасників)  банків  порівнюється  з  розміром   сум,
фактично внесених ними до статутного капіталу банків.  На підставі
такого порівняння визначається наявність власних коштів  юридичних
осіб  - засновників (акціонерів,  учасників) банків для здійснення
внесків до статутного капіталу банків або їх нестача.
  Доповнено  Додатком  N  1  згідно з Постановою Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )

                                                 Додаток 2
                                     до Положення про порядок
                                     створення і реєстрації
                                     комерційних банків

                  Розразунок системи показників

     1. Показники платоспроможності:
    1) коефіцієнт загальної ліквідності (КЛ 1), який характеризує
те, наскільки  ймовірно  погасити  за  рахунок  усіх мобілізованих
оборотних  активів  обсяг  поточних  зобов'язань  за  кредитами  і
розрахунками:

          Розділ II активу - Витрати майбутніх періодів +
     + Розділ III активу
Л 1 = -----------------------------------------------------------
      Розділ II пасиву + Розділ III пасиву - Кредити та позики,
  що не погашені в строк

     Теоретичне значення КЛ 1 - не менше 2,0 - 2,5;
    2) коефіцієнт поточної (проміжної) ліквідності (КЛ  2),  який
характеризує   те,   наскільки  можливо  погасити  короткострокові
зобов'язання за рахунок коштів на поточному рахунку  та  на  інших
рахунках  в  установах  банку,  а  також коштів у короткострокових
цінних паперах та за дебіторської заборгованості:

         Розділ III активу - Витрати, не перекриті коштами ФЕС,
    спецфондами
Л 2 = -----------------------------------------------------------
       Розділ II пасиву + Розділ III пасиву - Кредити та позики,
   що не погашені в строк

     Теоретичне значення КЛ 2 - не менше 0,7 - 0,8;
    3) коефіцієнт абсолютної (строкової) ліквідності (КЛ 3), який
характеризує те,   наскільки   є   ймовірним   негайне   погашення
короткострокових зобов'язань швидколіквідними грошовими коштами та
цінними паперами:

          Каса + Поточний рахунок + Інші рахунки у банках +
     + Короткострокові фінансові вкладення
Л 3 = -----------------------------------------------------------
                       Розділ III пасиву

     Теоретичне значення КЛ 3 - не менше 0,2 - 0,25.
    2. Показники фінансової стійкості:
    1) коефіцієнт співвідношення залучених і власних коштів (К3),
який характеризує  розмір  залучених  коштів  на  1  грн.  власних
коштів:

                Розділ II пасиву + Розділ III пасиву
К3 = -----------------------------------------------
                         Розділ I пасиву

     Теоретичне значення К3 - не більше 1,0;
    2) коефіцієнт фінансової незалежності  (КФН),  який  свідчить
про питому вагу власних коштів у загальній сумі заборгованості:

                         Розділ I пасиву
КФН = ----------------------------------------------
              Розділ II пасиву + Розділ III пасиву

     Теоретичне значення КФН - не менше 0,2;
    3) коефіцієнт    маневреності   власних   коштів   (КМ),   що
характеризує ступінь мобільності використаних власних коштів:

                Розділ I пасиву - Розділ I активу
КМ = ------------------------------------------
                        Розділ I пасиву

     Теоретичне значення КМ - не менше 0,5.
    3. Інші показники фінансового стану:
    1) коефіцієнт  покриття інвестицій (КПІ),  який характеризує,
яка частина  активу  фінансується  за  рахунок  стійких  джерел  -
власних коштів і довгострокових кредитів:

                Розділ I пасиву + Розділ II пасиву
КПІ = ------------------------------------------
                    Підсумок активу балансу

     Теоретичне значення КПІ - не менше 0,85 - 0,90;
    2) коефіцієнт покриття балансу (КПБ),  який характеризує  те,
наскільки ліквідні кошти покривають короткострокові зобов'язання:

               Розділ II активу + Розділ III активу
КПБ = --------------------------------------------
                       Розділ III пасиву

     Теоретичне значення КПБ - не менше 1,0;
    3) коефіцієнт  ефективності   використання   власних   коштів
(КЕВК), який показує, скільки прибутку дає 1 грн. власних коштів:

                 Балансовий прибуток
КЕВК = ----------------------------
                  Розділ I пасиву

     Теоретичне значення КЕВК - не менше 0,40.
  Доповнено  Додатком  N  2  згідно з Постановою Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
 

                                            Додаток 3
                         до Положення про порядок створення і
                         реєстрації комерційних банків

                              Анкета
    кандидата, який рекомендується на посаду голови
 правління, головного бухгалтера, керівника філії банку

1. Прізвище, ім'я та по батькові,
дата і місяць народження,
домашня адреса
_________________________________________________________________

2. На яку посаду рекомендується
_________________________________________________________________

3. Освіта (коли, де навчався,
одержана спеціальність)
_________________________________________________________________

4. Робота в теперішній час (назва
установи, посада, час перебування)
_________________________________________________________________

5. Рекомендації трьох осіб. На окремому
аркуші паперу вкажіть адресу,
номери телефонів тих, хто Вас рекомендує.
Бажано, щоб серед тих, хто
рекомендує, був Ваш попередній роботодавець
_________________________________________________________________

6. Чи порушувалася справа про банкрутство,
чи приймалося рішення про
ліквідацію банку або іншої юридичної
особи, де Ви раніше працювали
_________________________________________________________________

7. Чи були у Вас серйозні фінансові
проблеми, борги щодо будь-якого
банку або іншої фізичної чи
юридичної особи
_________________________________________________________________

8. Чи припускалися Ви порушення
кримінального законодавства за останні роки
_________________________________________________________________

9. Чи перебуваєте Ви в прямих родинних
зв'язках із членами ради банку
(батьки, діти, подружжя)
_________________________________________________________________

10. У якому товаристві чи юридичній особі
Ви виконуєте на цей час функції
директора або члена правління чи
ревізійної комісії
_________________________________________________________________

11. Ваше бачення діяльності банку і Ваша
роль у проведенні політики банку
_________________________________________________________________

     Я, що нижче підписався,  заявляю,  що  відповіді  вичерпні  і
правдиві.
 

     Дата                    Підпис кандидата
                                            Додаток 4
                                     до Положення про порядок
                                     створення і реєстрації
                                     комерційних банків

     Таблиця формування статутного капіталу __________________
                                         (назва банку)
    за станом на (дата)
                                                (у грн.)
-----------------------------------------------------------------
 N з/п |   Назва    |           Статутний капітал        |Усього|
       | засновника |------------------------------------+------|
       |(акціонера, |оголошено|фактично|питома|    N     |питома|
       | учасника)  |         |сплачено|вага, |документа,|вага,%|
       |            |         |        |  %   |   дата   |      |
-------+------------+---------+--------+------+----------+------|
--------------------+---------+--------+------+----------+------|
Усього за юридичними|         |        |      |          |      |
особами             |         |        |      |          |      |
--------------------+---------+--------+------+----------+------|
--------------------+---------+--------+------+----------+------|
Усього за фізичними |         |        |      |          |      |
особами             |         |        |      |          |      |
--------------------+---------+--------+------+----------+------|
Усього              |         |        |      |          |      |
-----------------------------------------------------------------

 Голова                                           ____________
 Правління                                          (підпис)

 Головний                                         ____________
 бухгалтер                                          (підпис)

 З первинними документами
 звірено:

 Начальник регіонального              М.П.        ____________
 управління                                         (підпис)

 Начальник відділу банківського                   ____________
 нагляду                                            (підпис)
  Доповнено  Додатком  N  4  згідно з Постановою Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
 

                                           Додаток 5
                         до Положення про порядок створення і
                         реєстрації комерційних банків

                              Анкета

 співбесіди з ____________________________________________________
________________________________________________________________,
 кандидатом на посаду ____________________________________________
_________________________________________________________________
 в банку _________________________________________________________
_________________________________________________________________

——————————————————————————————————————————————————————————————————
  Службова особа, яка |  Дата проведення   |     Результати     |
       проводила      |     співбесіди     |     співбесіди     |
      співбесіду      |                    |                    |
——————————————————————+————————————————————+————————————————————|
                      |                    |                    |
—————————————————————————————————————————————————————————————————

                                           Додаток 6
                         до Положення про порядок створення і
                         реєстрації комерційних банків

     Перелік двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку

—————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————
 N |Найменування|Юридична| Платіжні| Кількість|   Розмір частки   | Відсоток |Відсоток у| Загальна |
з/п| акціонерів | адреса |реквізити|  акцій,  |   або вартість    |     у    |статутному| частка в |
   |   (повне)  |   або  |юридичних| часток у |       акцій       |статутному| капіталі |статутному|
   |     або    | адреса |  осіб,  |статутному|                   | капіталі | (непряма | капіталі |
   |  прізвище, |фізичних|паспортні| капіталі |                   |  (пряма  | участь)* |    8+9   |
   |  ім'я, по  |  осіб  |   дані  |          |———————————————————|  участь) |          |          |
   |  батькові  |        | фізичних|          |заявлений|сплачений|          |          |          |
   |  фізичних  |        |   осіб  |          |         |         |          |          |          |
   |    осіб    |        |         |          |         |         |          |          |          |
———+————————————+————————+—————————+——————————+—————————+—————————+——————————+——————————+——————————|
 1 |      2     |    3   |    4    |     5    |    6    |    7    |     8    |     9    |    10    |
————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————
-------------------------------------
    * Непряма  участь акціонера (учасника) банку розраховується у
разі,  якщо цей  акціонер  (учасник)-А  має  частку  в  статутному
капіталі  іншого  акціонера (учасника)-В цього ж банку і ця частка
становить 10 і більше відсотків або якщо він володіє 10  і  більше
відсотками голосів під час прийняття рішень, або має можливість на
підставі договору чи іншим чином впливати на прийняття рішень  цим
акціонером  (учасником).  У  такому  разі відсоток непрямої участі
акціонера  (учасника)-А  в  статутному  капіталі  банку   дорівнює
відсотку   прямої   участі  акціонера  (учасника)-В  у  статутному
капіталі цього банку.

                                                  Додаток 7
                                     до Положення про порядок
                                     створення і реєстрації
                                     комерційних банків

      Таблиця збільшення статутного капіталу _______________  за станом на (дата) ____________
                                             (назва банку)
                                                                                                                                                            (у грн.)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
 N п/п |   Назва    |  Зареєстрований статутний капітал  |Зміни до зареєстрованого статутного капіталу | Збільшення статутного капіталу (остання емісія)|          Усього         |
       | акціонера  |------------------------------------+---------------------------------------------+------------------------------------------------+-------------------------|
       | (учасника) |  оголошено |  фактично  |  питома  |викуплено |викуплено |переуступлення |   N   |оголошено| фактично |  у тому  |   N   |   %    |оголошено|фактично|питома|
       |            |            |  сплачено  |   вага,  | банком   | у банку  |    (продаж)   | доку- |         | сплачено | числі за | доку- | сплати |         |сплачено| вага |
       |            |            |            |     %    |          |          |---------------|мента, |         |          | рахунок  |мента, |        |         |        |  %   |
       |            |            |            |          |          |          |   +   |   -   | дата  |         |          |дивідендів| дата  |        |         |        |      |
-------+------------+------------+------------+----------+----------+----------+-------+-------+-------+---------+----------+----------+-------+--------+---------+--------+------|
--------------------+------------+------------+----------+----------+----------+-------+-------+-------+---------+----------+----------+-------+--------+---------+--------+------|
Усього за юридичними|            |            |          |          |          |       |       |       |         |          |          |       |        |         |        |      |
особами             |            |            |          |          |          |       |       |       |         |          |          |       |        |         |        |      |
--------------------+------------+------------+----------+----------+----------+-------+-------+-------+---------+----------+----------+-------+--------+---------+--------+------|
--------------------+------------+------------+----------+----------+----------+-------+-------+-------+---------+----------+----------+-------+--------+---------+--------+------|
Усього за фізичними |            |            |          |          |          |       |       |       |         |          |          |       |        |         |        |      |
особами             |            |            |          |          |          |       |       |       |         |          |          |       |        |         |        |      |
--------------------+------------+------------+----------+----------+----------+-------+-------+-------+---------+----------+----------+-------+--------+---------+--------+------|
Усього              |            |            |          |          |          |       |       |       |         |          |          |       |        |         |        |      |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 Керівник банку               М.П.         ________________
                                         (підпис)

 Головний бухгалтер                        ________________
                                         (підпис)

 З первинними документами звірено:

 Начальник                   М.П.          ________________
 регіонального                                 (підпис)
 управління

 Начальник відділу                         ________________
 банківського                                  (підпис)
 нагляду

(  Доповнено  Додатком  N  7  згідно з Постановою Нацбанку N 109
( z0214-99 ) від 15.03.99 )
 

                                             Додаток 8
                           до Положення про порядок створення
                           і реєстрації комерційних банків

                                               ПОГОДЖЕНО
ЗАРЕЄСТРОВАНО                     Начальник ...........
ішення Комісії з питань               територіального управління
нагляду і регулювання діяльності       Національного банку України
банків _________ територіального       ___________________________
управління Національного               від ______________
банку України
від ________________ N _________
Начальник ______________________
територіального управління
_______________________________

Реєстраційний N ____ від _______
Начальник Управління реєстрації
та ліцензування
______________

                       Положення про філію
 

                                                   Затверджено
                                           загальними зборами
                                           акціонерів банку
                                           від ________ N ___
 

(  Положення  доповнено  Додатком  8  згідно з Постановою Нацбанку
N 177 ( z0291-00 ) від 26.04.2000 )
Джерело:Офіційний портал ВРУ